心得體會可以幫助我們總結(jié)經(jīng)驗，形成對待問題的有效方式與策略。怎樣選擇一個適合自己的寫作風(fēng)格來寫心得體會呢？以下是小編為大家收集的心得體會范文，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇一
作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作，就能切實防范操作風(fēng)險，讓我們行的各項業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。作為服務(wù)窗口的一名員工，我們要在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù);其實，優(yōu)質(zhì)服務(wù)也表現(xiàn)在一些細微之處，持之以恒，我工作以來，一直在一線前臺工作，作為一名普通的.會計人員，我有很多的感觸，我行裝修、設(shè)施等硬件設(shè)施都不夠氣派、高檔，但位于建設(shè)路的某單位，從交通方面來看，離鹽湖支行較遠，且該單位附近有多家裝修豪華的銀行，該單位卻心甘情愿在鹽湖支行開戶，并存了1000萬的定期存款，這些都是與我們行領(lǐng)導(dǎo)、及前臺經(jīng)辦人員以真情打動了客戶離不開的。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇二
在金融行業(yè)，合規(guī)是銀行員工必須嚴(yán)格遵守的底線，也是銀行追求穩(wěn)健經(jīng)營的重要途徑。作為一名銀行員工，我深刻意識到遵守合規(guī)規(guī)定的重要性，并在日常工作中不斷摸索出一些心得體會。在本文中，我將從"技能培訓(xùn)"、"規(guī)章制度"、"風(fēng)險防控"、"道德底線"和"時刻反思"這五個方面分享我對銀行員工合規(guī)工作的心得體會。
首先，技能培訓(xùn)是保障員工合規(guī)操作的基礎(chǔ)。合規(guī)規(guī)定在不斷更新和演變，因此，員工需要不斷學(xué)習(xí)和更新知識。銀行要定期進行合規(guī)知識培訓(xùn)，包括內(nèi)外部培訓(xùn)、考試等形式，提高員工對合規(guī)操作的認識和運用能力。我通過參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高了自己在反洗錢、反腐敗、反恐怖融資等方面的知識水平，不僅增強了合規(guī)操作的能力，也為客戶提供了更加安全可靠的服務(wù)。
其次，規(guī)章制度是員工合規(guī)的指導(dǎo)原則。銀行為員工制定了一系列的規(guī)章制度，明確了員工在工作中遵守的底線和規(guī)定。員工要嚴(yán)格按照規(guī)章制度的要求，確保自己行為的合規(guī)性。我通過仔細閱讀和理解規(guī)章制度，明確了自己在工作中的責(zé)任和要求，并在實際操作中時刻按照規(guī)定完成各項工作。
再次，風(fēng)險防控是保障員工合規(guī)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。金融行業(yè)存在著各種風(fēng)險，如信貸風(fēng)險、市場風(fēng)險等。員工要通過科學(xué)的風(fēng)險防控手段，識別、評估和控制風(fēng)險，確保自己和銀行不受到風(fēng)險的侵害。我在工作中注意觀察客戶的行為和交易，及時發(fā)現(xiàn)存在潛在風(fēng)險的交易行為，并及時上報給風(fēng)險管理部門，有效避免了風(fēng)險事件的發(fā)生。
同時，銀行員工的道德底線是保障合規(guī)工作的重要保證。金融行業(yè)與客戶之間有著密切的關(guān)系，員工在處理與客戶的交易和信息過程中，要嚴(yán)守職業(yè)道德底線，不得違背誠實、公正和保密原則。我時刻銘記自己的職責(zé)和使命，堅持做到真實、準(zhǔn)確、完整地及時提供客戶所需的信息和服務(wù)，做到對客戶充分尊重、保護和堅定維護客戶的合法權(quán)益。
最后，銀行員工要時刻反思自己的合規(guī)操作，并進行積極的改進。合規(guī)工作是一個不斷進步的過程，員工要時刻反省自己的工作中是否存在合規(guī)風(fēng)險，及時進行改進和提升。我經(jīng)常進行合規(guī)操作的自我檢查，通過查找問題和改進方法，并及時向領(lǐng)導(dǎo)和同事溝通交流，在工作中不斷改進自己的合規(guī)操作水平。
綜上所述，作為一名銀行員工，我深切體會到合規(guī)工作的重要性，并摸索出了一些心得體會。技能培訓(xùn)、規(guī)章制度、風(fēng)險防控、道德底線和時刻反思是我在合規(guī)工作中的關(guān)鍵要素。只有時刻保持警覺，并不斷改進自己的能力和行為，才能更好地履行自己的工作職責(zé)，為銀行的穩(wěn)健經(jīng)營做出更大的貢獻。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇三
近期，我行按照上級的統(tǒng)一部署，在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我學(xué)習(xí)了《合規(guī)宣傳手冊》，重新溫習(xí)了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在信貸工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信、重操守、講合規(guī)、促案防，有了更深一層的認識?，F(xiàn)就階段學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對如何更好地開展好今后工作一個理性的認識。
一、對合規(guī)要求的理解和掌握。
“沒有規(guī)矩，不成方圓”，加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。規(guī)章制度不是在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，需要我們按照《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定逐一加以對照。身為銀行信貸工作人員，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，牢固樹立職業(yè)操守，是做好本職工作的必然要求。
二、如何在實際工作中踐行合規(guī)。
在實際工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。認真踐行合規(guī)準(zhǔn)則，我認為，一方面要根據(jù)我們信貸工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使信貸工作人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;同時，要加強銀行準(zhǔn)則，銀行業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，尤其要學(xué)習(xí)好《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》并嚴(yán)格按照《職業(yè)操守》的要求去做。要踏踏實實、兢兢業(yè)業(yè)、嚴(yán)肅、認真的態(tài)度對待自己的職業(yè)，對待自己的本職工作。做到實事求是、客觀公正、廉潔奉公。不管是做什么事情，要保持清醒的頭腦，嚴(yán)格的遵守員工準(zhǔn)則辦事，不為主觀或他人意志左右。另一方面既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋;也可采取定期或不定期的明察暗訪、自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，鞏固學(xué)習(xí)成果，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
三、工作中存在的問題。
1、由于客觀原因影響，信貸隊伍數(shù)量減少，素質(zhì)不高，不適應(yīng)新形勢的需要。
2、服務(wù)意識有待于進一步加強，貸款審批手續(xù)過于煩瑣，影響貸款效益的提高。
3、在工作中還或多或少地存在人情事件的發(fā)生。
4、信貸手續(xù)與客戶動態(tài)檔案跟蹤管理需要進一步加強，不能給違規(guī)分子有機可乘的機會。
四、對我行現(xiàn)行的內(nèi)控管理和風(fēng)險控制的意見建議。
1、要建立優(yōu)質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)貸款種類服務(wù)的綠色通道，實施優(yōu)質(zhì)客戶發(fā)展戰(zhàn)略，提供差異化的貸款服務(wù)。掌握好貸款進入的原則和標(biāo)準(zhǔn)，改善服務(wù)質(zhì)量、提高服務(wù)效率、簡化貸款手續(xù)，減少中間環(huán)節(jié)，提高貸款審批效率，從源頭上控制風(fēng)險;對項目貸款、開發(fā)貸款給予全方位的服務(wù)，在社會上樹立××銀行貸款業(yè)務(wù)方便、快捷、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)形象。使我行信貸業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、穩(wěn)步發(fā)展。
2、進一步加強各項基礎(chǔ)管理工作，有效地調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，把信貸管理納入全行工作的大局中去，高度重視貸后管理工作。并配套建立目標(biāo)客戶動態(tài)檔案跟蹤管理制度建立貸款資產(chǎn)質(zhì)量實時監(jiān)控制度，建立貸款情況快速上報制度。要及時從資質(zhì)差、信譽差的企業(yè)中果斷地退出來，一方面要鐵心硬碗收貸收息，另一方面，要抓住時機，用足、用好、用活雙呆貸款的的核銷政策，完善手續(xù)，甩掉包袱，輕裝上陣。
3、營造良好的內(nèi)、外部環(huán)境，對內(nèi)建立和諧、高效的人際關(guān)系;對外取得市委、市政府、總行和有關(guān)部門的大力支持，防止企業(yè)逃廢我行貸款，支持我行理直氣壯地收貸收息。
4、培養(yǎng)鍛煉一支高素質(zhì)的信貸隊伍。將具備較高的政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)、較強的分析能力和科學(xué)的管理技能的優(yōu)秀人才選拔到信貸崗位，提高貸款操作的質(zhì)量和水平。要充分調(diào)動我行信貸人員的積極性，加強信貸隊伍的培訓(xùn)和培養(yǎng)，以適應(yīng)目前業(yè)務(wù)的要求。
以上是我個人的一些體會和不成熟的意見，希望能指導(dǎo)我在今后的工作中更好地完成自己的本職工作。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇四
合規(guī)是銀行員工工作中非常重要的一個方面。隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展和監(jiān)管力度的加強，銀行員工合規(guī)意識的提升變得至關(guān)重要。在過去的工作中，我收獲了許多關(guān)于合規(guī)的心得體會，下面將與大家分享這些心得體會。
段二：合規(guī)意識的重要性。
第一，合規(guī)意識的重要性。合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)順利開展的基礎(chǔ)，也是銀行員工行為規(guī)范的前提。員工應(yīng)該時刻保持對法律法規(guī)、制度規(guī)定的敬畏之心，時刻將合規(guī)要求融入到自己的工作中。畢竟，一旦違反監(jiān)管規(guī)定，不僅會帶來處罰和損失，更有可能影響到銀行的聲譽和市場地位。因此，始終保持合規(guī)意識的重要性無法被忽視。
段三：合規(guī)與工作實踐的結(jié)合。
第二，合規(guī)與工作實踐的結(jié)合。合規(guī)不僅僅是一種規(guī)范，更是一種行動。銀行員工應(yīng)理論聯(lián)系實際，將合規(guī)要求運用到實際工作中，不僅遵守法律法規(guī)，還要執(zhí)行銀行內(nèi)部制度，確保自己的行為符合合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。在工作中，我時刻保持警覺，嚴(yán)格遵守銀行的業(yè)務(wù)規(guī)范和內(nèi)控制度。在開展各類業(yè)務(wù)時，要始終關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，嚴(yán)格按照規(guī)定流程、程序操作，確保合規(guī)、規(guī)范、安全。
段四：加強學(xué)習(xí)與自我提升。
第三，加強學(xué)習(xí)與自我提升。合規(guī)意識是一種不斷提升的過程。銀行員工要始終保持學(xué)習(xí)的狀態(tài)，不斷提高自己的合規(guī)意識和專業(yè)知識水平。在工作中，我經(jīng)常參加培訓(xùn)課程、講座等學(xué)習(xí)機會，不僅拓寬了自己的知識面，還了解了最新的監(jiān)管政策和要求。此外，我還積極參與業(yè)務(wù)溝通，與同事交流分享經(jīng)驗，相互促進，共同提高合規(guī)意識和能力。
段五：建立合規(guī)文化。
第四，建立合規(guī)文化。合規(guī)不僅僅是個人責(zé)任，更是全員參與的事業(yè)。銀行員工應(yīng)該始終秉持合規(guī)的價值觀念，注重團隊合作，在工作中相互監(jiān)督、相互幫助，共同維護銀行合規(guī)的環(huán)境。我們要加強組織內(nèi)部的合規(guī)宣傳，倡導(dǎo)規(guī)范行為，提高對合規(guī)的重視和認識。只有建立了良好的合規(guī)文化，才能更好地保障銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。
結(jié)論：合規(guī)是銀行員工工作中必須遵守的原則，也是保證銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。通過加強合規(guī)意識、深入業(yè)務(wù)實踐、不斷學(xué)習(xí)提升、建立合規(guī)文化，銀行員工能夠更好地履行自己的職責(zé)和使命，為銀行業(yè)務(wù)的順利開展和客戶的利益保障作出更大的貢獻。最后，希望每一位銀行員工都能夠時刻保持合規(guī)意識，積極執(zhí)行合規(guī)要求，為金融行業(yè)的發(fā)展做出自己的貢獻。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇五
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的'工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇六
近年來，隨著金融市場的發(fā)展和監(jiān)管的越發(fā)嚴(yán)格，銀行業(yè)務(wù)逐漸呈現(xiàn)出多樣化和復(fù)雜化的特點。為了確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性，銀行員工必須具備深厚的專業(yè)知識和高度的敬業(yè)精神。在這個過程中，他們也積累了許多寶貴的經(jīng)驗和體會。本文將通過分析合規(guī)的心得體會，探討銀行員工如何更好地適應(yīng)合規(guī)的要求，為銀行業(yè)務(wù)提供更加可靠的保障。
首先，銀行員工在合規(guī)方面要注重知識的更新和學(xué)習(xí)。金融法律法規(guī)、合規(guī)政策和行業(yè)規(guī)則都在不斷變化，銀行員工必須及時掌握最新的政策動態(tài)和風(fēng)險提示。他們應(yīng)該積極參加各種培訓(xùn)和學(xué)習(xí)機會，不斷提高自己的專業(yè)水平。只有學(xué)習(xí)更多的知識，才能更好地適應(yīng)合規(guī)的要求，做出正確的判斷和決策。
其次，銀行員工在合規(guī)方面要保持謹(jǐn)慎和警惕。在辦理各類業(yè)務(wù)時，銀行員工要時刻提醒自己保持高度的警覺性，注意客戶的風(fēng)險特征和交易異常情況。他們要掌握各類業(yè)務(wù)的操作流程和風(fēng)險管控要點，嚴(yán)格按照規(guī)定的程序進行操作。只有保持謹(jǐn)慎和警惕，才能及時發(fā)現(xiàn)和防范潛在的合規(guī)風(fēng)險，確保銀行業(yè)務(wù)的安全性和合法性。
第三，銀行員工在合規(guī)方面要注重自我約束和自我管理。作為金融從業(yè)人員，銀行員工要具備高度的職業(yè)操守和自律精神。他們要自覺遵守銀行的規(guī)章制度和道德準(zhǔn)則，堅決抵制各類不正當(dāng)行為和違規(guī)操作。并且，銀行員工要時刻關(guān)注自身行為對銀行形象和信譽的影響，要做到言行一致，嚴(yán)格按照規(guī)定的要求和程序進行工作。只有自我約束和自我管理，才能贏得客戶的信任和尊重。
第四，銀行員工在合規(guī)方面要加強合作和溝通。合規(guī)工作需要銀行全體員工的共同努力和配合。銀行員工要積極主動地與各個部門和同事進行溝通和協(xié)作，共同解決合規(guī)工作中的問題和困難。他們要善于傾聽和借鑒他人的意見和經(jīng)驗，不斷完善和優(yōu)化合規(guī)工作流程和控制措施。只有加強合作和溝通，形成良好的合規(guī)工作氛圍，才能更好地推動銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險的控制。
最后，銀行員工在合規(guī)方面要注重風(fēng)險管理和反洗錢工作。銀行業(yè)務(wù)中存在著各種各樣的風(fēng)險，員工要善于識別和評估各類風(fēng)險，并采取相應(yīng)的防范措施。特別是在反洗錢工作方面，員工要了解和掌握相關(guān)的法律法規(guī)和操作要點，建立完善的客戶風(fēng)險識別和交易監(jiān)測機制，及時發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易，確保洗錢風(fēng)險的有效防范。只有注重風(fēng)險管理和反洗錢工作，才能提高銀行業(yè)務(wù)的安全性和合規(guī)性。
總之，作為銀行員工，合規(guī)工作是他們的重要職責(zé)之一。通過不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)，他們將更好地適應(yīng)合規(guī)的要求，提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力，為銀行業(yè)務(wù)提供更加可靠的保障。同時，銀行員工要牢記自我約束和自我管理，加強合作和溝通，注重風(fēng)險管理和反洗錢工作，在實踐中不斷提升自己的合規(guī)工作水平，為銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展做出積極貢獻。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇七
隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展和金融市場的日益復(fù)雜化，銀行員工的合規(guī)意識和素質(zhì)成為了銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要保障。作為銀行員工，每天都要面對各種各樣的合規(guī)問題和挑戰(zhàn)，只有深入分析和總結(jié)，才能夠不斷提高自身的合規(guī)意識和水平。下面，我將分享一些個人在實際工作中的一些心得體會。
首先，要提高合規(guī)意識。合規(guī)是銀行員工的基本職責(zé)，也是銀行機構(gòu)生存和發(fā)展的前提。要始終堅持合規(guī)原則，遵循各項法規(guī)和規(guī)章制度，做到合規(guī)盡責(zé)。在工作中，我們要時刻關(guān)注合規(guī)信息、法規(guī)政策的變動，不斷學(xué)習(xí)、積累和提高。只有對合規(guī)問題保持高度警惕，才能在工作中做到審慎、穩(wěn)健和有效。
其次，要加強風(fēng)險識別和防范。合規(guī)工作與風(fēng)險管理緊密相關(guān)，風(fēng)險是合規(guī)工作中最大的挑戰(zhàn)。只有善于發(fā)現(xiàn)并識別潛在的合規(guī)風(fēng)險，才能夠采取相應(yīng)的防范和措施。在日常工作中，我們要高度重視個人客戶的風(fēng)險管理，嚴(yán)格落實客戶盡職調(diào)查和風(fēng)險分類管理，避免因為個人情感或利益關(guān)系而放松對客戶的風(fēng)險管理。
此外，要加強信息安全保護。隨著金融科技的迅猛發(fā)展，信息安全問題日益突出。銀行員工必須時刻保持警惕，嚴(yán)格遵守信息安全的相關(guān)規(guī)定和制度。在處理客戶信息和敏感數(shù)據(jù)時，要做到嚴(yán)格保密，嚴(yán)禁泄露和濫用。同時，要加強對個人賬戶的風(fēng)險警示，及時發(fā)現(xiàn)和打擊各種賬戶欺詐、洗錢等不法行為。
此外，要注重職業(yè)道德建設(shè)。職業(yè)道德是銀行員工合規(guī)能力的重要體現(xiàn)，只有具備高尚的職業(yè)道德，才能夠真正做到合規(guī)合法、誠信守信。我們要時刻銘記職業(yè)使命和責(zé)任，在工作中恪盡職守，不做違反職業(yè)道德和倫理的事情。同時，我們還要注重規(guī)范自身行為，做到誠實守信、廉潔奉公，以身作則引領(lǐng)團隊，以自己的榜樣影響他人。
最后，要加強團隊合作。合規(guī)工作常常涉及到多個部門和崗位的協(xié)調(diào)與配合，必須加強團隊合作才能取得良好的合規(guī)效果。作為銀行員工，我們要積極主動與各個相關(guān)部門溝通和合作，共同制定和完善合規(guī)制度和流程，推動銀行合規(guī)工作持續(xù)改進。同時，我們還要學(xué)會傾聽他人意見和建議，充分利用團隊力量發(fā)揮自身作用。
總之，作為銀行員工，分析合規(guī)心得和體會是我們不斷提高自身合規(guī)水平的有效途徑。只有不斷總結(jié)經(jīng)驗，提煉規(guī)律，才能夠更好地適應(yīng)金融市場的變革和發(fā)展，為銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展貢獻自己的力量。通過培養(yǎng)合規(guī)意識、加強風(fēng)險控制、注重信息安全、樹立職業(yè)道德和加強團隊合作，我們將能夠更好地應(yīng)對合規(guī)挑戰(zhàn)，更好地履行自己的職責(zé)，推動銀行行業(yè)的持續(xù)發(fā)展。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇八
銀行合規(guī)操作心得體會要怎么寫，才更標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范？根據(jù)多年的文秘寫作經(jīng)驗，參考優(yōu)秀的銀行合規(guī)操作心得體會樣本能讓你事半功倍，下面分享【銀行合規(guī)操作心得體會通用4篇】，供你選擇借鑒。
為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，有效防范合規(guī)風(fēng)險，依法合規(guī)經(jīng)營，龍川縣郵政銀行于20__年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動方案學(xué)習(xí)會。領(lǐng)導(dǎo)和職員都積極參加了這次的學(xué)習(xí)會，學(xué)習(xí)氣氛濃厚，通過這次的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下:。
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認識。
在這次學(xué)習(xí)活動中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容，在學(xué)習(xí)會上我認真的做好學(xué)習(xí)筆記，通過學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風(fēng)險的緊迫性。通過學(xué)習(xí)，讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險”的工作意識。通過此次合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我找到了自我正確的價值取向，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。
二、加強學(xué)習(xí)合規(guī)管理。
“合規(guī)管理、防范風(fēng)險”觀念，是我們時時、處處、事事應(yīng)堅持的一個原則，這是需要一定時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認為就這一次的學(xué)習(xí)就能達到目的的，在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度，要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險才會得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進一步加強。
三、合規(guī)管理從我做起。
通過此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
學(xué)習(xí)會在短暫的一個多小時里結(jié)束了，時間雖短，但對我來說意義卻是重大的。通過學(xué)習(xí)，不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。
為進一步加強合規(guī)文化建設(shè)，促進各項工作又好又快發(fā)展，積極創(chuàng)建“一流支行”，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會，正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年”活動。支行領(lǐng)導(dǎo)班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計、各營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點負責(zé)人、押運隊隊長及有關(guān)部門、遠程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導(dǎo)。
會議傳達了成都農(nóng)商銀行20__年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神，對“合規(guī)管理年”活動的各項工作進行了部署。
雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進行推動:一是抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究責(zé)任。二是抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險意識、責(zé)任意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構(gòu)分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關(guān)。三是抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。以本行業(yè)務(wù)制度和中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險為主要內(nèi)容，對分支機構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識測試，低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補考不達標(biāo)的，將下崗學(xué)習(xí)。指派業(yè)務(wù)能力強、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進行員工進行業(yè)務(wù)幫扶，根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作情況對導(dǎo)師進行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制，強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟恕I(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責(zé)，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯漏等違規(guī)問題，必須在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)情況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報告的，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構(gòu)負責(zé)人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查內(nèi)容和頻度，檢查工作情況納入對分支機構(gòu)負責(zé)人的考核。積極開展“我為合規(guī)管理獻計獻策”活動，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改進措施和建議。六是抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度?？己伺琶亢蟮?，進行誡勉談話。排名最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排名最后的2名副職執(zhí)行層人員，調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的，嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排名的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”，定期公布結(jié)果，排名靠前的給予獎勵，排名靠后的給予處罰。七是抓責(zé)任追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員責(zé)任。八是抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位?；藢徲嫴繉⑷粘z查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務(wù)部門通報，各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，形成報告，印發(fā)各分支機構(gòu)學(xué)習(xí)。九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。十是抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。
在前段時間的學(xué)習(xí)教育活動中，我深刻認識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動山搖”。風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
第三，要著實提高風(fēng)險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構(gòu)增規(guī)模，不計成本造成了相當(dāng)程度的浪費。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風(fēng)險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學(xué)會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項經(jīng)營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調(diào)的“風(fēng)險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚摹Ｗ鳛橐幻麊T工，特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險服務(wù)意識還不夠，還要有風(fēng)險服務(wù)技能。要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內(nèi)部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第四，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務(wù)顧問、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。現(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴充，提升客戶服務(wù)價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強防范風(fēng)險的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)活動總結(jié)了以下心得:。
一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對每個人負責(zé)任的愛”。
二我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負著為經(jīng)營管理保駕護航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。
四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐!
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇九
在當(dāng)今金融市場的高速發(fā)展下，銀行業(yè)作為金融體系的核心，隨著金融監(jiān)管的加強，合規(guī)意識的培養(yǎng)已經(jīng)成為銀行員工的重要任務(wù)。作為一名銀行員工，我深切地體會到合規(guī)工作的重要性。在過去的工作中，我也有了一些心得體會，愿意與大家分享。本文將以五段式結(jié)構(gòu)進行敘述，探討合規(guī)工作的核心意義、風(fēng)險防控、合規(guī)管理、合規(guī)守則以及合規(guī)心得及體會。
一、合規(guī)工作的核心意義。
合規(guī)工作是銀行的基本要求，是維護金融秩序的重要保障。對于銀行員工來說，合規(guī)工作的核心意義在于確保金融業(yè)務(wù)的合法性、規(guī)范性與可靠性。在合規(guī)的框架下，銀行員工要嚴(yán)格執(zhí)行銀行各項業(yè)務(wù)規(guī)定及法律法規(guī)，遵循誠實守信、公平公正的原則，杜絕錯誤和違規(guī)行為的發(fā)生，維護銀行形象與客戶信任。
二、風(fēng)險防控。
作為銀行員工，我們首先要對開展金融業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險有充分的認識，并加強風(fēng)險防控意識。遵循從業(yè)人員反洗錢要求，進行客戶風(fēng)險評估和交易監(jiān)控，降低反洗錢風(fēng)險；加強對場外理財、信貸、擔(dān)保等業(yè)務(wù)操作的審核，有效控制信用風(fēng)險；加強對外匯、黃金等特殊業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，防范市場風(fēng)險；加強對內(nèi)控陷阱、內(nèi)部違法違規(guī)行為等問題的發(fā)現(xiàn)和處理，保護銀行資金安全。
三、合規(guī)管理。
合規(guī)管理是銀行員工必須具備的重要素質(zhì)。首先是要熟悉國家金融法律法規(guī)，了解銀行的各項制度規(guī)定；其次是要做到知規(guī)矩、顧大局，時刻樹立合規(guī)意識，嚴(yán)守底線，不能為自己謀好處而違法亂紀(jì)；最后是要主動學(xué)習(xí)、積極參與，不斷提高專業(yè)素質(zhì)和法律意識，不斷適應(yīng)監(jiān)管政策和市場變化，為銀行的合規(guī)發(fā)展貢獻自己的力量。
四、合規(guī)守則。
在合規(guī)工作中，銀行員工要遵守一系列的合規(guī)守則。首先是追求責(zé)任擔(dān)當(dāng)，要樹立正確的職業(yè)道德觀，增強良好的風(fēng)險識別能力，保持敬業(yè)精神，承擔(dān)起自己的工作責(zé)任；其次是注重保密工作，要嚴(yán)守金融業(yè)務(wù)的商業(yè)秘密，保護客戶利益和個人隱私；再次是要把握合規(guī)的底線，明確界限，杜絕任何違規(guī)行為，做到秉公執(zhí)法，公正無私。
通過對合規(guī)工作的體驗與思考，我深刻體會到合規(guī)工作的重要性。首先，合規(guī)工作是銀行業(yè)發(fā)展的保障，只有做到合規(guī)，才能獲得監(jiān)管機構(gòu)和客戶的認可；其次，合規(guī)工作是銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防控的基礎(chǔ)，只有加強合規(guī)管理，才能降低風(fēng)險，保護銀行利益和客戶利益；最后，合規(guī)工作是銀行員工的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，只有增強合規(guī)意識，做到合規(guī)守則，才能為銀行的發(fā)展做出積極貢獻。
綜上所述，合規(guī)工作是銀行員工必須重視的重要任務(wù)。通過加強風(fēng)險防控、合規(guī)管理和遵守合規(guī)守則，我們能夠保障金融業(yè)務(wù)的合法性和規(guī)范性，保護銀行與客戶的利益，確保金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。希望每一位銀行員工都能深刻認識到合規(guī)工作的重要性，不斷提高合規(guī)意識和素質(zhì)，做到知行合一，為銀行業(yè)的合規(guī)發(fā)展貢獻一份力量。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十
20xx年的“合規(guī)回頭看”活動時間將從10月持續(xù)到12月,以“全員合規(guī)”為主題,活動包含郵銀聯(lián)動、全員參與、全程督導(dǎo)的方式,組織學(xué)習(xí)“合規(guī)回頭看”手冊以及合規(guī)教育警示片。
據(jù)了解,本次活動將重點圍繞“四看”展開:一看問題查找是否徹底;二看問題整改是否到位;三看違規(guī)問責(zé)是否符合規(guī)定;四看“十條禁令”是否有效執(zhí)行。其中,查找發(fā)現(xiàn)問題是關(guān)鍵,違規(guī)問責(zé)是保障,核心是問題整改。本次活動將重點解決屢查屢犯、屢查不改及責(zé)任追究不到位等問題,持續(xù)加強重點風(fēng)險環(huán)節(jié)管控,推進合規(guī)文化建設(shè),真正實現(xiàn)從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變。
郵儲銀行日前就該活動召開電視電話動員會議。會議充分肯定了全行合規(guī)管理工作近年來取得的成績。本次活動不僅要“就事論事”,將已經(jīng)發(fā)生的問題整改到位,更重要的是要建立問題整改的長效機制和持續(xù)跟蹤機制,通過具體活動措施切實解決“查而不改、屢查屢犯、改后再犯”的難題。
本次會議對全行進一步做好合規(guī)管理工作提出了三點要求:一是清醒認識經(jīng)濟“新常態(tài)”下合規(guī)管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢,力求做到未雨綢繆、堵塞漏洞;二是各級機構(gòu)“一把手”要親力親為,做到“帶頭學(xué)、帶頭查、帶頭改”;三是活動要群策群力,做到守土有責(zé),以合規(guī)促發(fā)展,確保各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展。
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的.郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十一
每當(dāng)我打開《代價》一書，我的心在顫抖。書中的這些案犯，曾幾何時，還和我們一樣，也是建行光榮的一員。本來，在人生的舞臺上，他們可以大顯身手，實現(xiàn)自己的人生價值，為國家、為建行做出他們應(yīng)有的貢獻。但是，因為他們違規(guī)違紀(jì)甚至違法，葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的家庭，失去了令人眷戀的親情。我在書中看到，王建聰明反被聰明誤，為了自己所謂的“好奇心”，他竟然千方百計的尋找前臺操作漏洞，采取私自將客戶存折配卡的`手段，挪用客戶資金，親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦。我還看到，作為領(lǐng)導(dǎo)者的分理處主任，不認真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對其授權(quán)審核不細致，致使王建有機可乘。更有甚者，有人對“幸?！钡睦斫馐桥で模麄冐澙?、墮落，為了一己之私，挪用公款，妄圖發(fā)投機大財，導(dǎo)致窟窿越來越大，最后發(fā)展到不可收拾的地步。他們?yōu)榱素澯?，為了義氣，為了愛情，為了五花八門的理由，有章不循，違章操作，最后觸犯法律，抱恨終生。
這一個個發(fā)生在我們身邊的故事，難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎？這些人，有的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的一切，難道不說明風(fēng)險和幸福一樣，離我們很近很近嗎？而風(fēng)險來自哪里呢？那就是有章不循，違規(guī)操作！王建，他在主觀上，想挪用客戶的犯罪意圖，卻因為自己的好奇心，付出了沉重的代價。可見，每一個大問題的出現(xiàn)都是一系列小問題的暴露。十案十違規(guī)呀！只因錯小而為之，終于釀成不可挽回的后果。他們，不僅使自己遠離了自由，遠離了幸福，還給家人和朋友帶來無盡的痛苦，給建行，給國家，造成了巨大的損失。前事不忘，后事之師，這是多么慘痛的教訓(xùn)，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個人深思。記得兒時，母親在我們蹣跚學(xué)步時，對我們說：“孩子，小心前面的石子”。
長大后，當(dāng)我們背起書包上學(xué)時，父親總會對我們說：“小心路上的汽車”。不懂事的我們并沒有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，或被擦身而過的汽車刮倒，切身的疼痛才會讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)中我們聽到“細節(jié)決定成敗”，一切操作要從規(guī)范做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我們能有一個美好的未來；建行殷切期望，幫助我們成就輝煌的事業(yè)。作為銀行員工，我們肩負的是國家、是人民的重托，為了不辜負“建行人”這一光榮的稱號，為了盡到我們的應(yīng)盡的責(zé)任，為了我們每個人的幸福，讓我們堅決向違規(guī)說不，讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準(zhǔn)繩，時時以紀(jì)律為標(biāo)準(zhǔn)，處處講合規(guī)，事事做合規(guī)，注重一切一切看似無關(guān)大局又時時絮叨的細節(jié)，鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。只有這樣，我們才會有無往不勝的氣魄。我們堅信：通過我們的傾力付出，我們的生活會無比美好，建行的明天將更加輝煌。
銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更離不開風(fēng)險防范。而推進“合規(guī)文化建設(shè)”，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)“長治久安”的工作局面成為了可能。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十二
近年來，農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心；“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風(fēng)；有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風(fēng)險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，—支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范，并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計劃”，分別對信貸、會計、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓(xùn)計劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓(xùn)、會計人員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達300多人次。為了能使培訓(xùn)達到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓(xùn)方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的、各項合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計了考試題庫，內(nèi)容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識，并已在支行上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。
今年以來，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設(shè)，重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個專業(yè)近百個風(fēng)險點，這些風(fēng)險點主要集中在會計業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務(wù)核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預(yù)警在先”，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。在x年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中，—支行是受罰款金額最少的`單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容—支行夯實基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價值理念。
對于基層網(wǎng)點來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網(wǎng)點負責(zé)人雖然嘴上說、配合，實際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結(jié)果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查；另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護，是對網(wǎng)點、對員工負責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網(wǎng)點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于—支行經(jīng)營管理的全程。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十三
銀行作為金融機構(gòu)的核心，具有促進經(jīng)濟發(fā)展和保護客戶利益的重要職責(zé)。為了保證金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展，銀行員工必須遵守各項合規(guī)要求。本文將從嚴(yán)格遵守法規(guī)、加強學(xué)習(xí)和培訓(xùn)、加強溝通和協(xié)作、嚴(yán)格保密和加強自我監(jiān)督五個方面，總結(jié)關(guān)于銀行員工合規(guī)心得體會。
首先，銀行員工應(yīng)嚴(yán)格遵守法規(guī)。金融行業(yè)與一般行業(yè)不同之處在于其審慎監(jiān)管的本質(zhì)。銀行員工必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)操作的合法性和合規(guī)性。同時，員工應(yīng)認真學(xué)習(xí)各類金融產(chǎn)品和服務(wù)的合規(guī)要求，并在實踐中將其貫徹落實。只有以規(guī)范的操作和遵循合規(guī)的原則，銀行員工才能確保金融市場的穩(wěn)定和保護客戶的利益。
其次，銀行員工需要加強學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。隨著金融業(yè)務(wù)的日益復(fù)雜和金融市場的不斷變化，員工需要不斷提升自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和專業(yè)能力，以更好地適應(yīng)金融市場的需求。銀行應(yīng)建立健全的學(xué)習(xí)機制，提供專業(yè)培訓(xùn)課程，并鼓勵員工主動學(xué)習(xí)、廣泛閱讀相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識。只有不斷更新知識，不斷提高自己的能力，才能更好地應(yīng)對金融市場的變化和合規(guī)要求的提升。
第三，銀行員工需要加強溝通和協(xié)作。銀行員工往往涉及多個崗位和部門的合作，需要與風(fēng)險管理、內(nèi)部審計等部門保持良好的溝通和協(xié)作關(guān)系。在日常工作中，員工應(yīng)加強跨團隊的交流與協(xié)商，共同解決業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險問題，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。此外，員工還應(yīng)與客戶和合作伙伴保持良好的溝通，了解客戶需求和合作方的要求，并確保業(yè)務(wù)操作符合合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。
第四，銀行員工需要嚴(yán)格保密。銀行作為金融機構(gòu)，其運作涉及大量敏感信息。員工必須嚴(yán)格遵守保密制度，確?？蛻綦[私和商業(yè)秘密的安全。員工不得將客戶信息泄露給外部人員，更不能濫用或竊取客戶信息。同時，員工還應(yīng)注意保護個人隱私，不得泄露自己和他人的個人信息。只有確保信息安全，才能保障銀行業(yè)務(wù)的正常運作和客戶利益的保護。
最后，銀行員工應(yīng)加強自我監(jiān)督。遵守合規(guī)要求不僅僅是監(jiān)管機構(gòu)對銀行的要求，更是每位員工應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。員工應(yīng)自覺遵循銀行的內(nèi)控制度，認真履行職責(zé)，不謀私利、不越權(quán)行事。員工還應(yīng)定期進行自我評估和反思，及時發(fā)現(xiàn)自身存在的問題和不足，并采取措施加以改正。只有自我監(jiān)督，才能不斷提高合規(guī)意識和自控能力，確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和可持續(xù)發(fā)展。
綜上所述，銀行員工合規(guī)心得體會主要包括嚴(yán)格遵守法規(guī)、加強學(xué)習(xí)和培訓(xùn)、加強溝通和協(xié)作、嚴(yán)格保密和加強自我監(jiān)督等方面。只有銀行員工深入理解合規(guī)要求，不斷提升自身能力，保持良好的工作態(tài)度，才能更好地履行好金融機構(gòu)的職責(zé)，維護金融市場的穩(wěn)定和保護客戶的利益。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十四
20xx年xx月xx日我行展開了"合規(guī)管理年"活動的學(xué)習(xí)總動員會，。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從"嚴(yán)"開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的。主動合規(guī)"意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的.人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十五
作為銀行員工，我們時刻都要牢記合規(guī)的重要性。合規(guī)是銀行行業(yè)的基本準(zhǔn)則，是我們提供安全、透明和可靠金融服務(wù)的基礎(chǔ)。合規(guī)的目的是保護銀行的聲譽，維護客戶的權(quán)益，防范金融風(fēng)險，遵循法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度。只有持續(xù)加強對合規(guī)的理解和重視，我們才能在競爭激烈的金融市場中立于不敗之地。
二、承擔(dān)合規(guī)責(zé)任的意識。
合規(guī)不是單一部門的事情，而是每個銀行員工的責(zé)任。作為銀行員工，我們應(yīng)該樹立起承擔(dān)合規(guī)責(zé)任的意識。我們要明確自己崗位上的合規(guī)職責(zé)，并且時刻警醒自己不得以任何理由放松對合規(guī)的要求。同時，我們要積極參與合規(guī)培訓(xùn)和溝通，不斷充實自己的合規(guī)知識和技能，提高對合規(guī)事項的敏感度和判斷能力。
三、堅守誠信的底線。
合規(guī)的實質(zhì)是誠信的體現(xiàn)。在金融領(lǐng)域，誠信是我們的資本，是銀行行業(yè)長期可持續(xù)發(fā)展的基石。因此，作為銀行員工，我們必須始終堅守誠信的底線。我們不能透過一些不當(dāng)手段獲取利益，也不能為了個人的私利而損害客戶和銀行的利益。只有誠信經(jīng)營，我們才能贏得客戶的信任和尊重，也才能夠獲得行業(yè)和社會的認可。
四、主動履行內(nèi)控義務(wù)。
內(nèi)控是銀行合規(guī)的重要手段和保障。作為銀行員工，我們要主動履行內(nèi)控義務(wù)，切實做到內(nèi)控政策和規(guī)定的執(zhí)行者和守護者。這包括加強對內(nèi)部流程和風(fēng)險防控的把控，及時發(fā)現(xiàn)和報告合規(guī)風(fēng)險。我們要始終保持對內(nèi)部操作的敏感性，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，避免內(nèi)部操作存在歧義，以確保銀行各項業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
五、持續(xù)改進和學(xué)習(xí)。
合規(guī)是一個長期不斷改進和學(xué)習(xí)的過程。銀行業(yè)務(wù)的種類和形式不斷改變，監(jiān)管政策和規(guī)定也在不斷更新。因此，作為銀行員工，我們要不斷改進和學(xué)習(xí)，及時了解相關(guān)法規(guī)政策的變化，不斷提升合規(guī)水平和能力。同時，我們要積極借鑒其他行業(yè)的合規(guī)經(jīng)驗，加強與其他機構(gòu)的交流和合作，互相促進合規(guī)管理水平的提高，以適應(yīng)金融市場的發(fā)展變化。
在總結(jié)全文時，可以強調(diào)銀行員工合規(guī)心得的實質(zhì)是建立合規(guī)意識、履行合規(guī)責(zé)任、堅守誠信底線、主動履行內(nèi)控義務(wù)和持續(xù)改進學(xué)習(xí)的五個方面。只有我們銀行員工時刻保持對合規(guī)的重視和關(guān)注，不斷完善合規(guī)管理措施，才能夠為銀行行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出貢獻，為客戶提供更好的金融服務(wù)。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十六
健全的合規(guī)風(fēng)險管理機制，成熟的合規(guī)文化，是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機制的根底和核心，從而也為健全銀行內(nèi)控體系、提高市場競爭力奠定了根底。至此要構(gòu)建未來和諧的農(nóng)行，就要積極倡導(dǎo)合規(guī)文化，認真學(xué)習(xí)十個嚴(yán)禁做到堅決杜絕風(fēng)險，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。通過此次教育學(xué)習(xí)活動，使我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)幾點體會。
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實那么偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和開展的根底保障。從小的方面講，比方我們行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和開展的保障，也是我行存在和開展的必需。我行要開展，要在這個競爭劇烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民效勞，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的開展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民效勞的精神的具體表達。
沒有規(guī)矩何成方圓，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺效勞，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的`橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨劇烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)效勞才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
銀行號稱三鐵：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的三鐵，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)平安防范，抵抗各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金平安防范才有保障。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極標(biāo)準(zhǔn)操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十七
20xx年xx月xx日我行展開了〃合規(guī)管理年〃活動的學(xué)習(xí)總動員會，。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從〃嚴(yán)〃開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)〃意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的'資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單，〃十案十違章〃，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十八
內(nèi)容摘要：近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴(yán)重地損害了銀行的社會信譽。
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十九
合規(guī)是指國家法律法規(guī)的規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的要求對銀行員工在工作中進行相應(yīng)監(jiān)管的一種制度要求。銀行員工在合規(guī)工作中的思考和體會，不僅能夠增強銀行的規(guī)范管理，確保銀行的經(jīng)營安全，還能夠提高員工的個人素質(zhì)和工作能力。在合規(guī)工作中，銀行員工要始終保持警醒，嚴(yán)格遵守法規(guī)，牢記銀行的使命和職責(zé)，努力提高自身素質(zhì)，以建設(shè)和諧良好的銀行環(huán)境。
首先，作為一名銀行員工，在合規(guī)工作中應(yīng)該保持警醒。合規(guī)工作是一項非常重要的工作，它直接關(guān)系到銀行的經(jīng)營安全和客戶的利益。銀行員工要時刻保持對合規(guī)工作的警惕，不能有一絲一毫的松懈。在日常工作中，要時刻關(guān)注新出臺的法規(guī)政策，了解最新的合規(guī)要求，確保自己始終保持最新的法律法規(guī)意識。同時，還要對銀行內(nèi)部的合規(guī)要求有深入的了解，明確自己的職責(zé)和義務(wù)，做到“知法”“懂法”“守法”，不走偏道，不迷失方向。
其次，銀行員工在合規(guī)工作中應(yīng)該嚴(yán)格遵守法規(guī)。合規(guī)工作的核心是遵守法規(guī)，銀行員工必須將合規(guī)納入工作的方方面面。在操作流程中，要嚴(yán)格按照規(guī)章制度進行操作，不能隨意變動。在客戶服務(wù)中，要堅持身份驗證和隱私保護原則，嚴(yán)禁泄露客戶信息。在內(nèi)部溝通中，要遵循真實、準(zhǔn)確、完整的原則，不能發(fā)布虛假信息或遺漏重要信息。在處理風(fēng)險事件中，要依法及時報告，不能包庇、縱容或掩蓋。只有真正做到守法，才能夠確保銀行的經(jīng)營安全，保障客戶的權(quán)益。
第三，銀行員工要牢記銀行的使命和職責(zé)。銀行是金融機構(gòu)，承擔(dān)著銀行業(yè)的職責(zé)和使命。銀行員工要時刻銘記自己的身份和使命，始終保持服務(wù)客戶、支持經(jīng)濟發(fā)展的初心。在合規(guī)工作中，要積極履行承諾，勇于擔(dān)當(dāng)責(zé)任，以責(zé)任心和使命感推動合規(guī)工作的開展。銀行員工要緊跟金融科技的發(fā)展，提高自身專業(yè)能力，為客戶提供更好的金融服務(wù)，推動銀行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展。
第四，銀行員工要努力提高自身素質(zhì)。合規(guī)工作是需要一定的專業(yè)知識和技能的，銀行員工要不斷學(xué)習(xí)和提高自身素質(zhì)，增強自己的合規(guī)意識和能力。要加強對法規(guī)法律條文的學(xué)習(xí)，提高自己的法律素養(yǎng)；要學(xué)習(xí)和掌握銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)知識，提高自己的業(yè)務(wù)水平；要了解市場和客戶需求的變化，不斷更新自己的知識和技能。只有通過不斷的學(xué)習(xí)和提高，才能夠在合規(guī)工作中做到游刃有余，勝任自己的崗位。
最后，銀行員工要積極參與建設(shè)和諧良好的銀行環(huán)境。合規(guī)工作不僅僅是一項個人的工作，更是全員的共同責(zé)任。銀行員工要積極參與銀行內(nèi)部的合規(guī)培訓(xùn)，了解銀行合規(guī)文化的建設(shè)，增強團隊意識和合作精神。銀行員工要互相幫助，相互學(xué)習(xí)，共同提高合規(guī)工作的水平。要積極發(fā)現(xiàn)和解決合規(guī)風(fēng)險，推動合規(guī)工作的不斷完善。只有在和諧良好的銀行環(huán)境中，才能夠更好地開展合規(guī)工作，創(chuàng)造更好的經(jīng)營成果。
綜上所述，銀行員工在合規(guī)工作中的思考和體會是非常重要的。只有保持警醒，嚴(yán)格遵守法規(guī)，牢記銀行的使命和職責(zé)，努力提高自身素質(zhì)，積極參與建設(shè)和諧良好的銀行環(huán)境，才能夠在合規(guī)工作中取得更好的成績，推動銀行業(yè)的健康發(fā)展。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇二十
銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更離不開風(fēng)險防范。而推進“合規(guī)文化建設(shè)”，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)“長治久安”的工作局面成為了可能。
近年來，農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風(fēng)險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，xx支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計劃”，分別對信貸、會計、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓(xùn)計劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓(xùn)、會計人員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達300多人次。為了能使培訓(xùn)達到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓(xùn)方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計了考試題庫，內(nèi)容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。
今年以來，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設(shè)，重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個專業(yè)近百個風(fēng)險點，這些風(fēng)險點主要集中在會計業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務(wù)核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了。
培訓(xùn)方案。
通過合規(guī)培訓(xùn)為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題剖析問題產(chǎn)生的原因明確整改措施切實做到了“提示在前預(yù)警在先”使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險點的原因有了更深刻的了解執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么怎么做、做到什么程度”對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。在2019年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中xx支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容xx支行夯實基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價值理念。
對于基層網(wǎng)點來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網(wǎng)點負責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合，實際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結(jié)果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查;另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護，是對網(wǎng)點、對員工負責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網(wǎng)點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于xx支行經(jīng)營管理的全程。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認真履行。
崗位職責(zé)。
特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)不斷提高自身的綜合素質(zhì)增強明辯事非和拒腐防變的能力做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)形成講實話報實情出實招辦實事務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)營造良好的經(jīng)營環(huán)境提升管理水平嚴(yán)明紀(jì)律嚴(yán)格責(zé)任狠抓落實嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險維護和提升農(nóng)行形象。一方面要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者沒有廣大員工的積極參與就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認識和理解把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來以為提幾句。
口號。
組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定個個爭當(dāng)合格柜員柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)針對不同崗位的實際情況采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去增強內(nèi)控管理意識狠抓基礎(chǔ)管理促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項。
規(guī)章制度。
要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范四要堅持思想教育要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇一
作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作，就能切實防范操作風(fēng)險，讓我們行的各項業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。作為服務(wù)窗口的一名員工，我們要在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù);其實，優(yōu)質(zhì)服務(wù)也表現(xiàn)在一些細微之處，持之以恒，我工作以來，一直在一線前臺工作，作為一名普通的.會計人員，我有很多的感觸，我行裝修、設(shè)施等硬件設(shè)施都不夠氣派、高檔，但位于建設(shè)路的某單位，從交通方面來看，離鹽湖支行較遠，且該單位附近有多家裝修豪華的銀行，該單位卻心甘情愿在鹽湖支行開戶，并存了1000萬的定期存款，這些都是與我們行領(lǐng)導(dǎo)、及前臺經(jīng)辦人員以真情打動了客戶離不開的。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇二
在金融行業(yè)，合規(guī)是銀行員工必須嚴(yán)格遵守的底線，也是銀行追求穩(wěn)健經(jīng)營的重要途徑。作為一名銀行員工，我深刻意識到遵守合規(guī)規(guī)定的重要性，并在日常工作中不斷摸索出一些心得體會。在本文中，我將從"技能培訓(xùn)"、"規(guī)章制度"、"風(fēng)險防控"、"道德底線"和"時刻反思"這五個方面分享我對銀行員工合規(guī)工作的心得體會。
首先，技能培訓(xùn)是保障員工合規(guī)操作的基礎(chǔ)。合規(guī)規(guī)定在不斷更新和演變，因此，員工需要不斷學(xué)習(xí)和更新知識。銀行要定期進行合規(guī)知識培訓(xùn)，包括內(nèi)外部培訓(xùn)、考試等形式，提高員工對合規(guī)操作的認識和運用能力。我通過參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高了自己在反洗錢、反腐敗、反恐怖融資等方面的知識水平，不僅增強了合規(guī)操作的能力，也為客戶提供了更加安全可靠的服務(wù)。
其次，規(guī)章制度是員工合規(guī)的指導(dǎo)原則。銀行為員工制定了一系列的規(guī)章制度，明確了員工在工作中遵守的底線和規(guī)定。員工要嚴(yán)格按照規(guī)章制度的要求，確保自己行為的合規(guī)性。我通過仔細閱讀和理解規(guī)章制度，明確了自己在工作中的責(zé)任和要求，并在實際操作中時刻按照規(guī)定完成各項工作。
再次，風(fēng)險防控是保障員工合規(guī)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。金融行業(yè)存在著各種風(fēng)險，如信貸風(fēng)險、市場風(fēng)險等。員工要通過科學(xué)的風(fēng)險防控手段，識別、評估和控制風(fēng)險，確保自己和銀行不受到風(fēng)險的侵害。我在工作中注意觀察客戶的行為和交易，及時發(fā)現(xiàn)存在潛在風(fēng)險的交易行為，并及時上報給風(fēng)險管理部門，有效避免了風(fēng)險事件的發(fā)生。
同時，銀行員工的道德底線是保障合規(guī)工作的重要保證。金融行業(yè)與客戶之間有著密切的關(guān)系，員工在處理與客戶的交易和信息過程中，要嚴(yán)守職業(yè)道德底線，不得違背誠實、公正和保密原則。我時刻銘記自己的職責(zé)和使命，堅持做到真實、準(zhǔn)確、完整地及時提供客戶所需的信息和服務(wù)，做到對客戶充分尊重、保護和堅定維護客戶的合法權(quán)益。
最后，銀行員工要時刻反思自己的合規(guī)操作，并進行積極的改進。合規(guī)工作是一個不斷進步的過程，員工要時刻反省自己的工作中是否存在合規(guī)風(fēng)險，及時進行改進和提升。我經(jīng)常進行合規(guī)操作的自我檢查，通過查找問題和改進方法，并及時向領(lǐng)導(dǎo)和同事溝通交流，在工作中不斷改進自己的合規(guī)操作水平。
綜上所述，作為一名銀行員工，我深切體會到合規(guī)工作的重要性，并摸索出了一些心得體會。技能培訓(xùn)、規(guī)章制度、風(fēng)險防控、道德底線和時刻反思是我在合規(guī)工作中的關(guān)鍵要素。只有時刻保持警覺，并不斷改進自己的能力和行為，才能更好地履行自己的工作職責(zé)，為銀行的穩(wěn)健經(jīng)營做出更大的貢獻。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇三
近期，我行按照上級的統(tǒng)一部署，在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我學(xué)習(xí)了《合規(guī)宣傳手冊》，重新溫習(xí)了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在信貸工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信、重操守、講合規(guī)、促案防，有了更深一層的認識?，F(xiàn)就階段學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對如何更好地開展好今后工作一個理性的認識。
一、對合規(guī)要求的理解和掌握。
“沒有規(guī)矩，不成方圓”，加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。規(guī)章制度不是在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，需要我們按照《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定逐一加以對照。身為銀行信貸工作人員，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，牢固樹立職業(yè)操守，是做好本職工作的必然要求。
二、如何在實際工作中踐行合規(guī)。
在實際工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。認真踐行合規(guī)準(zhǔn)則，我認為，一方面要根據(jù)我們信貸工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使信貸工作人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;同時，要加強銀行準(zhǔn)則，銀行業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，尤其要學(xué)習(xí)好《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》并嚴(yán)格按照《職業(yè)操守》的要求去做。要踏踏實實、兢兢業(yè)業(yè)、嚴(yán)肅、認真的態(tài)度對待自己的職業(yè)，對待自己的本職工作。做到實事求是、客觀公正、廉潔奉公。不管是做什么事情，要保持清醒的頭腦，嚴(yán)格的遵守員工準(zhǔn)則辦事，不為主觀或他人意志左右。另一方面既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋;也可采取定期或不定期的明察暗訪、自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，鞏固學(xué)習(xí)成果，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
三、工作中存在的問題。
1、由于客觀原因影響，信貸隊伍數(shù)量減少，素質(zhì)不高，不適應(yīng)新形勢的需要。
2、服務(wù)意識有待于進一步加強，貸款審批手續(xù)過于煩瑣，影響貸款效益的提高。
3、在工作中還或多或少地存在人情事件的發(fā)生。
4、信貸手續(xù)與客戶動態(tài)檔案跟蹤管理需要進一步加強，不能給違規(guī)分子有機可乘的機會。
四、對我行現(xiàn)行的內(nèi)控管理和風(fēng)險控制的意見建議。
1、要建立優(yōu)質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)貸款種類服務(wù)的綠色通道，實施優(yōu)質(zhì)客戶發(fā)展戰(zhàn)略，提供差異化的貸款服務(wù)。掌握好貸款進入的原則和標(biāo)準(zhǔn)，改善服務(wù)質(zhì)量、提高服務(wù)效率、簡化貸款手續(xù)，減少中間環(huán)節(jié)，提高貸款審批效率，從源頭上控制風(fēng)險;對項目貸款、開發(fā)貸款給予全方位的服務(wù)，在社會上樹立××銀行貸款業(yè)務(wù)方便、快捷、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)形象。使我行信貸業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、穩(wěn)步發(fā)展。
2、進一步加強各項基礎(chǔ)管理工作，有效地調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，把信貸管理納入全行工作的大局中去，高度重視貸后管理工作。并配套建立目標(biāo)客戶動態(tài)檔案跟蹤管理制度建立貸款資產(chǎn)質(zhì)量實時監(jiān)控制度，建立貸款情況快速上報制度。要及時從資質(zhì)差、信譽差的企業(yè)中果斷地退出來，一方面要鐵心硬碗收貸收息，另一方面，要抓住時機，用足、用好、用活雙呆貸款的的核銷政策，完善手續(xù)，甩掉包袱，輕裝上陣。
3、營造良好的內(nèi)、外部環(huán)境，對內(nèi)建立和諧、高效的人際關(guān)系;對外取得市委、市政府、總行和有關(guān)部門的大力支持，防止企業(yè)逃廢我行貸款，支持我行理直氣壯地收貸收息。
4、培養(yǎng)鍛煉一支高素質(zhì)的信貸隊伍。將具備較高的政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)、較強的分析能力和科學(xué)的管理技能的優(yōu)秀人才選拔到信貸崗位，提高貸款操作的質(zhì)量和水平。要充分調(diào)動我行信貸人員的積極性，加強信貸隊伍的培訓(xùn)和培養(yǎng)，以適應(yīng)目前業(yè)務(wù)的要求。
以上是我個人的一些體會和不成熟的意見，希望能指導(dǎo)我在今后的工作中更好地完成自己的本職工作。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇四
合規(guī)是銀行員工工作中非常重要的一個方面。隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展和監(jiān)管力度的加強，銀行員工合規(guī)意識的提升變得至關(guān)重要。在過去的工作中，我收獲了許多關(guān)于合規(guī)的心得體會，下面將與大家分享這些心得體會。
段二：合規(guī)意識的重要性。
第一，合規(guī)意識的重要性。合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)順利開展的基礎(chǔ)，也是銀行員工行為規(guī)范的前提。員工應(yīng)該時刻保持對法律法規(guī)、制度規(guī)定的敬畏之心，時刻將合規(guī)要求融入到自己的工作中。畢竟，一旦違反監(jiān)管規(guī)定，不僅會帶來處罰和損失，更有可能影響到銀行的聲譽和市場地位。因此，始終保持合規(guī)意識的重要性無法被忽視。
段三：合規(guī)與工作實踐的結(jié)合。
第二，合規(guī)與工作實踐的結(jié)合。合規(guī)不僅僅是一種規(guī)范，更是一種行動。銀行員工應(yīng)理論聯(lián)系實際，將合規(guī)要求運用到實際工作中，不僅遵守法律法規(guī)，還要執(zhí)行銀行內(nèi)部制度，確保自己的行為符合合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。在工作中，我時刻保持警覺，嚴(yán)格遵守銀行的業(yè)務(wù)規(guī)范和內(nèi)控制度。在開展各類業(yè)務(wù)時，要始終關(guān)注合規(guī)風(fēng)險，嚴(yán)格按照規(guī)定流程、程序操作，確保合規(guī)、規(guī)范、安全。
段四：加強學(xué)習(xí)與自我提升。
第三，加強學(xué)習(xí)與自我提升。合規(guī)意識是一種不斷提升的過程。銀行員工要始終保持學(xué)習(xí)的狀態(tài)，不斷提高自己的合規(guī)意識和專業(yè)知識水平。在工作中，我經(jīng)常參加培訓(xùn)課程、講座等學(xué)習(xí)機會，不僅拓寬了自己的知識面，還了解了最新的監(jiān)管政策和要求。此外，我還積極參與業(yè)務(wù)溝通，與同事交流分享經(jīng)驗，相互促進，共同提高合規(guī)意識和能力。
段五：建立合規(guī)文化。
第四，建立合規(guī)文化。合規(guī)不僅僅是個人責(zé)任，更是全員參與的事業(yè)。銀行員工應(yīng)該始終秉持合規(guī)的價值觀念，注重團隊合作，在工作中相互監(jiān)督、相互幫助，共同維護銀行合規(guī)的環(huán)境。我們要加強組織內(nèi)部的合規(guī)宣傳，倡導(dǎo)規(guī)范行為，提高對合規(guī)的重視和認識。只有建立了良好的合規(guī)文化，才能更好地保障銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。
結(jié)論：合規(guī)是銀行員工工作中必須遵守的原則，也是保證銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。通過加強合規(guī)意識、深入業(yè)務(wù)實踐、不斷學(xué)習(xí)提升、建立合規(guī)文化，銀行員工能夠更好地履行自己的職責(zé)和使命，為銀行業(yè)務(wù)的順利開展和客戶的利益保障作出更大的貢獻。最后，希望每一位銀行員工都能夠時刻保持合規(guī)意識，積極執(zhí)行合規(guī)要求，為金融行業(yè)的發(fā)展做出自己的貢獻。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇五
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的'工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇六
近年來，隨著金融市場的發(fā)展和監(jiān)管的越發(fā)嚴(yán)格，銀行業(yè)務(wù)逐漸呈現(xiàn)出多樣化和復(fù)雜化的特點。為了確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性，銀行員工必須具備深厚的專業(yè)知識和高度的敬業(yè)精神。在這個過程中，他們也積累了許多寶貴的經(jīng)驗和體會。本文將通過分析合規(guī)的心得體會，探討銀行員工如何更好地適應(yīng)合規(guī)的要求，為銀行業(yè)務(wù)提供更加可靠的保障。
首先，銀行員工在合規(guī)方面要注重知識的更新和學(xué)習(xí)。金融法律法規(guī)、合規(guī)政策和行業(yè)規(guī)則都在不斷變化，銀行員工必須及時掌握最新的政策動態(tài)和風(fēng)險提示。他們應(yīng)該積極參加各種培訓(xùn)和學(xué)習(xí)機會，不斷提高自己的專業(yè)水平。只有學(xué)習(xí)更多的知識，才能更好地適應(yīng)合規(guī)的要求，做出正確的判斷和決策。
其次，銀行員工在合規(guī)方面要保持謹(jǐn)慎和警惕。在辦理各類業(yè)務(wù)時，銀行員工要時刻提醒自己保持高度的警覺性，注意客戶的風(fēng)險特征和交易異常情況。他們要掌握各類業(yè)務(wù)的操作流程和風(fēng)險管控要點，嚴(yán)格按照規(guī)定的程序進行操作。只有保持謹(jǐn)慎和警惕，才能及時發(fā)現(xiàn)和防范潛在的合規(guī)風(fēng)險，確保銀行業(yè)務(wù)的安全性和合法性。
第三，銀行員工在合規(guī)方面要注重自我約束和自我管理。作為金融從業(yè)人員，銀行員工要具備高度的職業(yè)操守和自律精神。他們要自覺遵守銀行的規(guī)章制度和道德準(zhǔn)則，堅決抵制各類不正當(dāng)行為和違規(guī)操作。并且，銀行員工要時刻關(guān)注自身行為對銀行形象和信譽的影響，要做到言行一致，嚴(yán)格按照規(guī)定的要求和程序進行工作。只有自我約束和自我管理，才能贏得客戶的信任和尊重。
第四，銀行員工在合規(guī)方面要加強合作和溝通。合規(guī)工作需要銀行全體員工的共同努力和配合。銀行員工要積極主動地與各個部門和同事進行溝通和協(xié)作，共同解決合規(guī)工作中的問題和困難。他們要善于傾聽和借鑒他人的意見和經(jīng)驗，不斷完善和優(yōu)化合規(guī)工作流程和控制措施。只有加強合作和溝通，形成良好的合規(guī)工作氛圍，才能更好地推動銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險的控制。
最后，銀行員工在合規(guī)方面要注重風(fēng)險管理和反洗錢工作。銀行業(yè)務(wù)中存在著各種各樣的風(fēng)險，員工要善于識別和評估各類風(fēng)險，并采取相應(yīng)的防范措施。特別是在反洗錢工作方面，員工要了解和掌握相關(guān)的法律法規(guī)和操作要點，建立完善的客戶風(fēng)險識別和交易監(jiān)測機制，及時發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易，確保洗錢風(fēng)險的有效防范。只有注重風(fēng)險管理和反洗錢工作，才能提高銀行業(yè)務(wù)的安全性和合規(guī)性。
總之，作為銀行員工，合規(guī)工作是他們的重要職責(zé)之一。通過不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)，他們將更好地適應(yīng)合規(guī)的要求，提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力，為銀行業(yè)務(wù)提供更加可靠的保障。同時，銀行員工要牢記自我約束和自我管理，加強合作和溝通，注重風(fēng)險管理和反洗錢工作，在實踐中不斷提升自己的合規(guī)工作水平，為銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展做出積極貢獻。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇七
隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展和金融市場的日益復(fù)雜化，銀行員工的合規(guī)意識和素質(zhì)成為了銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要保障。作為銀行員工，每天都要面對各種各樣的合規(guī)問題和挑戰(zhàn)，只有深入分析和總結(jié)，才能夠不斷提高自身的合規(guī)意識和水平。下面，我將分享一些個人在實際工作中的一些心得體會。
首先，要提高合規(guī)意識。合規(guī)是銀行員工的基本職責(zé)，也是銀行機構(gòu)生存和發(fā)展的前提。要始終堅持合規(guī)原則，遵循各項法規(guī)和規(guī)章制度，做到合規(guī)盡責(zé)。在工作中，我們要時刻關(guān)注合規(guī)信息、法規(guī)政策的變動，不斷學(xué)習(xí)、積累和提高。只有對合規(guī)問題保持高度警惕，才能在工作中做到審慎、穩(wěn)健和有效。
其次，要加強風(fēng)險識別和防范。合規(guī)工作與風(fēng)險管理緊密相關(guān)，風(fēng)險是合規(guī)工作中最大的挑戰(zhàn)。只有善于發(fā)現(xiàn)并識別潛在的合規(guī)風(fēng)險，才能夠采取相應(yīng)的防范和措施。在日常工作中，我們要高度重視個人客戶的風(fēng)險管理，嚴(yán)格落實客戶盡職調(diào)查和風(fēng)險分類管理，避免因為個人情感或利益關(guān)系而放松對客戶的風(fēng)險管理。
此外，要加強信息安全保護。隨著金融科技的迅猛發(fā)展，信息安全問題日益突出。銀行員工必須時刻保持警惕，嚴(yán)格遵守信息安全的相關(guān)規(guī)定和制度。在處理客戶信息和敏感數(shù)據(jù)時，要做到嚴(yán)格保密，嚴(yán)禁泄露和濫用。同時，要加強對個人賬戶的風(fēng)險警示，及時發(fā)現(xiàn)和打擊各種賬戶欺詐、洗錢等不法行為。
此外，要注重職業(yè)道德建設(shè)。職業(yè)道德是銀行員工合規(guī)能力的重要體現(xiàn)，只有具備高尚的職業(yè)道德，才能夠真正做到合規(guī)合法、誠信守信。我們要時刻銘記職業(yè)使命和責(zé)任，在工作中恪盡職守，不做違反職業(yè)道德和倫理的事情。同時，我們還要注重規(guī)范自身行為，做到誠實守信、廉潔奉公，以身作則引領(lǐng)團隊，以自己的榜樣影響他人。
最后，要加強團隊合作。合規(guī)工作常常涉及到多個部門和崗位的協(xié)調(diào)與配合，必須加強團隊合作才能取得良好的合規(guī)效果。作為銀行員工，我們要積極主動與各個相關(guān)部門溝通和合作，共同制定和完善合規(guī)制度和流程，推動銀行合規(guī)工作持續(xù)改進。同時，我們還要學(xué)會傾聽他人意見和建議，充分利用團隊力量發(fā)揮自身作用。
總之，作為銀行員工，分析合規(guī)心得和體會是我們不斷提高自身合規(guī)水平的有效途徑。只有不斷總結(jié)經(jīng)驗，提煉規(guī)律，才能夠更好地適應(yīng)金融市場的變革和發(fā)展，為銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展貢獻自己的力量。通過培養(yǎng)合規(guī)意識、加強風(fēng)險控制、注重信息安全、樹立職業(yè)道德和加強團隊合作，我們將能夠更好地應(yīng)對合規(guī)挑戰(zhàn)，更好地履行自己的職責(zé)，推動銀行行業(yè)的持續(xù)發(fā)展。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇八
銀行合規(guī)操作心得體會要怎么寫，才更標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范？根據(jù)多年的文秘寫作經(jīng)驗，參考優(yōu)秀的銀行合規(guī)操作心得體會樣本能讓你事半功倍，下面分享【銀行合規(guī)操作心得體會通用4篇】，供你選擇借鑒。
為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，有效防范合規(guī)風(fēng)險，依法合規(guī)經(jīng)營，龍川縣郵政銀行于20__年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動方案學(xué)習(xí)會。領(lǐng)導(dǎo)和職員都積極參加了這次的學(xué)習(xí)會，學(xué)習(xí)氣氛濃厚，通過這次的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下:。
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認識。
在這次學(xué)習(xí)活動中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容，在學(xué)習(xí)會上我認真的做好學(xué)習(xí)筆記，通過學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風(fēng)險的緊迫性。通過學(xué)習(xí)，讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險”的工作意識。通過此次合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我找到了自我正確的價值取向，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。
二、加強學(xué)習(xí)合規(guī)管理。
“合規(guī)管理、防范風(fēng)險”觀念，是我們時時、處處、事事應(yīng)堅持的一個原則，這是需要一定時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認為就這一次的學(xué)習(xí)就能達到目的的，在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度，要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險才會得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進一步加強。
三、合規(guī)管理從我做起。
通過此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
學(xué)習(xí)會在短暫的一個多小時里結(jié)束了，時間雖短，但對我來說意義卻是重大的。通過學(xué)習(xí)，不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。
為進一步加強合規(guī)文化建設(shè)，促進各項工作又好又快發(fā)展，積極創(chuàng)建“一流支行”，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會，正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年”活動。支行領(lǐng)導(dǎo)班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計、各營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點負責(zé)人、押運隊隊長及有關(guān)部門、遠程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導(dǎo)。
會議傳達了成都農(nóng)商銀行20__年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神，對“合規(guī)管理年”活動的各項工作進行了部署。
雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進行推動:一是抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究責(zé)任。二是抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險意識、責(zé)任意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構(gòu)分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關(guān)。三是抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。以本行業(yè)務(wù)制度和中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險為主要內(nèi)容，對分支機構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識測試，低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補考不達標(biāo)的，將下崗學(xué)習(xí)。指派業(yè)務(wù)能力強、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進行員工進行業(yè)務(wù)幫扶，根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作情況對導(dǎo)師進行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制，強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟恕I(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責(zé)，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯漏等違規(guī)問題，必須在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)情況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報告的，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構(gòu)負責(zé)人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查內(nèi)容和頻度，檢查工作情況納入對分支機構(gòu)負責(zé)人的考核。積極開展“我為合規(guī)管理獻計獻策”活動，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改進措施和建議。六是抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度?？己伺琶亢蟮?，進行誡勉談話。排名最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排名最后的2名副職執(zhí)行層人員，調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的，嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排名的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”，定期公布結(jié)果，排名靠前的給予獎勵，排名靠后的給予處罰。七是抓責(zé)任追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員責(zé)任。八是抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位?；藢徲嫴繉⑷粘z查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務(wù)部門通報，各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，形成報告，印發(fā)各分支機構(gòu)學(xué)習(xí)。九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。十是抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。
在前段時間的學(xué)習(xí)教育活動中，我深刻認識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動山搖”。風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
第三，要著實提高風(fēng)險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構(gòu)增規(guī)模，不計成本造成了相當(dāng)程度的浪費。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風(fēng)險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學(xué)會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項經(jīng)營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調(diào)的“風(fēng)險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚摹Ｗ鳛橐幻麊T工，特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險服務(wù)意識還不夠，還要有風(fēng)險服務(wù)技能。要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內(nèi)部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第四，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務(wù)顧問、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。現(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴充，提升客戶服務(wù)價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強防范風(fēng)險的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)活動總結(jié)了以下心得:。
一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對每個人負責(zé)任的愛”。
二我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負著為經(jīng)營管理保駕護航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。
四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐!
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇九
在當(dāng)今金融市場的高速發(fā)展下，銀行業(yè)作為金融體系的核心，隨著金融監(jiān)管的加強，合規(guī)意識的培養(yǎng)已經(jīng)成為銀行員工的重要任務(wù)。作為一名銀行員工，我深切地體會到合規(guī)工作的重要性。在過去的工作中，我也有了一些心得體會，愿意與大家分享。本文將以五段式結(jié)構(gòu)進行敘述，探討合規(guī)工作的核心意義、風(fēng)險防控、合規(guī)管理、合規(guī)守則以及合規(guī)心得及體會。
一、合規(guī)工作的核心意義。
合規(guī)工作是銀行的基本要求，是維護金融秩序的重要保障。對于銀行員工來說，合規(guī)工作的核心意義在于確保金融業(yè)務(wù)的合法性、規(guī)范性與可靠性。在合規(guī)的框架下，銀行員工要嚴(yán)格執(zhí)行銀行各項業(yè)務(wù)規(guī)定及法律法規(guī)，遵循誠實守信、公平公正的原則，杜絕錯誤和違規(guī)行為的發(fā)生，維護銀行形象與客戶信任。
二、風(fēng)險防控。
作為銀行員工，我們首先要對開展金融業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險有充分的認識，并加強風(fēng)險防控意識。遵循從業(yè)人員反洗錢要求，進行客戶風(fēng)險評估和交易監(jiān)控，降低反洗錢風(fēng)險；加強對場外理財、信貸、擔(dān)保等業(yè)務(wù)操作的審核，有效控制信用風(fēng)險；加強對外匯、黃金等特殊業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，防范市場風(fēng)險；加強對內(nèi)控陷阱、內(nèi)部違法違規(guī)行為等問題的發(fā)現(xiàn)和處理，保護銀行資金安全。
三、合規(guī)管理。
合規(guī)管理是銀行員工必須具備的重要素質(zhì)。首先是要熟悉國家金融法律法規(guī)，了解銀行的各項制度規(guī)定；其次是要做到知規(guī)矩、顧大局，時刻樹立合規(guī)意識，嚴(yán)守底線，不能為自己謀好處而違法亂紀(jì)；最后是要主動學(xué)習(xí)、積極參與，不斷提高專業(yè)素質(zhì)和法律意識，不斷適應(yīng)監(jiān)管政策和市場變化，為銀行的合規(guī)發(fā)展貢獻自己的力量。
四、合規(guī)守則。
在合規(guī)工作中，銀行員工要遵守一系列的合規(guī)守則。首先是追求責(zé)任擔(dān)當(dāng)，要樹立正確的職業(yè)道德觀，增強良好的風(fēng)險識別能力，保持敬業(yè)精神，承擔(dān)起自己的工作責(zé)任；其次是注重保密工作，要嚴(yán)守金融業(yè)務(wù)的商業(yè)秘密，保護客戶利益和個人隱私；再次是要把握合規(guī)的底線，明確界限，杜絕任何違規(guī)行為，做到秉公執(zhí)法，公正無私。
通過對合規(guī)工作的體驗與思考，我深刻體會到合規(guī)工作的重要性。首先，合規(guī)工作是銀行業(yè)發(fā)展的保障，只有做到合規(guī)，才能獲得監(jiān)管機構(gòu)和客戶的認可；其次，合規(guī)工作是銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防控的基礎(chǔ)，只有加強合規(guī)管理，才能降低風(fēng)險，保護銀行利益和客戶利益；最后，合規(guī)工作是銀行員工的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，只有增強合規(guī)意識，做到合規(guī)守則，才能為銀行的發(fā)展做出積極貢獻。
綜上所述，合規(guī)工作是銀行員工必須重視的重要任務(wù)。通過加強風(fēng)險防控、合規(guī)管理和遵守合規(guī)守則，我們能夠保障金融業(yè)務(wù)的合法性和規(guī)范性，保護銀行與客戶的利益，確保金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。希望每一位銀行員工都能深刻認識到合規(guī)工作的重要性，不斷提高合規(guī)意識和素質(zhì)，做到知行合一，為銀行業(yè)的合規(guī)發(fā)展貢獻一份力量。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十
20xx年的“合規(guī)回頭看”活動時間將從10月持續(xù)到12月,以“全員合規(guī)”為主題,活動包含郵銀聯(lián)動、全員參與、全程督導(dǎo)的方式,組織學(xué)習(xí)“合規(guī)回頭看”手冊以及合規(guī)教育警示片。
據(jù)了解,本次活動將重點圍繞“四看”展開:一看問題查找是否徹底;二看問題整改是否到位;三看違規(guī)問責(zé)是否符合規(guī)定;四看“十條禁令”是否有效執(zhí)行。其中,查找發(fā)現(xiàn)問題是關(guān)鍵,違規(guī)問責(zé)是保障,核心是問題整改。本次活動將重點解決屢查屢犯、屢查不改及責(zé)任追究不到位等問題,持續(xù)加強重點風(fēng)險環(huán)節(jié)管控,推進合規(guī)文化建設(shè),真正實現(xiàn)從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變。
郵儲銀行日前就該活動召開電視電話動員會議。會議充分肯定了全行合規(guī)管理工作近年來取得的成績。本次活動不僅要“就事論事”,將已經(jīng)發(fā)生的問題整改到位,更重要的是要建立問題整改的長效機制和持續(xù)跟蹤機制,通過具體活動措施切實解決“查而不改、屢查屢犯、改后再犯”的難題。
本次會議對全行進一步做好合規(guī)管理工作提出了三點要求:一是清醒認識經(jīng)濟“新常態(tài)”下合規(guī)管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢,力求做到未雨綢繆、堵塞漏洞;二是各級機構(gòu)“一把手”要親力親為,做到“帶頭學(xué)、帶頭查、帶頭改”;三是活動要群策群力,做到守土有責(zé),以合規(guī)促發(fā)展,確保各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展。
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的.郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十一
每當(dāng)我打開《代價》一書，我的心在顫抖。書中的這些案犯，曾幾何時，還和我們一樣，也是建行光榮的一員。本來，在人生的舞臺上，他們可以大顯身手，實現(xiàn)自己的人生價值，為國家、為建行做出他們應(yīng)有的貢獻。但是，因為他們違規(guī)違紀(jì)甚至違法，葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的家庭，失去了令人眷戀的親情。我在書中看到，王建聰明反被聰明誤，為了自己所謂的“好奇心”，他竟然千方百計的尋找前臺操作漏洞，采取私自將客戶存折配卡的`手段，挪用客戶資金，親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦。我還看到，作為領(lǐng)導(dǎo)者的分理處主任，不認真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對其授權(quán)審核不細致，致使王建有機可乘。更有甚者，有人對“幸?！钡睦斫馐桥で模麄冐澙?、墮落，為了一己之私，挪用公款，妄圖發(fā)投機大財，導(dǎo)致窟窿越來越大，最后發(fā)展到不可收拾的地步。他們?yōu)榱素澯?，為了義氣，為了愛情，為了五花八門的理由，有章不循，違章操作，最后觸犯法律，抱恨終生。
這一個個發(fā)生在我們身邊的故事，難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎？這些人，有的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的一切，難道不說明風(fēng)險和幸福一樣，離我們很近很近嗎？而風(fēng)險來自哪里呢？那就是有章不循，違規(guī)操作！王建，他在主觀上，想挪用客戶的犯罪意圖，卻因為自己的好奇心，付出了沉重的代價。可見，每一個大問題的出現(xiàn)都是一系列小問題的暴露。十案十違規(guī)呀！只因錯小而為之，終于釀成不可挽回的后果。他們，不僅使自己遠離了自由，遠離了幸福，還給家人和朋友帶來無盡的痛苦，給建行，給國家，造成了巨大的損失。前事不忘，后事之師，這是多么慘痛的教訓(xùn)，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個人深思。記得兒時，母親在我們蹣跚學(xué)步時，對我們說：“孩子，小心前面的石子”。
長大后，當(dāng)我們背起書包上學(xué)時，父親總會對我們說：“小心路上的汽車”。不懂事的我們并沒有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，或被擦身而過的汽車刮倒，切身的疼痛才會讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)中我們聽到“細節(jié)決定成敗”，一切操作要從規(guī)范做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我們能有一個美好的未來；建行殷切期望，幫助我們成就輝煌的事業(yè)。作為銀行員工，我們肩負的是國家、是人民的重托，為了不辜負“建行人”這一光榮的稱號，為了盡到我們的應(yīng)盡的責(zé)任，為了我們每個人的幸福，讓我們堅決向違規(guī)說不，讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準(zhǔn)繩，時時以紀(jì)律為標(biāo)準(zhǔn)，處處講合規(guī)，事事做合規(guī)，注重一切一切看似無關(guān)大局又時時絮叨的細節(jié)，鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。只有這樣，我們才會有無往不勝的氣魄。我們堅信：通過我們的傾力付出，我們的生活會無比美好，建行的明天將更加輝煌。
銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更離不開風(fēng)險防范。而推進“合規(guī)文化建設(shè)”，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)“長治久安”的工作局面成為了可能。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十二
近年來，農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心；“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風(fēng)；有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風(fēng)險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，—支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范，并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計劃”，分別對信貸、會計、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓(xùn)計劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓(xùn)、會計人員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達300多人次。為了能使培訓(xùn)達到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓(xùn)方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的、各項合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計了考試題庫，內(nèi)容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識，并已在支行上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。
今年以來，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設(shè)，重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個專業(yè)近百個風(fēng)險點，這些風(fēng)險點主要集中在會計業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務(wù)核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預(yù)警在先”，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。在x年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中，—支行是受罰款金額最少的`單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容—支行夯實基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價值理念。
對于基層網(wǎng)點來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網(wǎng)點負責(zé)人雖然嘴上說、配合，實際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結(jié)果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查；另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護，是對網(wǎng)點、對員工負責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網(wǎng)點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于—支行經(jīng)營管理的全程。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十三
銀行作為金融機構(gòu)的核心，具有促進經(jīng)濟發(fā)展和保護客戶利益的重要職責(zé)。為了保證金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展，銀行員工必須遵守各項合規(guī)要求。本文將從嚴(yán)格遵守法規(guī)、加強學(xué)習(xí)和培訓(xùn)、加強溝通和協(xié)作、嚴(yán)格保密和加強自我監(jiān)督五個方面，總結(jié)關(guān)于銀行員工合規(guī)心得體會。
首先，銀行員工應(yīng)嚴(yán)格遵守法規(guī)。金融行業(yè)與一般行業(yè)不同之處在于其審慎監(jiān)管的本質(zhì)。銀行員工必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)操作的合法性和合規(guī)性。同時，員工應(yīng)認真學(xué)習(xí)各類金融產(chǎn)品和服務(wù)的合規(guī)要求，并在實踐中將其貫徹落實。只有以規(guī)范的操作和遵循合規(guī)的原則，銀行員工才能確保金融市場的穩(wěn)定和保護客戶的利益。
其次，銀行員工需要加強學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。隨著金融業(yè)務(wù)的日益復(fù)雜和金融市場的不斷變化，員工需要不斷提升自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和專業(yè)能力，以更好地適應(yīng)金融市場的需求。銀行應(yīng)建立健全的學(xué)習(xí)機制，提供專業(yè)培訓(xùn)課程，并鼓勵員工主動學(xué)習(xí)、廣泛閱讀相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識。只有不斷更新知識，不斷提高自己的能力，才能更好地應(yīng)對金融市場的變化和合規(guī)要求的提升。
第三，銀行員工需要加強溝通和協(xié)作。銀行員工往往涉及多個崗位和部門的合作，需要與風(fēng)險管理、內(nèi)部審計等部門保持良好的溝通和協(xié)作關(guān)系。在日常工作中，員工應(yīng)加強跨團隊的交流與協(xié)商，共同解決業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險問題，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。此外，員工還應(yīng)與客戶和合作伙伴保持良好的溝通，了解客戶需求和合作方的要求，并確保業(yè)務(wù)操作符合合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。
第四，銀行員工需要嚴(yán)格保密。銀行作為金融機構(gòu)，其運作涉及大量敏感信息。員工必須嚴(yán)格遵守保密制度，確?？蛻綦[私和商業(yè)秘密的安全。員工不得將客戶信息泄露給外部人員，更不能濫用或竊取客戶信息。同時，員工還應(yīng)注意保護個人隱私，不得泄露自己和他人的個人信息。只有確保信息安全，才能保障銀行業(yè)務(wù)的正常運作和客戶利益的保護。
最后，銀行員工應(yīng)加強自我監(jiān)督。遵守合規(guī)要求不僅僅是監(jiān)管機構(gòu)對銀行的要求，更是每位員工應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。員工應(yīng)自覺遵循銀行的內(nèi)控制度，認真履行職責(zé)，不謀私利、不越權(quán)行事。員工還應(yīng)定期進行自我評估和反思，及時發(fā)現(xiàn)自身存在的問題和不足，并采取措施加以改正。只有自我監(jiān)督，才能不斷提高合規(guī)意識和自控能力，確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和可持續(xù)發(fā)展。
綜上所述，銀行員工合規(guī)心得體會主要包括嚴(yán)格遵守法規(guī)、加強學(xué)習(xí)和培訓(xùn)、加強溝通和協(xié)作、嚴(yán)格保密和加強自我監(jiān)督等方面。只有銀行員工深入理解合規(guī)要求，不斷提升自身能力，保持良好的工作態(tài)度，才能更好地履行好金融機構(gòu)的職責(zé)，維護金融市場的穩(wěn)定和保護客戶的利益。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十四
20xx年xx月xx日我行展開了"合規(guī)管理年"活動的學(xué)習(xí)總動員會，。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從"嚴(yán)"開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的。主動合規(guī)"意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的.人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十五
作為銀行員工，我們時刻都要牢記合規(guī)的重要性。合規(guī)是銀行行業(yè)的基本準(zhǔn)則，是我們提供安全、透明和可靠金融服務(wù)的基礎(chǔ)。合規(guī)的目的是保護銀行的聲譽，維護客戶的權(quán)益，防范金融風(fēng)險，遵循法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度。只有持續(xù)加強對合規(guī)的理解和重視，我們才能在競爭激烈的金融市場中立于不敗之地。
二、承擔(dān)合規(guī)責(zé)任的意識。
合規(guī)不是單一部門的事情，而是每個銀行員工的責(zé)任。作為銀行員工，我們應(yīng)該樹立起承擔(dān)合規(guī)責(zé)任的意識。我們要明確自己崗位上的合規(guī)職責(zé)，并且時刻警醒自己不得以任何理由放松對合規(guī)的要求。同時，我們要積極參與合規(guī)培訓(xùn)和溝通，不斷充實自己的合規(guī)知識和技能，提高對合規(guī)事項的敏感度和判斷能力。
三、堅守誠信的底線。
合規(guī)的實質(zhì)是誠信的體現(xiàn)。在金融領(lǐng)域，誠信是我們的資本，是銀行行業(yè)長期可持續(xù)發(fā)展的基石。因此，作為銀行員工，我們必須始終堅守誠信的底線。我們不能透過一些不當(dāng)手段獲取利益，也不能為了個人的私利而損害客戶和銀行的利益。只有誠信經(jīng)營，我們才能贏得客戶的信任和尊重，也才能夠獲得行業(yè)和社會的認可。
四、主動履行內(nèi)控義務(wù)。
內(nèi)控是銀行合規(guī)的重要手段和保障。作為銀行員工，我們要主動履行內(nèi)控義務(wù)，切實做到內(nèi)控政策和規(guī)定的執(zhí)行者和守護者。這包括加強對內(nèi)部流程和風(fēng)險防控的把控，及時發(fā)現(xiàn)和報告合規(guī)風(fēng)險。我們要始終保持對內(nèi)部操作的敏感性，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，避免內(nèi)部操作存在歧義，以確保銀行各項業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
五、持續(xù)改進和學(xué)習(xí)。
合規(guī)是一個長期不斷改進和學(xué)習(xí)的過程。銀行業(yè)務(wù)的種類和形式不斷改變，監(jiān)管政策和規(guī)定也在不斷更新。因此，作為銀行員工，我們要不斷改進和學(xué)習(xí)，及時了解相關(guān)法規(guī)政策的變化，不斷提升合規(guī)水平和能力。同時，我們要積極借鑒其他行業(yè)的合規(guī)經(jīng)驗，加強與其他機構(gòu)的交流和合作，互相促進合規(guī)管理水平的提高，以適應(yīng)金融市場的發(fā)展變化。
在總結(jié)全文時，可以強調(diào)銀行員工合規(guī)心得的實質(zhì)是建立合規(guī)意識、履行合規(guī)責(zé)任、堅守誠信底線、主動履行內(nèi)控義務(wù)和持續(xù)改進學(xué)習(xí)的五個方面。只有我們銀行員工時刻保持對合規(guī)的重視和關(guān)注，不斷完善合規(guī)管理措施，才能夠為銀行行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出貢獻，為客戶提供更好的金融服務(wù)。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十六
健全的合規(guī)風(fēng)險管理機制，成熟的合規(guī)文化，是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機制的根底和核心，從而也為健全銀行內(nèi)控體系、提高市場競爭力奠定了根底。至此要構(gòu)建未來和諧的農(nóng)行，就要積極倡導(dǎo)合規(guī)文化，認真學(xué)習(xí)十個嚴(yán)禁做到堅決杜絕風(fēng)險，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。通過此次教育學(xué)習(xí)活動，使我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)幾點體會。
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實那么偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和開展的根底保障。從小的方面講，比方我們行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和開展的保障，也是我行存在和開展的必需。我行要開展，要在這個競爭劇烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民效勞，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的開展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民效勞的精神的具體表達。
沒有規(guī)矩何成方圓，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺效勞，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的`橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨劇烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)效勞才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
銀行號稱三鐵：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的三鐵，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)平安防范，抵抗各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金平安防范才有保障。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極標(biāo)準(zhǔn)操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十七
20xx年xx月xx日我行展開了〃合規(guī)管理年〃活動的學(xué)習(xí)總動員會，。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從〃嚴(yán)〃開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)〃意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的'資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單，〃十案十違章〃，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十八
內(nèi)容摘要：近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴(yán)重地損害了銀行的社會信譽。
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇十九
合規(guī)是指國家法律法規(guī)的規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的要求對銀行員工在工作中進行相應(yīng)監(jiān)管的一種制度要求。銀行員工在合規(guī)工作中的思考和體會，不僅能夠增強銀行的規(guī)范管理，確保銀行的經(jīng)營安全，還能夠提高員工的個人素質(zhì)和工作能力。在合規(guī)工作中，銀行員工要始終保持警醒，嚴(yán)格遵守法規(guī)，牢記銀行的使命和職責(zé)，努力提高自身素質(zhì)，以建設(shè)和諧良好的銀行環(huán)境。
首先，作為一名銀行員工，在合規(guī)工作中應(yīng)該保持警醒。合規(guī)工作是一項非常重要的工作，它直接關(guān)系到銀行的經(jīng)營安全和客戶的利益。銀行員工要時刻保持對合規(guī)工作的警惕，不能有一絲一毫的松懈。在日常工作中，要時刻關(guān)注新出臺的法規(guī)政策，了解最新的合規(guī)要求，確保自己始終保持最新的法律法規(guī)意識。同時，還要對銀行內(nèi)部的合規(guī)要求有深入的了解，明確自己的職責(zé)和義務(wù)，做到“知法”“懂法”“守法”，不走偏道，不迷失方向。
其次，銀行員工在合規(guī)工作中應(yīng)該嚴(yán)格遵守法規(guī)。合規(guī)工作的核心是遵守法規(guī)，銀行員工必須將合規(guī)納入工作的方方面面。在操作流程中，要嚴(yán)格按照規(guī)章制度進行操作，不能隨意變動。在客戶服務(wù)中，要堅持身份驗證和隱私保護原則，嚴(yán)禁泄露客戶信息。在內(nèi)部溝通中，要遵循真實、準(zhǔn)確、完整的原則，不能發(fā)布虛假信息或遺漏重要信息。在處理風(fēng)險事件中，要依法及時報告，不能包庇、縱容或掩蓋。只有真正做到守法，才能夠確保銀行的經(jīng)營安全，保障客戶的權(quán)益。
第三，銀行員工要牢記銀行的使命和職責(zé)。銀行是金融機構(gòu)，承擔(dān)著銀行業(yè)的職責(zé)和使命。銀行員工要時刻銘記自己的身份和使命，始終保持服務(wù)客戶、支持經(jīng)濟發(fā)展的初心。在合規(guī)工作中，要積極履行承諾，勇于擔(dān)當(dāng)責(zé)任，以責(zé)任心和使命感推動合規(guī)工作的開展。銀行員工要緊跟金融科技的發(fā)展，提高自身專業(yè)能力，為客戶提供更好的金融服務(wù)，推動銀行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展。
第四，銀行員工要努力提高自身素質(zhì)。合規(guī)工作是需要一定的專業(yè)知識和技能的，銀行員工要不斷學(xué)習(xí)和提高自身素質(zhì)，增強自己的合規(guī)意識和能力。要加強對法規(guī)法律條文的學(xué)習(xí)，提高自己的法律素養(yǎng)；要學(xué)習(xí)和掌握銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)知識，提高自己的業(yè)務(wù)水平；要了解市場和客戶需求的變化，不斷更新自己的知識和技能。只有通過不斷的學(xué)習(xí)和提高，才能夠在合規(guī)工作中做到游刃有余，勝任自己的崗位。
最后，銀行員工要積極參與建設(shè)和諧良好的銀行環(huán)境。合規(guī)工作不僅僅是一項個人的工作，更是全員的共同責(zé)任。銀行員工要積極參與銀行內(nèi)部的合規(guī)培訓(xùn)，了解銀行合規(guī)文化的建設(shè)，增強團隊意識和合作精神。銀行員工要互相幫助，相互學(xué)習(xí)，共同提高合規(guī)工作的水平。要積極發(fā)現(xiàn)和解決合規(guī)風(fēng)險，推動合規(guī)工作的不斷完善。只有在和諧良好的銀行環(huán)境中，才能夠更好地開展合規(guī)工作，創(chuàng)造更好的經(jīng)營成果。
綜上所述，銀行員工在合規(guī)工作中的思考和體會是非常重要的。只有保持警醒，嚴(yán)格遵守法規(guī)，牢記銀行的使命和職責(zé)，努力提高自身素質(zhì)，積極參與建設(shè)和諧良好的銀行環(huán)境，才能夠在合規(guī)工作中取得更好的成績，推動銀行業(yè)的健康發(fā)展。
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作心得體會篇二十
銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更離不開風(fēng)險防范。而推進“合規(guī)文化建設(shè)”，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)“長治久安”的工作局面成為了可能。
近年來，農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風(fēng)險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，xx支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計劃”，分別對信貸、會計、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓(xùn)計劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓(xùn)、會計人員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達300多人次。為了能使培訓(xùn)達到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓(xùn)方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計了考試題庫，內(nèi)容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。
今年以來，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設(shè)，重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個專業(yè)近百個風(fēng)險點，這些風(fēng)險點主要集中在會計業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務(wù)核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了。
培訓(xùn)方案。
通過合規(guī)培訓(xùn)為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題剖析問題產(chǎn)生的原因明確整改措施切實做到了“提示在前預(yù)警在先”使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險點的原因有了更深刻的了解執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么怎么做、做到什么程度”對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。在2019年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中xx支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容xx支行夯實基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價值理念。
對于基層網(wǎng)點來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網(wǎng)點負責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合，實際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結(jié)果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查;另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護，是對網(wǎng)點、對員工負責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網(wǎng)點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于xx支行經(jīng)營管理的全程。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認真履行。
崗位職責(zé)。
特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)不斷提高自身的綜合素質(zhì)增強明辯事非和拒腐防變的能力做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)形成講實話報實情出實招辦實事務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)營造良好的經(jīng)營環(huán)境提升管理水平嚴(yán)明紀(jì)律嚴(yán)格責(zé)任狠抓落實嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險維護和提升農(nóng)行形象。一方面要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者沒有廣大員工的積極參與就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認識和理解把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來以為提幾句。
口號。
組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定個個爭當(dāng)合格柜員柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)針對不同崗位的實際情況采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去增強內(nèi)控管理意識狠抓基礎(chǔ)管理促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項。
規(guī)章制度。
要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范四要堅持思想教育要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。