一個好的方案應該能夠解決問題并達到預期的效果。方案的編寫應該從整體到細節(jié)，將每一步都考慮到，以確保實施的順利進行。方案的執(zhí)行過程中可能會遇到困難和阻力，需要有信心和堅持去克服。
    互聯(lián)網專項整治方案篇一
    本周五國務院發(fā)文，要求明年3月底前完成互聯(lián)網金融風險專項整治工作。小編攜手多位互金大咖為您解讀《互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案》。
    監(jiān)管規(guī)定使中國繼續(xù)保持創(chuàng)新、快速發(fā)展的潛力。
    中國的快速發(fā)展、創(chuàng)新以及產生的經濟影響是“帶給世界的禮物”，向世界展示了科技是如何提升金融服務的效率和覆蓋面。如果沒有監(jiān)管及行業(yè)自身的約束，互聯(lián)網金融的風險肯定不容樂觀，而近期發(fā)布實施的監(jiān)管規(guī)定則保證了中國繼續(xù)保持創(chuàng)新、快速發(fā)展的潛力。隨著《實施方案》等整體監(jiān)管框架的落地，中國可以通過把規(guī)模和對經濟發(fā)展的良好影響結合起來，展示未來的發(fā)展道路。
    互聯(lián)網金融將提前迎來最好的時代。
    國務院此次發(fā)布的《關于印發(fā)互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案的通知》，是國家對互聯(lián)網金融整治的又一個重頭文件，可以說是8月24日發(fā)布的《網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》的加強版。國務院讓不合規(guī)平臺盡快離場，顯示了規(guī)范互聯(lián)網金融行業(yè)的魄力和決心。國務院此舉將促進行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，更好發(fā)揮互聯(lián)網金融在推動普惠金融發(fā)展和支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新等方面的積極作用。同時，能夠更好地化解風險，保護投資者合法權益。
    最新出臺的《互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案的通知》，和p2p有關的部分在內容上與此前發(fā)布的《監(jiān)管辦法》正式稿具有一致性。實施方案具體規(guī)定了專項整治的分工和負責部門，并規(guī)定區(qū)域內整治報告在2017年1月底前完成，也就意味著對p2p平臺部分業(yè)務整改的時限比之前的一年過渡期有所提前。這有助于行業(yè)加速回歸健康發(fā)展。
    對保護金融消費者權益有非常積極的意義。
    本次國務院正式發(fā)布《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案的通知》，組織各級政府對互聯(lián)網金融的風險進行排查、整治，設定了工作目標、要求，并落實各級責任主體，既是方案、又是綱領。對于p2p行業(yè)來說，從國務院層面確定了平臺的中介性質，劃定業(yè)務范圍、業(yè)務紅線，明確平臺資金與客戶資金分賬管理、銀行存管，對驅逐劣幣、保護金融消費者權益有非常積極的意義，是對銀監(jiān)會關于《網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》重點內容的一次強調和呼應。
    為行業(yè)帶來重構效應。
    一方面,肯定的是監(jiān)管政策亮劍輔以限時整治重拳有助于表達行業(yè)凈化秩序，重塑規(guī)范、有序、市場化的競爭新格局的決心。另一方面，互聯(lián)網金融觸及傳統(tǒng)金融服務難以應對的長尾市場痛點，為普惠大眾提供便捷金融服務，降低融資成本、激活規(guī)范民間投資。監(jiān)管層應從金融本質出發(fā)，正視金融行業(yè)本身高風險與高回報并存，希望此舉能健康的為行業(yè)帶來重構效應。
    銀行存管已然成為網貸平臺的“標配”
    《互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案》是從國家戰(zhàn)略層面規(guī)范和監(jiān)管互聯(lián)網金融的工作實施方案，理念和方向與8月24日《網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》大體一致。本次此次專項整治的對象，既包括按照《指導意見》要求從事信息中介服務的網貸機構，也包括以網貸名義開展經營、異化為信用中介的機構，各互金平臺可以參考實施方案對鏡自照。
    在當前環(huán)境下，專項整治方案的出臺，對防治行業(yè)風險蔓延，提升行業(yè)整體形象起到了促進作用。同時，對進一步規(guī)范了各類互聯(lián)網金融業(yè)態(tài)，對優(yōu)化市場競爭環(huán)境、遏制互聯(lián)網金融風險案件有著積極的意義。這次正面規(guī)范與引導是扭轉互聯(lián)網金融某些業(yè)態(tài)偏離方向的局面之有力舉措，提高投資者風險防范意識，促進行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，發(fā)揮互聯(lián)網金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
    化解排查過程中遇到的阻力國務院當前公開此項通知，一方面是為了化解排查過程中遇到的阻力，另一方面也彰顯國家希望建立互聯(lián)網金融健康發(fā)展的行業(yè)秩序，維護行業(yè)發(fā)展的決心。從從業(yè)者的角度來看，我們一直希望行業(yè)的秩序能夠得到規(guī)范和建立，因為只有在良好的市場環(huán)境下我們才有更多的發(fā)展空間，才能夠長期可持續(xù)發(fā)展。
    合規(guī)成平臺生死劫。
    在不到2個月的時間里，政府密集出臺監(jiān)管規(guī)定和發(fā)布整治工作實施方案，表明政府決心將互聯(lián)網金融納入到國家大的金融監(jiān)管體系中來，不讓互聯(lián)網金融游離于整體金融體系監(jiān)管之外，防止系統(tǒng)性風險從非常規(guī)領域爆發(fā)。互聯(lián)網金融行業(yè)將毫無意外的迎來行業(yè)洗牌的提速，合規(guī)成為生死劫。
    這次還是四月份的文件，變化不大，但突出了人民銀行作為負責監(jiān)管的主體責任，更加有助于整治落地，而且總體思路是促進行業(yè)健康發(fā)展，并非行業(yè)理解的刻意打壓。
    行業(yè)將得到凈化整治。
    國家要加速p2p與民間市場的整頓工作，通過行政手段落實整頓檢驗穿透式管理的成果。同時威懾一些違規(guī)或非持牌企業(yè)離場。
    監(jiān)管長效機制將促進互聯(lián)網金融規(guī)范有序發(fā)展。
    根據《實施方案》，互聯(lián)網金融專項整治工作已經完成了信息排查、職責界定階段工作，目前，正在有序開展清理整頓工作。2017年一季度，互聯(lián)網金融專項整治將進入收官階段，可以預見，整個行業(yè)將進入新一輪洗牌期，不合法合規(guī)的平臺會被逐漸淘汰，行業(yè)環(huán)境將進一步優(yōu)化，互聯(lián)網金融健康發(fā)展可期。在完成專項整治之后，期待互聯(lián)網金融行業(yè)建立起健全的監(jiān)管長效機制，實現規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進互聯(lián)網金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯(lián)網金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
    行業(yè)整治三步走。
    此次針對網貸行業(yè)展開的全面整治將通過摸底排查、分類處置及驗收規(guī)范三個步驟。按照監(jiān)管的時間表，目前網貸行業(yè)的摸底排查工作已經結束，對于平臺而言被歸為哪一類并將面臨何種分類處置對平臺的未來發(fā)展起著至關重要的影響。分類處置工作要求與2016年11月底錢完成，留給平臺的時間已經不多了，無法達到合規(guī)性要求的平臺將可能面臨整合甚至淘汰。網貸整治方案將綜合摸底排查結果、甄別網貸機構的合規(guī)性并綜合風險程度、違法違規(guī)性質和情節(jié)輕重、社會危害程度大小、處理方式等因素，將網貸機構劃分為合規(guī)類、整改類、取締類三大類，制定差別化措施實施分類處置。
    合規(guī)才是第一位的，發(fā)展要讓位于合規(guī)。
    本次專項整治方案，非常全面，涉及到各個相關部門，將有利于從根本上保護投資者利益，促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展?，F階段對平臺來說，合規(guī)才是第一位的，發(fā)展要讓位于合規(guī)。從業(yè)務上來說，只有回歸信息中介的角色，堅持小額借款，做好傳統(tǒng)金融機構的補充才有進一步發(fā)展的空間。
    良幣驅逐劣幣是大勢所趨。
    互聯(lián)網金融專項整治方案是今年年初時，針對當時互聯(lián)網金融領域的種種不規(guī)范行為和亂象而設定的方案。和剛剛發(fā)布的《暫行辦法》相比，專項整治方案針對對象不同、目標不同、嚴厲程度也不同。專項整治方案針對的是大的互聯(lián)網金融行業(yè)而不是單單限定網絡借貸；它主要目的是打擊非法行為、保障最基本的行業(yè)秩序和投資者利益，而沒有限定業(yè)務類型劃定行業(yè)范圍的意圖。但在良幣驅逐劣幣，即實現優(yōu)勝劣汰凈化行業(yè)環(huán)境這一點上，這兩個政策的精神是相同的?？偟膩碚f，它比《暫行辦法》的措施要寬松一些，基本上符合《暫行辦法》的平臺，也會符合《整治方案》的要求。
    有利于行業(yè)去濁還清。
    去年開始，《征求意見稿》、《監(jiān)管細則》和此次《方案》的逐步出臺，表明了監(jiān)管層對互聯(lián)網金融行業(yè)的高度重視，這有利于行業(yè)規(guī)范發(fā)展、去濁還清。現代市場經濟是建立在契約化、規(guī)范化的基礎上，互聯(lián)網金融作為金融市場的組成部分，當然也離不開規(guī)范化，有了監(jiān)管制度的引導，平臺在開展業(yè)務過程中也就有章可循，行業(yè)規(guī)范化發(fā)展也就不是一句口號。此外，針對復雜與多元的互聯(lián)網金融現狀，《方案》提出了實施“穿透式”監(jiān)管的新理念。強化功能監(jiān)管和綜合監(jiān)管，讓監(jiān)管落實到互聯(lián)網金融企業(yè)的核心業(yè)務上去，不以表象論企業(yè)是否合法合規(guī)。這種監(jiān)管方式將更加靈活，也有利于監(jiān)管快速地跟上金融創(chuàng)新的步伐。
    行業(yè)迎來屬于自己的“沉淀期”
    企業(yè)的發(fā)展應該將價值聚焦、落實到具體的環(huán)節(jié)上來，無論是資產端還是資金端的服務，都要在合法合規(guī)的范圍之內深耕細作。我們希望整個互金健康發(fā)展的行業(yè)秩序能夠得到規(guī)范和建立，只有在優(yōu)質的行業(yè)環(huán)境下那些真正做事的企業(yè)價值才能得到更好的體現，才能有更多的創(chuàng)新發(fā)展空間，來做更多有意義的事情。當問題平臺被淘汰后，同質化的中小平臺也將面臨生存問題，唯有精準定位自身價值、筑建良好品牌形象、建設強大技術儲備，才有希望趟出“一條路”。
    合規(guī)互聯(lián)網金融企業(yè)將迎來更好的發(fā)展機遇。
    從此次發(fā)布的具體內容來看，整治方案表現出了監(jiān)管政策的延續(xù)性，對監(jiān)管責任主體、監(jiān)管紅線、資金存管等都提出了明確要求，而且更為細化、可執(zhí)行性強。該整治方案以“鼓勵和保護真正有價值的互聯(lián)網金融創(chuàng)新”為出發(fā)點，對于整個行業(yè)的影響都是積極的。伴隨著互聯(lián)網金融行業(yè)監(jiān)管思路的明朗化，一直堅守行業(yè)底線、符合監(jiān)管要求的互聯(lián)網金融企業(yè)將迎來更好的發(fā)展機遇，中國互聯(lián)網金融將呈現健康創(chuàng)新規(guī)范發(fā)展的大趨勢。
    正常運營平臺數量將進一步減少。
    p2p網貸整治方案將目前的p2p平臺劃分為三類，分別為合規(guī)類、整改類和取締類，并且提出了整治的具體時間進度，現在的時間節(jié)點主要是分類階段。既然日程表已經確定，估計一旦推進開來，會對行業(yè)帶來很大程度的動蕩。這也預示著整改力度將進一步升級和加強，預計接下來將會有更多平臺退出，正常運營平臺數量將進一步減少。
    將“限額”進行到底，互金行業(yè)已定性。
    值得注意的是，這次的《方案》對于此前的互金圈子里鬧得沸沸揚揚的“限額令”做出了進一步的解釋和約束，即不得拆分標，這就意味著當下互聯(lián)網金融行業(yè)現有的一些大額標的都將面臨違規(guī)整改的命運。要經營好一家合規(guī)的互聯(lián)網金融信息服務平臺，除了要恪守信息中介本質，不自融自保、不非法集資外，還應明確互金行業(yè)的市場重心已經轉移到“小額、分散”的資產中來了，應明確我們的服務對象是那些在傳統(tǒng)金融市場的弱勢群體、長尾客群。
    優(yōu)質明天將迎來春天。
    互聯(lián)網整治工作對科技化平臺，尤其是專注于個人信用畫像的科技化平臺反而是重大的利好消息。也是為p2p正名的國家力量，這一輪整治之后，優(yōu)秀健康的互金平臺，尤其是通過科技力量服務小微個人和小微企業(yè)的平臺將會迎來下一個春天。
    互聯(lián)網金融企業(yè)將走向良性發(fā)展道路。
    此次專項整治方案所涉及的范圍和參與的監(jiān)管部門都是超常規(guī)模的，意味著行業(yè)野蠻發(fā)展將告一段路，合規(guī)經營、服務普惠的互聯(lián)網金融企業(yè)將走向良性發(fā)展道路。信和大金融也將一如既往主動積極擁抱監(jiān)管，嚴格恪守國家法律法規(guī)，嚴守信息中介定位，堅持合規(guī)經營，堅持平臺自律。
    推動互金行業(yè)良好秩序的建立。
    《實施方案》的出臺為互聯(lián)網金融企業(yè)發(fā)展進一步創(chuàng)造了公平公正的市場環(huán)境，明確業(yè)務邊界，指明規(guī)范發(fā)展方向；鼓勵互聯(lián)網金融利用互聯(lián)網技術及大數據進行創(chuàng)新，加強風控水平，降低金融服務成本，這方面石投金融技術團隊已開始探索?！秾嵤┓桨浮返恼较掳l(fā)讓專項整治工作更有針對性和實操性，進一步推動互金行業(yè)良好秩序的建立。但互金企業(yè)不應該完全依賴于“被監(jiān)管”，更多的是主動自律。
    互聯(lián)網專項整治方案篇二
    一場力度空前的互聯(lián)網金融專項整治拉開大幕，這將令近幾年勃然興起、亦亂象叢生的互聯(lián)網金融業(yè)態(tài)面臨變局。
    《財經》記者獲悉，4月14日，國務院組織14個部委召開電視會議，將在全國范圍內啟動有關互聯(lián)網金融領域的專項整治，為期一年。當日，國務院批復并印發(fā)與整治工作配套的相關文件。據悉，文件由央行牽頭、十余個部委參與起草。
    在這份統(tǒng)領性文件之下，按照“誰家孩子誰抱走”的原則，共有七個分項整治子方案，涉及多個部委，其中央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會將分別發(fā)布網絡支付、網絡借貸、股權眾籌和互聯(lián)網保險等領域的專項整治細則，個別部委負責兩個分項整治方案。由于此次整治涉及打擊非法集資等各類違法犯罪活動，公安機關將密切配合參與其中。
    據了解背景的權威人士介紹，這場專項整治行動是針對互聯(lián)網金融在迅速發(fā)展過程中的各種亂象，經過廣泛征集意見，醞釀近一年之久，在9月前后形成了方案初稿，原計劃今年春節(jié)前后發(fā)布，后因計劃調整至今。
    在全國性專項整治正式啟動之際，相關地方政府部門主導的打擊非法集資活動一直在進行中。
    20底，“e租寶”被深圳警方以非法吸收公眾存款立案偵查。官方報道稱，“e租寶”非法吸收存款500多億元，涉及投資人約90萬人。
    今年4月，百億級理財平臺“中晉資產”被上海警方查封，20余名核心成員在機場被截獲。近日，上海浦東警方對上海融宜寶積家投資管理(北京)有限公司上海浦東分部以涉嫌“非法吸收存款”刑事立案。
    有消息稱，今年以來，北京、上海以及深圳等地先后暫停有關互聯(lián)網金融公司、金融投資類企業(yè)的注冊。3月底，北京市更是出臺了群眾舉報涉嫌非法集資線索最高可獲得10萬元獎勵的政策。4月12日，深圳互聯(lián)網金融協(xié)會要求會員企業(yè)全面暫停房地產眾籌業(yè)務。
    3月25日，中國互聯(lián)網金融協(xié)會正式掛牌成立，由中國人民銀行、銀監(jiān)會、支付清算協(xié)會、證監(jiān)會等牽頭組建。業(yè)界認為，這打破了金融分業(yè)監(jiān)管的格局。該協(xié)會旨在通過自律管理，推動形成統(tǒng)一的行業(yè)服務標準和規(guī)則，引導互聯(lián)網金融企業(yè)規(guī)范經營。
    在經歷了幾年的爆炸式成長后，互聯(lián)網金融行至十字路口，曾經的虛熱將退燒。而在過去一段時間，政府部門和業(yè)界就互聯(lián)網金融是否應該監(jiān)管、如何監(jiān)管，一直存在爭議，也曾嘗試將其納入監(jiān)管范疇，不過進展并不順利。
    直至去年以來，以p2p倒閉風潮所代表的互聯(lián)網金融風險飆升，社會壓力和經濟連鎖反應明顯，引致監(jiān)管層痛下決心整治亂象。
    年7月，央行等十部委發(fā)布《關于促進互聯(lián)網金融健康發(fā)展的指導意見》，提出按照分類監(jiān)管原則，各類業(yè)態(tài)分由不同的金融監(jiān)管部門負責。截至目前，網絡支付已經形成相對成型的監(jiān)管制度，銀監(jiān)會發(fā)布了網絡借貸征求意見稿，保監(jiān)會于去年7月發(fā)布了《互聯(lián)網保險業(yè)務監(jiān)管暫行辦法》，其他監(jiān)管法則仍未最終落地。
    業(yè)界普遍認為，互聯(lián)網金融行業(yè)尚處在“弱監(jiān)管”狀態(tài)，存在明顯監(jiān)管漏洞和監(jiān)管空白。
    互聯(lián)網專項整治方案篇三
    方案是從目的、要求、方式、方法、進度等都部署具體、周密，并有很強可操作性的計劃。以下是小編收集整理的2023年互聯(lián)網專項整治方案【三篇】，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
    為廣泛宣傳國家互聯(lián)網管理條例、互聯(lián)網應用及網絡安全法律法規(guī)，普及網絡知識，倡導文明上網，促進青少年學生健康成長，營造和諧發(fā)展的優(yōu)良校園網絡環(huán)境，提升我校網絡信息技術服務教育教學管理及應用水平，強化我校網絡信息安全管理，依據青島市“e網平安—網絡文明學?！眲?chuàng)建活動通知的要求，我校決定開展“網絡文明學?！钡膭?chuàng)建活動，具體實施意見如下：
    一、加強校園網絡管理。
    1、成立以校長為組長、相關部門負責人及網絡管理員組成的“網絡文明學?！眲?chuàng)建活動領導小組，組織開展創(chuàng)建活動。
    2、嚴格遵守國家有關國際聯(lián)網安全管理的法律法規(guī)及相關文件規(guī)定，認真貫徹落實市教育局有關校園網、城域網、互聯(lián)網管理應用的各項規(guī)章制度。要結合我校實際，建立（青島東勝路小學網絡管理規(guī)章制度）。
    3、設立專人負責校園網絡、網站安全管理、維護工作。要配備相關網絡管理軟件，落實安全保護技術措施，做好應急防范工作，確保我校網絡信息安全。
    4、認真做好學校網站備案工作，網站上粘貼“e網平安”備案圖標。建立和落實嚴格的用戶管理和信息發(fā)布審核、監(jiān)督等制度。
    二、提高網絡應用水平。
    1、積極倡導“文明、健康、綠色、誠信”上網，大力開展以“e網平安——文明上網”為主題的校園文化活動和社會實踐活動，加強網絡自律教育，加強網絡道德訓練，增強網絡文明道德觀念，規(guī)范網絡文明道德行為。
    2、積極參加市教育局、區(qū)教體局組織的網絡建設、應用、管理等的各項活動及培訓，認真做好校園網的各類應用系統(tǒng)的建設、管理、維護等工作，保障系統(tǒng)和數據安全，提高我校網絡應用水平，按要求及時做好相關數據接收和報送等工作。
    3、積極開展學校網站及各類教育主題、專題網站建設工作。學校要有專人負責學校網站建設管理、校園網網絡管理、網絡信息安全管理。學校辦公室定期向市教育局、區(qū)教體局網站報送學校教育教學等各項活動信息。
    4、充分依托校園網開展“電子校務”，進一步推動學校教育管理信息化建設。
    5、一線教師利用校園網廣泛開展教學、教研活動，積極探索利用網絡教學資源服務課堂教學的模式和經驗，學校要探討并建立相應的管理機制，充分發(fā)揮網絡信息技術為提高教育教學質量的積極作用。
    三、具體實施步驟。
    創(chuàng)建活動將分三個階段進行。
    第一階段：組織發(fā)動階段（20__年3月30日至20__年4月30日）結合我校實際制定創(chuàng)建方案，進行廣泛宣傳發(fā)動，充分利用網站、宣傳欄等媒體，使全校師生認識創(chuàng)建“網絡文明學?！钡谋匾院椭匾浴５诙A段：自查整改階段（20__年5月1日至20__年8月31日）對照“網絡文明學?！眲?chuàng)建標準，逐項進行自查，在自查的過程中，對達不到標準的項目逐項進行整改。上報區(qū)教體局，提出申請。
    第三階段：檢查評比階段（20__年9月1日至20__年12月31日）準備材料，迎接市教育局會同市文明辦、市綜治辦、市公安局、市文化局、團市委、市婦聯(lián)、市政府新聞辦、市通信管理局、市電子政務辦公室等部門組成青島市“網絡文明學?！眲?chuàng)建活動檢查組，對我校進行考核。
    四、工作要求。
    1、提高認識，加強領導。全面開展青島市“網絡文明學?！眲?chuàng)建活動，是我市（e網平安——共建和諧文明網絡）活動的一項重要內容，是加強青少年思想道德建設、促進青少年健康成長的迫切要求，是促進我校網絡規(guī)范化管理、引領我校網絡高水平應用、促進網絡持續(xù)發(fā)展的重要抓手，要高度重視，將其納入重要議事日程，切實加強對創(chuàng)建活動的組織領導。
    2、精心組織，突出特色。創(chuàng)建活動要從結合我校實際、突出我校特色，積極推進電子校務、教學資源庫、輔助教育教學等信息化建設與應用工作不斷發(fā)展相結合，要與提高師生信息技術素養(yǎng)相結合，要與豐富校園文化活動相結合，要與全面實施素質教育、培養(yǎng)青少年學生實踐創(chuàng)新能力相結合，有效整合力量資源，精心組織，周密安排，創(chuàng)新開展我校各項創(chuàng)建活動。
    3、狠抓落實，務求實效。我校要按照創(chuàng)建活動的要求，完善制度措施，明確職責分工，落實責任到人，抓好貫徹落實，確保我校創(chuàng)建工作取得扎實成效。
    4、加強督導，強化考核。我校要對創(chuàng)建活動的開展情況、取得成效定期進行檢查，努力使我校在規(guī)定時間內全部達到青島市“網絡文明學?！眲?chuàng)建標準。
    學校信息中心負責網絡設備、校級服務器及網絡線路的維護。各教師負責本人機器維護。信息中心向各教師提供必要的技術支持。
    一、網絡設備維護。
    1、網絡設備（包括交換機、機柜、路由器等）是保證校園網運行的關鍵，主要由信息中心進行維護。未經信息中心同意，任何單位和個人不得私自變更網絡設備的配置，如移動網絡設備、更改交換機接線、私自在交換機上接線等。
    2、信息中心有義務保證網絡設備的安全及使用環(huán)境，如防火、防盜、防水、保持電源暢通等。
    3、信息中心將定期檢查網絡設備的運行情況。主路由、交換機等重要設備至少每天檢查一次，其他設備至少每周檢查一次。
    4、信息中心定期備份網絡設備的配置和學校網站資料的備份，定期修改網絡設備的維護密碼。
    5、網絡設備出現問題應及時解決，并做好記錄。出現重大問題，如違法性網絡行為、hacker行為、主干網癱瘓等，應立刻向信息中心匯報。
    二、服務器維護。
    6、校級服務器由信息中心維護，服務器維護人員應至少每天檢查服務器的運行情況，保證該服務器所提供服務的正常運轉。
    7、服務器維護人員應定期備份服務器中的重要數據，定期修改服務器的管理員密碼。
    8、為保證服務器的安全，應盡量做到專機專用，盡量不要在服務器上安裝除必要服務外的其他軟件，盡量不要使用服務器上網，禁止在服務器上玩游戲。
    三、線路及終端維護。
    9、信息中心負責學校統(tǒng)一布線并負責線路維護，網絡線路是校園網運行的基礎，未經網絡信息中心同意，任何單位和個人不得更改、破壞線路，如有損壞，按相關規(guī)定處理。
    10、各部門發(fā)生網絡故障，應通知信息中心來解決，經查明如果是網絡設備、線路故障，網絡中心原則上應在兩工作日內解決，暫時無法解決的，需說明原因。如果是終端計算機的問題（如操作系統(tǒng)故障故障等），應由老師自己解決。
    11、學校開辟ftp服務器，為本校教師提供存儲個人教育教學資料使用。如果開通ftp服務功能，必須在學校網站ftp空間上申請?zhí)峤?。經過信息中心核實后方可開通，原則上每個用戶提供50兆空間，如遇特殊情況可以向網絡中心提出申請，經同意后可以擴大空間，但必須上傳與教育教學有關的資料。
    12、學校所有終端機（電腦）都進行網卡地址和ip地址綁定，分配固定的ip地址，不準隨意修改ip地址和網卡地址。學校教師自己的電腦，必須到信息中心綁定ip地址方可連入校園網。
    13、學校網站歡迎各位老師、學生發(fā)表作品。作品類別：教育教學論文、教學隨筆、文學作品、美術作品、優(yōu)秀作文等等。作品必須標明作者姓名、班級。上傳方式：在自己的ftp空間新建文件夾“網站發(fā)表”把要發(fā)表的文章、作品放到此文件夾中。信息中心審核后將予以在學校網站上發(fā)表。
    20__年__月__日至__日是首屆國家網絡信息安全宣傳周。根據中央網絡信息化領導小組辦公室、教育部和省教育廳有關通知精神，現將我校首屆國家網絡安全宣傳周活動安排如下：
    一、活動主題。
    共建網絡安全，共享網絡文明。
    二、重點活動及任務安排。
    1、校園網主頁宣傳學校網站標識。
    任務單位：網絡中心。
    完成要求：按國家規(guī)定。
    2、學校官方微博、微信宣傳首屆國家網絡信息安全宣傳周活動的主題、主要內容、網絡安全知識、文明上網要求等。
    任務單位：黨委宣傳部。
    完成時間：20__年__月__日至__日。
    3、教學樓、實驗樓電子屏宣傳首屆國家網絡信息安全宣傳周活動主題內容標語。
    任務單位：黨委宣傳部、后勤處及有室外電子屏的學院。
    完成時間：20__年__月__日至__日。
    4、召開教職工會、主題班會，學習宣傳國家有關網絡安全法規(guī)。
    任務單位：各基層黨委、黨總支、直屬黨支部。
    完成時間：20__年__月__日至__日。
    5、組織學生參加全國大學生網絡安全知識競賽活動。
    任務單位：學工部、校團委、各學院。
    完成時間：20__年__月__日至__日。
    互聯(lián)網專項整治方案篇四
    一直牽動著互聯(lián)網金融行業(yè)神經的專項整治方案終于曝光。昨日，一份《互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案》(下稱“方案”)在業(yè)內流傳，引發(fā)關注。由于網傳的是電子版，加之沒有落款，文件真實性成為焦點。
    昨日下午，南都記者從廣東一位監(jiān)管人士那里求證到該方案的真實性。
    據此份經南都記者求證確實由國務院發(fā)文的整治方案，對于當前包括p 2p、股權眾籌、第三方支付在內的互金行業(yè)提出了明確整治方案，其中特別提到，對于互金行業(yè)將采取嚴格準入管理，為了防止互聯(lián)網金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對互金要采取“穿透式”監(jiān)管。
    “若按監(jiān)管的要求，90%的p 2p平臺存在違規(guī)行為，必須進行整改或者被清除出去。”廣東互聯(lián)網金融行業(yè)副秘書長朱明春昨天在接受南都記者采訪時表示。
    方案：一年期整頓將分四個階段
    4月14日國務院召集互聯(lián)網金融專項整治，隨后，互金行業(yè)陷入監(jiān)管風暴來臨的陰影中。但由于方案遲遲未對外公布，業(yè)內盡管風聲鶴唳，各家平臺均不敢輕舉妄動，但監(jiān)管的每一個動作無疑都牽動著行業(yè)敏感的神經。智能理財平臺神仙有財ceo惠軼表示，在風險爆發(fā)與監(jiān)管升級的大環(huán)境下，p2p網貸經歷了一場信任危機，整個行業(yè)進入到必要的調整期，業(yè)務開展處于相對低谷。
    第二、第三階段為實施清理整頓和督查和評估，時間到2016年11月底，要求各有關部門、各省級人民的政府對牽頭領域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網金融從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治工作，同時進行自查;第四階段為驗收和總結，要求對各領域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收，于2017年3月底前完成。
    準入：未取得資質不得開展業(yè)務
    南都記者留意到，在專項整治中，此前一直對互聯(lián)網金融行業(yè)采取備案制的監(jiān)管思路出現較大變化，方案提出要“嚴格準入管理”，要求設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。內文同時強調“互聯(lián)網企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質不得依托互聯(lián)網開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質應符合取得的業(yè)務資質。”
    據悉，對于未經相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。方案同時要求，凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))。
    工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調溝通，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。從各地看，年初以來，北京、上海、深圳等省市的工商部門先后停止“投資類”、“互聯(lián)網金融類”等企業(yè)注冊登記。
    新聯(lián)在線副總經理陳智誠對南都記者表示，從方案看，盡管具體標準未明確，但未來，p 2p等互金平臺可能要走牌照制或者準入制，但具體標準未明。
    紅線：不得設資金池、不得放貸
    在此次方案中對于p2p和股權重申多條紅線，包括：p2p網絡借貸平臺不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的。
    不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
    那么，上述要求會讓哪些平臺面臨被整頓的可能性呢?
    “若按監(jiān)管的要求，90%的p2p平臺存在違規(guī)行為，必須進行整改或者被清除出去?！睆V東互聯(lián)網金融行業(yè)副秘書長朱明春接受南都記者采訪時表示，僅資金池、不承諾本息保障、不得進行資金錯配三項，就讓大多數的p2p平臺面臨被整治的風險。
    廣州e貸聯(lián)合創(chuàng)始人朱青山表示，關于不得發(fā)放貸款這一現象，盡管大部分p2p平臺都已回歸信息中介的定位，但也有少部分平臺，如活期產品的p2p平臺，會有發(fā)放貸款的嫌疑。陳智誠表示，方案中指出，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測，意味著自融、資金流向不清晰、稅務等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺大部分都要先開始內部整改了。
    值得注意的是，除了老生常談的問題外，方案對于p 2p特別指出，p 2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。此舉被解讀為將導致不少平臺備受考驗。
    “現在大部分p 2p平臺都是用債權轉讓模式運作的?！标愔钦\表示，債權轉讓模式成為主要模式的原因在于，如果讓借款人獨立在平臺發(fā)布融資需求的話，主要是工作量太大，而且時間太長，對于實際業(yè)務影響比較大。目前的平臺中，特別是車貸、個人信貸、消費金融，都是以債權轉讓運作。
    跨界：嚴禁“首付貸”性質業(yè)務
    除了對平臺劃出紅線，方案還注意目前房地產、私募等行業(yè)通過互聯(lián)網運作存在的問題。要求房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質的，不得利用p 2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產金融業(yè)務，特別要求規(guī)范互聯(lián)網“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的業(yè)務。
    此外，對于部分平臺通過互聯(lián)網將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售提出明確禁止。
    “互聯(lián)網對金融進行了創(chuàng)新式的改造，但這個過程中，不少平臺通過互聯(lián)網打合規(guī)擦邊球，在業(yè)內非常常見?！标愔钦\表示，這些行為在方案中均被明令禁止。
    而除了不同行業(yè)打擦邊球的跨界產品將成為整治對象外，互聯(lián)網金融中涉及到的集團化風險也被方案提及。根據方案，同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。
    按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度。對此，陳智誠認為，某些多牌照金融集團原來可以通過在p2p掛保險資產等方式，實現相對合法的資金通道，現在隨著集團“防火墻”制度的建立，估計將會受到較大影響。
    重點整治措施
    1、“穿透式”監(jiān)管思路明確
    南都記者從方案中看到，為了防止互聯(lián)網金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對互金要采取“穿透式”監(jiān)管。廣州互聯(lián)網金融協(xié)會會長、廣州e貸總裁方頌接受南都記者采訪時表示，這意味對于互金的監(jiān)管將打破“身份”的標簽，從業(yè)務的本質入手。不管一家創(chuàng)新金融機構的名稱、標簽是什么，模式有多創(chuàng)新，按照穿透式監(jiān)管原則，它的每一步行為都可以找到相應的監(jiān)管條例去約束。
    據悉，按照此前的分類，股權眾籌歸證監(jiān)會管、網絡借貸平臺由銀監(jiān)會負責、互聯(lián)網保險業(yè)務則由保監(jiān)會來管。方頌指出，相比互聯(lián)網金融的創(chuàng)新速度而言，監(jiān)管總是滯后的，更嚴峻的問題在于。
    互聯(lián)網金融機構中各種金融業(yè)務的交叉、混業(yè)也給以機構監(jiān)管為主的監(jiān)管方式帶來了極大的挑戰(zhàn)。穿透式監(jiān)管透過互聯(lián)網金融產品的表面形態(tài)看清業(yè)務實質，將資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向穿透聯(lián)接起來，按照“實質重于形式”的原則甄別業(yè)務性質，更有利于監(jiān)管快速地跟上金融創(chuàng)新的步伐。
    2、建立“重獎重罰”制度
    從方案看，配合專項整治，還將建立舉報和“重獎重罰”制度。方案指出，針對互聯(lián)網金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網金融協(xié)會設立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”的網站等多渠道舉報。
    為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經營數額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預算，強化正面激勵。
    方頌認為，中國互聯(lián)網金融協(xié)會即將上線，設立的互聯(lián)網金融舉報平臺，除了給到互聯(lián)網金融消費者一個舉報的窗口外，一些較大規(guī)模的非法集資案件，也需要群眾提供線索偵破。
    3 。強化資金監(jiān)測
    方案要求，加強互聯(lián)網金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。
    嚴格要求互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    陳智誠認為，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測，意味著自融、資金流向不清晰、稅務等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺大部分都要先開始內部整改了。
    方頌表示，目前互聯(lián)網金融平臺資金來源都比較容易調查清楚，問題主要是資金去向，到底錢流到哪里去了，資金去向應該是未來監(jiān)管的重點。
    不過對于銀行存管的問題，不少平臺認為短期推進較為困難。朱青山表示，由于銀行存管的推進受限于多方，不是p2p平臺單方面能決定，目前確實還有不少平臺暫時無法做到資金托管。
    一、工作目標和原則
    1、工作目標
    落實《指導意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉互聯(lián)網金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應互聯(lián)網金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，實現規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進互聯(lián)網金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯(lián)網金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
    2、工作原則
    打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
    積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，防范處置風險的風險。同時堅持公平公正開展整治，不搞例外。
    明確分工，強化協(xié)作。按照部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質明確責任。堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網金融主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮互聯(lián)網金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔整治任務，共同落實整治責任。
    遠近結合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解互聯(lián)網金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結提煉經驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網金融監(jiān)管長效機制。
    二、重點整治問題和工作要求 1、p2p網絡借貸和股權眾籌業(yè)務
    期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
    (2)股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
    (3)p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    (4)房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質，不得利用p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產金融業(yè)務;取得相關金融資質的，不得違規(guī)開展房地產金融相關業(yè)務。從事房地產金融業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調控政策和房地產金融管理相關規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的.業(yè)務。
    2、通過互聯(lián)網開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務
    (1)互聯(lián)網企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質不得依托互聯(lián)網開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質應符合取得的業(yè)務資質?；ヂ?lián)網企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質認定業(yè)務屬性。
    (2)未經相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務本質屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
    (3)金融機構不得依托互聯(lián)網通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
    (4)同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR>    3、第三方支付業(yè)務
    (1)非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
    (2)非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質的清算機構進行。
    (3)開展支付業(yè)務的機構應依法取得相應業(yè)務資質，不得無證經營支付業(yè)務，開展商戶資金結算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網絡支付等業(yè)務。
    4、互聯(lián)網金融領域廣告等行為
    互聯(lián)網金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
    三、綜合運用各類整治措施，提高整治效果
    1、嚴格準入管理
    設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。未經相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。
    工商部門根據金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。
    非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“p2p”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網保險”、“支付”等字樣。
    凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調溝通，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
    2、強化資金監(jiān)測
    加強互聯(lián)網金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    3、建立舉報和“重獎重罰”制度
    針對互聯(lián)網金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網金融協(xié)會設立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”的網站等多渠道舉報，為整治工作提供線索。
    互聯(lián)網專項整治方案篇五
     一場力度空前的互聯(lián)網金融專項整治拉開大幕，這將令近幾年勃然興起、亦亂象叢生的互聯(lián)網金融業(yè)態(tài)面臨變局。
     《財經》記者獲悉，4月14日， 國務院組織14個部委召開電視會議，將在全國范圍內啟動有關互聯(lián)網金融領域的專項整治，為期一年。當日，國務院批復并印發(fā)與整治工作配套的相關文件。據悉，文件由央行牽頭、十余個部委參與起草。
     在這份統(tǒng)領性文件之下，按照“誰家孩子誰抱走”的原則，共有七個分項整治子方案，涉及多個部委，其中央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會將分別發(fā)布網絡支付、網絡借貸、股權眾籌和互聯(lián)網保險等領域的專項整治細則，個別部委負責兩個分項整治方案。由于此次整治涉及打擊非法集資等各類違法犯罪活動，公安機關將密切配合參與其中。
     據了解背景的權威人士介紹，這場專項整治行動是針對互聯(lián)網金融在迅速發(fā)展過程中的各種亂象，經過廣泛征集意見，醞釀近一年之久，在2015年9月前后形成了方案初稿，原計劃今年春節(jié)前后發(fā)布，后因計劃調整至今。
     在全國性專項整治正式啟動之際，相關地方政府部門主導的打擊非法集資活動一直在進行中。
     2015年底，“e租寶”被深圳警方以非法吸收公眾存款立案偵查。官方報道稱，“e租寶”非法吸收存款500多億元，涉及投資人約90萬人。
     今年4月，百億級理財平臺“中晉資產”被上海警方查封，20余名核心成員在機場被截獲。近日，上海浦東警方對上海融宜寶積家投資管理(北京)有限公司上海浦東分部以涉嫌“非法吸收存款”刑事立案。
     有消息稱，今年以來，北京、上海以及深圳等地先后暫停有關互聯(lián)網金融公司、金融投資類企業(yè)的注冊。3月底，北京市更是出臺了群眾舉報涉嫌非法集資線索最高可獲得10萬元獎勵的政策。4月12日，深圳互聯(lián)網金融協(xié)會要求會員企業(yè)全面暫停房地產眾籌業(yè)務。
     3月25日，中國互聯(lián)網金融協(xié)會正式掛牌成立，由中國人民銀行、銀監(jiān)會、支付清算協(xié)會、證監(jiān)會等牽頭組建。業(yè)界認為，這打破了金融分業(yè)監(jiān)管的格局。該協(xié)會旨在通過自律管理，推動形成統(tǒng)一的行業(yè)服務標準和規(guī)則，引導互聯(lián)網金融企業(yè)規(guī)范經營。
     在經歷了幾年的爆炸式成長后，互聯(lián)網金融行至十字路口，曾經的虛熱將退燒。而在過去一段時間，政府部門和業(yè)界就互聯(lián)網金融是否應該監(jiān)管、如何監(jiān)管，一直存在爭議，也曾嘗試將其納入監(jiān)管范疇，不過進展并不順利。
     直至去年以來，以p2p倒閉風潮所代表的互聯(lián)網金融風險飆升，社會壓力和經濟連鎖反應明顯，引致監(jiān)管層痛下決心整治亂象。
     2015年7月，央行等十部委發(fā)布《關于促進互聯(lián)網金融健康發(fā)展的指導意見》，提出按照分類監(jiān)管原則，各類業(yè)態(tài)分由不同的金融監(jiān)管部門負責。截至目前，網絡支付已經形成相對成型的監(jiān)管制度，銀監(jiān)會發(fā)布了網絡借貸征求意見稿，保監(jiān)會于去年7月發(fā)布了《互聯(lián)網保險業(yè)務監(jiān)管暫行辦法》，其他監(jiān)管法則仍未最終落地。
     業(yè)界普遍認為，互聯(lián)網金融行業(yè)尚處在“弱監(jiān)管”狀態(tài)，存在明顯監(jiān)管漏洞和監(jiān)管空白。
     一位接近銀監(jiān)會的權威人士對《財經》記者透露，正在征求意見的p2p網絡借貸暫行管理辦法已暫時擱置，將吸收這次整治經驗，修改完善后再發(fā)布。與此同時，股權眾籌融資、互聯(lián)網基金銷售等其他領域的監(jiān)管細則未能發(fā)布，業(yè)界預期這次專項整治活動，將使得這些監(jiān)管政策的出臺面臨調整。
     《財經》記者接觸的多數專業(yè)人士認為，全行業(yè)整肅和清理固然必要，有助于肅清行業(yè)亂象、規(guī)范業(yè)務模式，業(yè)界可以系統(tǒng)梳理過去幾年互聯(lián)網金融蓬勃發(fā)展脈絡，及時總結經驗教訓，為監(jiān)管部門下一步行業(yè)規(guī)范發(fā)展建章立制提供參考，盡可能避免系統(tǒng)性風險出現。
     這幾年國內的實踐證明，互聯(lián)網金融花樣翻新很快，常常是監(jiān)管政策尚未落地，行業(yè)便會迅速“變種”。互聯(lián)網金融在注重用戶體驗和追求極致效率的過程中，容易忽視金融安全與風險控制，偏離金融的本源。因此多數業(yè)界人士希望厘清互聯(lián)網金融的本質，科學搭建監(jiān)管框架，前瞻性設計政策體系并準確評估政策影響。
     對互聯(lián)網金融亂象進行整治，監(jiān)管層實際上早就在放風。
     3月12日，中國人民銀行行長周小川在全國“兩會”答記者問時表示，針對互聯(lián)網上一些動機不良或者經營手段不正確，特別是欺詐，要有一些專項整治，有問題的機構不僅需要監(jiān)管和自律，還需要整治。
     回溯2015年，政府工作報告中首次出現“互聯(lián)網金融”的字眼，“包容”和“創(chuàng)新”是當時的關鍵詞。進入2016年，更明顯的是“整治”和“監(jiān)管”，《財經》記者接觸的多位業(yè)界權威人士，亦從實踐層面證實了這一點。
     普遍看法是，中國互聯(lián)網金融的快速發(fā)展有其內在原因和積極意義?；ヂ?lián)網金融的定位主要在“小微”，具有“海量交易筆數，小微單筆金額”的特征，這使得其具有典型普惠金融的特征，在一定程度上填補了傳統(tǒng)金融覆蓋面的空白，有助于降低成本，提升資金配置效率和金融服務質量。與此同時，規(guī)范的互聯(lián)網金融業(yè)務，還有助于過去游離在正規(guī)監(jiān)管體系之外的民間融資走向合法化和陽光化，遏制民間高利貸和非法集資現象頻發(fā)的勢頭。
     近幾年來，互聯(lián)網支付特別是移動支付的快速發(fā)展，催生了電子商務行業(yè)的快速繁榮，電子商務所需的創(chuàng)業(yè)融資、周轉融資需求和客戶的消費融資需求，推動了互聯(lián)網金融業(yè)務的形成。
     但是2015年以來，行業(yè)發(fā)展問題不斷暴露，強化互聯(lián)網金融監(jiān)管提上日程。
     據第三方網貸資訊平臺網貸之家統(tǒng)計，自2011年p2p網貸平臺上線以來，截至今年3月，國內累計成立的p2p理財平臺達3984家，已有1523家公司倒閉或者跑路，問題平臺占比高達38%。
     目前各監(jiān)管部門正在加速制定監(jiān)管細則之際，業(yè)界人士相信，這場突如其來的專項整治，必將深刻改變中國互聯(lián)網金融格局和業(yè)態(tài)。
     據悉，這場專項整治的具體工作由國務院主管領導牽頭統(tǒng)籌。一位知情人士透露，相關部門曾考慮采取“一刀切”的.模式，先關閉所有互聯(lián)網金融相關的平臺和業(yè)務，再將符合相關標準和監(jiān)管要求的機構和業(yè)務逐漸放開，不過這一思路很快被否。
     到2015年10月前后，這次專項整治的初稿基本形成，進入部委之間征求意見和修改階段。
     據一位權威人士透露，由于涉及部委較多，各方對一些具體的工作有不同意見，原計劃的發(fā)布時間一再延后。直到今年全國“兩會”期間，相關部委還在討論是否將互聯(lián)網金融企業(yè)廣告治理、首付貸等互聯(lián)網金融相關的業(yè)務納入這次專項整治的范疇。
     再比如說，p2p網貸的整治工作到底是由銀監(jiān)部門牽頭還是地方金融辦牽頭，也曾存在爭議，最終方案確定按照非法集資防范和處置工作進行屬地管理原則，p2p網貸的專項整治由地方金融辦主導，其他金融部門配合。
     據悉，這次整治的重點將涉及網絡投資理財、互聯(lián)網支付、網絡借貸、股權眾籌融資、互聯(lián)網基金銷售、互聯(lián)網保險、互聯(lián)網信托和互聯(lián)網消費金融等互聯(lián)網金融業(yè)態(tài)，以及互聯(lián)網金融企業(yè)廣告治理等相關業(yè)務。各界普遍關心的p2p網貸等新型互聯(lián)網金融理財，將是這次整治的重點領域。
     這次專項整治的一大特點是，公安部門將深入參與打擊各類違法犯罪行為。2015年4月，國務院處置非法集資聯(lián)合辦公室聯(lián)合公安部、央行、證監(jiān)會等在內的11部委開始聯(lián)手整治p2p非法集資，處置了一大批涉嫌非法集資的p2p機構。例如去年9月以來，深圳 p2p 網貸平臺融金所、國湘資本等被經偵調查，12月“e租寶”涉嫌違法經營被調查。
     “e租寶”揭開了行業(yè)違規(guī)操作的真相。據新華社報道，“e租寶”通過“假項目、假三方、假擔保”障眼法制造騙局，非法吸收存款500多億元，涉及投資人約90萬人，資金除了部分被用于還本付息外，相當一部分被個人揮霍、維持公司巨額運行成本、投資不良債權和廣告炒作。
     一位地方金融辦主任對《財經》記者透露，目前已經收到相關部門要求啟動互聯(lián)網金融專項整治的相關文件，p2p網貸是風險高發(fā)領域，將是這次專項整治的重點領域之一。
     互聯(lián)網保險也是本次專項整治的一大范疇。據悉，互聯(lián)網保險專項整治方案由保監(jiān)會發(fā)改部牽頭和統(tǒng)籌，人身險監(jiān)管部、財產險監(jiān)管部、中介監(jiān)管部和稽查部等部門參與。一位接近保監(jiān)會的知情人士透露，本次專項整治的重點主要包括整治從事互聯(lián)網保險和類互聯(lián)網保險業(yè)務的機構的資質和經營方式。
     近年來，互聯(lián)網保險獲得迅猛發(fā)展，各種形式的互聯(lián)網保險產品和形態(tài)紛呈，魚龍混雜，既有各種所謂奇葩險種，也有很多假借互聯(lián)網保險之名、行集資欺騙之實，更有在組織形式上試圖突破現有監(jiān)管的底線。由此顯現出很多來自互聯(lián)網以及其他領域的互聯(lián)網保險從業(yè)者，對于保險以及互聯(lián)網保險的認識還有待完善。
     上述接近保監(jiān)會的知情人士表示，經營互聯(lián)網保險必須取得相應的資質，因此本次整治的一個重點便是檢查經營互聯(lián)網保險的機構的資質。
     4月6日上海市公安局發(fā)布信息，對“中晉系”相關聯(lián)的公司進行查處，實際控制人徐勤等人在出境時被公安人員在機場截獲，其余20余名核心成員于4月5日也被全部抓獲。
     警方信息顯示，自2012年7月起，以徐勤為實際控制人的“中晉系”公司先后在上海及其他省份投資注冊50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務樓，雇傭大量業(yè)務員，通過網上宣傳、線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務、關聯(lián)交易、虛增業(yè)績等手段騙取投資人信任，并以“中晉合伙人計劃”的名義變相承諾高額年化收益，向不特定公眾大肆非法吸收資金。
    互聯(lián)網專項整治方案篇六
    各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府，縣政府各有關部門、單位：
    2016。
    〕
    21。
    號）、中國人民銀行等十部委《關于促進互聯(lián)網金融健康發(fā)展的指導意見》（銀發(fā)〔。
    2015。
    〕
    221。
    2016。
    〕
    21。
    2016。
    〕
    24。
    號）精神，結合我縣實際，制定本方案。
    認真落實。
    “鼓勵創(chuàng)新、防范風險、趨利避害、健康發(fā)展”的總體要求，按照任務要明、措施要實、責任要清、效果要好的具體要求，深入整治各類互聯(lián)網金融違法違規(guī)行為，提高風險防范意識，規(guī)范行業(yè)秩序，優(yōu)化市場環(huán)境，建立健全監(jiān)管長效機制，實現規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，鼓勵和保護真正有價值的互聯(lián)網金融創(chuàng)新，促進我縣互聯(lián)網金融健康可持續(xù)發(fā)展，真正發(fā)揮互聯(lián)網金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用，為全面建成小康社會、爭當蚌埠市全面沖刺全省第一方陣排頭兵提供強有力的金融支撐和保障。
    1
    ．打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線，對合法合規(guī)行為保護支持，對違法違規(guī)行為堅決打擊。同時，堅持公平公正開展整治，不搞例外。
    2
    ．突出重點，全面整治。集中力量對。
    p2p。
    網絡借貸、第三方支付、互聯(lián)網資產管理和跨界金融業(yè)務、股權眾籌以及互聯(lián)網金融廣告宣傳等重點風險領域開展整治，同時兼顧互聯(lián)網金融各種業(yè)態(tài)和各項業(yè)務，有效整治各類違法違規(guī)活動。
    3
    ．加強監(jiān)管，全面覆蓋。對各類互聯(lián)網金融活動，要采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質認定業(yè)務屬性。堅持問題導向，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮互聯(lián)網金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔整治任務，共同落實整治責任。
    4.
    明確職責，條塊結合。各有關部門、單位要根據各自職責和《指導意見》明確的互聯(lián)網金融各業(yè)態(tài)監(jiān)管分工、上級要求和本方案部署，組織本行業(yè)、本系統(tǒng)認真開展各項整治工作。各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府（管委會，下同）要切實加強組織領導和統(tǒng)籌協(xié)調，充分調動各方資源，統(tǒng)一部署，深入推進專項整治工作。
    5
    ．分類施策，邊整邊改。針對不同風險領域，明確重點問題，根據違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待。堅持邊排查邊清理邊整改，化解風險的同時要認真分析原因，查找漏洞，對癥施策，及時總結經驗，形成制度規(guī)范，建立健全互聯(lián)網金融監(jiān)管長效機制。
    1
    ．
    p2p。
    網絡借貸平臺應守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
    2
    ．股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
    3
    ．
    p2p。
    網絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經批準，不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。
    p2p。
    網絡借貸平臺和股權眾籌平臺應遵循專業(yè)化運營原則，客戶資金與自有資金應分賬管理，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    4
    p2p。
    網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產金融業(yè)務；取得相關金融資質的，不得違規(guī)開展房地產金融相關業(yè)務。從事房地產金融業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調控政策和房地產金融管理相關規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的業(yè)務。
    1
    ．互聯(lián)網企業(yè)開展業(yè)務應符合取得的業(yè)務資質，未取得相關金融業(yè)務資質，不得依托互聯(lián)網開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質應符合取得的業(yè)務資質?；ヂ?lián)網企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。
    2
    ．未經相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。銷售金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
    3
    ．金融機構不得依托互聯(lián)網通過各種資產管理產品嵌套開展資產管理業(yè)務，規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，通過實質判定業(yè)務本質屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
    4
    ．同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)定，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR>    1
    ．非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸小額、快捷、便民小微支付服務宗旨。
    2
    ．非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務，應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質的清算機構進行。
    3
    pos。
    機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網絡支付等業(yè)務。
    （四）互聯(lián)網金融領域廣告等行為。
    互聯(lián)網金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產品和業(yè)務進行不當宣傳。取得相關業(yè)務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經有關部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。
    成立五河縣互聯(lián)網金融風險專項整治工作領導小組（以下簡稱縣領導小組），統(tǒng)一領導專項整治工作縣領導小組由縣政府分管副縣長任組長，縣金融辦和人行五河縣支行主要負責同志任副組長，成員包括縣委宣傳部、縣委政法委（縣維穩(wěn)辦）、縣信訪局、縣法院、縣檢察院、縣發(fā)改委、縣教體局、縣經信委、縣公安局、縣民政局、縣財政局（國資局）、縣住建局、縣農委、縣林業(yè)局、縣商務局、縣市場監(jiān)督局、縣政府法制辦、縣銀監(jiān)辦等部門負責同志
    縣領導小組辦公室設在縣金融辦，縣金融辦和人行五河縣支行共同承擔辦公室日常工作。縣金融辦主要負責同志任辦公室主任，人行五河縣支行、縣市場監(jiān)管局、縣銀監(jiān)辦有關負責同志任辦公室副主任，人行五河縣支行、縣銀監(jiān)辦、縣市場監(jiān)管局、縣住建局等參與辦公室日常工作?？h領導小組辦公室負責提出專項整治工作方案和清理整頓方案建議，督促指導各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各有關部門落實專項整治工作要求，協(xié)調推進各領域專項整治工作。
    各有關部門按照工作職責和《指導意見》明確的互聯(lián)網金融各業(yè)態(tài)監(jiān)管分工，成立互聯(lián)網金融風險分領域專項整治聯(lián)合工作辦公室，分別負責相應領域專項整治工作。各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府成立相應領導小組，組織轄區(qū)專項整治工作，制定轄區(qū)專項整治工作方案并向縣領導小組報備。各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府要充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調動、靠近基層一線優(yōu)勢，做好本地區(qū)摸底排查工作。按照注冊地對從業(yè)機構進行歸口管理，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機構，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，同時切實承擔起轄區(qū)防范和處置非法集資第一責任人的責任。各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府應全面落實源頭維穩(wěn)措施，積極預防、全力化解、妥善處置金融領域不穩(wěn)定問題，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線，維護社會和諧穩(wěn)定。
    各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各有關部門要根據縣領導小組的統(tǒng)一部署，按照職能分工，各司其職，各負其責，協(xié)調配合，齊抓共管，合力推進專項整治工作。
    1
    p2p。
    網絡借貸風險專項整治；指導開展互聯(lián)網保險風險專項整治；承辦縣領導小組交辦的其他工作。
    2
    ．人行五河縣支行負責配合縣金融辦承擔縣領導小組辦公室日常工作；牽頭負責通過互聯(lián)網開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務風險和非銀行支付機構風險專項整治；指導督促全縣銀行業(yè)金融機構配合開展專項整治工作。
    3
    ．縣銀監(jiān)辦負責與縣金融辦共同牽頭開展。
    p2p。
    網絡借貸風險專項整治；協(xié)助做好縣領導小組辦公室日常工作；指導督促全縣銀行業(yè)金融機構配合開展專項整治。
    4
    ．縣銀監(jiān)辦負責牽頭開展互聯(lián)網保險風險專項整治；指導督促全縣保險業(yè)機構配合開展專項整治。
    5
    ．縣民政局負責對養(yǎng)老機構開展金融業(yè)務情況進行清理整治。
    6
    ．縣發(fā)改委負責對其備案的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)進行清理整治。
    7
    ．縣市場監(jiān)管局負責開展互聯(lián)網金融領域廣告清理整治；對以投資理財名義從事金融活動的專項整治；提供名稱和經營范圍含有方案明確的相關字樣的企業(yè)注冊信息，根據綜合認定意見，對違法違規(guī)互聯(lián)網金融業(yè)務采取整治措施。
    8
    ．縣住建局負責與金融管理部門、縣市場監(jiān)管局共同對全縣房地產開發(fā)企業(yè)及中介機構利用互聯(lián)網從事金融業(yè)務或與互聯(lián)網平臺合作開展金融業(yè)務情況進行清理整治。
    9
    ．縣商務局負責對典當行、融資租賃公司和電子商務公司開展互聯(lián)網金融風險專項整治。
    10。
    ．縣農委負責對農民專業(yè)合作社和農村資金合作社開展互聯(lián)網金融業(yè)務專項整治。
    11。
    ．縣財政局（國資局）負責縣屬國有企業(yè)開展互聯(lián)網金融業(yè)務專項整治。
    12。
    ．縣經信委負責聯(lián)系通信單位加大對互聯(lián)網金融從業(yè)機構網絡安全防護、用戶信息和數據保護的監(jiān)管力度，對經相關部門認定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網金融網站和移動應用程序依法予以處置，做好專項整治技術支持。
    13。
    ．縣委宣傳部負責做好互聯(lián)網金融及風險專項整治新聞宣傳和輿論引導；會同公安部門做好輿情預警，防止散布惡意虛假信息。
    14。
    ．縣公安局負責依法查處專項整治工作中發(fā)現的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等違法犯罪問題，強化防逃、控贓、追贓、挽損；指導、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實等級保護，監(jiān)督指導互聯(lián)網金融網站依法落實網絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全違法犯罪活動；會同相關部門共同做好群體性事件預防和處置，維護社會穩(wěn)定。
    15。
    ．縣信訪局負責信訪人相關信訪訴求事項接待受理和信息報送。
    16。
    ．縣政府法制辦負責為專項整治提供法律支持，參與互聯(lián)網金融風險專項整治工作相關地方性規(guī)章制度擬定、修改、解釋，以及規(guī)范性文件合法性審查和備案監(jiān)督。
    17。
    ．縣委政法委（縣維穩(wěn)辦）、縣法院和縣檢察院按照縣領導小組要求做好相關工作。
    縣直各有關部門要加強與市級對口部門溝通聯(lián)系，積極爭取工作支持。同時，發(fā)揮專業(yè)和技術優(yōu)勢，指導督促各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)（管委會，下同）專項整治工作。
    “部門統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結合、共同負責”的整治體系；按照源頭維穩(wěn)要求，負責本轄區(qū)防范和打擊非法集資工作，妥善處置金融領域不穩(wěn)定問題。
    設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理未經相關有權限部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同市場監(jiān)管部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締市場監(jiān)管部門根據金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，公安機關依法查處非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經營范圍中原則上不得使用
    p2p。
    ”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網保險”、“支付”等字樣。凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），市場監(jiān)管部門要將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理和市場監(jiān)管部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調溝通，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動風險，視情采取整治措施。
    加強互聯(lián)網金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算集中管理，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測嚴格要求互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶監(jiān)督在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作
    針對互聯(lián)網金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報獎勵制度，出臺舉報規(guī)則，暢通舉報渠道，鼓勵通過電話、微信公眾號、網站等方式舉報，為整治工作提供線索。推進“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經營數額一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預算。各有關部門要加強失信、投訴和舉報信息共享。
    對互聯(lián)網金融從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供明顯不合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求?；ヂ?lián)網金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產品。高度關注互聯(lián)網金融產品承諾或實際收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。建立專家評審委員會，對互聯(lián)網金融不正當競爭行為進行評估認定，并將結果移交相關部門作為懲處依據。
    由金融管理部門對機構自身與互聯(lián)網平臺合作開展的業(yè)務進行清理排查，嚴格內控管理要求，不得違反相關法律法規(guī)，不得與未取得相應金融業(yè)務資質的互聯(lián)網企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各有關部門在專項整治中，應對由其監(jiān)管的機構與互聯(lián)網企業(yè)開展合作業(yè)務情況進行清理整頓。
    利用互聯(lián)網思維做好互聯(lián)網金融監(jiān)管工作。研究建立互聯(lián)網金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，通過網上巡查、網站對接和數據分析等技術手段，摸清全市互聯(lián)網金融總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現的群體性事件，及時發(fā)現互聯(lián)網金融異常事件和可疑網站，提供互聯(lián)網金融平臺安全防護服務。
    按照本方案，各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各牽頭單位建立工作機制、制定工作方案，并于
    2016。
    年
    7
    月
    10。
    2016。
    年
    7
    月上旬完成。
    各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各牽頭單位在縣領導小組的指導下，分別摸底排查鄉(xiāng)鎮(zhèn)區(qū)域或牽頭負責領域情況，并根據摸底排查情況完善本鄉(xiāng)鎮(zhèn)或本行業(yè)清理整頓方案縣通訊單位提供企業(yè)名稱、經營范圍和網站備案信息（主辦單位名稱或網站名稱）中含有
    2016。
    年
    7
    月
    20。
    日前完成。
    各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各牽頭單位，對清理整頓中發(fā)現的問題，向違規(guī)從業(yè)機構出具整改意見，監(jiān)督從業(yè)機構落實整改要求對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改；拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關閉或取締；涉嫌犯罪的，移送相關司法機關專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現行處置制度安排此項工作于
    2016。
    年
    11。
    月
    10。
    日前完成。
    縣領導小組組織開展對重點領域和重點鄉(xiāng)、鎮(zhèn)進行督查和中期評估，對于好的經驗做法及時推廣，對于整治工作落實不力，整治一批又出一批的，督促查找問題、及時糾偏，并建立健全相關問責機制此項工作于
    2016。
    年
    11。
    月
    15。
    日前完成。
    縣領導小組對各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各領域清理整頓情況進行驗收各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各牽頭單位形成本行政區(qū)域或牽頭領域的整治工作報告，于
    2016。
    年
    12。
    月
    10。
    2017。
    年
    1
    月
    20。
    日前完成。
    各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各有關部門要做好組織保障，以整治工作為契機，以整治過程中發(fā)現的問題為導向，按照邊整邊改、標本兼治的思路，抓緊推動長效機制建設，貫徹整治工作始終。
    此次專項整治工作政策性強、涉及面廣、敏感度高，難度較大，事關維護正常經濟金融秩序和社會穩(wěn)定大局各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各牽頭單位要高度重視，嚴格落實責任，把專項整治工作納入重要議事日程，負責同志要親自部署重要工作，及時協(xié)調重大問題，認真督辦重點案件明確各部門職責，加強統(tǒng)籌協(xié)調，細化工作流程，定期召開協(xié)調會，研究推動工作落實定期向縣領導小組辦公室匯報工作進展，重大情況隨時上報
    專項整治工作要全面覆蓋，不留死角，全面摸清互聯(lián)網金融從業(yè)機構開展互聯(lián)網金融活動情況，逐戶建檔。對存在問題建立工作臺賬，列出清單。對排查出的風險、隱患、問題要全部列入整治范圍，認真分析研究，制定處置方案，落實責任部門，明確整治期限。對本鄉(xiāng)鎮(zhèn)區(qū)域內出現的重大問題和風險，由各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)領導小組成立專項工作組，采取領導包案、掛牌督辦等方式，切實清理整頓。
    工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，注意把握尺度時機，做好風險評估和預案，依法、有序、穩(wěn)妥地防范處置風險。落實源頭維穩(wěn)措施，積極預防、全力化解，妥善處置金融領域不穩(wěn)定問題，維護社會和諧穩(wěn)定。
    各鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府和各有關單位要加強政策解讀及輿論引導，鼓勵互聯(lián)網金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風險防范意識。主動、適時發(fā)聲，統(tǒng)一對外宣傳口徑，有針對性地回應投資人關切和訴求。以適當方式公布案情進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿情監(jiān)測，強化媒體責任，引導投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好輿論環(huán)境。
    在清理整治的同時，要及時總結工作經驗，不斷完善互聯(lián)網金融監(jiān)管規(guī)則制度。加強部門間信息共享，建立風險監(jiān)測預警機制，加快互聯(lián)網金融領域信用體系建設。增強行業(yè)自律，加快建立五河縣互聯(lián)網金融自律組織，努力形成依規(guī)監(jiān)管與自律監(jiān)管相結合的長效機制，促進互聯(lián)網金融健康發(fā)展。
    互聯(lián)網專項整治方案篇七
    為貫徹落實黨中央、國務院和省委、省的政府關于開展互聯(lián)網金融專項整治的決策部署，打擊和整治互聯(lián)網金融領域的違法違規(guī)行為，鼓勵和保護有價值的互聯(lián)網金融創(chuàng)新，切實防范和化解風險，建立監(jiān)管長效機制，促進規(guī)范有序發(fā)展。
    根據《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發(fā)〔2016〕21號，以下簡稱《實施方案》)、中國人民銀行等十部委出臺的《關于促進互聯(lián)網金融健康發(fā)展的指導意見》(銀發(fā)〔2015〕221號，以下簡稱《指導意見》)以及《省的政府辦公廳關于印發(fā)江蘇省互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案的通知》(蘇政辦發(fā)〔2016〕53號，以下簡稱《省方案》)有關精神，結合本市實際，制定本方案。
    一、工作目標和原則。
    (一)工作目標。
    落實《實施方案》、《指導意見》和《省方案》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網金融活動，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉互聯(lián)網金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制利用互聯(lián)網開展非法集資案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應互聯(lián)網金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制。
    實現規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，切實有效地發(fā)揮互聯(lián)網金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新積極作用。
    (二)工作原則。
    打擊非法，保護合法。
    明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守護好法律和風險底線。
    保護支持合法合規(guī)行為，堅決打擊違法違規(guī)行為。
    區(qū)別對待，分類施策。
    對持有金融業(yè)務牌照，合法合規(guī)經營但有較大風險隱患的，要及時整改，加強風險管控;對持有金融業(yè)務牌照、但出現違規(guī)經營活動的，應停止業(yè)務，限期整改;對持有金融業(yè)務牌照、但業(yè)務實質與牌照資質不符的，應停業(yè)整改，回歸資質業(yè)務;對沒有金融業(yè)務牌照，風險隱患較小的，采取有效方式，逐步化解;對沒有金融業(yè)務牌照、業(yè)務極不規(guī)范、有意逃避監(jiān)管的，堅決予以取締;對沒有金融業(yè)務牌照、涉嫌惡意欺詐、存在嚴重違法違規(guī)行為的，要依法嚴厲打擊，絕不姑息遷就。
    積極穩(wěn)妥，維護金融市場秩序的穩(wěn)定。
    針對不同風險領域，明確重點問題，根據違法違規(guī)情節(jié)的輕重和危害程度，區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，防范整治過程中的次生風險。
    堅持整治工作的公平、公開，不搞例外。
    明確分工，強化協(xié)作。
    根據《實施方案》、《指導意見》、《省方案》以及本方案的工作分工及要求，各行業(yè)主管部門承擔相應領域的專項整治工作，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質明確各項業(yè)務的認定標準，堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網金融主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。
    充分考慮互聯(lián)網金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔整治任務、落實整治責任。
    遠近結合，邊整邊改。
    立足當前，切實防范化解互聯(lián)網金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。
    著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結提煉經驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網金融監(jiān)管長效機制。
    二、工作重點和要求。
    (一)p2p網絡借貸業(yè)務。
    1.p2p網絡借貸平臺應守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛假標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
    2.p2p網絡借貸平臺未經批準不得從事資產管理、債券或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。
    p2p網絡借貸平臺應實行客戶資金與自有資金的分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    3.房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網金融從業(yè)機構未取得相關金融資質，不得利用p2p網絡借貸平臺從事房地產金融業(yè)務;取得相關金融資質的，不得違規(guī)開展房地產金融相關業(yè)務。
    嚴禁開展“首付貸”性質的業(yè)務。
    (二)第三方支付業(yè)務。
    1.非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。
    人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
    2.非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。
    非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質的清算機構進行。
    3.開展支付業(yè)務的'機構應依法取得相應業(yè)務資質，不得無證經營支付業(yè)務，開展商戶資金計算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網絡支付等業(yè)務。
    (三)股權眾籌業(yè)務。
    1.股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
    2.股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。
    股權眾籌平臺應將客戶資金和自有資金實施分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金的第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    3.房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網金融從業(yè)機構未取得相關金融資質，不得利用股權眾籌平臺從事房地產金融業(yè)務;取得相關金融資質的，不得違規(guī)開展房地產金融相關業(yè)務。
    規(guī)范互聯(lián)網“眾籌買房”等行為。
    (四)互聯(lián)網保險業(yè)務保險公司開展互聯(lián)網保險業(yè)務，應遵循安全性、保密性和穩(wěn)定性原則，加強風險管理，完善內控系統(tǒng)，確保交易安全、信息安全和資金安全。
    專業(yè)互聯(lián)網保險公司應當堅持服務互聯(lián)網經濟活動的基本定位，提供有針對性的保險服務。
    保險公司應建立對所屬電子商務公司等非保險類子公司的管理制度，建立必要的防火墻。
    保險公司通過互聯(lián)網銷售保險產品，不得進行不實陳述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔損失等誤導性描述。
    (五)通過互聯(lián)網開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務。
    1.互聯(lián)網企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質不得依托互聯(lián)網開展相應業(yè)務，開展的業(yè)務實質應符合取得的業(yè)務資質。
    互聯(lián)網企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)范和監(jiān)管要求保持一致。
    采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質認定業(yè)務屬性。
    2.未經相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。
    根據業(yè)務屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。
    銷售金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
    3.金融機構不得依托互聯(lián)網通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。
    應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判斷業(yè)務屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
    4.同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。
    按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管原則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR>    (六)互聯(lián)網金融領域廣告等行為互聯(lián)網金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產品和業(yè)務進行不當宣傳。
    未取得相關金融業(yè)務資質的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。
    取得相關業(yè)務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
    (七)各類交易場所業(yè)務各類交易場所應嚴格遵守國家及省有關規(guī)定，不得違規(guī)開展業(yè)務。
    未經批準，不得設立各類交易場所;市內、外各類交易場所不得在我市擅自設立分支機構;未通過清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議驗收省份交易場所發(fā)展的會員單位及未取得注冊地省份人民的政府或授權部門批準文件交易場所發(fā)展的會員單位，不得在我市開展業(yè)務。
    (八)民間投融資機構投資理財、非融資性擔保、第三方理財、財富管理等各類民間投融資機構不得開展金融業(yè)務，不得從事非法集資活動。
    三、綜合施策，提高整治工作效果。
    (一)嚴格準入管理。
    設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。
    未經相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。
    工商部門根據金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。
    非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經營范圍中不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“p2p”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網保險”、“支付”等字樣。
    凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強溝通協(xié)調，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
    (二)強化資金監(jiān)測。
    加強互聯(lián)網金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。
    嚴格要求互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。
    在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    (三)穩(wěn)妥建立舉報制度。
    針對互聯(lián)網金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，充分發(fā)揮社會監(jiān)督作用，各區(qū)可根據工作實際穩(wěn)妥建立舉報制度，視情出臺相應舉報規(guī)則，設立舉報平臺，為專項整治工作提供有效線索，加強失信、投訴和舉報的信息共享。
    (四)加大整治不正當競爭工作力度。
    對互聯(lián)網金融從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。
    高風險高收益金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。
    明確互聯(lián)網金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產品。
    高度關注互聯(lián)網金融產品承諾或實際收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。
    互聯(lián)網金融不正當競爭行為由省互聯(lián)網金融協(xié)會建立的專項評審委員會進行評估認定。
    (五)加強內控管理。
    由“一行三局”、省及市有關部門批準設立并監(jiān)管的機構應當對機構自身與互聯(lián)網平臺合作開展的業(yè)務進行清理排查，嚴格內控管理要求，不得違反相關法律法規(guī)、不得與未取得相應金融業(yè)務資質的互聯(lián)網企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。
    各有關部門在分領域、分地區(qū)整治中，應對由其監(jiān)管的機構與互聯(lián)網企業(yè)合作開展業(yè)務的情況進行清理整頓。
    (六)用好技術手段。
    研究建立互聯(lián)網金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，通過網上巡查、網站對接、數據分析等技術手段，摸底互聯(lián)網金融總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向有關單位預警可能出現的群體性的事件，及時發(fā)現互聯(lián)網金融異常事件和可疑網站，提供互聯(lián)網金融平臺的安全防護服務。
    四、健全機制，落實責任。
    (一)組織領導。
    成立市互聯(lián)網金融風險專項整治工作領導小組(以下簡稱“市領導小組”)，市政府分管領導任組長，分管副秘書長及市金融辦、人行南京分行營管部主要負責同志、江蘇銀監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局、江蘇保監(jiān)局分管負責同志任副組長，市委宣傳部、市法院、市檢察院、市工商局、市公安局、市維穩(wěn)辦、市發(fā)改委、市信訪局、市經信委、市商務局、市教育局、市財政局、市房產局、市法制辦、市金融辦等單位分管負責同志及各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會分管負責同志為領導小組成員，指定相關處室或部門負責同志作為聯(lián)絡員。
    領導小組辦公室設在市金融辦，市金融辦主要負責同志兼任辦公室主任。
    (二)部門統(tǒng)籌。
    根據《實施方案》、《指導意見》以及《省方案》要求，結合我市實際，成立八個整治工作辦公室。
    相應的牽頭部門為：市金融辦牽頭負責p2p網絡借貸領域的專項整治，江蘇銀監(jiān)局給予指導、協(xié)調;市金融辦牽頭負責股權眾籌領域專項整治，江蘇證監(jiān)局給予指導、協(xié)調;市金融辦牽頭負責互聯(lián)網保險領域的專項整治，江蘇保監(jiān)局給予指導、協(xié)調;市金融辦牽頭負責各類交易場所和資產管理及跨界從事金融業(yè)務等兩個領域的專項整治;人行南京分行營管部牽頭負責第三方支付領域專項整治;市工商局牽頭負責互聯(lián)網金融廣告的專項整治;市維穩(wěn)辦牽頭負責全市投資理財類機構的普查工作;市委宣傳部負責專項整治工作的新聞宣傳和輿論引導，加強清理整頓工作的正面報道，并防范清理整頓工作中網絡、自媒體等傳遞不實消息。
    各分領域牽頭部門負責制訂整治工作實施方案，設計工作表格，負責統(tǒng)一政策口徑、指導督查、信息報送以及工作總結，并督促各區(qū)按照統(tǒng)一部署做好工作，各區(qū)人民的政府統(tǒng)籌成立聯(lián)合工作組，整合力量、形成合力，聯(lián)合開展規(guī)范整治工作。
    對于交叉嵌套領域企業(yè)和業(yè)務的專項整治責任由領導小組根據“穿透式”監(jiān)管要求，研判本質屬性，確定責任部門，切實解決“監(jiān)管真空”問題，確保專項整治及以后的日常監(jiān)管、長效管理全覆蓋。
    (三)屬地負責。
    各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會為專項整治工作具體實施單位，負責對注冊在本轄區(qū)內各類互聯(lián)網金融平臺開展專項整治，承擔組織協(xié)調、風險處置、維護穩(wěn)定等各項工作職責，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))應結合實際，制定本區(qū)專項整治工作方案，確定專項整治工作重點并建立相關領導和工作機制。
    (四)協(xié)調配合。
    加強市政府與相關金融監(jiān)管部門之間、市各有關部門之間的協(xié)調配合，八個分領域牽頭部門提出要其它部門配合的，有關部門應予以全力支持，原則上市公安局、市工商局兩部門應參與到各個分領域的專項整治工作。
    (五)督促指導。
    市領導小組辦公室負責制定全市實施方案，各牽頭單位負責制定相應領域的工作方案，指導各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))開展工作，并適時開展督查。
    強化上下溝通、左右銜接，定期將工作動態(tài)報送至市互聯(lián)網金融風險專項整治工作領導小組，由市領導小組匯總至省領導小組，重要情況、重大事項及時報送。
    第一階段：準備部署階段(5月20日—5月31日)制定我市總體實施方案并報送省領導小組，召開各區(qū)和領導小組成員參加的部署會議，部署專項整治工作。
    第二階段：摸底排查階段(6月1日—7月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關部門對各類互聯(lián)網金融平臺進行全面排查，摸清底數，建立檔案。
    根據調查摸底情況，制定完善本地區(qū)清理整頓方案。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于6月17日前將工作方案和聯(lián)合工作小組情況報市領導小組辦公室，7月10日前將相關工作情況、風險狀況報市領導小組辦公室，由市領導小組辦公室匯總并經市領導小組審定，于7月20日前報送至省領導小組辦公室。
    第三階段：清理整頓階段(7月21日—10月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關部門對本地、牽頭領域的互聯(lián)網金融從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治工作。
    對清理整頓中發(fā)現的問題，向違規(guī)從業(yè)機構出具整改意見，對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)嚴重的，依法依規(guī)予以關閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關司法機關。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關部門對照前一階段的專項整治工作分別組織自查，市領導小組對重點領域和重點區(qū)域開展督查和評估。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于10月10日前將清理整頓情況報市領導小組辦公室，由市領導小組辦公室匯總并經市領導小組審定后于10月20日前報送省領導小組辦公室。
    第四階段：建章立制階段(10月21日—11月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門及時總結清理整頓工作經驗，針對專項整治工作中暴露出的問題，研究制定相關政策和監(jiān)管規(guī)則。
    第五階段：驗收總結階段(11月21日—201月10日)市領導小組組織對各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各領域清理整頓情況進行驗收。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門形成本地、牽頭領域的整治工作總結報告，12月31日前報市領導小組辦公室，由市領導小組辦公室匯總并經市領導小組審定后，與2017年1月10日前報送省領導小組辦公室。
    互聯(lián)網專項整治方案篇八
    為貫徹落實《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案》（國辦發(fā)﹝2016﹞21號），扎實開展我省互聯(lián)網金融風險專項整治工作，根據《人民銀行等十部門關于促進互聯(lián)網金融健康發(fā)展的指導意見》（銀發(fā)﹝2015﹞221號），制定本方案。
    一、工作目標和原則。
    （一）工作目標。
    全面排查我省互聯(lián)網金融從業(yè)機構風險情況，清理整頓問題機構，遏制互聯(lián)網金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭；規(guī)范互聯(lián)網金融從業(yè)機構經營行為，優(yōu)化市場環(huán)境，建立監(jiān)管長效機制；增強參與主體風險防控意識，加強投資者教育和風險提示，強化賣者有責、買者自負、盈虧自擔的意識氛圍；實現規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，發(fā)揮互聯(lián)網金融在加快經濟發(fā)展方式轉變、建設經濟文化強省中的促進作用，有力推動我省互聯(lián)網金融規(guī)范有序健康發(fā)展。
    （二）工作原則。
    統(tǒng)一領導，強化協(xié)作。專項整治工作在省政府統(tǒng)一領導下，各市政府和省互聯(lián)網金融風險專項整治工作領導小組成員單位共同負責做好本地區(qū)、分領域專項整治工作。根據國辦發(fā)﹝2016﹞21號和銀發(fā)﹝2015﹞221號文件有關要求，按照“穿透式”監(jiān)管方法和“注冊地”歸口管理，明確責任主體，落實工作責任。加強跨部門、跨區(qū)域合作，共同承擔整治任務，共同落實整治責任，形成有效工作合力。
    明確界限，守住底線。明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。準確預判各領域風險，控制處置節(jié)奏，防范風險蔓延和疊加，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風險和不發(fā)生群體性事件兩個底線。
    統(tǒng)籌兼顧，突出重點。始終堅持問題導向，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度分類甄別、區(qū)別對待，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險。同時堅持公平公正開展專項整治，不搞例外。
    邊整邊改，著眼長遠。堅持安全與效率相結合、創(chuàng)新發(fā)展與防范風險相結合，規(guī)范經營行為，堅決打擊違法違規(guī)行為，確保取得實效。認真總結專項整治工作經驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網金融監(jiān)管長效機制。
    二、整治對象和整治內容。
    （一）p2p網絡借貸和股權眾籌業(yè)務。
    1.p2p網絡借貸平臺。各地經工商登記注冊的網貸機構；以網貸名義開展經營，涉及資金歸集、期限錯配等行為，脫離信息中介本質，異化為信用中介的機構；互聯(lián)網企業(yè)與銀行業(yè)金融機構違規(guī)開展合作業(yè)務或通過互聯(lián)網跨界開展金融活動的，均納入本次專項整治范圍。
    p2p網絡借貸平臺應滿足信息中介的定性，業(yè)務須符合直接借貸標準，不得觸及業(yè)務“紅線”，即不得設立資金池、不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自貸、代替客戶承諾保本包息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，不得從事股權眾籌或實物眾籌等，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
    2.股權眾籌平臺。平臺不得未經部門批準，擅自在注冊名稱和經營范圍中使用“股權眾籌”等字樣，以股權眾籌名義從事股權融資業(yè)務；不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
    3.p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資或利用類homs等系統(tǒng)從事股票市場場外配資等金融業(yè)務?？蛻糍Y金與自有資金應分帳管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用和占用客戶資金。4.房地產領域互聯(lián)網金融業(yè)務。房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質，不得利用p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產金融業(yè)務；取得相關金融資質的企業(yè)，不得違規(guī)開展房地產金融相關業(yè)務。從事房地產金融業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調控政策和房地產金融相關規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的業(yè)務。
    （二）通過互聯(lián)網開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務。1.互聯(lián)網企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質不得依托互聯(lián)網開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質應符合取得的業(yè)務資質?；ヂ?lián)網企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質認定業(yè)務屬性。
    2.未經相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務本質屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
    3.金融機構不得依托互聯(lián)網通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
    4.同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR>    （三）第三方支付業(yè)務。
    1.非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金。支付機構應將客戶備付金統(tǒng)一繳存人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。逐步取消對支付機構客戶備付金的利息支出，降低客戶備付金賬戶資金沉淀，引導支付機構回歸支付本原、創(chuàng)新支付服務，不得以變相吸收存款賺取利息收入。
    2.非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務必須通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質的清算機構進行。推動清算機構按照市場化原則共同建設網絡支付清算平臺，逐步取消支付機構與銀行直接連接處理業(yè)務的模式，確?？蛻魝涓督鸺写婀苤贫嚷涞?。
    3.開展支付業(yè)務的機構應依法取得《支付業(yè)務許可證》。對于業(yè)務許可存續(xù)期間未實質開展支付業(yè)務、長期連續(xù)停止開展支付業(yè)務、客戶備付金管理存在較大風險隱患的機構，不予續(xù)展《支付業(yè)務許可證》。對無許可經營支付業(yè)務的機構，根據無證機構業(yè)務規(guī)模、社會危害程度、違法違規(guī)性質和情節(jié)輕重等，視情分類處置，依法整改一批、規(guī)范一批、取締一批。
    （四）地方監(jiān)管的相關機構開展的互聯(lián)網金融業(yè)務。1.小額貸款公司、融資擔保機構、民間融資機構、開展權益類交易和介于現貨與期貨之間的大宗商品交易的交易場所、開展信用互助的農民專業(yè)合作社等各類地方金融組織以及典當行、融資租賃公司、商品現貨市場等行業(yè)，應當合法經營，不得與未取得相應金融業(yè)務資質的互聯(lián)網企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。
    2.各類地方金融組織以及典當行、融資租賃公司、商品現貨市場等行業(yè)未經允許不得建立互聯(lián)網平臺，為投資方和融資方提供信息交互、撮合、資信評估等中介服務；在利用互聯(lián)網平臺提供信息交互、撮合、資信評估等中介服務過程中，不得提供增信服務；不得違反銀發(fā)﹝2015﹞221號的有關要求，利用互聯(lián)網開展p2p業(yè)務；不得利用互聯(lián)網從事非法集資或變相吸收公眾存款等違法活動；不得通過互聯(lián)網金融平臺，向消費者提供“首付貸”、“眾籌買房”等場外配資產品或者各類變相進入房地產市場消費貸款。
    3.取得多項金融業(yè)務資質的金融控股集團（包含小額貸款公司、融資擔保機構、民間資本管理機構、民間融資登記服務機構等），應建立內部防火墻制度，不得進行關聯(lián)交易，嚴格遵循相關業(yè)務規(guī)范。
    （五）互聯(lián)網金融領域虛假宣傳和廣告等行為?；ヂ?lián)網金融領域廣告行為應依法合規(guī)、真實準確。不得對金融產品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳；不得對未來效果、收益做出保證性承諾，明示或暗示保本、無風險或者保收益；不得利用學術機構、行業(yè)協(xié)會、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象做推薦、證明。
    三、整治措施。
    （一）嚴格準入管理。設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。未經相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。工商部門根據金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。
    規(guī)范企業(yè)名稱和經營范圍。非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經營范圍中原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網貸”“網絡借貸”“p2p”“股權眾籌”“互聯(lián)網保險”“支付”等字樣。凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調溝通，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
    （二）強化資金監(jiān)測。非銀行支付機構客戶備付金賬戶須開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行，跨行支付必須通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或具有合法資質的清算機構。依托數據統(tǒng)計監(jiān)測體系，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金帳戶、股東身份、資金來源、資金運用和資金流向等進行實時、全方位監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金帳戶的監(jiān)督和管理，嚴禁從業(yè)機構違規(guī)挪用投資者資金，切實保障投資者合法權益。在專項整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    （三）開展企業(yè)宣傳和廣告資訊監(jiān)測檢查。工商部門會同金融管理部門嚴格落實國家有關金融廣告發(fā)布市場準入清單和禁止發(fā)布的負面清單制度。工商部門、宣傳管理部門要充分利用網絡市場和工商總局廣告大數據平臺等，對互聯(lián)網等載體的宣傳和發(fā)布的廣告進行監(jiān)測，會同有關金融管理部門，準確界定互聯(lián)網金融虛假違法廣告內容，依法嚴厲打擊虛假宣傳和違法廣告。對發(fā)布違法違規(guī)廣告的互聯(lián)網金融從業(yè)機構應列入重點監(jiān)測對象，金融管理部門、工商部門及宣傳管理部門應予以持續(xù)關注，及時發(fā)現識別越界風險，視情采取整治措施。
    （四）加強技術應用。充分利用公安、工商、網信、通信管理、人民銀行、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)等部門以及第三方機構、行業(yè)自律組織等現有行業(yè)信息庫、大數據檢索、工商注冊信息等數據信息，采取數據比對、碰撞、分析等手段，全面摸清我省互聯(lián)網金融總體情況。研究建立互聯(lián)網金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，通過網上巡查、網站對接、數據分析等技術手段，采集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現的群體性事件，及時發(fā)現互聯(lián)網金融異常事件和可疑網站，提供互聯(lián)網平臺安全防護服務。
    （五）組織線下巡查防控。充分發(fā)揮網格化管理和基層群眾自治的經驗和優(yōu)勢，有效整合公安、工商、稅務、通信等部門以及第三方資源優(yōu)勢，貼近一線，開展全方位、立體化社會面巡查，廣泛宣傳互聯(lián)網金融有關政策，全面收集互聯(lián)網線下從業(yè)機構信息，實現社會面無縫隙巡查防控。
    （六）建立舉報獎勵制度。充分發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立群眾自發(fā)、廣泛參與的防范預警機制。通過公布舉報電話、設立舉報郵箱或開設網上舉報平臺等方式，全天候接受群眾投訴舉報，投訴、舉報的信息應及時分類匯總，報當地專項整治工作領導小組辦公室。對提供線索的舉報人，在查實舉報線索后，參照有關違法違規(guī)經營數額、社會危害程度等實施獎勵，獎勵資金列入各級財政預算。
    （七）加大整治不正當競爭工作力度。堅決清理規(guī)范互聯(lián)網金融從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為。高度關注互聯(lián)網金融產品承諾或實際收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。明確高風險高收益金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，遵守信息披露規(guī)定；互聯(lián)網金融從業(yè)機構不得以顯性和隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產品。實施對互聯(lián)網金融不正當競爭行為的評估認定。
    （八）加強內控管理。中央駐魯金融管理部門和地方金融監(jiān)管局按照管理職責，對由其監(jiān)管的機構與互聯(lián)網平臺合作開展業(yè)務情況進行全面清理排查。要依據有關互聯(lián)網金融領域專項整治方案和《山東省地方金融條例》要求，加強有關金融機構和金融組織的內控管理，既要鼓勵創(chuàng)新發(fā)展，又要明確違規(guī)界限；要用足用夠各類監(jiān)管手段，及時防范化解、處置風險隱患，逐步建立常態(tài)化整治工作機制。
    四、組織領導和職責分工。
    （一）強化組織領導。省政府成立由分管副省長任組長，有關部門負責同志參加的省互聯(lián)網金融風險專項整治工作領導小組（以下簡稱“省領導小組”，名單見附件），統(tǒng)一組織領導全省互聯(lián)網金融風險專項整治工作。省領導小組辦公室設在省金融辦，負責日常協(xié)調、指導、調度等工作。人民銀行濟南分行、山東銀監(jiān)局、山東證監(jiān)局、山東保監(jiān)局和省工商局、省金融辦、省商務廳分別根據國家有關分領域專項整治方案和省政府要求，制定分領域專項整治方案，成立分領域專項整治工作組，負責相應領域的專項整治工作。各市也要建立相應組織協(xié)調機制，成立專門工作班子，抽調精干力量，全力組織實施，推動專項整治工作扎實開展。專項整治工作中，省領導小組要定期開展督導檢查，確保專項整治工作取得實效。
    （二）落實責任分工。各市要全面組織好轄區(qū)互聯(lián)網從業(yè)機構的摸底排查和清理整頓工作，切實防范、化解各類風險隱患，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風險和不發(fā)生群體性事件兩個底線。同時承擔防范和處置非法集資第一責任人責任。省金融辦要發(fā)揮好省領導小組辦公室職能作用，切實履行總牽頭責任，同時負責全省地方金融組織涉及互聯(lián)網金融業(yè)務情況的整治工作。人民銀行濟南分行、山東銀監(jiān)局、山東證監(jiān)局、山東保監(jiān)局負責做好分領域的專項整治工作，加強對本領域、本行業(yè)專項整治工作的組織、指導和督查，確保各項任務落到實處。省工商局會同有關金融管理部門做好互聯(lián)網金融廣告專項整治工作,金融管理部門與工商部門共同開展準入管理及以投資理財名義從事金融活動的專項整治工作。省住房城鄉(xiāng)建設廳與金融管理部門共同對房地產開發(fā)企業(yè)和房地產中介機構利用互聯(lián)網從事金融業(yè)務或與互聯(lián)網平臺合作開展金融業(yè)務的情況進行清理整頓。省商務廳負責對典當行和融資租賃公司開展互聯(lián)網金融活動進行整治；同時負責商品現貨市場的行業(yè)管理，對工作中發(fā)現的非法金融活動，及時通報有關金融管理部門，并配合做好監(jiān)管工作。省通信管理局加強對互聯(lián)網金融從業(yè)機構網絡安全防護、用戶信息和數據保護的監(jiān)管力度，對認定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網金融網站和移動應用程序依法予以處置，做好專項整治的技術支持工作。省委宣傳部、省網信辦負責做好互聯(lián)網金融新聞宣傳和輿論引導工作。省維穩(wěn)辦負責指導協(xié)調有關部門做好社會維穩(wěn)工作。省公安廳負責組織全省公安機關對專項整治工作中發(fā)現的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實等級保護工作；監(jiān)督指導互聯(lián)網金融網站依法落實網絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動。指導各市公安機關在各市黨委、政府的領導下，會同相關部門共同做好群體性事件的預防和處置工作，維護社會穩(wěn)定；省信訪局負責信訪人相關信訪訴求事項的接待受理工作。其他部門按照專項整治方案有關要求，結合部門職責，做好相應工作。
    五、方法步驟。
    （一）摸底排查階段（2016年5月—7月）。各級政府和有關分領域專項整治牽頭部門分別對照有關專項整治內容和標準，對本行政區(qū)域或牽頭領域的情況進行拉網式清查，全面摸清本轄區(qū)（或行業(yè)領域）互聯(lián)網金融從業(yè)機構情況，按照“一戶一檔”要求，建立完善互聯(lián)網金融從業(yè)機構底檔。對跨市經營的互聯(lián)網金融平臺，注冊所在地和經營所在地各市政府要加強合作，互通匯總摸查情況；注冊地在省外但在我省開展線下營銷的，應報省領導小組辦公室，由省領導小組辦公室同有關省協(xié)調共享信息。在摸底排查時，相關部門可依法對與案件有關的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段固定證據；在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存。被調查的單位或個人應當接受依法進行的檢查和調查，如實說明情況，提供有關文件、資料，不得拒絕隱瞞或銷毀、轉移證據。對涉及資金量大、人數眾多的大型互聯(lián)網金融平臺或短時間內發(fā)展迅速的互聯(lián)網金融平臺、企業(yè)，一經發(fā)現涉嫌重大非法集資等違法行為，應立即報告相關部門。有關摸底排查總結及相關統(tǒng)計數據于2016年7月20日前報送省領導小組辦公室。
    （二）清理整頓階段（2016年8月—11月）。各級政府和有關分領域專項整治牽頭部門對本行政區(qū)域或牽頭領域的互聯(lián)網金融從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治。結合銀發(fā)﹝2015﹞221號文件和有關專項整治方案要求，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的違規(guī)違法經營活動進行分類處置。對基本符合國辦發(fā)﹝2016﹞21號、銀發(fā)﹝2015﹞221號以及專項整治子方案規(guī)定，未違反有關法律法規(guī)和規(guī)章制度的互聯(lián)網金融從業(yè)機構，視為“合規(guī)”，應對其實施持續(xù)監(jiān)管，鼓勵支持規(guī)范發(fā)展。對清理整頓中發(fā)現的問題，向違規(guī)從業(yè)機構出具整改意見，并監(jiān)督從業(yè)機構落實整改要求。對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改；拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關閉或取締；涉嫌犯罪的，移送公安機關。清理整頓總結及相關統(tǒng)計數據于2016年11月20日前報省領導小組辦公室。
    （三）督查和評估階段（2016年10月—11月）。各級政府和有關分領域專項整治牽頭部門應對本行政區(qū)域或牽頭領域的互聯(lián)網金融從業(yè)機構和業(yè)務活動的摸底排查和清理整頓情況開展自查。省領導小組辦公室要組織開展對重點領域和重點地區(qū)的專項督查和中期評估，及時推廣好的經驗做法，對于專項整治工作落實不力，整治一批又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并逐級追究有關負責人責任。
    （四）總結驗收階段（2016年12月—2017年1月）。專項整治工作基本結束后，由各市和有關分領域專項整治牽頭部門分別對本地區(qū)和本行業(yè)摸排清查情況進行檢查驗收，寫出總結報告和工作建議，于2016年12月30日前報省領導小組辦公室。省領導小組辦公室匯總形成總體報告和建立健全互聯(lián)網金融監(jiān)管長效機制的建議并報經省政府審定后，報送國家互聯(lián)網金融風險專項整治工作領導小組辦公室。
    六、有關要求。
    各級政府和有關分領域專項整治牽頭部門要以此次專項整治工作為契機，全面摸清我省互聯(lián)網金融從業(yè)機構底數，始終堅持以問題為導向，明確監(jiān)管主體，落實監(jiān)管職責，逐步探索建立和健全完善符合我省互聯(lián)網金融發(fā)展實際的長效機制。
    （一）加強協(xié)同配合。各級、各有關部門要加強情況交流和信息溝通，互相支持、密切配合，形成整體合力。對一些跨區(qū)域、跨行業(yè)的重大風險隱患和問題，要條塊結合、上下聯(lián)動，妥善予以化解和消除。對產品、業(yè)務交叉嵌套，需要綜合全流程業(yè)務信息以認定業(yè)務本質屬性的，有關部門應共享數據，會商認定業(yè)務實質，認定意見不一致的，應報上一級領導小組研究認定并提出整改意見，必要時組成聯(lián)合小組進行整治。專項整治過程中相關牽頭部門確有需要獲取從業(yè)機構帳戶數據的，經過法定程序后有關部門應給予必要帳戶查詢便利。
    （二）注重方式方法。專項整治工作具有政策性強、敏感度高、難度大、風險極易傳導等特點，處置稍有不慎，就有可能導致矛盾激化和風險傳染，引發(fā)處置風險的風險。因此，專項整治工作必須采取積極穩(wěn)妥的治理措施，講究方法和策略，定點清除，留有余地，先后有序，張弛有度，區(qū)分不同風險領域，妥善化解各類存量風險，有效進行風險隔離，切實防范處置風險的風險。
    （三）完善配套制度。要結合專項整治工作，全面分析本區(qū)域、本行業(yè)互聯(lián)網金融狀況。跟蹤有關互聯(lián)網金融從業(yè)機構和業(yè)務監(jiān)管規(guī)則制定動態(tài)，加強地方監(jiān)管機制建設。加快推進我省互聯(lián)網金融領域信用體系建設；探索利用互聯(lián)網大數據，提升互聯(lián)網金融監(jiān)管技術水平；依托我省互聯(lián)網金融協(xié)會，逐步完善自律懲戒機制，發(fā)揮行業(yè)自律作用；探索引進第三方監(jiān)測評估機構，建立社會力量參與市場監(jiān)督的工作機制。
    （四）加強宣傳教育和輿論引導。各級政府和各有關部門應加強政策解讀及輿論引導，主動開展正面宣傳教育。要加強輿情管控，對誤導性、煽動性、欺騙性等有害信息，要及時堅決予以刪除。要充分應用各種媒介和載體，采取以案說法等方式，加強風險警示教育，提高投資者金融風險防范意識。要以適當方式、統(tǒng)一口徑，適時公布案件和專項整治工作情況，盡量減少信息不對稱影響。要強化政策宣講，發(fā)揮媒體正面引導作用，引導投資人依法有序表達合理訴求，切實維護我省經濟金融秩序和社會和諧穩(wěn)定大局。
    互聯(lián)網專項整治方案篇九
    各區(qū)人民的政府，市府各委辦局，市各直屬單位：
    《南京市互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案》已經市政府同意，現印發(fā)給你們，請認真組織實施。
    南京市人民的政府辦公廳
    2016年6月29日
    為貫徹落實黨中央、國務院和省委、省的政府關于開展互聯(lián)網金融專項整治的決策部署，打擊和整治互聯(lián)網金融領域的違法違規(guī)行為，鼓勵和保護有價值的互聯(lián)網金融創(chuàng)新，切實防范和化解風險，建立監(jiān)管長效機制，促進規(guī)范有序發(fā)展。
    根據《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發(fā)〔2016〕21號，以下簡稱《實施方案》)、中國人民銀行等十部委出臺的《關于促進互聯(lián)網金融健康發(fā)展的指導意見》(銀發(fā)〔2015〕221號，以下簡稱《指導意見》)以及《省的政府辦公廳關于印發(fā)江蘇省互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案的通知》(蘇政辦發(fā)〔2016〕53號，以下簡稱《省方案》)有關精神，結合本市實際，制定本方案。
    (一)工作目標
    落實《實施方案》、《指導意見》和《省方案》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網金融活動，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉互聯(lián)網金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制利用互聯(lián)網開展非法集資案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應互聯(lián)網金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制。
    實現規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，切實有效地發(fā)揮互聯(lián)網金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新積極作用。
    (二)工作原則
    打擊非法，保護合法。
    明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守護好法律和風險底線。
    保護支持合法合規(guī)行為，堅決打擊違法違規(guī)行為。
    區(qū)別對待，分類施策。
    對持有金融業(yè)務牌照，合法合規(guī)經營但有較大風險隱患的，要及時整改，加強風險管控;對持有金融業(yè)務牌照、但出現違規(guī)經營活動的，應停止業(yè)務，限期整改;對持有金融業(yè)務牌照、但業(yè)務實質與牌照資質不符的，應停業(yè)整改，回歸資質業(yè)務;對沒有金融業(yè)務牌照，風險隱患較小的，采取有效方式，逐步化解;對沒有金融業(yè)務牌照、業(yè)務極不規(guī)范、有意逃避監(jiān)管的，堅決予以取締;對沒有金融業(yè)務牌照、涉嫌惡意欺詐、存在嚴重違法違規(guī)行為的，要依法嚴厲打擊，絕不姑息遷就。
    積極穩(wěn)妥，維護金融市場秩序的穩(wěn)定。
    針對不同風險領域，明確重點問題，根據違法違規(guī)情節(jié)的輕重和危害程度，區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，防范整治過程中的次生風險。
    堅持整治工作的公平、公開，不搞例外。
    明確分工，強化協(xié)作。
    根據《實施方案》、《指導意見》、《省方案》以及本方案的工作分工及要求，各行業(yè)主管部門承擔相應領域的專項整治工作，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質明確各項業(yè)務的認定標準，堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網金融主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。
    充分考慮互聯(lián)網金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔整治任務、落實整治責任。
    遠近結合，邊整邊改。
    立足當前，切實防范化解互聯(lián)網金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。
    著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結提煉經驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網金融監(jiān)管長效機制。
    (一)p2p網絡借貸業(yè)務
    1.p2p網絡借貸平臺應守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛假標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
    2.p2p網絡借貸平臺未經批準不得從事資產管理、債券或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。
    p2p 網絡借貸平臺應實行客戶資金與自有資金的分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    3.房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網金融從業(yè)機構未取得相關金融資質，不得利用 p2p 網絡借貸平臺從事房地產金融業(yè)務;取得相關金融資質的，不得違規(guī)開展房地產金融相關業(yè)務。
    嚴禁開展“首付貸”性質的業(yè)務。
    (二)第三方支付業(yè)務
    1.非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。
    人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
    2.非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。
    非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質的清算機構進行。
    3.開展支付業(yè)務的機構應依法取得相應業(yè)務資質，不得無證經營支付業(yè)務，開展商戶資金計算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網絡支付等業(yè)務。
    (三)股權眾籌業(yè)務
    1.股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
    2.股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。
    股權眾籌平臺應將客戶資金和自有資金實施分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金的第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    3.房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網金融從業(yè)機構未取得相關金融資質，不得利用股權眾籌平臺從事房地產金融業(yè)務;取得相關金融資質的，不得違規(guī)開展房地產金融相關業(yè)務。
    規(guī)范互聯(lián)網“眾籌買房”等行為。
    (四)互聯(lián)網保險業(yè)務 保險公司開展互聯(lián)網保險業(yè)務，應遵循安全性、保密性和穩(wěn)定性原則，加強風險管理，完善內控系統(tǒng)，確保交易安全、信息安全和資金安全。
    專業(yè)互聯(lián)網保險公司應當堅持服務互聯(lián)網經濟活動的基本定位，提供有針對性的保險服務。
    保險公司應建立對所屬電子商務公司等非保險類子公司的管理制度，建立必要的防火墻。
    保險公司通過互聯(lián)網銷售保險產品，不得進行不實陳述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔損失等誤導性描述。
    (五)通過互聯(lián)網開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務
    1.互聯(lián)網企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質不得依托互聯(lián)網開展相應業(yè)務，開展的業(yè)務實質應符合取得的業(yè)務資質。
    互聯(lián)網企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)范和監(jiān)管要求保持一致。
    采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質認定業(yè)務屬性。
    2.未經相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。
    根據業(yè)務屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。
    銷售金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
    3.金融機構不得依托互聯(lián)網通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。
    應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判斷業(yè)務屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
    4.同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。
    按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管原則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR>    (六)互聯(lián)網金融領域廣告等行為 互聯(lián)網金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產品和業(yè)務進行不當宣傳。
    未取得相關金融業(yè)務資質的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。
    取得相關業(yè)務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
    (七)各類交易場所業(yè)務 各類交易場所應嚴格遵守國家及省有關規(guī)定，不得違規(guī)開展業(yè)務。
    未經批準，不得設立各類交易場所;市內、外各類交易場所不得在我市擅自設立分支機構;未通過清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議驗收省份交易場所發(fā)展的會員單位及未取得注冊地省份人民的政府或授權部門批準文件交易場所發(fā)展的會員單位，不得在我市開展業(yè)務。
    (八)民間投融資機構 投資理財、非融資性擔保、第三方理財、財富管理等各類民間投融資機構不得開展金融業(yè)務，不得從事非法集資活動。
    (一)嚴格準入管理。
    設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。
    未經相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。
    工商部門根據金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。
    非金融機構、不從事金融活動的.企業(yè)，在注冊名稱和經營范圍中不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富 管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“p2p”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網保險”、“支付”等字樣。
    凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強溝通協(xié)調，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
    (二)強化資金監(jiān)測。
    加強互聯(lián)網金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。
    嚴格要求互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。
    在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    (三)穩(wěn)妥建立舉報制度。
    針對互聯(lián)網金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，充分發(fā)揮社會監(jiān)督作用，各區(qū)可根據工作實際穩(wěn)妥建立舉報制度，視情出臺相應舉報規(guī)則，設立舉報平臺，為專項整治工作提供有效線索，加強失信、投訴和舉報的信息共享。
    (四)加大整治不正當競爭工作力度。
    對互聯(lián)網金融從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。
    高風險高收益金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。
    明確互聯(lián)網金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產品。
    高度關注互聯(lián)網金融產品承諾或實際收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。
    互聯(lián)網金融不正當競爭行為由省互聯(lián)網金融協(xié)會建立的專項評審委員會進行評估認定。
    (五)加強內控管理。
    由“一行三局”、省及市有關部門批準設立并監(jiān)管的機構應當對機構自身與互聯(lián)網平臺合作開展的業(yè)務進行清理排查，嚴格內控管理要求，不得違反相關法律法規(guī)、不得與未取得相應金融業(yè)務資質的互聯(lián)網企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。
    各有關部門在分領域、分地區(qū)整治中，應對由其監(jiān)管的機構與互聯(lián)網企業(yè)合作開展業(yè)務的情況進行清理整頓。
    (六)用好技術手段。
    利用互聯(lián)網思維做好互聯(lián)網金融監(jiān)管工作。
    研究建立互聯(lián)網金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，通過網上巡查、網站對接、數據分析等技術手段，摸底互聯(lián)網金融總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向有關單位預警可能出現的群體性的事件，及時發(fā)現互聯(lián)網金融異常事件和可疑網站，提供互聯(lián)網金融平臺的安全防護服務。
    (一)組織領導。
    成立市互聯(lián)網金融風險專項整治工作領導小組(以下簡稱“市領導小組”)，市政府分管領導任組長，分管副秘書長及市金融辦、人行南京分行營管部主要負責同志、江蘇銀監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局、江蘇保監(jiān)局分管負責同志任副組長，市委宣傳部、市法院、市檢察院、市工商局、市公安局、市維穩(wěn)辦、市發(fā)改委、市信訪局、市經信委、市商務局、市教育局、市財政局、市房產局、市法制辦、市金融辦等單位分管負責同志及各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會分管負責同志為領導小組成員，指定相關處室或部門負責同志作為聯(lián)絡員。
    領導小組辦公室設在市金融辦，市金融辦主要負責同志兼任辦公室主任。
    (二)部門統(tǒng)籌。
    根據《實施方案》、《指導意見》以及《省方案》要求，結合我市實際，成立八個整治工作辦公室。
    相應的牽頭部門為：市金融辦牽頭負責 p2p 網絡借貸領域的專項整治，江蘇銀監(jiān)局給予指導、協(xié)調;市金融辦牽頭負責股權眾籌領域專項整治，江蘇證監(jiān)局給予指導、協(xié)調;市金融辦牽頭負責互聯(lián)網保險領域的專項整治，江蘇保監(jiān)局給予指導、協(xié)調;市金融辦牽頭負責各類交易場所和資產管理及跨界從事金融業(yè)務等兩個領域的專項整治;人行南京分行營管部牽頭負責第三方支付領域專項整治;市工商局牽頭負責互聯(lián)網金融廣告的專項整治;市維穩(wěn)辦牽頭負責全市投資理財類機構的普查工作;市委宣傳部負責專項整治工作的新聞宣傳和輿論引導，加強清理整頓工作的正面報道，并防范清理整頓工作中網絡、自媒體等傳遞不實消息。
    各分領域牽頭部門負責制訂整治工作實施方案，設計工作表格，負責統(tǒng)一政策口徑、指導督查、信息報送以及工作總結，并督促各區(qū)按照統(tǒng)一部署做好工作，各區(qū)人民的政府統(tǒng)籌成立聯(lián)合工作組，整合力量、形成合力，聯(lián)合開展規(guī)范整治工作。
    對于交叉嵌套領域企業(yè)和業(yè)務的專項整治責任由領導小組根據“穿透式”監(jiān)管要求，研判本質屬性，確定責任部門，切實解決“監(jiān)管真空”問題，確保專項整治及以后的日常監(jiān)管、長效管理全覆蓋。
    (三)屬地負責。
    各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會為專項整治工作具體實施單位，負責對注冊在本轄區(qū)內各類互聯(lián)網金融平臺開展專項整治，承擔組織協(xié)調、風險處置、維護穩(wěn)定等各項工作職責，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))應結合實際，制定本區(qū)專項整治工作方案，確定專項整治工作重點并建立相關領導和工作機制。
    (四)協(xié)調配合。
    加強市政府與相關金融監(jiān)管部門之間、市各有關部門之間的協(xié)調配合，八個分領域牽頭部門提出要其它部門配合的，有關部門應予以全力支持，原則上市公安局、市工商局兩部門應參與到各個分領域的專項整治工作。
    (五)督促指導。
    市領導小組辦公室負責制定全市實施方案，各牽頭單位負責制定相應領域的工作方案，指導各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))開展工作，并適時開展督查。
    強化上下溝通、左右銜接，定期將工作動態(tài)報送至市互聯(lián)網金融風險專項整治工作領導小組，由市領導小組匯總至省領導小組，重要情況、重大事項及時報送。
    五、穩(wěn)步推進專項整治工作
    專項整治工作分為五個階段：
    第一階段：準備部署階段(5月20日—5月31日) 制定我市總體實施方案并報送省領導小組，召開各區(qū)和領導小組成員參加的部署會議，部署專項整治工作。
    第二階段：摸底排查階段(6月1日—7月20日) 各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關部門對各類互聯(lián)網金融平臺進行全面排查，摸清底數，建立檔案。
    根據調查摸底情況，制定完善本地區(qū)清理整頓方案。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于6月17日前將工作方案和聯(lián)合工作小組情況報市領導小組辦公室，7月10日前將相關工作情況、風險狀況報市領導小組辦公室，由市領導小組辦公室匯總并經市領導小組審定，于 7月20日前報送至省領導小組辦公室。
    第三階段：清理整頓階段(7月21日—10月20日) 各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關部門對本地、牽頭領域的互聯(lián)網金融從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治工作。
    對清理整頓中發(fā)現的問題，向違規(guī)從業(yè)機構出具整改意見，對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)嚴重的，依法依規(guī)予以關閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關司法機關。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關部門對照前一階段的專項整治工作分別組織自查，市領導小組對重點領域和重點區(qū)域開展督查和評估。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于10月10日前將清理整頓情況報市領導小組辦公室，由市領導小組辦公室匯總并經市領導小組審定后于10月20日前報送省領導小組辦公室。
    第四階段：建章立制階段(10月21日—11月20日) 各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門及時總結清理整頓工作經驗，針對專項整治工作中暴露出的問題，研究制定相關政策和監(jiān)管規(guī)則。
    第五階段：驗收總結階段(11月21日—2017年1月10日) 市領導小組組織對各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各領域清理整頓情況進行驗收。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門形成本地、牽頭領域的整治工作總結報告，2016年12月31日前報市領導小組辦公室，由市領導小組辦公室匯總并經市領導小組審定后，與2017年1月10日前報送省領導小組辦公室。
    互聯(lián)網專項整治方案篇十
    〕
    49。
    號）要求，制定本方案。
    規(guī)范各類互聯(lián)網金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場環(huán)境，扭轉部分互聯(lián)網金融企業(yè)業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應互聯(lián)網金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，促進互聯(lián)網金融健康可持續(xù)發(fā)展。
    打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
    積極穩(wěn)妥，有序化解。針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險。
    明確分工，強化協(xié)作。按照條塊結合原則，采取。
    “
    穿透式。
    ”
    監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質和屬地原則明確整治工作責任。堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網金融主要風險領域開展整治，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)同，共同承擔整治任務，共同落實整治責任。
    遠近結合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解互聯(lián)網金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結提煉經驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網金融監(jiān)管長效機制。
    p2p。
    homs。
    等系統(tǒng)從事股票市場場外配資行為，不得從事股權眾籌或實物眾籌等；客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。對近年業(yè)務擴張過快、在媒體過度宣傳、承諾高額回報、涉及房地產配資或校園網貸等業(yè)務和信息披露不完整、不客觀、不及時的網貸機構進行重點排查。
    股權眾籌平臺不得發(fā)布虛構標的，不得自籌，不得
    “
    明股實債。
    ”
    或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。未經批準不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務，客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。股權眾籌平臺及平臺上的融資者不得擅自公開發(fā)行股票或變相公開發(fā)行股票，不得非法開展私募基金管理業(yè)務，不得非法經營證券業(yè)務。證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機構不得與未取得相應業(yè)務資質的互聯(lián)網金融從業(yè)機構開展合作，持牌金融機構與互聯(lián)網企業(yè)合作開展業(yè)務不得違反相關法律法規(guī)規(guī)定，不得通過互聯(lián)網跨界開展金融活動進行監(jiān)管套利。
    保險公司通過互聯(lián)網銷售保險產品，不得進行不實描述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔損失等誤導性描述，不得與不具備經營資質的第三方網絡平臺合作開展互聯(lián)網保險業(yè)務，不得與存在提供增信服務、設立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網信貸平臺合作；在經營互聯(lián)網信貸平臺融資性保證保險業(yè)務過程中，應具備完善的風控手段與內控管理；保險機構不得與未取得相應業(yè)務資質的互聯(lián)網金融從業(yè)機構開展合作，保險機構與互聯(lián)網企業(yè)合作開展業(yè)務不得違反相關法律法規(guī)規(guī)定，不得通過互聯(lián)網跨界開展金融活動實現監(jiān)管套利。非持牌機構不得違規(guī)開展互聯(lián)網保險業(yè)務，互聯(lián)網企業(yè)未取得業(yè)務資質不得依托互聯(lián)網開展保險業(yè)務?；ヂ?lián)網保險從業(yè)機構應嚴格落實客戶資金第三方存管制度，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全。嚴厲打擊不法機構和不法人員通過互聯(lián)網利用保險公司名義或假借保險公司信用進行非法集資。
    非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行，人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以
    “
    吃利差。
    ”
    pos。
    機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網絡支付等業(yè)務。
    互聯(lián)網企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質不得依托互聯(lián)網開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質應符合取得的業(yè)務資質；互聯(lián)網企業(yè)跨界開展金融業(yè)務，行為規(guī)則和監(jiān)管要求應與傳統(tǒng)金融企業(yè)保持一致；未經相關部門批準，互聯(lián)網企業(yè)不得將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向非特定公眾銷售或者向特定對象銷售但突破法定人數限制。銷售金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給予風險承受能力不相匹配的客戶。同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立
    “
    防火墻。
    ”
    “
    眾籌買房。
    ”
    等行為，嚴禁各類機構開展。
    “
    首付貸。
    ”
    性質的業(yè)務。
    互聯(lián)網金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
    “
    縣專項整治工作領導小組。
    ”
    3
    個分領域專項整治工作；縣保險行業(yè)自律小組牽頭負責互聯(lián)網保險分領域專項整治工作；縣市場和質量監(jiān)督管理局牽頭負責互聯(lián)網金融廣告的專項整治工作。縣工業(yè)發(fā)展局負責加強對互聯(lián)網金融從業(yè)機構網絡安全防護、用戶信息和數據保護的監(jiān)管力度，做好專項整治的技術支持工作。對經相關部門認定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網金融網站和移動應用程序聯(lián)合縣委網信辦依法予以處置。縣住建局對房地產開發(fā)企業(yè)和房地產中介機構利用互聯(lián)網從事金融業(yè)務或與互聯(lián)網平臺合作開展金融業(yè)務的情況進行清理整頓。縣委宣傳部、縣委網信辦牽頭負責互聯(lián)網金融新聞宣傳和輿論引導工作?？h公安局負責指導各級公安機關對專項整治工作中發(fā)現的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實等級保護工作，監(jiān)督指導互聯(lián)網金融網站依法落實網絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動。縣信訪局負責信訪人相關信訪訴求事項的接待受理工作?？h專項整治工作領導小組其他成員單位要對各自管轄行業(yè)企業(yè)以投資理財名義從事金融活動開展專項整治工作。
    各有關部門、各鎮(zhèn)辦應全面掌握牽頭領域和本轄區(qū)內的互聯(lián)網金融活動開展情況。按照屬地原則，各鎮(zhèn)辦對注冊地在轄區(qū)內的法人和分支機構互聯(lián)網金融企業(yè)擔負整治工作責任；切實承擔防范和處置非法集資第一責任人的責任，落實源頭維穩(wěn)措施，制訂處置方案，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的底線。對于產品、業(yè)務交叉嵌套，需要綜合全流程業(yè)務信息以認定業(yè)務本質屬性的，由人行涇陽縣支行開展業(yè)務實質認定，認定意見不一致的，由縣專項整治工作領導小組研究認定并提出整治意見。整治過程中相關部門確有需要獲取從業(yè)機構賬戶數據的，縣公安、法院、檢察院等部門依法實施必要的賬戶查詢。
    各分領域整治工作的縣級牽頭部門負責領域內互聯(lián)網金融企業(yè)的排查，于
    7
    月
    20。
    7
    月
    10。
    日前向縣領導小組辦公室報送縣域內互聯(lián)網金融企業(yè)花名冊。各鎮(zhèn)辦要對本轄區(qū)內。
    6
    個重點領域內的互聯(lián)網金融企業(yè)進行排查，于。
    7
    月
    20。
    日前向縣領導小組辦公室報送排查情況報告和行政區(qū)域內法人和分支機構互聯(lián)網金融企業(yè)名冊。被調查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門可依法對與案件有關的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據。在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關人員不得銷毀或轉移證據。對于涉及資金量大、人數眾多的大型互聯(lián)網金融平臺或短時間內發(fā)展迅速的互聯(lián)網金融平臺、企業(yè)，一經發(fā)現涉嫌重大非法集資等違法行為，要立即報告縣公安部門。
    各有關部門、各鎮(zhèn)辦負責對本行政區(qū)域的互聯(lián)網金融從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治工作。對清理整頓中發(fā)現的問題，向違規(guī)從業(yè)機構出具整改意見，并監(jiān)督從業(yè)機構落實整改要求；對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改；對違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關閉或取締；涉嫌犯罪的，移送相關司法機關。專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現行處置制度安排。
    縣專項整治工作領導小組組織開展對重點領域和重點地區(qū)的督查和中期評估，對于好的經驗做法及時推廣，對于整治工作落實不力，整治一批、又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。
    縣專項整治工作領導小組組織對各領域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收。各縣級分領域牽頭部門于
    年
    12。
    月
    31。
    日前形成分領域整治報告，各鎮(zhèn)辦于。
    年
    12。
    月
    31。
    2017。
    年
    1
    月底前將全縣專項整治工作報告報市領導小組辦公室。
    設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。未經相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同市場和質量監(jiān)管部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。市場和質量監(jiān)管部門根據金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經營范圍中原則上不得使用
    “
    交易所。
    ”
    “
    交易中心。
    ”
    “
    金融。
    ”
    “
    資產管理。
    ”
    “
    理財。
    ”
    “
    基金。
    ”
    “
    基金管理。
    ”
    “
    投資管理。
    ”
    “
    財富管理。
    ”
    “
    股權投資基金。
    ”
    “
    網貸。
    ”
    “
    網絡借貸。
    ”
    “p2p”
    “
    股權眾籌。
    ”
    “
    互聯(lián)網保險。
    ”
    “
    支付。
    ”
    等字樣。凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），市場和質量監(jiān)管部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調溝通，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
    加強互聯(lián)網金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    針對互聯(lián)網金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，各分領域牽頭部門和各鎮(zhèn)辦要通過發(fā)布公告、建立舉報制度等措施，加強失信、投訴和舉報信息共享，為整治工作提供線索。鼓勵通過網站、電話等多渠道舉報，推行
    “
    重獎重罰。
    ”
    制度，按違法違規(guī)經營數額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預算，強化正面激勵。
    對互聯(lián)網金融從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確互聯(lián)網金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產品。高度關注互聯(lián)網金融產品承諾或實際收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。
    各有關部門、各鎮(zhèn)辦要充分認識規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網金融是加快實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略、促進經濟結構轉型升級的重要舉措，對于提高金融服務的普惠性，促進大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新具有重要意義，切實加強組織保障，以整治工作為契機，以整治過程中發(fā)現的問題為導向，邊整邊改、標本兼治，抓緊推動長效機制建設。
    認真研究互聯(lián)網金融各類創(chuàng)新業(yè)務，針對涌現出的新方向、新業(yè)態(tài)，各分領域牽頭部門要及時研究相關政策要求和監(jiān)管規(guī)則，強化縱向信息傳遞，加快互聯(lián)網金融領域各項規(guī)章制度制定工作。各有關部門要強化功能監(jiān)管和綜合監(jiān)管，明確監(jiān)管主體，落實監(jiān)管責任，完善監(jiān)管體制，增強監(jiān)管力量，避免監(jiān)管空白。
    各分領域牽頭部門要加強互聯(lián)網金融產品集中登記，加強對互聯(lián)網金融平臺資金賬戶的監(jiān)管，依靠對賬戶的嚴格管理和對資金的集中監(jiān)測，實現對互聯(lián)網金融活動的常態(tài)化監(jiān)測和有效監(jiān)管。人行涇陽支行要加快推進互聯(lián)網金融領域信用體系建設，強化對征信機構的監(jiān)管，使征信為互聯(lián)網金融活動提供更好的支持。要加強互聯(lián)網金融監(jiān)管技術支持，擴展技術支持系統(tǒng)功能，提高安全監(jiān)控能力。要加強部門間信息共享，建立預警信息傳遞、核查、處置快速反應機制。
    縣委宣傳部、各有關部門要積極配合中、省市的政策宣傳及輿論引導工作，加強政策解讀，鼓勵互聯(lián)網金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。主動、適時發(fā)聲，統(tǒng)一對外宣傳口徑，有針對性地回應投資人關切和訴求。各相關部門要積極配合宣傳部門開展以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風險防范意識。縣公安、法院、檢察院等部門和單位要以適當方式適時公布案件進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿情監(jiān)測，強化媒體責任，引導投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論。
    互聯(lián)網專項整治方案篇十一
    1、工作目標。
    落實《指導意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉互聯(lián)網金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應互聯(lián)網金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，實現規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進互聯(lián)網金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯(lián)網金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
    2、工作原則。
    打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
    積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，防范處置風險的風險。同時堅持公平公正開展整治，不搞例外。
    明確分工，強化協(xié)作。按照部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質明確責任。堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網金融主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮互聯(lián)網金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔整治任務，共同落實整治責任。
    遠近結合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解互聯(lián)網金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結提煉經驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網金融監(jiān)管長效機制。
    二、重點整治問題和工作要求。
    1、p2p網絡借貸和股權眾籌業(yè)務。
    (1)p2p網絡借貸平臺應守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。
    (2)股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
    (3)p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    (4)房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質，不得利用p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產金融業(yè)務;取得相關金融資質的，不得違規(guī)開展房地產金融相關業(yè)務。
    從事房地產金融業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調控政策和房地產金融管理相關規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的業(yè)務。
    2、通過互聯(lián)網開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務。
    (1)互聯(lián)網企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質不得依托互聯(lián)網開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質應符合取得的業(yè)務資質。互聯(lián)網企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務實質認定業(yè)務屬性。
    (2)未經相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據業(yè)務本質屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
    (3)金融機構不得依托互聯(lián)網通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
    (4)同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR>    3、第三方支付業(yè)務。
    (1)非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。
    (2)非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質的清算機構進行。
    (3)開展支付業(yè)務的機構應依法取得相應業(yè)務資質，不得無證經營支付業(yè)務，開展商戶資金結算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網絡支付等業(yè)務。
    4、互聯(lián)網金融領域廣告等行為。
    互聯(lián)網金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
    三、綜合運用各類整治措施，提高整治效果。
    1、嚴格準入管理。
    設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。未經相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。
    工商部門根據金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。
    非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“p2p”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網保險”、“支付”等字樣。
    凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調溝通，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
    2、強化資金監(jiān)測。
    加強互聯(lián)網金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的.監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    3、建立舉報和“重獎重罰”制度。
    針對互聯(lián)網金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網金融協(xié)會設立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”網站等多渠道舉報，為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經營數額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預算，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。
    4、加大整治不正當競爭工作力度。
    對互聯(lián)網金融從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確互聯(lián)網金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產品。高度關注互聯(lián)網金融產品承諾或實際收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。
    中國互聯(lián)網金融協(xié)會建立專家評審委員會，相關部門對互聯(lián)網金融不正當競爭行為進行評估認定，并將結果移交相關部門作為懲處依據。
    5、加強內控管理。
    由金融管理部門和地方人民政府金融管理部門監(jiān)管的機構應當對機構自身與互聯(lián)網平臺合作開展的業(yè)務進行清理排查，嚴格內控管理要求，不得違反相關法律法規(guī)，不得與未取得相應金融業(yè)務資質的互聯(lián)網企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。
    金融管理部門和地方人民政府在分領域、分地區(qū)整治中，應對由其監(jiān)管的機構與互聯(lián)網企業(yè)合作開展業(yè)務的情況進行清理整頓。
    6、用好技術手段。
    利用互聯(lián)網思維做好互聯(lián)網金融監(jiān)管工作。研究建立互聯(lián)網金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，通過網上巡查、網站對接、數據分析等技術手段，摸底互聯(lián)網金融總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現的群體性事件，及時發(fā)現互聯(lián)網金融異常事件和可疑網站，提供互聯(lián)網金融平臺安全防護服務。
    四、加強組織協(xié)調，落實主體責任。
    1、部門統(tǒng)籌。
    成立由人民銀行負責同志擔任組長，有關部門負責同志參加的整治工作領導小組(以下簡稱領導小組)，總體推進整治工作，做好工作總結，匯總提出長效機制建議。領導小組辦公室設在人民銀行，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、工商總局和住房城鄉(xiāng)建設部等派員參與辦公室日常工作。
    人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會和工商總局根據各自部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，成立分領域工作小組，分別負責相應領域的專項整治工作，明確對各項業(yè)務合法合規(guī)性的認定標準，對分領域整治過程中發(fā)現的新問題，劃分界限作為整治依據，督促各地區(qū)按照全國統(tǒng)一部署做好各項工作。
    2、屬地組織。
    各省級人民政府成立以分管金融的負責同志為組長的落實整治方案領導小組(以下稱地方領導小組)，組織本地區(qū)專項整治工作，制定本地區(qū)專項整治工作方案并向領導小組報備。各地方領導小組辦公室設在省(區(qū)、市)金融辦(局)或人民銀行省會(首府)城市中心支行以上分支機構。
    各省級人民政府應充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調動、靠近基層一線優(yōu)勢，做好本地區(qū)摸底排查工作，按照注冊地對從業(yè)機構進行歸口管理，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機構，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，同時切實承擔起防范和處置非法集資第一責任人的責任。
    各省級人民政府應全面落實源頭維穩(wěn)措施，積極預防、全力化解、妥善處置金融領域不穩(wěn)定問題，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線，維護社會和諧穩(wěn)定。
    3、條塊結合。
    各相關部門應積極配合金融管理部門開展工作。
    工商總局會同金融管理部門負責互聯(lián)網金融廣告的專項整治工作，金融管理部門與工商總局共同開展以投資理財名義從事金融活動的專項整治。
    工業(yè)和信息化部負責加強對互聯(lián)網金融從業(yè)機構網絡安全防護、用戶信息和數據保護的監(jiān)管力度，對經相關部門認定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網金融網站和移動應用程序依法予以處置，做好專項整治的技術支持工作。
    住房城鄉(xiāng)建設部與金融管理部門共同對房地產開發(fā)企業(yè)和房地產中介機構利用互聯(lián)網從事金融業(yè)務或與互聯(lián)網平臺合作開展金融業(yè)務的情況進行清理整頓。
    中央宣傳部、國家互聯(lián)網信息辦公室牽頭負責互聯(lián)網金融新聞宣傳和輿論引導工作。
    公安部負責指導地方公安機關對專項整治工作中發(fā)現的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作;指導、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實等級保護工作，監(jiān)督指導互聯(lián)網金融網站依法落實網絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動;指導地方公安機關在地方黨委、政府的領導下，會同相關部門共同做好群體性事件的預防和處置工作，維護社會穩(wěn)定。
    國家信訪局負責信訪人相關信訪訴求事項的接待受理工作。
    中央維穩(wěn)辦、最高人民法院、最高人民檢察院等配合做好相關工作。
    中國互聯(lián)網金融協(xié)會要發(fā)揮行業(yè)自律作用，健全自律規(guī)則，實施必要的自律懲戒，建立舉報制度，做好風險預警。
    4、共同負責。
    各有關部門、各省級人民政府應全面掌握牽頭領域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網金融活動開展情況。在省級人民政府統(tǒng)一領導下，各金融管理部門省級派駐機構與省(區(qū)、市)金融辦(局)共同牽頭負責本地區(qū)分領域整治工作，共同承擔分領域整治任務。
    對于產品、業(yè)務交叉嵌套，需要綜合全流程業(yè)務信息以認定業(yè)務本質屬性的，相關部門應建立數據交換和業(yè)務實質認定機制，認定意見不一致的，由領導小組研究認定并提出整治意見，必要時組成聯(lián)合小組進行整治。
    整治過程中相關牽頭部門確有需要獲取從業(yè)機構賬戶數據的，經過法定程序后給予必要的賬戶查詢便利。
    1、開展摸底排查。
    各省級人民政府制定本地區(qū)清理整頓方案，5月15日前向領導小組報備。同時，各有關部門、各省級人民政府分別對牽頭領域或本行政區(qū)域的情況進行清查。對于跨區(qū)域經營的互聯(lián)網金融平臺，注冊所在地和經營所在地的省級人民政府要加強合作，互通匯總摸查情況，金融管理部門予以積極支持。
    被調查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門可依法對與案件有關的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據。
    在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關人員不得銷毀或轉移證據。對于涉及資金量大、人數眾多的大型互聯(lián)網金融平臺或短時間內發(fā)展迅速的互聯(lián)網金融平臺、企業(yè)，一經發(fā)現涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告相關部門。
    各省級人民政府根據摸底排查情況完善本地區(qū)清理整頓方案。
    此項工作于2016年7月底前完成。
    2、實施清理整頓。
    各有關部門、各省級人民政府對牽頭領域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網金融從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治工作。
    對清理整頓中發(fā)現的問題，向違規(guī)從業(yè)機構出具整改意見，并監(jiān)督從業(yè)機構落實整改要求。對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關司法機關。專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現行處置制度安排。
    此項工作于2016年11月底前完成。
    3、督查和評估。
    領導小組成員單位和地方領導小組分別組織自查。領導小組組織開展對重點領域和重點地區(qū)的督查和中期評估，對于好的經驗做法及時推廣，對于整治工作落實不力，整治一批、又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。
    此項工作同步于2016年11月底前完成。
    4、驗收和總結。
    領導小組組織對各領域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收。各有關部門、各省級人民政府形成牽頭領域或本行政區(qū)域的整治報告，報送領導小組辦公室，此項工作應于1月底前完成。
    領導小組辦公室匯總形成總體報告和建立健全互聯(lián)網金融監(jiān)管長效機制的建議，由人民銀行會同相關部門報國務院，此項工作于203月底前完成。
    六、做好組織保障，建設長效機制。
    各有關部門、各省級人民政府要做好組織保障，以整治工作為契機，以整治過程中發(fā)現的問題為導向，按照邊整邊改、標本兼治的思路，抓緊推動長效機制建設，貫穿整治工作始終。
    1、完善規(guī)章制度。
    加快互聯(lián)網金融領域各項規(guī)章制度制定工作，對于互聯(lián)網金融各類創(chuàng)新業(yè)務，及時研究制定相關政策要求和監(jiān)管規(guī)則。立足實踐，研究解決互聯(lián)網金融領域暴露出的金融監(jiān)管體制不適應等問題，強化功能監(jiān)管和綜合監(jiān)管，抓緊明確跨界、交叉型互聯(lián)網金融產品的“穿透式”監(jiān)管規(guī)則。
    2、加強風險監(jiān)測。
    建立互聯(lián)網金融產品集中登記制度，研究互聯(lián)網金融平臺資金賬戶的統(tǒng)一設立和集中監(jiān)測，依靠對賬戶的嚴格管理和對資金的集中監(jiān)測，實現對互聯(lián)網金融活動的常態(tài)化監(jiān)測和有效監(jiān)管。
    加快推進互聯(lián)網金融領域信用體系建設，強化對征信機構的監(jiān)管，使征信為互聯(lián)網金融活動提供更好的支持。加強互聯(lián)網金融監(jiān)管技術支持，擴展技術支持系統(tǒng)功能，提高安全監(jiān)控能力。加強部門間信息共享，建立預警信息傳遞、核查、處置快速反應機制。
    3、完善行業(yè)自律。
    充分發(fā)揮中國互聯(lián)網金融協(xié)會作用，制定行業(yè)標準和數據統(tǒng)計、信息披露、反不正當競爭等制度，完善自律懲戒機制，開展風險教育，形成依法依規(guī)監(jiān)管與自律管理相結合、對互聯(lián)網金融領域全覆蓋的監(jiān)管長效機制。
    4、加強宣傳教育和輿論引導。
    各有關部門、各省級人民政府應加強政策解讀及輿論引導，鼓勵互聯(lián)網金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風險防范意識。主動、適時發(fā)聲，統(tǒng)一對外宣傳口徑，有針對性地回應投資人關切和訴求。以適當方式適時公布案件進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿情監(jiān)測，強化媒體責任，引導投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論環(huán)境。
    互聯(lián)網專項整治方案篇十二
    一直牽動著互聯(lián)網金融行業(yè)神經的專項整治方案終于曝光。昨日，一份《互聯(lián)網金融風險專項整治工作實施方案》(下稱“方案”)在業(yè)內流傳，引發(fā)關注。由于網傳的是電子版，加之沒有落款，文件真實性成為焦點。
    昨日下午，南都記者從廣東一位監(jiān)管人士那里求證到該方案的真實性。
    據此份經南都記者求證確實由國務院發(fā)文的整治方案，對于當前包括p2p、股權眾籌、第三方支付在內的互金行業(yè)提出了明確整治方案，其中特別提到，對于互金行業(yè)將采取嚴格準入管理，為了防止互聯(lián)網金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對互金要采取“穿透式”監(jiān)管。
    “若按監(jiān)管的要求，90%的p2p平臺存在違規(guī)行為，必須進行整改或者被清除出去?！睆V東互聯(lián)網金融行業(yè)副秘書長朱明春昨天在接受南都記者采訪時表示。
    方案：一年期整頓將分四個階段。
    4月14日國務院召集互聯(lián)網金融專項整治，隨后，互金行業(yè)陷入監(jiān)管風暴來臨的陰影中。但由于方案遲遲未對外公布，業(yè)內盡管風聲鶴唳，各家平臺均不敢輕舉妄動，但監(jiān)管的每一個動作無疑都牽動著行業(yè)敏感的神經。智能理財平臺神仙有財ceo惠軼表示，在風險爆發(fā)與監(jiān)管升級的大環(huán)境下，p2p網貸經歷了一場信任危機，整個行業(yè)進入到必要的調整期，業(yè)務開展處于相對低谷。
    第二、第三階段為實施清理整頓和督查和評估，時間到2011月底，要求各有關部門、各省級人民的政府對牽頭領域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網金融從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治工作，同時進行自查;第四階段為驗收和總結，要求對各領域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收，于3月底前完成。
    準入：未取得資質不得開展業(yè)務。
    南都記者留意到，在專項整治中，此前一直對互聯(lián)網金融行業(yè)采取備案制的監(jiān)管思路出現較大變化，方案提出要“嚴格準入管理”，要求設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。內文同時強調“互聯(lián)網企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質不得依托互聯(lián)網開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質應符合取得的業(yè)務資質?！?BR>    據悉，對于未經相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。方案同時要求，凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))。
    工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調溝通，及時發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。從各地看，年初以來，北京、上海、深圳等省市的工商部門先后停止“投資類”、“互聯(lián)網金融類”等企業(yè)注冊登記。
    新聯(lián)在線副總經理陳智誠對南都記者表示，從方案看，盡管具體標準未明確，但未來，p2p等互金平臺可能要走牌照制或者準入制，但具體標準未明。
    紅線：不得設資金池、不得放貸。
    在此次方案中對于p2p和股權重申多條紅線，包括：p2p網絡借貸平臺不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的。
    不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
    那么，上述要求會讓哪些平臺面臨被整頓的可能性呢?
    “若按監(jiān)管的要求，90%的p2p平臺存在違規(guī)行為，必須進行整改或者被清除出去?！睆V東互聯(lián)網金融行業(yè)副秘書長朱明春接受南都記者采訪時表示，僅資金池、不承諾本息保障、不得進行資金錯配三項，就讓大多數的p2p平臺面臨被整治的風險。
    廣州e貸聯(lián)合創(chuàng)始人朱青山表示，關于不得發(fā)放貸款這一現象，盡管大部分p2p平臺都已回歸信息中介的定位，但也有少部分平臺，如活期產品的p2p平臺，會有發(fā)放貸款的嫌疑。陳智誠表示，方案中指出，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測，意味著自融、資金流向不清晰、稅務等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺大部分都要先開始內部整改了。
    值得注意的是，除了老生常談的問題外，方案對于p2p特別指出，p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。此舉被解讀為將導致不少平臺備受考驗。
    “現在大部分p2p平臺都是用債權轉讓模式運作的?！标愔钦\表示，債權轉讓模式成為主要模式的原因在于，如果讓借款人獨立在平臺發(fā)布融資需求的話，主要是工作量太大，而且時間太長，對于實際業(yè)務影響比較大。目前的平臺中，特別是車貸、個人信貸、消費金融，都是以債權轉讓運作。
    跨界：嚴禁“首付貸”性質業(yè)務。
    除了對平臺劃出紅線，方案還注意目前房地產、私募等行業(yè)通過互聯(lián)網運作存在的問題。要求房地產開發(fā)企業(yè)、房地產中介機構和互聯(lián)網金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質的，不得利用p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產金融業(yè)務，特別要求規(guī)范互聯(lián)網“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的業(yè)務。
    此外，對于部分平臺通過互聯(lián)網將私募發(fā)行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售提出明確禁止。
    “互聯(lián)網對金融進行了創(chuàng)新式的改造，但這個過程中，不少平臺通過互聯(lián)網打合規(guī)擦邊球，在業(yè)內非常常見?！标愔钦\表示，這些行為在方案中均被明令禁止。
    而除了不同行業(yè)打擦邊球的跨界產品將成為整治對象外，互聯(lián)網金融中涉及到的集團化風險也被方案提及。根據方案，同一集團內取得多項金融業(yè)務資質的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。
    按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度。對此，陳智誠認為，某些多牌照金融集團原來可以通過在p2p掛保險資產等方式，實現相對合法的資金通道，現在隨著集團“防火墻”制度的建立，估計將會受到較大影響。
    重點整治措施。
    1、“穿透式”監(jiān)管思路明確。
    南都記者從方案中看到，為了防止互聯(lián)網金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對互金要采取“穿透式”監(jiān)管。廣州互聯(lián)網金融協(xié)會會長、廣州e貸總裁方頌接受南都記者采訪時表示，這意味對于互金的監(jiān)管將打破“身份”的標簽，從業(yè)務的本質入手。不管一家創(chuàng)新金融機構的名稱、標簽是什么，模式有多創(chuàng)新，按照穿透式監(jiān)管原則，它的每一步行為都可以找到相應的監(jiān)管條例去約束。
    據悉，按照此前的分類，股權眾籌歸證監(jiān)會管、網絡借貸平臺由銀監(jiān)會負責、互聯(lián)網保險業(yè)務則由保監(jiān)會來管。方頌指出，相比互聯(lián)網金融的創(chuàng)新速度而言，監(jiān)管總是滯后的，更嚴峻的問題在于。
    互聯(lián)網金融機構中各種金融業(yè)務的交叉、混業(yè)也給以機構監(jiān)管為主的監(jiān)管方式帶來了極大的挑戰(zhàn)。穿透式監(jiān)管透過互聯(lián)網金融產品的表面形態(tài)看清業(yè)務實質，將資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向穿透聯(lián)接起來，按照“實質重于形式”的原則甄別業(yè)務性質，更有利于監(jiān)管快速地跟上金融創(chuàng)新的步伐。
    2、建立“重獎重罰”制度。
    從方案看，配合專項整治，還將建立舉報和“重獎重罰”制度。方案指出，針對互聯(lián)網金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網金融協(xié)會設立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”的網站等多渠道舉報。
    為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經營數額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預算，強化正面激勵。
    方頌認為，中國互聯(lián)網金融協(xié)會即將上線，設立的互聯(lián)網金融舉報平臺，除了給到互聯(lián)網金融消費者一個舉報的窗口外，一些較大規(guī)模的非法集資案件，也需要群眾提供線索偵破。
    3。強化資金監(jiān)測。
    方案要求，加強互聯(lián)網金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。
    嚴格要求互聯(lián)網金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    陳智誠認為，對互聯(lián)網金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測，意味著自融、資金流向不清晰、稅務等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺大部分都要先開始內部整改了。
    方頌表示，目前互聯(lián)網金融平臺資金來源都比較容易調查清楚，問題主要是資金去向，到底錢流到哪里去了，資金去向應該是未來監(jiān)管的重點。
    不過對于銀行存管的問題，不少平臺認為短期推進較為困難。朱青山表示，由于銀行存管的推進受限于多方，不是p2p平臺單方面能決定，目前確實還有不少平臺暫時無法做到資金托管。
    互聯(lián)網專項整治方案篇十三
    縣政府打擊私挖濫采專項工作會議后，通過國土、公安等相關部門的聯(lián)合執(zhí)法和縣、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村三級的共同努力，我縣打擊私挖濫采工作取得了明顯成效。但是，私挖濫采礦產資源和超層越界非法違法采礦行為并未從根本上徹底解決。特別是去年冬季以來，私挖濫采有所抬頭，少數地方出現了反彈，從而影響了全縣的礦產資源開發(fā)秩序的持續(xù)穩(wěn)定，給安全生產帶來了極大威脅。為保障全縣礦業(yè)經濟的健康發(fā)展，特制訂陵川縣開展打擊非法違法采礦專項整治行動實施方案。
    以全面貫徹落實科學發(fā)展觀，落實國務院、省、市、縣政府有關整頓和規(guī)范礦產資源開發(fā)秩序的文件精神為目標，以《礦產資源法》等相關法律法規(guī)為依據，牢固樹立安全發(fā)展理念，政府組織、相關職能部門聯(lián)動，齊抓共管，嚴厲打擊非法違法采礦行為，鞏固礦業(yè)秩序治理整頓成果，確保全縣經濟社會和諧穩(wěn)定可持續(xù)發(fā)展。
    （一）全面排查無證非法開采礦產資源行為，徹底關閉無證非法開采礦產資源礦點（坑口、井），對違法礦主依法從嚴追究責任，非法采礦參與者得到依法處理。
    （二）對已接收的關閉煤礦（含硫鐵礦）井口進行一次全面的排查，對關閉不合格的，要及時按照“八條標準”徹底關死填實。
    （三）對轄區(qū)內所有礦山企業(yè)（包括煤礦、鐵礦、石灰石、鋁土礦等）是否存在超層越界違法行為進行全面排查，對排查出有超層越界行為和無證非法生產加工石灰石的礦山企業(yè)依法從嚴查處，并實施關閉。
    為切實加強對此次專項整治工作的組織領導，確保取得實效，縣政府決定成立嚴厲打擊非法違法采礦鐵腕整治專項行動領導組。
    組長：
    副組長：
    領導組下設辦公室，辦公室設在縣國土資源局，辦公室主任由xc同志兼任。各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）也要成立相應機構，切實加強領導，各司其職，各負其責，協(xié)調配合，確保此次專項整治行動的順利進行。
    本次專項整治行動時間為：20xx年3月1日至20xx年5月15日。
    第一階段：動員部署（20xx年3月1日—20xx年3月20日）。
    各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）要分別召開動員大會，成立相應機構，結合本地實際制定實施方案，明確目標責任。并于3月20日前報縣專項整治行動領導組辦公室。
    第二階段：拉網式清查和回查（20xx年3月21日-20xx年4月10日）。
    進行全方位立體式的全面排查，不留死角。一是由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府牽頭，打擊私挖濫采聯(lián)合執(zhí)法大隊及行政村配合，對本轄區(qū)私挖濫采礦點、關閉礦展開拉網式回查，切實做到鄉(xiāng)不漏村、村不漏礦，清查和回查結果由各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）主要領導簽字后報縣專項整治行動領導組辦公室。
    二是對所有合法礦山企業(yè)進行全面排查，排查工作要做到認真過細，不留死角，不僅要查主井，而且要查副井、風井和安全出口，還要查相關區(qū)域內有無新的挖掘跡象。要把位于資源整合煤礦礦區(qū)范圍及周邊和以往發(fā)生過超層越界違法行為的煤礦列為重點檢查對象，并進行一次全面認真的排查實測，逐礦建立日常監(jiān)督檢查臺帳。
    第三階段：處理（20xx年4月11日—20xx年4月20日）。
    對排查出有新的超層越界行為的煤礦，要按照省政府有關要求，一律依法予以關閉。對回查發(fā)現的無證私開礦（點），要從嚴從快予以打擊。
    1．對于規(guī)模小、零星私挖濫采礦點、礦硐要嚴格按照“八條標準”的規(guī)定要求，立即取締關閉。
    2．對于規(guī)模較大、資源破壞量較多的非法礦井，要在確保安全的條件下，2日內進行實測評估工作，按照資源破壞量，依法給予經濟處罰和刑事追究，并嚴肅追究有關責任人員的責任，并按照“六條標準”及時取締關閉。對于弄虛作假、偽裝關閉、頂風作案繼續(xù)非法生產的，要從嚴處理、從重追究有關人員的責任。
    3．國土資源部門在接到有關超層越界的報告、群眾舉報和有關部門通報后，要在24小時內到達現場，進行井下核查，對存在超層越界行為的要立即立案查處，責令其停產；并在兩日內聘請有地質勘查資質的單位進行實測。查清違法事實后，應立即暫扣其采礦許可證，逐級上報省國土資源廳批準后，按照“八條標準”予以關閉，給予相應處罰，并公告吊銷其采礦許可證。
    第四階段：檢查驗收（20xx年4月21日—20xx年5月15日）。
    縣政府將組成驗收組，逐鄉(xiāng)逐村逐礦進行檢查驗收，對關閉不合格、未達到關閉標準，要給予有關鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府通報批評，責令重新按標準實施填埋、炸毀、關閉。
    （一）全縣打擊非法違法采礦鐵腕整治專項行動由縣人民政府統(tǒng)一領導，各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府和縣有關單位領導要高度重視，精心組織，切實把嚴厲打擊非法違法采礦鐵腕整治專項行動工作擺在突出位置，作為當前重中之重的工作，按照全面清查和排查、加強巡查、加大查處和嚴格執(zhí)法的總體要求，采取強有力的措施，把此次專項行動工作抓緊抓好。
    （二）相關職能部門要按照職能分工，各司其職，積極協(xié)作，聯(lián)合執(zhí)法。
    1、國土資源部門要督促鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府對關閉不達標準的私挖濫采礦點（坑口、井）和關閉煤礦重新按標準進行補課，直至達到“八條標準”為止；負責對新發(fā)現的私挖濫采礦點、關閉達標后又“死灰復燃”的關閉礦、以及越層越界開采的煤礦的查處工作，并及時向公安機關和監(jiān)察部門移送追究有關責任人刑事責任和政紀處分的案件材料；并提前介入煤礦關閉工作，對關閉的全過程進行監(jiān)督。
    2、公安部門負責查堵并嚴厲打擊非法煤礦一切火工品供應渠道，并在接到國土資源部門的書面通知后，對非法采礦礦主先行給予拘留，構成破壞資源罪的，要在十日內立案偵查，追究責任人的刑事責任。
    3、監(jiān)察部門負責對排查不力、拖延不關或為私挖濫采（坑口）提供保護傘的單位和個人，進行責任追究；負責對不按有關規(guī)定認真檢查、敷衍塞責、甚至弄虛作假，造成非法開采現象仍然存在的責任人進行嚴肅處理。
    4、安監(jiān)、煤炭部門在檢查中要將煤礦超層越界行為和列入監(jiān)管范圍之內的石灰石來料加工點作為主要安全隱患，一經發(fā)現有非法違法生產行為，立即函告電力、水電部門切斷電源，拆除供電線路和設施，要通報國土資源部門依法進行查處。
    5、組織部門負責對村級主干和離任干部參與、包庇和未落實監(jiān)管責任、不能及時發(fā)現上報私挖濫采等不作為行為進行組織處理。
    6、工商管理部門對私挖濫采違法行為的生產經營活動進行嚴厲查處。
    7、中小企業(yè)管理部門要全面檢查列入監(jiān)管范圍內的鐵礦點和粘土制磚企業(yè)，一經發(fā)現有非法違法生產行為，立即通報相關部門依法進行查處。
    8、電力、水電部門要在接到國土資源部門的書面通知后，對非法開采坑口（礦井）在當日內切斷電源，拆除供電線路和設施；并對私挖濫采供電的責任人給予行政處分。對越層越界的礦山企業(yè)要在規(guī)定的時間內采取停止供電措施。
    9、礦產品管理中心負責稽查、沒收運輸的非法違法礦產品，切斷所有非法礦產品的銷售渠道。
    （三）嚴格關閉標準，認真做好關閉煤礦的移交接受工作。要嚴格按照省安委辦《關于切實加強全省煤礦整頓關閉工作的通知》（晉安辦發(fā)〔20xx〕3號）“八條標準”要求來進行礦井關閉，特別是井筒的處理，要嚴格按“平硐、斜井井筒炸毀不少于50米，立井必須填滿，混凝土澆灌井筒長度距地面不小于20米”，由縣政府組織煤炭、國土、公安、電力等部門對關閉礦井進行聯(lián)合驗收合格后，方可移交國土資源部門。
    （四）落實責任，嚴格責任追究，嚴肅處理工作不力及發(fā)生事故的有關責任人。要實現由事后查處，向事前處理的轉變。依據《山西省人民政府關于嚴厲打擊非法違法煤礦有效遏制重特大事故的決定》（晉政發(fā)〔20xx〕30號）文的規(guī)定，對打擊非法違法采礦不力的責任人要進行責任追究。
    1、鄉(xiāng)（鎮(zhèn))轄區(qū)內發(fā)現死灰復燃的關閉礦井及盜采礦產資源的非法礦點，且未采取有效制止措施的，對鄉(xiāng)(鎮(zhèn)）政府主要負責人以及負有責任的相關負責人，根據情節(jié)輕重給予降級、撤職或者開除的行政處分。
    2、各相關部門或機構不按規(guī)定履行職責，未及時發(fā)現死灰復燃的關閉礦井及盜采礦產資源的非法礦點，或者發(fā)現后不及時采取有效措施并及時向同級人民政府和上級主管部門報告的，對直接責任人，根據情節(jié)輕重，給予降級、撤職或者開除的行政處分；對有關負責人，根據情節(jié)輕重，給予記大過、降級、撤職或者開除的行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。不屬于行政機關工作人員的，建議有關機關和部門給予相應處分。
    3、死灰復燃的關閉礦井及盜采礦產資源的非法礦點，發(fā)生一次死亡3人以上事故的，給予鄉(xiāng)(鎮(zhèn))政府主要負責人和分管負責人撤職或者開除的處分。構成犯罪的，依法追究刑事責任。
    （五）認真貫徹實施縣法院、縣檢察院、縣委組織部、縣公安局、縣監(jiān)察局、縣國土局聯(lián)合制定下發(fā)的《陵川縣打擊無證非法采礦六部門聯(lián)席會議制度》和《陵川縣打擊無證非法采礦行為六部門聯(lián)合執(zhí)法制度》規(guī)定，對發(fā)現的私采濫挖行為要及時予以制止，及時實施關閉，并移交當地公安機關，依法追究其刑事責任。重點處理一批大案、要案，從重從嚴追究到位，對典型案例通過新聞媒體公開曝光、公開處理。
    （六）嚴格落實責任制，做到重點區(qū)域重點防范。要按照層層簽訂的監(jiān)管責任狀，嚴格按照逐村、逐礦、逐鄉(xiāng)鎮(zhèn)（所、站）包干，監(jiān)管責任要落實到具體人，把監(jiān)管責任制真正落到實處。要進一步強化監(jiān)管意識，要橫到邊、縱到底、全覆蓋、不遺漏地進行巡查。對可能發(fā)生私挖濫采和超層越界采礦的重點礦山、重點鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、重點地區(qū)要加大巡查檢測力度，及時發(fā)現、及時制止非法采礦行為，確實做到重點區(qū)域和煤礦重點監(jiān)管、嚴厲打擊。
    （七）本次專項行動期間實行周報告制度，每周四下午5點之前，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要將整治工作進度與有關情況上報縣打擊非法采違法采礦鐵腕整治專項行動領導組辦公室。
    互聯(lián)網專項整治方案篇十四
    為進一步規(guī)范工程運輸車輛運輸作業(yè)秩序，有效遏止工程運輸車輛拋、撒、滴、漏及揚塵現象，維護道路市容環(huán)境秩序，根據市委市政府的統(tǒng)一部署，在全市開展工程運輸車輛專項整治，具體方案如下：
    通過整治活動，強化對工程運輸車輛的宣傳教育，加大對違法違章車輛的打擊查處力度，有效遏止工程運輸車輛違法違章行為，確保城市道路干凈整潔。
    1、調查摸底及宣傳教育。各區(qū)在前期工作的基礎上，對轄區(qū)內的渣土運輸企業(yè)進行一次徹底調查摸底，對各企業(yè)的工程運輸車輛信息進行登記，及時更新檔案。對各企業(yè)開展相關的法規(guī)宣傳及教育，并督促企業(yè)對駕駛員進行傳達，營造渣土運輸企業(yè)及其從業(yè)人員自覺遵守法律法規(guī)、維護城市道路整潔有序的和諧氛圍。
    2、開展聯(lián)合整治行動。采取以塊為主、設卡布控的方式，嚴厲查處一批違法違章車輛，有效遏止工程運輸車輛無證運輸、無密閉運輸、擅自傾倒建筑垃圾、拋撒滴漏、帶泥上路等各類違法違章行為，確保城市道路整潔美觀，揚塵現象有效改善。
    3、嚴格審批發(fā)放建筑垃圾車輛準運證。嚴把材料審核和現場勘察關，凡未取得合法的道路運輸經營許可證和車輛行駛證的、未按照規(guī)定落實道路運輸安全責任和市容環(huán)衛(wèi)責任的、未按規(guī)定安裝密閉運輸機械裝置和gps裝置的，不予辦理建筑垃圾車輛準運證。
    1、摸底檢查階段（xx日-16日）。對轄區(qū)內渣土運輸企業(yè)的車輛逐一統(tǒng)計，更新臺帳。在摸底過程中按照下列標準進行檢查：
    （1）車輛保持外形完好整潔，離開工地大門時做好清理及輪胎沖洗工作，對于細顆粒散體材料的運輸、存儲做到遮蓋密封。
    （2）車輛應當取得建筑垃圾車輛準運證，渣土運輸單位不得使用未取得建筑垃圾車輛準運證的車輛運輸建筑垃圾。建筑垃圾車輛準運證應貼在車輛擋風玻璃右上角位置，不得出租、出借、倒賣、轉讓、涂改、偽造。運輸建筑垃圾的車輛，必須隨車攜帶建筑垃圾運輸處置證明。
    （3）建筑垃圾運輸輛應當實施完全密閉式運輸，泥漿應當使用專用罐裝器具裝載運輸；在駛出施工工地前，車體應在建筑工地圍護欄內沖洗干凈，不得拋、撒、滴、漏及揚塵；運輸車輛必須按規(guī)定的時間和路線行駛。
    在摸底過程中發(fā)現問題的，要及時督促當事人整改到位。各區(qū)要成立工作班子，細化實施方案，充分利用各種形式和手段對本次整治工作大力宣傳，形成良好氛圍。
    2、集中整治階段（xx月17日-31日）。由各區(qū)為主，協(xié)調相關部門組織開展聯(lián)合整治行動。根據各區(qū)工地分布情況，在重要路口設卡設點，對過往工程車輛進行逐一排查，主要查看：
    （1）車輛是否辦理準運證，運輸建筑垃圾的車輛是否隨車攜帶建筑垃圾運輸處置證明；
    （2）車身是否清潔，有無采取密閉措施；
    （3）是否存在拋撒滴漏和帶泥行駛現象。一經發(fā)現問題，嚴肅進行查處。
    3、落實長效階段（20xx年1月1日-xx前）。建立長效管理機制，繼續(xù)開展定期不定期的集中整治，按照機構不撤、人員不散、力度不減的要求，每周開展2次以上專項整治，繼續(xù)嚴厲打擊工程運輸車輛的各類違法違章行為。
    1、深化認識，加強領導。各區(qū)各部門要高度重視、統(tǒng)一思想、認清形勢，把此項工作作為當前中心工作來抓。要發(fā)揮“以塊為主”的工作積極性，組織開展好本區(qū)的整治工作。要成立相應的領導和工作班子，切實加強對本次工作的領導、指揮、協(xié)調、監(jiān)督，推動各項工作順利開展。主要領導要全面負責，班子成員明確分工，明確責任，加大工作力度，確保如期全面完成任務，取得良好的效果。
    2、措施有力，注重實效。各區(qū)各部門對本次整治工作要精心組織、嚴密部署，根據自身職能及分工，各司其職，拿出有效措施，力求標本兼治、注重實效，確保整治工作不走過場。要加強與公安、交通等部門的溝通協(xié)調，實施聯(lián)勤聯(lián)動。
    3、加強宣傳，暢通信息。各單位要貼近一線，利用各種形式，再掀宣傳高潮，為本次整治工作的順利推進營造濃厚的輿論氛圍。同時，各單位要積極做好信息采集、編報工作，確定專人具體負責，及時上報工作信息。
    互聯(lián)網專項整治方案篇十五
    各業(yè)務部室根據所屬專業(yè)特點開展本專業(yè)的安全生產專項整治工作，其它各基層單位要根據自身特點和性質開展本單位的專項整治工作。
    通風管理部負責"一通三防"和防突管理專業(yè)的安全專項整治。
    圍繞新回風井投運后，對下各盤區(qū)的通風系統(tǒng)和通風設施的穩(wěn)定性進行檢查，對各區(qū)域進行責任劃分，每月不得少于3次檢查，留存檢查記錄，確保井下各頭面供風風流穩(wěn)定，通風設施運行可靠，通風系統(tǒng)符合國家及省的相關規(guī)定。
    加強對綜采工作面上隅角及高瓦斯區(qū)域的瓦斯治理，制定有效措施并嚴格實施，嚴防瓦斯積聚、超限；嚴格監(jiān)督隊組對管轄巷道定期進行沖洗，嚴防粉塵超標。凡安全監(jiān)察部查出有巷道粉塵超標的，除對責任單位進行隱患處罰外，要對通風管理部進行問責。
    對高瓦斯區(qū)域的掘進頭面要采取有效的防范措施加強防突管理，嚴格監(jiān)督各項措施落實到位，將每月防突的相關記錄進行匯總留存?zhèn)洳?，杜絕瓦斯超限事故的發(fā)生。
    生產技術部要對照國家及省有關法律法規(guī)，對盤區(qū)布置、采掘設計重新進行審核，對各個盤區(qū)的勞動組織及定員情況進行核查，存有不符合規(guī)定的，要立即進行整改，于4月10日前必須整改完畢，并符合相關規(guī)定；同時要加強井下各條巷道的頂板管理，制定計劃對失修巷道進行維護處理，杜絕頂板事故發(fā)生。
    機電管理部要開展機電系統(tǒng)的安全專項整治，重點對井上下供電系統(tǒng)及相應設備、大型設備、特種設備進行隱患大排查，每月必須覆蓋一次，并留存檢查記錄備查。一是要確保供電系統(tǒng)的正常穩(wěn)定運行，杜絕無計劃停電；二是要對所有在用或備用的機電設備、器材等進行檢查，杜絕國家明令行禁止的機電設備投入使用，三是要做好在用大型設備、特種設備的年檢、度檢工作，確保各類設備的使用符合相關法律法規(guī)的要求。另外，機電管理部要對其它運輸、掘進、采煤等機電設備進行檢查，嚴格監(jiān)督責任單位對機電設備存在的問題和隱患及時進行處理，在保證各類設備符合《安全生產法》、《煤礦安全規(guī)程》等相關規(guī)定的前提下，確保設備的完好有效性。凡因機電系統(tǒng)隱患排查不到位，出現重大隱患或造成事故的，安全監(jiān)察部將根據《部室方法問責制》追究相關人員責任。
    信息管理部要對各頭面及巷道的瓦斯探頭、數據線路、通訊設施等進行全面的隱患排查，要保證系統(tǒng)的正常使用，數據傳輸及時、準確；對每個瓦斯探頭安裝的數量、地點進行確認，存在問題要及時處理，確保監(jiān)測監(jiān)控系統(tǒng)的完好有效性。
    地質測量部要加強井下地質水文預測預報，優(yōu)化排水方案，制定有效的防治水計劃并嚴格實施；機電管理部要完善井下排水系統(tǒng)，根據各頭面涌水量采取有效措施加強防治水管理。
    基建管理中心、二號井要開展基建項目工程施工安全專項整治，對各項工程逐個進行排查，必須做到建設項目的安全設施符合"三同時"要求，同時要開展基建工程的隱患排查治理工作，嚴格監(jiān)督成建制單位落實安全責任，確保基建工程安全順利進行。
    選煤廠要開展洗選系統(tǒng)、煤山、煤倉安全專項整治。一是要加強設備的檢修維護，對管轄范圍內所有機電設備進行全面的隱患排查，查找設備上存在的安全隱患，制定措施進行整改；二是嚴格按照國家有關法律法規(guī)及企業(yè)標準加強煤山、煤倉的治理，完善相應的應急預案，并按規(guī)定組織演練。
    調度指揮部要按照相關規(guī)定加強對矸山的治理，做好環(huán)境保護工作。
    安全監(jiān)察部要加強對重大危險源的監(jiān)控管理，對全礦各類重大危險源重新排查摸底，登記建檔，檢測評估。各單位要根據實際情況制定有效的監(jiān)控防范措施和應急預案，對應急預案適時進行演練。安全監(jiān)察部要定期對措施的落實情況進行監(jiān)督檢查，確保各項措施落實到位，應急預案完整有效。
    調度指揮部要加強輔助運輸和應急救援體系管理，對照《趙莊礦輔助運輸管理制度》和《趙莊礦輔助運輸各種車輛操作規(guī)程》，對井上下輔運系統(tǒng)進行認真檢查，對不符合規(guī)定的，要監(jiān)督責任單位立即進行整改，杜絕輔運事故的發(fā)生。
    調度指揮部要建立健全應急預案管理體系，制定應急救援技術培訓計劃，并嚴格實施，培訓完畢要寫出總結；嚴格按照集團公司相關要求及礦年度應急救援演練計劃組織應急救援演習，演習要注重實效，通過演習真正提高礦井應對突發(fā)事故、事件的能力和水平，演習完畢要將相關記錄、總結整理歸檔。
    調度指揮部要根據集團公司有關規(guī)定對礦井的帶班制度進行修訂完善，并嚴格落實，每天必須保證一名礦級領導帶班，不得空班。
    人力資源部負責勞動用工專項整治，對照集團公司勞動用工的相關規(guī)定，對全礦井上下各單位勞動用工、安全管理人員配備、隊組（班組）設置等情況進行檢查，對不符合規(guī)定的，在4月10日前整改完畢，并將整改結果報安全監(jiān)察部；二是要對自建隊伍和成建制單位的隊伍建設情況進行排查摸底，對管理人員（包括班組長）的配備、資質等進行檢查，杜絕無證上崗。
    保衛(wèi)科牽頭，相關單位配合，一是開展地面交通安全隱患排查活動，杜絕無證駕車、酒后駕車、車輛帶病運行等現象發(fā)生，對違反規(guī)定的責任單位和個人按照相關規(guī)定嚴肅處理；二是加強宿舍、食堂等人員密集場所的監(jiān)督檢查，消除防火、防電等各類隱患，落實應急預案的有效性和可操作性。三是對宿舍樓和辦公場所進行檢查，確保煙花爆竹的存放和使用符合相關規(guī)定要求。
    物資供應部要加強火工品的安全管理，對火工品的存儲、管理、發(fā)放嚴格按照國家、省、集團公司及礦相關規(guī)定進行，對火工品的領取使用批次、數量等詳細記錄清楚，做到帳目清晰；使用火工品的人員要嚴格執(zhí)行崗位作業(yè)規(guī)程和工序管理標準，規(guī)范操作行為，提高安全意識，杜絕事故發(fā)生。
    行政辦要對礦井有關證照的審批、領取程序，證照的齊全有效性等進行排查確認，保證"六證"齊全，相關證件及時變更，并將礦井相關證件和礦井批復文件上傳"oa系統(tǒng)"。3月31日前要將所有存在的問題整改完畢，確保礦井安全生產的合法性。
    互聯(lián)網專項整治方案篇十六
    互聯(lián)網的發(fā)展對于人們的生活產生了巨大的影響，它既拓寬了我們獲取信息的渠道，也給我們提供了很多便利。然而，互聯(lián)網的發(fā)展也帶來了一些負面影響，比如網絡謠言、盜版?zhèn)鞑サ?。為了?guī)范互聯(lián)網的發(fā)展，保障人們的合法權益，國家開始進行互聯(lián)網專項整治。在這次整治活動中，我作為一名普通的互聯(lián)網用戶，從中受到了很大的觸動和啟發(fā)。
    整治互聯(lián)網的一個主要目標是清除網絡謠言。網絡謠言的傳播速度之快令人震驚，一則謠言往往會在短時間內迅速蔓延，給人們的生活和社會穩(wěn)定帶來極大的危害?；ヂ?lián)網專項整治行動對于打擊網絡謠言起到了積極的推動作用，通過加強輿論引導、加強對謠言信息的監(jiān)控和刪除等措施，有效遏制了網絡謠言的傳播。從整治結束后的效果來看，整個網絡空間的氛圍明顯得到改善，人們對網絡信息的真實性和可信度有了更加清晰的認識。
    除了打擊網絡謠言，互聯(lián)網專項整治也積極解決了網絡盜版問題。網絡盜版頻頻出現，給版權方帶來了巨大的損失，也抑制了原創(chuàng)作品的創(chuàng)作熱情。通過加大對盜版商品的監(jiān)督力度、加強對盜版網站的封禁等措施，互聯(lián)網專項整治有效打擊了網絡盜版現象。這不僅保護了版權方的利益，更促進了原創(chuàng)作品的創(chuàng)作和傳播?，F在，越來越多的原創(chuàng)作品在互聯(lián)網上得到了合理的保護，這無疑激發(fā)了更多的人投身于創(chuàng)作事業(yè)中。
    除了解決具體問題外，互聯(lián)網專項整治也在人們的思想意識方面起到了重要作用。經過這一系列的整治行動，人們對于互聯(lián)網使用的規(guī)范和合法性有了更加明確的認識。過去，很多人對互聯(lián)網的使用方式沒有太多規(guī)范，導致了很多不良信息的傳播。在整治行動中，國家加大了對于違法信息的打擊力度，加強了互聯(lián)網企業(yè)的自律，推行了網絡文明公約等。這讓人們開始深入思考如何合理、正確地使用互聯(lián)網，這是一種理性和成熟的變化。
    互聯(lián)網專項整治的經驗也告訴我們，互聯(lián)網治理是一個長期而復雜的過程，需要全社會的參與和努力?；ヂ?lián)網的發(fā)展速度之快，各種新問題不斷出現，需要各個層面的力量共同推動解決。政府、企業(yè)、個人都應該承擔起自己的責任，共同維護良好的網絡環(huán)境。政府應加大對互聯(lián)網治理的力度，完善相關法律法規(guī)，提升執(zhí)法的效果；企業(yè)應主動履行社會責任，加強自律和監(jiān)管；個人應自覺遵守互聯(lián)網使用規(guī)范，積極傳播正能量。
    總的來說，互聯(lián)網專項整治活動在維護社會穩(wěn)定、保護公共利益、規(guī)范互聯(lián)網行為等方面取得了顯著的成效。通過整治活動，人們清楚認識到互聯(lián)網的規(guī)范使用對于個人和社會的重要性，也更加深刻地意識到自己的責任和義務。我們要繼續(xù)發(fā)揚整治活動中取得的經驗，積極參與到互聯(lián)網治理中，共同推動互聯(lián)網的健康發(fā)展。只有這樣，互聯(lián)網才能真正成為我們生活中的好幫手。
    互聯(lián)網專項整治方案篇十七
    為規(guī)范醫(yī)療市場秩序，加強全區(qū)醫(yī)療預防保健體系建設，提高對傳染病預防控制能力，確保人民群眾身體健康和醫(yī)療安全，根據《中華人民共和國執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》、國務院《醫(yī)療機構管理條例》和《鄉(xiāng)村醫(yī)生從業(yè)管理條例》等法律法規(guī)以及衛(wèi)生部、省衛(wèi)生廳《嚴厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作方案》要求，結合我區(qū)實際，制定本實施方案，衛(wèi)生局嚴厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作實施方案。
    從全區(qū)醫(yī)療機構現狀出發(fā)，以實現醫(yī)療機構全行業(yè)歸口管理，加強社區(qū)衛(wèi)生服務建設為目標，以打擊取締各種形式的非法行醫(yī)為重點，對現有醫(yī)療機構進行徹底清理整頓和規(guī)范，為全區(qū)人民群眾提供一個安全可靠的醫(yī)療環(huán)境，為全區(qū)經濟建設服務。
    此次整治的范圍是非法行醫(yī)和醫(yī)療機構“出租科室”、“外包科室”、聘用非衛(wèi)生技術人員行醫(yī)等。如未取得合法《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》而擅自執(zhí)業(yè)的；通過買賣、轉讓、租借《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》開展執(zhí)業(yè)活動的；使用過期、失效的《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》開展執(zhí)業(yè)活動的；使用偽造、涂改的《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》開展執(zhí)業(yè)活動的；存在“坐堂行醫(yī)”行為的；超出登記范圍開展執(zhí)業(yè)活動，包括診療活動超出登記診療科目范圍的；變更執(zhí)業(yè)地點、變更主要負責人、變更名稱未做變更登記的；醫(yī)療機構將本單位的科室、門診部、業(yè)務用房租借或承包給社會非衛(wèi)生技術人員從事醫(yī)療活動的；非營利性醫(yī)療機構“出租科室”、“外包科室”從事醫(yī)療活動的；外地醫(yī)務人員來本行政區(qū)域內從事醫(yī)療活動，未對其執(zhí)業(yè)證書變更登記的；醫(yī)療衛(wèi)生機構使用非衛(wèi)生技術人員從事醫(yī)療衛(wèi)生技術工作的；未經批準或備案擅自開展“義診”的；未經批準擅自購置和使用b超機，以及違法利用b超進行胎兒性別鑒定和非法進行接生、流引產的。
    在區(qū)嚴厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作領導小組領導下，區(qū)衛(wèi)生部門聯(lián)合公安、計生、工商等部門，聯(lián)合執(zhí)法，集中行動。同時，區(qū)衛(wèi)生部門選聘有執(zhí)法資格及經驗的行政執(zhí)法人員，成立醫(yī)療機構監(jiān)督管理辦公室，建立長效管理機制，對全區(qū)醫(yī)療機構依法規(guī)范管理，規(guī)劃方案《衛(wèi)生局嚴厲打擊非法行醫(yī)專項整治工作實施方案》。
    （一）宣傳發(fā)動階段（7月1日至7月15日）。
    要充分利用廣播、電視、報刊、宣傳車、會議等多種形式，大張旗鼓地宣傳《執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》、《醫(yī)療機構管理條例》、《傳染病防治法》、《鄉(xiāng)村醫(yī)生從業(yè)管理條例》等。大力宣傳實施醫(yī)療機構全行業(yè)管理的重要意義，宣傳各類無證非法行醫(yī)騙錢誤病，濫用藥、亂收費給人民群眾的身體健康和經濟利益造成的危害與損失。要用非法行醫(yī)致死致殘病人的典型事例，以及濫用藥、不規(guī)范醫(yī)療操作行為給病人帶來的醫(yī)源性疾患來宣傳整頓醫(yī)療秩序的必要性、迫切性，為整頓醫(yī)療秩序工作營造良好的輿論氛圍。同時，搞好執(zhí)法培訓，明確任務目標，明確執(zhí)法程序，為專項整治奠定基礎。
    （二）清理整頓階段（7月16日至9月20日）。
    1、調查摸底，整合資源，推進社區(qū)衛(wèi)生服務站建設。
    以街道為單位，對轄區(qū)內各級各類醫(yī)療機構的情況進行全面調查登記。在此基礎上，倡導有執(zhí)業(yè)資格的鄉(xiāng)村醫(yī)生及各類衛(wèi)生技術人員采取個人、聯(lián)辦、股份等不同形式，以村居、小區(qū)為單位舉辦社區(qū)衛(wèi)生服務站，推進社區(qū)醫(yī)療預防工作的開展，提高社區(qū)對疾病的防控能力。
    2、清理整頓。
    （1）對已取得《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》的各類醫(yī)療機構，對其執(zhí)業(yè)條件、執(zhí)業(yè)范圍、執(zhí)業(yè)人員等依據規(guī)定標準進行審核，檢查符合條件的繼續(xù)執(zhí)業(yè)，達不到標準的限期整改，逾期不改的依法查處。
    （2）對未經批準擅自無證執(zhí)業(yè)者，具備執(zhí)業(yè)資格的人員可以申辦或吸收到社區(qū)衛(wèi)生服務站工作，也可申請個體執(zhí)業(yè)，但未取得《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》的不得擅自執(zhí)業(yè)，否則依法取締；對不具備執(zhí)業(yè)資格和條件的單位或個人舉辦的醫(yī)療機構，責令限期停業(yè)，逾期不停業(yè)者，依法予以行政處罰，拒不執(zhí)行行政處罰者，依法申請法院強制執(zhí)行。
    3、執(zhí)業(yè)登記。
    清理整頓工作結束后，對全區(qū)符合執(zhí)業(yè)條件取得《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》的各級各類醫(yī)療機構，依法進行登記注冊，建檔立卡，向社會公告。
    4、規(guī)范管理。
    對取得《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可證》的各級各類醫(yī)療機構，由衛(wèi)生行政部門制定各種相關管理制度，明確職責、義務以及獎懲措施，定時評估，年度考核，建立長效機制，依法監(jiān)督管理。
    （三）檢查總結階段（9月21日至9月30日）。
    集中清理整頓結束后，衛(wèi)生部門將會同有關部門對此次活動進行專項檢查，檢查內容為：
    1、各街道辦事處醫(yī)療秩序是否得到有效整頓；
    2、各醫(yī)療機構的醫(yī)療行為是否得到規(guī)范；
    3、各村居社區(qū)衛(wèi)生服務站的建設情況如何，區(qū)里將根據檢查驗收情況，對工作好的街道給予通報表揚，差的給予嚴肅批評，限期整改。
    （一）加強領導，認真組織。嚴厲打擊非法行醫(yī)、治理整頓醫(yī)療機構、規(guī)范執(zhí)業(yè)行為是維護人民群眾的合法權益和醫(yī)療安全，促進醫(yī)療事業(yè)健康發(fā)展的需要，各級各醫(yī)療衛(wèi)生單位要充分認識這項工作的重要性和必要性，認真加以實施。
    （二）積極配合，相互協(xié)調。衛(wèi)生部門要主動與公安、工商等部門聯(lián)系，密切配合，建立專項整治工作協(xié)調制度。要嚴格履行法律、法規(guī)賦予的職責，集中力量開展對個體醫(yī)療機構的清理整頓，對非法行醫(yī)機構和人員依法進行查處。
    （三）嚴格執(zhí)法，強化責任。各級醫(yī)療衛(wèi)生單位要層層分解工作任務，落實工作責任，確保整治工作取得實效。全體衛(wèi)生執(zhí)法人員在專項整治工作中要嚴格執(zhí)法，嚴格按法定程序進行，特別是在取締和行政處罰時，要做到取證、處罰程序和運用法律合法，真正做到依法行政。
    （四）建立舉報制度，加大宣傳力度。各級各醫(yī)療衛(wèi)生單位要設立舉報電話、舉bao信箱并向社會公布，并認真處理解決群眾反映的問題。同時充分發(fā)揮輿論宣傳機構的作用，組織新聞媒體對專項整治活動開展大力宣傳，對典型案例進行追蹤報道，對各種違法行為要予以曝光。
    互聯(lián)網專項整治方案篇十八
    隨著互聯(lián)網的普及和應用，信息爆炸、虛假新聞、網絡安全等問題逐漸引起人們的關注。為了維護互聯(lián)網環(huán)境的健康和有序發(fā)展，我國于2018年啟動了互聯(lián)網專項整治工作。經過兩年多的深入整治，互聯(lián)網環(huán)境得到了明顯改善。在此，我將就互聯(lián)網專項整治的心得體會進行探討。
    首先，互聯(lián)網專項整治的開展，提高了網絡信息的真實性和可靠性。此前，網絡上流傳的虛假新聞和謠言嚴重影響了公眾的判斷和決策。互聯(lián)網專項整治后，我國加大了對虛假信息的打擊力度，對發(fā)布虛假新聞的行為進行了依法處置，使得網絡信息的真?zhèn)文軌虻玫接行д鐒e。因此，越來越多的人們開始認識到，要判斷信息的真實性，要依靠可靠的媒體和官方渠道，而不是盲目相信互聯(lián)網上的各種信息。
    其次，互聯(lián)網專項整治還有效地凈化了網絡空間。為了追求點擊率和流量，一些自媒體和網絡平臺不斷制造各種低俗、煽動性的內容來吸引用戶?；ヂ?lián)網專項整治以清理低俗信息為重點，加強了對網絡平臺的管理和審查，嚴肅處理了發(fā)布違法違規(guī)內容的行為。這讓人們看到了網絡環(huán)境的改變，越來越多的網絡平臺開始將社會責任放在首位，積極傳播正能量的內容。
    再次，互聯(lián)網專項整治增強了對個人隱私的保護。隨著互聯(lián)網技術的不斷發(fā)展，個人信息泄露的問題日益凸顯?；ヂ?lián)網專項整治采取了一系列舉措，加強了對個人信息的保護，建立了嚴格的管理機制和規(guī)范，并通過加大執(zhí)法力度來打擊違法行為。這使得廣大公眾的個人信息得到了更好的保護，提高了人們對互聯(lián)網的信任度。
    最后，互聯(lián)網專項整治的開展，促進了網絡安全建設?；ヂ?lián)網的發(fā)展與安全息息相關，網絡安全是信息時代的重中之重?；ヂ?lián)網專項整治通過加強對網絡平臺和網絡運營商的監(jiān)管，提高對網絡攻擊和數據泄露的防范能力，并加大對網絡犯罪的打擊力度，保障了網絡安全。這無疑為我國的網絡安全建設打下了堅實的基礎，為經濟社會的發(fā)展提供了有力的支撐。
    綜上所述，互聯(lián)網專項整治取得了顯著成果，使互聯(lián)網環(huán)境得到極大改善。真實可靠的信息得到更多的傳播，網絡空間逐漸凈化，個人隱私得到更好的保護，網絡安全建設也在不斷加強。然而，我們也要認識到，互聯(lián)網專項整治只是一個階段性的工作，互聯(lián)網環(huán)境的健康發(fā)展需要長期的監(jiān)管和管理。因此，我們要繼續(xù)加大對網絡違法行為的打擊力度，加強對互聯(lián)網內容的審核和監(jiān)管，營造一個更加安全健康的互聯(lián)網環(huán)境。
    互聯(lián)網專項整治方案篇十九
    為全面排查整治醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全問題，消除火災隱患，堅決遏制重特大火災事故的發(fā)生，按照上級工作部署，市衛(wèi)生計生委、市公安局決定，自20xx年6月25日至7月25日，在全市開展醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全專項治理。為推動活動順利開展，特制訂本方案。
    堅持問題導向、綜合治理，按照“除隱患、治違法、規(guī)范管理”的思路，對全市城鄉(xiāng)所有設有固定床位的醫(yī)療衛(wèi)生機構全面開展一次消防安全專項治理，整治消除火災隱患，依法查處違法行為。督促醫(yī)療衛(wèi)生機構嚴格按照國家衛(wèi)生計生委、公安部、中醫(yī)藥管理局《關于印發(fā)醫(yī)療機構消防管理九項規(guī)定的通知》（國衛(wèi)辦發(fā)〔20xx〕86號）和《河南省醫(yī)院消防安全四個能力建設標準》（db41/t691—20xx）要求，強化消防安全標準化管理，建立自防自救長效工作機制，最大限度地減少火災事故，堅決預防和遏制重特大火災尤其是群死群傷火災事故的發(fā)生。
    市衛(wèi)生計生委、市公安局成立全市醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全專項治理工作領導小組，市衛(wèi)生計生委副主任江明、市公安局黨委副書記、副局長張景任組長，領導小組下設辦公室，市衛(wèi)生計生委、市消防支隊抽調專人合署辦公。各縣（區(qū)）也要成立相應的領導組織，具體負責協(xié)調、指導專項行動開展。
    排查治理范圍為全市行政區(qū)域內的下列場所單位：
    1.醫(yī)療機構，包括各類綜合醫(yī)院、中醫(yī)醫(yī)院、中西醫(yī)結合醫(yī)院、?？漆t(yī)院、護理院等；
    3.專業(yè)公共衛(wèi)生機構，包括?？萍膊》乐卧海ㄋ?、站）、婦幼保健院（所、站）、急救中心（站）。
    （一）遺留問題整改。針對20xx年市政府組織開展“兵團化”檢查發(fā)現的火災隱患和違法行為，各地要進行“回頭看”，核實是否整改到位、是否出現反彈。
    （二）現場檢查重點。各地要對整治范圍內的醫(yī)療衛(wèi)生機構開展全面排查，重點檢查以下八項內容：
    1.消防安全主體責任落實。消防安全管理組織機構、制度、應急預案是否健全；消防安全責任人、管理人是否明確并履行消防安全職責；消防控制室人員是否持證上崗并落實24小時雙人值班；是否落實日常防火巡查檢查，并如實登記巡查檢查情況；從業(yè)人員是否掌握初期火災撲救和醫(yī)療救助群體的應急疏散方法，能否正確使用室內消火栓、消防軟管卷盤、滅火器等消防設施。
    2.場所合法性。檢查場所是否按照法律法規(guī)要求，辦理消防設計審核驗收（備案）。
    3.建筑防火。檢查所在建筑耐火等級、防火間距、消防車通道、防火分區(qū)情況，是否違規(guī)停放車輛或設置障礙物、堵塞消防車通道；是否在外墻門窗上設置影響逃生、滅火救援的障礙物；是否違規(guī)采用易燃可燃夾芯材料彩鋼板搭建建筑或作為區(qū)域內分隔。
    4.消防安全重點部位。病房、手術部（室）、重癥醫(yī)學科、廚房餐廳、危險品倉庫、理化試驗室、中心供氧站、高壓氧艙、病案室、鍋爐房、被服倉庫等消防安全重點部位是否落實嚴格的消防安全管理措施，設置明顯的防火標志，標明“消防安全重點部位”和“防火責任人”，開展日常消防安全巡查檢查。
    5.安全疏散。疏散走道、樓梯間前室等公共區(qū)域是否違規(guī)設立病床。疏散通道、安全出口是否保持暢通，疏散指示標志、應急照明等是否符合消防技術規(guī)范規(guī)定。防火門是否處于正常啟閉狀態(tài)。樓道、門廳、樓梯間是否存在違規(guī)堆放雜物、停放電動自行車、違規(guī)充電現象。
    6.建筑消防設施。消防設施、消防器材標識是否設置并醒目；消防安全標志及消防設施設置是否符合國家規(guī)范標準并保持完好有效；設有自動消防設施的單位是否與具備資質的維護保養(yǎng)機構簽訂合同；維保機構是否依法履責，定期開展維護保養(yǎng)；小單位、小場所是否安裝獨立式感煙火災探測報警器和簡易噴水滅火設施。
    7.安全用火用電。電氣線路敷設是否規(guī)范，是否老化，是否存在違規(guī)使用大功率電器、超負荷電器、私拉亂接臨時線路。是否存在違規(guī)使用明火及點蚊香等問題。
    8.微型消防站建設。屬于消防安全重點單位的醫(yī)療衛(wèi)生機構，是否建立不少于6人、配備必要的消防器材的微型消防站；微型消防站人員是否明確崗位職責，掌握撲救初起火災業(yè)務技能、防火巡查基本知識；是否制定滅火及應急疏散預案并組織演練；是否落實24小時輪流值班。其他單位是否建立志愿消防隊伍。
    9.建成應用人數控制系統(tǒng)。督促縣級以上（含縣級）醫(yī)療機構（包括各類綜合醫(yī)院、中醫(yī)醫(yī)院、中西醫(yī)結合醫(yī)院、?？漆t(yī)院、護理院）安裝人數控制系統(tǒng)。
    10.安裝簡易噴淋和獨立報警裝置。督促未設置火災自動報警系統(tǒng)和自動噴水滅火系統(tǒng)的醫(yī)療衛(wèi)生機構安裝簡易噴淋和獨立報警裝置。
    （一）開展兵團化檢查。全市抽調衛(wèi)生計生不少于10人、抽調消防警力不少于20人組成“兵團化”檢查組，進行集中培訓，逐縣區(qū)開展兵團化排查。每到一個縣區(qū)，要聯(lián)合當地衛(wèi)生計生部門和公安派出所，逐個鄉(xiāng)鎮(zhèn)、逐個單位開展排查檢查。
    （二）開展集中約談。要提請市、縣兩級政府統(tǒng)一組織，集中約談問題突出、整改緩慢、整改不力的醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全責任人和管理人，督促單位依法落實消防安全主體責任，及時整改存在的問題。對工作推進不力、治理成效不明顯的縣（區(qū)），要提請市政府領導面對面約談其主要負責人，通報問題，分析形勢，講清利害，督促履行消防安全屬地管理和行業(yè)管理責任，務求治理實效。
    （三）依法處罰整改。市、縣兩級公安機關要根據專項治理排查情況，依據有關法律法規(guī)，參照省衛(wèi)生計生委《關于對安全生產工作實行“四書”管理制度的意見》，嚴格整治違法經營單位。同時，對存在重大火災隱患和被處罰的單位，衛(wèi)生計生部門要加強行業(yè)監(jiān)管，采取有效措施，跟蹤督辦整改。
    （四）集中宣傳曝光。專項治理期間，各地要積極協(xié)調宣傳部門，組織當地報紙、電臺、電視臺等主流媒體，向社會廣泛告知專項治理的時間、范圍和要求，在黃金時段多渠道、多形式播發(fā)專項治理情況和消防安全注意事項，集中反復曝光隱患突出、整改緩慢以及存在重大火災隱患的醫(yī)療機構，切實形成強有力的輿論監(jiān)督聲勢，震懾違法單位，教育警示社會。
    （五）嚴格落實“四個一批”和“三簽名一確保制度”。專項治理期間，針對排查出的火災隱患和消防違法違規(guī)行為，各地要突出運用法律賦予的各項處罰措施，依法關停一批、依法拘留一批、依法重罰一批，依法曝光一批。對于符合拘留條件的，要依法拘留其法人和責任人；專項治理期間，各地要開展集中曝光不少于兩次。對于檢查情況，檢查組人員和被檢查單位人員要分別簽名確認，確保檢查的真實性。
    （一）加強組織領導。醫(yī)療衛(wèi)生機構人員密集、行動不便，且設備集中，壓力容器、化學試劑、被褥紙張等易燃易爆物品多，一旦發(fā)生火災，極有可能造成重大人員傷亡和財產損失。各級衛(wèi)生計生、公安部門要充分認識開展醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全專項治理的重要性和必要性，立即研究制訂具體實施方案，健全領導組織，明確任務分工，全力抓好落實。衛(wèi)生計生、公安部門主要領導要專門安排、親自過問，分管領導要帶隊督導檢查，消防支隊防火處長隨兵團化檢查隊伍開展檢查。
    （二）規(guī)范檢查程序。兵團化檢查組每到一個縣（區(qū)），當地衛(wèi)生計生、公安部門要提請政府召開動員部署會，組織本部門人員、鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道和公安派出所共同參與隱患排查。各地每天要對兵團化檢查情況進行梳理，及時做好移交。檢查結束后要以縣（區(qū)）為單位建立完善排查和移交臺賬。當地衛(wèi)生計部門和消防大隊、公安派出所要按照監(jiān)督管理權限，對兵團化檢查組移交的問題，及時下達法律文書，依法督促整改，該依法處罰的要及時立案查處。
    （三）依法從嚴整治。要始終保持隱患治理的高壓態(tài)勢，對突出火災隱患和違法行為，要實行“零容忍”，鐵腕打擊，嚴格依法查處，決不姑息，決不手軟，對存在嚴重火災隱患、一時難以整改的，要及時報請當地政府實行掛牌督辦。排查發(fā)現的普遍性問題，要書面報告當地政府，確定整改措施，實行綜合治理。
    （四）嚴明治理責任。各級衛(wèi)生計生、公安部門主要領導是專項治理的責任人，分管領導是專項治理的直接責任人。參加兵團化檢查人員實行實名制，要認真負責，認真檢查，認真移交。市衛(wèi)生計生委、公安局將聯(lián)合組織暗訪督導，凡工作推進緩慢、措施落實不力的，一經發(fā)現將嚴肅追究責任。
    （五）建立長效機制。各地衛(wèi)生計生、公安部門要通過此次專項治理，建立完善醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全常態(tài)化排查、信息互通、聯(lián)合治理、會商研判等工作機制，特別是排查發(fā)現的突出和共性問題，要制定出臺針對性措施，認真加以解決。同時要督促醫(yī)療衛(wèi)生機構全面落實消防安全主體責任，健全消防組織機構，完善消防安全管理制度，強化消防重點部位管理和日常防火檢查巡查，加強微型消防站建設，制定完善滅火應急疏散預案并組織演練，提高單位消防安全自防自救能力。
    專項治理期間，《醫(yī)療衛(wèi)生機構消防安全專項治理情況統(tǒng)計表》（附件1）和《兵團化檢查情況統(tǒng)計表》（附件2）請于每天下午5時前報市消防支隊，7月23日前報專項治理工作總結。
    互聯(lián)網專項整治方案篇二十
    隨著科技的快速發(fā)展和互聯(lián)網的普及應用，互聯(lián)網已經成為人們生活中不可或缺的一部分。然而，互聯(lián)網環(huán)境中存在著一些不良信息，對人們的身心健康和社會穩(wěn)定造成了一定的影響。為此，互聯(lián)網專項整治行動成為當前互聯(lián)網治理的重要舉措。通過近期對互聯(lián)網的大規(guī)模整治行動，我深受觸動并得到了一些心得體會。
    首先，互聯(lián)網專項整治體現了國家對網絡環(huán)境整治的高度重視?；ヂ?lián)網已經成為了國家發(fā)展的重要支撐，然而互聯(lián)網環(huán)境中的不良信息泛濫成災，給人們的思想和行為帶來了消極影響。互聯(lián)網專項整治行動的開展表明了國家對網絡環(huán)境治理的高度關注，并決心維護網絡空間的純潔和健康。這種重視不僅僅體現在整治行動的徹底性和力度上，更體現在整治后的長效機制的建立和加強上。
    其次，互聯(lián)網專項整治給了我們一個清明的網絡世界?；ヂ?lián)網不是法外之地，任何人都不能違法亂紀。整治行動對違法違規(guī)行為進行了嚴厲打擊，使網絡環(huán)境更加清明，也提醒了網絡從業(yè)者要嚴守法律法規(guī)。在整治中，各類有害信息被清理，虛假廣告被取締，網絡傳銷被打擊，讓互聯(lián)網走上一條更加健康和有序的發(fā)展道路。作為一個熱衷于網絡的年輕人，我感到很慶幸能生活在這樣一個經過整治的網絡世界中。
    此外，互聯(lián)網專項整治還加強了網絡安全意識的普及?；ヂ?lián)網專項整治活動對網絡安全進行了全面排查，大規(guī)模關停了低信譽、低保護水平的網站和APP，保護了用戶的個人信息安全。整治行動不僅讓我們認識到了網絡安全的重要性，也提醒我們要時刻保持警惕，提高自我保護意識。在信息爆炸的時代，我們要學會識別不良信息，不輕易相信網絡上的言論，以免成為網絡陷阱的受害者。與此同時，互聯(lián)網專項整治也教育了網絡從業(yè)者嚴守用戶信息的機密性和安全性，加強了用戶數據的保護。
    最后，互聯(lián)網專項整治為我們提供了一個更加公平競爭的市場環(huán)境。整治行動不僅打擊了網絡傳銷和虛假廣告，還規(guī)范了網絡經營主體的行為準則。通過整治行動，一些利用不正當手段獲取用戶集群的企業(yè)被懲處，市場秩序也得以修復。這樣的整治不僅維護了用戶的權益，也保護了那些真正在互聯(lián)網上用心經營的企業(yè)。整治后的市場環(huán)境將更加公平競爭，有助于促進互聯(lián)網產業(yè)的健康發(fā)展。
    綜上所述，互聯(lián)網專項整治行動使我深受觸動，我認為這是一次非常必要的舉措。它體現了國家對網絡環(huán)境整治的高度重視，為我們提供了一個清明的網絡世界，加強了網絡安全意識的普及，并創(chuàng)造了一個更加公平競爭的市場環(huán)境。對于我們每個人來說，我們都應該自覺遵守網絡法規(guī)，維護網絡環(huán)境的純潔和健康。同時，政府和互聯(lián)網從業(yè)者也應當充分吸取整治行動的經驗教訓，進一步加強監(jiān)管和自律，共同營造良好的互聯(lián)網環(huán)境。
    互聯(lián)網專項整治方案篇二十一
    佛羅鎮(zhèn)市民社區(qū)，現有2個居民小組，常住人口653人，共203戶。為貫徹落實《佛羅鎮(zhèn)開展農社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生綜合整治工作實施方案（20xx-20xx年）》（佛府發(fā)〔20xx〕17號）相關部署要求，建設清潔美麗社區(qū)，營造干凈、整潔、優(yōu)美的社區(qū)人居環(huán)境，切實做好全社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生綜合整治工作，結合我社區(qū)實際，特制訂本方案。
    以科學發(fā)展觀為指導，以深入開展黨的群眾路線教育實踐活動為契機，以整臟治亂、完善設施、建章立制、確保長效為重點，以解決人民群眾最關心、最直接、最現實的環(huán)境衛(wèi)生問題為主要內容，以建設整潔美麗市民社區(qū)、提高市民社區(qū)人居環(huán)境質量為根本目的，堅持“政府主導、全民參與、屬地負責、統(tǒng)籌兼顧”的工作原則，全面開展社區(qū)衛(wèi)生綜合治理活動，創(chuàng)建干凈衛(wèi)生、整潔有序、優(yōu)美文明的人居環(huán)境。
    社區(qū)主街道、主出入口公路及兩旁，社區(qū)辦公區(qū)、沿街農戶院子及房屋周圍、農業(yè)生產基地周邊等市民社區(qū)社區(qū)重點區(qū)域環(huán)境衛(wèi)生。
    利用近兩年的時間，全面深入開展環(huán)境衛(wèi)生綜合整治行動，對全社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生進行綜合整治，推進社區(qū)莊衛(wèi)生凈化、道路硬化、社區(qū)道亮化、環(huán)境綠化、房屋美化建設，普遍改善社區(qū)環(huán)境面貌。著重抓好“五整治”、“五提升”，重點整治生活垃圾、生活污水、亂堆亂放、破損道路及建筑、農業(yè)廢棄物，著力提升公共設施配套水平、凈化美化水平、建筑風貌特色化水平、市民社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生管理水平、市民社區(qū)居民生活水平。
    （一）主要目標。
    5、全社區(qū)規(guī)劃建設管理更加規(guī)范。積極配合鎮(zhèn)規(guī)劃建設管理所對全社區(qū)建設項目進行規(guī)劃報建、施工報建管理，規(guī)范引導科學建設，遏制和打擊違章建筑，提高建設水平。
    （二）具體指標。
    1、20xx年底前，市民社區(qū)存量垃圾得到全面清理，生活垃圾收運體系基本建成，社區(qū)收集設施設備、收運保潔人員配備到位，社區(qū)生活垃圾分類初見成效，社區(qū)生活垃圾無害化處理項目建設和運營維護經費列入社區(qū)開支預算。
    2、20xx年，建立起合理的環(huán)境衛(wèi)生清掃保潔清運機制，全社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生垃圾實現常態(tài)化管理，生活垃圾無害化處理率達到70%以上。
    1、配套公用基礎設施。全社區(qū)所有社區(qū)小組配備垃圾收集桶（箱）。
    2、配備垃圾清掃收運保潔人員。全社區(qū)各社區(qū)小組根據人口規(guī)模合理配置清掃收運保潔人員。
    3、對全社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生實行“社區(qū)規(guī)民約”管理。對垃圾的清掃、收集、清運和處置以及污水排放和處理進行約定，營造整潔、優(yōu)美的生產和生活環(huán)境。
    4、參照“門前三包”管理辦法，社區(qū)居委會分別與各社區(qū)小組簽訂衛(wèi)生保潔責任書，整治各社區(qū)小組垃圾亂倒、污水亂排、污漬斑斑、雜物亂垛、糞土亂堆、禽畜亂放等現象；明確社區(qū)小組、社區(qū)居民的衛(wèi)生保潔責任范圍，明確要求社區(qū)居民生活垃圾實行分類收集和集中投放。
    5、實行生活垃圾無害化處理，制定市民社區(qū)生活垃圾處理相關標準，逐步建立“戶清掃分類、社區(qū)收集、鎮(zhèn)轉運、縣處理”的城鄉(xiāng)一體化生活垃圾無害化處理模式，實現市民社區(qū)生活垃圾就地減量和分類處理的目標。
    6、重點規(guī)劃建設社區(qū)垃圾屋、垃圾池，或配備垃圾收集箱，配備給排水設施，加強市民社區(qū)飲水安全設施建設。按照有關標準配建公共照明設施，基本做到“有路就有燈”。
    8、積極動員組織全社區(qū)居民參與環(huán)境衛(wèi)生整治行動和開展全社區(qū)衛(wèi)生大掃除工作，提高群眾的思想道德素質、文明衛(wèi)生質素；在全社區(qū)廣泛開展“文明衛(wèi)生戶”創(chuàng)建活動，搞好戶內、外環(huán)境衛(wèi)生。
    （一）動員部署，開展環(huán)境衛(wèi)生整治階段（20xx年3月至12月）。
    召開各社區(qū)小組、社區(qū)居民代表動員大會，廣泛宣傳發(fā)動工作，制定工作實施方案，按照責任分工，明確整治任務、責任人、完成時間，組織社區(qū)居民開展垃圾大掃除行動，清掃、清運、處理垃圾，做到無衛(wèi)生死角，清楚雜草，清理農戶房前屋后雜物，規(guī)范農戶堆放雜物行為，組織社區(qū)居民在社區(qū)道路、庭院、房前屋后植樹種花，綠化美化全社區(qū)。
    （二）建章立制，建立整治常態(tài)化階段（20xx年1月至12月）。
    全社區(qū)各居民小組要按照方案，開展集中整治工作的同時，建立整治常態(tài)化機制，配備清掃保潔人員，加強整治工作進行監(jiān)督指導考核、表彰和問責，完善提高，實現長效化管理，穩(wěn)步提升市民社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生質量水平。
    （一）提高認識，加強領導。
    大力開展城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生綜合整治，既是建設國際旅游島的迫切需要，也是我縣實施城鄉(xiāng)一體化戰(zhàn)略、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)建設的迫切需要，更是改善城鄉(xiāng)社區(qū)生產生活生態(tài)條件、建設美好家園的迫切需要。為保證此項工作的順利開展，社區(qū)里成立環(huán)境衛(wèi)生整治工作領導小組，確保全社區(qū)各項環(huán)境衛(wèi)生整治的目標任務保質保量按時完成。
    （二）切實加大整治工作的宣傳力度，營造全社區(qū)共同參與和齊抓共管的良好氛圍。
    城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生綜合整治涉及到方方面面和千家萬戶，難點問題，敏感問題多，且時間長，工作量大。因此，全社區(qū)各居民小組要把宣傳發(fā)動工作不間斷的貫穿于整治工作的全過程，充分運用各種媒體和有效的宣傳形式，對開展社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生綜合整治的重要意義、目標任務、工作措施、整治進展情況進行全方位的宣傳和報到，使整治活動家喻戶曉，深入人心，并及時宣傳和推廣一些好經驗、一批好典型。同時，要全力做好組織和發(fā)動工作，廣泛動員、引導全社區(qū)居民積極參與，密切配合，協(xié)同作戰(zhàn)，形成合力，推動整個整治活動健康深入發(fā)展。
    （三）建立環(huán)境衛(wèi)生綜合整治經費保障機制。
    要建立多層級多元化的經費保障機制。社區(qū)“兩委”將根據整治任務加大對全社區(qū)垃圾處理、園林綠化、道路、公共照明等基礎設施建設的投入，同時整合使用環(huán)境衛(wèi)生專項整治資金，爭取最大化發(fā)揮資金的使用效益。
    （四）建立考核機制，促進常態(tài)化管理。
    社區(qū)“兩委”負責人為本次環(huán)境衛(wèi)生綜合整治的主要責任人，負責督促落實全社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生綜合整治工作；各居民小組組長為本居民小組具體責任人，具體負責本小組環(huán)境衛(wèi)生綜合整治工作的落實。
    社區(qū)環(huán)境衛(wèi)生整治工作領導小組將在鎮(zhèn)駐社區(qū)工作組的指導幫助下，積極配合鎮(zhèn)環(huán)境衛(wèi)生管理站進行定期不定期檢查、考評。社區(qū)里也將及時把鎮(zhèn)檢查、考評情況反饋給各居民小組，并適時開展全社區(qū)各居民小組環(huán)境衛(wèi)生考評，對完成任務較好的居民小組予以通報表揚；對重視不夠、見效不明顯的予以通報批評，限期整改，確保整治工作有效推進。
    互聯(lián)網專項整治方案篇二十二
    通過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將本人對本次活動的開展，談談自己的體會及看法。近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過近段的學習，我們發(fā)現這些案件除暴露銀行業(yè)內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題是：
    俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
    近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
    一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現的問題沒有及時發(fā)現，發(fā)現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經濟案件。
    從以上幾個方面看，本人認為：要做好案防工作，關鍵是人，農村信用社發(fā)展務必牢固樹立人本觀念。
    一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平。大家都知道，信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。
    本次案件專項治理工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是本次活動中所例舉的一些案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，比如《20xx年農村信用社系統(tǒng)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件的通報》、山西金融詐騙案的報道，特別是發(fā)生在我們身邊黃石信用社案件有關責任人的處理決定及秀嶼區(qū)埭頭信用社職工脫崗事件的處理決定，使每一位員工真正認識到搞好內控制度，并不是領導的責任，也不是可有可無的事情，而是關系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內控制度，就可能給別有用心的人以機會，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
    1、要經常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。
    2、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。
    3、抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，采取現場稽核，重點審查和非現場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。
    4、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
    二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
    三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等?？傊灾贫然男问阶骱脙瓤刂贫葓?zhí)行的有效性。
    四、黃石信用社案件的教訓與思考案件發(fā)生后，本人認真反思，總結經驗教訓，主要有以下幾點：
    1、應深入落實內控制度情況的檢查工作。該案件的發(fā)生，雖然是由于兩人的相互勾結形成的，但該案時間跨度這么長，帳務、憑證等管理混亂，卻長時間無人知曉，主辦會計離職審計也輕易過關，說明各級包括黃石社在內的內控制度的落實檢查稽核上必須加強，一些流于形式的工作方法也要切實改變。
    2、應重視重要崗位人員的交流工作。許建良任主辦會計長達7年時間，林輝任柜面會計時間也長達4年，這為兩人的相互勾結提供了很好的機會。近幾年來，信用社的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長時間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團，即使發(fā)現問題也往往隱瞞不報，力求自我解決，這也是造成該案長期不發(fā)的另一個重要原因。
    3、應千方百計提高業(yè)務人員的綜合素質。從案情來看，他們作案并不是沒有留下任何蛛絲馬跡。特別是作為替班會計員，當班出納員等，業(yè)務素質低下，不認真履行崗位職責，不認真核對帳務，輕易放松了原則要求，為他們的作案提供了方便之門。
    4、應切實加強員工的思想政治工作。從案情來看，信用社員工思想政治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂主義思潮的'影響，法制意識淡薄，思想麻痹大意，“事不關已，高高掛起”的老好人意識及隨大流意識嚴重，在原則問題上容易放松自已。同時，對于員工的家庭生活、社會交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現中發(fā)現問題。通過案件的發(fā)生，充分暴露出我區(qū)聯(lián)社在各項管理工作中存在的不足，必須在今后的工作中予以解決。
    互聯(lián)網專項整治方案篇二十三
    為了加快縣取用水管理專項整治行動步伐，實現取水口信息水利“一張圖”、取水口問題及整改“一張表”和取水口管理“一套機制”這一目標。按照市實行最嚴格水資源管理制度領導小組《關于進一步做好取用水管理專項整治行動的通知》（市水資管辦發(fā)〔20xx〕2號）文件精神，我局認真開展了排查工作，針對排查出的問題迅速召開協(xié)調會，落實了職責，夯實了任務，明確了時限，形成了以下整改方案。
    在本次取用水專項整治行動中，我局明確任務、細化工作，重點針對農村飲水安全供水方面和非法取用地下水水資源、地表水水資源方面存在的問題開展了全面、拉網式排查，經過對五鎮(zhèn)一辦105個行政村，71個工礦企業(yè)排查，全縣共有259個自備水源井，10個集中供水站，4個農業(yè)灌區(qū)。
    （一）全縣取水許可證辦理方面存在的問題。在全縣取用水管理專項整治行動中共發(fā)現90個企事業(yè)單位、行政村、農業(yè)灌溉戶未辦理取水許可證件。其中企業(yè)7戶，事業(yè)單位3戶，行政村77戶，農業(yè)灌溉3戶。
    （二）全縣未安裝計量設施方面存在的問題。在全縣取用水管理專項整治行動中共發(fā)現89個企事業(yè)單位、行政村未安裝計量設施。其中企業(yè)10戶，事業(yè)單位2戶，行政村77個。
    （一）整改提升階段：從20xx年2月25日開始，到20xx年9月底結束。
    1、針對90個企事業(yè)單位、行政村、農業(yè)灌溉戶未辦理取水許可證件的存在問題（其中企業(yè)7戶，事業(yè)單位3戶，行政村77戶，農業(yè)灌溉3戶。）。
    第一，水務局牽頭，水資局具體負責，以鎮(zhèn)辦為單位，編制全鎮(zhèn)辦水資源論證報告，重點論證各行政村分散式供水工程，按時限報行政審批局。
    牽頭單位：水務局。
    責任單位：各鎮(zhèn)辦。
    完成時限：20xx年6月底。
    第二，水務局負責，工業(yè)和煤炭局督促煤礦、洗煤廠，農村農業(yè)局、農村改水項目辦公室督促農業(yè)灌區(qū)，水資局督促企事業(yè)單位將辦理取水許可相關資料報行政審批局。
    牽頭單位：水務局。
    責任單位：工業(yè)和煤炭局農村農業(yè)局水資局農村改水項目辦公室。
    完成時限：20xx年5月底。
    第三，行政審批局負責，水務局、工業(yè)和煤炭局、農村農業(yè)局配合，本著服務基層、保障農民基本生活條件的原則，簡化辦理程序，嚴格審批權限，按期完成企事業(yè)單位、行政村、農業(yè)灌溉戶取水許可證件手續(xù)辦理。
    責任單位：行政審批局。
    配合單位：水務局、工業(yè)和煤炭局、農村農業(yè)局。
    完成時限：20xx年9月底。
    2、針對89個企事業(yè)單位、行政村未安裝計量設施的存在問題（其中企業(yè)10戶，事業(yè)單位2戶，行政村77個）。
    第一，水務局牽頭，水資局配合，各鎮(zhèn)辦督促行政村安裝計量設施。
    牽頭單位：水務局。
    責任單位：各鎮(zhèn)辦。
    完成時限：20xx年9月底。
    第二，工業(yè)和煤炭局負責，水資局配合，督促煤礦、洗煤廠安裝計量設施。
    牽頭單位：工業(yè)和煤炭局。
    責任單位：煤化工有限責任公司、縣億洲工貿有限公司、縣明星煤業(yè)有限公司。
    完成時限：20xx年9月底。
    第三，水務局負責，水資局督促企業(yè)單位，農村農業(yè)局、農村改水項目辦公室督促農業(yè)灌區(qū)安裝計量設施。
    牽頭單位：水務局。
    責任單位：水資局農村農業(yè)局。
    完成時限：20xx年9月底。
    （二）建章立制階段：從20xx年10月1日開始，到20xx年10月底結束。
    第一，完成全縣取水口信息水利“一張圖”。
    牽頭單位：水務局。
    責任單位：水資局。
    完成時限：20xx年10月5日前。
    第二，建立取水口問題及整改“一張表”。
    牽頭單位：水務局。
    責任單位：水資局。
    完成時限：20xx年10月10日前。
    第三，健全取水口管理“一套機制”。
    牽頭單位：水務局。
    配合單位：水資局城市管理執(zhí)法局工業(yè)和煤炭局農業(yè)農村局行政審批局。
    完成時限：20xx年10月底。
    互聯(lián)網專項整治方案篇二十四
    組長:。
    副組長：
    實行集中整治與長效管理相結合，深入徹底開展河道水葫蘆集中打撈，改善河道水生態(tài)環(huán)境，確保河暢、水清、岸綠、景美。
    從即日起至8月17日前打撈結束。
    （一）強化工作措施。各村要高度重視河道水葫蘆打撈清理，要集中時間、集中力量組織專業(yè)打撈隊，在確保安全的前提下，按時完成水葫蘆整治任務。
    （二）強化長效管理。各村按照屬地管理，落實責任，保障投入，常抓不懈的原則，實行河長負責制，在全面清理水葫蘆的基礎上，建立和完善長效保潔機制，明確日常管理職責。
    （三）強化督促檢查。鄉(xiāng)政府定期、不定期組織開展各責任河段水葫蘆整治工作督查，對不按時完成整治任務的，將嚴肅追責問責。