有一個(gè)明確的計(jì)劃可以幫助我們更高效地利用時(shí)間和資源，達(dá)到我們想要的結(jié)果。在計(jì)劃實(shí)施過(guò)程中要保持靈活性和適應(yīng)性，隨時(shí)做出調(diào)整和改進(jìn)。想要提高自己的寫(xiě)作水平，一個(gè)有針對(duì)性的寫(xiě)作計(jì)劃是必不可少的，下面是小編為大家整理的寫(xiě)作計(jì)劃范文。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇一
根據(jù)20xx年中支保費(fèi)收入xxxx萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)85%，非車(chē)險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。xx年度，中心支企業(yè)擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xxxx萬(wàn)元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)75%，非車(chē)險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮企業(yè)的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶(hù)，爭(zhēng)取新客戶(hù)，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。
2、認(rèn)真做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪(fǎng)一些大、中型企業(yè)，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在xx年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。xx年10月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，xx年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為企業(yè)實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。
在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，但有省企業(yè)的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開(kāi)拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績(jī)，為做大做強(qiáng)企業(yè)保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇二
內(nèi)容提要：
1、壽險(xiǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀分析。
2、目前現(xiàn)狀下市場(chǎng)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。
3、工作的總體思路。
4、時(shí)間段的目標(biāo)設(shè)定。
5、具體措施：隊(duì)伍、業(yè)務(wù)。
6、上級(jí)保險(xiǎn)公司的支持政策。
一、壽險(xiǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀分析。
二、目前現(xiàn)狀下市場(chǎng)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。
我們的優(yōu)勢(shì)：
我們的劣勢(shì)：
三、總體思路。
就目前了解和掌握的人保壽險(xiǎn)保險(xiǎn)公司相關(guān)精神，結(jié)合壽險(xiǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)狀，立足當(dāng)下、放眼未來(lái)，制定本工作計(jì)劃。
四、時(shí)間段的目標(biāo)設(shè)定。
五、具體措施。
（一）隊(duì)伍。
（二）業(yè)務(wù)。
六、希望得到上級(jí)保險(xiǎn)公司的支持政策。
（一）領(lǐng)導(dǎo)支持上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和鼓勵(lì)是支持中的重中之重；
（三）硬件支持必要的保險(xiǎn)公司基礎(chǔ)布置及辦公設(shè)備；
以上工作計(jì)劃如有所不足之處，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正！
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇三
在新的一年，我們將按照保監(jiān)局下發(fā)的“十二五”規(guī)劃的各項(xiàng)發(fā)展要求，結(jié)合自身實(shí)際，圍繞分公司總經(jīng)理室的具體要求，堅(jiān)持固強(qiáng)、抓弱、補(bǔ)缺、創(chuàng)新的總體工作思路，在轉(zhuǎn)變思維上做文章，在科學(xué)發(fā)展上使狠勁，在人才建設(shè)上動(dòng)腦筋，努力完成分公司下達(dá)的年度指標(biāo)，確保支公司的各項(xiàng)建設(shè)在原有的良好基礎(chǔ)上有新的提升。
（一）不斷轉(zhuǎn)變思維觀念，增強(qiáng)發(fā)展信心
要有強(qiáng)化危機(jī)意識(shí)，增強(qiáng)發(fā)展的緊迫感。面對(duì)竟?fàn)幖ち业氖袌?chǎng)環(huán)境，公司一大批中支公司、四級(jí)機(jī)構(gòu)的崛起對(duì)我們的生存空間帶來(lái)了從未有過(guò)的挑戰(zhàn)，我們將在支公司廣泛開(kāi)展危機(jī)教育，進(jìn)一步健全支公司內(nèi)部績(jī)效考試制度，真正把業(yè)績(jī)與生存相掛勾，從而最大限度的調(diào)動(dòng)工作的內(nèi)在動(dòng)力。強(qiáng)化創(chuàng)新意識(shí)，培樹(shù)真抓實(shí)干的工作作風(fēng)。在新的一年中，我們將結(jié)合17公司的實(shí)際情況，針對(duì)車(chē)險(xiǎn)規(guī)模大，效益基礎(chǔ)差的問(wèn)題，采取業(yè)務(wù)培訓(xùn)、難題會(huì)診、專(zhuān)家指導(dǎo)、政策引領(lǐng)等有針對(duì)性的發(fā)展措施來(lái)提高效益，保持支公司業(yè)務(wù)的可持續(xù)的跨越式發(fā)展。強(qiáng)化換位意識(shí)，全面提升支公司的服務(wù)形象。保險(xiǎn)的競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)是服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)，在新的一年里，我們將把服務(wù)的觀念認(rèn)真落實(shí)到每一筆業(yè)務(wù)中，細(xì)化服務(wù)流程，明確服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范服務(wù)質(zhì)量，通過(guò)我們的服務(wù)來(lái)獲得客戶(hù)的認(rèn)同，獲得品牌的效應(yīng)，獲得市場(chǎng)的機(jī)會(huì)。
（二）不斷優(yōu)化經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展
要繼續(xù)抓好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是我們的主打業(yè)務(wù)。但如何使車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)降低賠付、產(chǎn)生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一年里，我們將根據(jù)對(duì)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，進(jìn)一步執(zhí)行分公司核保的管理規(guī)定，保優(yōu)限劣，達(dá)到提高車(chē)均保費(fèi)、減少賠付率，力爭(zhēng)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)成為有效益的龍頭險(xiǎn)種一是要鞏固老客戶(hù)，做好車(chē)險(xiǎn)的續(xù)保工作，充分發(fā)揮“全城通賠”的服務(wù)優(yōu)勢(shì)，力爭(zhēng)將續(xù)保率維持在50%以上，其中長(zhǎng)期客戶(hù)續(xù)保率維持在20xx年保險(xiǎn)公司工作計(jì)劃以上；車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)及團(tuán)車(chē)業(yè)務(wù)維持在80%以上；4s店的續(xù)保業(yè)務(wù)維持在30%左右。二是要繼續(xù)以營(yíng)運(yùn)車(chē)輛為主，使其成為車(chē)險(xiǎn)發(fā)展的主渠道。三是要積極開(kāi)拓新的車(chē)險(xiǎn)渠道，我們計(jì)劃20xx年將拓展2—3個(gè)車(chē)險(xiǎn)渠道。重點(diǎn)拓展非車(chē)險(xiǎn)市場(chǎng)。
一直以來(lái)優(yōu)質(zhì)的非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)其市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，17公司的華東電網(wǎng)及中電投業(yè)務(wù)，由于英大公司成立后份額的增加，使我支公司的業(yè)務(wù)受到了影響，保費(fèi)規(guī)模明顯減少。20xx年我們除了要繼續(xù)爭(zhēng)取做好非車(chē)險(xiǎn)的續(xù)保工作以外，還要積極開(kāi)拓新的非車(chē)險(xiǎn)增長(zhǎng)點(diǎn)，這對(duì)我們的經(jīng)營(yíng)核算和控制風(fēng)險(xiǎn)具有重要的作用。我們計(jì)劃重點(diǎn)發(fā)展“信用險(xiǎn)+車(chē)險(xiǎn)”的聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)，積極爭(zhēng)取信用險(xiǎn)的保費(fèi)規(guī)模，力爭(zhēng)在非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)續(xù)保的基礎(chǔ)上，使非車(chē)險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模上個(gè)新的臺(tái)階，確保保費(fèi)規(guī)模比20xx年上漲50%以上。大力深化人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
我們從20xx年的經(jīng)營(yíng)情況來(lái)分析，我們的人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)還沒(méi)有快速發(fā)展，但是在今年年末我們已經(jīng)作了有效和積極的準(zhǔn)備，力爭(zhēng)在20xx年促進(jìn)人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。我們計(jì)劃運(yùn)用營(yíng)業(yè)車(chē)輛的承保特色，做好“車(chē)+人”保險(xiǎn)。并以分散型的人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)整合成渠道發(fā)展，爭(zhēng)取有穩(wěn)定的保費(fèi)來(lái)源。
（三）不斷強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，夯實(shí)發(fā)展根基
努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認(rèn)真研究和分析市場(chǎng)，掌握宏觀和微觀的政策，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)方向做出正確的判斷和決策。嚴(yán)格堅(jiān)持會(huì)議制度、學(xué)習(xí)制度、調(diào)研制度，班子成員既做決策者，也做實(shí)踐者，同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行分公司的要求正規(guī)各項(xiàng)費(fèi)用管理，提高各種資源的利用率，在公司的經(jīng)營(yíng)管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題解決問(wèn)題的能力。
根據(jù)萬(wàn)總在十月份司務(wù)會(huì)會(huì)議中提出的要“崇尚一個(gè)精神，強(qiáng)化二個(gè)意識(shí)，提升三個(gè)能力”的要求，我們將把管理人員能力素質(zhì)的提高做為新年度工作的重中之重，堅(jiān)持以會(huì)代訓(xùn)的方法提高管理層的理論素養(yǎng)，利用結(jié)對(duì)承包的形式提高管理者的實(shí)踐能力，發(fā)揮考核載體的作用增強(qiáng)管理人員工作的責(zé)任意識(shí)。通過(guò)一級(jí)抓一線(xiàn)，達(dá)到一級(jí)帶著一級(jí)干，一級(jí)干給一級(jí)看的效果，從而促進(jìn)整個(gè)支公司的良性發(fā)展。努力提升支公司人員的整體戰(zhàn)斗力。把培養(yǎng)和引進(jìn)人才作為公司發(fā)展的根本大計(jì)來(lái)抓，為公司持續(xù)健康發(fā)展提供強(qiáng)大動(dòng)力。
在今年，我們將繼續(xù)保持隊(duì)伍的持續(xù)穩(wěn)定，并把新鮮血液的引進(jìn)作為一種常態(tài)的工作來(lái)抓。目前我們正在跟1—2位優(yōu)質(zhì)展業(yè)人員進(jìn)行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進(jìn)。同時(shí)我們將加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，除了參加分公司組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，我們還將根據(jù)分公司各業(yè)務(wù)部門(mén)的要求，有針對(duì)性的進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，主要是政策宣導(dǎo)，展業(yè)技巧等方面，不斷提高全體員工對(duì)公司發(fā)展要求的理解能力和執(zhí)行能力，使全體員工把公司的發(fā)展要求和自身的利益結(jié)合在一起。
（四）不斷規(guī)范法規(guī)意識(shí)，加大風(fēng)險(xiǎn)防范
對(duì)保險(xiǎn)項(xiàng)目認(rèn)真審核，保優(yōu)限劣，回避高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目。用細(xì)心規(guī)避失誤。繼續(xù)做好業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性工作。雖然在這方面我們已經(jīng)做了大量的工作，數(shù)據(jù)真實(shí)性也經(jīng)得起考驗(yàn)，但我們不能有所松怠，要繼續(xù)保持下去。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇四
既然沒(méi)有實(shí)際經(jīng)濟(jì)收入，可以先投保一些意外險(xiǎn)，價(jià)格便宜，保障也高，然后經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定之后，再進(jìn)行補(bǔ)充。
投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生頻率不高，但造成損失嚴(yán)重，就優(yōu)先投保。
其保險(xiǎn)費(fèi)用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過(guò)20%，即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn)。
說(shuō)實(shí)在的，我們賺錢(qián)一輩子，同時(shí)也花錢(qián)一輩子，那么每個(gè)人這么辛苦工作，為了什么呢？將來(lái)的養(yǎng)老，醫(yī)療，子女教育等，但都必須有一個(gè)健康的身體，聰明的人都知道這個(gè)道理，只有保證了賺錢(qián)的資本，就能夠賺更多的錢(qián)，所以購(gòu)買(mǎi)充足的醫(yī)療保險(xiǎn)很重要。如果健康沒(méi)有保證，有再多的養(yǎng)老保險(xiǎn)金，也是不切實(shí)際的。
最后關(guān)于投保原則需要注意的是：
（一）買(mǎi)保險(xiǎn)先買(mǎi)醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶(hù)擁有一切。
（二）買(mǎi)保險(xiǎn)輕言語(yǔ)重合同，人壽保險(xiǎn)一般都是,中長(zhǎng)期合同，買(mǎi)好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）需要具備保值增值的功能，現(xiàn)在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買(mǎi)保險(xiǎn)必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財(cái)富創(chuàng)造者都沒(méi)有保障，那么保費(fèi)？生活費(fèi)？等家庭開(kāi)支費(fèi)用都是沒(méi)有保證的。
（五）買(mǎi)保險(xiǎn)先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說(shuō)大人都沒(méi)有保障，小孩擁有再多的保險(xiǎn)，都是沒(méi)有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費(fèi)用。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇五
2，積累型（終身壽險(xiǎn)，兩全險(xiǎn)等）。然后才是醫(yī)療保險(xiǎn)（普通醫(yī)療，大病醫(yī)療險(xiǎn)等），養(yǎng)老保險(xiǎn)，子女教育金，投資分紅型產(chǎn)品等等。
同時(shí)，家里人購(gòu)買(mǎi)順序是：
1，經(jīng)濟(jì)支柱；
2，你的愛(ài)人；
3，無(wú)經(jīng)濟(jì)收入的家庭成員，比如小孩，老人等。
其次，購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)原則是以社保為基礎(chǔ),再加之適當(dāng)?shù)纳虡I(yè)險(xiǎn)作為補(bǔ)充比較好一點(diǎn).
第三，投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生頻率不高，但造成損失嚴(yán)重，就優(yōu)先投保。
其保險(xiǎn)費(fèi)用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過(guò)20%，即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn)。
在這里，我知道在這個(gè)行業(yè)，有三句話(huà)是這么說(shuō)的“品牌在人壽”“平安的人才”“新華的產(chǎn)品”
最后關(guān)于投保原則需要注意的是：
（一）買(mǎi)保險(xiǎn)先買(mǎi)醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶(hù)擁有一切。
（二）買(mǎi)保險(xiǎn)輕言語(yǔ)重合同，人壽保險(xiǎn)一般都是,中長(zhǎng)期合同，買(mǎi)好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）保險(xiǎn)產(chǎn)品需要具備保值增值的功能，現(xiàn)在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買(mǎi)保險(xiǎn)必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財(cái)富創(chuàng)造者都沒(méi)有保障，那么保費(fèi)？生活費(fèi)？等家庭開(kāi)支費(fèi)用都是沒(méi)有保證的。
（五）買(mǎi)保險(xiǎn)先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說(shuō)大人都沒(méi)有保障，小孩擁有再多的保險(xiǎn)，都是沒(méi)有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費(fèi)用。
太平洋保險(xiǎn)公司終身壽險(xiǎn)《金泰人生終身壽險(xiǎn)》+附加重疾險(xiǎn)《附加金泰人生重大疾病險(xiǎn)》+意外險(xiǎn)《綜合保障計(jì)劃368》30歲女士保費(fèi)每年3968元。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇六
0－6歲：這個(gè)年齡段最容易生病、發(fā)生一些小小的意外，給孩子準(zhǔn)備一份醫(yī)療保險(xiǎn)是非常有必要的。
7－12歲：教育基金、醫(yī)療保障一個(gè)都不能少。由于年齡偏大，購(gòu)買(mǎi)兒童保險(xiǎn)相對(duì)保費(fèi)較貴，投保時(shí)可以選擇具有現(xiàn)金返還功能的保險(xiǎn)。
12歲以后：培養(yǎng)孩子的理財(cái)習(xí)慣。一方面可以選擇現(xiàn)金返還類(lèi)的壽險(xiǎn)解決教育基金的問(wèn)題，一方面也可選擇儲(chǔ)蓄養(yǎng)老類(lèi)的保險(xiǎn)提前投資孩子的未來(lái)。
兒童對(duì)醫(yī)療健康保險(xiǎn)的需求主要有兩類(lèi)，一類(lèi)是重大疾病保險(xiǎn)，一類(lèi)是住院醫(yī)療、津貼型保險(xiǎn)。目前市面上的重大疾病保險(xiǎn)很少作為主約，大多都是附加險(xiǎn)種。重大疾病險(xiǎn)的賠付，一般是在確診后即按照保險(xiǎn)金額全額給付，保險(xiǎn)責(zé)任也同時(shí)終止。
住院醫(yī)療和津貼型保險(xiǎn)，是一種消費(fèi)型險(xiǎn)種，一般是以一年為保障期限，既有主險(xiǎn)，也有附加險(xiǎn)，品種比較豐富。住院醫(yī)療一般以住院期間實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用為賠付依據(jù)；津貼型保險(xiǎn)則以住院天數(shù)為依據(jù)，按合同約定給付住院津貼。
這類(lèi)險(xiǎn)種通常有一定的免賠額或免賠天數(shù)，投保時(shí)要了解清楚。另外，住院醫(yī)療和津貼型保險(xiǎn)，一般需要每年核保，也有公司的產(chǎn)品每3-5年核保一次，連續(xù)投保3-5年后可以不用核保即可終身續(xù)保。
所謂兒童意外保險(xiǎn)，也稱(chēng)少兒意外保險(xiǎn)，也叫少兒意外險(xiǎn)。兒童意外保險(xiǎn)是專(zhuān)門(mén)為兒童設(shè)計(jì)的一款意外傷害保險(xiǎn)，是以未成年被保險(xiǎn)人因遭受意外傷害而造成的死亡、殘疾、醫(yī)療費(fèi)用支出或者是暫時(shí)喪失勞動(dòng)能力為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)形式。
兒童意外保險(xiǎn)，主要針對(duì)18歲以下的孩子，當(dāng)孩子因意外發(fā)生造成較高醫(yī)療費(fèi)用，或是發(fā)生意外導(dǎo)致殘疾，甚至死亡，保險(xiǎn)公司便會(huì)對(duì)這些情況給予孩子人身意外保障。這一險(xiǎn)種，多數(shù)保險(xiǎn)公司都有，一般費(fèi)用比較低，一年只需要繳納幾百元保費(fèi)。
險(xiǎn)種特點(diǎn)：保費(fèi)比較便宜，保障相對(duì)較高，沒(méi)有返還。
保額特點(diǎn)：保監(jiān)會(huì)20xx年發(fā)布的《關(guān)于父母為其未成年子女投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件人身保險(xiǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，保額須與保戶(hù)繳納的保費(fèi)掛鉤，并將全國(guó)未成年人死亡給付保險(xiǎn)金限額核定為10萬(wàn)元。
適用家庭：經(jīng)濟(jì)條件較差的家庭，這類(lèi)家庭可以考慮將此作為基礎(chǔ)險(xiǎn)種購(gòu)買(mǎi)，以保障孩子的意外傷害。
兒童教育金保險(xiǎn)又稱(chēng)做教育金保險(xiǎn)。也叫做少兒教育險(xiǎn)，是針對(duì)少年兒童在不同生長(zhǎng)階段的教育需要提供相應(yīng)的保險(xiǎn)金。而在目前市場(chǎng)上銷(xiāo)售的少兒教育保險(xiǎn)，除了初中、高中和大學(xué)幾個(gè)時(shí)期的教育基金以外，還包括了參加工作以后的創(chuàng)業(yè)基金，婚嫁基金甚至還有退休之后的養(yǎng)老基金等。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇七
古人日：“水無(wú)定態(tài)，文無(wú)常式”。是說(shuō)文章在結(jié)構(gòu)、寫(xiě)法上沒(méi)有什么絕對(duì)不變的公式、模式，應(yīng)根據(jù)主旨的需要、材料的特點(diǎn)和閱讀對(duì)象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無(wú)，大體須有”。是說(shuō)文章在結(jié)構(gòu)、寫(xiě)法上雖無(wú)絕對(duì)的公式、模式可循，但大致的規(guī)律還是必須遵循的，這在應(yīng)用文的寫(xiě)作中尤為突出。應(yīng)用文各文種在結(jié)構(gòu)、寫(xiě)法上通常體現(xiàn)為某種程度的程式化、模式化，這些習(xí)慣性規(guī)范寫(xiě)法是人們?cè)陂L(zhǎng)期的寫(xiě)作實(shí)踐中逐漸探索、沉淀下來(lái)的，符合人們認(rèn)識(shí)事物的規(guī)律，便于人們快捷、有效地了解文章的內(nèi)容，同時(shí)也為人們寫(xiě)作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。
制定任何計(jì)劃都離不了特定的實(shí)施目標(biāo)，這一要素在保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)中體現(xiàn)為對(duì)客戶(hù)保險(xiǎn)需求的評(píng)估。
對(duì)客戶(hù)的保險(xiǎn)計(jì)劃能否是最佳的量體裁衣，關(guān)鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業(yè)務(wù)員對(duì)客戶(hù)進(jìn)行了充分的調(diào)查分析的基礎(chǔ)上才進(jìn)行的。在擬訂財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)時(shí)，面臨的客戶(hù)需求可能專(zhuān)業(yè)性、技術(shù)性很強(qiáng)，這不僅要求業(yè)務(wù)員努力掌握相關(guān)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，有時(shí)還需聘請(qǐng)有關(guān)專(zhuān)家、學(xué)者來(lái)進(jìn)行分析、評(píng)估。而對(duì)于人壽保險(xiǎn)，不僅需要了解客戶(hù)的家庭結(jié)構(gòu)、年齡情況、身體狀態(tài)、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識(shí)程度、職業(yè)特征、風(fēng)俗習(xí)慣等。
作為保險(xiǎn)需求，最首要的當(dāng)然是客戶(hù)轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的保障需求。在表達(dá)上，財(cái)險(xiǎn)方案可直接指出標(biāo)的的潛在風(fēng)險(xiǎn)(包括潛在的風(fēng)險(xiǎn)頻率與損失程度)，科學(xué)分析，切中肖綮，從而激發(fā)起客戶(hù)的投保欲望。壽險(xiǎn)方案則要顧及中國(guó)人普遍的避諱心態(tài)，在分析客戶(hù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統(tǒng)些。
保險(xiǎn)需求還有一個(gè)重要方面是客戶(hù)的投資理財(cái)需求。業(yè)務(wù)員要根據(jù)保險(xiǎn)產(chǎn)品的投資功能，激發(fā)起客戶(hù)的投資欲望。
要合理確定標(biāo)的的金額，即保險(xiǎn)金額。作為財(cái)險(xiǎn)方案，保額定得偏高，會(huì)造成客戶(hù)不必要的保費(fèi)開(kāi)支，定得過(guò)低，又會(huì)形成保障不足，還需考慮客戶(hù)的自負(fù)能力等因素，把保額確定在最適當(dāng)?shù)某叨葍?nèi)。作為壽險(xiǎn)方案，并不是保額定得越高回報(bào)越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶(hù)的經(jīng)濟(jì)能力，使客戶(hù)的保費(fèi)開(kāi)支處在家庭理財(cái)?shù)倪m當(dāng)比例內(nèi)，同時(shí)又能得到最大限度的化解風(fēng)險(xiǎn)、投資回報(bào)的保險(xiǎn)服務(wù)。
這一部分是針對(duì)客戶(hù)的保險(xiǎn)服務(wù)目標(biāo)(即保險(xiǎn)需求的滿(mǎn)足)而制定的措施。寫(xiě)作時(shí)應(yīng)注意以下方面：
1、保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇的合理性。
體現(xiàn)為所推介的產(chǎn)品相對(duì)客戶(hù)的具體情況來(lái)講是最適合的。只有這樣，才能體現(xiàn)客戶(hù)至上的保險(xiǎn)服務(wù)的宗旨。同時(shí)，也才能打動(dòng)、說(shuō)服客戶(hù)，使此計(jì)劃具有競(jìng)爭(zhēng)力。必須指出的是，要防止業(yè)務(wù)員站在自己的角度，只向客戶(hù)推介那些傭金高的險(xiǎn)種，誤導(dǎo)客戶(hù)的不良傾向。
2、保險(xiǎn)產(chǎn)品組合的最佳性。
在保險(xiǎn)展業(yè)中，業(yè)務(wù)員通常體現(xiàn)為事實(shí)上的客戶(hù)投保顧問(wèn)或者家庭理財(cái)顧問(wèn)的身份，必須站在客戶(hù)的立場(chǎng)，設(shè)身處地地考慮客戶(hù)全方位的保險(xiǎn)服務(wù)需求，因此保險(xiǎn)方案的制定一般都是對(duì)多種保險(xiǎn)產(chǎn)品的推介，而且這些產(chǎn)品針對(duì)客戶(hù)來(lái)講，不管是服務(wù)功能還是產(chǎn)品價(jià)格，都應(yīng)該是一種最佳狀態(tài)的組合，是一種科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、優(yōu)惠、合算的系統(tǒng)構(gòu)成。
3、保險(xiǎn)產(chǎn)品說(shuō)明的準(zhǔn)確性。
雖然保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)不是具體的險(xiǎn)種條款或者產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，只是它們的濃縮和概括，但寫(xiě)作時(shí)，在向客戶(hù)推介產(chǎn)品時(shí)，必須明示客戶(hù)應(yīng)該進(jìn)一步參見(jiàn)和了解的具體條款和說(shuō)明書(shū)，同時(shí)還應(yīng)明示產(chǎn)品的功能優(yōu)勢(shì)、相關(guān)的免賠額、費(fèi)率(價(jià)格)的優(yōu)惠性等，應(yīng)該強(qiáng)調(diào)說(shuō)明的，不能馬虎含糊，以體現(xiàn)產(chǎn)品說(shuō)明的準(zhǔn)確性。
這一部分既是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的措施，也是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的步驟。
在財(cái)險(xiǎn)方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產(chǎn)品或估算保額時(shí)就附上費(fèi)率，勿需將此項(xiàng)內(nèi)容單列。
而壽險(xiǎn)中的許多險(xiǎn)種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶(hù)各個(gè)險(xiǎn)種每期保費(fèi)的數(shù)額，交費(fèi)的時(shí)間，并且用公式簡(jiǎn)單明了地標(biāo)示出各險(xiǎn)種組合起來(lái)后客戶(hù)應(yīng)交保費(fèi)的總額，使客戶(hù)明確自己應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。
對(duì)客戶(hù)最大的承諾當(dāng)然是客戶(hù)保障需求的滿(mǎn)足，所以這一部分通常包括公司實(shí)力、信譽(yù)、經(jīng)營(yíng)理念、經(jīng)營(yíng)歷史和經(jīng)驗(yàn)等方面的簡(jiǎn)介，以體現(xiàn)公司守約信諾的必然性，消除客戶(hù)的疑慮，增加方案的競(jìng)爭(zhēng)力。在現(xiàn)實(shí)中，也有將此內(nèi)容放在文章開(kāi)頭部分的，使方案一開(kāi)始就展示公司的實(shí)力、信譽(yù)等，從而具有吸引力、勸服力和競(jìng)爭(zhēng)力。
除了公司簡(jiǎn)介外，承諾部分還可包括指導(dǎo)防災(zāi)防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。
對(duì)于投資類(lèi)的產(chǎn)品，應(yīng)向客戶(hù)說(shuō)明投資風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在，不能片面強(qiáng)調(diào)投資的收益性而誤導(dǎo)客戶(hù)。
必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業(yè)務(wù)員的個(gè)人行為。優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員要敢于向客戶(hù)承諾本人在日后為客戶(hù)的服務(wù)中可以提供哪些優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而不是收到保費(fèi)就拉倒，這樣的計(jì)劃書(shū)無(wú)疑對(duì)客戶(hù)是具備誘惑力的。目前相當(dāng)數(shù)量的壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員在向客戶(hù)提供的計(jì)劃書(shū)中，個(gè)人優(yōu)質(zhì)服務(wù)的承諾往往被有意無(wú)意地忽略了，這一點(diǎn)有待大大改進(jìn)。這恐怕不僅是寫(xiě)作上注意不夠的問(wèn)題，更多的還是營(yíng)銷(xiāo)員愛(ài)崗敬業(yè)、長(zhǎng)期觀念等素質(zhì)方面提高的問(wèn)題。
以上只是保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)的幾點(diǎn)基本內(nèi)容。由于展業(yè)時(shí)面臨的客戶(hù)千差萬(wàn)別，需求有所不同，所以除了這些基本內(nèi)容外，有的計(jì)劃書(shū)還適當(dāng)安排一些客戶(hù)需要了解的保險(xiǎn)知識(shí)，投保、理賠的具體程序等方面的內(nèi)容。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇八
一份優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)的產(chǎn)生，是公司綜合優(yōu)勢(shì)和業(yè)務(wù)員個(gè)人優(yōu)秀素質(zhì)的結(jié)晶，從業(yè)務(wù)員本人來(lái)講，應(yīng)注意以下問(wèn)題：
(一)努力熟悉保險(xiǎn)理論知識(shí)和本公司的險(xiǎn)種條款內(nèi)容。
(二)充分做好市場(chǎng)調(diào)研和市場(chǎng)細(xì)分，準(zhǔn)確把握客戶(hù)的保險(xiǎn)需求。
(三)掌握必要的營(yíng)銷(xiāo)學(xué)知識(shí)和技巧，并靈活運(yùn)用于計(jì)劃書(shū)的寫(xiě)作之中。
(四)文風(fēng)、語(yǔ)言恰當(dāng)，形式美觀。
(1)樸素、實(shí)在。要以理喻人，以真情實(shí)意動(dòng)人，切忌矯揉造作，花里胡哨，華而不實(shí)。
(2)周?chē)?yán)、準(zhǔn)確。反映事理要科學(xué)、合乎情理。每個(gè)詞、每句話(huà)都必須真實(shí)確切地反映客觀事物，關(guān)鍵、要害處必須有肯定的屬性、明確的含義和質(zhì)的規(guī)定性，不能產(chǎn)生歧義或漏洞。
(3)深入淺出。善于把復(fù)雜的保險(xiǎn)理論和術(shù)語(yǔ)，用客戶(hù)易于理解的語(yǔ)言和方式來(lái)表述。
(4)語(yǔ)言要得體。注意根據(jù)不同的對(duì)象運(yùn)用合適的語(yǔ)言，譬如面向城市的客戶(hù)和面向農(nóng)村的客戶(hù)，在用語(yǔ)上就須有所區(qū)別。
(5)制作形式要精致、美觀。精美的外觀形式既體現(xiàn)公司的實(shí)力，又展示了業(yè)務(wù)員精心的服務(wù)態(tài)度和對(duì)客戶(hù)的尊重。同時(shí)，精美的外觀形式也有助于內(nèi)容的提升，增加客戶(hù)的好感。
(6)具有良好的職業(yè)道德，堅(jiān)持客戶(hù)至上、真誠(chéng)服務(wù)，不能做虛假誤導(dǎo)和承諾。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)主要特點(diǎn)
一般工作計(jì)劃除了通常運(yùn)用“計(jì)劃”這一文體名稱(chēng)外，還包括規(guī)劃、方案、設(shè)想、安排、打算、工作意見(jiàn)、工作要點(diǎn)等帶有計(jì)劃性質(zhì)的文體，它們屬于計(jì)劃的一些別稱(chēng)。一般工作計(jì)劃同保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)既有聯(lián)系又有區(qū)別。
從相同點(diǎn)看，保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)顯然也屬于計(jì)劃類(lèi)文體，具有這類(lèi)文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學(xué)性和表達(dá)上的條理性、明了性等特點(diǎn)，必須緊扣“目標(biāo)、措施、步驟”這些制定計(jì)劃的三要素來(lái)做文章。
從相異處看，一是保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)和一般工作計(jì)劃的出發(fā)點(diǎn)、著眼點(diǎn)與看問(wèn)題的角度不同。一般工作計(jì)劃大多是作者為自己所寫(xiě)，表述的角度是第一人稱(chēng);而保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)則是作者為對(duì)方(客戶(hù))而寫(xiě)，是站在對(duì)方的立場(chǎng)換位思考，替對(duì)方量體裁衣，表述時(shí)時(shí)而用第二人稱(chēng)，時(shí)而用第_人稱(chēng)。二是保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)在三要素的具體涵義上，與一般工作計(jì)劃所涉及的內(nèi)容是大相徑庭的。保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)所涉及的目標(biāo)、措施、步驟具有鮮明的專(zhuān)業(yè)特征，是不能按照寫(xiě)作一般工作計(jì)劃時(shí)所理解的“目標(biāo)、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
作為對(duì)保險(xiǎn)了解不多的客戶(hù)，接觸有關(guān)的保險(xiǎn)系列產(chǎn)品時(shí)，通常會(huì)覺(jué)得繁瑣、復(fù)雜，難得要領(lǐng)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)能針對(duì)客戶(hù)的保險(xiǎn)需求，將保險(xiǎn)產(chǎn)品的要髓簡(jiǎn)而化之，起到去枝葉留主干，化復(fù)雜為簡(jiǎn)單的作用，從而使客戶(hù)易于理解和接受。從這個(gè)意義看，保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)具有類(lèi)似產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的功能。
但保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)不可完全取代產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和險(xiǎn)種條款，就象學(xué)生用的復(fù)習(xí)指導(dǎo)書(shū)不能取代教材一樣。
保險(xiǎn)從業(yè)人員除了運(yùn)用保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)向客戶(hù)提示要髓和框架，也一定要求客戶(hù)進(jìn)一步地通過(guò)相關(guān)的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、險(xiǎn)種條款來(lái)了解具體細(xì)則，了解相關(guān)的權(quán)利、義務(wù)等規(guī)定，避免客戶(hù)的誤解。
由于保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的存在，客戶(hù)可以對(duì)多家公司提供的不同保險(xiǎn)方案進(jìn)行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務(wù)員推介的不同方案的選擇。這些不同方案之間的競(jìng)爭(zhēng)，就帶有某種程度上的競(jìng)標(biāo)性質(zhì)，最終獲選取決于誰(shuí)的方案最科學(xué)、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶(hù)?？梢?jiàn)，保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)實(shí)際上還具有投標(biāo)書(shū)的功能。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇九
承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障，因此，在xx年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。
2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門(mén)的管理，完善各類(lèi)險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析，同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。
3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十
隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化，經(jīng)過(guò)xx年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶(hù)群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，xx公司在xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。
1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線(xiàn)的宣傳力度，以多種形式將熱線(xiàn)推向社會(huì)，讓眾多的客戶(hù)全面了解公司語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)滿(mǎn)意最大化。
2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。
3、以中心支公司為中心，專(zhuān)、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專(zhuān)職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專(zhuān)職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。
4、在xx年6月之前完成xx營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、yy營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶(hù)提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十一
新華保險(xiǎn)公司是國(guó)內(nèi)最大的，也是唯一的國(guó)有獨(dú)資專(zhuān)業(yè)化商業(yè)壽險(xiǎn)公司，隸屬于國(guó)務(wù)院，總部設(shè)在北京。其前身是創(chuàng)建于1949年10月的原中國(guó)人民保險(xiǎn)公司和分設(shè)于1996年2月的新華保險(xiǎn)有限公司。1999年1月，由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，注冊(cè)變更為現(xiàn)名。公司具有獨(dú)立的一級(jí)法人資格。新華保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)歷史悠久、資金實(shí)力雄厚、專(zhuān)業(yè)人才眾多,機(jī)構(gòu)3400多個(gè)，正式員工4.3萬(wàn)人；擁有營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)、專(zhuān)兼職代理網(wǎng)點(diǎn)8萬(wàn)多個(gè)，專(zhuān)兼職代理人員40多萬(wàn)人。20xx年，保費(fèi)收入812.36億元，占全國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)份額的56.7%。20xx年，保費(fèi)收入20xx.38億元，占全國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)份額的70.2%。
在現(xiàn)實(shí)生活中有很多預(yù)事情是我們無(wú)法料的。當(dāng)意外發(fā)生在別人身上時(shí)，那永遠(yuǎn)只是個(gè)故事，而發(fā)生在自己身邊的就成了事故，您意識(shí)到了嗎？當(dāng)哪天您真的發(fā)生不幸時(shí)，您想不想有人幫您分擔(dān)困難呢？當(dāng)您的資金充裕時(shí)，您想不想通過(guò)投資獲得額外的收入呢？保險(xiǎn)公司就是在您遇到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)給您雪中送碳，在您資金充裕時(shí)讓您獲得額外的投資利潤(rùn)。您還再等什么，趕緊為自己和家人買(mǎi)一份安心吧！
尊敬的張女士：
您好！非常感謝您能在百忙之中仔細(xì)閱讀這份我們新華保險(xiǎn)公司為您精心定制的保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)。這份保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)，是我們保險(xiǎn)代理團(tuán)隊(duì)在進(jìn)行充分考察后，詳細(xì)分析了解您家的家庭狀況，經(jīng)濟(jì)條件，個(gè)人需求等因素之后，精心給您制作的，我們想它一定是非常適合您的，不會(huì)讓您感到失望和為難的。請(qǐng)您相信這份計(jì)劃將來(lái)一定會(huì)為您的家庭和子女帶來(lái)真實(shí)的保障和幸福的。以下是我們對(duì)您家的狀況進(jìn)行的簡(jiǎn)要分析：
劉先生，45歲，新華保險(xiǎn)公司職員，年收入10萬(wàn)，有社保，新華保險(xiǎn)公司有購(gòu)買(mǎi)團(tuán)體意外險(xiǎn)，保額30萬(wàn)。張女士，44歲，新華保險(xiǎn)公司職員，年收入8萬(wàn),有社保，無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)。女兒，19歲，讀大學(xué)。有學(xué)校醫(yī)保，無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)。家里有一套房，無(wú)貸款，每月開(kāi)銷(xiāo)5000左右，女兒學(xué)費(fèi)8000/年。
張女士您一家的保障和收入比較起來(lái)，就顯得十分不足，并且也沒(méi)有養(yǎng)老規(guī)劃，保險(xiǎn)作為多元化投資中的一元其功用首先在于：對(duì)人生未來(lái)歷程中萬(wàn)一發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)（天災(zāi)人禍、疾病、失業(yè)、退休、通貨膨脹、創(chuàng)業(yè)失敗、經(jīng)營(yíng)倒閉等等）所造成的損失進(jìn)行最大限度的補(bǔ)償，以保證個(gè)人、家庭的生活品質(zhì)不致因風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生而下降;其次：對(duì)未來(lái)一定要開(kāi)支的費(fèi)用有所規(guī)劃確保專(zhuān)項(xiàng)基金的儲(chǔ)備。因此，對(duì)您的'家庭情況來(lái)說(shuō)，最好的方式就是通過(guò)商業(yè)保險(xiǎn)來(lái)補(bǔ)充大病醫(yī)療和養(yǎng)老金，女兒目前主要考慮健康的保險(xiǎn)。
具體保險(xiǎn)措施如下：
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十二
外資企業(yè)擁有先進(jìn)的管理理念及管理方式，保險(xiǎn)公司通常實(shí)力強(qiáng)大，擁有較好的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，能給客戶(hù)安全感。外資保險(xiǎn)公司想進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，必須有一個(gè)國(guó)內(nèi)企業(yè)作為其合伙或合作單位，這樣外資保險(xiǎn)公司就能將其合作單位的關(guān)系網(wǎng)利用起來(lái)，擁有較固定的客戶(hù)資源。外資企業(yè)特有的優(yōu)越性使得其在競(jìng)爭(zhēng)中處于有力的的位置。同時(shí)外國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展比較久，其在公司可能在中國(guó)已經(jīng)有了一定的知名度，這也是外資企業(yè)的一大優(yōu)勢(shì)，這使得國(guó)內(nèi)的保險(xiǎn)公司之間的競(jìng)爭(zhēng)更加的激烈。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十三
一、嚴(yán)格落實(shí)公司各項(xiàng)條款，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在xx年，公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
二、規(guī)范和落實(shí)公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的服務(wù)平臺(tái)。我們經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)。在市場(chǎng)逐步透明，競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，納入我們公司的價(jià)值觀?？头ぷ魇沁@一理念的具體體現(xiàn)。在xxxx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，建立一流的顧客服務(wù)體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的顧客。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場(chǎng)占有率，擴(kuò)大河南市場(chǎng)占有面。根據(jù)xxxx年支公司保費(fèi)收入xx萬(wàn)元為依據(jù)，公司計(jì)劃xxxx年實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xx萬(wàn)元，其中：計(jì)劃將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、精心組織策劃、堅(jiān)決完成計(jì)劃指標(biāo)，為全年目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場(chǎng)，打好河南地市業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，有序推進(jìn)，擴(kuò)大和鞏固河南市場(chǎng)占有面。
3、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，xxxx年在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和顧客，擴(kuò)展新渠道，爭(zhēng)取新顧客，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。
4、認(rèn)真做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪(fǎng)一些大、中型企事業(yè)單位，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的單位重點(diǎn)公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、工作人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在xxxx年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
5、其他方面：深入抓好其他保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作；加強(qiáng)與各保險(xiǎn)單位的合作；積極參與各種保險(xiǎn)的激烈競(jìng)爭(zhēng)之中。
四、抓好隊(duì)伍建設(shè)，做好員工和保險(xiǎn)推銷(xiāo)員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。xxxx年在員工待遇上，工資及福利待遇在xxxx年的基礎(chǔ)上適當(dāng)提高，同時(shí)計(jì)劃為每個(gè)員工體檢身體，每位員工過(guò)生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動(dòng)等，用的好人才，留的住人才，為xx年的業(yè)務(wù)開(kāi)展提供強(qiáng)有力的人力保障。
五、完善管理機(jī)制，強(qiáng)化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對(duì)公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進(jìn)行修訂和補(bǔ)充，完善以前沒(méi)有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營(yíng)管理工作的需要。匯編成冊(cè)后，發(fā)到每一個(gè)員工手中，認(rèn)真學(xué)習(xí)。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。
xxxx年是全新的一年，有望通過(guò)我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十四
中國(guó)人壽與中華人民共和國(guó)同齡，是國(guó)內(nèi)最早經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的企業(yè)之一，肩負(fù)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)探索者和開(kāi)拓者的重任，走過(guò)了長(zhǎng)達(dá)半個(gè)多世紀(jì)的發(fā)展歷程，深諳國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)之道。
20xx年1月9日，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司回歸國(guó)內(nèi)a股上市，自此公司成為國(guó)內(nèi)首家“三地上市”的金融保險(xiǎn)企業(yè)。
20xx年12月17和18日，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創(chuàng)造當(dāng)年全球最大規(guī)模的ipo。
20xx年6月30日，中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司加快了改革發(fā)展的步伐，組建中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司，并獨(dú)家發(fā)起設(shè)立中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司。
1999年1月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)成立中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司。
1996年，中保人壽保險(xiǎn)有限公司成立，中國(guó)人壽開(kāi)始邁入人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)時(shí)代。
1949年10月，中央政府批準(zhǔn)組建了國(guó)內(nèi)唯一的保險(xiǎn)公司，由此開(kāi)啟了中國(guó)人壽的發(fā)展元年。實(shí)力雄厚經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的發(fā)展和積淀，中國(guó)人壽擁有比肩全球的雄厚實(shí)力。截至20xx年，中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)七年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)，總資產(chǎn)規(guī)模占據(jù)國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)行業(yè)半壁江山，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險(xiǎn)公司榜首。
截至20xx年，中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)七年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)，排名從20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入選的中國(guó)企業(yè)中排名第8位。截至20xx年6月30日，中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下，本公司總資產(chǎn)達(dá)人民幣11.024.37億元，股東權(quán)益合計(jì)為人民幣1，535.21億元，公司的償付能力充足率為324%。
在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。專(zhuān)業(yè)領(lǐng)先中國(guó)人壽在壽險(xiǎn)行業(yè)始終保持專(zhuān)業(yè)領(lǐng)先的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。公司擁有強(qiáng)大的產(chǎn)品研發(fā)與創(chuàng)新能力，不斷豐富保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的內(nèi)涵。公司的投資運(yùn)作高度專(zhuān)業(yè)化，是國(guó)內(nèi)最大的機(jī)構(gòu)投資者之一。公司厚積薄發(fā)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)在市場(chǎng)上占據(jù)先機(jī)，市場(chǎng)份額連年第一。公司長(zhǎng)期積累的壽險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)及精英薈萃的專(zhuān)業(yè)精算隊(duì)伍，使得中國(guó)人壽在產(chǎn)品研發(fā)和創(chuàng)新方面始終走在市場(chǎng)的前列，許多創(chuàng)新產(chǎn)品填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的空白，深化了保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)涵。
公司致力于構(gòu)建新一代信息技術(shù)體系，通過(guò)北京、上海兩地建設(shè)國(guó)際領(lǐng)先的研發(fā)中心和數(shù)據(jù)中心，打造公司核心競(jìng)爭(zhēng)能力，依托先進(jìn)it技術(shù)培育公司一流的經(jīng)營(yíng)管理能力、風(fēng)險(xiǎn)管控能力和客戶(hù)服務(wù)能力。公司在率先建立起符合保險(xiǎn)資金特性的投資基準(zhǔn)體系，推動(dòng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用朝著專(zhuān)業(yè)化、規(guī)范化的方向發(fā)展。公司投資專(zhuān)業(yè)能力突出，成效顯著。
我是來(lái)自安徽的一個(gè)農(nóng)村家庭的孩子，我深知農(nóng)村家庭對(duì)保險(xiǎn)的需求。不是他們不需要保險(xiǎn)，而是他們?cè)谧约嘿Y金所允許的范圍內(nèi)很難購(gòu)買(mǎi)較多的保險(xiǎn)?，F(xiàn)在我在中國(guó)人壽收展中心工作，努力使自己做好。讓更多的人去認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)、讓更多的人去了解保險(xiǎn)。也讓更多的人參加到中國(guó)人壽這個(gè)大家庭。因?yàn)檫@里有愛(ài)的喜悅、愛(ài)的承諾。請(qǐng)相信我，我會(huì)給您送上愛(ài)的祝福。
但是要照顧一大家人的衣食住行。還有小孩上學(xué)的費(fèi)用。[這也是一大筆開(kāi)支。醫(yī)療費(fèi)用也不容小視，如果只是個(gè)頭痛腦熱，感冒咳嗽也不太要緊住幾天醫(yī)院打幾天針就好了；要是遇上中風(fēng)心臟病那可就麻煩了。另外如果小孩健康還好，要是沒(méi)有搞好優(yōu)生。小孩出現(xiàn)了這樣或者那樣的問(wèn)題就是一輩子的負(fù)擔(dān)了。
所以，您孩子的健康是家庭的重大課題。為他定制一份合理的保險(xiǎn)是我們做保險(xiǎn)的應(yīng)盡職責(zé)?，F(xiàn)在我公司剛剛誕生一款新的產(chǎn)品——國(guó)壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)。下面讓我來(lái)介紹一下這個(gè)險(xiǎn)種與其他保險(xiǎn)公司的好處及優(yōu)勢(shì)。
首先，我來(lái)介紹一下我們?nèi)藟鄣膰?guó)壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)繳費(fèi)方式便捷：躉交，年交，十年交，二十年交，其他。您可以根據(jù)自己的實(shí)際情況加以選擇。
其次，讓我們來(lái)看看新華的重大疾病保險(xiǎn)的產(chǎn)品特色：
在兩家公司的比較中，我們可以看出，新華保險(xiǎn)具備的是分紅類(lèi)疾病保險(xiǎn)。而中國(guó)人壽更具備保障功能。從而在孩子遇到重大疾病時(shí)，我們賠付的更多、更全面。
希望您可以附加國(guó)壽安心意外傷害保險(xiǎn)（a型）。因?yàn)橹卮蠹膊”ｋU(xiǎn)保障的是重大疾病保險(xiǎn)，而在出現(xiàn)人身意外時(shí)的小額賠付還是需要意外傷害險(xiǎn)來(lái)賠付的。
綜合考慮王澤銘先生的家庭經(jīng)濟(jì)情況，結(jié)合我公司現(xiàn)有產(chǎn)品。我推薦王澤銘先生為愛(ài)子購(gòu)買(mǎi)國(guó)壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)并附加國(guó)壽安心意外傷害保險(xiǎn)（a型）。這樣會(huì)有一個(gè)更加全面的保障。
在此，祝愿王澤銘先生家庭幸福美滿(mǎn)、生活紅紅火火！
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十五
1.未認(rèn)真履行說(shuō)明義務(wù)。對(duì)保險(xiǎn)合同的投保條件、責(zé)任免除、賠償處理、猶豫期等重要條款不進(jìn)行充分說(shuō)明。不向投保人作明確提示。
2.夸大宣傳?？浯蟊ｋU(xiǎn)產(chǎn)品功能，特別是夸大新型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的分紅、投資收益；不充分提示投資風(fēng)險(xiǎn)、收益的不確定性；回避或故意隱瞞投資類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品的費(fèi)用扣除。
3.混淆概念。對(duì)于理財(cái)型的保險(xiǎn)產(chǎn)品，宣傳時(shí)混同于銀行理財(cái)產(chǎn)品，使投保人產(chǎn)生需用錢(qián)時(shí)可隨時(shí)取回保費(fèi)的誤解，并隱瞞退保損失，造成不良后果。
4.隱瞞事實(shí)，代替簽名。引導(dǎo)投保人隱瞞不符合投保條件的事實(shí)，或代替投保人在投保單上簽名，導(dǎo)致后來(lái)發(fā)生保險(xiǎn)合同糾紛，損害消費(fèi)者的權(quán)益。
5.詆毀同業(yè)。有的保險(xiǎn)代理人將自身公司實(shí)力及產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)與同業(yè)的劣勢(shì)相互比較，宣傳其他公司的負(fù)面消息。同業(yè)詆毀影響了消費(fèi)者的理性選擇和消費(fèi)偏好，事實(shí)上造成誤導(dǎo)，也損害了保險(xiǎn)行業(yè)的形象。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十六
1.保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)理念不當(dāng)，內(nèi)部管控不力。銷(xiāo)售誤導(dǎo)根源在保險(xiǎn)公司。當(dāng)前，保險(xiǎn)市場(chǎng)主體多元化導(dǎo)致競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，各公司均面臨巨大經(jīng)營(yíng)壓力。多數(shù)公司的考核機(jī)制不盡合理，片面追求保費(fèi)規(guī)模和市場(chǎng)占有率，以保費(fèi)論英雄，以規(guī)模定升降，忽視公司誠(chéng)信與商譽(yù)。直接后果是各級(jí)高管人員在任期內(nèi)多采取急功近利的經(jīng)營(yíng)模式，重發(fā)展輕管理，重速度輕規(guī)范，重業(yè)績(jī)輕合規(guī)。在營(yíng)銷(xiāo)員基本法執(zhí)行方面，多數(shù)公司只重視業(yè)績(jī)和增員規(guī)模的考核。對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員品質(zhì)管理缺乏有效預(yù)防機(jī)制和實(shí)際措施。
2.傭金制度不完善。我國(guó)的保險(xiǎn)代理人社會(huì)保障不健全，社會(huì)對(duì)其評(píng)價(jià)不高，導(dǎo)致其地位不明確，責(zé)任感及歸屬感淡漠。其主要收入來(lái)源于業(yè)務(wù)傭金，一般無(wú)底薪，無(wú)任何社會(huì)保障，其所有收入與拓展業(yè)務(wù)相關(guān)。營(yíng)銷(xiāo)員傭金的提取在保險(xiǎn)期限內(nèi)分布不均勻，首期傭金在傭金總額和首期保費(fèi)中占比過(guò)高，一般多達(dá)30%-40%，這種傭金制度加劇了營(yíng)銷(xiāo)員急功近利心態(tài)，促使?fàn)I銷(xiāo)員千方百計(jì)地追逐新單保費(fèi)，而忽視業(yè)務(wù)品質(zhì)和續(xù)期服務(wù)。加之我國(guó)現(xiàn)存?zhèn)蚪鹬贫龋辉敿?xì)規(guī)定了傭金支付的方式和比例，即代理人享有的權(quán)利，忽略了應(yīng)盡的義務(wù)，規(guī)避了代理人不當(dāng)行為可能遭受的懲罰。從而加劇了代理人的短視行為。
3.銷(xiāo)售人員隊(duì)伍存在的問(wèn)題。一是基礎(chǔ)素質(zhì)偏低。保險(xiǎn)中介市場(chǎng)起步較晚，從業(yè)人員“數(shù)量多、成分雜、分布廣、門(mén)檻低”，人員流動(dòng)較快，造成整體素質(zhì)低。二是誠(chéng)信合規(guī)意識(shí)淡薄。如保險(xiǎn)公司代理制營(yíng)銷(xiāo)員，自身缺乏保險(xiǎn)法律法規(guī)知識(shí)，加上與保險(xiǎn)公司關(guān)系相對(duì)松散，主動(dòng)接受培訓(xùn)教育的意愿不強(qiáng)，“不懂法、不守法”的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。尤其在“業(yè)績(jī)至上”的行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境下，營(yíng)銷(xiāo)人員自身?yè)碛袠I(yè)績(jī)提升和職級(jí)晉升的強(qiáng)烈渴望。往往容易在業(yè)績(jī)考核的重壓之下鋌而走險(xiǎn)。如果一次銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)或有效制止，僥幸心理就可能持續(xù)存在并導(dǎo)致繼發(fā)性的誤導(dǎo)行為。
4.消費(fèi)者與保險(xiǎn)公司信息不對(duì)稱(chēng)且維權(quán)意識(shí)不強(qiáng)。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，社會(huì)大眾的“維權(quán)”觀念逐漸形成，但與西方發(fā)達(dá)國(guó)家相比。公眾在消費(fèi)過(guò)程中自我防范、自我保護(hù)的意識(shí)不足。再加上與其他行業(yè)相比，公眾對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)認(rèn)知不深。保險(xiǎn)產(chǎn)品無(wú)有形實(shí)體、條款復(fù)雜等特點(diǎn)進(jìn)一步增加了消費(fèi)者準(zhǔn)確甄別的難度?？陀^上為不法營(yíng)銷(xiāo)人員帶來(lái)了可乘之機(jī)。當(dāng)前，不少保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售都是靠“熟人介紹”、“朋友關(guān)照”來(lái)達(dá)成的。在“朋友”或“熟人”面前，投保人容易喪失警惕而輕信他人或礙于情面而貿(mào)然投保，真正做出理性思考才決定投保的投保人為數(shù)不多。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十七
每一家公司都配有總經(jīng)理室，主要職責(zé)：接待重要客戶(hù)，會(huì)議舉辦，總經(jīng)理辦公。
2，出單部。
一家以代理公司為主營(yíng)業(yè)務(wù)的公司出單業(yè)務(wù)部是公司的核心，因?yàn)槌鰡螛I(yè)務(wù)的存在，才可以讓公司平穩(wěn)持久的發(fā)展，剛開(kāi)始運(yùn)作的公司基本上是配備二個(gè)出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機(jī)，復(fù)印機(jī)，掃描儀，傳真機(jī)，各公司主體pos機(jī)（視主體公司的數(shù)量，pos機(jī)和電腦相對(duì)配置）。
3，辦公室。
主管公司日常消耗，和人員的進(jìn)司，離職，福利及各項(xiàng)。先期公司運(yùn)營(yíng)可有可無(wú)，視業(yè)務(wù)發(fā)展需求再配置，原則上是一人。
4，財(cái)務(wù)部，
全面掌握公司財(cái)務(wù)體系，每天的業(yè)務(wù)收入，支出，結(jié)算手續(xù)費(fèi)，和各司各項(xiàng)稅務(wù)，報(bào)表。
5，理賠部。
保險(xiǎn)代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設(shè)立理賠部，其業(yè)務(wù)的開(kāi)展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業(yè)務(wù)收入來(lái)源，可為公司在本地建立良好的理賠服務(wù)，使客戶(hù)不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。
1，總經(jīng)理：統(tǒng)籌管理公司，定期的例會(huì)，召開(kāi)公司會(huì)議，業(yè)務(wù)發(fā)展方向，手續(xù)費(fèi)的變更，人員通知，大業(yè)務(wù)的接待。
2，出單部：每人對(duì)應(yīng)主體公司的數(shù)量，每日的保費(fèi)收入，出單數(shù)量，回銷(xiāo)單證的報(bào)告。業(yè)務(wù)臺(tái)賬管理。和對(duì)接主體公司一切以保單為中心的工作。
3，辦公室：大同小已。
4，理賠部：每日的查勘，代勘。和當(dāng)?shù)厝?jí)維修廠(chǎng)，二級(jí)維修廠(chǎng)關(guān)系的建立。因?yàn)椴皇侵黧w公司，無(wú)需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門(mén)。一人一車(chē)，或二人一車(chē)。
5，財(cái)務(wù)部：同上。
1，車(chē)險(xiǎn)，
全市及各地在法律上允許的各種車(chē)輛，交強(qiáng)險(xiǎn)，商業(yè)險(xiǎn)。
2，企財(cái)險(xiǎn)。
企業(yè)，廠(chǎng)礦，工地樓房，商場(chǎng)（商鋪），水險(xiǎn)（船廠(chǎng)，海上貨物，），火險(xiǎn)，意外險(xiǎn)，航空運(yùn)輸及各種。
全市銀行銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品，包括財(cái)險(xiǎn)，壽險(xiǎn)，基金，
4，個(gè)險(xiǎn)。
企事業(yè)人員，廠(chǎng)礦人員。海上貨物，公路運(yùn)輸，施工人員。航空貨物。駕駛?cè)藛T，旅行社。
5，壽險(xiǎn)。
所有和人身體有半的保險(xiǎn)。
1，總經(jīng)理1人，出單部2人，財(cái)務(wù)部2人，代勘1人，辦公室1人，
銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)是在總經(jīng)理的牽頭下發(fā)出的業(yè)務(wù)銷(xiāo)售，業(yè)務(wù)部是在總經(jīng)理室下政策調(diào)動(dòng)的刺激下進(jìn)行全方面的開(kāi)展，只有公司政策好，業(yè)務(wù)人員會(huì)自動(dòng)找上公司，往往公司是沒(méi)有業(yè)務(wù)員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會(huì)有各家業(yè)務(wù)員來(lái)主動(dòng)上業(yè)務(wù)，提升保費(fèi)，而業(yè)務(wù)員也掙到了相應(yīng)更高的手續(xù)費(fèi)。促進(jìn)了公司的逐步擴(kuò)大。
一般來(lái)說(shuō)對(duì)內(nèi)部業(yè)務(wù)是維持公司各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)成本的收入，而能獲得更大的利潤(rùn)是來(lái)自各家公司的業(yè)務(wù)員，及社會(huì)上的保險(xiǎn)代理人，因?yàn)樗麄儙?lái)的業(yè)務(wù)將是公司發(fā)展的主要方向。以1000萬(wàn)業(yè)務(wù)保費(fèi)來(lái)說(shuō)，公司所能扣下的利潤(rùn)點(diǎn)為1-2個(gè)點(diǎn)，視情況而定，河北為1-2個(gè)點(diǎn)。一家新建立的保險(xiǎn)代理公司一到二年為1000-20xx萬(wàn)。后期五年為4000萬(wàn)-1.5億不等。以上是僅以個(gè)人想法和看法而定，只待參考意見(jiàn)。如有不盡之處還望見(jiàn)諒。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十八
目前保險(xiǎn)業(yè)銷(xiāo)售誤導(dǎo)的現(xiàn)狀，并非一朝一夕造成的。也不是短期內(nèi)即能徹底解決的，只有整合保險(xiǎn)公司、監(jiān)管部門(mén)和行業(yè)協(xié)會(huì)等多方面的力量從強(qiáng)化責(zé)任、完善制度、加強(qiáng)宣傳等方面入手，才能求得綜合性、立體式解決之道。
1.強(qiáng)化公司責(zé)任、加大監(jiān)管力度。追根溯源，銷(xiāo)售誤導(dǎo)問(wèn)題與總公司的重視程度和管理強(qiáng)弱息息相關(guān)。有必要從總公司著手，從根本上解決問(wèn)題。第一、積極落實(shí)有關(guān)監(jiān)管要求。督促公司提高監(jiān)管政策執(zhí)行力，確保相關(guān)規(guī)定上行下達(dá)。第二、推動(dòng)公司樹(shù)立誠(chéng)信意識(shí)和長(zhǎng)遠(yuǎn)經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)持客戶(hù)至上、科學(xué)發(fā)展、重視信譽(yù)。改變固有考核機(jī)制、建立合理有效的考核模式，扭轉(zhuǎn)高管人員只顧當(dāng)前、不圖長(zhǎng)遠(yuǎn)的經(jīng)營(yíng)思路。第三、追究高管責(zé)任。誤導(dǎo)問(wèn)題屢禁不止，與高管人員對(duì)誤導(dǎo)問(wèn)題認(rèn)識(shí)不清，重視不夠密切相關(guān)。應(yīng)將誤導(dǎo)問(wèn)題的責(zé)任明確到人，做到“誰(shuí)違規(guī)誰(shuí)負(fù)責(zé)”。對(duì)于查實(shí)的違規(guī)誤導(dǎo)問(wèn)題，不僅要對(duì)公司予以嚴(yán)肅處理，還要追究相關(guān)高管人員責(zé)任，并向全行業(yè)和新聞媒體進(jìn)行通報(bào)。相關(guān)內(nèi)容也應(yīng)記入高管人員履職信息中，增強(qiáng)高管人員的責(zé)任感。
2.完善營(yíng)銷(xiāo)體制、提高隊(duì)伍素質(zhì)。改革傭金分配制度如果營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)“誠(chéng)實(shí)勞動(dòng)”能獲得穩(wěn)定的收入。銷(xiāo)售誤導(dǎo)的動(dòng)機(jī)將會(huì)大大降低。為此，要通過(guò)多種方式提高營(yíng)銷(xiāo)人員活動(dòng)、產(chǎn)能來(lái)提升收入，要提供一定的福利待遇或保障計(jì)劃來(lái)增強(qiáng)人員的歸屬感和穩(wěn)定性，還要完善收入分配機(jī)制，延長(zhǎng)傭金支付年限，強(qiáng)化永續(xù)、良性經(jīng)營(yíng)。營(yíng)銷(xiāo)員隊(duì)伍建設(shè)應(yīng)拋棄人海戰(zhàn)術(shù)，逐步培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)、復(fù)合能力高、誠(chéng)信狀況良好的人才，切實(shí)將營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信教育落到實(shí)處。
3.加強(qiáng)行業(yè)宣傳，推廣保險(xiǎn)知識(shí)。保險(xiǎn)行業(yè)應(yīng)建立整體宣傳策略，合理謀劃短、中、長(zhǎng)期宣傳計(jì)劃，為保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展?fàn)I造和諧輿論環(huán)境。借助外力，廣泛宣傳。利用公共媒體，以社會(huì)廣泛宣傳保險(xiǎn)知識(shí)，推動(dòng)保險(xiǎn)知識(shí)進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)農(nóng)村，提高社會(huì)公眾保險(xiǎn)教育力度。同時(shí)繼續(xù)推行保單通俗化工作。
4.嚴(yán)格行業(yè)監(jiān)管，對(duì)銷(xiāo)售誤導(dǎo)零容忍。對(duì)于銷(xiāo)售誤導(dǎo)，只有從行業(yè)角度進(jìn)行零容忍監(jiān)管，才能對(duì)違規(guī)行為產(chǎn)生震懾力。中國(guó)保監(jiān)會(huì)去年以來(lái)密集發(fā)布了《關(guān)于堅(jiān)定不移推進(jìn)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理體制改革的意見(jiàn)》、《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》、《人身保險(xiǎn)業(yè)綜合治理銷(xiāo)售誤導(dǎo)評(píng)價(jià)辦法（試行）》、《關(guān)于人身保險(xiǎn)銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》等，對(duì)于保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為進(jìn)行了嚴(yán)格認(rèn)定。
5.完善客戶(hù)回訪(fǎng)等投保提示制度。對(duì)新投?？蛻?hù)進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)，提示合同內(nèi)容、告知相關(guān)權(quán)益是保險(xiǎn)公司防范銷(xiāo)售誤導(dǎo)的主要手段。然而，營(yíng)銷(xiāo)員不提供客戶(hù)真實(shí)信息等行為的存在還是影響了回訪(fǎng)制度的效用發(fā)揮。因此，強(qiáng)化新單回訪(fǎng)管理，建立將電話(huà)回訪(fǎng)成功作為銷(xiāo)售人員獲取傭金的必要條件的制度，使回訪(fǎng)制度充分發(fā)揮防范銷(xiāo)售誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)的效能。保險(xiǎn)公司也可考慮將保單信息如提示語(yǔ)句、除外責(zé)任、猶豫期等內(nèi)容通過(guò)短信平臺(tái)發(fā)送至客戶(hù)登記手機(jī)號(hào)碼，從而最大限度地發(fā)揮投保提示制度的功效。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十九
1．進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)績(jī)報(bào)告，通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)績(jī)報(bào)告，樹(shù)立保險(xiǎn)公司良好的企業(yè)形象，繼續(xù)扮演市場(chǎng)領(lǐng)跑者的形象，來(lái)吸引消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)此類(lèi)保險(xiǎn)。
2．加大保險(xiǎn)贊助活動(dòng)，通過(guò)贊助公益事業(yè)，扶殘助殘，捐助失學(xué)兒童，建議養(yǎng)老殘疾基金等等，讓消費(fèi)者知道保險(xiǎn)公司關(guān)心公益事業(yè)，承擔(dān)起社會(huì)責(zé)任，贏得社會(huì)公眾的好感和支持，為自身發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。
3．不定期舉辦聯(lián)誼活動(dòng)。舉行老年群體喜聞樂(lè)見(jiàn)的老年書(shū)法大賽，老年迪斯科舞會(huì)，老年烹飪大賽等等，營(yíng)造良好的氛圍，為積極推銷(xiāo)保險(xiǎn)創(chuàng)造一個(gè)良好的群眾基礎(chǔ)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇二十
每個(gè)保險(xiǎn)公司都有自己得計(jì)劃書(shū)系統(tǒng)，輸入你的編號(hào)密碼進(jìn)入，然后填入投保人年齡、被保險(xiǎn)人年齡、被保險(xiǎn)人性別。
接下來(lái)找到要打計(jì)劃書(shū)的險(xiǎn)種，挑選繳費(fèi)期限、繳費(fèi)金額。
就可以生成計(jì)劃書(shū)并打印出來(lái)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)是指保險(xiǎn)從業(yè)人員根據(jù)客戶(hù)自身財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)要求，為客戶(hù)推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，設(shè)計(jì)最佳的投保方案，為客戶(hù)謀求最大保險(xiǎn)利益，同時(shí)又有助于客戶(hù)理解和接受保險(xiǎn)產(chǎn)品的一種文字材料。
首先，必須建立全險(xiǎn)的觀念，也就是一份完整的建議書(shū)搭配應(yīng)該具有滿(mǎn)期、身故、殘疾、疾病醫(yī)療、意外傷害醫(yī)療及重大疾病醫(yī)療給付等多種保障，不僅考慮現(xiàn)在，也設(shè)想未來(lái)，不僅考慮自己，也為全家著想。
第二，設(shè)計(jì)保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)要遵循三個(gè)原則：保額最大;保障最全;保費(fèi)適合客戶(hù)能力。
(一)保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)和一般工作計(jì)劃既有聯(lián)系又有區(qū)別。
一般工作計(jì)劃除了通常運(yùn)用“計(jì)劃”這一文體名稱(chēng)外，還包括規(guī)劃、方案、設(shè)想、安排、打算、工作意見(jiàn)、工作要點(diǎn)等帶有計(jì)劃性質(zhì)的文體，它們屬于計(jì)劃的一些別稱(chēng)。
一般工作計(jì)劃同保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)既有聯(lián)系又有區(qū)別。
從相同點(diǎn)看，保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)顯然也屬于計(jì)劃類(lèi)文體，具有這類(lèi)文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學(xué)性和表達(dá)上的條理性、明了性等特點(diǎn)，必須緊扣“目標(biāo)、措施、步驟”這些制定計(jì)劃的三要素來(lái)做文章。
從相異處看，一是保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)和一般工作計(jì)劃的出發(fā)點(diǎn)、著眼點(diǎn)與看問(wèn)題的角度不同。
一般工作計(jì)劃大多是作者為自己所寫(xiě)，表述的角度是第一人稱(chēng);而保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)則是作者為對(duì)方(客戶(hù))而寫(xiě)，是站在對(duì)方的立場(chǎng)換位思考，替對(duì)方量體裁衣，表述時(shí)時(shí)而用第二人稱(chēng)，時(shí)而用第_人稱(chēng)。
二是保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)在三要素的具體涵義上，與一般工作計(jì)劃所涉及的內(nèi)容是大相徑庭的。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)所涉及的目標(biāo)、措施、步驟具有鮮明的專(zhuān)業(yè)特征，是不能按照寫(xiě)作一般工作計(jì)劃時(shí)所理解的“目標(biāo)、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
(二)保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)具有產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和投標(biāo)書(shū)的某些功能。
作為對(duì)保險(xiǎn)了解不多的客戶(hù)，接觸有關(guān)的保險(xiǎn)系列產(chǎn)品時(shí)，通常會(huì)覺(jué)得繁瑣、復(fù)雜，難得要領(lǐng)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)能針對(duì)客戶(hù)的保險(xiǎn)需求，將保險(xiǎn)產(chǎn)品的要髓簡(jiǎn)而化之，起到去枝葉留主干，化復(fù)雜為簡(jiǎn)單的作用，從而使客戶(hù)易于理解和接受。
從這個(gè)意義看，保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)具有類(lèi)似產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的功能。
但保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)不可完全取代產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和險(xiǎn)種條款，就象學(xué)生用的復(fù)習(xí)指導(dǎo)書(shū)不能取代教材一樣。
保險(xiǎn)從業(yè)人員除了運(yùn)用保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)向客戶(hù)提示要髓和框架，也一定要求客戶(hù)進(jìn)一步地通過(guò)相關(guān)的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、險(xiǎn)種條款來(lái)了解具體細(xì)則，了解相關(guān)的`權(quán)利、義務(wù)等規(guī)定，避免客戶(hù)的誤解。
由于保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的存在，客戶(hù)可以對(duì)多家公司提供的不同保險(xiǎn)方案進(jìn)行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務(wù)員推介的不同方案的選擇。
這些不同方案之間的競(jìng)爭(zhēng)，就帶有某種程度上的競(jìng)標(biāo)性質(zhì)，最終獲選取決于誰(shuí)的方案最科學(xué)、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶(hù)。
可見(jiàn)，保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)實(shí)際上還具有投標(biāo)書(shū)的功能。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇二十一
承保是保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)企業(yè)生存的基礎(chǔ)保障。因此，在xx年度里，企業(yè)將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越企業(yè)權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。
2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門(mén)的管理，完善各類(lèi)險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。
3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇二十二
隨著社會(huì)的進(jìn)步，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的保險(xiǎn)意識(shí)有很大的提高。保險(xiǎn)就是累計(jì)千萬(wàn)人的財(cái)力，結(jié)成一個(gè)抵御化解風(fēng)險(xiǎn)的大集體，在這個(gè)集體中每個(gè)人都是付出者，同時(shí)也是受益者，通過(guò)自己的付出，在遭遇事故時(shí)，從而得到及時(shí)的救助。保險(xiǎn)就象飛機(jī)上的降落傘，雖然未必有用，但這一份保障卻是實(shí)實(shí)在在的。
本人自己認(rèn)為保險(xiǎn)是一份長(zhǎng)期的承諾，是把不確定的未來(lái)變?yōu)榇_定，是對(duì)家人的責(zé)任；
目前保險(xiǎn)需求：定期壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)。
1）新華定期壽險(xiǎn)（a款）
1、被保險(xiǎn)人于合同生效一年內(nèi)因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險(xiǎn)合同載明的保險(xiǎn)金額的10%給付身故或身體高殘保險(xiǎn)金，并無(wú)息返還所交保險(xiǎn)費(fèi)，（即130萬(wàn)*10%+2730=132730元）本合同效力終止。
2、被保險(xiǎn)人因意外傷害或合同生效一年后因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險(xiǎn)合同載明的保險(xiǎn)金額給付身故或身體高殘保險(xiǎn)金（即130萬(wàn)元），本合同效力終止。
2）、新華附加08定期重大疾病保險(xiǎn)
1、被保險(xiǎn)人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年內(nèi)，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的專(zhuān)科醫(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和給付重大疾病保險(xiǎn)金（即30萬(wàn)*10%+1380=31380元），本合同終止。
1、保險(xiǎn)金額的10%；
2、本保險(xiǎn)實(shí)際交納的保險(xiǎn)費(fèi)。
2、被保險(xiǎn)人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年后，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的專(zhuān)科醫(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按本合同保險(xiǎn)金額給付重大疾病保險(xiǎn)金（即30萬(wàn)元），本合同終止。
3）、人身意外傷害保險(xiǎn)
1、被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)責(zé)任有效期內(nèi)，因遭受意外傷害造成身體殘疾，均按規(guī)定給付保險(xiǎn)金，但累計(jì)給付的保險(xiǎn)金達(dá)到保險(xiǎn)單上載明的保險(xiǎn)金額時(shí)，保險(xiǎn)責(zé)任終止。
2、被保險(xiǎn)人自意外傷害發(fā)生之日起一百八十日內(nèi)身故的，本公司按保險(xiǎn)單上載明的保險(xiǎn)金額，給付保險(xiǎn)金額全數(shù)，保險(xiǎn)責(zé)任終止。
3、意外保險(xiǎn)與職業(yè)各活動(dòng)范圍在關(guān)，一般而言，作為家庭經(jīng)濟(jì)支柱的男性應(yīng)優(yōu)先考慮
保額保費(fèi)計(jì)算
根據(jù)客戶(hù)資料分析，可以看出林先生是家里的經(jīng)濟(jì)支柱?？筛鶕?jù)家庭需求法計(jì)算保額，林先生平均每月家庭生活費(fèi)用為10000，假設(shè)預(yù)計(jì)他的女兒從現(xiàn)在到大學(xué)畢業(yè)需要的教育基金為20萬(wàn)，有120萬(wàn)元的住房貸款，無(wú)其他應(yīng)付款，則：
所需保額=家庭五年內(nèi)生活費(fèi)用+教育基金+未還貸款+其他應(yīng)付款
=10000*5*12+200000+1200000
= 200萬(wàn)元
即林祖表先生所需的保費(fèi)為200萬(wàn)元
根據(jù)費(fèi)率表中可以查到上面三種險(xiǎn)每種期限的保費(fèi)
1、新華定期壽險(xiǎn)（a款）： 20年期的保費(fèi)為21元/萬(wàn)元，即首年需
付保費(fèi)為21*130=2730元
首年共需5910元。
這是一份保費(fèi)適中，保障全面的綜合保障組合保險(xiǎn)方案，林祖表先生每年只需交5910元保費(fèi)，就擁有全面的保障涵蓋了定期壽險(xiǎn)，重大疾病保險(xiǎn)，意外保險(xiǎn)。作為家庭的經(jīng)濟(jì)支柱，肩負(fù)著家庭主要責(zé)任和義務(wù)，萬(wàn)一遭受不幸也有個(gè)保障，所以這份保險(xiǎn)計(jì)劃保證了過(guò)程當(dāng)中無(wú)論林祖表先生發(fā)生任何風(fēng)險(xiǎn)都能將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)公司承擔(dān)，保住應(yīng)得利益。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇二十三
隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)企業(yè)都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)企業(yè)所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)xx年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶(hù)群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，xx企業(yè)在xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。
1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線(xiàn)的宣傳力度，以多種形式將熱線(xiàn)推向社會(huì)，讓眾多的客戶(hù)全面了解企業(yè)語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)滿(mǎn)意最大化。
2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。
3、以中心支企業(yè)為中心，專(zhuān)、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專(zhuān)職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專(zhuān)職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。
4、在xx年6月之前完成xx營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、yy營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為企業(yè)的客戶(hù)提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇一
根據(jù)20xx年中支保費(fèi)收入xxxx萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)85%，非車(chē)險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。xx年度，中心支企業(yè)擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xxxx萬(wàn)元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)75%，非車(chē)險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮企業(yè)的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶(hù)，爭(zhēng)取新客戶(hù)，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。
2、認(rèn)真做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪(fǎng)一些大、中型企業(yè)，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在xx年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。xx年10月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，xx年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為企業(yè)實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。
在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，但有省企業(yè)的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開(kāi)拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績(jī)，為做大做強(qiáng)企業(yè)保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇二
內(nèi)容提要：
1、壽險(xiǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀分析。
2、目前現(xiàn)狀下市場(chǎng)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。
3、工作的總體思路。
4、時(shí)間段的目標(biāo)設(shè)定。
5、具體措施：隊(duì)伍、業(yè)務(wù)。
6、上級(jí)保險(xiǎn)公司的支持政策。
一、壽險(xiǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀分析。
二、目前現(xiàn)狀下市場(chǎng)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。
我們的優(yōu)勢(shì)：
我們的劣勢(shì)：
三、總體思路。
就目前了解和掌握的人保壽險(xiǎn)保險(xiǎn)公司相關(guān)精神，結(jié)合壽險(xiǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)狀，立足當(dāng)下、放眼未來(lái)，制定本工作計(jì)劃。
四、時(shí)間段的目標(biāo)設(shè)定。
五、具體措施。
（一）隊(duì)伍。
（二）業(yè)務(wù)。
六、希望得到上級(jí)保險(xiǎn)公司的支持政策。
（一）領(lǐng)導(dǎo)支持上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和鼓勵(lì)是支持中的重中之重；
（三）硬件支持必要的保險(xiǎn)公司基礎(chǔ)布置及辦公設(shè)備；
以上工作計(jì)劃如有所不足之處，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正！
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇三
在新的一年，我們將按照保監(jiān)局下發(fā)的“十二五”規(guī)劃的各項(xiàng)發(fā)展要求，結(jié)合自身實(shí)際，圍繞分公司總經(jīng)理室的具體要求，堅(jiān)持固強(qiáng)、抓弱、補(bǔ)缺、創(chuàng)新的總體工作思路，在轉(zhuǎn)變思維上做文章，在科學(xué)發(fā)展上使狠勁，在人才建設(shè)上動(dòng)腦筋，努力完成分公司下達(dá)的年度指標(biāo)，確保支公司的各項(xiàng)建設(shè)在原有的良好基礎(chǔ)上有新的提升。
（一）不斷轉(zhuǎn)變思維觀念，增強(qiáng)發(fā)展信心
要有強(qiáng)化危機(jī)意識(shí)，增強(qiáng)發(fā)展的緊迫感。面對(duì)竟?fàn)幖ち业氖袌?chǎng)環(huán)境，公司一大批中支公司、四級(jí)機(jī)構(gòu)的崛起對(duì)我們的生存空間帶來(lái)了從未有過(guò)的挑戰(zhàn)，我們將在支公司廣泛開(kāi)展危機(jī)教育，進(jìn)一步健全支公司內(nèi)部績(jī)效考試制度，真正把業(yè)績(jī)與生存相掛勾，從而最大限度的調(diào)動(dòng)工作的內(nèi)在動(dòng)力。強(qiáng)化創(chuàng)新意識(shí)，培樹(shù)真抓實(shí)干的工作作風(fēng)。在新的一年中，我們將結(jié)合17公司的實(shí)際情況，針對(duì)車(chē)險(xiǎn)規(guī)模大，效益基礎(chǔ)差的問(wèn)題，采取業(yè)務(wù)培訓(xùn)、難題會(huì)診、專(zhuān)家指導(dǎo)、政策引領(lǐng)等有針對(duì)性的發(fā)展措施來(lái)提高效益，保持支公司業(yè)務(wù)的可持續(xù)的跨越式發(fā)展。強(qiáng)化換位意識(shí)，全面提升支公司的服務(wù)形象。保險(xiǎn)的競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)是服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)，在新的一年里，我們將把服務(wù)的觀念認(rèn)真落實(shí)到每一筆業(yè)務(wù)中，細(xì)化服務(wù)流程，明確服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范服務(wù)質(zhì)量，通過(guò)我們的服務(wù)來(lái)獲得客戶(hù)的認(rèn)同，獲得品牌的效應(yīng)，獲得市場(chǎng)的機(jī)會(huì)。
（二）不斷優(yōu)化經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展
要繼續(xù)抓好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是我們的主打業(yè)務(wù)。但如何使車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)降低賠付、產(chǎn)生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一年里，我們將根據(jù)對(duì)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，進(jìn)一步執(zhí)行分公司核保的管理規(guī)定，保優(yōu)限劣，達(dá)到提高車(chē)均保費(fèi)、減少賠付率，力爭(zhēng)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)成為有效益的龍頭險(xiǎn)種一是要鞏固老客戶(hù)，做好車(chē)險(xiǎn)的續(xù)保工作，充分發(fā)揮“全城通賠”的服務(wù)優(yōu)勢(shì)，力爭(zhēng)將續(xù)保率維持在50%以上，其中長(zhǎng)期客戶(hù)續(xù)保率維持在20xx年保險(xiǎn)公司工作計(jì)劃以上；車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)及團(tuán)車(chē)業(yè)務(wù)維持在80%以上；4s店的續(xù)保業(yè)務(wù)維持在30%左右。二是要繼續(xù)以營(yíng)運(yùn)車(chē)輛為主，使其成為車(chē)險(xiǎn)發(fā)展的主渠道。三是要積極開(kāi)拓新的車(chē)險(xiǎn)渠道，我們計(jì)劃20xx年將拓展2—3個(gè)車(chē)險(xiǎn)渠道。重點(diǎn)拓展非車(chē)險(xiǎn)市場(chǎng)。
一直以來(lái)優(yōu)質(zhì)的非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)其市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，17公司的華東電網(wǎng)及中電投業(yè)務(wù)，由于英大公司成立后份額的增加，使我支公司的業(yè)務(wù)受到了影響，保費(fèi)規(guī)模明顯減少。20xx年我們除了要繼續(xù)爭(zhēng)取做好非車(chē)險(xiǎn)的續(xù)保工作以外，還要積極開(kāi)拓新的非車(chē)險(xiǎn)增長(zhǎng)點(diǎn)，這對(duì)我們的經(jīng)營(yíng)核算和控制風(fēng)險(xiǎn)具有重要的作用。我們計(jì)劃重點(diǎn)發(fā)展“信用險(xiǎn)+車(chē)險(xiǎn)”的聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)，積極爭(zhēng)取信用險(xiǎn)的保費(fèi)規(guī)模，力爭(zhēng)在非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)續(xù)保的基礎(chǔ)上，使非車(chē)險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模上個(gè)新的臺(tái)階，確保保費(fèi)規(guī)模比20xx年上漲50%以上。大力深化人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
我們從20xx年的經(jīng)營(yíng)情況來(lái)分析，我們的人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)還沒(méi)有快速發(fā)展，但是在今年年末我們已經(jīng)作了有效和積極的準(zhǔn)備，力爭(zhēng)在20xx年促進(jìn)人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。我們計(jì)劃運(yùn)用營(yíng)業(yè)車(chē)輛的承保特色，做好“車(chē)+人”保險(xiǎn)。并以分散型的人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)整合成渠道發(fā)展，爭(zhēng)取有穩(wěn)定的保費(fèi)來(lái)源。
（三）不斷強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，夯實(shí)發(fā)展根基
努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認(rèn)真研究和分析市場(chǎng)，掌握宏觀和微觀的政策，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)方向做出正確的判斷和決策。嚴(yán)格堅(jiān)持會(huì)議制度、學(xué)習(xí)制度、調(diào)研制度，班子成員既做決策者，也做實(shí)踐者，同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行分公司的要求正規(guī)各項(xiàng)費(fèi)用管理，提高各種資源的利用率，在公司的經(jīng)營(yíng)管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題解決問(wèn)題的能力。
根據(jù)萬(wàn)總在十月份司務(wù)會(huì)會(huì)議中提出的要“崇尚一個(gè)精神，強(qiáng)化二個(gè)意識(shí)，提升三個(gè)能力”的要求，我們將把管理人員能力素質(zhì)的提高做為新年度工作的重中之重，堅(jiān)持以會(huì)代訓(xùn)的方法提高管理層的理論素養(yǎng)，利用結(jié)對(duì)承包的形式提高管理者的實(shí)踐能力，發(fā)揮考核載體的作用增強(qiáng)管理人員工作的責(zé)任意識(shí)。通過(guò)一級(jí)抓一線(xiàn)，達(dá)到一級(jí)帶著一級(jí)干，一級(jí)干給一級(jí)看的效果，從而促進(jìn)整個(gè)支公司的良性發(fā)展。努力提升支公司人員的整體戰(zhàn)斗力。把培養(yǎng)和引進(jìn)人才作為公司發(fā)展的根本大計(jì)來(lái)抓，為公司持續(xù)健康發(fā)展提供強(qiáng)大動(dòng)力。
在今年，我們將繼續(xù)保持隊(duì)伍的持續(xù)穩(wěn)定，并把新鮮血液的引進(jìn)作為一種常態(tài)的工作來(lái)抓。目前我們正在跟1—2位優(yōu)質(zhì)展業(yè)人員進(jìn)行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進(jìn)。同時(shí)我們將加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，除了參加分公司組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，我們還將根據(jù)分公司各業(yè)務(wù)部門(mén)的要求，有針對(duì)性的進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，主要是政策宣導(dǎo)，展業(yè)技巧等方面，不斷提高全體員工對(duì)公司發(fā)展要求的理解能力和執(zhí)行能力，使全體員工把公司的發(fā)展要求和自身的利益結(jié)合在一起。
（四）不斷規(guī)范法規(guī)意識(shí)，加大風(fēng)險(xiǎn)防范
對(duì)保險(xiǎn)項(xiàng)目認(rèn)真審核，保優(yōu)限劣，回避高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目。用細(xì)心規(guī)避失誤。繼續(xù)做好業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性工作。雖然在這方面我們已經(jīng)做了大量的工作，數(shù)據(jù)真實(shí)性也經(jīng)得起考驗(yàn)，但我們不能有所松怠，要繼續(xù)保持下去。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇四
既然沒(méi)有實(shí)際經(jīng)濟(jì)收入，可以先投保一些意外險(xiǎn)，價(jià)格便宜，保障也高，然后經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定之后，再進(jìn)行補(bǔ)充。
投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生頻率不高，但造成損失嚴(yán)重，就優(yōu)先投保。
其保險(xiǎn)費(fèi)用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過(guò)20%，即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn)。
說(shuō)實(shí)在的，我們賺錢(qián)一輩子，同時(shí)也花錢(qián)一輩子，那么每個(gè)人這么辛苦工作，為了什么呢？將來(lái)的養(yǎng)老，醫(yī)療，子女教育等，但都必須有一個(gè)健康的身體，聰明的人都知道這個(gè)道理，只有保證了賺錢(qián)的資本，就能夠賺更多的錢(qián)，所以購(gòu)買(mǎi)充足的醫(yī)療保險(xiǎn)很重要。如果健康沒(méi)有保證，有再多的養(yǎng)老保險(xiǎn)金，也是不切實(shí)際的。
最后關(guān)于投保原則需要注意的是：
（一）買(mǎi)保險(xiǎn)先買(mǎi)醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶(hù)擁有一切。
（二）買(mǎi)保險(xiǎn)輕言語(yǔ)重合同，人壽保險(xiǎn)一般都是,中長(zhǎng)期合同，買(mǎi)好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）需要具備保值增值的功能，現(xiàn)在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買(mǎi)保險(xiǎn)必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財(cái)富創(chuàng)造者都沒(méi)有保障，那么保費(fèi)？生活費(fèi)？等家庭開(kāi)支費(fèi)用都是沒(méi)有保證的。
（五）買(mǎi)保險(xiǎn)先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說(shuō)大人都沒(méi)有保障，小孩擁有再多的保險(xiǎn)，都是沒(méi)有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費(fèi)用。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇五
2，積累型（終身壽險(xiǎn)，兩全險(xiǎn)等）。然后才是醫(yī)療保險(xiǎn)（普通醫(yī)療，大病醫(yī)療險(xiǎn)等），養(yǎng)老保險(xiǎn)，子女教育金，投資分紅型產(chǎn)品等等。
同時(shí)，家里人購(gòu)買(mǎi)順序是：
1，經(jīng)濟(jì)支柱；
2，你的愛(ài)人；
3，無(wú)經(jīng)濟(jì)收入的家庭成員，比如小孩，老人等。
其次，購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)原則是以社保為基礎(chǔ),再加之適當(dāng)?shù)纳虡I(yè)險(xiǎn)作為補(bǔ)充比較好一點(diǎn).
第三，投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生頻率不高，但造成損失嚴(yán)重，就優(yōu)先投保。
其保險(xiǎn)費(fèi)用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過(guò)20%，即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn)。
在這里，我知道在這個(gè)行業(yè)，有三句話(huà)是這么說(shuō)的“品牌在人壽”“平安的人才”“新華的產(chǎn)品”
最后關(guān)于投保原則需要注意的是：
（一）買(mǎi)保險(xiǎn)先買(mǎi)醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶(hù)擁有一切。
（二）買(mǎi)保險(xiǎn)輕言語(yǔ)重合同，人壽保險(xiǎn)一般都是,中長(zhǎng)期合同，買(mǎi)好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）保險(xiǎn)產(chǎn)品需要具備保值增值的功能，現(xiàn)在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買(mǎi)保險(xiǎn)必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財(cái)富創(chuàng)造者都沒(méi)有保障，那么保費(fèi)？生活費(fèi)？等家庭開(kāi)支費(fèi)用都是沒(méi)有保證的。
（五）買(mǎi)保險(xiǎn)先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說(shuō)大人都沒(méi)有保障，小孩擁有再多的保險(xiǎn)，都是沒(méi)有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費(fèi)用。
太平洋保險(xiǎn)公司終身壽險(xiǎn)《金泰人生終身壽險(xiǎn)》+附加重疾險(xiǎn)《附加金泰人生重大疾病險(xiǎn)》+意外險(xiǎn)《綜合保障計(jì)劃368》30歲女士保費(fèi)每年3968元。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇六
0－6歲：這個(gè)年齡段最容易生病、發(fā)生一些小小的意外，給孩子準(zhǔn)備一份醫(yī)療保險(xiǎn)是非常有必要的。
7－12歲：教育基金、醫(yī)療保障一個(gè)都不能少。由于年齡偏大，購(gòu)買(mǎi)兒童保險(xiǎn)相對(duì)保費(fèi)較貴，投保時(shí)可以選擇具有現(xiàn)金返還功能的保險(xiǎn)。
12歲以后：培養(yǎng)孩子的理財(cái)習(xí)慣。一方面可以選擇現(xiàn)金返還類(lèi)的壽險(xiǎn)解決教育基金的問(wèn)題，一方面也可選擇儲(chǔ)蓄養(yǎng)老類(lèi)的保險(xiǎn)提前投資孩子的未來(lái)。
兒童對(duì)醫(yī)療健康保險(xiǎn)的需求主要有兩類(lèi)，一類(lèi)是重大疾病保險(xiǎn)，一類(lèi)是住院醫(yī)療、津貼型保險(xiǎn)。目前市面上的重大疾病保險(xiǎn)很少作為主約，大多都是附加險(xiǎn)種。重大疾病險(xiǎn)的賠付，一般是在確診后即按照保險(xiǎn)金額全額給付，保險(xiǎn)責(zé)任也同時(shí)終止。
住院醫(yī)療和津貼型保險(xiǎn)，是一種消費(fèi)型險(xiǎn)種，一般是以一年為保障期限，既有主險(xiǎn)，也有附加險(xiǎn)，品種比較豐富。住院醫(yī)療一般以住院期間實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用為賠付依據(jù)；津貼型保險(xiǎn)則以住院天數(shù)為依據(jù)，按合同約定給付住院津貼。
這類(lèi)險(xiǎn)種通常有一定的免賠額或免賠天數(shù)，投保時(shí)要了解清楚。另外，住院醫(yī)療和津貼型保險(xiǎn)，一般需要每年核保，也有公司的產(chǎn)品每3-5年核保一次，連續(xù)投保3-5年后可以不用核保即可終身續(xù)保。
所謂兒童意外保險(xiǎn)，也稱(chēng)少兒意外保險(xiǎn)，也叫少兒意外險(xiǎn)。兒童意外保險(xiǎn)是專(zhuān)門(mén)為兒童設(shè)計(jì)的一款意外傷害保險(xiǎn)，是以未成年被保險(xiǎn)人因遭受意外傷害而造成的死亡、殘疾、醫(yī)療費(fèi)用支出或者是暫時(shí)喪失勞動(dòng)能力為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)形式。
兒童意外保險(xiǎn)，主要針對(duì)18歲以下的孩子，當(dāng)孩子因意外發(fā)生造成較高醫(yī)療費(fèi)用，或是發(fā)生意外導(dǎo)致殘疾，甚至死亡，保險(xiǎn)公司便會(huì)對(duì)這些情況給予孩子人身意外保障。這一險(xiǎn)種，多數(shù)保險(xiǎn)公司都有，一般費(fèi)用比較低，一年只需要繳納幾百元保費(fèi)。
險(xiǎn)種特點(diǎn)：保費(fèi)比較便宜，保障相對(duì)較高，沒(méi)有返還。
保額特點(diǎn)：保監(jiān)會(huì)20xx年發(fā)布的《關(guān)于父母為其未成年子女投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件人身保險(xiǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，保額須與保戶(hù)繳納的保費(fèi)掛鉤，并將全國(guó)未成年人死亡給付保險(xiǎn)金限額核定為10萬(wàn)元。
適用家庭：經(jīng)濟(jì)條件較差的家庭，這類(lèi)家庭可以考慮將此作為基礎(chǔ)險(xiǎn)種購(gòu)買(mǎi)，以保障孩子的意外傷害。
兒童教育金保險(xiǎn)又稱(chēng)做教育金保險(xiǎn)。也叫做少兒教育險(xiǎn)，是針對(duì)少年兒童在不同生長(zhǎng)階段的教育需要提供相應(yīng)的保險(xiǎn)金。而在目前市場(chǎng)上銷(xiāo)售的少兒教育保險(xiǎn)，除了初中、高中和大學(xué)幾個(gè)時(shí)期的教育基金以外，還包括了參加工作以后的創(chuàng)業(yè)基金，婚嫁基金甚至還有退休之后的養(yǎng)老基金等。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇七
古人日：“水無(wú)定態(tài)，文無(wú)常式”。是說(shuō)文章在結(jié)構(gòu)、寫(xiě)法上沒(méi)有什么絕對(duì)不變的公式、模式，應(yīng)根據(jù)主旨的需要、材料的特點(diǎn)和閱讀對(duì)象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無(wú)，大體須有”。是說(shuō)文章在結(jié)構(gòu)、寫(xiě)法上雖無(wú)絕對(duì)的公式、模式可循，但大致的規(guī)律還是必須遵循的，這在應(yīng)用文的寫(xiě)作中尤為突出。應(yīng)用文各文種在結(jié)構(gòu)、寫(xiě)法上通常體現(xiàn)為某種程度的程式化、模式化，這些習(xí)慣性規(guī)范寫(xiě)法是人們?cè)陂L(zhǎng)期的寫(xiě)作實(shí)踐中逐漸探索、沉淀下來(lái)的，符合人們認(rèn)識(shí)事物的規(guī)律，便于人們快捷、有效地了解文章的內(nèi)容，同時(shí)也為人們寫(xiě)作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。
制定任何計(jì)劃都離不了特定的實(shí)施目標(biāo)，這一要素在保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)中體現(xiàn)為對(duì)客戶(hù)保險(xiǎn)需求的評(píng)估。
對(duì)客戶(hù)的保險(xiǎn)計(jì)劃能否是最佳的量體裁衣，關(guān)鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業(yè)務(wù)員對(duì)客戶(hù)進(jìn)行了充分的調(diào)查分析的基礎(chǔ)上才進(jìn)行的。在擬訂財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)時(shí)，面臨的客戶(hù)需求可能專(zhuān)業(yè)性、技術(shù)性很強(qiáng)，這不僅要求業(yè)務(wù)員努力掌握相關(guān)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，有時(shí)還需聘請(qǐng)有關(guān)專(zhuān)家、學(xué)者來(lái)進(jìn)行分析、評(píng)估。而對(duì)于人壽保險(xiǎn)，不僅需要了解客戶(hù)的家庭結(jié)構(gòu)、年齡情況、身體狀態(tài)、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識(shí)程度、職業(yè)特征、風(fēng)俗習(xí)慣等。
作為保險(xiǎn)需求，最首要的當(dāng)然是客戶(hù)轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的保障需求。在表達(dá)上，財(cái)險(xiǎn)方案可直接指出標(biāo)的的潛在風(fēng)險(xiǎn)(包括潛在的風(fēng)險(xiǎn)頻率與損失程度)，科學(xué)分析，切中肖綮，從而激發(fā)起客戶(hù)的投保欲望。壽險(xiǎn)方案則要顧及中國(guó)人普遍的避諱心態(tài)，在分析客戶(hù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統(tǒng)些。
保險(xiǎn)需求還有一個(gè)重要方面是客戶(hù)的投資理財(cái)需求。業(yè)務(wù)員要根據(jù)保險(xiǎn)產(chǎn)品的投資功能，激發(fā)起客戶(hù)的投資欲望。
要合理確定標(biāo)的的金額，即保險(xiǎn)金額。作為財(cái)險(xiǎn)方案，保額定得偏高，會(huì)造成客戶(hù)不必要的保費(fèi)開(kāi)支，定得過(guò)低，又會(huì)形成保障不足，還需考慮客戶(hù)的自負(fù)能力等因素，把保額確定在最適當(dāng)?shù)某叨葍?nèi)。作為壽險(xiǎn)方案，并不是保額定得越高回報(bào)越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶(hù)的經(jīng)濟(jì)能力，使客戶(hù)的保費(fèi)開(kāi)支處在家庭理財(cái)?shù)倪m當(dāng)比例內(nèi)，同時(shí)又能得到最大限度的化解風(fēng)險(xiǎn)、投資回報(bào)的保險(xiǎn)服務(wù)。
這一部分是針對(duì)客戶(hù)的保險(xiǎn)服務(wù)目標(biāo)(即保險(xiǎn)需求的滿(mǎn)足)而制定的措施。寫(xiě)作時(shí)應(yīng)注意以下方面：
1、保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇的合理性。
體現(xiàn)為所推介的產(chǎn)品相對(duì)客戶(hù)的具體情況來(lái)講是最適合的。只有這樣，才能體現(xiàn)客戶(hù)至上的保險(xiǎn)服務(wù)的宗旨。同時(shí)，也才能打動(dòng)、說(shuō)服客戶(hù)，使此計(jì)劃具有競(jìng)爭(zhēng)力。必須指出的是，要防止業(yè)務(wù)員站在自己的角度，只向客戶(hù)推介那些傭金高的險(xiǎn)種，誤導(dǎo)客戶(hù)的不良傾向。
2、保險(xiǎn)產(chǎn)品組合的最佳性。
在保險(xiǎn)展業(yè)中，業(yè)務(wù)員通常體現(xiàn)為事實(shí)上的客戶(hù)投保顧問(wèn)或者家庭理財(cái)顧問(wèn)的身份，必須站在客戶(hù)的立場(chǎng)，設(shè)身處地地考慮客戶(hù)全方位的保險(xiǎn)服務(wù)需求，因此保險(xiǎn)方案的制定一般都是對(duì)多種保險(xiǎn)產(chǎn)品的推介，而且這些產(chǎn)品針對(duì)客戶(hù)來(lái)講，不管是服務(wù)功能還是產(chǎn)品價(jià)格，都應(yīng)該是一種最佳狀態(tài)的組合，是一種科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、優(yōu)惠、合算的系統(tǒng)構(gòu)成。
3、保險(xiǎn)產(chǎn)品說(shuō)明的準(zhǔn)確性。
雖然保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)不是具體的險(xiǎn)種條款或者產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，只是它們的濃縮和概括，但寫(xiě)作時(shí)，在向客戶(hù)推介產(chǎn)品時(shí)，必須明示客戶(hù)應(yīng)該進(jìn)一步參見(jiàn)和了解的具體條款和說(shuō)明書(shū)，同時(shí)還應(yīng)明示產(chǎn)品的功能優(yōu)勢(shì)、相關(guān)的免賠額、費(fèi)率(價(jià)格)的優(yōu)惠性等，應(yīng)該強(qiáng)調(diào)說(shuō)明的，不能馬虎含糊，以體現(xiàn)產(chǎn)品說(shuō)明的準(zhǔn)確性。
這一部分既是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的措施，也是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的步驟。
在財(cái)險(xiǎn)方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產(chǎn)品或估算保額時(shí)就附上費(fèi)率，勿需將此項(xiàng)內(nèi)容單列。
而壽險(xiǎn)中的許多險(xiǎn)種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶(hù)各個(gè)險(xiǎn)種每期保費(fèi)的數(shù)額，交費(fèi)的時(shí)間，并且用公式簡(jiǎn)單明了地標(biāo)示出各險(xiǎn)種組合起來(lái)后客戶(hù)應(yīng)交保費(fèi)的總額，使客戶(hù)明確自己應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。
對(duì)客戶(hù)最大的承諾當(dāng)然是客戶(hù)保障需求的滿(mǎn)足，所以這一部分通常包括公司實(shí)力、信譽(yù)、經(jīng)營(yíng)理念、經(jīng)營(yíng)歷史和經(jīng)驗(yàn)等方面的簡(jiǎn)介，以體現(xiàn)公司守約信諾的必然性，消除客戶(hù)的疑慮，增加方案的競(jìng)爭(zhēng)力。在現(xiàn)實(shí)中，也有將此內(nèi)容放在文章開(kāi)頭部分的，使方案一開(kāi)始就展示公司的實(shí)力、信譽(yù)等，從而具有吸引力、勸服力和競(jìng)爭(zhēng)力。
除了公司簡(jiǎn)介外，承諾部分還可包括指導(dǎo)防災(zāi)防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。
對(duì)于投資類(lèi)的產(chǎn)品，應(yīng)向客戶(hù)說(shuō)明投資風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在，不能片面強(qiáng)調(diào)投資的收益性而誤導(dǎo)客戶(hù)。
必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業(yè)務(wù)員的個(gè)人行為。優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員要敢于向客戶(hù)承諾本人在日后為客戶(hù)的服務(wù)中可以提供哪些優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而不是收到保費(fèi)就拉倒，這樣的計(jì)劃書(shū)無(wú)疑對(duì)客戶(hù)是具備誘惑力的。目前相當(dāng)數(shù)量的壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員在向客戶(hù)提供的計(jì)劃書(shū)中，個(gè)人優(yōu)質(zhì)服務(wù)的承諾往往被有意無(wú)意地忽略了，這一點(diǎn)有待大大改進(jìn)。這恐怕不僅是寫(xiě)作上注意不夠的問(wèn)題，更多的還是營(yíng)銷(xiāo)員愛(ài)崗敬業(yè)、長(zhǎng)期觀念等素質(zhì)方面提高的問(wèn)題。
以上只是保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)的幾點(diǎn)基本內(nèi)容。由于展業(yè)時(shí)面臨的客戶(hù)千差萬(wàn)別，需求有所不同，所以除了這些基本內(nèi)容外，有的計(jì)劃書(shū)還適當(dāng)安排一些客戶(hù)需要了解的保險(xiǎn)知識(shí)，投保、理賠的具體程序等方面的內(nèi)容。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇八
一份優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)的產(chǎn)生，是公司綜合優(yōu)勢(shì)和業(yè)務(wù)員個(gè)人優(yōu)秀素質(zhì)的結(jié)晶，從業(yè)務(wù)員本人來(lái)講，應(yīng)注意以下問(wèn)題：
(一)努力熟悉保險(xiǎn)理論知識(shí)和本公司的險(xiǎn)種條款內(nèi)容。
(二)充分做好市場(chǎng)調(diào)研和市場(chǎng)細(xì)分，準(zhǔn)確把握客戶(hù)的保險(xiǎn)需求。
(三)掌握必要的營(yíng)銷(xiāo)學(xué)知識(shí)和技巧，并靈活運(yùn)用于計(jì)劃書(shū)的寫(xiě)作之中。
(四)文風(fēng)、語(yǔ)言恰當(dāng)，形式美觀。
(1)樸素、實(shí)在。要以理喻人，以真情實(shí)意動(dòng)人，切忌矯揉造作，花里胡哨，華而不實(shí)。
(2)周?chē)?yán)、準(zhǔn)確。反映事理要科學(xué)、合乎情理。每個(gè)詞、每句話(huà)都必須真實(shí)確切地反映客觀事物，關(guān)鍵、要害處必須有肯定的屬性、明確的含義和質(zhì)的規(guī)定性，不能產(chǎn)生歧義或漏洞。
(3)深入淺出。善于把復(fù)雜的保險(xiǎn)理論和術(shù)語(yǔ)，用客戶(hù)易于理解的語(yǔ)言和方式來(lái)表述。
(4)語(yǔ)言要得體。注意根據(jù)不同的對(duì)象運(yùn)用合適的語(yǔ)言，譬如面向城市的客戶(hù)和面向農(nóng)村的客戶(hù)，在用語(yǔ)上就須有所區(qū)別。
(5)制作形式要精致、美觀。精美的外觀形式既體現(xiàn)公司的實(shí)力，又展示了業(yè)務(wù)員精心的服務(wù)態(tài)度和對(duì)客戶(hù)的尊重。同時(shí)，精美的外觀形式也有助于內(nèi)容的提升，增加客戶(hù)的好感。
(6)具有良好的職業(yè)道德，堅(jiān)持客戶(hù)至上、真誠(chéng)服務(wù)，不能做虛假誤導(dǎo)和承諾。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)主要特點(diǎn)
一般工作計(jì)劃除了通常運(yùn)用“計(jì)劃”這一文體名稱(chēng)外，還包括規(guī)劃、方案、設(shè)想、安排、打算、工作意見(jiàn)、工作要點(diǎn)等帶有計(jì)劃性質(zhì)的文體，它們屬于計(jì)劃的一些別稱(chēng)。一般工作計(jì)劃同保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)既有聯(lián)系又有區(qū)別。
從相同點(diǎn)看，保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)顯然也屬于計(jì)劃類(lèi)文體，具有這類(lèi)文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學(xué)性和表達(dá)上的條理性、明了性等特點(diǎn)，必須緊扣“目標(biāo)、措施、步驟”這些制定計(jì)劃的三要素來(lái)做文章。
從相異處看，一是保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)和一般工作計(jì)劃的出發(fā)點(diǎn)、著眼點(diǎn)與看問(wèn)題的角度不同。一般工作計(jì)劃大多是作者為自己所寫(xiě)，表述的角度是第一人稱(chēng);而保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)則是作者為對(duì)方(客戶(hù))而寫(xiě)，是站在對(duì)方的立場(chǎng)換位思考，替對(duì)方量體裁衣，表述時(shí)時(shí)而用第二人稱(chēng)，時(shí)而用第_人稱(chēng)。二是保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)在三要素的具體涵義上，與一般工作計(jì)劃所涉及的內(nèi)容是大相徑庭的。保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)所涉及的目標(biāo)、措施、步驟具有鮮明的專(zhuān)業(yè)特征，是不能按照寫(xiě)作一般工作計(jì)劃時(shí)所理解的“目標(biāo)、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
作為對(duì)保險(xiǎn)了解不多的客戶(hù)，接觸有關(guān)的保險(xiǎn)系列產(chǎn)品時(shí)，通常會(huì)覺(jué)得繁瑣、復(fù)雜，難得要領(lǐng)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)能針對(duì)客戶(hù)的保險(xiǎn)需求，將保險(xiǎn)產(chǎn)品的要髓簡(jiǎn)而化之，起到去枝葉留主干，化復(fù)雜為簡(jiǎn)單的作用，從而使客戶(hù)易于理解和接受。從這個(gè)意義看，保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)具有類(lèi)似產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的功能。
但保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)不可完全取代產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和險(xiǎn)種條款，就象學(xué)生用的復(fù)習(xí)指導(dǎo)書(shū)不能取代教材一樣。
保險(xiǎn)從業(yè)人員除了運(yùn)用保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)向客戶(hù)提示要髓和框架，也一定要求客戶(hù)進(jìn)一步地通過(guò)相關(guān)的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、險(xiǎn)種條款來(lái)了解具體細(xì)則，了解相關(guān)的權(quán)利、義務(wù)等規(guī)定，避免客戶(hù)的誤解。
由于保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的存在，客戶(hù)可以對(duì)多家公司提供的不同保險(xiǎn)方案進(jìn)行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務(wù)員推介的不同方案的選擇。這些不同方案之間的競(jìng)爭(zhēng)，就帶有某種程度上的競(jìng)標(biāo)性質(zhì)，最終獲選取決于誰(shuí)的方案最科學(xué)、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶(hù)?？梢?jiàn)，保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)實(shí)際上還具有投標(biāo)書(shū)的功能。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇九
承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障，因此，在xx年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。
2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門(mén)的管理，完善各類(lèi)險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析，同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。
3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十
隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化，經(jīng)過(guò)xx年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶(hù)群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，xx公司在xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。
1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線(xiàn)的宣傳力度，以多種形式將熱線(xiàn)推向社會(huì)，讓眾多的客戶(hù)全面了解公司語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)滿(mǎn)意最大化。
2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。
3、以中心支公司為中心，專(zhuān)、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專(zhuān)職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專(zhuān)職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。
4、在xx年6月之前完成xx營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、yy營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶(hù)提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十一
新華保險(xiǎn)公司是國(guó)內(nèi)最大的，也是唯一的國(guó)有獨(dú)資專(zhuān)業(yè)化商業(yè)壽險(xiǎn)公司，隸屬于國(guó)務(wù)院，總部設(shè)在北京。其前身是創(chuàng)建于1949年10月的原中國(guó)人民保險(xiǎn)公司和分設(shè)于1996年2月的新華保險(xiǎn)有限公司。1999年1月，由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，注冊(cè)變更為現(xiàn)名。公司具有獨(dú)立的一級(jí)法人資格。新華保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)歷史悠久、資金實(shí)力雄厚、專(zhuān)業(yè)人才眾多,機(jī)構(gòu)3400多個(gè)，正式員工4.3萬(wàn)人；擁有營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)、專(zhuān)兼職代理網(wǎng)點(diǎn)8萬(wàn)多個(gè)，專(zhuān)兼職代理人員40多萬(wàn)人。20xx年，保費(fèi)收入812.36億元，占全國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)份額的56.7%。20xx年，保費(fèi)收入20xx.38億元，占全國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)份額的70.2%。
在現(xiàn)實(shí)生活中有很多預(yù)事情是我們無(wú)法料的。當(dāng)意外發(fā)生在別人身上時(shí)，那永遠(yuǎn)只是個(gè)故事，而發(fā)生在自己身邊的就成了事故，您意識(shí)到了嗎？當(dāng)哪天您真的發(fā)生不幸時(shí)，您想不想有人幫您分擔(dān)困難呢？當(dāng)您的資金充裕時(shí)，您想不想通過(guò)投資獲得額外的收入呢？保險(xiǎn)公司就是在您遇到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)給您雪中送碳，在您資金充裕時(shí)讓您獲得額外的投資利潤(rùn)。您還再等什么，趕緊為自己和家人買(mǎi)一份安心吧！
尊敬的張女士：
您好！非常感謝您能在百忙之中仔細(xì)閱讀這份我們新華保險(xiǎn)公司為您精心定制的保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)。這份保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)，是我們保險(xiǎn)代理團(tuán)隊(duì)在進(jìn)行充分考察后，詳細(xì)分析了解您家的家庭狀況，經(jīng)濟(jì)條件，個(gè)人需求等因素之后，精心給您制作的，我們想它一定是非常適合您的，不會(huì)讓您感到失望和為難的。請(qǐng)您相信這份計(jì)劃將來(lái)一定會(huì)為您的家庭和子女帶來(lái)真實(shí)的保障和幸福的。以下是我們對(duì)您家的狀況進(jìn)行的簡(jiǎn)要分析：
劉先生，45歲，新華保險(xiǎn)公司職員，年收入10萬(wàn)，有社保，新華保險(xiǎn)公司有購(gòu)買(mǎi)團(tuán)體意外險(xiǎn)，保額30萬(wàn)。張女士，44歲，新華保險(xiǎn)公司職員，年收入8萬(wàn),有社保，無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)。女兒，19歲，讀大學(xué)。有學(xué)校醫(yī)保，無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)。家里有一套房，無(wú)貸款，每月開(kāi)銷(xiāo)5000左右，女兒學(xué)費(fèi)8000/年。
張女士您一家的保障和收入比較起來(lái)，就顯得十分不足，并且也沒(méi)有養(yǎng)老規(guī)劃，保險(xiǎn)作為多元化投資中的一元其功用首先在于：對(duì)人生未來(lái)歷程中萬(wàn)一發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)（天災(zāi)人禍、疾病、失業(yè)、退休、通貨膨脹、創(chuàng)業(yè)失敗、經(jīng)營(yíng)倒閉等等）所造成的損失進(jìn)行最大限度的補(bǔ)償，以保證個(gè)人、家庭的生活品質(zhì)不致因風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生而下降;其次：對(duì)未來(lái)一定要開(kāi)支的費(fèi)用有所規(guī)劃確保專(zhuān)項(xiàng)基金的儲(chǔ)備。因此，對(duì)您的'家庭情況來(lái)說(shuō)，最好的方式就是通過(guò)商業(yè)保險(xiǎn)來(lái)補(bǔ)充大病醫(yī)療和養(yǎng)老金，女兒目前主要考慮健康的保險(xiǎn)。
具體保險(xiǎn)措施如下：
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十二
外資企業(yè)擁有先進(jìn)的管理理念及管理方式，保險(xiǎn)公司通常實(shí)力強(qiáng)大，擁有較好的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，能給客戶(hù)安全感。外資保險(xiǎn)公司想進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，必須有一個(gè)國(guó)內(nèi)企業(yè)作為其合伙或合作單位，這樣外資保險(xiǎn)公司就能將其合作單位的關(guān)系網(wǎng)利用起來(lái)，擁有較固定的客戶(hù)資源。外資企業(yè)特有的優(yōu)越性使得其在競(jìng)爭(zhēng)中處于有力的的位置。同時(shí)外國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展比較久，其在公司可能在中國(guó)已經(jīng)有了一定的知名度，這也是外資企業(yè)的一大優(yōu)勢(shì)，這使得國(guó)內(nèi)的保險(xiǎn)公司之間的競(jìng)爭(zhēng)更加的激烈。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十三
一、嚴(yán)格落實(shí)公司各項(xiàng)條款，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在xx年，公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
二、規(guī)范和落實(shí)公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的服務(wù)平臺(tái)。我們經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)。在市場(chǎng)逐步透明，競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，納入我們公司的價(jià)值觀?？头ぷ魇沁@一理念的具體體現(xiàn)。在xxxx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，建立一流的顧客服務(wù)體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的顧客。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場(chǎng)占有率，擴(kuò)大河南市場(chǎng)占有面。根據(jù)xxxx年支公司保費(fèi)收入xx萬(wàn)元為依據(jù)，公司計(jì)劃xxxx年實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xx萬(wàn)元，其中：計(jì)劃將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、精心組織策劃、堅(jiān)決完成計(jì)劃指標(biāo)，為全年目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場(chǎng)，打好河南地市業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，有序推進(jìn)，擴(kuò)大和鞏固河南市場(chǎng)占有面。
3、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，xxxx年在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和顧客，擴(kuò)展新渠道，爭(zhēng)取新顧客，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。
4、認(rèn)真做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪(fǎng)一些大、中型企事業(yè)單位，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的單位重點(diǎn)公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、工作人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在xxxx年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
5、其他方面：深入抓好其他保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作；加強(qiáng)與各保險(xiǎn)單位的合作；積極參與各種保險(xiǎn)的激烈競(jìng)爭(zhēng)之中。
四、抓好隊(duì)伍建設(shè)，做好員工和保險(xiǎn)推銷(xiāo)員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。xxxx年在員工待遇上，工資及福利待遇在xxxx年的基礎(chǔ)上適當(dāng)提高，同時(shí)計(jì)劃為每個(gè)員工體檢身體，每位員工過(guò)生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動(dòng)等，用的好人才，留的住人才，為xx年的業(yè)務(wù)開(kāi)展提供強(qiáng)有力的人力保障。
五、完善管理機(jī)制，強(qiáng)化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對(duì)公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進(jìn)行修訂和補(bǔ)充，完善以前沒(méi)有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營(yíng)管理工作的需要。匯編成冊(cè)后，發(fā)到每一個(gè)員工手中，認(rèn)真學(xué)習(xí)。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。
xxxx年是全新的一年，有望通過(guò)我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十四
中國(guó)人壽與中華人民共和國(guó)同齡，是國(guó)內(nèi)最早經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的企業(yè)之一，肩負(fù)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)探索者和開(kāi)拓者的重任，走過(guò)了長(zhǎng)達(dá)半個(gè)多世紀(jì)的發(fā)展歷程，深諳國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)之道。
20xx年1月9日，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司回歸國(guó)內(nèi)a股上市，自此公司成為國(guó)內(nèi)首家“三地上市”的金融保險(xiǎn)企業(yè)。
20xx年12月17和18日，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創(chuàng)造當(dāng)年全球最大規(guī)模的ipo。
20xx年6月30日，中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司加快了改革發(fā)展的步伐，組建中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司，并獨(dú)家發(fā)起設(shè)立中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司。
1999年1月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)成立中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司。
1996年，中保人壽保險(xiǎn)有限公司成立，中國(guó)人壽開(kāi)始邁入人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)時(shí)代。
1949年10月，中央政府批準(zhǔn)組建了國(guó)內(nèi)唯一的保險(xiǎn)公司，由此開(kāi)啟了中國(guó)人壽的發(fā)展元年。實(shí)力雄厚經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的發(fā)展和積淀，中國(guó)人壽擁有比肩全球的雄厚實(shí)力。截至20xx年，中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)七年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)，總資產(chǎn)規(guī)模占據(jù)國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)行業(yè)半壁江山，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險(xiǎn)公司榜首。
截至20xx年，中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)七年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)，排名從20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入選的中國(guó)企業(yè)中排名第8位。截至20xx年6月30日，中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下，本公司總資產(chǎn)達(dá)人民幣11.024.37億元，股東權(quán)益合計(jì)為人民幣1，535.21億元，公司的償付能力充足率為324%。
在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。專(zhuān)業(yè)領(lǐng)先中國(guó)人壽在壽險(xiǎn)行業(yè)始終保持專(zhuān)業(yè)領(lǐng)先的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。公司擁有強(qiáng)大的產(chǎn)品研發(fā)與創(chuàng)新能力，不斷豐富保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的內(nèi)涵。公司的投資運(yùn)作高度專(zhuān)業(yè)化，是國(guó)內(nèi)最大的機(jī)構(gòu)投資者之一。公司厚積薄發(fā)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)在市場(chǎng)上占據(jù)先機(jī)，市場(chǎng)份額連年第一。公司長(zhǎng)期積累的壽險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)及精英薈萃的專(zhuān)業(yè)精算隊(duì)伍，使得中國(guó)人壽在產(chǎn)品研發(fā)和創(chuàng)新方面始終走在市場(chǎng)的前列，許多創(chuàng)新產(chǎn)品填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的空白，深化了保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)涵。
公司致力于構(gòu)建新一代信息技術(shù)體系，通過(guò)北京、上海兩地建設(shè)國(guó)際領(lǐng)先的研發(fā)中心和數(shù)據(jù)中心，打造公司核心競(jìng)爭(zhēng)能力，依托先進(jìn)it技術(shù)培育公司一流的經(jīng)營(yíng)管理能力、風(fēng)險(xiǎn)管控能力和客戶(hù)服務(wù)能力。公司在率先建立起符合保險(xiǎn)資金特性的投資基準(zhǔn)體系，推動(dòng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用朝著專(zhuān)業(yè)化、規(guī)范化的方向發(fā)展。公司投資專(zhuān)業(yè)能力突出，成效顯著。
我是來(lái)自安徽的一個(gè)農(nóng)村家庭的孩子，我深知農(nóng)村家庭對(duì)保險(xiǎn)的需求。不是他們不需要保險(xiǎn)，而是他們?cè)谧约嘿Y金所允許的范圍內(nèi)很難購(gòu)買(mǎi)較多的保險(xiǎn)?，F(xiàn)在我在中國(guó)人壽收展中心工作，努力使自己做好。讓更多的人去認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)、讓更多的人去了解保險(xiǎn)。也讓更多的人參加到中國(guó)人壽這個(gè)大家庭。因?yàn)檫@里有愛(ài)的喜悅、愛(ài)的承諾。請(qǐng)相信我，我會(huì)給您送上愛(ài)的祝福。
但是要照顧一大家人的衣食住行。還有小孩上學(xué)的費(fèi)用。[這也是一大筆開(kāi)支。醫(yī)療費(fèi)用也不容小視，如果只是個(gè)頭痛腦熱，感冒咳嗽也不太要緊住幾天醫(yī)院打幾天針就好了；要是遇上中風(fēng)心臟病那可就麻煩了。另外如果小孩健康還好，要是沒(méi)有搞好優(yōu)生。小孩出現(xiàn)了這樣或者那樣的問(wèn)題就是一輩子的負(fù)擔(dān)了。
所以，您孩子的健康是家庭的重大課題。為他定制一份合理的保險(xiǎn)是我們做保險(xiǎn)的應(yīng)盡職責(zé)?，F(xiàn)在我公司剛剛誕生一款新的產(chǎn)品——國(guó)壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)。下面讓我來(lái)介紹一下這個(gè)險(xiǎn)種與其他保險(xiǎn)公司的好處及優(yōu)勢(shì)。
首先，我來(lái)介紹一下我們?nèi)藟鄣膰?guó)壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)繳費(fèi)方式便捷：躉交，年交，十年交，二十年交，其他。您可以根據(jù)自己的實(shí)際情況加以選擇。
其次，讓我們來(lái)看看新華的重大疾病保險(xiǎn)的產(chǎn)品特色：
在兩家公司的比較中，我們可以看出，新華保險(xiǎn)具備的是分紅類(lèi)疾病保險(xiǎn)。而中國(guó)人壽更具備保障功能。從而在孩子遇到重大疾病時(shí)，我們賠付的更多、更全面。
希望您可以附加國(guó)壽安心意外傷害保險(xiǎn)（a型）。因?yàn)橹卮蠹膊”ｋU(xiǎn)保障的是重大疾病保險(xiǎn)，而在出現(xiàn)人身意外時(shí)的小額賠付還是需要意外傷害險(xiǎn)來(lái)賠付的。
綜合考慮王澤銘先生的家庭經(jīng)濟(jì)情況，結(jié)合我公司現(xiàn)有產(chǎn)品。我推薦王澤銘先生為愛(ài)子購(gòu)買(mǎi)國(guó)壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)并附加國(guó)壽安心意外傷害保險(xiǎn)（a型）。這樣會(huì)有一個(gè)更加全面的保障。
在此，祝愿王澤銘先生家庭幸福美滿(mǎn)、生活紅紅火火！
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十五
1.未認(rèn)真履行說(shuō)明義務(wù)。對(duì)保險(xiǎn)合同的投保條件、責(zé)任免除、賠償處理、猶豫期等重要條款不進(jìn)行充分說(shuō)明。不向投保人作明確提示。
2.夸大宣傳?？浯蟊ｋU(xiǎn)產(chǎn)品功能，特別是夸大新型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的分紅、投資收益；不充分提示投資風(fēng)險(xiǎn)、收益的不確定性；回避或故意隱瞞投資類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品的費(fèi)用扣除。
3.混淆概念。對(duì)于理財(cái)型的保險(xiǎn)產(chǎn)品，宣傳時(shí)混同于銀行理財(cái)產(chǎn)品，使投保人產(chǎn)生需用錢(qián)時(shí)可隨時(shí)取回保費(fèi)的誤解，并隱瞞退保損失，造成不良后果。
4.隱瞞事實(shí)，代替簽名。引導(dǎo)投保人隱瞞不符合投保條件的事實(shí)，或代替投保人在投保單上簽名，導(dǎo)致后來(lái)發(fā)生保險(xiǎn)合同糾紛，損害消費(fèi)者的權(quán)益。
5.詆毀同業(yè)。有的保險(xiǎn)代理人將自身公司實(shí)力及產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)與同業(yè)的劣勢(shì)相互比較，宣傳其他公司的負(fù)面消息。同業(yè)詆毀影響了消費(fèi)者的理性選擇和消費(fèi)偏好，事實(shí)上造成誤導(dǎo)，也損害了保險(xiǎn)行業(yè)的形象。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十六
1.保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)理念不當(dāng)，內(nèi)部管控不力。銷(xiāo)售誤導(dǎo)根源在保險(xiǎn)公司。當(dāng)前，保險(xiǎn)市場(chǎng)主體多元化導(dǎo)致競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，各公司均面臨巨大經(jīng)營(yíng)壓力。多數(shù)公司的考核機(jī)制不盡合理，片面追求保費(fèi)規(guī)模和市場(chǎng)占有率，以保費(fèi)論英雄，以規(guī)模定升降，忽視公司誠(chéng)信與商譽(yù)。直接后果是各級(jí)高管人員在任期內(nèi)多采取急功近利的經(jīng)營(yíng)模式，重發(fā)展輕管理，重速度輕規(guī)范，重業(yè)績(jī)輕合規(guī)。在營(yíng)銷(xiāo)員基本法執(zhí)行方面，多數(shù)公司只重視業(yè)績(jī)和增員規(guī)模的考核。對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員品質(zhì)管理缺乏有效預(yù)防機(jī)制和實(shí)際措施。
2.傭金制度不完善。我國(guó)的保險(xiǎn)代理人社會(huì)保障不健全，社會(huì)對(duì)其評(píng)價(jià)不高，導(dǎo)致其地位不明確，責(zé)任感及歸屬感淡漠。其主要收入來(lái)源于業(yè)務(wù)傭金，一般無(wú)底薪，無(wú)任何社會(huì)保障，其所有收入與拓展業(yè)務(wù)相關(guān)。營(yíng)銷(xiāo)員傭金的提取在保險(xiǎn)期限內(nèi)分布不均勻，首期傭金在傭金總額和首期保費(fèi)中占比過(guò)高，一般多達(dá)30%-40%，這種傭金制度加劇了營(yíng)銷(xiāo)員急功近利心態(tài)，促使?fàn)I銷(xiāo)員千方百計(jì)地追逐新單保費(fèi)，而忽視業(yè)務(wù)品質(zhì)和續(xù)期服務(wù)。加之我國(guó)現(xiàn)存?zhèn)蚪鹬贫龋辉敿?xì)規(guī)定了傭金支付的方式和比例，即代理人享有的權(quán)利，忽略了應(yīng)盡的義務(wù)，規(guī)避了代理人不當(dāng)行為可能遭受的懲罰。從而加劇了代理人的短視行為。
3.銷(xiāo)售人員隊(duì)伍存在的問(wèn)題。一是基礎(chǔ)素質(zhì)偏低。保險(xiǎn)中介市場(chǎng)起步較晚，從業(yè)人員“數(shù)量多、成分雜、分布廣、門(mén)檻低”，人員流動(dòng)較快，造成整體素質(zhì)低。二是誠(chéng)信合規(guī)意識(shí)淡薄。如保險(xiǎn)公司代理制營(yíng)銷(xiāo)員，自身缺乏保險(xiǎn)法律法規(guī)知識(shí)，加上與保險(xiǎn)公司關(guān)系相對(duì)松散，主動(dòng)接受培訓(xùn)教育的意愿不強(qiáng)，“不懂法、不守法”的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。尤其在“業(yè)績(jī)至上”的行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境下，營(yíng)銷(xiāo)人員自身?yè)碛袠I(yè)績(jī)提升和職級(jí)晉升的強(qiáng)烈渴望。往往容易在業(yè)績(jī)考核的重壓之下鋌而走險(xiǎn)。如果一次銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)或有效制止，僥幸心理就可能持續(xù)存在并導(dǎo)致繼發(fā)性的誤導(dǎo)行為。
4.消費(fèi)者與保險(xiǎn)公司信息不對(duì)稱(chēng)且維權(quán)意識(shí)不強(qiáng)。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，社會(huì)大眾的“維權(quán)”觀念逐漸形成，但與西方發(fā)達(dá)國(guó)家相比。公眾在消費(fèi)過(guò)程中自我防范、自我保護(hù)的意識(shí)不足。再加上與其他行業(yè)相比，公眾對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)認(rèn)知不深。保險(xiǎn)產(chǎn)品無(wú)有形實(shí)體、條款復(fù)雜等特點(diǎn)進(jìn)一步增加了消費(fèi)者準(zhǔn)確甄別的難度?？陀^上為不法營(yíng)銷(xiāo)人員帶來(lái)了可乘之機(jī)。當(dāng)前，不少保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售都是靠“熟人介紹”、“朋友關(guān)照”來(lái)達(dá)成的。在“朋友”或“熟人”面前，投保人容易喪失警惕而輕信他人或礙于情面而貿(mào)然投保，真正做出理性思考才決定投保的投保人為數(shù)不多。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十七
每一家公司都配有總經(jīng)理室，主要職責(zé)：接待重要客戶(hù)，會(huì)議舉辦，總經(jīng)理辦公。
2，出單部。
一家以代理公司為主營(yíng)業(yè)務(wù)的公司出單業(yè)務(wù)部是公司的核心，因?yàn)槌鰡螛I(yè)務(wù)的存在，才可以讓公司平穩(wěn)持久的發(fā)展，剛開(kāi)始運(yùn)作的公司基本上是配備二個(gè)出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機(jī)，復(fù)印機(jī)，掃描儀，傳真機(jī)，各公司主體pos機(jī)（視主體公司的數(shù)量，pos機(jī)和電腦相對(duì)配置）。
3，辦公室。
主管公司日常消耗，和人員的進(jìn)司，離職，福利及各項(xiàng)。先期公司運(yùn)營(yíng)可有可無(wú)，視業(yè)務(wù)發(fā)展需求再配置，原則上是一人。
4，財(cái)務(wù)部，
全面掌握公司財(cái)務(wù)體系，每天的業(yè)務(wù)收入，支出，結(jié)算手續(xù)費(fèi)，和各司各項(xiàng)稅務(wù)，報(bào)表。
5，理賠部。
保險(xiǎn)代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設(shè)立理賠部，其業(yè)務(wù)的開(kāi)展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業(yè)務(wù)收入來(lái)源，可為公司在本地建立良好的理賠服務(wù)，使客戶(hù)不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。
1，總經(jīng)理：統(tǒng)籌管理公司，定期的例會(huì)，召開(kāi)公司會(huì)議，業(yè)務(wù)發(fā)展方向，手續(xù)費(fèi)的變更，人員通知，大業(yè)務(wù)的接待。
2，出單部：每人對(duì)應(yīng)主體公司的數(shù)量，每日的保費(fèi)收入，出單數(shù)量，回銷(xiāo)單證的報(bào)告。業(yè)務(wù)臺(tái)賬管理。和對(duì)接主體公司一切以保單為中心的工作。
3，辦公室：大同小已。
4，理賠部：每日的查勘，代勘。和當(dāng)?shù)厝?jí)維修廠(chǎng)，二級(jí)維修廠(chǎng)關(guān)系的建立。因?yàn)椴皇侵黧w公司，無(wú)需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門(mén)。一人一車(chē)，或二人一車(chē)。
5，財(cái)務(wù)部：同上。
1，車(chē)險(xiǎn)，
全市及各地在法律上允許的各種車(chē)輛，交強(qiáng)險(xiǎn)，商業(yè)險(xiǎn)。
2，企財(cái)險(xiǎn)。
企業(yè)，廠(chǎng)礦，工地樓房，商場(chǎng)（商鋪），水險(xiǎn)（船廠(chǎng)，海上貨物，），火險(xiǎn)，意外險(xiǎn)，航空運(yùn)輸及各種。
全市銀行銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品，包括財(cái)險(xiǎn)，壽險(xiǎn)，基金，
4，個(gè)險(xiǎn)。
企事業(yè)人員，廠(chǎng)礦人員。海上貨物，公路運(yùn)輸，施工人員。航空貨物。駕駛?cè)藛T，旅行社。
5，壽險(xiǎn)。
所有和人身體有半的保險(xiǎn)。
1，總經(jīng)理1人，出單部2人，財(cái)務(wù)部2人，代勘1人，辦公室1人，
銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)是在總經(jīng)理的牽頭下發(fā)出的業(yè)務(wù)銷(xiāo)售，業(yè)務(wù)部是在總經(jīng)理室下政策調(diào)動(dòng)的刺激下進(jìn)行全方面的開(kāi)展，只有公司政策好，業(yè)務(wù)人員會(huì)自動(dòng)找上公司，往往公司是沒(méi)有業(yè)務(wù)員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會(huì)有各家業(yè)務(wù)員來(lái)主動(dòng)上業(yè)務(wù)，提升保費(fèi)，而業(yè)務(wù)員也掙到了相應(yīng)更高的手續(xù)費(fèi)。促進(jìn)了公司的逐步擴(kuò)大。
一般來(lái)說(shuō)對(duì)內(nèi)部業(yè)務(wù)是維持公司各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)成本的收入，而能獲得更大的利潤(rùn)是來(lái)自各家公司的業(yè)務(wù)員，及社會(huì)上的保險(xiǎn)代理人，因?yàn)樗麄儙?lái)的業(yè)務(wù)將是公司發(fā)展的主要方向。以1000萬(wàn)業(yè)務(wù)保費(fèi)來(lái)說(shuō)，公司所能扣下的利潤(rùn)點(diǎn)為1-2個(gè)點(diǎn)，視情況而定，河北為1-2個(gè)點(diǎn)。一家新建立的保險(xiǎn)代理公司一到二年為1000-20xx萬(wàn)。后期五年為4000萬(wàn)-1.5億不等。以上是僅以個(gè)人想法和看法而定，只待參考意見(jiàn)。如有不盡之處還望見(jiàn)諒。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十八
目前保險(xiǎn)業(yè)銷(xiāo)售誤導(dǎo)的現(xiàn)狀，并非一朝一夕造成的。也不是短期內(nèi)即能徹底解決的，只有整合保險(xiǎn)公司、監(jiān)管部門(mén)和行業(yè)協(xié)會(huì)等多方面的力量從強(qiáng)化責(zé)任、完善制度、加強(qiáng)宣傳等方面入手，才能求得綜合性、立體式解決之道。
1.強(qiáng)化公司責(zé)任、加大監(jiān)管力度。追根溯源，銷(xiāo)售誤導(dǎo)問(wèn)題與總公司的重視程度和管理強(qiáng)弱息息相關(guān)。有必要從總公司著手，從根本上解決問(wèn)題。第一、積極落實(shí)有關(guān)監(jiān)管要求。督促公司提高監(jiān)管政策執(zhí)行力，確保相關(guān)規(guī)定上行下達(dá)。第二、推動(dòng)公司樹(shù)立誠(chéng)信意識(shí)和長(zhǎng)遠(yuǎn)經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)持客戶(hù)至上、科學(xué)發(fā)展、重視信譽(yù)。改變固有考核機(jī)制、建立合理有效的考核模式，扭轉(zhuǎn)高管人員只顧當(dāng)前、不圖長(zhǎng)遠(yuǎn)的經(jīng)營(yíng)思路。第三、追究高管責(zé)任。誤導(dǎo)問(wèn)題屢禁不止，與高管人員對(duì)誤導(dǎo)問(wèn)題認(rèn)識(shí)不清，重視不夠密切相關(guān)。應(yīng)將誤導(dǎo)問(wèn)題的責(zé)任明確到人，做到“誰(shuí)違規(guī)誰(shuí)負(fù)責(zé)”。對(duì)于查實(shí)的違規(guī)誤導(dǎo)問(wèn)題，不僅要對(duì)公司予以嚴(yán)肅處理，還要追究相關(guān)高管人員責(zé)任，并向全行業(yè)和新聞媒體進(jìn)行通報(bào)。相關(guān)內(nèi)容也應(yīng)記入高管人員履職信息中，增強(qiáng)高管人員的責(zé)任感。
2.完善營(yíng)銷(xiāo)體制、提高隊(duì)伍素質(zhì)。改革傭金分配制度如果營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)“誠(chéng)實(shí)勞動(dòng)”能獲得穩(wěn)定的收入。銷(xiāo)售誤導(dǎo)的動(dòng)機(jī)將會(huì)大大降低。為此，要通過(guò)多種方式提高營(yíng)銷(xiāo)人員活動(dòng)、產(chǎn)能來(lái)提升收入，要提供一定的福利待遇或保障計(jì)劃來(lái)增強(qiáng)人員的歸屬感和穩(wěn)定性，還要完善收入分配機(jī)制，延長(zhǎng)傭金支付年限，強(qiáng)化永續(xù)、良性經(jīng)營(yíng)。營(yíng)銷(xiāo)員隊(duì)伍建設(shè)應(yīng)拋棄人海戰(zhàn)術(shù)，逐步培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)、復(fù)合能力高、誠(chéng)信狀況良好的人才，切實(shí)將營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信教育落到實(shí)處。
3.加強(qiáng)行業(yè)宣傳，推廣保險(xiǎn)知識(shí)。保險(xiǎn)行業(yè)應(yīng)建立整體宣傳策略，合理謀劃短、中、長(zhǎng)期宣傳計(jì)劃，為保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展?fàn)I造和諧輿論環(huán)境。借助外力，廣泛宣傳。利用公共媒體，以社會(huì)廣泛宣傳保險(xiǎn)知識(shí)，推動(dòng)保險(xiǎn)知識(shí)進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)農(nóng)村，提高社會(huì)公眾保險(xiǎn)教育力度。同時(shí)繼續(xù)推行保單通俗化工作。
4.嚴(yán)格行業(yè)監(jiān)管，對(duì)銷(xiāo)售誤導(dǎo)零容忍。對(duì)于銷(xiāo)售誤導(dǎo)，只有從行業(yè)角度進(jìn)行零容忍監(jiān)管，才能對(duì)違規(guī)行為產(chǎn)生震懾力。中國(guó)保監(jiān)會(huì)去年以來(lái)密集發(fā)布了《關(guān)于堅(jiān)定不移推進(jìn)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理體制改革的意見(jiàn)》、《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》、《人身保險(xiǎn)業(yè)綜合治理銷(xiāo)售誤導(dǎo)評(píng)價(jià)辦法（試行）》、《關(guān)于人身保險(xiǎn)銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》等，對(duì)于保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為進(jìn)行了嚴(yán)格認(rèn)定。
5.完善客戶(hù)回訪(fǎng)等投保提示制度。對(duì)新投?？蛻?hù)進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)，提示合同內(nèi)容、告知相關(guān)權(quán)益是保險(xiǎn)公司防范銷(xiāo)售誤導(dǎo)的主要手段。然而，營(yíng)銷(xiāo)員不提供客戶(hù)真實(shí)信息等行為的存在還是影響了回訪(fǎng)制度的效用發(fā)揮。因此，強(qiáng)化新單回訪(fǎng)管理，建立將電話(huà)回訪(fǎng)成功作為銷(xiāo)售人員獲取傭金的必要條件的制度，使回訪(fǎng)制度充分發(fā)揮防范銷(xiāo)售誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)的效能。保險(xiǎn)公司也可考慮將保單信息如提示語(yǔ)句、除外責(zé)任、猶豫期等內(nèi)容通過(guò)短信平臺(tái)發(fā)送至客戶(hù)登記手機(jī)號(hào)碼，從而最大限度地發(fā)揮投保提示制度的功效。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇十九
1．進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)績(jī)報(bào)告，通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)績(jī)報(bào)告，樹(shù)立保險(xiǎn)公司良好的企業(yè)形象，繼續(xù)扮演市場(chǎng)領(lǐng)跑者的形象，來(lái)吸引消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)此類(lèi)保險(xiǎn)。
2．加大保險(xiǎn)贊助活動(dòng)，通過(guò)贊助公益事業(yè)，扶殘助殘，捐助失學(xué)兒童，建議養(yǎng)老殘疾基金等等，讓消費(fèi)者知道保險(xiǎn)公司關(guān)心公益事業(yè)，承擔(dān)起社會(huì)責(zé)任，贏得社會(huì)公眾的好感和支持，為自身發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。
3．不定期舉辦聯(lián)誼活動(dòng)。舉行老年群體喜聞樂(lè)見(jiàn)的老年書(shū)法大賽，老年迪斯科舞會(huì)，老年烹飪大賽等等，營(yíng)造良好的氛圍，為積極推銷(xiāo)保險(xiǎn)創(chuàng)造一個(gè)良好的群眾基礎(chǔ)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇二十
每個(gè)保險(xiǎn)公司都有自己得計(jì)劃書(shū)系統(tǒng)，輸入你的編號(hào)密碼進(jìn)入，然后填入投保人年齡、被保險(xiǎn)人年齡、被保險(xiǎn)人性別。
接下來(lái)找到要打計(jì)劃書(shū)的險(xiǎn)種，挑選繳費(fèi)期限、繳費(fèi)金額。
就可以生成計(jì)劃書(shū)并打印出來(lái)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)是指保險(xiǎn)從業(yè)人員根據(jù)客戶(hù)自身財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)要求，為客戶(hù)推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，設(shè)計(jì)最佳的投保方案，為客戶(hù)謀求最大保險(xiǎn)利益，同時(shí)又有助于客戶(hù)理解和接受保險(xiǎn)產(chǎn)品的一種文字材料。
首先，必須建立全險(xiǎn)的觀念，也就是一份完整的建議書(shū)搭配應(yīng)該具有滿(mǎn)期、身故、殘疾、疾病醫(yī)療、意外傷害醫(yī)療及重大疾病醫(yī)療給付等多種保障，不僅考慮現(xiàn)在，也設(shè)想未來(lái)，不僅考慮自己，也為全家著想。
第二，設(shè)計(jì)保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)要遵循三個(gè)原則：保額最大;保障最全;保費(fèi)適合客戶(hù)能力。
(一)保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)和一般工作計(jì)劃既有聯(lián)系又有區(qū)別。
一般工作計(jì)劃除了通常運(yùn)用“計(jì)劃”這一文體名稱(chēng)外，還包括規(guī)劃、方案、設(shè)想、安排、打算、工作意見(jiàn)、工作要點(diǎn)等帶有計(jì)劃性質(zhì)的文體，它們屬于計(jì)劃的一些別稱(chēng)。
一般工作計(jì)劃同保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)既有聯(lián)系又有區(qū)別。
從相同點(diǎn)看，保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)顯然也屬于計(jì)劃類(lèi)文體，具有這類(lèi)文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學(xué)性和表達(dá)上的條理性、明了性等特點(diǎn)，必須緊扣“目標(biāo)、措施、步驟”這些制定計(jì)劃的三要素來(lái)做文章。
從相異處看，一是保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)和一般工作計(jì)劃的出發(fā)點(diǎn)、著眼點(diǎn)與看問(wèn)題的角度不同。
一般工作計(jì)劃大多是作者為自己所寫(xiě)，表述的角度是第一人稱(chēng);而保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)則是作者為對(duì)方(客戶(hù))而寫(xiě)，是站在對(duì)方的立場(chǎng)換位思考，替對(duì)方量體裁衣，表述時(shí)時(shí)而用第二人稱(chēng)，時(shí)而用第_人稱(chēng)。
二是保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)在三要素的具體涵義上，與一般工作計(jì)劃所涉及的內(nèi)容是大相徑庭的。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)所涉及的目標(biāo)、措施、步驟具有鮮明的專(zhuān)業(yè)特征，是不能按照寫(xiě)作一般工作計(jì)劃時(shí)所理解的“目標(biāo)、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
(二)保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)具有產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和投標(biāo)書(shū)的某些功能。
作為對(duì)保險(xiǎn)了解不多的客戶(hù)，接觸有關(guān)的保險(xiǎn)系列產(chǎn)品時(shí)，通常會(huì)覺(jué)得繁瑣、復(fù)雜，難得要領(lǐng)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)能針對(duì)客戶(hù)的保險(xiǎn)需求，將保險(xiǎn)產(chǎn)品的要髓簡(jiǎn)而化之，起到去枝葉留主干，化復(fù)雜為簡(jiǎn)單的作用，從而使客戶(hù)易于理解和接受。
從這個(gè)意義看，保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)具有類(lèi)似產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的功能。
但保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)不可完全取代產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和險(xiǎn)種條款，就象學(xué)生用的復(fù)習(xí)指導(dǎo)書(shū)不能取代教材一樣。
保險(xiǎn)從業(yè)人員除了運(yùn)用保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)向客戶(hù)提示要髓和框架，也一定要求客戶(hù)進(jìn)一步地通過(guò)相關(guān)的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、險(xiǎn)種條款來(lái)了解具體細(xì)則，了解相關(guān)的`權(quán)利、義務(wù)等規(guī)定，避免客戶(hù)的誤解。
由于保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的存在，客戶(hù)可以對(duì)多家公司提供的不同保險(xiǎn)方案進(jìn)行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務(wù)員推介的不同方案的選擇。
這些不同方案之間的競(jìng)爭(zhēng)，就帶有某種程度上的競(jìng)標(biāo)性質(zhì)，最終獲選取決于誰(shuí)的方案最科學(xué)、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶(hù)。
可見(jiàn)，保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)實(shí)際上還具有投標(biāo)書(shū)的功能。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇二十一
承保是保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)企業(yè)生存的基礎(chǔ)保障。因此，在xx年度里，企業(yè)將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越企業(yè)權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。
2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門(mén)的管理，完善各類(lèi)險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。
3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇二十二
隨著社會(huì)的進(jìn)步，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的保險(xiǎn)意識(shí)有很大的提高。保險(xiǎn)就是累計(jì)千萬(wàn)人的財(cái)力，結(jié)成一個(gè)抵御化解風(fēng)險(xiǎn)的大集體，在這個(gè)集體中每個(gè)人都是付出者，同時(shí)也是受益者，通過(guò)自己的付出，在遭遇事故時(shí)，從而得到及時(shí)的救助。保險(xiǎn)就象飛機(jī)上的降落傘，雖然未必有用，但這一份保障卻是實(shí)實(shí)在在的。
本人自己認(rèn)為保險(xiǎn)是一份長(zhǎng)期的承諾，是把不確定的未來(lái)變?yōu)榇_定，是對(duì)家人的責(zé)任；
目前保險(xiǎn)需求：定期壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)。
1）新華定期壽險(xiǎn)（a款）
1、被保險(xiǎn)人于合同生效一年內(nèi)因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險(xiǎn)合同載明的保險(xiǎn)金額的10%給付身故或身體高殘保險(xiǎn)金，并無(wú)息返還所交保險(xiǎn)費(fèi)，（即130萬(wàn)*10%+2730=132730元）本合同效力終止。
2、被保險(xiǎn)人因意外傷害或合同生效一年后因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險(xiǎn)合同載明的保險(xiǎn)金額給付身故或身體高殘保險(xiǎn)金（即130萬(wàn)元），本合同效力終止。
2）、新華附加08定期重大疾病保險(xiǎn)
1、被保險(xiǎn)人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年內(nèi)，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的專(zhuān)科醫(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和給付重大疾病保險(xiǎn)金（即30萬(wàn)*10%+1380=31380元），本合同終止。
1、保險(xiǎn)金額的10%；
2、本保險(xiǎn)實(shí)際交納的保險(xiǎn)費(fèi)。
2、被保險(xiǎn)人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年后，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的專(zhuān)科醫(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按本合同保險(xiǎn)金額給付重大疾病保險(xiǎn)金（即30萬(wàn)元），本合同終止。
3）、人身意外傷害保險(xiǎn)
1、被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)責(zé)任有效期內(nèi)，因遭受意外傷害造成身體殘疾，均按規(guī)定給付保險(xiǎn)金，但累計(jì)給付的保險(xiǎn)金達(dá)到保險(xiǎn)單上載明的保險(xiǎn)金額時(shí)，保險(xiǎn)責(zé)任終止。
2、被保險(xiǎn)人自意外傷害發(fā)生之日起一百八十日內(nèi)身故的，本公司按保險(xiǎn)單上載明的保險(xiǎn)金額，給付保險(xiǎn)金額全數(shù)，保險(xiǎn)責(zé)任終止。
3、意外保險(xiǎn)與職業(yè)各活動(dòng)范圍在關(guān)，一般而言，作為家庭經(jīng)濟(jì)支柱的男性應(yīng)優(yōu)先考慮
保額保費(fèi)計(jì)算
根據(jù)客戶(hù)資料分析，可以看出林先生是家里的經(jīng)濟(jì)支柱?？筛鶕?jù)家庭需求法計(jì)算保額，林先生平均每月家庭生活費(fèi)用為10000，假設(shè)預(yù)計(jì)他的女兒從現(xiàn)在到大學(xué)畢業(yè)需要的教育基金為20萬(wàn)，有120萬(wàn)元的住房貸款，無(wú)其他應(yīng)付款，則：
所需保額=家庭五年內(nèi)生活費(fèi)用+教育基金+未還貸款+其他應(yīng)付款
=10000*5*12+200000+1200000
= 200萬(wàn)元
即林祖表先生所需的保費(fèi)為200萬(wàn)元
根據(jù)費(fèi)率表中可以查到上面三種險(xiǎn)每種期限的保費(fèi)
1、新華定期壽險(xiǎn)（a款）： 20年期的保費(fèi)為21元/萬(wàn)元，即首年需
付保費(fèi)為21*130=2730元
首年共需5910元。
這是一份保費(fèi)適中，保障全面的綜合保障組合保險(xiǎn)方案，林祖表先生每年只需交5910元保費(fèi)，就擁有全面的保障涵蓋了定期壽險(xiǎn)，重大疾病保險(xiǎn)，意外保險(xiǎn)。作為家庭的經(jīng)濟(jì)支柱，肩負(fù)著家庭主要責(zé)任和義務(wù)，萬(wàn)一遭受不幸也有個(gè)保障，所以這份保險(xiǎn)計(jì)劃保證了過(guò)程當(dāng)中無(wú)論林祖表先生發(fā)生任何風(fēng)險(xiǎn)都能將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)公司承擔(dān)，保住應(yīng)得利益。
保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)篇二十三
隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)企業(yè)都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)企業(yè)所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)xx年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶(hù)群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，xx企業(yè)在xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。
1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線(xiàn)的宣傳力度，以多種形式將熱線(xiàn)推向社會(huì)，讓眾多的客戶(hù)全面了解企業(yè)語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)滿(mǎn)意最大化。
2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。
3、以中心支企業(yè)為中心，專(zhuān)、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專(zhuān)職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專(zhuān)職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。
4、在xx年6月之前完成xx營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、yy營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為企業(yè)的客戶(hù)提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。