總結(jié)是對過去一定時期的工作、學習或思想情況進行回顧、分析，并做出客觀評價的書面材料，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律，從而掌握并運用這些規(guī)律，是時候?qū)懸环菘偨Y(jié)了。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的總結(jié)嗎？下面是小編為大家?guī)淼目偨Y(jié)書優(yōu)秀范文，希望大家可以喜歡。
保險公司個人工作總結(jié)篇一
根據(jù)分公司的工作安排，結(jié)合我公司實際，現(xiàn)將我公司全年工作總結(jié)如下：
一、20xx年各項經(jīng)營指標完成情況
為了確保今年各項經(jīng)營目標的實現(xiàn)，公司班子成員團結(jié)協(xié)作，廣大干部員工集思廣益，開拓創(chuàng)新，采取積極有效措施，揚長避短，積極尋求新的業(yè)務增長點。公司將有效控制風險作為今年業(yè)務發(fā)展的基本原則。
二、各項工作開展情況總結(jié)
(一)、業(yè)務管理方面
車險業(yè)務一向是公司整個業(yè)務經(jīng)營中最具有代表性的，但車險賠付率很難得到控制，為了控制風險，公司經(jīng)過市場研究，同時遵循分公司的業(yè)務政策導向，大力扶持非車險等效益險種。公司今年加大攻關力度，承保了一直由人保公司牢牢把握的鐵路貨物運輸險業(yè)務，對我公司優(yōu)化險種結(jié)構(gòu)起到了推動作用。
我公司的業(yè)務工作在開展中嚴格按照分公司的管理要求，嚴格執(zhí)行省保監(jiān)局和省保險行業(yè)協(xié)會的各項管理規(guī)定。堅持依法合規(guī)經(jīng)營、堅持規(guī)模和效益并舉的戰(zhàn)略方針，加強業(yè)務內(nèi)部管理，限制承保垃圾業(yè)務，杜絕經(jīng)營風險。
今年公司在業(yè)務承保上，停止了出租、租賃車、農(nóng)用三輪車、低速載貨車的承保，對營業(yè)性貨車必須在投保商業(yè)三者險和附加險的同時，才能投保車輛損失險;對車上人員和車上貨物的承保限額做了調(diào)整，營業(yè)性貨車車上人員每人限額5萬元，車上貨物每車限額5萬元，大大降低了經(jīng)營風險。面對現(xiàn)在市場環(huán)境，客戶購買高價車日益增多，我們嚴格按照公司針對高價值車輛相關管理規(guī)定，承保車損險時按不同車型類別進行上浮，對禁止承保的稀有車型嚴格把關禁保，如遇特殊情況，我們逐筆以oa簽報形式上報分公司請示審批，充分尊重分公司的承保建議。
在非車險承保上，公司針對每一筆擬承保的企財險、團意險、銀行抵押貸款等非車險業(yè)務做到親臨現(xiàn)場;實施勘查、拍照，進行風險評估和風險預測，為領導做出決策啟到重要
參考。業(yè)務開展必須做到在風險管控上絕不放松，正因為非車險保費規(guī)模遠不及車險業(yè)務，所以我公司對每一筆擬承保非車險業(yè)務都會仔細斟酌，將風險盡可能降到最低。
(二)、承保管理方面
按照分公司業(yè)務承保規(guī)定，我公司結(jié)合實際情況，出臺了中心支公司20xx年車險業(yè)務和非車險業(yè)務承保管理辦法。在20xx年業(yè)務工作方面做了以下幾點主要管控工作：
1、一線簽單內(nèi)勤嚴把投保、批改手續(xù)資料關，保證簽出去的業(yè)務手續(xù)和資料的真實性、準確性和完整性;投保單必須投保人本人簽章，杜絕代簽現(xiàn)象的發(fā)生。
2、嚴格要求錄入系統(tǒng)的承保信息與投保手續(xù)資料的一致性，避免造成公司不必要的糾紛和法律訴訟;
3、加強對營業(yè)性貨車、家庭自用車的風險管控，嚴格按照保監(jiān)會的費率浮動進行承保，列入黑名單或存在道德風險的業(yè)務堅決不予承保，每月監(jiān)控上述兩車型分險種理賠報表，發(fā)現(xiàn)問題及時調(diào)整。
4、堅持承保前的驗證、驗車工作，并上傳驗車照片和相關投保手續(xù)的影像照片，防止騙保、詐保和出險后承保等道德風險給公司造成的損失。、
5、自分公司對全省的業(yè)務工作實行統(tǒng)一集中管理，按照集中管理的要求，我公司出臺了一套針對自身特色的管理模式。公司要求各縣區(qū)機構(gòu)簽單內(nèi)勤、業(yè)務內(nèi)勤和單證
管理員每周六上午半天實行周末培訓制。通過培訓不僅可以提高業(yè)務內(nèi)勤對專業(yè)知識的掌握，還能及時對一周內(nèi)日常承保工作中出現(xiàn)的問題和不足進行解決和強調(diào)。加強各縣區(qū)機構(gòu)在業(yè)務發(fā)展中對風險管控的能力和各項考核指標的嚴格控制，有效杜絕了經(jīng)營風險。
(三)、單證管理方面
1、嚴格按照分公司單證管理要求，中支配備有專職的單證管理員，縣區(qū)公司指定專人或業(yè)管內(nèi)勤具體負責單證管理工作。從單證的領用、入庫、發(fā)放、核銷，堅決做到賬目、系統(tǒng)、實物三對照。對重要空白單證更是嚴加監(jiān)管，定時盤點，決不允許有一份空白單證丟失。在單證工作管理上，市公司出臺了一系列單證管理規(guī)定，對單證管理人員的調(diào)離，必須有市公司單證管理員負責交接。20xx年全市單證管理員比較穩(wěn)定，沒有發(fā)生更換情況。
2、公司完全按照分公司單證管理制度去執(zhí)行，各類單證登記簿登記齊全，空白單證盤存清楚準確，單證核銷及時并堅持核舊領新的原則發(fā)放新保單，我公司沒有發(fā)生過單證遺失的情況。
3、進入20xx年，按照分公司的要求，對基層公司所有業(yè)務承保檔案實施集中管理，我公司是第一批集中管理單位之一。今年元月份，市公司對所屬的2個縣和2個業(yè)務部實施了業(yè)務承保檔案集中管理，承保印章上收到市公司，單證統(tǒng)一領用，集中銷號。4月份，又對全市的所有的非車險業(yè)務實行集中簽單，有效控制了經(jīng)營風險。5月份分公司對我公司單證集中管理后的各項工作進行了全面驗收并一次過關。
(四)、依法合規(guī)經(jīng)營方面
我公司堅決按照保監(jiān)會70號文件精神和省保監(jiān)局、省保險行業(yè)協(xié)會、省保險行業(yè)自律共同體的制度、規(guī)定去執(zhí)行，堅持依法合規(guī)經(jīng)營。在車險業(yè)務承保上，按照規(guī)定的費率、優(yōu)惠系數(shù)，代收代繳車船稅和信息平臺的數(shù)據(jù)，嚴格把關簽單，從沒有出現(xiàn)違規(guī)違紀的現(xiàn)象。在今年歷次的保險行業(yè)自律共同體檢查中，我們中支沒有出現(xiàn)一例違規(guī)案件的發(fā)生，在財險市場上我們能夠嚴以律己，走在同行業(yè)的前列，為規(guī)范財險市場做出了不可抹滅的貢獻。
(五)、理賠客服方面
20xx年保險在全國范圍內(nèi)開展了理賠質(zhì)量年活動。對準理賠環(huán)節(jié)的熱點問題，公司及時組織研究討論，有效開展了理賠工作的服務延伸。與司法部門密切合作，打虛假賠案，杜絕一切不合理賠付。并對展業(yè)單位下發(fā)了風險管控實
施辦法，有效排查承保標的風險比較突出的標的，認真研究分析，評估發(fā)展中與風險存在的根源，采取有效的應對措施，防范化解承保引發(fā)的各種風險，建立長期的督促機制，定期提出整改意見，組織員工分片包干，落實到人，及時發(fā)現(xiàn)問題及時整改，最大化保證承保標的安全。
由于理賠客服工作事務性的工作比較多，業(yè)務流程處理起來較為繁瑣，每個崗位或環(huán)節(jié)都影響案件的質(zhì)量和進度。針對理賠工作的特點，公司對重要的崗位加強管控，突出骨干員工力量，不斷改善工作氛圍，創(chuàng)造條件，建立團結(jié)和諧的員工隊伍。
今年理賠客服工作制定了多項管理制度，強化工作紀律，細化工作流程，制定出一系列的有效可行制度。不斷采取會議的形式，商討疑難問題，及時有效的解決。調(diào)動員工的工作積極主動性，讓每位員工負有責任感。相對制定了查勘定損監(jiān)控日志，隨時掌握外勤人員工作狀態(tài);實施考核內(nèi)部化，在公司制定考核的基礎上，部門再次進行考核，獎罰分明，通過考核來約束員工的工作行為。堅持實事求是，不斷轉(zhuǎn)化服務理念，有局限性的服務轉(zhuǎn)變?yōu)榇蠓找庾R。在實際工作中突出服務亮點，做好具體實施工作。近一步加強與其他展業(yè)部門的合作，為公司和客戶提供理賠服務。
車險業(yè)務一直是公司整個業(yè)務經(jīng)營中最具有代表性的，但賠付率很難得到控制，為加強對車險賠付率的有效控制，
客服部先從定損環(huán)節(jié)把關，控制工時費，配件價格下浮點數(shù)加大，殘值的處理得到了全面控制，人傷方面繼續(xù)對不符合用藥標準的堅決予以剔除，嚴格按照標準給付其誤工、護理、伙補等各項合理費用;訴訟案件為減少訴訟糾紛，能協(xié)商的就協(xié)商，不能協(xié)商的最大程度的降低訴訟成本，力爭勝訴率。賠案上更是嚴格審批，對賠案有嫌疑的案件，及時抽調(diào)骨干人員協(xié)同檢察院人員對此案件調(diào)查取證，得到有效證據(jù)的堅決嚴肅處理;對賠案中弄虛作假，堅決做拒賠處理。
通過全體員工的共同努力，完成了上級領導布臵的各項工作任務。今年共處理疑難案件近40起，解決糾紛案件20起，拒賠案件7起，調(diào)查疑難案件17起，直接為公司挽回涉及理賠金額近30萬元。得到上級分公司通報表揚3起，總公司數(shù)據(jù)質(zhì)量通報1起。未決清理獎勵4000元。通過媒體正面宣傳報道兩次。
三、工作中存在的不足
1、業(yè)務基礎管理工作還很薄弱，各項管理制度、承保規(guī)定不能嚴格落實到位，還有個別投保單和保單送達函存在代簽字的現(xiàn)象。驗車承保制度我們一直在努力堅持，但還有個別業(yè)務承保中驗車不能落實到位，給公司的正常經(jīng)營帶來了潛在風險。
2、上半年認識上出現(xiàn)了偏差和誤解，只為追求效益，放棄了部分車險業(yè)務的承保，沒有兼顧到效益和規(guī)模同步發(fā)展，犯了認識上錯誤。直至7月份省公司精算小組對我保險分公司各項指標進行分析中看出，多半車險業(yè)務仍然需要我們大力發(fā)展。我公司及時調(diào)整經(jīng)營思路，在下半年這幾個月里業(yè)務規(guī)模下滑的局面已經(jīng)得到緩解。
3、優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)沒有落實到實處，險種結(jié)構(gòu)不盡合理,全市普遍存在非車險業(yè)務發(fā)展緩慢,特別是人險業(yè)務沒有提高到議事日程上來,重視不夠,力度不大,措施不到位。
4、各縣區(qū)公司機構(gòu)于年初進行了合并整合，受公司政策變化等多種因素的影響，從思想觀念上沒有及時調(diào)整，放松了業(yè)務發(fā)展這條主線，業(yè)務上出現(xiàn)了等待、觀看等消極因素，造成業(yè)務發(fā)展思路不明確，員工隊伍的向心力和凝聚力不強，展業(yè)積極性不高，制約了公司整體業(yè)務的發(fā)展。
5、對大項目的攻關與協(xié)調(diào)沒有引起高度重視，發(fā)展思路不明確，缺乏攻關力度。
6、理賠流程的時效需要進一步加快，特別是縣區(qū)有理賠權(quán)限的公司要加強管理力度，提升執(zhí)行力。提升查勘定損管控和縮短操作耗時，縮短賠案流轉(zhuǎn)時限。
7、提升法律意識，建立協(xié)調(diào)機制。全體理賠人員要樹立法律意識，杜絕不必要的訴訟糾紛，在與客戶溝通之間要盡量采取有效手段，與客戶達成一致意見。上下級崗位之間要建立溝通協(xié)調(diào)機制，有效溝通，相互協(xié)調(diào)，圓滿解決問題。
8、加強理賠數(shù)據(jù)管理。為了公司未決金額對未決備金的提取和上報，日常加大對理賠人員的監(jiān)控和督促，制定考核辦法，嚴格考核制度，堅決落實實施。明確責任追究，落實到崗到人。
四、20xx年的工作打算
為確保規(guī)模和效益實現(xiàn)雙豐收，保證全年目標任務的順利完成，我們需要做以下工作：
1、繼續(xù)深化改革，注重引導，樹立效益為中心的經(jīng)營原則，大力發(fā)展效益險種，摒棄不良業(yè)務，加強對分公司集中管理政策的落實力度，實現(xiàn)公司健康持續(xù)發(fā)展。在保證“好”的前提下，加快業(yè)務發(fā)展。要優(yōu)化險種結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)變增長方式，大力發(fā)展效益險種和優(yōu)質(zhì)業(yè)務，重點擴大意外險、家財險、企財險等效益險種的業(yè)務規(guī)模。加強風險管控，嚴格承保條件，對風險大、賠付率高的業(yè)務要堅決舍棄。在保證承保質(zhì)量的基礎上，進一步擴大政策性保險的承保范圍和覆蓋面。
2、加強經(jīng)營管理，提高經(jīng)營效益。要在規(guī)范管理、科學管理上下功夫，修訂、完善公司的各項規(guī)章制度，突出流程管理、環(huán)節(jié)控制。加大考核力度，提高執(zhí)行力。重點抓好簽單承保、查勘理賠、應收保費控制等關鍵環(huán)節(jié)，以管理促發(fā)展，向管理要效益。充分利用政策導向，在對基層單位目標考核和員工業(yè)績考核中，加大賠付率、應收保費的考核權(quán)重，突出效益和質(zhì)量，促使各機構(gòu)、部門和全體員工真正把科學發(fā)展觀融入到理念中，落實在工作上。
3、加強組織領導，認真解決當前工作中存在的只要問題，在總結(jié)經(jīng)驗和教訓的基礎上，對20xx年的各項工作早布臵、早動員、早安排?？偨?jīng)理室成員實行分片包干制，督導各縣區(qū)的業(yè)務發(fā)展工作，市公司業(yè)管部牽頭對基層公司進行全方位的業(yè)務培訓，業(yè)務咨詢和業(yè)務督辦。幫助解決業(yè)務發(fā)展中的難題，確保全年目標任務的順利完成。
保險公司個人工作總結(jié)篇二
一年來，保險公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為大地保險公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應有的貢獻。
全方面加強學習，努力提高自身業(yè)務素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學的方法指導自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務能力和管理能力。
不斷提高公司業(yè)務人員隊伍的整體素質(zhì)水平。一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務素質(zhì)作為團隊建設的一項重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業(yè)務管理
“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業(yè)務管理中我主要做了以下工作
1、根據(jù)市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據(jù)各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現(xiàn)的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為分管業(yè)務的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務素質(zhì)教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業(yè)務研討會，開展業(yè)務培訓活動，組織大家學知識、找經(jīng)驗，提高職工全面素質(zhì)。培訓重點放在學習保險理論、展業(yè)技巧的知識上，并且強調(diào)對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎20xx保險公司個人工作總結(jié)范文20xx保險公司個人工作總結(jié)范文。
3、幫助經(jīng)理室全面推進薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業(yè)務管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549.94元，其中車險保費8250160.12元，非車險業(yè)務759389.82元，滿期賠付率為。成為公司發(fā)展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質(zhì)量;處理一些工作關系時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規(guī)范，在我的帶領下，公司員工以不斷發(fā)展建設為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價值為上，服務社會”為經(jīng)營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運作，取得了很大成績。
新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績!
保險公司個人工作總結(jié)篇三
一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁積極領會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務，為完成公司下達的任務指標而努力，現(xiàn)將總結(jié)如下：
一、員工管理、業(yè)務學習工作
1、年初按公司總公司工作意圖，在團險部內(nèi)部人員重新進行配置，積極調(diào)動團險業(yè)務員和協(xié)保員的展業(yè)積極性。
2、制定符合團險實際情況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學習業(yè)務的相關新知識和新承保事項，使業(yè)務員能正確引導企業(yè)對職工意外險的認識，以減少業(yè)務的逆選擇，降低賠付率。
3、加強部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業(yè)務員多方位拓展業(yè)務。
4、制訂“___”、“___”賽業(yè)務推動方案，經(jīng)總公司批復后，及時進行宣導、督促全體業(yè)務員做好各項業(yè)務管理工作。
5、制訂_年團險業(yè)務員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調(diào)整。
二、業(yè)務方面工作
在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務員努力展業(yè)，但是業(yè)務市場不斷萎縮，業(yè)務與去年同期相比有大幅下滑。一是平時積極走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關事宜，進一步地了解企業(yè)人力資源及財務情況等，而最終達到促單的目的。二是做好市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。
三、建議
一是在當前各項政策影響下，團險業(yè)務拓展環(huán)境越來越嚴峻，展業(yè)難度是客觀存在的，為此，建議公司能在對團險予以重視，并在外圍環(huán)境經(jīng)營上予以支持。二是建議公司領導多參加團險部會議，多與業(yè)務員溝通、交流，在業(yè)務思路上予以指導與幫助。
四、明年工作思路
1、做好__險收費前的各項工作。
2、明年__險將在全市全面鋪開，因此將__保險的影響降低，在鞏固現(xiàn)有__險的基礎上，開拓新的意外險來源，特別是一些代理業(yè)務。
3、根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開展情況，找到切入點，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務增長點。
4、開拓市場，嘗試職場營銷。
5、加快綜合拓展員隊伍的建設與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。
6、加強對團險業(yè)務員隊伍的建設。
保險公司個人工作總結(jié)篇四
新年以來，中國人壽保險股份有限公司__分公司緊跟省公司戰(zhàn)略部署，把握主動，明確目標，扎實措施，合力攻堅，強勢奮進，保持了業(yè)務持續(xù)、健康發(fā)展。截止
__年3月31日，共實現(xiàn)總保費收入_
萬元，同比增長_%。其中，壽險首年保費
萬元，首年期交保費_萬元，短險保費收入_萬元。
一、提前謀劃，搶抓機遇
二、強勢啟動，精心組織為全面實現(xiàn)
三、是抓好節(jié)日商機，全面出擊市場。
四、強化支持，協(xié)同作戰(zhàn)通過實施定點聯(lián)系制度，加強業(yè)務追蹤督導，強化后援支持保障措施，加大了考核力度。
市公司總經(jīng)理室成員對掛點基層單位重新進行了調(diào)整，拿出三分之二的時間在基層現(xiàn)場解決問題，班子每名成員都拿出__元進行抵押，與掛點單位完成任務情況進行掛勾，尤其是對業(yè)務發(fā)展相對滯后的基層單位，采取定點督辦、長期駐辦的方式，強化督促，靠前指揮，注重內(nèi)外結(jié)合，將競賽目標細化分解到每個階段，落實到團隊、個人。通過抓細抓實，具體幫助基層公司解決業(yè)務發(fā)展過程中出現(xiàn)的各種難題，有效地推動了業(yè)務的發(fā)展。同時，規(guī)定機關副科級以上管理人員每周不得少于2次到掛靠的團隊服務，加強業(yè)務追蹤督導，保證了各項業(yè)務的持續(xù)、快速發(fā)展。市公司工委根據(jù)分公司黨委的要求，在市機關本部人員中開展首季開門紅勞動競賽。二線和一線之間相互理解、相互配合，確保了業(yè)務發(fā)展的順利進行。
保險公司個人工作總結(jié)篇五
在過去的一年，世界經(jīng)濟正在復蘇，中國的保險業(yè)不僅走出谷底，但也彌補自己的弱點。今天的保險業(yè)是中國金融業(yè)產(chǎn)生自身獨特的貢獻，中國的經(jīng)濟增長的一個重要組成部分。
目前，中國保險業(yè)快速發(fā)展的道路上，兩個巨大的潛力和廣闊的前景。我們堅定地相信，中國的保險業(yè)將逐步成為中國資本市場的力量的骨干力量，中國的保險行業(yè)的自身發(fā)展和開放速度的速度已經(jīng)加快了明顯增加的競爭，提高整體水平的服務和營銷能力，并提升企業(yè)形象，增強信譽，已成為業(yè)界的共識。
__保險公司的保險市場規(guī)模，增長速度和水平，同行業(yè)的前列。__保險企業(yè)，積極回答，對保險業(yè)的公眾諮詢，以更好地展示我們良好的公司的員工和公司的營銷方法和能力，形象的1和從而建立多數(shù)被保險人一個良好的公眾形象和信譽，選擇保險公司，保險代理人提供了參考。__保險公司的業(yè)務取得了廣泛的進展，提前兩個月的年度營銷任務分配由省級公司，順利發(fā)展。結(jié)合實際工作，該公司的年度總結(jié)為如下：
一，指導思想在國際金融危機的陰霾，經(jīng)濟復蘇已不完全消退，公司領導主動拓展發(fā)展思路和發(fā)展空間，防范風險完善的管理，積極實施和開發(fā)公司，辛勤工作的時代，務實，高效，一流的勇氣，領導和工作人員，各省，直轄市，注意力不集中的重要指示“改革的基礎上，加快發(fā)展和真誠的服務，這個中心，以提高效率，進一步轉(zhuǎn)變，在面對競爭日益激烈的保險市場的改革和創(chuàng)新的概念，該公司加強其核心競爭力，多元化業(yè)務的保險公司，通過努力和辛勤工作，公司將繼續(xù)保持良好的發(fā)展勢頭，___的持續(xù)發(fā)展做出應有的貢獻。
二，性能和做法(1)加強公司的管理__保險企業(yè)已發(fā)展穩(wěn)定，在公司領導開發(fā)1“__員工保險公司規(guī)范條例“，并采取有效措施，加強工作人員的管理，不斷完善管理制度和方法，使熱情的運作真正落實的，完整的產(chǎn)品發(fā)行工作人員的結(jié)果，工作人員，有效的企業(yè)管理，我們主要采取了以下措施：1，根據(jù)今年發(fā)行的省級公司年度營銷計劃和任務，到一個星期，各部門，各月度，季度，年度銷售計劃，以務實的計劃發(fā)展的原則，根據(jù)保險，客戶特點，部室，合理和可行的目標，實施后的“所有”的各項目標，以確定各部門的特點。
監(jiān)督，各部門和辦事處的目標計劃，通過加強管理和過程監(jiān)控，以確保順利完成，各部門，該公司一直十分重視，部門經(jīng)理和部門成員隊伍建設為重點，在思想和專業(yè)素質(zhì)教育。在過去的一年，該公司已組織動員會議，商務研討會，業(yè)務培訓，組織工作人員的知識，經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)和對保險理論，市場營銷知識和技能為重點的工作人員的培訓提高整體素質(zhì)，并強調(diào)團隊合作精神的培養(yǎng)。以促進團隊，以不斷提高他們的素質(zhì)，并奠定了1堅實的基礎，公司的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展今年來幫助經(jīng)理室，以充分促進的薪酬制度創(chuàng)新，在不斷加強公司的工作和表現(xiàn)的基本管理今年，該公司的薪酬制度改革，緊緊圍繞一個明確的立場，社會的工資，獎金，績效和福利的廣泛的“四化”目標，全面推進企業(yè)改革薪酬制度。a組晉升或降職，并可以聘請，以激發(fā)員工的積極性和創(chuàng)造性的就業(yè)機制初步建立。
(二)該公司今年的表現(xiàn)，壽險業(yè)要全面深化結(jié)構(gòu)調(diào)整和業(yè)務轉(zhuǎn)型，加上全球金融危機的影響源的影響：行業(yè)整體放緩在這種情況下下，該公司逆勢飛行保費量保持高于行業(yè)水平的增長，市場地位，提高穩(wěn)步更難得的是該公司在市場轉(zhuǎn)型，業(yè)務結(jié)構(gòu)，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，操作，質(zhì)量，通道體制和業(yè)務能力，商業(yè)價值，經(jīng)營效率等性能，均達到歷史最高水平，并在同行業(yè)領先水平，部分指標。首先，過渡是在市場上取得成功，保持領先的核心業(yè)務的增長和進一步加強的結(jié)構(gòu)調(diào)整和全面發(fā)展的高價值業(yè)務，該公司的核心任務的業(yè)務計劃的早期規(guī)劃會議為發(fā)行第一次，該公司的核心戰(zhàn)略業(yè)務的實施和取得了顯著的結(jié)果：該公司的核心業(yè)務保費，保費收入上升的網(wǎng)之一萬美元，同比增長__%的強勁增長;的核心業(yè)務新契約保費收入__萬元，增長率比__，是一家領先的市場平均水平。___%的增長率從多種渠道的風險點，定期保費的增長遠遠高于市場。
今年以來，壽險保費收入近__億元，創(chuàng)歷史新高;銀代表定期__億元，___%的市場份額，保持第一的位置比例;企業(yè)短期保險費___億美元，同比增長___%平臺突破____十萬元。二，業(yè)務結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，企業(yè)重組，業(yè)務結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，深入的行業(yè)領先水平。
__公司的核心，作為一個整體的時期，要超過__%的比例__%支付比例在市場上領先的新的租賃業(yè)務的會計%的水平。一個新的企業(yè)租賃結(jié)合，與傳統(tǒng)型保險和分紅比例__%，遠遠低于市場平均水平的風險，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)勢明顯。第三，優(yōu)質(zhì)的服務行業(yè)領先的通道性能，提高保險業(yè)的質(zhì)量指標，并繼續(xù)提高，行業(yè)領先水平。代表的各項指標繼續(xù)關閉銀已達到9_%以上，居各行業(yè)之首。重建的專業(yè)素質(zhì)，以確保企業(yè)客戶數(shù)量和現(xiàn)金流的穩(wěn)定，為核心業(yè)務的快速發(fā)展奠定了堅實的基礎。
kpi指標繼續(xù)改善的主要渠道，增加人力指標的4_%以上，創(chuàng)歷史新高的風險;人體生長發(fā)育，特別是人類的優(yōu)勢超過48%的增長(41%的好處)，7比去年百分點。同時，陽性率為24%上升到33%，在5月球隊25%的保留率，在一月至三月。通道內(nèi)部積累，比去年同期增加6%，正在逐步形成，
團隊持續(xù)發(fā)展能力增強作出一個很好的汽車保險和汽車貸款逾期完成一個明確的解決，以便加強保險業(yè)的汽車貸款管理清末，兩個非常重要的業(yè)務。
保險公司個人工作總結(jié)篇六
時光荏苒，20年很快就要過去了，回首過去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬千時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。
作為財產(chǎn)保險公司，財務是公司的關鍵部門之一，對內(nèi)要與上級公司配合溝通協(xié)作做好本公司的內(nèi)部服務工作，目前社會對從事財務的人員水平要求也在不斷提升，對外要應對稅務、審計及財政等機關的各項檢查、掌握社保、稅收政策及合理應用。一年來，在領導帶動下以及全體成員的幫助下，我從接手財務兼承保部主管工作到熟悉該工作的各項細節(jié)，不斷改進工作方法，提高工作效率，在這一年里承保部全體人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項工作都扛下來了。
回顧即將過去的這一年，在公司領導及部門經(jīng)理的正確領導下，我們的工作著重于公司的經(jīng)營方針、以“大營銷、大服務”為宗旨和效益的目標上，緊緊圍繞重點展開工作，緊跟公司各項工作部署。在核算、管理方面做了應盡的責任。
這一年在領導和同事們的理解關懷和支持下，通過自身的不懈努力，我在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。為了總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)揚成績，克服不足，現(xiàn)將20年的工作做如下簡要回顧和總結(jié)。
今年的工作可以分以下三個方面：
一、承保部管理工作
20年，在公司經(jīng)理室的領導下，承保部總結(jié)以往年度工作經(jīng)驗與教訓，承保部制定了部門年度工作目標：提高服務意識，轉(zhuǎn)變思路，以市場為導向，做好業(yè)務質(zhì)量管控的同時加強與部門間的協(xié)作與溝通，積極促進業(yè)務發(fā)展。積極響應分公司“穩(wěn)健發(fā)展提升管理強化執(zhí)行改革創(chuàng)新為全面實現(xiàn)‘效益優(yōu)先’的目標而奮斗”的工作思路。首先改善端正承保部全員的服務態(tài)度，還特地從人才交流中心挑選出優(yōu)秀服務人員來坐柜。規(guī)范文明用語。提高出單效率，由此承保部人員得到公司內(nèi)外人員的一致好評。每到月初對各險種業(yè)務進行統(tǒng)計，把各種數(shù)據(jù)報表報到分公司相關部門。
二、會計基礎工作
1、認真執(zhí)行《會計法》，每月按時編制打印會計憑證，嚴格對原始憑證的合理性進行審核，強化會計檔案的管理等。對所有成本費用按部門、項目進行歸集分類，月底將共同費用進行分攤結(jié)轉(zhuǎn)體現(xiàn)部門效益。
2、按規(guī)定時間及時申報各項稅金。在上級公司的年中抽查、年終預審及財政稅務的檢查中，積極配合相關人員工作。
3、認真管好公司內(nèi)部全體員工的社保、醫(yī)療的繳費工作以及對公司人員個代系統(tǒng)的錄入、變更工作。
三、財務核算工作
1、嚴格執(zhí)行總公司的“收、支兩條線”，費用單獨核算，不串戶使用、不坐支現(xiàn)金的財務管理規(guī)定。
2、對公司各營業(yè)點的收入進行監(jiān)督、審核，統(tǒng)一核算口徑，及時溝通、密切聯(lián)系并注意他們提出的意見，與營業(yè)點人員建立了良好的合作關系。
3、正確計算營業(yè)稅款及車船稅，及時、足額地繳納稅款，積極配合稅務部門使用新的稅收申報軟件，重點稅源監(jiān)控軟件的更新。及時發(fā)現(xiàn)違背稅務法規(guī)的問題并予以改正，保持與稅務部門的溝通與聯(lián)系，取得他們的支持與指導。
4、作為公司底層管理人員，我充分認識到自己既是一個管理者，更是一個執(zhí)行者。要想帶好一個團隊，除了熟悉業(yè)務外，還需要負責具體的工作及業(yè)務，首先要以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動承擔工作。在緊張的工作之余，加強團隊建設，打造一個業(yè)務全面，工作熱情高漲的團隊。對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長”，充分發(fā)揮他們的主觀能動性及工作積極性。提高團隊的整體素質(zhì)，樹立起開拓創(chuàng)新、務實高效的部門新形象。
“百尺竿頭，更進一步”。20年，我一定會以新的姿態(tài)、新的面貌，努力工作，絕不辜負各位領導和同事的期望，堅決打好開門紅首戰(zhàn)，為鹽城太保的穩(wěn)健、快速、高效發(fā)展做出應有的貢獻。
保險公司個人工作總結(jié)篇七
一年來，保險河東公司在省市公司正確領導下，依附我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務取得了打破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發(fā)展。下面聯(lián)合我的詳細分管工作，談談這一年來的成績與不足。
一、工作思維
踴躍貫徹省市公司對于公司發(fā)展的一系列重要唆使，與時俱進，勤懇工作，求實求效，勇爭一流，率領各部員工牢牢繚繞“破足改造、加快發(fā)展、真摯服務、提高效益”這一核心，進一步改變觀點、改革翻新，面對競爭日趨劇烈的臨沂保險市場，強化中心競爭力，發(fā)展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司堅持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為大地保險公司的連續(xù)發(fā)展，做出了應有的奉獻。
全方面增強學習，盡力提高本身業(yè)務素質(zhì)水溫和治理程度。作為一名領導干部，肩負著上級引導和全部員工賦予的主要職責與使命，公司的經(jīng)營方針政策須要我去貫徹實行。因而，我非常本材料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴禁復制抄襲重視保險實踐的學習和管理能力的培育。留神用迷信的方式領導自己的工作，標準自己的言行，建立強烈的義務感和事業(yè)心，一直進步本人的業(yè)務能力跟管理才能。
不斷提高公司業(yè)務人員隊伍的整體素質(zhì)水平。一年來，我始終把造就展業(yè)職員的業(yè)務素質(zhì)作為團隊建設的一項重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓打算，加強領導班子和員工步隊建設。
二、業(yè)務管理
“不規(guī)則不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展，必需制訂規(guī)范加強管理。管理是一種投入，這種投入一定會發(fā)生效益。我分管的是業(yè)務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完美各種管理軌制和辦法，并真正貫徹到舉動中去，才干出成就、奏效益。業(yè)務管理中我主要做了以下工作：
1、根據(jù)市公司下達給咱們的全年銷售義務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售籌劃。制定方案時本著捕風捉影、根據(jù)各個險種特點、客戶特點，部室情形斷定每個部室公道的、可實現(xiàn)的目標。在目標肯定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強進程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目的規(guī)劃的順利完成。
2、作為分管業(yè)務的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務素質(zhì)教導。一年來，我屢次組織局勢發(fā)動會、業(yè)務研究會，開展業(yè)務培訓運動，組織大家學常識、找教訓，提高職工全面素質(zhì)。培訓重點放在學習保險理論、展業(yè)技能的知識上，并且強調(diào)對團隊精力的培養(yǎng)。學習增進了各個團隊自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)固發(fā)展打下扎實的基礎。
3、輔助經(jīng)理室全面推動薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實公司基礎管理工作。樹立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊環(huán)繞職位明白化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業(yè)薪酬體系改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，可以充足激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業(yè)務管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務重要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務主要是生資公司的。依據(jù)生資公司車隊的特色，在原有車輛保險的基本上，我在全市首先開辦了針對營本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴禁復制剽竊業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的創(chuàng)辦既為客戶供給了保險保障又增添了公司保費收入，真堪稱兩全其美。經(jīng)由不懈努力，我部全年實現(xiàn)保費收入9xx9549.94元，其中車險保費825x16x.12元 ，非車險業(yè)務759389.82元 ，滿期賠付率為 。成為公司發(fā)展的重要保障。
四、工作中的不足
因為工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務較多，有時未免忙中犯錯。例如有時服務不迭時，統(tǒng)計數(shù)據(jù)呈現(xiàn)偏差等。有時工作有浮躁情感，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和品質(zhì);處置一些工作關聯(lián)時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思惟上提高職工的意識，行為上用嚴厲的制度規(guī)范，在我的帶領下，公司員工以不斷發(fā)展建設為己任，以“誠信為先，持重經(jīng)營，價值為上，服務社會”為經(jīng)營主旨，克意改革，不斷立異，規(guī)范運作，獲得了很大成績。
新的一年行將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想持續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進一步解放思想，更新觀念，沖破自我，逐步加大市場營銷力度。新的一年我將以豐滿的豪情、以百倍的信念，迎接將來的挑釁，使本職工作再上新臺階。我信任，在上級公司的準確領導下，在全體員工的獨特努力下，高低二心，艱難斗爭，風雨同舟，全力拼搏，我們公司必定可能發(fā)明出更加光輝的事跡。
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保險公司個人工作總結(jié)篇八
一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁用心領會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務，為完成公司下達的任務指標而努力，現(xiàn)將總結(jié)如下：
一、員工管理、業(yè)務學習工作
1、年初按公司總公司工作意圖，在團險部內(nèi)部人員重新進行配置，用心調(diào)動團險業(yè)務員和協(xié)保員的展業(yè)用心性。
2、制定貼合團險實際狀況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學習業(yè)務的相關新知識和新承保事項，使業(yè)務員能正確引導企業(yè)對職工意外險的認識，以減少業(yè)務的逆選取，降低賠付率。
3、加強部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業(yè)務員多方位拓展業(yè)務。
4、制訂“__”、“__”賽業(yè)務推動方案，經(jīng)總公司批復后，及時進行宣導、督促全體業(yè)務員做好各項業(yè)務管理工作。
5、制訂20__年團險業(yè)務員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調(diào)整。
二、意外險方面工作
(一)__險：
1、一如既往地做好學平險的服務工作。要求業(yè)務員每月兩次到學?；卦L，有問題及時與學校領導或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡感情。做到學校有賠案及時上交公司，并將賠款及時送回學校或家長手里，充分履行我們的誠信服務工作。
2、為了確保學平險市場的穩(wěn)定與人保公司合作進行學平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會下發(fā)的文件精神，對學平險收費標準進行再次明確，全面安排業(yè)務員與各學校領導及經(jīng)辦人進行聯(lián)絡溝通，聽取他們對公司服務及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領導的聯(lián)系，取得了市教育局領導的大力支持，使今年的學平險續(xù)收工作順利完成打下堅實基礎。
3、在各學校即將放假前期，團險部對各大學校進行了走訪，全體學平險服務人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將__萬余份學平險《__》及時送到學校，發(fā)至全體學生家長手中，做好前期學平險工作，最終在__月份圓滿完成了學平險任務。
(二)__意外險：
1、為更好的與企業(yè)主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的狀況，上門拜訪意外險保費在___萬元以上的大客戶，進一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。
2、與客戶服務部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數(shù)投保，提高費率，加強生調(diào)力度，為承保把好關。
3、在意外險市場競爭白熱化的狀況下，做好企業(yè)的售后服務工作。平時多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關心及重視，企業(yè)有賠案要及時上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的狀況下，對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。
三、__業(yè)務方面工作
在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務市場不斷萎縮，業(yè)務與去年同期相比有大幅下滑。一是平時用心走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關事宜，進一步地了解企業(yè)人力資源及財務狀況等，而最終到達促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。
四、團隊建立
今年在總公司的指導下從營銷部招募了___人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務發(fā)展渠道，目前為止意外險共收保費___萬，在嘗試中也取得了必須的效果，但是還未到達最好效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊伍能成為公司意外險業(yè)務新的增長點。
五、推薦
一是在當前各項政策影響下，團險業(yè)務拓展環(huán)境越來越嚴峻，展業(yè)難度是客觀存在的，為此，推薦公司能在對團險予以重視，并在外圍環(huán)境經(jīng)營上予以支持。二是推薦公司領導多參加團險部會議，多與業(yè)務員溝通、交流，在業(yè)務思路上予以指導與幫忙。
六、明年工作思路
1、做好__險收費前的各項工作。
2、明年工傷保險將在全市全面鋪開，因此將工傷保險的影響降低，在鞏固現(xiàn)有意外險的基礎上，開拓新的意外險來源，個性是一些代理業(yè)務。
3、根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開展狀況，找到切入點，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務增長點。
4、開拓__市場，嘗試職場營銷。
5、加快綜合拓展員隊伍的建設與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。
6、加強對團險業(yè)務員隊伍的建設。
保險公司個人工作總結(jié)篇九
近幾年個人理財市場的迅速增長十分引人注目。有數(shù)字表明，國內(nèi)個人理財市場20_年底的利潤就大約為250億元，每年的年均增長率平均為16.5%，這一指標遠遠超過世界上一些發(fā)達國家。我行行長姜樹清曾指出，隨著我國居民財富的迅速增加和個人投資意識的增強，國內(nèi)個人理財業(yè)務呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿?，同時也為我行的中間業(yè)務發(fā)展帶來契機。這種跡象從20_年開始表現(xiàn)得更加明顯。
20_年正是我行進行深入改革的一年，各個地區(qū)的網(wǎng)點都在由原來的傳統(tǒng)核算型轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)在的營銷服務型。就在去年年末11月份，我所正式轉(zhuǎn)型成功。并合格的通過了總行的驗收，成為了河濱第二批成功轉(zhuǎn)型的網(wǎng)點之一。特別是在最后一個季度，除了傳統(tǒng)的儲蓄業(yè)務得到良好發(fā)展以外，我所的中間業(yè)務發(fā)展也取得了驕人的成績?；?，保險等代理產(chǎn)品都在銷售數(shù)據(jù)上為_年畫上了濃墨重彩的一筆。而在所有的中間業(yè)務中，又以保險銷售完成得最為出色。我所整個四季度的指導任務為200萬，實際完成量為869.8萬，完成率為434%。其中傳統(tǒng)險銷售505.2萬，投連險銷售為364.6萬。
我所之所以能夠取得如此好的銷售業(yè)績，這是和行領導的指導教育分不開的，同時也是和各位同事的刻苦努力、精誠團結(jié)分不開的。
強化全局意識是做好一切工作的出發(fā)點，思想政治工作是業(yè)務工作的靈魂和生命線。隨著改革開放的逐步深化，新的理論和新的實踐對銀行業(yè)的工作提出了更新更高的要求。但是在進一步學習新業(yè)務工作和加強營銷服務意識建設方面，我們的思想觀念、工作方式仍然存在著一定差距，存在著不適應時代的新要求和社會生活新變化，針對性不強、效果不理想的問題。因此，發(fā)揚與時俱進品格，加強部隊伍建設，牢固樹立和強化全局意識、管理意識、創(chuàng)新意識和營銷意識，帶出一支過硬的服務銷售隊伍，更好地完成我行的中間業(yè)務發(fā)展，已成為每一個網(wǎng)點的一個必然要求。在樹立好正確的全局觀以及新型的營銷服務意識之后，做出好的成績就事半功倍了!還是一句老話“態(tài)度決定一切!”
在實際工作中，如果僅僅是在思想上做文章，不結(jié)合實際情況去“因地制宜”那也是種不出好的果實來的。所以我所按照“創(chuàng)新改革、轉(zhuǎn)變職能、從嚴管理”的要求，加強了思想建設，設立了適應本所一套激勵機制。例如：對于所內(nèi)當月銷售第一名，頒發(fā)帶點值網(wǎng)點精神卡，以及一些小的紀念獎品。這不但在一定程度上激勵了銷售人員，同時也給網(wǎng)點內(nèi)的其他員工樹立一個學習的榜樣和追趕的目標。得到獎勵的員工會更加努力希望衛(wèi)冕，而有差距的員工會從他身上吸取先進的經(jīng)驗奮起追趕。這樣就在所內(nèi)形成了一種”你追我趕“的良性競爭氛圍，使得整個團隊的戰(zhàn)斗力得到快速提升，并且為所內(nèi)的中間業(yè)務收入和個人收入都帶來了大大的實惠。
任何一個事物的發(fā)展變化，除了決定性的內(nèi)部因素以外，還有客觀的外部條件存在。自去年十月以來，國內(nèi)的投資環(huán)境風雨突變，股票、基金等相對風險較高的金融產(chǎn)品開始體現(xiàn)出與其自身收益相符的風險性。眾多老百姓在金融投資的浪潮中開始迷失方向，不知所措。
在市場動蕩不安時，國內(nèi)專家媒體紛紛提醒客戶要理性理財，不要盲目投資。對于普通的老百姓來說，似乎除了見到“理財”這個字眼的頻率逐步提高，對于如何安排理財，并享受到專業(yè)理財帶來的好處，實實在在的感覺恐怕并不多。老百姓感覺不到理財服務和自己的關系，是現(xiàn)有的市場狀況決定的。加上現(xiàn)有的銀行客戶經(jīng)理還需要很多培訓，如果連客戶經(jīng)理都不知道該推介什么服務、如何推介服務，客戶怎么可能知道?制定合理的個人理財方案，開展理財業(yè)務的目的多是為了吸引客戶注意力，進而推銷我們的產(chǎn)品，出于這樣的目的，關注顧客的需求成了理財規(guī)劃首要的目標。一個真正意義的理財顧問，絕對是站在客戶需求的角度來考慮問題的。
其實即使是銀行工作人員對于“理財”這一概念所涉及的具體內(nèi)容以及專業(yè)化理財方案的制定和修正等仍然并不完全了解，這樣就在一定程度上影響了個人理財服務的實際效果與相關產(chǎn)品的進一步推廣。對于專業(yè)化理財?shù)姆椒耙饬x，應當是在順應當前經(jīng)濟和金融市場發(fā)展形勢的情況下，經(jīng)過專業(yè)、細致、謹慎的分析和研究工作，在盡量規(guī)避風險的情況下，制定出切合實際的、具有高度可操作性的投資組合方案，以達到個人資產(chǎn)的保值與增值，同時應當隨著經(jīng)濟形勢的不斷發(fā)展對已制定的方案加以修正，以保證方案的高效性。而我所能在過往的幾個月的保險銷售中取得良好的成績，正是符合了這一規(guī)律。
根據(jù)我在去年開始擔任個人業(yè)務顧問以來的銷售經(jīng)驗以及同同事們交流探討實際營銷案例之后，我總結(jié)出幾個簡單的方法：
首先，理財方案的制定必須根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、順應當前金融市場形勢對理財方案加以規(guī)劃。雖然不一定每個客戶經(jīng)理都具備專業(yè)的經(jīng)濟和金融分析能力，但是至少應該看清眼下哪部分投資會面臨較大的風險。例如，去年滬深股市從10月底開始下跌，那么即使該客戶風險投資偏好測試結(jié)果為進取型或積極投資型，客戶經(jīng)理也不應該在11月為客戶制定的理財方案中把“股票投資”這一項列為資產(chǎn)增值的重點，因為此時這個市場中的預期風險要遠遠大于收益。受此影響，同期債券市場走勢相當強勁，這個時候投資債券不僅能夠有效地規(guī)避風險，而且還能帶來穩(wěn)定的收益。理財方案與投資策略的制定需要周密的分析，并且根據(jù)當前金融市場的不斷變化加以修正，這樣才能保證你的銷售推薦的高效性。
其次，參考客戶投資風險測試判斷投資組合，具體根據(jù)每個客戶的不同情況量身定制合適的理財方案。對于不同的資產(chǎn)規(guī)模，以及懷有不同創(chuàng)業(yè)目標和年齡層次的客戶不能一視同仁，統(tǒng)一對待。即使兩個客戶都屬于公務員，也應根據(jù)客戶年齡、資產(chǎn)狀況區(qū)別對待。對于資產(chǎn)數(shù)額較大，且已經(jīng)走過了事業(yè)初期的成家立業(yè)的公務員，應當從保全財產(chǎn)的角度考慮、并且盡量對其投資資產(chǎn)部分進行互補金融產(chǎn)品的投資，如果已經(jīng)購買基金的，推介客戶購買具有保障功能的萬能型保險;如果已經(jīng)購買了萬能型保險或者利得盈這樣的保本型產(chǎn)品的，可以向其推薦略帶風險的投資連結(jié)保險，這樣可以使得客戶的一部分資金有較強的增值功能，同時又不會有太大的風險需要承擔。與此相反，倘若另一個理財方案的公務員，是資產(chǎn)規(guī)模較小且剛剛離開校園的年輕人，則可以在確定客戶具備一 些基礎金融產(chǎn)品(如股票、國債)投資知識的情況下，指導客戶主要通過這方面進行資產(chǎn)的保值增值，并不斷變化投資組合以盡量規(guī)避可能發(fā)生的風險;進而推介我行的“銀證通”、“開放式基金定期定額申購”等投資理財產(chǎn)品和“網(wǎng)上銀行”等便利產(chǎn)品。
第三，客戶接受相關產(chǎn)品知識的培訓也非常重要。除各種形式的銀行存款以外，股市、國債、保險作為基礎性的投資品種普遍受到各類客戶的重視，出于投資者眾多以及操作相對容易的角度考慮，個人理財方案應當盡可能地對這些金融產(chǎn)品的投資份額進行合理安排。另外，由于工作領域的原因，可能某些客戶對某種或各種金融產(chǎn)品非常了解，也可能有人對此一竅不通，但是不管怎樣，對每一個接受理財方案的客戶都必須要在一定程度上讓他們熟悉自己方案中所涉及到的金融產(chǎn)品，如客戶簽約新股隨心打賬戶，申領貸記卡、申購投資連結(jié)保險，我們就應該詳細介紹金融產(chǎn)品或召集客戶進行培訓，避免因操作失誤或解釋不到位造成退單等一系列后繼無用的工作。而且一旦一個客戶前來辦理完退單手續(xù)之后，你再想給他推薦其他的理財產(chǎn)品幾乎不可能了;因為他首先已經(jīng)在心里把你給否定了“這個人騙了我!“或者”這個銀行就是和保險公司合伙起來騙人的。“中國人有個“很好”的習慣，就是在給別人說一些消息的時候常常使用“我聽說”“他們說”，如果一個客戶當他對你從心理上否定了之后，你再想轉(zhuǎn)變他對某個事物的觀念是非常困難的，而且他同時也可能將他的這種觀點傳播到他周邊的人群，他周邊的人群可能會將這種對我們營銷不利的觀點再傳播給其他人;從而導致該網(wǎng)點甚至該銀行失去大量的潛在客戶。
在這里我想給各位同事強調(diào)的一個觀點，這就是 “我不是為了這么一單產(chǎn)品或是我這個月的工資而向客戶推薦這款產(chǎn)品，我是為了更好的為客戶的資金能夠更好的獲得他所需要的增值服務而向他推薦我們的產(chǎn)品?！?BR> 最后，在考慮完以上的各種因素之后，我們還可以適時的給客戶推薦一些填充性的產(chǎn)品。例如，辦理了新股隨心打賬戶的客戶我們可以為他簽訂短信銀行，讓他隨時能夠清楚的了解他賬戶的變動情況等等。
過往業(yè)績不代表未來，這些僅僅是我所在過往成績上得到的一點點小小的經(jīng)驗總結(jié)，希望大家能給從中獲得一定的啟發(fā)，更希望大家在今后的業(yè)務發(fā)展過程中能夠給我們多提供先進的經(jīng)驗。
在這里，我個人送給大家兩句在我大學時期市場營銷課程里學到的名言“市場是最壞的教練，還沒有等我們熱身就已經(jīng)開始競賽，競賽結(jié)果的好壞相當一部分因素在于我們的悟性和主觀能動性。同時，市場也是最好的教練，不需訓練就能教會我們技能和發(fā)展的契機，關鍵的是市場參與者的眼光是否長遠、品格是否經(jīng)得起考驗“。
在近半年的金融市場動蕩中，我們已經(jīng)經(jīng)歷了足夠的市場磨練，我堅信通過我們共同的奮斗，架好“支點”撬動市場，打造“勢能”以便放大行銷慣性，進行整合形成“拳頭”能量，圓滿完成河濱支行的各項中間業(yè)務指標，為河濱的蓬勃發(fā)展添磚加瓦!
保險公司個人工作總結(jié)篇十
公司在20xx年為更好的服務于武邑縣的經(jīng)濟建設，更好的貫徹落實縣委縣政府以及上級公司立足公益企業(yè)服務的出發(fā)點和落腳點，特此總結(jié)部署。
一、上半年總結(jié)。
在過去的上半年中，公司自始至終貫徹落實有關規(guī)定，在按照省、市關于開展“干部作風建設年”和縣委提出的“提高悟性，增強自覺性”的目標要求，緊緊圍繞改革發(fā)展穩(wěn)定大局，大力解決妨礙發(fā)展的突出問題，確保生產(chǎn)要素進入武邑無障礙，堅決糾正損害群眾利益的不正之風，加快職能轉(zhuǎn)變，提高工作效率和服務質(zhì)量，進一步優(yōu)化發(fā)展環(huán)境，為此，我公司身為服務業(yè)的一員，在20xx年上半年著力加大服務的力度，將“踐行科學發(fā)展觀，滿意服務在基層”活動落到實處。
(一)優(yōu)化了業(yè)務流程，提高了服務效率;依據(jù)總公司有關文件規(guī)定及實務要求，進行綜合分析判斷，減少不合理或不必要的環(huán)節(jié)，減輕基層人員的工作壓力;
(二)多措并舉，提高服務時效。
1、契約、保全審批件在資料齊全的情況下，1-2個工作日內(nèi)予以處理，遇緊急情況，經(jīng)相關領導同意后應立即給予處理。特殊或疑難案件，一般在5個工作日內(nèi)予以處理，遇客觀原因或特殊情況不能按時處理的，經(jīng)相關領導同意可適當延長處理時限，但最長不超過15個工作日。對于需提交總部審批的，手續(xù)齊備的在3個工作日內(nèi)上報總部。
2、超權(quán)限理賠上報案件，屬于業(yè)務管理中心審批權(quán)限內(nèi)的，資料齊全、無需進行再調(diào)查的情況下，應在2-4個工作日內(nèi)予以處理。對于資料不全或需要再調(diào)查的上報案件，不能及時得到處理的，保證在1-2天內(nèi)將情況反饋給分公司。
3、obps系統(tǒng)正常件補錄處理時限。需上報省公司審批的正常補錄件，省公司應在收到上報資料后，對于資料齊全、手續(xù)完備的業(yè)務3個工作日內(nèi)予以批復或答復處理意見，需補充、完善資料的，省公司應在1個工作日內(nèi)告知上報單位補充、完善資料。
4、obps系統(tǒng)特殊件補錄處理時限。需上報省公司審批的特殊補錄件，上報資料齊全、手續(xù)完備的業(yè)務，省公司應在收到上報資料后5個工作日內(nèi)予以批復，因特殊原因不能按時批復的應在上述規(guī)定時間內(nèi)告知上報單位進展情況，并每隔3個工作日向上報單位通報有關情況，直至批復或答復處理意見，但最長不超過15個工作日。(需補充、完善資料的，省公司將在1個工作日內(nèi)告知上報單位補充、完善資料)
5、數(shù)據(jù)修改處理時限。對于上報的錯誤數(shù)據(jù)描述清晰、準確的申請，在1個工作日內(nèi)審核并提交至省公司信息技術(shù)中心;對于描述不清，需要進一步核實的，在1個工作日內(nèi)反饋上報單位補充、完善資料。
(三)推行“業(yè)務高峰期應急預案”。業(yè)務高峰期間，將保證日清日結(jié)，不積壓，不拖沓，為業(yè)務發(fā)展提供可靠后援支持。
(四)推行首問負責制，及時答復。接到業(yè)務咨詢和請示的電話和郵件時，規(guī)定由第一位接收人答復或聯(lián)系相關部門予以答復。第一接收人可以立即答復的問題應當即答復;對于需要協(xié)商其他人員或業(yè)管中心其他部門的問題，應在1個工作日內(nèi)完成協(xié)商并答復;對于涉及多個處室(部門)的業(yè)務，應在2個工作日內(nèi)進行溝通，并將結(jié)果或情況反饋客戶。
(五)加強培訓，搭建學習平臺，提高素質(zhì);加強對公司柜面人員及銷售人員的培訓力度，不斷豐富培訓內(nèi)容。，加強柜面人員操作技能，將擇期以視頻培訓形式。
二、下半年的工作安排。
堅持以中國特色社會主義理論體系重要思想為指導，認真貫徹中央紀委xx屆三次全會和上級公司紀檢監(jiān)察工作會議精神，按照縣委縣政府的有關部署，以促進業(yè)務發(fā)展和公司全面建設為中心，以誠信建設為主題，以服務客戶為重點，著力解決經(jīng)營管理中的薄弱環(huán)節(jié)，努力為廣大客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、快捷、便利的保險服務，為優(yōu)化發(fā)展環(huán)境、促進全縣經(jīng)濟建設、維護社會穩(wěn)定、構(gòu)建和諧武邑做出新的更大貢獻。把下半年的工作重點放在：
(一)加強教育培訓，提高員工素質(zhì)。在銷售隊伍中繼續(xù)開展“誠信我為先”主題活動，進行誠信意識和職業(yè)道德方面的教育。對柜面人員進行職業(yè)技能的分級培訓和考核。
(二)落實各項制度，保證服務質(zhì)量。進一步完善和嚴格執(zhí)行“首問負責制”。充分利用督察、客戶回訪、服務熱線等渠道發(fā)現(xiàn)不實宣傳、誤導、代簽字等違規(guī)銷售行為并按照有關規(guī)定進行處罰。
(三)抓好相關工作，提升服務水平。增強理賠(給付)工作主動性，協(xié)助客戶準備相關資料，為及時快速理賠(給付)創(chuàng)造條件。加大回訪面，提高回訪率。加大“1+n”服務廣度和深度。進一步推進標準化柜面建設。
總之，公司領導高度重視下半年的工作，在縣委縣政府高度關注下， 加大宣傳工作力度，提升國壽品牌，樹立良好的企業(yè)形象，促進公司全面建設協(xié)調(diào)發(fā)展。
保險公司個人工作總結(jié)篇十一
x年，我加入到了支公司，從事我不曾熟悉的人壽保險工作。一年來，在公司領導的親切關懷和其他老師傅的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠獨立從事和開展保險營銷業(yè)務，在自己的業(yè)務崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全司員工一起共同努力，較好地完成了領導和上級布置的各項工作任務。以下是本人一年來的工作情況匯報。
一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向，認真學習鄧小平理論和“”重要思想等，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。
二、努力提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質(zhì)的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度
一年來，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買等不良行為。
四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務
一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。
一年來，本人憑著對保險事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評。回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實、做好。
保險公司個人工作總結(jié)篇十二
領導以及各位老師大家上午好，下面由我來做一個個人年終總結(jié)。剛剛聽過領導以及老師的匯報，我覺得自己的總結(jié)甚是膚淺，考慮問題的角度以及深度還遠遠不夠，下面的匯報若有什么不妥之處，會后還希望領導和老師們多多批評指正。
首先第一項是我的工作內(nèi)容，
那么對于經(jīng)代后援來說，它的任務也是非常繁重的，但是就我個人而言，由于年齡的問題，還欠缺很多的經(jīng)驗，所以我的工作任務相對來說還比較簡單，主要有下面幾項內(nèi)容：
1、投保單的初審、登記、交單
2、保單的領取，發(fā)放登記
3、報表，包括各家代理公司本月截止到當天的數(shù)據(jù)報表、各渠道(各片區(qū)經(jīng)理)本月截止到當天的數(shù)據(jù)報表、每周各推展內(nèi)勤截止到當天的數(shù)據(jù)報表、每日數(shù)據(jù)匯總報表，次月做上月的月度匯總報表
4、庫存管理，主要是產(chǎn)品單證它的一個入庫和領取的登記
第二部分，是個人成果和不足的總結(jié)
首先說一下個人成果：第一個方面就是初審工作，經(jīng)過對投保單的認真仔細的審查之后，確保無誤再交到運營進行掃描錄入，減少后續(xù)問題的發(fā)生，(減少問題件)以便提高承保速度。第二個方面是報表，每天對總公司下發(fā)的報表做進一步的處理，統(tǒng)計，以便于各家代理公司及時的了解自己的業(yè)務量，對于各位老師來說就是能夠及時的了解自己的任務進度，做到心里有數(shù)，通過對數(shù)據(jù)的分析，為后續(xù)工作制定更好的計劃。就我個人而言，我覺得工作成果對我來說就是工作收獲，那最大的收獲就是學到了很多的知識，積累了一定的經(jīng)驗。
下面是工作不足：對于初審工作，說實話開始的時候我覺得它就是個小case， so easy 。但是經(jīng)過一段時間的工作之后，出現(xiàn)的一些問題，比如證件號、銀行卡號填寫錯誤，郵編錯誤等等，讓我深刻的意識到，這不是一項簡單的工作，因為往往越是覺得容易的工作就越容易馬虎，而初審這項工作恰恰是需要認真、仔細。單子多的時候，我就用以著急，也就容易馬虎，所以這一點是需要改正的。另外一點就是還欠缺業(yè)務知識，業(yè)務水平還有待提高。
第三部分是未來明年的一個工作計劃
首先，繼續(xù)做好先前的工作，聽從領導的安排
第二，努力做好自己的本職工作，做好后援服務，和各位老師為國華為經(jīng)代搭建一個更好的平臺
第三，繼續(xù)努力的學習業(yè)務知識，提高自己的業(yè)務水平，那我希望有機會的話能夠去聽一聽老師們的課程，因為很多東西自己去看和通過老師講解，在理解上是有一定的差距的。
下面是個人感受(個人收獲)
1保險方面的理論和知識以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識。說實話在之前沒有接觸保險行業(yè)前，我對保險的認識就是，保險都是騙人的，對保險這門行業(yè)的認識非常的狹隘和片面，在真正的了解之后發(fā)現(xiàn)，那么對于現(xiàn)在的社會，太多的事故問題的發(fā)生，保險就顯得越加重要。
2、 對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與領導和老師們接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗。作為一名剛畢業(yè)的學生，能夠有機會來到國華工作學習，我感到非常的榮幸。做學生的時候希望盡早的參加工作，但是根本不了解職場，工作之后才有了一個清晰的認識，每一個人職場都有它特定的一個運作流程
3、 電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習欲望。雖然我大學學習的是電腦，但是它設計的方面也很廣，我學習的是計算機網(wǎng)絡。學習的側(cè)重點不同，所以之前對辦公的應用也不是很精通，而且我之前是很煩惱excel表格，但是通過在工作中的學習，發(fā)現(xiàn)它并沒有想象中那么難，世上無難事，只怕有心人，在認真面前，困難就是個紙老虎。我不怕自己犯錯，需要的是在錯誤中總結(jié)經(jīng)驗，不能一錯再錯20xx保險公司個人工作總結(jié)范文工作總結(jié)。也希望在我犯錯誤的同時，領導積極地批評指正，因為在以往的工作中，領導從沒有嚴厲的批評過我，總是給予鼓勵，這讓我想到了某位名人說過的一句話就是“好孩子是夸出來的”我覺得是有一定的根據(jù)的，鼓勵和夸贊也是一種動力。
4、培養(yǎng)了我勤奮、踏實、認真、負責任的工作態(tài)度
雖然初審不需要什么技術(shù)含量，但是它是一個需要你去認真仔細對待的工作，可能就是寫錯一個數(shù)字，可能就是一項內(nèi)容空缺，等等，就會帶來很多的問題。處在什么樣的崗位上就該以身作則，做什么事都要擔起自己的責任。
下面是個人的一個祈愿，愿景，
首先，我希望咱們國華明年能夠順利的上市，之后也算是一個新的開始，希望能夠有一個更好的發(fā)展
其次，是希望我們經(jīng)代能夠在各位老師和我們大家的辛勤努力下，保質(zhì)保量的完成各項任務，甚至是超額完成
第三，是對我自己的一個愿景吧，希望我有一天也能夠像在座的各位老師一樣，站到臺上去講課，有一天大家也會尊敬的叫我溫老師，那我也算完成了小時候的一個當老師的夢想
第四，是對大家的祝愿，希望大家身體健康，合家幸福。因為老師們經(jīng)常出差非常的辛苦，勞累奔波。所謂身體是革命的本錢，我們保證一個好的身體才能更好的投入到工作中，所以大家一定要注意身體，加強鍛煉
最后我要說一聲感謝。
感謝領導長久以來的指教，感謝各位老師對我的幫助和關懷。
這么長時間以來，領導和老師們不只是在工作中給予我很大的幫助，在生活中也很關心我，大家都非常的照顧我，讓我覺得這就是個家，非常的溫馨。所以在這里我也代表我的父母向領導以及各位老師說一聲謝謝!謝謝你們對小溫的培養(yǎng)。
最后一句謝謝，謝謝大家能夠與我分享我的總結(jié)匯報。謝謝!
保險公司個人工作總結(jié)篇十三
我已在保險公司工作四個年頭。在同事和領導的熱情幫助下，經(jīng)過四年的歷練，已從當年的保險新手，成長為專業(yè)老練的公司保險的重要負責人。在崗位上，我能為客戶提供很好的保險咨詢服務，并且還能為公司外出招攬新業(yè)務，為公司的發(fā)展做出應有的貢獻。在公司里，我遵紀守法，團結(jié)集體，與同事們共同完成領導和上級布置的工作任務。下面是我對20xx年工作情況的總結(jié)。
學無止境，雖然我對公司的各方各面都已很熟悉，但我仍不滿足于現(xiàn)狀，為了不斷提高自己的業(yè)務水平，我積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質(zhì)的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
一直以來，我都保持著積極取的心態(tài)，積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。
我始終懷著一顆為人民服務，為公司謀利的心，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買非法彩等不良行為。
在平時的工作中，我一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。
總之，保險事業(yè)已成為了我人生的一部分，帶著執(zhí)著和熱情，我會一直走下去，鼓足干勁，履行自己的工作和崗位職責。在這半年以來，我努力按上級領導的要求，切實做好各方面工作，也取得了一定的成績，并得到了領導的肯定，也得到了同事們的好評。在對取得成績的同時，我也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的伙伴相比，還存在著一定的差距和不足。但，我有信心和決心在今后的工作中努力縮短與他們的差距，勇克服缺點和彌補不足，為進一步提高自身綜合素質(zhì)而努力。
保險公司個人工作總結(jié)篇十四
20xx年是人保財險股份制改革上市后的第一個年度。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實新機制、執(zhí)行新規(guī)定的第一年。我司在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經(jīng)營業(yè)績。
20xx年，我司實收毛保費*萬元，同比增長*%，已賺凈保費*萬元，凈利潤*萬元，賠付率為%。較好地完成了上級公司下達的任務指標。
一、圍繞目標，落實計劃，緊抓業(yè)務工作
1、計劃落實早、措施實
xx年初，我司經(jīng)理室就針對**地區(qū)保險市場變化及xx年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調(diào)整。
在制定全年任務時充分考慮險種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務承保質(zhì)量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。
2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”
今年來，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務工作的重中之重，在抓業(yè)務數(shù)量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務
一是確保續(xù)保業(yè)務及時回籠，我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關。一旦出現(xiàn)脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務，大大減少了業(yè)務的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。二是與地方政府有關部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務不穩(wěn)定因素。三是已失業(yè)務不放棄。我們不僅對xx年業(yè)務臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務內(nèi)勤把xx年展業(yè)過程中流失的業(yè)務列出明細，并分解到相關部門，要求加大公關力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務手段，逐個突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經(jīng)理介入，共同公關。
3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。
**地區(qū)現(xiàn)有10家(中國財保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險、太平洋壽險、中華產(chǎn)險、平安產(chǎn)險、平安壽險、天安產(chǎn)險、華邦代理、匯豐代理)經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務和短期健康險業(yè)務的保險公司、營銷部、代理公司，另已發(fā)現(xiàn)1家公司(大地產(chǎn)險)在我縣爭奪業(yè)務，而**地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務戰(zhàn)：一是做好地方政府主要領導工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對地方經(jīng)濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動，與縣領導一道走訪個體、私營經(jīng)濟企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動服務于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。三是服務更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對所有新保客戶必須當面解釋條款并承諾服務項目，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。五是按照向社會服務承諾和行業(yè)禁令，嚴格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。
4、以分散性業(yè)務為突破口，加大市場占有面
根據(jù)當前階段的保源情況，年初，經(jīng)理室經(jīng)過仔細的分析研究，確定今年把摩托車保險、家庭財產(chǎn)保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與交警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請他們幫我們代理摩托車保險業(yè)務;同時與縣教委取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們的信任，才使我們的學平險業(yè)務有所突破。
5、開展勞動競賽，促進“兩險”業(yè)務健康成長
今年以來，我們根據(jù)上級公司有關競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、責任險、意外險等突擊活動，從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結(jié)奮進的業(yè)務發(fā)展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務。
6、狠抓理賠和防災防損質(zhì)量的提高。公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務質(zhì)量;二是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平;三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息;四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業(yè)務部門聯(lián)系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關業(yè)務部門對預案執(zhí)行情況進行檢查落實，對可能出現(xiàn)的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風險的能力。我們先后到有安全隱患的紙業(yè)、藥業(yè)、**公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災預案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。
二、調(diào)整經(jīng)營思路，強化創(chuàng)新意識，提高公司效益水平
今年我司在抓好效益型險種業(yè)務的同時，認真梳理“垃圾”業(yè)務，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農(nóng)險、養(yǎng)殖業(yè)保險賠付率高達106%，我司從大局出發(fā)，堅決的暫停該險種的發(fā)展。企業(yè)一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經(jīng)營風險，特別是遇到洪澇災害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發(fā)，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制。在注重各險種效益發(fā)展的同時，我們改變以往的經(jīng)營套路，*廠車險業(yè)務屬于我司續(xù)保業(yè)務，續(xù)保時間為9月份，但今年多家保險公司對此業(yè)務虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬無一失，我司果斷提前續(xù)保，使其他保險公司措手不及，穩(wěn)固了業(yè)務的發(fā)展。紙業(yè)有限公司保險業(yè)務一直以來是我司囊中之物，續(xù)保是在11月份，公司經(jīng)理室知道一旦提前續(xù)保，當年不僅會損失幾萬元保險費，也加大了下半年的業(yè)務壓力，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業(yè)務缺口，更好的調(diào)整序時業(yè)務結(jié)構(gòu)，更多的實現(xiàn)已賺凈保費，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險業(yè)務。我司這些工作是適應股份制改革后經(jīng)營工作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試，也是轉(zhuǎn)變思想的實驗性思路。
正是由于我司員工勇于承擔重任，善于開動腦筋，充分調(diào)動積極性和創(chuàng)造性，做到人人有擔子，個個有責任，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位，還實現(xiàn)了新增業(yè)務的突破。
三、以新的考核辦法指導工作，規(guī)范經(jīng)營，提升管理水平，突出業(yè)務重點
保險競爭越來越激烈是不爭的事實，加之上市后面對的新形勢、新體制、新模式、新戰(zhàn)略，必然要求我們在公司管理上全面提升水平，如何在競爭中學會競爭，在競爭中獨領風騷，從而在競爭中發(fā)展，在競爭中前進。我司除了繼續(xù)鞏固和采用過去行之有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業(yè)信息網(wǎng)絡，加強與保戶的接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級公司有關規(guī)定引進和采用了科學的管理體系，出臺了一系列管理規(guī)章制度、考核辦法。在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關規(guī)定，積極有效的開展工作，嚴格把關，認真審核，正是由于他們負責的工作態(tài)度，使得我司在上級公司組織的業(yè)務臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評。
今年，公司經(jīng)理室在下達全年任務計劃時，遵循總公司突出效益第一、長期盈利能力評價的經(jīng)營績效考核原則，努力施行從規(guī)模型發(fā)展向效益型發(fā)展的轉(zhuǎn)變，加大了對賠付率和費用指標的考核力度，堅持走低成本發(fā)展路子，把賠付率考核與承保質(zhì)量掛鉤，徹底打破“只重保費、不重質(zhì)量”的老套思想，實行新的考核機制，拿出個人工資的一半作為此項考核的浮動工資，做到有獎有罰，從而很好的樹立了全員注重經(jīng)營效益的觀念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升。
四、深入開展創(chuàng)建活動，全面塑造企業(yè)外部形象
1、加強思想政治教育活動。在精神文明建設過程中，我司一直以來把對黨員干部的思想教育放在工作的首位，做到學習有制度、有計劃、有記錄、有交流。我們堅持中心組牽頭下的黨組織日常學習，今年以來，我們進行了“兩個條例”、黨的xx屆三中全會、四中全會精神的學習，通過學習，進一步端正和提高了領導班子思想和認識，增強了政治敏銳性。
2、黨風廉政建設結(jié)碩果。我司一直以來注重良好黨風政風的建設工作，定期召開民主生活會，倡導建立民主、團結(jié)、積極、向上的領導班子隊伍，在工作中實行親屬回避制度，個人使用車輛主動向財務上繳費用，公務招待實行“先審批、后登記、再執(zhí)行”的管理制度，保證有詳細的廉政臺帳。
3、穩(wěn)定職工隊伍。xx年，公司施行了新的薪酬制度，在基層公司中造成了一定的人心動蕩，我司經(jīng)理室成員從大局出發(fā)，找員工逐個談心，做出了大量的工作，為公司的業(yè)務平穩(wěn)、發(fā)展平穩(wěn)創(chuàng)造了條件。
4、積極開展文明單位創(chuàng)建活動。年初，我司再次獲得了江蘇省誠信單位、**市文明單位的光榮稱號，為了保持榮譽，我司繼續(xù)深入開展軟環(huán)境行風建設，在電視臺、電臺進行了公開承諾講話，《資訊》刊登了承諾內(nèi)容，并適時召開了軟環(huán)境行風監(jiān)督員座談會，廣泛征求意見。并注重宣傳工作，我們在《廣播電視報?？飞祥_辟了“走進**人保財險”系列專欄，并在車站候車大廳不間斷的投放流動字幕廣告，《以誠信拓寬企業(yè)發(fā)展路》等通訊被《**日報》采用，《支公司抓住車輛年審時機宣傳車險新費率》等新聞在省公司內(nèi)部網(wǎng)上交流。
五、存在的問題
1、公司疲于市場競爭和業(yè)務發(fā)展，對理論學習和業(yè)務學習有所放松。
2、面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發(fā)展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多。造成了少部分業(yè)務的流失。
六、xx年的基本工作思路
隨著市場變化和競爭的激烈，就而言，要牢牢地把握市場的主動權(quán)，必須加強爭奪市場的力度和加快搶占市場的速度。
一是轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數(shù)據(jù)管理，引入激勵機制，全面調(diào)動員工的積極性和主動性。
二是正確處理規(guī)模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，加強整體公關力度，注重業(yè)務承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量挑選并占領市場。
三是繼續(xù)加強與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭取他們的協(xié)助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫(yī)療責任險的承保率。
四是強化理賠服務工作。努力提高現(xiàn)場查勘率，采取人性化服務，區(qū)別對待，加快理賠速度，提高服務質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。
五、針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業(yè)務、新保源。
保險公司個人工作總結(jié)篇一
根據(jù)分公司的工作安排，結(jié)合我公司實際，現(xiàn)將我公司全年工作總結(jié)如下：
一、20xx年各項經(jīng)營指標完成情況
為了確保今年各項經(jīng)營目標的實現(xiàn)，公司班子成員團結(jié)協(xié)作，廣大干部員工集思廣益，開拓創(chuàng)新，采取積極有效措施，揚長避短，積極尋求新的業(yè)務增長點。公司將有效控制風險作為今年業(yè)務發(fā)展的基本原則。
二、各項工作開展情況總結(jié)
(一)、業(yè)務管理方面
車險業(yè)務一向是公司整個業(yè)務經(jīng)營中最具有代表性的，但車險賠付率很難得到控制，為了控制風險，公司經(jīng)過市場研究，同時遵循分公司的業(yè)務政策導向，大力扶持非車險等效益險種。公司今年加大攻關力度，承保了一直由人保公司牢牢把握的鐵路貨物運輸險業(yè)務，對我公司優(yōu)化險種結(jié)構(gòu)起到了推動作用。
我公司的業(yè)務工作在開展中嚴格按照分公司的管理要求，嚴格執(zhí)行省保監(jiān)局和省保險行業(yè)協(xié)會的各項管理規(guī)定。堅持依法合規(guī)經(jīng)營、堅持規(guī)模和效益并舉的戰(zhàn)略方針，加強業(yè)務內(nèi)部管理，限制承保垃圾業(yè)務，杜絕經(jīng)營風險。
今年公司在業(yè)務承保上，停止了出租、租賃車、農(nóng)用三輪車、低速載貨車的承保，對營業(yè)性貨車必須在投保商業(yè)三者險和附加險的同時，才能投保車輛損失險;對車上人員和車上貨物的承保限額做了調(diào)整，營業(yè)性貨車車上人員每人限額5萬元，車上貨物每車限額5萬元，大大降低了經(jīng)營風險。面對現(xiàn)在市場環(huán)境，客戶購買高價車日益增多，我們嚴格按照公司針對高價值車輛相關管理規(guī)定，承保車損險時按不同車型類別進行上浮，對禁止承保的稀有車型嚴格把關禁保，如遇特殊情況，我們逐筆以oa簽報形式上報分公司請示審批，充分尊重分公司的承保建議。
在非車險承保上，公司針對每一筆擬承保的企財險、團意險、銀行抵押貸款等非車險業(yè)務做到親臨現(xiàn)場;實施勘查、拍照，進行風險評估和風險預測，為領導做出決策啟到重要
參考。業(yè)務開展必須做到在風險管控上絕不放松，正因為非車險保費規(guī)模遠不及車險業(yè)務，所以我公司對每一筆擬承保非車險業(yè)務都會仔細斟酌，將風險盡可能降到最低。
(二)、承保管理方面
按照分公司業(yè)務承保規(guī)定，我公司結(jié)合實際情況，出臺了中心支公司20xx年車險業(yè)務和非車險業(yè)務承保管理辦法。在20xx年業(yè)務工作方面做了以下幾點主要管控工作：
1、一線簽單內(nèi)勤嚴把投保、批改手續(xù)資料關，保證簽出去的業(yè)務手續(xù)和資料的真實性、準確性和完整性;投保單必須投保人本人簽章，杜絕代簽現(xiàn)象的發(fā)生。
2、嚴格要求錄入系統(tǒng)的承保信息與投保手續(xù)資料的一致性，避免造成公司不必要的糾紛和法律訴訟;
3、加強對營業(yè)性貨車、家庭自用車的風險管控，嚴格按照保監(jiān)會的費率浮動進行承保，列入黑名單或存在道德風險的業(yè)務堅決不予承保，每月監(jiān)控上述兩車型分險種理賠報表，發(fā)現(xiàn)問題及時調(diào)整。
4、堅持承保前的驗證、驗車工作，并上傳驗車照片和相關投保手續(xù)的影像照片，防止騙保、詐保和出險后承保等道德風險給公司造成的損失。、
5、自分公司對全省的業(yè)務工作實行統(tǒng)一集中管理，按照集中管理的要求，我公司出臺了一套針對自身特色的管理模式。公司要求各縣區(qū)機構(gòu)簽單內(nèi)勤、業(yè)務內(nèi)勤和單證
管理員每周六上午半天實行周末培訓制。通過培訓不僅可以提高業(yè)務內(nèi)勤對專業(yè)知識的掌握，還能及時對一周內(nèi)日常承保工作中出現(xiàn)的問題和不足進行解決和強調(diào)。加強各縣區(qū)機構(gòu)在業(yè)務發(fā)展中對風險管控的能力和各項考核指標的嚴格控制，有效杜絕了經(jīng)營風險。
(三)、單證管理方面
1、嚴格按照分公司單證管理要求，中支配備有專職的單證管理員，縣區(qū)公司指定專人或業(yè)管內(nèi)勤具體負責單證管理工作。從單證的領用、入庫、發(fā)放、核銷，堅決做到賬目、系統(tǒng)、實物三對照。對重要空白單證更是嚴加監(jiān)管，定時盤點，決不允許有一份空白單證丟失。在單證工作管理上，市公司出臺了一系列單證管理規(guī)定，對單證管理人員的調(diào)離，必須有市公司單證管理員負責交接。20xx年全市單證管理員比較穩(wěn)定，沒有發(fā)生更換情況。
2、公司完全按照分公司單證管理制度去執(zhí)行，各類單證登記簿登記齊全，空白單證盤存清楚準確，單證核銷及時并堅持核舊領新的原則發(fā)放新保單，我公司沒有發(fā)生過單證遺失的情況。
3、進入20xx年，按照分公司的要求，對基層公司所有業(yè)務承保檔案實施集中管理，我公司是第一批集中管理單位之一。今年元月份，市公司對所屬的2個縣和2個業(yè)務部實施了業(yè)務承保檔案集中管理，承保印章上收到市公司，單證統(tǒng)一領用，集中銷號。4月份，又對全市的所有的非車險業(yè)務實行集中簽單，有效控制了經(jīng)營風險。5月份分公司對我公司單證集中管理后的各項工作進行了全面驗收并一次過關。
(四)、依法合規(guī)經(jīng)營方面
我公司堅決按照保監(jiān)會70號文件精神和省保監(jiān)局、省保險行業(yè)協(xié)會、省保險行業(yè)自律共同體的制度、規(guī)定去執(zhí)行，堅持依法合規(guī)經(jīng)營。在車險業(yè)務承保上，按照規(guī)定的費率、優(yōu)惠系數(shù)，代收代繳車船稅和信息平臺的數(shù)據(jù)，嚴格把關簽單，從沒有出現(xiàn)違規(guī)違紀的現(xiàn)象。在今年歷次的保險行業(yè)自律共同體檢查中，我們中支沒有出現(xiàn)一例違規(guī)案件的發(fā)生，在財險市場上我們能夠嚴以律己，走在同行業(yè)的前列，為規(guī)范財險市場做出了不可抹滅的貢獻。
(五)、理賠客服方面
20xx年保險在全國范圍內(nèi)開展了理賠質(zhì)量年活動。對準理賠環(huán)節(jié)的熱點問題，公司及時組織研究討論，有效開展了理賠工作的服務延伸。與司法部門密切合作，打虛假賠案，杜絕一切不合理賠付。并對展業(yè)單位下發(fā)了風險管控實
施辦法，有效排查承保標的風險比較突出的標的，認真研究分析，評估發(fā)展中與風險存在的根源，采取有效的應對措施，防范化解承保引發(fā)的各種風險，建立長期的督促機制，定期提出整改意見，組織員工分片包干，落實到人，及時發(fā)現(xiàn)問題及時整改，最大化保證承保標的安全。
由于理賠客服工作事務性的工作比較多，業(yè)務流程處理起來較為繁瑣，每個崗位或環(huán)節(jié)都影響案件的質(zhì)量和進度。針對理賠工作的特點，公司對重要的崗位加強管控，突出骨干員工力量，不斷改善工作氛圍，創(chuàng)造條件，建立團結(jié)和諧的員工隊伍。
今年理賠客服工作制定了多項管理制度，強化工作紀律，細化工作流程，制定出一系列的有效可行制度。不斷采取會議的形式，商討疑難問題，及時有效的解決。調(diào)動員工的工作積極主動性，讓每位員工負有責任感。相對制定了查勘定損監(jiān)控日志，隨時掌握外勤人員工作狀態(tài);實施考核內(nèi)部化，在公司制定考核的基礎上，部門再次進行考核，獎罰分明，通過考核來約束員工的工作行為。堅持實事求是，不斷轉(zhuǎn)化服務理念，有局限性的服務轉(zhuǎn)變?yōu)榇蠓找庾R。在實際工作中突出服務亮點，做好具體實施工作。近一步加強與其他展業(yè)部門的合作，為公司和客戶提供理賠服務。
車險業(yè)務一直是公司整個業(yè)務經(jīng)營中最具有代表性的，但賠付率很難得到控制，為加強對車險賠付率的有效控制，
客服部先從定損環(huán)節(jié)把關，控制工時費，配件價格下浮點數(shù)加大，殘值的處理得到了全面控制，人傷方面繼續(xù)對不符合用藥標準的堅決予以剔除，嚴格按照標準給付其誤工、護理、伙補等各項合理費用;訴訟案件為減少訴訟糾紛，能協(xié)商的就協(xié)商，不能協(xié)商的最大程度的降低訴訟成本，力爭勝訴率。賠案上更是嚴格審批，對賠案有嫌疑的案件，及時抽調(diào)骨干人員協(xié)同檢察院人員對此案件調(diào)查取證，得到有效證據(jù)的堅決嚴肅處理;對賠案中弄虛作假，堅決做拒賠處理。
通過全體員工的共同努力，完成了上級領導布臵的各項工作任務。今年共處理疑難案件近40起，解決糾紛案件20起，拒賠案件7起，調(diào)查疑難案件17起，直接為公司挽回涉及理賠金額近30萬元。得到上級分公司通報表揚3起，總公司數(shù)據(jù)質(zhì)量通報1起。未決清理獎勵4000元。通過媒體正面宣傳報道兩次。
三、工作中存在的不足
1、業(yè)務基礎管理工作還很薄弱，各項管理制度、承保規(guī)定不能嚴格落實到位，還有個別投保單和保單送達函存在代簽字的現(xiàn)象。驗車承保制度我們一直在努力堅持，但還有個別業(yè)務承保中驗車不能落實到位，給公司的正常經(jīng)營帶來了潛在風險。
2、上半年認識上出現(xiàn)了偏差和誤解，只為追求效益，放棄了部分車險業(yè)務的承保，沒有兼顧到效益和規(guī)模同步發(fā)展，犯了認識上錯誤。直至7月份省公司精算小組對我保險分公司各項指標進行分析中看出，多半車險業(yè)務仍然需要我們大力發(fā)展。我公司及時調(diào)整經(jīng)營思路，在下半年這幾個月里業(yè)務規(guī)模下滑的局面已經(jīng)得到緩解。
3、優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)沒有落實到實處，險種結(jié)構(gòu)不盡合理,全市普遍存在非車險業(yè)務發(fā)展緩慢,特別是人險業(yè)務沒有提高到議事日程上來,重視不夠,力度不大,措施不到位。
4、各縣區(qū)公司機構(gòu)于年初進行了合并整合，受公司政策變化等多種因素的影響，從思想觀念上沒有及時調(diào)整，放松了業(yè)務發(fā)展這條主線，業(yè)務上出現(xiàn)了等待、觀看等消極因素，造成業(yè)務發(fā)展思路不明確，員工隊伍的向心力和凝聚力不強，展業(yè)積極性不高，制約了公司整體業(yè)務的發(fā)展。
5、對大項目的攻關與協(xié)調(diào)沒有引起高度重視，發(fā)展思路不明確，缺乏攻關力度。
6、理賠流程的時效需要進一步加快，特別是縣區(qū)有理賠權(quán)限的公司要加強管理力度，提升執(zhí)行力。提升查勘定損管控和縮短操作耗時，縮短賠案流轉(zhuǎn)時限。
7、提升法律意識，建立協(xié)調(diào)機制。全體理賠人員要樹立法律意識，杜絕不必要的訴訟糾紛，在與客戶溝通之間要盡量采取有效手段，與客戶達成一致意見。上下級崗位之間要建立溝通協(xié)調(diào)機制，有效溝通，相互協(xié)調(diào)，圓滿解決問題。
8、加強理賠數(shù)據(jù)管理。為了公司未決金額對未決備金的提取和上報，日常加大對理賠人員的監(jiān)控和督促，制定考核辦法，嚴格考核制度，堅決落實實施。明確責任追究，落實到崗到人。
四、20xx年的工作打算
為確保規(guī)模和效益實現(xiàn)雙豐收，保證全年目標任務的順利完成，我們需要做以下工作：
1、繼續(xù)深化改革，注重引導，樹立效益為中心的經(jīng)營原則，大力發(fā)展效益險種，摒棄不良業(yè)務，加強對分公司集中管理政策的落實力度，實現(xiàn)公司健康持續(xù)發(fā)展。在保證“好”的前提下，加快業(yè)務發(fā)展。要優(yōu)化險種結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)變增長方式，大力發(fā)展效益險種和優(yōu)質(zhì)業(yè)務，重點擴大意外險、家財險、企財險等效益險種的業(yè)務規(guī)模。加強風險管控，嚴格承保條件，對風險大、賠付率高的業(yè)務要堅決舍棄。在保證承保質(zhì)量的基礎上，進一步擴大政策性保險的承保范圍和覆蓋面。
2、加強經(jīng)營管理，提高經(jīng)營效益。要在規(guī)范管理、科學管理上下功夫，修訂、完善公司的各項規(guī)章制度，突出流程管理、環(huán)節(jié)控制。加大考核力度，提高執(zhí)行力。重點抓好簽單承保、查勘理賠、應收保費控制等關鍵環(huán)節(jié)，以管理促發(fā)展，向管理要效益。充分利用政策導向，在對基層單位目標考核和員工業(yè)績考核中，加大賠付率、應收保費的考核權(quán)重，突出效益和質(zhì)量，促使各機構(gòu)、部門和全體員工真正把科學發(fā)展觀融入到理念中，落實在工作上。
3、加強組織領導，認真解決當前工作中存在的只要問題，在總結(jié)經(jīng)驗和教訓的基礎上，對20xx年的各項工作早布臵、早動員、早安排?？偨?jīng)理室成員實行分片包干制，督導各縣區(qū)的業(yè)務發(fā)展工作，市公司業(yè)管部牽頭對基層公司進行全方位的業(yè)務培訓，業(yè)務咨詢和業(yè)務督辦。幫助解決業(yè)務發(fā)展中的難題，確保全年目標任務的順利完成。
保險公司個人工作總結(jié)篇二
一年來，保險公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為大地保險公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應有的貢獻。
全方面加強學習，努力提高自身業(yè)務素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學的方法指導自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務能力和管理能力。
不斷提高公司業(yè)務人員隊伍的整體素質(zhì)水平。一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務素質(zhì)作為團隊建設的一項重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業(yè)務管理
“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業(yè)務管理中我主要做了以下工作
1、根據(jù)市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據(jù)各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現(xiàn)的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為分管業(yè)務的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務素質(zhì)教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業(yè)務研討會，開展業(yè)務培訓活動，組織大家學知識、找經(jīng)驗，提高職工全面素質(zhì)。培訓重點放在學習保險理論、展業(yè)技巧的知識上，并且強調(diào)對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎20xx保險公司個人工作總結(jié)范文20xx保險公司個人工作總結(jié)范文。
3、幫助經(jīng)理室全面推進薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業(yè)務管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549.94元，其中車險保費8250160.12元，非車險業(yè)務759389.82元，滿期賠付率為。成為公司發(fā)展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質(zhì)量;處理一些工作關系時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規(guī)范，在我的帶領下，公司員工以不斷發(fā)展建設為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價值為上，服務社會”為經(jīng)營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運作，取得了很大成績。
新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績!
保險公司個人工作總結(jié)篇三
一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁積極領會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務，為完成公司下達的任務指標而努力，現(xiàn)將總結(jié)如下：
一、員工管理、業(yè)務學習工作
1、年初按公司總公司工作意圖，在團險部內(nèi)部人員重新進行配置，積極調(diào)動團險業(yè)務員和協(xié)保員的展業(yè)積極性。
2、制定符合團險實際情況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學習業(yè)務的相關新知識和新承保事項，使業(yè)務員能正確引導企業(yè)對職工意外險的認識，以減少業(yè)務的逆選擇，降低賠付率。
3、加強部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業(yè)務員多方位拓展業(yè)務。
4、制訂“___”、“___”賽業(yè)務推動方案，經(jīng)總公司批復后，及時進行宣導、督促全體業(yè)務員做好各項業(yè)務管理工作。
5、制訂_年團險業(yè)務員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調(diào)整。
二、業(yè)務方面工作
在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務員努力展業(yè)，但是業(yè)務市場不斷萎縮，業(yè)務與去年同期相比有大幅下滑。一是平時積極走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關事宜，進一步地了解企業(yè)人力資源及財務情況等，而最終達到促單的目的。二是做好市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。
三、建議
一是在當前各項政策影響下，團險業(yè)務拓展環(huán)境越來越嚴峻，展業(yè)難度是客觀存在的，為此，建議公司能在對團險予以重視，并在外圍環(huán)境經(jīng)營上予以支持。二是建議公司領導多參加團險部會議，多與業(yè)務員溝通、交流，在業(yè)務思路上予以指導與幫助。
四、明年工作思路
1、做好__險收費前的各項工作。
2、明年__險將在全市全面鋪開，因此將__保險的影響降低，在鞏固現(xiàn)有__險的基礎上，開拓新的意外險來源，特別是一些代理業(yè)務。
3、根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開展情況，找到切入點，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務增長點。
4、開拓市場，嘗試職場營銷。
5、加快綜合拓展員隊伍的建設與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。
6、加強對團險業(yè)務員隊伍的建設。
保險公司個人工作總結(jié)篇四
新年以來，中國人壽保險股份有限公司__分公司緊跟省公司戰(zhàn)略部署，把握主動，明確目標，扎實措施，合力攻堅，強勢奮進，保持了業(yè)務持續(xù)、健康發(fā)展。截止
__年3月31日，共實現(xiàn)總保費收入_
萬元，同比增長_%。其中，壽險首年保費
萬元，首年期交保費_萬元，短險保費收入_萬元。
一、提前謀劃，搶抓機遇
二、強勢啟動，精心組織為全面實現(xiàn)
三、是抓好節(jié)日商機，全面出擊市場。
四、強化支持，協(xié)同作戰(zhàn)通過實施定點聯(lián)系制度，加強業(yè)務追蹤督導，強化后援支持保障措施，加大了考核力度。
市公司總經(jīng)理室成員對掛點基層單位重新進行了調(diào)整，拿出三分之二的時間在基層現(xiàn)場解決問題，班子每名成員都拿出__元進行抵押，與掛點單位完成任務情況進行掛勾，尤其是對業(yè)務發(fā)展相對滯后的基層單位，采取定點督辦、長期駐辦的方式，強化督促，靠前指揮，注重內(nèi)外結(jié)合，將競賽目標細化分解到每個階段，落實到團隊、個人。通過抓細抓實，具體幫助基層公司解決業(yè)務發(fā)展過程中出現(xiàn)的各種難題，有效地推動了業(yè)務的發(fā)展。同時，規(guī)定機關副科級以上管理人員每周不得少于2次到掛靠的團隊服務，加強業(yè)務追蹤督導，保證了各項業(yè)務的持續(xù)、快速發(fā)展。市公司工委根據(jù)分公司黨委的要求，在市機關本部人員中開展首季開門紅勞動競賽。二線和一線之間相互理解、相互配合，確保了業(yè)務發(fā)展的順利進行。
保險公司個人工作總結(jié)篇五
在過去的一年，世界經(jīng)濟正在復蘇，中國的保險業(yè)不僅走出谷底，但也彌補自己的弱點。今天的保險業(yè)是中國金融業(yè)產(chǎn)生自身獨特的貢獻，中國的經(jīng)濟增長的一個重要組成部分。
目前，中國保險業(yè)快速發(fā)展的道路上，兩個巨大的潛力和廣闊的前景。我們堅定地相信，中國的保險業(yè)將逐步成為中國資本市場的力量的骨干力量，中國的保險行業(yè)的自身發(fā)展和開放速度的速度已經(jīng)加快了明顯增加的競爭，提高整體水平的服務和營銷能力，并提升企業(yè)形象，增強信譽，已成為業(yè)界的共識。
__保險公司的保險市場規(guī)模，增長速度和水平，同行業(yè)的前列。__保險企業(yè)，積極回答，對保險業(yè)的公眾諮詢，以更好地展示我們良好的公司的員工和公司的營銷方法和能力，形象的1和從而建立多數(shù)被保險人一個良好的公眾形象和信譽，選擇保險公司，保險代理人提供了參考。__保險公司的業(yè)務取得了廣泛的進展，提前兩個月的年度營銷任務分配由省級公司，順利發(fā)展。結(jié)合實際工作，該公司的年度總結(jié)為如下：
一，指導思想在國際金融危機的陰霾，經(jīng)濟復蘇已不完全消退，公司領導主動拓展發(fā)展思路和發(fā)展空間，防范風險完善的管理，積極實施和開發(fā)公司，辛勤工作的時代，務實，高效，一流的勇氣，領導和工作人員，各省，直轄市，注意力不集中的重要指示“改革的基礎上，加快發(fā)展和真誠的服務，這個中心，以提高效率，進一步轉(zhuǎn)變，在面對競爭日益激烈的保險市場的改革和創(chuàng)新的概念，該公司加強其核心競爭力，多元化業(yè)務的保險公司，通過努力和辛勤工作，公司將繼續(xù)保持良好的發(fā)展勢頭，___的持續(xù)發(fā)展做出應有的貢獻。
二，性能和做法(1)加強公司的管理__保險企業(yè)已發(fā)展穩(wěn)定，在公司領導開發(fā)1“__員工保險公司規(guī)范條例“，并采取有效措施，加強工作人員的管理，不斷完善管理制度和方法，使熱情的運作真正落實的，完整的產(chǎn)品發(fā)行工作人員的結(jié)果，工作人員，有效的企業(yè)管理，我們主要采取了以下措施：1，根據(jù)今年發(fā)行的省級公司年度營銷計劃和任務，到一個星期，各部門，各月度，季度，年度銷售計劃，以務實的計劃發(fā)展的原則，根據(jù)保險，客戶特點，部室，合理和可行的目標，實施后的“所有”的各項目標，以確定各部門的特點。
監(jiān)督，各部門和辦事處的目標計劃，通過加強管理和過程監(jiān)控，以確保順利完成，各部門，該公司一直十分重視，部門經(jīng)理和部門成員隊伍建設為重點，在思想和專業(yè)素質(zhì)教育。在過去的一年，該公司已組織動員會議，商務研討會，業(yè)務培訓，組織工作人員的知識，經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)和對保險理論，市場營銷知識和技能為重點的工作人員的培訓提高整體素質(zhì)，并強調(diào)團隊合作精神的培養(yǎng)。以促進團隊，以不斷提高他們的素質(zhì)，并奠定了1堅實的基礎，公司的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展今年來幫助經(jīng)理室，以充分促進的薪酬制度創(chuàng)新，在不斷加強公司的工作和表現(xiàn)的基本管理今年，該公司的薪酬制度改革，緊緊圍繞一個明確的立場，社會的工資，獎金，績效和福利的廣泛的“四化”目標，全面推進企業(yè)改革薪酬制度。a組晉升或降職，并可以聘請，以激發(fā)員工的積極性和創(chuàng)造性的就業(yè)機制初步建立。
(二)該公司今年的表現(xiàn)，壽險業(yè)要全面深化結(jié)構(gòu)調(diào)整和業(yè)務轉(zhuǎn)型，加上全球金融危機的影響源的影響：行業(yè)整體放緩在這種情況下下，該公司逆勢飛行保費量保持高于行業(yè)水平的增長，市場地位，提高穩(wěn)步更難得的是該公司在市場轉(zhuǎn)型，業(yè)務結(jié)構(gòu)，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，操作，質(zhì)量，通道體制和業(yè)務能力，商業(yè)價值，經(jīng)營效率等性能，均達到歷史最高水平，并在同行業(yè)領先水平，部分指標。首先，過渡是在市場上取得成功，保持領先的核心業(yè)務的增長和進一步加強的結(jié)構(gòu)調(diào)整和全面發(fā)展的高價值業(yè)務，該公司的核心任務的業(yè)務計劃的早期規(guī)劃會議為發(fā)行第一次，該公司的核心戰(zhàn)略業(yè)務的實施和取得了顯著的結(jié)果：該公司的核心業(yè)務保費，保費收入上升的網(wǎng)之一萬美元，同比增長__%的強勁增長;的核心業(yè)務新契約保費收入__萬元，增長率比__，是一家領先的市場平均水平。___%的增長率從多種渠道的風險點，定期保費的增長遠遠高于市場。
今年以來，壽險保費收入近__億元，創(chuàng)歷史新高;銀代表定期__億元，___%的市場份額，保持第一的位置比例;企業(yè)短期保險費___億美元，同比增長___%平臺突破____十萬元。二，業(yè)務結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，企業(yè)重組，業(yè)務結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，深入的行業(yè)領先水平。
__公司的核心，作為一個整體的時期，要超過__%的比例__%支付比例在市場上領先的新的租賃業(yè)務的會計%的水平。一個新的企業(yè)租賃結(jié)合，與傳統(tǒng)型保險和分紅比例__%，遠遠低于市場平均水平的風險，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)勢明顯。第三，優(yōu)質(zhì)的服務行業(yè)領先的通道性能，提高保險業(yè)的質(zhì)量指標，并繼續(xù)提高，行業(yè)領先水平。代表的各項指標繼續(xù)關閉銀已達到9_%以上，居各行業(yè)之首。重建的專業(yè)素質(zhì)，以確保企業(yè)客戶數(shù)量和現(xiàn)金流的穩(wěn)定，為核心業(yè)務的快速發(fā)展奠定了堅實的基礎。
kpi指標繼續(xù)改善的主要渠道，增加人力指標的4_%以上，創(chuàng)歷史新高的風險;人體生長發(fā)育，特別是人類的優(yōu)勢超過48%的增長(41%的好處)，7比去年百分點。同時，陽性率為24%上升到33%，在5月球隊25%的保留率，在一月至三月。通道內(nèi)部積累，比去年同期增加6%，正在逐步形成，
團隊持續(xù)發(fā)展能力增強作出一個很好的汽車保險和汽車貸款逾期完成一個明確的解決，以便加強保險業(yè)的汽車貸款管理清末，兩個非常重要的業(yè)務。
保險公司個人工作總結(jié)篇六
時光荏苒，20年很快就要過去了，回首過去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬千時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。
作為財產(chǎn)保險公司，財務是公司的關鍵部門之一，對內(nèi)要與上級公司配合溝通協(xié)作做好本公司的內(nèi)部服務工作，目前社會對從事財務的人員水平要求也在不斷提升，對外要應對稅務、審計及財政等機關的各項檢查、掌握社保、稅收政策及合理應用。一年來，在領導帶動下以及全體成員的幫助下，我從接手財務兼承保部主管工作到熟悉該工作的各項細節(jié)，不斷改進工作方法，提高工作效率，在這一年里承保部全體人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項工作都扛下來了。
回顧即將過去的這一年，在公司領導及部門經(jīng)理的正確領導下，我們的工作著重于公司的經(jīng)營方針、以“大營銷、大服務”為宗旨和效益的目標上，緊緊圍繞重點展開工作，緊跟公司各項工作部署。在核算、管理方面做了應盡的責任。
這一年在領導和同事們的理解關懷和支持下，通過自身的不懈努力，我在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。為了總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)揚成績，克服不足，現(xiàn)將20年的工作做如下簡要回顧和總結(jié)。
今年的工作可以分以下三個方面：
一、承保部管理工作
20年，在公司經(jīng)理室的領導下，承保部總結(jié)以往年度工作經(jīng)驗與教訓，承保部制定了部門年度工作目標：提高服務意識，轉(zhuǎn)變思路，以市場為導向，做好業(yè)務質(zhì)量管控的同時加強與部門間的協(xié)作與溝通，積極促進業(yè)務發(fā)展。積極響應分公司“穩(wěn)健發(fā)展提升管理強化執(zhí)行改革創(chuàng)新為全面實現(xiàn)‘效益優(yōu)先’的目標而奮斗”的工作思路。首先改善端正承保部全員的服務態(tài)度，還特地從人才交流中心挑選出優(yōu)秀服務人員來坐柜。規(guī)范文明用語。提高出單效率，由此承保部人員得到公司內(nèi)外人員的一致好評。每到月初對各險種業(yè)務進行統(tǒng)計，把各種數(shù)據(jù)報表報到分公司相關部門。
二、會計基礎工作
1、認真執(zhí)行《會計法》，每月按時編制打印會計憑證，嚴格對原始憑證的合理性進行審核，強化會計檔案的管理等。對所有成本費用按部門、項目進行歸集分類，月底將共同費用進行分攤結(jié)轉(zhuǎn)體現(xiàn)部門效益。
2、按規(guī)定時間及時申報各項稅金。在上級公司的年中抽查、年終預審及財政稅務的檢查中，積極配合相關人員工作。
3、認真管好公司內(nèi)部全體員工的社保、醫(yī)療的繳費工作以及對公司人員個代系統(tǒng)的錄入、變更工作。
三、財務核算工作
1、嚴格執(zhí)行總公司的“收、支兩條線”，費用單獨核算，不串戶使用、不坐支現(xiàn)金的財務管理規(guī)定。
2、對公司各營業(yè)點的收入進行監(jiān)督、審核，統(tǒng)一核算口徑，及時溝通、密切聯(lián)系并注意他們提出的意見，與營業(yè)點人員建立了良好的合作關系。
3、正確計算營業(yè)稅款及車船稅，及時、足額地繳納稅款，積極配合稅務部門使用新的稅收申報軟件，重點稅源監(jiān)控軟件的更新。及時發(fā)現(xiàn)違背稅務法規(guī)的問題并予以改正，保持與稅務部門的溝通與聯(lián)系，取得他們的支持與指導。
4、作為公司底層管理人員，我充分認識到自己既是一個管理者，更是一個執(zhí)行者。要想帶好一個團隊，除了熟悉業(yè)務外，還需要負責具體的工作及業(yè)務，首先要以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動承擔工作。在緊張的工作之余，加強團隊建設，打造一個業(yè)務全面，工作熱情高漲的團隊。對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長”，充分發(fā)揮他們的主觀能動性及工作積極性。提高團隊的整體素質(zhì)，樹立起開拓創(chuàng)新、務實高效的部門新形象。
“百尺竿頭，更進一步”。20年，我一定會以新的姿態(tài)、新的面貌，努力工作，絕不辜負各位領導和同事的期望，堅決打好開門紅首戰(zhàn)，為鹽城太保的穩(wěn)健、快速、高效發(fā)展做出應有的貢獻。
保險公司個人工作總結(jié)篇七
一年來，保險河東公司在省市公司正確領導下，依附我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務取得了打破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發(fā)展。下面聯(lián)合我的詳細分管工作，談談這一年來的成績與不足。
一、工作思維
踴躍貫徹省市公司對于公司發(fā)展的一系列重要唆使，與時俱進，勤懇工作，求實求效，勇爭一流，率領各部員工牢牢繚繞“破足改造、加快發(fā)展、真摯服務、提高效益”這一核心，進一步改變觀點、改革翻新，面對競爭日趨劇烈的臨沂保險市場，強化中心競爭力，發(fā)展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司堅持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為大地保險公司的連續(xù)發(fā)展，做出了應有的奉獻。
全方面增強學習，盡力提高本身業(yè)務素質(zhì)水溫和治理程度。作為一名領導干部，肩負著上級引導和全部員工賦予的主要職責與使命，公司的經(jīng)營方針政策須要我去貫徹實行。因而，我非常本材料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴禁復制抄襲重視保險實踐的學習和管理能力的培育。留神用迷信的方式領導自己的工作，標準自己的言行，建立強烈的義務感和事業(yè)心，一直進步本人的業(yè)務能力跟管理才能。
不斷提高公司業(yè)務人員隊伍的整體素質(zhì)水平。一年來，我始終把造就展業(yè)職員的業(yè)務素質(zhì)作為團隊建設的一項重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓打算，加強領導班子和員工步隊建設。
二、業(yè)務管理
“不規(guī)則不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展，必需制訂規(guī)范加強管理。管理是一種投入，這種投入一定會發(fā)生效益。我分管的是業(yè)務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完美各種管理軌制和辦法，并真正貫徹到舉動中去，才干出成就、奏效益。業(yè)務管理中我主要做了以下工作：
1、根據(jù)市公司下達給咱們的全年銷售義務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售籌劃。制定方案時本著捕風捉影、根據(jù)各個險種特點、客戶特點，部室情形斷定每個部室公道的、可實現(xiàn)的目標。在目標肯定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強進程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目的規(guī)劃的順利完成。
2、作為分管業(yè)務的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務素質(zhì)教導。一年來，我屢次組織局勢發(fā)動會、業(yè)務研究會，開展業(yè)務培訓運動，組織大家學常識、找教訓，提高職工全面素質(zhì)。培訓重點放在學習保險理論、展業(yè)技能的知識上，并且強調(diào)對團隊精力的培養(yǎng)。學習增進了各個團隊自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)固發(fā)展打下扎實的基礎。
3、輔助經(jīng)理室全面推動薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實公司基礎管理工作。樹立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊環(huán)繞職位明白化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業(yè)薪酬體系改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，可以充足激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業(yè)務管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務重要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務主要是生資公司的。依據(jù)生資公司車隊的特色，在原有車輛保險的基本上，我在全市首先開辦了針對營本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴禁復制剽竊業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的創(chuàng)辦既為客戶供給了保險保障又增添了公司保費收入，真堪稱兩全其美。經(jīng)由不懈努力，我部全年實現(xiàn)保費收入9xx9549.94元，其中車險保費825x16x.12元 ，非車險業(yè)務759389.82元 ，滿期賠付率為 。成為公司發(fā)展的重要保障。
四、工作中的不足
因為工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務較多，有時未免忙中犯錯。例如有時服務不迭時，統(tǒng)計數(shù)據(jù)呈現(xiàn)偏差等。有時工作有浮躁情感，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和品質(zhì);處置一些工作關聯(lián)時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思惟上提高職工的意識，行為上用嚴厲的制度規(guī)范，在我的帶領下，公司員工以不斷發(fā)展建設為己任，以“誠信為先，持重經(jīng)營，價值為上，服務社會”為經(jīng)營主旨，克意改革，不斷立異，規(guī)范運作，獲得了很大成績。
新的一年行將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想持續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進一步解放思想，更新觀念，沖破自我，逐步加大市場營銷力度。新的一年我將以豐滿的豪情、以百倍的信念，迎接將來的挑釁，使本職工作再上新臺階。我信任，在上級公司的準確領導下，在全體員工的獨特努力下，高低二心，艱難斗爭，風雨同舟，全力拼搏，我們公司必定可能發(fā)明出更加光輝的事跡。
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保險公司個人工作總結(jié)篇八
一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁用心領會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務，為完成公司下達的任務指標而努力，現(xiàn)將總結(jié)如下：
一、員工管理、業(yè)務學習工作
1、年初按公司總公司工作意圖，在團險部內(nèi)部人員重新進行配置，用心調(diào)動團險業(yè)務員和協(xié)保員的展業(yè)用心性。
2、制定貼合團險實際狀況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學習業(yè)務的相關新知識和新承保事項，使業(yè)務員能正確引導企業(yè)對職工意外險的認識，以減少業(yè)務的逆選取，降低賠付率。
3、加強部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業(yè)務員多方位拓展業(yè)務。
4、制訂“__”、“__”賽業(yè)務推動方案，經(jīng)總公司批復后，及時進行宣導、督促全體業(yè)務員做好各項業(yè)務管理工作。
5、制訂20__年團險業(yè)務員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調(diào)整。
二、意外險方面工作
(一)__險：
1、一如既往地做好學平險的服務工作。要求業(yè)務員每月兩次到學?；卦L，有問題及時與學校領導或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡感情。做到學校有賠案及時上交公司，并將賠款及時送回學校或家長手里，充分履行我們的誠信服務工作。
2、為了確保學平險市場的穩(wěn)定與人保公司合作進行學平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會下發(fā)的文件精神，對學平險收費標準進行再次明確，全面安排業(yè)務員與各學校領導及經(jīng)辦人進行聯(lián)絡溝通，聽取他們對公司服務及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領導的聯(lián)系，取得了市教育局領導的大力支持，使今年的學平險續(xù)收工作順利完成打下堅實基礎。
3、在各學校即將放假前期，團險部對各大學校進行了走訪，全體學平險服務人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將__萬余份學平險《__》及時送到學校，發(fā)至全體學生家長手中，做好前期學平險工作，最終在__月份圓滿完成了學平險任務。
(二)__意外險：
1、為更好的與企業(yè)主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的狀況，上門拜訪意外險保費在___萬元以上的大客戶，進一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。
2、與客戶服務部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數(shù)投保，提高費率，加強生調(diào)力度，為承保把好關。
3、在意外險市場競爭白熱化的狀況下，做好企業(yè)的售后服務工作。平時多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關心及重視，企業(yè)有賠案要及時上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的狀況下，對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。
三、__業(yè)務方面工作
在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務市場不斷萎縮，業(yè)務與去年同期相比有大幅下滑。一是平時用心走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關事宜，進一步地了解企業(yè)人力資源及財務狀況等，而最終到達促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。
四、團隊建立
今年在總公司的指導下從營銷部招募了___人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務發(fā)展渠道，目前為止意外險共收保費___萬，在嘗試中也取得了必須的效果，但是還未到達最好效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊伍能成為公司意外險業(yè)務新的增長點。
五、推薦
一是在當前各項政策影響下，團險業(yè)務拓展環(huán)境越來越嚴峻，展業(yè)難度是客觀存在的，為此，推薦公司能在對團險予以重視，并在外圍環(huán)境經(jīng)營上予以支持。二是推薦公司領導多參加團險部會議，多與業(yè)務員溝通、交流，在業(yè)務思路上予以指導與幫忙。
六、明年工作思路
1、做好__險收費前的各項工作。
2、明年工傷保險將在全市全面鋪開，因此將工傷保險的影響降低，在鞏固現(xiàn)有意外險的基礎上，開拓新的意外險來源，個性是一些代理業(yè)務。
3、根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開展狀況，找到切入點，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務增長點。
4、開拓__市場，嘗試職場營銷。
5、加快綜合拓展員隊伍的建設與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。
6、加強對團險業(yè)務員隊伍的建設。
保險公司個人工作總結(jié)篇九
近幾年個人理財市場的迅速增長十分引人注目。有數(shù)字表明，國內(nèi)個人理財市場20_年底的利潤就大約為250億元，每年的年均增長率平均為16.5%，這一指標遠遠超過世界上一些發(fā)達國家。我行行長姜樹清曾指出，隨著我國居民財富的迅速增加和個人投資意識的增強，國內(nèi)個人理財業(yè)務呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿?，同時也為我行的中間業(yè)務發(fā)展帶來契機。這種跡象從20_年開始表現(xiàn)得更加明顯。
20_年正是我行進行深入改革的一年，各個地區(qū)的網(wǎng)點都在由原來的傳統(tǒng)核算型轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)在的營銷服務型。就在去年年末11月份，我所正式轉(zhuǎn)型成功。并合格的通過了總行的驗收，成為了河濱第二批成功轉(zhuǎn)型的網(wǎng)點之一。特別是在最后一個季度，除了傳統(tǒng)的儲蓄業(yè)務得到良好發(fā)展以外，我所的中間業(yè)務發(fā)展也取得了驕人的成績?；?，保險等代理產(chǎn)品都在銷售數(shù)據(jù)上為_年畫上了濃墨重彩的一筆。而在所有的中間業(yè)務中，又以保險銷售完成得最為出色。我所整個四季度的指導任務為200萬，實際完成量為869.8萬，完成率為434%。其中傳統(tǒng)險銷售505.2萬，投連險銷售為364.6萬。
我所之所以能夠取得如此好的銷售業(yè)績，這是和行領導的指導教育分不開的，同時也是和各位同事的刻苦努力、精誠團結(jié)分不開的。
強化全局意識是做好一切工作的出發(fā)點，思想政治工作是業(yè)務工作的靈魂和生命線。隨著改革開放的逐步深化，新的理論和新的實踐對銀行業(yè)的工作提出了更新更高的要求。但是在進一步學習新業(yè)務工作和加強營銷服務意識建設方面，我們的思想觀念、工作方式仍然存在著一定差距，存在著不適應時代的新要求和社會生活新變化，針對性不強、效果不理想的問題。因此，發(fā)揚與時俱進品格，加強部隊伍建設，牢固樹立和強化全局意識、管理意識、創(chuàng)新意識和營銷意識，帶出一支過硬的服務銷售隊伍，更好地完成我行的中間業(yè)務發(fā)展，已成為每一個網(wǎng)點的一個必然要求。在樹立好正確的全局觀以及新型的營銷服務意識之后，做出好的成績就事半功倍了!還是一句老話“態(tài)度決定一切!”
在實際工作中，如果僅僅是在思想上做文章，不結(jié)合實際情況去“因地制宜”那也是種不出好的果實來的。所以我所按照“創(chuàng)新改革、轉(zhuǎn)變職能、從嚴管理”的要求，加強了思想建設，設立了適應本所一套激勵機制。例如：對于所內(nèi)當月銷售第一名，頒發(fā)帶點值網(wǎng)點精神卡，以及一些小的紀念獎品。這不但在一定程度上激勵了銷售人員，同時也給網(wǎng)點內(nèi)的其他員工樹立一個學習的榜樣和追趕的目標。得到獎勵的員工會更加努力希望衛(wèi)冕，而有差距的員工會從他身上吸取先進的經(jīng)驗奮起追趕。這樣就在所內(nèi)形成了一種”你追我趕“的良性競爭氛圍，使得整個團隊的戰(zhàn)斗力得到快速提升，并且為所內(nèi)的中間業(yè)務收入和個人收入都帶來了大大的實惠。
任何一個事物的發(fā)展變化，除了決定性的內(nèi)部因素以外，還有客觀的外部條件存在。自去年十月以來，國內(nèi)的投資環(huán)境風雨突變，股票、基金等相對風險較高的金融產(chǎn)品開始體現(xiàn)出與其自身收益相符的風險性。眾多老百姓在金融投資的浪潮中開始迷失方向，不知所措。
在市場動蕩不安時，國內(nèi)專家媒體紛紛提醒客戶要理性理財，不要盲目投資。對于普通的老百姓來說，似乎除了見到“理財”這個字眼的頻率逐步提高，對于如何安排理財，并享受到專業(yè)理財帶來的好處，實實在在的感覺恐怕并不多。老百姓感覺不到理財服務和自己的關系，是現(xiàn)有的市場狀況決定的。加上現(xiàn)有的銀行客戶經(jīng)理還需要很多培訓，如果連客戶經(jīng)理都不知道該推介什么服務、如何推介服務，客戶怎么可能知道?制定合理的個人理財方案，開展理財業(yè)務的目的多是為了吸引客戶注意力，進而推銷我們的產(chǎn)品，出于這樣的目的，關注顧客的需求成了理財規(guī)劃首要的目標。一個真正意義的理財顧問，絕對是站在客戶需求的角度來考慮問題的。
其實即使是銀行工作人員對于“理財”這一概念所涉及的具體內(nèi)容以及專業(yè)化理財方案的制定和修正等仍然并不完全了解，這樣就在一定程度上影響了個人理財服務的實際效果與相關產(chǎn)品的進一步推廣。對于專業(yè)化理財?shù)姆椒耙饬x，應當是在順應當前經(jīng)濟和金融市場發(fā)展形勢的情況下，經(jīng)過專業(yè)、細致、謹慎的分析和研究工作，在盡量規(guī)避風險的情況下，制定出切合實際的、具有高度可操作性的投資組合方案，以達到個人資產(chǎn)的保值與增值，同時應當隨著經(jīng)濟形勢的不斷發(fā)展對已制定的方案加以修正，以保證方案的高效性。而我所能在過往的幾個月的保險銷售中取得良好的成績，正是符合了這一規(guī)律。
根據(jù)我在去年開始擔任個人業(yè)務顧問以來的銷售經(jīng)驗以及同同事們交流探討實際營銷案例之后，我總結(jié)出幾個簡單的方法：
首先，理財方案的制定必須根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、順應當前金融市場形勢對理財方案加以規(guī)劃。雖然不一定每個客戶經(jīng)理都具備專業(yè)的經(jīng)濟和金融分析能力，但是至少應該看清眼下哪部分投資會面臨較大的風險。例如，去年滬深股市從10月底開始下跌，那么即使該客戶風險投資偏好測試結(jié)果為進取型或積極投資型，客戶經(jīng)理也不應該在11月為客戶制定的理財方案中把“股票投資”這一項列為資產(chǎn)增值的重點，因為此時這個市場中的預期風險要遠遠大于收益。受此影響，同期債券市場走勢相當強勁，這個時候投資債券不僅能夠有效地規(guī)避風險，而且還能帶來穩(wěn)定的收益。理財方案與投資策略的制定需要周密的分析，并且根據(jù)當前金融市場的不斷變化加以修正，這樣才能保證你的銷售推薦的高效性。
其次，參考客戶投資風險測試判斷投資組合，具體根據(jù)每個客戶的不同情況量身定制合適的理財方案。對于不同的資產(chǎn)規(guī)模，以及懷有不同創(chuàng)業(yè)目標和年齡層次的客戶不能一視同仁，統(tǒng)一對待。即使兩個客戶都屬于公務員，也應根據(jù)客戶年齡、資產(chǎn)狀況區(qū)別對待。對于資產(chǎn)數(shù)額較大，且已經(jīng)走過了事業(yè)初期的成家立業(yè)的公務員，應當從保全財產(chǎn)的角度考慮、并且盡量對其投資資產(chǎn)部分進行互補金融產(chǎn)品的投資，如果已經(jīng)購買基金的，推介客戶購買具有保障功能的萬能型保險;如果已經(jīng)購買了萬能型保險或者利得盈這樣的保本型產(chǎn)品的，可以向其推薦略帶風險的投資連結(jié)保險，這樣可以使得客戶的一部分資金有較強的增值功能，同時又不會有太大的風險需要承擔。與此相反，倘若另一個理財方案的公務員，是資產(chǎn)規(guī)模較小且剛剛離開校園的年輕人，則可以在確定客戶具備一 些基礎金融產(chǎn)品(如股票、國債)投資知識的情況下，指導客戶主要通過這方面進行資產(chǎn)的保值增值，并不斷變化投資組合以盡量規(guī)避可能發(fā)生的風險;進而推介我行的“銀證通”、“開放式基金定期定額申購”等投資理財產(chǎn)品和“網(wǎng)上銀行”等便利產(chǎn)品。
第三，客戶接受相關產(chǎn)品知識的培訓也非常重要。除各種形式的銀行存款以外，股市、國債、保險作為基礎性的投資品種普遍受到各類客戶的重視，出于投資者眾多以及操作相對容易的角度考慮，個人理財方案應當盡可能地對這些金融產(chǎn)品的投資份額進行合理安排。另外，由于工作領域的原因，可能某些客戶對某種或各種金融產(chǎn)品非常了解，也可能有人對此一竅不通，但是不管怎樣，對每一個接受理財方案的客戶都必須要在一定程度上讓他們熟悉自己方案中所涉及到的金融產(chǎn)品，如客戶簽約新股隨心打賬戶，申領貸記卡、申購投資連結(jié)保險，我們就應該詳細介紹金融產(chǎn)品或召集客戶進行培訓，避免因操作失誤或解釋不到位造成退單等一系列后繼無用的工作。而且一旦一個客戶前來辦理完退單手續(xù)之后，你再想給他推薦其他的理財產(chǎn)品幾乎不可能了;因為他首先已經(jīng)在心里把你給否定了“這個人騙了我!“或者”這個銀行就是和保險公司合伙起來騙人的。“中國人有個“很好”的習慣，就是在給別人說一些消息的時候常常使用“我聽說”“他們說”，如果一個客戶當他對你從心理上否定了之后，你再想轉(zhuǎn)變他對某個事物的觀念是非常困難的，而且他同時也可能將他的這種觀點傳播到他周邊的人群，他周邊的人群可能會將這種對我們營銷不利的觀點再傳播給其他人;從而導致該網(wǎng)點甚至該銀行失去大量的潛在客戶。
在這里我想給各位同事強調(diào)的一個觀點，這就是 “我不是為了這么一單產(chǎn)品或是我這個月的工資而向客戶推薦這款產(chǎn)品，我是為了更好的為客戶的資金能夠更好的獲得他所需要的增值服務而向他推薦我們的產(chǎn)品?！?BR> 最后，在考慮完以上的各種因素之后，我們還可以適時的給客戶推薦一些填充性的產(chǎn)品。例如，辦理了新股隨心打賬戶的客戶我們可以為他簽訂短信銀行，讓他隨時能夠清楚的了解他賬戶的變動情況等等。
過往業(yè)績不代表未來，這些僅僅是我所在過往成績上得到的一點點小小的經(jīng)驗總結(jié)，希望大家能給從中獲得一定的啟發(fā)，更希望大家在今后的業(yè)務發(fā)展過程中能夠給我們多提供先進的經(jīng)驗。
在這里，我個人送給大家兩句在我大學時期市場營銷課程里學到的名言“市場是最壞的教練，還沒有等我們熱身就已經(jīng)開始競賽，競賽結(jié)果的好壞相當一部分因素在于我們的悟性和主觀能動性。同時，市場也是最好的教練，不需訓練就能教會我們技能和發(fā)展的契機，關鍵的是市場參與者的眼光是否長遠、品格是否經(jīng)得起考驗“。
在近半年的金融市場動蕩中，我們已經(jīng)經(jīng)歷了足夠的市場磨練，我堅信通過我們共同的奮斗，架好“支點”撬動市場，打造“勢能”以便放大行銷慣性，進行整合形成“拳頭”能量，圓滿完成河濱支行的各項中間業(yè)務指標，為河濱的蓬勃發(fā)展添磚加瓦!
保險公司個人工作總結(jié)篇十
公司在20xx年為更好的服務于武邑縣的經(jīng)濟建設，更好的貫徹落實縣委縣政府以及上級公司立足公益企業(yè)服務的出發(fā)點和落腳點，特此總結(jié)部署。
一、上半年總結(jié)。
在過去的上半年中，公司自始至終貫徹落實有關規(guī)定，在按照省、市關于開展“干部作風建設年”和縣委提出的“提高悟性，增強自覺性”的目標要求，緊緊圍繞改革發(fā)展穩(wěn)定大局，大力解決妨礙發(fā)展的突出問題，確保生產(chǎn)要素進入武邑無障礙，堅決糾正損害群眾利益的不正之風，加快職能轉(zhuǎn)變，提高工作效率和服務質(zhì)量，進一步優(yōu)化發(fā)展環(huán)境，為此，我公司身為服務業(yè)的一員，在20xx年上半年著力加大服務的力度，將“踐行科學發(fā)展觀，滿意服務在基層”活動落到實處。
(一)優(yōu)化了業(yè)務流程，提高了服務效率;依據(jù)總公司有關文件規(guī)定及實務要求，進行綜合分析判斷，減少不合理或不必要的環(huán)節(jié)，減輕基層人員的工作壓力;
(二)多措并舉，提高服務時效。
1、契約、保全審批件在資料齊全的情況下，1-2個工作日內(nèi)予以處理，遇緊急情況，經(jīng)相關領導同意后應立即給予處理。特殊或疑難案件，一般在5個工作日內(nèi)予以處理，遇客觀原因或特殊情況不能按時處理的，經(jīng)相關領導同意可適當延長處理時限，但最長不超過15個工作日。對于需提交總部審批的，手續(xù)齊備的在3個工作日內(nèi)上報總部。
2、超權(quán)限理賠上報案件，屬于業(yè)務管理中心審批權(quán)限內(nèi)的，資料齊全、無需進行再調(diào)查的情況下，應在2-4個工作日內(nèi)予以處理。對于資料不全或需要再調(diào)查的上報案件，不能及時得到處理的，保證在1-2天內(nèi)將情況反饋給分公司。
3、obps系統(tǒng)正常件補錄處理時限。需上報省公司審批的正常補錄件，省公司應在收到上報資料后，對于資料齊全、手續(xù)完備的業(yè)務3個工作日內(nèi)予以批復或答復處理意見，需補充、完善資料的，省公司應在1個工作日內(nèi)告知上報單位補充、完善資料。
4、obps系統(tǒng)特殊件補錄處理時限。需上報省公司審批的特殊補錄件，上報資料齊全、手續(xù)完備的業(yè)務，省公司應在收到上報資料后5個工作日內(nèi)予以批復，因特殊原因不能按時批復的應在上述規(guī)定時間內(nèi)告知上報單位進展情況，并每隔3個工作日向上報單位通報有關情況，直至批復或答復處理意見，但最長不超過15個工作日。(需補充、完善資料的，省公司將在1個工作日內(nèi)告知上報單位補充、完善資料)
5、數(shù)據(jù)修改處理時限。對于上報的錯誤數(shù)據(jù)描述清晰、準確的申請，在1個工作日內(nèi)審核并提交至省公司信息技術(shù)中心;對于描述不清，需要進一步核實的，在1個工作日內(nèi)反饋上報單位補充、完善資料。
(三)推行“業(yè)務高峰期應急預案”。業(yè)務高峰期間，將保證日清日結(jié)，不積壓，不拖沓，為業(yè)務發(fā)展提供可靠后援支持。
(四)推行首問負責制，及時答復。接到業(yè)務咨詢和請示的電話和郵件時，規(guī)定由第一位接收人答復或聯(lián)系相關部門予以答復。第一接收人可以立即答復的問題應當即答復;對于需要協(xié)商其他人員或業(yè)管中心其他部門的問題，應在1個工作日內(nèi)完成協(xié)商并答復;對于涉及多個處室(部門)的業(yè)務，應在2個工作日內(nèi)進行溝通，并將結(jié)果或情況反饋客戶。
(五)加強培訓，搭建學習平臺，提高素質(zhì);加強對公司柜面人員及銷售人員的培訓力度，不斷豐富培訓內(nèi)容。，加強柜面人員操作技能，將擇期以視頻培訓形式。
二、下半年的工作安排。
堅持以中國特色社會主義理論體系重要思想為指導，認真貫徹中央紀委xx屆三次全會和上級公司紀檢監(jiān)察工作會議精神，按照縣委縣政府的有關部署，以促進業(yè)務發(fā)展和公司全面建設為中心，以誠信建設為主題，以服務客戶為重點，著力解決經(jīng)營管理中的薄弱環(huán)節(jié)，努力為廣大客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、快捷、便利的保險服務，為優(yōu)化發(fā)展環(huán)境、促進全縣經(jīng)濟建設、維護社會穩(wěn)定、構(gòu)建和諧武邑做出新的更大貢獻。把下半年的工作重點放在：
(一)加強教育培訓，提高員工素質(zhì)。在銷售隊伍中繼續(xù)開展“誠信我為先”主題活動，進行誠信意識和職業(yè)道德方面的教育。對柜面人員進行職業(yè)技能的分級培訓和考核。
(二)落實各項制度，保證服務質(zhì)量。進一步完善和嚴格執(zhí)行“首問負責制”。充分利用督察、客戶回訪、服務熱線等渠道發(fā)現(xiàn)不實宣傳、誤導、代簽字等違規(guī)銷售行為并按照有關規(guī)定進行處罰。
(三)抓好相關工作，提升服務水平。增強理賠(給付)工作主動性，協(xié)助客戶準備相關資料，為及時快速理賠(給付)創(chuàng)造條件。加大回訪面，提高回訪率。加大“1+n”服務廣度和深度。進一步推進標準化柜面建設。
總之，公司領導高度重視下半年的工作，在縣委縣政府高度關注下， 加大宣傳工作力度，提升國壽品牌，樹立良好的企業(yè)形象，促進公司全面建設協(xié)調(diào)發(fā)展。
保險公司個人工作總結(jié)篇十一
x年，我加入到了支公司，從事我不曾熟悉的人壽保險工作。一年來，在公司領導的親切關懷和其他老師傅的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠獨立從事和開展保險營銷業(yè)務，在自己的業(yè)務崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全司員工一起共同努力，較好地完成了領導和上級布置的各項工作任務。以下是本人一年來的工作情況匯報。
一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向，認真學習鄧小平理論和“”重要思想等，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。
二、努力提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質(zhì)的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度
一年來，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買等不良行為。
四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務
一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。
一年來，本人憑著對保險事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評。回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實、做好。
保險公司個人工作總結(jié)篇十二
領導以及各位老師大家上午好，下面由我來做一個個人年終總結(jié)。剛剛聽過領導以及老師的匯報，我覺得自己的總結(jié)甚是膚淺，考慮問題的角度以及深度還遠遠不夠，下面的匯報若有什么不妥之處，會后還希望領導和老師們多多批評指正。
首先第一項是我的工作內(nèi)容，
那么對于經(jīng)代后援來說，它的任務也是非常繁重的，但是就我個人而言，由于年齡的問題，還欠缺很多的經(jīng)驗，所以我的工作任務相對來說還比較簡單，主要有下面幾項內(nèi)容：
1、投保單的初審、登記、交單
2、保單的領取，發(fā)放登記
3、報表，包括各家代理公司本月截止到當天的數(shù)據(jù)報表、各渠道(各片區(qū)經(jīng)理)本月截止到當天的數(shù)據(jù)報表、每周各推展內(nèi)勤截止到當天的數(shù)據(jù)報表、每日數(shù)據(jù)匯總報表，次月做上月的月度匯總報表
4、庫存管理，主要是產(chǎn)品單證它的一個入庫和領取的登記
第二部分，是個人成果和不足的總結(jié)
首先說一下個人成果：第一個方面就是初審工作，經(jīng)過對投保單的認真仔細的審查之后，確保無誤再交到運營進行掃描錄入，減少后續(xù)問題的發(fā)生，(減少問題件)以便提高承保速度。第二個方面是報表，每天對總公司下發(fā)的報表做進一步的處理，統(tǒng)計，以便于各家代理公司及時的了解自己的業(yè)務量，對于各位老師來說就是能夠及時的了解自己的任務進度，做到心里有數(shù)，通過對數(shù)據(jù)的分析，為后續(xù)工作制定更好的計劃。就我個人而言，我覺得工作成果對我來說就是工作收獲，那最大的收獲就是學到了很多的知識，積累了一定的經(jīng)驗。
下面是工作不足：對于初審工作，說實話開始的時候我覺得它就是個小case， so easy 。但是經(jīng)過一段時間的工作之后，出現(xiàn)的一些問題，比如證件號、銀行卡號填寫錯誤，郵編錯誤等等，讓我深刻的意識到，這不是一項簡單的工作，因為往往越是覺得容易的工作就越容易馬虎，而初審這項工作恰恰是需要認真、仔細。單子多的時候，我就用以著急，也就容易馬虎，所以這一點是需要改正的。另外一點就是還欠缺業(yè)務知識，業(yè)務水平還有待提高。
第三部分是未來明年的一個工作計劃
首先，繼續(xù)做好先前的工作，聽從領導的安排
第二，努力做好自己的本職工作，做好后援服務，和各位老師為國華為經(jīng)代搭建一個更好的平臺
第三，繼續(xù)努力的學習業(yè)務知識，提高自己的業(yè)務水平，那我希望有機會的話能夠去聽一聽老師們的課程，因為很多東西自己去看和通過老師講解，在理解上是有一定的差距的。
下面是個人感受(個人收獲)
1保險方面的理論和知識以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識。說實話在之前沒有接觸保險行業(yè)前，我對保險的認識就是，保險都是騙人的，對保險這門行業(yè)的認識非常的狹隘和片面，在真正的了解之后發(fā)現(xiàn)，那么對于現(xiàn)在的社會，太多的事故問題的發(fā)生，保險就顯得越加重要。
2、 對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與領導和老師們接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗。作為一名剛畢業(yè)的學生，能夠有機會來到國華工作學習，我感到非常的榮幸。做學生的時候希望盡早的參加工作，但是根本不了解職場，工作之后才有了一個清晰的認識，每一個人職場都有它特定的一個運作流程
3、 電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習欲望。雖然我大學學習的是電腦，但是它設計的方面也很廣，我學習的是計算機網(wǎng)絡。學習的側(cè)重點不同，所以之前對辦公的應用也不是很精通，而且我之前是很煩惱excel表格，但是通過在工作中的學習，發(fā)現(xiàn)它并沒有想象中那么難，世上無難事，只怕有心人，在認真面前，困難就是個紙老虎。我不怕自己犯錯，需要的是在錯誤中總結(jié)經(jīng)驗，不能一錯再錯20xx保險公司個人工作總結(jié)范文工作總結(jié)。也希望在我犯錯誤的同時，領導積極地批評指正，因為在以往的工作中，領導從沒有嚴厲的批評過我，總是給予鼓勵，這讓我想到了某位名人說過的一句話就是“好孩子是夸出來的”我覺得是有一定的根據(jù)的，鼓勵和夸贊也是一種動力。
4、培養(yǎng)了我勤奮、踏實、認真、負責任的工作態(tài)度
雖然初審不需要什么技術(shù)含量，但是它是一個需要你去認真仔細對待的工作，可能就是寫錯一個數(shù)字，可能就是一項內(nèi)容空缺，等等，就會帶來很多的問題。處在什么樣的崗位上就該以身作則，做什么事都要擔起自己的責任。
下面是個人的一個祈愿，愿景，
首先，我希望咱們國華明年能夠順利的上市，之后也算是一個新的開始，希望能夠有一個更好的發(fā)展
其次，是希望我們經(jīng)代能夠在各位老師和我們大家的辛勤努力下，保質(zhì)保量的完成各項任務，甚至是超額完成
第三，是對我自己的一個愿景吧，希望我有一天也能夠像在座的各位老師一樣，站到臺上去講課，有一天大家也會尊敬的叫我溫老師，那我也算完成了小時候的一個當老師的夢想
第四，是對大家的祝愿，希望大家身體健康，合家幸福。因為老師們經(jīng)常出差非常的辛苦，勞累奔波。所謂身體是革命的本錢，我們保證一個好的身體才能更好的投入到工作中，所以大家一定要注意身體，加強鍛煉
最后我要說一聲感謝。
感謝領導長久以來的指教，感謝各位老師對我的幫助和關懷。
這么長時間以來，領導和老師們不只是在工作中給予我很大的幫助，在生活中也很關心我，大家都非常的照顧我，讓我覺得這就是個家，非常的溫馨。所以在這里我也代表我的父母向領導以及各位老師說一聲謝謝!謝謝你們對小溫的培養(yǎng)。
最后一句謝謝，謝謝大家能夠與我分享我的總結(jié)匯報。謝謝!
保險公司個人工作總結(jié)篇十三
我已在保險公司工作四個年頭。在同事和領導的熱情幫助下，經(jīng)過四年的歷練，已從當年的保險新手，成長為專業(yè)老練的公司保險的重要負責人。在崗位上，我能為客戶提供很好的保險咨詢服務，并且還能為公司外出招攬新業(yè)務，為公司的發(fā)展做出應有的貢獻。在公司里，我遵紀守法，團結(jié)集體，與同事們共同完成領導和上級布置的工作任務。下面是我對20xx年工作情況的總結(jié)。
學無止境，雖然我對公司的各方各面都已很熟悉，但我仍不滿足于現(xiàn)狀，為了不斷提高自己的業(yè)務水平，我積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質(zhì)的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
一直以來，我都保持著積極取的心態(tài)，積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。
我始終懷著一顆為人民服務，為公司謀利的心，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買非法彩等不良行為。
在平時的工作中，我一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。
總之，保險事業(yè)已成為了我人生的一部分，帶著執(zhí)著和熱情，我會一直走下去，鼓足干勁，履行自己的工作和崗位職責。在這半年以來，我努力按上級領導的要求，切實做好各方面工作，也取得了一定的成績，并得到了領導的肯定，也得到了同事們的好評。在對取得成績的同時，我也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的伙伴相比，還存在著一定的差距和不足。但，我有信心和決心在今后的工作中努力縮短與他們的差距，勇克服缺點和彌補不足，為進一步提高自身綜合素質(zhì)而努力。
保險公司個人工作總結(jié)篇十四
20xx年是人保財險股份制改革上市后的第一個年度。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實新機制、執(zhí)行新規(guī)定的第一年。我司在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經(jīng)營業(yè)績。
20xx年，我司實收毛保費*萬元，同比增長*%，已賺凈保費*萬元，凈利潤*萬元，賠付率為%。較好地完成了上級公司下達的任務指標。
一、圍繞目標，落實計劃，緊抓業(yè)務工作
1、計劃落實早、措施實
xx年初，我司經(jīng)理室就針對**地區(qū)保險市場變化及xx年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調(diào)整。
在制定全年任務時充分考慮險種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務承保質(zhì)量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。
2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”
今年來，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務工作的重中之重，在抓業(yè)務數(shù)量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務
一是確保續(xù)保業(yè)務及時回籠，我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關。一旦出現(xiàn)脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務，大大減少了業(yè)務的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。二是與地方政府有關部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務不穩(wěn)定因素。三是已失業(yè)務不放棄。我們不僅對xx年業(yè)務臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務內(nèi)勤把xx年展業(yè)過程中流失的業(yè)務列出明細，并分解到相關部門，要求加大公關力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務手段，逐個突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經(jīng)理介入，共同公關。
3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。
**地區(qū)現(xiàn)有10家(中國財保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險、太平洋壽險、中華產(chǎn)險、平安產(chǎn)險、平安壽險、天安產(chǎn)險、華邦代理、匯豐代理)經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務和短期健康險業(yè)務的保險公司、營銷部、代理公司，另已發(fā)現(xiàn)1家公司(大地產(chǎn)險)在我縣爭奪業(yè)務，而**地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務戰(zhàn)：一是做好地方政府主要領導工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對地方經(jīng)濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動，與縣領導一道走訪個體、私營經(jīng)濟企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動服務于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。三是服務更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對所有新保客戶必須當面解釋條款并承諾服務項目，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。五是按照向社會服務承諾和行業(yè)禁令，嚴格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。
4、以分散性業(yè)務為突破口，加大市場占有面
根據(jù)當前階段的保源情況，年初，經(jīng)理室經(jīng)過仔細的分析研究，確定今年把摩托車保險、家庭財產(chǎn)保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與交警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請他們幫我們代理摩托車保險業(yè)務;同時與縣教委取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們的信任，才使我們的學平險業(yè)務有所突破。
5、開展勞動競賽，促進“兩險”業(yè)務健康成長
今年以來，我們根據(jù)上級公司有關競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、責任險、意外險等突擊活動，從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結(jié)奮進的業(yè)務發(fā)展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務。
6、狠抓理賠和防災防損質(zhì)量的提高。公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務質(zhì)量;二是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平;三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息;四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業(yè)務部門聯(lián)系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關業(yè)務部門對預案執(zhí)行情況進行檢查落實，對可能出現(xiàn)的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風險的能力。我們先后到有安全隱患的紙業(yè)、藥業(yè)、**公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災預案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。
二、調(diào)整經(jīng)營思路，強化創(chuàng)新意識，提高公司效益水平
今年我司在抓好效益型險種業(yè)務的同時，認真梳理“垃圾”業(yè)務，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農(nóng)險、養(yǎng)殖業(yè)保險賠付率高達106%，我司從大局出發(fā)，堅決的暫停該險種的發(fā)展。企業(yè)一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經(jīng)營風險，特別是遇到洪澇災害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發(fā)，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制。在注重各險種效益發(fā)展的同時，我們改變以往的經(jīng)營套路，*廠車險業(yè)務屬于我司續(xù)保業(yè)務，續(xù)保時間為9月份，但今年多家保險公司對此業(yè)務虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬無一失，我司果斷提前續(xù)保，使其他保險公司措手不及，穩(wěn)固了業(yè)務的發(fā)展。紙業(yè)有限公司保險業(yè)務一直以來是我司囊中之物，續(xù)保是在11月份，公司經(jīng)理室知道一旦提前續(xù)保，當年不僅會損失幾萬元保險費，也加大了下半年的業(yè)務壓力，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業(yè)務缺口，更好的調(diào)整序時業(yè)務結(jié)構(gòu)，更多的實現(xiàn)已賺凈保費，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險業(yè)務。我司這些工作是適應股份制改革后經(jīng)營工作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試，也是轉(zhuǎn)變思想的實驗性思路。
正是由于我司員工勇于承擔重任，善于開動腦筋，充分調(diào)動積極性和創(chuàng)造性，做到人人有擔子，個個有責任，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位，還實現(xiàn)了新增業(yè)務的突破。
三、以新的考核辦法指導工作，規(guī)范經(jīng)營，提升管理水平，突出業(yè)務重點
保險競爭越來越激烈是不爭的事實，加之上市后面對的新形勢、新體制、新模式、新戰(zhàn)略，必然要求我們在公司管理上全面提升水平，如何在競爭中學會競爭，在競爭中獨領風騷，從而在競爭中發(fā)展，在競爭中前進。我司除了繼續(xù)鞏固和采用過去行之有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業(yè)信息網(wǎng)絡，加強與保戶的接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級公司有關規(guī)定引進和采用了科學的管理體系，出臺了一系列管理規(guī)章制度、考核辦法。在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關規(guī)定，積極有效的開展工作，嚴格把關，認真審核，正是由于他們負責的工作態(tài)度，使得我司在上級公司組織的業(yè)務臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評。
今年，公司經(jīng)理室在下達全年任務計劃時，遵循總公司突出效益第一、長期盈利能力評價的經(jīng)營績效考核原則，努力施行從規(guī)模型發(fā)展向效益型發(fā)展的轉(zhuǎn)變，加大了對賠付率和費用指標的考核力度，堅持走低成本發(fā)展路子，把賠付率考核與承保質(zhì)量掛鉤，徹底打破“只重保費、不重質(zhì)量”的老套思想，實行新的考核機制，拿出個人工資的一半作為此項考核的浮動工資，做到有獎有罰，從而很好的樹立了全員注重經(jīng)營效益的觀念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升。
四、深入開展創(chuàng)建活動，全面塑造企業(yè)外部形象
1、加強思想政治教育活動。在精神文明建設過程中，我司一直以來把對黨員干部的思想教育放在工作的首位，做到學習有制度、有計劃、有記錄、有交流。我們堅持中心組牽頭下的黨組織日常學習，今年以來，我們進行了“兩個條例”、黨的xx屆三中全會、四中全會精神的學習，通過學習，進一步端正和提高了領導班子思想和認識，增強了政治敏銳性。
2、黨風廉政建設結(jié)碩果。我司一直以來注重良好黨風政風的建設工作，定期召開民主生活會，倡導建立民主、團結(jié)、積極、向上的領導班子隊伍，在工作中實行親屬回避制度，個人使用車輛主動向財務上繳費用，公務招待實行“先審批、后登記、再執(zhí)行”的管理制度，保證有詳細的廉政臺帳。
3、穩(wěn)定職工隊伍。xx年，公司施行了新的薪酬制度，在基層公司中造成了一定的人心動蕩，我司經(jīng)理室成員從大局出發(fā)，找員工逐個談心，做出了大量的工作，為公司的業(yè)務平穩(wěn)、發(fā)展平穩(wěn)創(chuàng)造了條件。
4、積極開展文明單位創(chuàng)建活動。年初，我司再次獲得了江蘇省誠信單位、**市文明單位的光榮稱號，為了保持榮譽，我司繼續(xù)深入開展軟環(huán)境行風建設，在電視臺、電臺進行了公開承諾講話，《資訊》刊登了承諾內(nèi)容，并適時召開了軟環(huán)境行風監(jiān)督員座談會，廣泛征求意見。并注重宣傳工作，我們在《廣播電視報?？飞祥_辟了“走進**人保財險”系列專欄，并在車站候車大廳不間斷的投放流動字幕廣告，《以誠信拓寬企業(yè)發(fā)展路》等通訊被《**日報》采用，《支公司抓住車輛年審時機宣傳車險新費率》等新聞在省公司內(nèi)部網(wǎng)上交流。
五、存在的問題
1、公司疲于市場競爭和業(yè)務發(fā)展，對理論學習和業(yè)務學習有所放松。
2、面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發(fā)展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多。造成了少部分業(yè)務的流失。
六、xx年的基本工作思路
隨著市場變化和競爭的激烈，就而言，要牢牢地把握市場的主動權(quán)，必須加強爭奪市場的力度和加快搶占市場的速度。
一是轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數(shù)據(jù)管理，引入激勵機制，全面調(diào)動員工的積極性和主動性。
二是正確處理規(guī)模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，加強整體公關力度，注重業(yè)務承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量挑選并占領市場。
三是繼續(xù)加強與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭取他們的協(xié)助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫(yī)療責任險的承保率。
四是強化理賠服務工作。努力提高現(xiàn)場查勘率，采取人性化服務，區(qū)別對待，加快理賠速度，提高服務質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。
五、針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業(yè)務、新保源。