通過總結(jié),我們可以發(fā)現(xiàn)自己的成長和進(jìn)步,并為未來的努力設(shè)定目標(biāo)??偨Y(jié)的語言應(yīng)簡潔明了,重點突出,邏輯性強(qiáng),讓讀者容易理解。希望通過閱讀這些總結(jié)范文,大家能夠?qū)偨Y(jié)的目的和意義有更深入的了解。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇一
大家好!我是來自xx支行的xx,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲,xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過xx年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)腵品牌,來吸引更多的客戶。
在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。
能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。
2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時希望能夠給我這個機(jī)會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇二
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的銀行理財經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下:
20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市xx公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至xx月末,個人累計完成存款xxx多萬元,完成全年日均xxx余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔(dān)任理財經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。
在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。xx年,累計發(fā)放貸款xxx余萬元,按時清收貸款xxx萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
存在的問題:
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇三
大家好!我是來自x支行的x,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲,20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。
2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時希望能夠給我這個機(jī)會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇四
回首202x年,這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了,仔細(xì)回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴,每每想起,我都感到了無比的自豪和溫暖。今年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年,也是一個充滿感恩的一年,從事銀行工作10年的我,終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員,這對于我來說既是一個考驗,又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。
一、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況:
1.理財產(chǎn)品銷售情況:
一季度,銷售理財共計1069萬,月平均356萬;
二季度,銷售理財共計20xx萬,月平均690萬;
三季度,銷售理財共計7147萬,月平均2382萬;
四季度,銷售理財共計4080萬,月平均1360萬。
2.信用卡任務(wù)完成情況:
全年發(fā)卡36張,激活卡片5張。
3.貴金屬任務(wù)完成情況:
年度內(nèi)銷售:戊戌旺福金鈔套裝32套,給特別的你套裝12套,世界杯金鈔一套。
4.儲蓄存款完成情況:
年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆,共計金額23萬美元。
大額存單完成4筆,共計金額120萬人民幣。
二、工作措施情況:
由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因,取消了所有外包公司與我行的合作,故從年中至今,一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式,這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下,在全體支行員工通力合作,相互配合,仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此,我首先要感謝王行,對我們每次活動的重視,急人所急,想人所想,出謀劃策,大力提供幫助;其次也非常感謝偉行對我工作的幫助,不論是午間休息,還是每次活動外出,偉行總是第一時間主動幫助我,從無怨言,無私的奉獻(xiàn);最后我還要感謝全體員工,在每次的活動中,以及在平時的工作生活中,對我的幫助與支持。
本年度,深入社區(qū)宣傳共計兩次,參與活動人次共計150人,成功營銷新增我行客戶30余人,提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。
在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計4次,參與活動人數(shù)共計80余人,新增我行優(yōu)質(zhì)客戶30余人,其中典型的成功案例兩次,一次是養(yǎng)生宣講沙龍,參與人數(shù)30余人,新增優(yōu)質(zhì)客戶11人。第二次為我行周年慶,為期一個月的宣傳活動,新增轉(zhuǎn)推薦客戶10名,新增手機(jī)銀行活躍客戶150余人,以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。
另外,我支行還在本年內(nèi),利用地理位置的便利,對總行的9個樓層開展了3次營銷宣傳和慰問活動,贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果,累計營銷外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆,共計金額23萬美元;累計營銷貴金屬共計45套;累計新增信用卡客戶10余名。
三、其他工作情況:
除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外,我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作。20xx年度內(nèi),我支行迎接了三次重大的安保檢查,一次為xx市內(nèi)保局的安全檢查,一次為人行的突擊檢查,另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短,環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購,以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì),至此在每次的突擊或全面檢查中,我支行都圓滿的通過了考驗,并得到了分行及總行的高度評價。
四、存在的不足及改進(jìn)措施:。
以上為我20xx年度的工作總結(jié),如果硬要給自己打分的話,我會打60分。因為在各個方面,我都存在著些許的不足。
1.營銷方面,新增和服務(wù)客戶是根本,雖然在這方面我做得還算合格,但是能否更好的維護(hù)客戶,再拓展新客戶,這才是成功客戶經(jīng)理的方向,而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能,無法全方面的覆蓋所有的客戶信息,故我應(yīng)該更加細(xì)心,更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總,針對不同的客戶設(shè)計不同的營銷思路及方案,多元經(jīng)營,除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外,還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動,以老帶新,擴(kuò)充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的工作,簡單在于業(yè)務(wù)種類少,繁多指的就是維護(hù)好每一位客戶,所以我應(yīng)該更加的耐心,整理歸納客戶檔案,更好的為每一位客戶服務(wù)。
2.在專業(yè)知識方面,我也有很多的不足,在個貸、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺,在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨,讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。
3.在安保工作中,其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作,關(guān)系著每一位員工及客戶的生命,以及行里的財務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全,也由于我自己經(jīng)驗欠缺,在安保檔案整理方面總是有所缺陷,導(dǎo)致年底檢查差點扣分,影響支行的考核,在此我還要由衷的感謝偉行,在我休假期間努力的爭取及幫忙,讓我有機(jī)會彌補(bǔ)過失。
五、工作規(guī)劃:
在新的一年里,我將努力改正種種不足。營銷方面,全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息,針對不同客戶設(shè)計不同營銷方案,多組織品種多樣的宣傳活動,爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)知識方面,向有經(jīng)驗的同事多學(xué)習(xí)多請教,爭取早日學(xué)會所有業(yè)務(wù)方面的知識,成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面,嚴(yán)格按照總分行要求,定期檢查、培訓(xùn)及演練,規(guī)整檔案并留存,保證支行的安全平穩(wěn)運(yùn)行,及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇五
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將x年工作情況匯報如下:
我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。__年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇六
回首20xx年,這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了,仔細(xì)回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴,每每想起,我都感到了無比的自豪和溫暖。20xx年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年,也是一個充滿感恩的一年,從事銀行工作10年的我,終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員,這對于我來說既是一個考驗,又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。
1.理財產(chǎn)品銷售情況:
一季度,銷售理財共計x萬,月平均xx萬;
二季度,銷售理財共計x萬,月平均x萬;
三季度,銷售理財共計x萬,月平均x萬;
四季度,銷售理財共計x萬,月平均x萬。
2.信用卡任務(wù)完成情況:
全年發(fā)卡x張,激活卡片x張。
3.貴金屬任務(wù)完成情況:
年度內(nèi)銷售:戊戌旺福金鈔套xx套,給特別的你套xx套,世界杯金鈔一套。
4.儲蓄存款完成情況:
年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計x筆,共計金額x萬美元。
大額存單完成x筆,共計金額x萬人民幣。
由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因,取消了所有外包公司與我行的合作,故從年中至今,一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式,這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下,在全體支行員工通力合作,相互配合,仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此,我首先要感謝王行,對我們每次活動的重視,急人所急,想人所想,出謀劃策,大力提供幫助;其次也非常感謝偉行對我工作的幫助,不論是午間休息,還是每次活動外出,偉行總是第一時間主動幫助我,從無怨言,無私的奉獻(xiàn);最后我還要感謝全體員工,在每次的活動中,以及在平時的工作生活中,對我的幫助與支持。
本年度,深入社區(qū)宣傳共計兩次,參與活動人次共計x人,成功營銷新增我行客戶x余人,提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。
在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計x次,參與活動人數(shù)共計x余人,新增我行優(yōu)質(zhì)客戶x余人,其中典型的成功案例兩次,一次是養(yǎng)生宣講沙龍,參與人數(shù)x余人,新增優(yōu)質(zhì)客戶x人。第二次為我行周年慶,為期一個月的宣傳活動,新增轉(zhuǎn)推薦客戶x名,新增手機(jī)銀行活躍客戶x余人,以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。
另外,我支行還在本年內(nèi),利用地理位置的便利,對總行的x個樓層開展了x次營銷宣傳和慰問活動,贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果,累計營銷外幣定期儲蓄任務(wù)共計x筆,共計金額x萬美元;累計營銷貴金屬共計x套;累計新增信用卡客戶x余名。
除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外,我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作。20xx年度內(nèi),我支行迎接了三次重大的安保檢查,一次為北京市內(nèi)保局的安全檢查,一次為人行的突擊檢查,另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短,環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購,以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì),至此在每次的突擊或全面檢查中,我支行都圓滿的通過了考驗,并得到了分行及總行的高度評價。
以上為我20xx年度的工作總結(jié),如果硬要給自己打分的話,我會打x分。因為在各個方面,我都存在著些許的不足。
1.營銷方面,新增和服務(wù)客戶是根本,雖然在這方面我做得還算合格,但是能否更好的維護(hù)客戶,再拓展新客戶,這才是成功客戶經(jīng)理的方向,而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能,無法全方面的覆蓋所有的客戶信息,故我應(yīng)該更加細(xì)心,更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總,針對不同的客戶設(shè)計不同的營銷思路及方案,多元經(jīng)營,除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外,還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動,以老帶新,擴(kuò)充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的工作,簡單在于業(yè)務(wù)種類少,繁多指的就是維護(hù)好每一位客戶,所以我應(yīng)該更加的耐心,整理歸納客戶檔案,更好的為每一位客戶服務(wù)。
2.在專業(yè)知識方面,我也有很多的不足,在個貸、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺,在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨,讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。
3.在安保工作中,其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作,關(guān)系著每一位員工及客戶的生命,以及行里的財務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全,也由于我自己經(jīng)驗欠缺,在安保檔案整理方面總是有所缺陷,導(dǎo)致年底檢查差點扣分,影響支行的考核,在此我還要由衷的感謝偉行,在我休假期間努力的爭取及幫忙,讓我有機(jī)會彌補(bǔ)過失。
在新的一年里,我將努力改正種種不足。營銷方面,全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息,針對不同客戶設(shè)計不同營銷方案,多組織品種多樣的宣傳活動,爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)知識方面,向有經(jīng)驗的同事多學(xué)習(xí)多請教,爭取早日學(xué)會所有業(yè)務(wù)方面的知識,成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面,嚴(yán)格按照總分行要求,定期檢查、培訓(xùn)及演練,規(guī)整檔案并留存,保證支行的安全平穩(wěn)運(yùn)行,及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇七
剛進(jìn)公司,我會讓自己盡快適應(yīng)這個角色的.轉(zhuǎn)換,端正心態(tài),全心全意投入到工作中去,爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標(biāo)。在上半年,我要盡快熟悉銀行駐點,每個月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo)。在下半年,在完成基本的業(yè)績指標(biāo)的基礎(chǔ)上,有意識地開發(fā)維護(hù)好重要客戶,更加注重資產(chǎn)指標(biāo)。另外,在工作過程中,通過與同事們的相處,找到適合自己的搭檔,以便更好地合作,更高效地工作。
為了能夠更有成效地開展工作,取得更好的成績,我對自身以及工作安排有以下工作計劃:
1、加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高,尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。
主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識,閱讀相關(guān)書籍,包括證券方面、心理學(xué)方面、營銷等,如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等,讓自己時刻保持不斷學(xué)習(xí)、積極向上的心態(tài)。平時所見所聞多琢磨,多主動問,多反思,多總結(jié),多向他人請教學(xué)習(xí)。具體而言,要熟悉相關(guān)軟件的使用,能應(yīng)對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析,向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等。學(xué)習(xí)電話營銷、微博營銷相關(guān)知識。每天總結(jié)自己所學(xué)到的,解決困惑問題,尤其是在每天的總結(jié)會議上,認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗,揚(yáng)長避短,少走彎路。
2、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò),讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時聯(lián)系我,盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。
通過親戚朋友介紹親戚朋友,讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外,對于已在其它券商的客戶,向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢,努力將客戶爭取過來。
3、做好銀行駐點,盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系,爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。
對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說,第一階段,先向前輩們學(xué)習(xí),跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下,看看他們是怎么做的。然后遇到問題,及時提出來,向大家請教,做到更好。
路漫漫,其修遠(yuǎn)兮,吾將上下而求索。在今后的日子里,我將不斷學(xué)習(xí),積極進(jìn)取,爭取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠(yuǎn)方,就風(fēng)雨兼程!一路上,有你們,前行的腳步更堅定!
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇八
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下:
我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代替發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇九
在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將xx年工作情況匯報如下:
一、xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十
回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作,xx年我行理財工作中取得了一些成績。
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:
4。結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。
2。營銷力度薄弱,需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;
2。不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3。加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,有效的重點放在客戶量的增長。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十一
在擔(dān)任____支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將____年工作情況匯報如下:
一、____年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷____貴族白酒交易中心、____市電力實業(yè)公司、____市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。____年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的`成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十二
2007年以來,支行黨委高度視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,集思廣益,結(jié)合實際工作查找問題,重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,剖析根源,制定方案及時整改。
2.認(rèn)真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[2007]231號的通知精神,在支行開展了全方位對員工不良行排查工作,以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力,對員工不良行為排查率為100%。
認(rèn)真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函。
[2007]231號)文件精神,我行結(jié)合實際,全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
(一)高度重視,周密部署,扎實落實。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十三
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任xxxx支行客戶經(jīng)理。在xxxx支行8個月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下:
20xx年二季度我在xxxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)??蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)腵高。從我第一天到任新崗位,從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十四
一、完善組織機(jī)構(gòu),建立工作機(jī)制。
為進(jìn)一步落實我區(qū)聯(lián)社案件防控暨安全保衛(wèi)工作責(zé)任,有效防范各類案件和重大責(zé)任事故,保障我區(qū)聯(lián)社各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。聯(lián)社成立以理事長周承中任組長、主任單福明、監(jiān)事長宋耀武、副主任梁吉川、王小玲、王玉榮任副組長、部門經(jīng)理晉美茹、張成梅、王懷堂、陳作軍、謝瓊、丁煥章為成員的案件防控暨安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。負(fù)責(zé)我區(qū)聯(lián)社案件防控暨安全保衛(wèi)工作的組織領(lǐng)導(dǎo),督促、指導(dǎo)、檢查、考核等工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在綜合管理部和安全保衛(wèi)部,負(fù)責(zé)案件防控暨安全保衛(wèi)工作的具體事宜。
今年以來,聯(lián)社黨委高度視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,集思廣益,結(jié)合實際工作查找問題,重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,剖析根源,制定方案及時整改。
1.全區(qū)員工在2010年初簽訂案件防控責(zé)任書220份,使案件防控責(zé)任到人,不留死角。
(二)明確責(zé)任,各盡其職,各負(fù)其責(zé)。
“把手”負(fù)總責(zé),親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與;在此基礎(chǔ)上,逐一分解細(xì)化整改措施,逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,各部門加強(qiáng)溝通,充分信息共享,形成了各部門齊抓共管、全區(qū)整體聯(lián)動的格局。截至目前,各項措施已經(jīng)全部啟動,有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
(三)筑防火墻,注重預(yù)防,適時預(yù)警。
認(rèn)真開展專項排查,加強(qiáng)員工行為管控,先后開展重要崗位員工不良行為排查,員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查,排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動,警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命,深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”,要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
(四)及時傳達(dá)省聯(lián)社各種文件精神。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十五
一是各項存款大幅度增長,資金實力不斷增強(qiáng)。共增加存款5億元,占農(nóng)行恢復(fù)21年存款總額的,余額達(dá)到億元。不僅還清了系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外的借款億元,在上級行的存款最高額還曾達(dá)到了5000多萬元,負(fù)債結(jié)構(gòu)得到了優(yōu)化。
二是信貸管理趨于規(guī)范,貸款結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。共增加貸款億多元,累計投放貸款4億多元,累計簽發(fā)銀行承兌匯票3億多元,全部投向了信用等級高的企業(yè)和用于小額質(zhì)押貸款。同時,不良貸款大幅度下降,扣除撥離因素,共盤活不良貸款億元,貸款質(zhì)量有了很大的提高。
三是新業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展,服務(wù)領(lǐng)域不斷擴(kuò)大。國際業(yè)務(wù)經(jīng)過4年的拚搏,已經(jīng)由小到大,占據(jù)了東港市的半壁江山,到2000年末,外幣存款余額達(dá)到395萬美元,國際結(jié)算額達(dá)到1210多萬美元。代收、代付、代等中間業(yè)務(wù)也從無到有,不斷開拓發(fā)展。通過整頓,信用卡業(yè)務(wù)也已走上了穩(wěn)步、規(guī)范之路,發(fā)卡量達(dá)到3771張,存款余額達(dá)到973萬元。
四是經(jīng)營形勢不斷好轉(zhuǎn),經(jīng)濟(jì)效益逐年提高。特別是近兩年,減虧幅度不斷增大,增收節(jié)支效果顯著。1999年,實現(xiàn)利息收入3079萬元,實現(xiàn)減虧1023萬元,受到了省行的嘉獎。2000年,在剝離出去2億多元信貸資產(chǎn)的情況下,又實現(xiàn)利息收入2050萬元,比上年減虧2159萬元。
五是精神文明建設(shè)大踏步前進(jìn)。行黨委被市委授予“先進(jìn)黨委”,市支行多次被東港市和丹東市政府授予糾風(fēng)先進(jìn)單位、安全文明模范單位、衛(wèi)生模范單位等稱號。營業(yè)部中心儲蓄所先后榮獲總行“全國十佳儲蓄所”和“全國青年文明號”稱號,營業(yè)部被省行授予窗口服務(wù)先進(jìn)單位,并榮獲省婦聯(lián)“三八社區(qū)服務(wù)崗”稱號;孤山儲蓄所被省行授予青年文明號,孤山辦事處被市分行評為窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽優(yōu)勝單位;等等。
回顧幾年來和大家共同戰(zhàn)斗、拚搏過的經(jīng)歷,我們走過了一段極其困難的路程。下面,我從三個方面簡要匯報一下這幾年的工作情況。
一、理清工作思路,確立經(jīng)營戰(zhàn)略搞好宣傳發(fā)動,統(tǒng)一全行思想。
1997年初,由于受農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行分設(shè)、信用社脫鉤的沖擊,全行上下人心不穩(wěn),職工情緒低落。我組織黨委一班人對過去的工作進(jìn)行了認(rèn)真的回顧,在充分肯定經(jīng)驗、成績的同時,也找出了內(nèi)部管理偏松,沒有一個上下共識的奮斗目標(biāo)等問題。在集中各方面意見的基礎(chǔ)上,提出了各項工作總體指導(dǎo)方針,即“強(qiáng)化管理、從嚴(yán)治行、打好基礎(chǔ)、創(chuàng)建名牌”。為了統(tǒng)一全行上下的思想,幾年來,我們先后在職代會上向全行發(fā)出了“強(qiáng)化管理、從嚴(yán)治行、打好基礎(chǔ)、創(chuàng)建名牌,全面開創(chuàng)各項工作新局面”的總動員;在存款工作會議上,向全行發(fā)出了“瞄準(zhǔn)先進(jìn)、挖掘潛力、重整旗鼓、奮力拚搏,以嶄新的精神面貌和姿態(tài)搶占存款制高點”的戰(zhàn)斗口號;在全體黨員大會上,發(fā)出了“^v^員要站出來,站到兩個文明建設(shè)的前沿陣地上去、站到職工的前排上來”的響亮號召。在全體職工參加的職業(yè)道德教育動員大會上,發(fā)出了“愛崗敬業(yè),遵紀(jì)守法,做一名合格的農(nóng)行員工”的嚴(yán)格要求。通過層層發(fā)動,全行干部職工看到了希望,增強(qiáng)了緊迫感和危機(jī)感,也充分認(rèn)識到,只有拚搏才能有生路。領(lǐng)導(dǎo)要有正氣、職工要有志氣、隊伍要有士氣、農(nóng)行要有名氣的認(rèn)識牢牢扎在每名員工的心上;農(nóng)行要背水一戰(zhàn)、農(nóng)行人腰桿要硬、農(nóng)行這支隊伍要強(qiáng),農(nóng)行這塊牌子要亮的決心化做每名職工的實際行動。
二、明確主攻目標(biāo),實施名牌戰(zhàn)略突出工作重點,促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
(一)以儲蓄存款為突破口,努力改善負(fù)債結(jié)構(gòu)。
1997年初,制約我行業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的難點有兩個,一是資金不足,頭寸形勢嚴(yán)峻,存貸比例失調(diào)。當(dāng)時,系統(tǒng)內(nèi)、外借款億多元,存貸比例高達(dá)100%。二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下,收息水平不高。年初,我組織領(lǐng)導(dǎo)班子成員對當(dāng)時的形勢進(jìn)行了認(rèn)真的分析,最后達(dá)成了共識,確定了“以儲蓄存款做為突破口,帶動各項業(yè)務(wù)經(jīng)營開展”的經(jīng)營思路,提出了實施名牌戰(zhàn)略的響亮口號,并結(jié)合當(dāng)時的實際情況,對名牌的內(nèi)涵,賦于三項簡單的內(nèi)容,即:樹形象、增功能、上效益。
圍繞以上思路,我們從加強(qiáng)儲蓄所的軟硬件建設(shè)入手,先后對營業(yè)部中心儲蓄所等5個儲蓄所進(jìn)行了改造,大大改善了營業(yè)環(huán)境和條件。同時,加強(qiáng)了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。制定了營業(yè)窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)則,從環(huán)境設(shè)施、儀表行為、語言修養(yǎng)到質(zhì)量效率,都進(jìn)行了嚴(yán)格的規(guī)范。并以營業(yè)部中心儲蓄所為突破口,從服務(wù)時間到服務(wù)設(shè)施,從服務(wù)環(huán)境到服務(wù)手段,進(jìn)行了全方位的創(chuàng)新和改造。隨后,各處所紛紛推出創(chuàng)新之舉,從服務(wù)觀念、環(huán)境、設(shè)施、功能、手段、時間等方面進(jìn)行了大膽的創(chuàng)新。《中國城鄉(xiāng)金融》報曾在二版頭條位置以很長的篇幅報道了我行的,稱東港農(nóng)行為“儲戶心中的金字招牌”?!督鹑跁r報》也報道了這方面的事跡。通過推行名牌戰(zhàn)略,使我行的儲蓄存款工作迅速打開了局面,并連續(xù)保持了較高的增長速度。4年來,共增加存款5億多元,還清了系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外的借款億元,存貸比例控制在一個較理想的水平上。其間,我們還創(chuàng)造了很多東港、丹東市金融系統(tǒng)乃至遼寧省農(nóng)行系統(tǒng)的第一。如率先在丹東市金融系統(tǒng)推出24小時服務(wù)和防彈車登門服務(wù),中心儲蓄所在全省農(nóng)行系統(tǒng)縣級行中第一個跨進(jìn)億元儲蓄所行列等等。
(二)以信貸管理為重點,加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè),嚴(yán)格規(guī)范管理。
首先,嚴(yán)肅規(guī)章制度,嚴(yán)格按規(guī)范要求辦事。幾年來,我們嚴(yán)格履行貸款審批程序,每一道程序都嚴(yán)格把關(guān)。共被信貸管理部頂回到處所重新履行手續(xù)或填制的審批材料60多次,被副行長、行長頂回到信貸管理部的20多次。
三是對形勢分析準(zhǔn)確,業(yè)務(wù)措施得當(dāng),工作部署到位。布吉支行地處關(guān)外,本地企業(yè)多是小型“三來一補(bǔ)”企業(yè),且一直是國有商業(yè)銀行的勢力地盤,業(yè)務(wù)開拓環(huán)境異常艱苦,如果不清楚內(nèi)、外部形勢,不認(rèn)清“行”情,就會沒有明確的市場導(dǎo)向和正確的市場定位,這就會導(dǎo)致全行工作一盤散沙,打亂仗。因此,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視調(diào)查研究,認(rèn)清工作環(huán)境,打有準(zhǔn)備的仗。2007年做的第一項工作就是搞好“四個研究”,即:
1、研究分析所轄區(qū)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況,政策、產(chǎn)業(yè)和發(fā)展規(guī)劃;
2、研究分析同業(yè)的發(fā)展情況,明確競爭對手,認(rèn)清形勢;
3、研究分析存、貸款客戶構(gòu)成情況,抓重點,分層次進(jìn)行管理。
4、研究自身的經(jīng)營對策。在進(jìn)行“四個研究”的時候,每一位信貸外勤人員要做到“四個清楚”,即:數(shù)據(jù)清楚,環(huán)境清楚,困難清楚和對策清楚。通過以上的調(diào)查研究工作,發(fā)現(xiàn)布吉鎮(zhèn)本地居民收入水平較高,且受到樓價等各方面因素的影響,越來越多的特區(qū)白領(lǐng)及香港同胞在布吉置業(yè),同時布吉鎮(zhèn)雖然“三來一補(bǔ)”的小企業(yè)居多,但其中也不乏一些規(guī)模大,效益好的大中型外資企業(yè),且這些企業(yè)選擇銀行的取向較少受條條框框的限制,下足功夫,艱苦爭取,還是有可能爭取過來的。所以根據(jù)這些情況制訂了2007年開拓市場的工作重點:大力發(fā)展儲蓄業(yè)務(wù),同時開展大戶戰(zhàn)略。業(yè)務(wù)措施方面實行目標(biāo)層層分解,層層落實,通過“定任務(wù),定措施,定時間,定考核,定獎懲”,使全行人人有目標(biāo),人人有壓力,人人有動力。每月公布每個信貸員的工作進(jìn)度,完成計劃數(shù),讓全體外勤人員認(rèn)識到差距,感受到壓力,從而產(chǎn)生動力。而且每個星期定期召開信貸外勤人員工作交流會,介紹各自的經(jīng)驗、心得體會,實現(xiàn)資源共享。這些措施有力地推動了業(yè)務(wù)開拓的發(fā)展。
我行在明確市場導(dǎo)向,找準(zhǔn)市場定位,以及實施有關(guān)業(yè)務(wù)措施的同時,也做好各方面的工作部署。實行“區(qū)內(nèi)、區(qū)外結(jié)合,對公和儲蓄結(jié)合,內(nèi)勤和外勤結(jié)合,領(lǐng)導(dǎo)和員工結(jié)合”的方針;實行“領(lǐng)導(dǎo)為員工服務(wù),內(nèi)勤為外勤服務(wù),全行為客戶服務(wù)”的一條龍服務(wù);實行“人盯人”戰(zhàn)術(shù),一個信貸員一定時期內(nèi)“盯住”一個客戶,了解情況,抓住契機(jī),乘“虛”而入。倡導(dǎo)“釘子精神”和“愚公精神”,樹立一種“不怕苦,不怕累”的敬業(yè)精神,這種做法有效地打開了工作局面,在業(yè)務(wù)開拓上取得了良好的效果。例如:a、布吉鎮(zhèn)德興城全長公里,為布吉鎮(zhèn)較好的優(yōu)質(zhì)樓盤之一,斯所有代收費(fèi)業(yè)務(wù)都確定在我行辦理。開拓該客戶難度相當(dāng)大,同業(yè)競爭很強(qiáng)。我行首先派外勤人員,四面出擊。跟水、電部門、物業(yè)管理處及施工單位的領(lǐng)導(dǎo)取得聯(lián)系。其次,集中力量,逐個擊破。對有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)逐一做耐心的爭取工作,發(fā)揚(yáng)招行人的“釘子精神”和“愚公精神”,硬是在同業(yè)競爭中處于不利的局面下逐一用汗水和真誠取昨了他們的意。最后,來個“大會戰(zhàn)”。把各方面的領(lǐng)導(dǎo)請出來,聚成一桌,當(dāng)場敲定。此業(yè)務(wù)談成歷經(jīng)三個月,三個月的汗水沒有白費(fèi),它有力的推動了我行儲蓄業(yè)務(wù)和對公業(yè)務(wù)的發(fā)展,取得了較好的效益。b、新利公司是我行2007年開拓的有份量的大戶。該客戶被管理部領(lǐng)導(dǎo)譽(yù)為“邊遠(yuǎn)支行的一朵奇葩”。該公司2007年的國際業(yè)務(wù)量為5000多萬美元,人民幣存款余額日均500多萬元,美元存款200多萬元,每月在我行代發(fā)工資2000多戶,金額達(dá)200多萬元人民幣,該客戶本來在華商銀行辦理業(yè)務(wù),在區(qū)內(nèi)同業(yè)競爭中我行也處于不利的位置,為此我行專門召開了外勤人員專題會,研究部署開拓該客戶的方案。首先對該公司進(jìn)行摸底。了解到該公司為外商獨資企業(yè),在國內(nèi)外都有較高聲譽(yù),對銀行要求較高,但一旦建立業(yè)務(wù)關(guān)系,一般不易轉(zhuǎn)行,合作較穩(wěn)定。其次,實行“人盯人”戰(zhàn)術(shù)。安排一個信貸員盯住該企業(yè)的情況,而且定期到單位和家中拜訪、聯(lián)絡(luò),跟客戶建立一種較親密的關(guān)系。再次,抓住契機(jī),乘“虛”而入。當(dāng)我行了解到抓住這個契機(jī),趕快“乘虛”而入,在上級行的支持下,在公司安裝了柜員機(jī),有效地解決了該司代發(fā)工資的問題。同時在其它業(yè)務(wù)上趕愉進(jìn)行宣傳攻勢和爭取工作,終于使客戶順利到我行全面開展業(yè)務(wù)。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十六
時間如梭,轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,我加入xx銀行支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了?;厥走@一年的工作,雖然忙碌,但十分充實,理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少,經(jīng)過一年的磨礪,使我有了更多的收獲、更深的感悟?,F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下:
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項,就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品,而是更要注重對保險、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談?wù)刟um增量,aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余,存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期,只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進(jìn)行,但是人以類聚,我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶,他們的朋友也大多是中小客戶,所以aum增量很不理想。
下半年支行的客戶活動漸漸多了起來,我也從活動中獲取了一些客戶??傮w來說下半年aum增量完成情況好于上半年,但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,主要原因:期交保險產(chǎn)品銷售太少,主要原因還是開口太少,因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險,但是客戶聽到保險的反應(yīng)都很反感,漸漸的我也就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因,可能是我營銷的方式方法上存在問題,太急功近利,想要一下子改變客戶對保險產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,而不是一味的窮追猛打。
個人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,但兩者的側(cè)重點不同。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶,與有價值的客戶交朋友,談感情,而不是一味的推銷產(chǎn)品,在這一點上我比去年有了一定的進(jìn)步,但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中,我會不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處,努力提升人際交往能力,不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力,培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁,提升自己的專業(yè)度,多動腦,多思考,提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,努力完成各項經(jīng)營指標(biāo),為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十七
回首xx年工總行制定的“x服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為_年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
x年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
xx年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作,及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,運(yùn)用到實際工作中,給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn),對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力_年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎。
xx年工作業(yè)績匯報如下:一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,截止年底客戶達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十八
按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評估實施細(xì)則》(巴農(nóng)商銀發(fā)〔2014〕58號)要求,我支行高度重視,認(rèn)真組織學(xué)習(xí),按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評估實施細(xì)則》中各項評估指標(biāo)和要求,對2013年案件工作作出認(rèn)真全面系統(tǒng)的自我評估制定如下方案。
一、成立支行自我評估小組。
為確保此項工作扎實有序開展,我支行特成立案件防控排查工作自我評估小組:
組長:龔長裕。
副組長:陳龍杰。
成員:藺向宇張少博王曉娜。
二、具體排查范圍及措施。
按照總行制定合規(guī)及案防教育規(guī)劃和重點業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃及方案,同時建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制,并與員工崗位、待遇等進(jìn)行考核,定期培訓(xùn)一線員工案防合規(guī)引導(dǎo)員工培養(yǎng)良好的職業(yè)操守;在案件風(fēng)險防范問題有效地堵截新案,挖掘初舊案、杜絕隱患。
(一)重點崗位人員的排查。
我支行重點排查會計崗、儲蓄崗、信貸崗,以及其他重要崗位。主要排查是否參與民間融資、非法集資、民間高利貸等活動;是否存在經(jīng)商辦企的情況;是否存在涉賭、涉毒情況。
(二)案件風(fēng)險防控培訓(xùn)。
根據(jù)總行案件防控制度定期對我支行全體員工就國家有關(guān)金融政策法規(guī)、內(nèi)部制度和監(jiān)管要求進(jìn)行專題培訓(xùn);對重要業(yè)務(wù)和新開辦業(yè)務(wù)崗位的新員工開展法律法規(guī)、專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn);定期組織和開展案件風(fēng)險防控培訓(xùn)。
(三)案件風(fēng)險防控制度修訂情況。
針對支行內(nèi)部案件風(fēng)險防控制度是否健全;進(jìn)行定期對現(xiàn)有制度進(jìn)行梳理;對于無章可循或制度不能適應(yīng)支行業(yè)務(wù)發(fā)展和管理實際的,聽取意見和建議及時進(jìn)行修訂完善。
(四)違規(guī)操作規(guī)范情況排查。
對存在違規(guī)辦理存、取、貸款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)現(xiàn)象,按規(guī)定進(jìn)行管理、管制,重點關(guān)注柜面業(yè)務(wù)及柜員操作管理等風(fēng)險點,主要規(guī)范一線臨柜人員嚴(yán)格執(zhí)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作制度及流程。
通過案件防控自我評估完善案件防控工作組織,提高支行內(nèi)控執(zhí)行力和問責(zé)力度,推動案件防控工作系統(tǒng)化、制度化。進(jìn)一步摸清案件支行防控工作基本情況和存在的問題,規(guī)范員工履職行為,完善內(nèi)部制度、堵塞風(fēng)險漏洞,遏制案件風(fēng)險,有效防范案件發(fā)生。
在排查過程中我支行能夠遵循依法依規(guī)、實事求是、權(quán)責(zé)對等、責(zé)任明確、逐級追究等原則進(jìn)行問責(zé),更好的進(jìn)行案件防控。
**支行。
2014年3月21日。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇一
大家好!我是來自xx支行的xx,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲,xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過xx年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)腵品牌,來吸引更多的客戶。
在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。
能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。
2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時希望能夠給我這個機(jī)會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇二
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的銀行理財經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下:
20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市xx公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至xx月末,個人累計完成存款xxx多萬元,完成全年日均xxx余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔(dān)任理財經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。
在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。xx年,累計發(fā)放貸款xxx余萬元,按時清收貸款xxx萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
存在的問題:
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇三
大家好!我是來自x支行的x,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲,20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。
2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時希望能夠給我這個機(jī)會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇四
回首202x年,這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了,仔細(xì)回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴,每每想起,我都感到了無比的自豪和溫暖。今年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年,也是一個充滿感恩的一年,從事銀行工作10年的我,終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員,這對于我來說既是一個考驗,又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。
一、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況:
1.理財產(chǎn)品銷售情況:
一季度,銷售理財共計1069萬,月平均356萬;
二季度,銷售理財共計20xx萬,月平均690萬;
三季度,銷售理財共計7147萬,月平均2382萬;
四季度,銷售理財共計4080萬,月平均1360萬。
2.信用卡任務(wù)完成情況:
全年發(fā)卡36張,激活卡片5張。
3.貴金屬任務(wù)完成情況:
年度內(nèi)銷售:戊戌旺福金鈔套裝32套,給特別的你套裝12套,世界杯金鈔一套。
4.儲蓄存款完成情況:
年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆,共計金額23萬美元。
大額存單完成4筆,共計金額120萬人民幣。
二、工作措施情況:
由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因,取消了所有外包公司與我行的合作,故從年中至今,一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式,這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下,在全體支行員工通力合作,相互配合,仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此,我首先要感謝王行,對我們每次活動的重視,急人所急,想人所想,出謀劃策,大力提供幫助;其次也非常感謝偉行對我工作的幫助,不論是午間休息,還是每次活動外出,偉行總是第一時間主動幫助我,從無怨言,無私的奉獻(xiàn);最后我還要感謝全體員工,在每次的活動中,以及在平時的工作生活中,對我的幫助與支持。
本年度,深入社區(qū)宣傳共計兩次,參與活動人次共計150人,成功營銷新增我行客戶30余人,提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。
在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計4次,參與活動人數(shù)共計80余人,新增我行優(yōu)質(zhì)客戶30余人,其中典型的成功案例兩次,一次是養(yǎng)生宣講沙龍,參與人數(shù)30余人,新增優(yōu)質(zhì)客戶11人。第二次為我行周年慶,為期一個月的宣傳活動,新增轉(zhuǎn)推薦客戶10名,新增手機(jī)銀行活躍客戶150余人,以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。
另外,我支行還在本年內(nèi),利用地理位置的便利,對總行的9個樓層開展了3次營銷宣傳和慰問活動,贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果,累計營銷外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆,共計金額23萬美元;累計營銷貴金屬共計45套;累計新增信用卡客戶10余名。
三、其他工作情況:
除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外,我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作。20xx年度內(nèi),我支行迎接了三次重大的安保檢查,一次為xx市內(nèi)保局的安全檢查,一次為人行的突擊檢查,另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短,環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購,以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì),至此在每次的突擊或全面檢查中,我支行都圓滿的通過了考驗,并得到了分行及總行的高度評價。
四、存在的不足及改進(jìn)措施:。
以上為我20xx年度的工作總結(jié),如果硬要給自己打分的話,我會打60分。因為在各個方面,我都存在著些許的不足。
1.營銷方面,新增和服務(wù)客戶是根本,雖然在這方面我做得還算合格,但是能否更好的維護(hù)客戶,再拓展新客戶,這才是成功客戶經(jīng)理的方向,而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能,無法全方面的覆蓋所有的客戶信息,故我應(yīng)該更加細(xì)心,更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總,針對不同的客戶設(shè)計不同的營銷思路及方案,多元經(jīng)營,除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外,還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動,以老帶新,擴(kuò)充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的工作,簡單在于業(yè)務(wù)種類少,繁多指的就是維護(hù)好每一位客戶,所以我應(yīng)該更加的耐心,整理歸納客戶檔案,更好的為每一位客戶服務(wù)。
2.在專業(yè)知識方面,我也有很多的不足,在個貸、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺,在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨,讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。
3.在安保工作中,其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作,關(guān)系著每一位員工及客戶的生命,以及行里的財務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全,也由于我自己經(jīng)驗欠缺,在安保檔案整理方面總是有所缺陷,導(dǎo)致年底檢查差點扣分,影響支行的考核,在此我還要由衷的感謝偉行,在我休假期間努力的爭取及幫忙,讓我有機(jī)會彌補(bǔ)過失。
五、工作規(guī)劃:
在新的一年里,我將努力改正種種不足。營銷方面,全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息,針對不同客戶設(shè)計不同營銷方案,多組織品種多樣的宣傳活動,爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)知識方面,向有經(jīng)驗的同事多學(xué)習(xí)多請教,爭取早日學(xué)會所有業(yè)務(wù)方面的知識,成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面,嚴(yán)格按照總分行要求,定期檢查、培訓(xùn)及演練,規(guī)整檔案并留存,保證支行的安全平穩(wěn)運(yùn)行,及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇五
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將x年工作情況匯報如下:
我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。__年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇六
回首20xx年,這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了,仔細(xì)回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴,每每想起,我都感到了無比的自豪和溫暖。20xx年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年,也是一個充滿感恩的一年,從事銀行工作10年的我,終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員,這對于我來說既是一個考驗,又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。
1.理財產(chǎn)品銷售情況:
一季度,銷售理財共計x萬,月平均xx萬;
二季度,銷售理財共計x萬,月平均x萬;
三季度,銷售理財共計x萬,月平均x萬;
四季度,銷售理財共計x萬,月平均x萬。
2.信用卡任務(wù)完成情況:
全年發(fā)卡x張,激活卡片x張。
3.貴金屬任務(wù)完成情況:
年度內(nèi)銷售:戊戌旺福金鈔套xx套,給特別的你套xx套,世界杯金鈔一套。
4.儲蓄存款完成情況:
年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計x筆,共計金額x萬美元。
大額存單完成x筆,共計金額x萬人民幣。
由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因,取消了所有外包公司與我行的合作,故從年中至今,一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式,這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下,在全體支行員工通力合作,相互配合,仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此,我首先要感謝王行,對我們每次活動的重視,急人所急,想人所想,出謀劃策,大力提供幫助;其次也非常感謝偉行對我工作的幫助,不論是午間休息,還是每次活動外出,偉行總是第一時間主動幫助我,從無怨言,無私的奉獻(xiàn);最后我還要感謝全體員工,在每次的活動中,以及在平時的工作生活中,對我的幫助與支持。
本年度,深入社區(qū)宣傳共計兩次,參與活動人次共計x人,成功營銷新增我行客戶x余人,提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。
在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計x次,參與活動人數(shù)共計x余人,新增我行優(yōu)質(zhì)客戶x余人,其中典型的成功案例兩次,一次是養(yǎng)生宣講沙龍,參與人數(shù)x余人,新增優(yōu)質(zhì)客戶x人。第二次為我行周年慶,為期一個月的宣傳活動,新增轉(zhuǎn)推薦客戶x名,新增手機(jī)銀行活躍客戶x余人,以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。
另外,我支行還在本年內(nèi),利用地理位置的便利,對總行的x個樓層開展了x次營銷宣傳和慰問活動,贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果,累計營銷外幣定期儲蓄任務(wù)共計x筆,共計金額x萬美元;累計營銷貴金屬共計x套;累計新增信用卡客戶x余名。
除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外,我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作。20xx年度內(nèi),我支行迎接了三次重大的安保檢查,一次為北京市內(nèi)保局的安全檢查,一次為人行的突擊檢查,另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短,環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購,以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì),至此在每次的突擊或全面檢查中,我支行都圓滿的通過了考驗,并得到了分行及總行的高度評價。
以上為我20xx年度的工作總結(jié),如果硬要給自己打分的話,我會打x分。因為在各個方面,我都存在著些許的不足。
1.營銷方面,新增和服務(wù)客戶是根本,雖然在這方面我做得還算合格,但是能否更好的維護(hù)客戶,再拓展新客戶,這才是成功客戶經(jīng)理的方向,而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能,無法全方面的覆蓋所有的客戶信息,故我應(yīng)該更加細(xì)心,更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總,針對不同的客戶設(shè)計不同的營銷思路及方案,多元經(jīng)營,除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外,還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動,以老帶新,擴(kuò)充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的工作,簡單在于業(yè)務(wù)種類少,繁多指的就是維護(hù)好每一位客戶,所以我應(yīng)該更加的耐心,整理歸納客戶檔案,更好的為每一位客戶服務(wù)。
2.在專業(yè)知識方面,我也有很多的不足,在個貸、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺,在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨,讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。
3.在安保工作中,其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作,關(guān)系著每一位員工及客戶的生命,以及行里的財務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全,也由于我自己經(jīng)驗欠缺,在安保檔案整理方面總是有所缺陷,導(dǎo)致年底檢查差點扣分,影響支行的考核,在此我還要由衷的感謝偉行,在我休假期間努力的爭取及幫忙,讓我有機(jī)會彌補(bǔ)過失。
在新的一年里,我將努力改正種種不足。營銷方面,全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息,針對不同客戶設(shè)計不同營銷方案,多組織品種多樣的宣傳活動,爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)知識方面,向有經(jīng)驗的同事多學(xué)習(xí)多請教,爭取早日學(xué)會所有業(yè)務(wù)方面的知識,成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面,嚴(yán)格按照總分行要求,定期檢查、培訓(xùn)及演練,規(guī)整檔案并留存,保證支行的安全平穩(wěn)運(yùn)行,及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇七
剛進(jìn)公司,我會讓自己盡快適應(yīng)這個角色的.轉(zhuǎn)換,端正心態(tài),全心全意投入到工作中去,爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標(biāo)。在上半年,我要盡快熟悉銀行駐點,每個月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo)。在下半年,在完成基本的業(yè)績指標(biāo)的基礎(chǔ)上,有意識地開發(fā)維護(hù)好重要客戶,更加注重資產(chǎn)指標(biāo)。另外,在工作過程中,通過與同事們的相處,找到適合自己的搭檔,以便更好地合作,更高效地工作。
為了能夠更有成效地開展工作,取得更好的成績,我對自身以及工作安排有以下工作計劃:
1、加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高,尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。
主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識,閱讀相關(guān)書籍,包括證券方面、心理學(xué)方面、營銷等,如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等,讓自己時刻保持不斷學(xué)習(xí)、積極向上的心態(tài)。平時所見所聞多琢磨,多主動問,多反思,多總結(jié),多向他人請教學(xué)習(xí)。具體而言,要熟悉相關(guān)軟件的使用,能應(yīng)對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析,向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等。學(xué)習(xí)電話營銷、微博營銷相關(guān)知識。每天總結(jié)自己所學(xué)到的,解決困惑問題,尤其是在每天的總結(jié)會議上,認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗,揚(yáng)長避短,少走彎路。
2、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò),讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時聯(lián)系我,盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。
通過親戚朋友介紹親戚朋友,讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外,對于已在其它券商的客戶,向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢,努力將客戶爭取過來。
3、做好銀行駐點,盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系,爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。
對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說,第一階段,先向前輩們學(xué)習(xí),跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下,看看他們是怎么做的。然后遇到問題,及時提出來,向大家請教,做到更好。
路漫漫,其修遠(yuǎn)兮,吾將上下而求索。在今后的日子里,我將不斷學(xué)習(xí),積極進(jìn)取,爭取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠(yuǎn)方,就風(fēng)雨兼程!一路上,有你們,前行的腳步更堅定!
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇八
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下:
我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代替發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇九
在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將xx年工作情況匯報如下:
一、xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十
回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作,xx年我行理財工作中取得了一些成績。
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:
4。結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。
2。營銷力度薄弱,需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;
2。不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3。加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,有效的重點放在客戶量的增長。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十一
在擔(dān)任____支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將____年工作情況匯報如下:
一、____年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷____貴族白酒交易中心、____市電力實業(yè)公司、____市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。____年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的`成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十二
2007年以來,支行黨委高度視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,集思廣益,結(jié)合實際工作查找問題,重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,剖析根源,制定方案及時整改。
2.認(rèn)真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[2007]231號的通知精神,在支行開展了全方位對員工不良行排查工作,以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力,對員工不良行為排查率為100%。
認(rèn)真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函。
[2007]231號)文件精神,我行結(jié)合實際,全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
(一)高度重視,周密部署,扎實落實。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十三
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任xxxx支行客戶經(jīng)理。在xxxx支行8個月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下:
20xx年二季度我在xxxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)??蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)腵高。從我第一天到任新崗位,從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十四
一、完善組織機(jī)構(gòu),建立工作機(jī)制。
為進(jìn)一步落實我區(qū)聯(lián)社案件防控暨安全保衛(wèi)工作責(zé)任,有效防范各類案件和重大責(zé)任事故,保障我區(qū)聯(lián)社各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。聯(lián)社成立以理事長周承中任組長、主任單福明、監(jiān)事長宋耀武、副主任梁吉川、王小玲、王玉榮任副組長、部門經(jīng)理晉美茹、張成梅、王懷堂、陳作軍、謝瓊、丁煥章為成員的案件防控暨安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。負(fù)責(zé)我區(qū)聯(lián)社案件防控暨安全保衛(wèi)工作的組織領(lǐng)導(dǎo),督促、指導(dǎo)、檢查、考核等工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在綜合管理部和安全保衛(wèi)部,負(fù)責(zé)案件防控暨安全保衛(wèi)工作的具體事宜。
今年以來,聯(lián)社黨委高度視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,集思廣益,結(jié)合實際工作查找問題,重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,剖析根源,制定方案及時整改。
1.全區(qū)員工在2010年初簽訂案件防控責(zé)任書220份,使案件防控責(zé)任到人,不留死角。
(二)明確責(zé)任,各盡其職,各負(fù)其責(zé)。
“把手”負(fù)總責(zé),親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與;在此基礎(chǔ)上,逐一分解細(xì)化整改措施,逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,各部門加強(qiáng)溝通,充分信息共享,形成了各部門齊抓共管、全區(qū)整體聯(lián)動的格局。截至目前,各項措施已經(jīng)全部啟動,有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
(三)筑防火墻,注重預(yù)防,適時預(yù)警。
認(rèn)真開展專項排查,加強(qiáng)員工行為管控,先后開展重要崗位員工不良行為排查,員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查,排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動,警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命,深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”,要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
(四)及時傳達(dá)省聯(lián)社各種文件精神。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十五
一是各項存款大幅度增長,資金實力不斷增強(qiáng)。共增加存款5億元,占農(nóng)行恢復(fù)21年存款總額的,余額達(dá)到億元。不僅還清了系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外的借款億元,在上級行的存款最高額還曾達(dá)到了5000多萬元,負(fù)債結(jié)構(gòu)得到了優(yōu)化。
二是信貸管理趨于規(guī)范,貸款結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。共增加貸款億多元,累計投放貸款4億多元,累計簽發(fā)銀行承兌匯票3億多元,全部投向了信用等級高的企業(yè)和用于小額質(zhì)押貸款。同時,不良貸款大幅度下降,扣除撥離因素,共盤活不良貸款億元,貸款質(zhì)量有了很大的提高。
三是新業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展,服務(wù)領(lǐng)域不斷擴(kuò)大。國際業(yè)務(wù)經(jīng)過4年的拚搏,已經(jīng)由小到大,占據(jù)了東港市的半壁江山,到2000年末,外幣存款余額達(dá)到395萬美元,國際結(jié)算額達(dá)到1210多萬美元。代收、代付、代等中間業(yè)務(wù)也從無到有,不斷開拓發(fā)展。通過整頓,信用卡業(yè)務(wù)也已走上了穩(wěn)步、規(guī)范之路,發(fā)卡量達(dá)到3771張,存款余額達(dá)到973萬元。
四是經(jīng)營形勢不斷好轉(zhuǎn),經(jīng)濟(jì)效益逐年提高。特別是近兩年,減虧幅度不斷增大,增收節(jié)支效果顯著。1999年,實現(xiàn)利息收入3079萬元,實現(xiàn)減虧1023萬元,受到了省行的嘉獎。2000年,在剝離出去2億多元信貸資產(chǎn)的情況下,又實現(xiàn)利息收入2050萬元,比上年減虧2159萬元。
五是精神文明建設(shè)大踏步前進(jìn)。行黨委被市委授予“先進(jìn)黨委”,市支行多次被東港市和丹東市政府授予糾風(fēng)先進(jìn)單位、安全文明模范單位、衛(wèi)生模范單位等稱號。營業(yè)部中心儲蓄所先后榮獲總行“全國十佳儲蓄所”和“全國青年文明號”稱號,營業(yè)部被省行授予窗口服務(wù)先進(jìn)單位,并榮獲省婦聯(lián)“三八社區(qū)服務(wù)崗”稱號;孤山儲蓄所被省行授予青年文明號,孤山辦事處被市分行評為窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽優(yōu)勝單位;等等。
回顧幾年來和大家共同戰(zhàn)斗、拚搏過的經(jīng)歷,我們走過了一段極其困難的路程。下面,我從三個方面簡要匯報一下這幾年的工作情況。
一、理清工作思路,確立經(jīng)營戰(zhàn)略搞好宣傳發(fā)動,統(tǒng)一全行思想。
1997年初,由于受農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行分設(shè)、信用社脫鉤的沖擊,全行上下人心不穩(wěn),職工情緒低落。我組織黨委一班人對過去的工作進(jìn)行了認(rèn)真的回顧,在充分肯定經(jīng)驗、成績的同時,也找出了內(nèi)部管理偏松,沒有一個上下共識的奮斗目標(biāo)等問題。在集中各方面意見的基礎(chǔ)上,提出了各項工作總體指導(dǎo)方針,即“強(qiáng)化管理、從嚴(yán)治行、打好基礎(chǔ)、創(chuàng)建名牌”。為了統(tǒng)一全行上下的思想,幾年來,我們先后在職代會上向全行發(fā)出了“強(qiáng)化管理、從嚴(yán)治行、打好基礎(chǔ)、創(chuàng)建名牌,全面開創(chuàng)各項工作新局面”的總動員;在存款工作會議上,向全行發(fā)出了“瞄準(zhǔn)先進(jìn)、挖掘潛力、重整旗鼓、奮力拚搏,以嶄新的精神面貌和姿態(tài)搶占存款制高點”的戰(zhàn)斗口號;在全體黨員大會上,發(fā)出了“^v^員要站出來,站到兩個文明建設(shè)的前沿陣地上去、站到職工的前排上來”的響亮號召。在全體職工參加的職業(yè)道德教育動員大會上,發(fā)出了“愛崗敬業(yè),遵紀(jì)守法,做一名合格的農(nóng)行員工”的嚴(yán)格要求。通過層層發(fā)動,全行干部職工看到了希望,增強(qiáng)了緊迫感和危機(jī)感,也充分認(rèn)識到,只有拚搏才能有生路。領(lǐng)導(dǎo)要有正氣、職工要有志氣、隊伍要有士氣、農(nóng)行要有名氣的認(rèn)識牢牢扎在每名員工的心上;農(nóng)行要背水一戰(zhàn)、農(nóng)行人腰桿要硬、農(nóng)行這支隊伍要強(qiáng),農(nóng)行這塊牌子要亮的決心化做每名職工的實際行動。
二、明確主攻目標(biāo),實施名牌戰(zhàn)略突出工作重點,促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
(一)以儲蓄存款為突破口,努力改善負(fù)債結(jié)構(gòu)。
1997年初,制約我行業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的難點有兩個,一是資金不足,頭寸形勢嚴(yán)峻,存貸比例失調(diào)。當(dāng)時,系統(tǒng)內(nèi)、外借款億多元,存貸比例高達(dá)100%。二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下,收息水平不高。年初,我組織領(lǐng)導(dǎo)班子成員對當(dāng)時的形勢進(jìn)行了認(rèn)真的分析,最后達(dá)成了共識,確定了“以儲蓄存款做為突破口,帶動各項業(yè)務(wù)經(jīng)營開展”的經(jīng)營思路,提出了實施名牌戰(zhàn)略的響亮口號,并結(jié)合當(dāng)時的實際情況,對名牌的內(nèi)涵,賦于三項簡單的內(nèi)容,即:樹形象、增功能、上效益。
圍繞以上思路,我們從加強(qiáng)儲蓄所的軟硬件建設(shè)入手,先后對營業(yè)部中心儲蓄所等5個儲蓄所進(jìn)行了改造,大大改善了營業(yè)環(huán)境和條件。同時,加強(qiáng)了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。制定了營業(yè)窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)則,從環(huán)境設(shè)施、儀表行為、語言修養(yǎng)到質(zhì)量效率,都進(jìn)行了嚴(yán)格的規(guī)范。并以營業(yè)部中心儲蓄所為突破口,從服務(wù)時間到服務(wù)設(shè)施,從服務(wù)環(huán)境到服務(wù)手段,進(jìn)行了全方位的創(chuàng)新和改造。隨后,各處所紛紛推出創(chuàng)新之舉,從服務(wù)觀念、環(huán)境、設(shè)施、功能、手段、時間等方面進(jìn)行了大膽的創(chuàng)新。《中國城鄉(xiāng)金融》報曾在二版頭條位置以很長的篇幅報道了我行的,稱東港農(nóng)行為“儲戶心中的金字招牌”?!督鹑跁r報》也報道了這方面的事跡。通過推行名牌戰(zhàn)略,使我行的儲蓄存款工作迅速打開了局面,并連續(xù)保持了較高的增長速度。4年來,共增加存款5億多元,還清了系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外的借款億元,存貸比例控制在一個較理想的水平上。其間,我們還創(chuàng)造了很多東港、丹東市金融系統(tǒng)乃至遼寧省農(nóng)行系統(tǒng)的第一。如率先在丹東市金融系統(tǒng)推出24小時服務(wù)和防彈車登門服務(wù),中心儲蓄所在全省農(nóng)行系統(tǒng)縣級行中第一個跨進(jìn)億元儲蓄所行列等等。
(二)以信貸管理為重點,加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè),嚴(yán)格規(guī)范管理。
首先,嚴(yán)肅規(guī)章制度,嚴(yán)格按規(guī)范要求辦事。幾年來,我們嚴(yán)格履行貸款審批程序,每一道程序都嚴(yán)格把關(guān)。共被信貸管理部頂回到處所重新履行手續(xù)或填制的審批材料60多次,被副行長、行長頂回到信貸管理部的20多次。
三是對形勢分析準(zhǔn)確,業(yè)務(wù)措施得當(dāng),工作部署到位。布吉支行地處關(guān)外,本地企業(yè)多是小型“三來一補(bǔ)”企業(yè),且一直是國有商業(yè)銀行的勢力地盤,業(yè)務(wù)開拓環(huán)境異常艱苦,如果不清楚內(nèi)、外部形勢,不認(rèn)清“行”情,就會沒有明確的市場導(dǎo)向和正確的市場定位,這就會導(dǎo)致全行工作一盤散沙,打亂仗。因此,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視調(diào)查研究,認(rèn)清工作環(huán)境,打有準(zhǔn)備的仗。2007年做的第一項工作就是搞好“四個研究”,即:
1、研究分析所轄區(qū)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況,政策、產(chǎn)業(yè)和發(fā)展規(guī)劃;
2、研究分析同業(yè)的發(fā)展情況,明確競爭對手,認(rèn)清形勢;
3、研究分析存、貸款客戶構(gòu)成情況,抓重點,分層次進(jìn)行管理。
4、研究自身的經(jīng)營對策。在進(jìn)行“四個研究”的時候,每一位信貸外勤人員要做到“四個清楚”,即:數(shù)據(jù)清楚,環(huán)境清楚,困難清楚和對策清楚。通過以上的調(diào)查研究工作,發(fā)現(xiàn)布吉鎮(zhèn)本地居民收入水平較高,且受到樓價等各方面因素的影響,越來越多的特區(qū)白領(lǐng)及香港同胞在布吉置業(yè),同時布吉鎮(zhèn)雖然“三來一補(bǔ)”的小企業(yè)居多,但其中也不乏一些規(guī)模大,效益好的大中型外資企業(yè),且這些企業(yè)選擇銀行的取向較少受條條框框的限制,下足功夫,艱苦爭取,還是有可能爭取過來的。所以根據(jù)這些情況制訂了2007年開拓市場的工作重點:大力發(fā)展儲蓄業(yè)務(wù),同時開展大戶戰(zhàn)略。業(yè)務(wù)措施方面實行目標(biāo)層層分解,層層落實,通過“定任務(wù),定措施,定時間,定考核,定獎懲”,使全行人人有目標(biāo),人人有壓力,人人有動力。每月公布每個信貸員的工作進(jìn)度,完成計劃數(shù),讓全體外勤人員認(rèn)識到差距,感受到壓力,從而產(chǎn)生動力。而且每個星期定期召開信貸外勤人員工作交流會,介紹各自的經(jīng)驗、心得體會,實現(xiàn)資源共享。這些措施有力地推動了業(yè)務(wù)開拓的發(fā)展。
我行在明確市場導(dǎo)向,找準(zhǔn)市場定位,以及實施有關(guān)業(yè)務(wù)措施的同時,也做好各方面的工作部署。實行“區(qū)內(nèi)、區(qū)外結(jié)合,對公和儲蓄結(jié)合,內(nèi)勤和外勤結(jié)合,領(lǐng)導(dǎo)和員工結(jié)合”的方針;實行“領(lǐng)導(dǎo)為員工服務(wù),內(nèi)勤為外勤服務(wù),全行為客戶服務(wù)”的一條龍服務(wù);實行“人盯人”戰(zhàn)術(shù),一個信貸員一定時期內(nèi)“盯住”一個客戶,了解情況,抓住契機(jī),乘“虛”而入。倡導(dǎo)“釘子精神”和“愚公精神”,樹立一種“不怕苦,不怕累”的敬業(yè)精神,這種做法有效地打開了工作局面,在業(yè)務(wù)開拓上取得了良好的效果。例如:a、布吉鎮(zhèn)德興城全長公里,為布吉鎮(zhèn)較好的優(yōu)質(zhì)樓盤之一,斯所有代收費(fèi)業(yè)務(wù)都確定在我行辦理。開拓該客戶難度相當(dāng)大,同業(yè)競爭很強(qiáng)。我行首先派外勤人員,四面出擊。跟水、電部門、物業(yè)管理處及施工單位的領(lǐng)導(dǎo)取得聯(lián)系。其次,集中力量,逐個擊破。對有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)逐一做耐心的爭取工作,發(fā)揚(yáng)招行人的“釘子精神”和“愚公精神”,硬是在同業(yè)競爭中處于不利的局面下逐一用汗水和真誠取昨了他們的意。最后,來個“大會戰(zhàn)”。把各方面的領(lǐng)導(dǎo)請出來,聚成一桌,當(dāng)場敲定。此業(yè)務(wù)談成歷經(jīng)三個月,三個月的汗水沒有白費(fèi),它有力的推動了我行儲蓄業(yè)務(wù)和對公業(yè)務(wù)的發(fā)展,取得了較好的效益。b、新利公司是我行2007年開拓的有份量的大戶。該客戶被管理部領(lǐng)導(dǎo)譽(yù)為“邊遠(yuǎn)支行的一朵奇葩”。該公司2007年的國際業(yè)務(wù)量為5000多萬美元,人民幣存款余額日均500多萬元,美元存款200多萬元,每月在我行代發(fā)工資2000多戶,金額達(dá)200多萬元人民幣,該客戶本來在華商銀行辦理業(yè)務(wù),在區(qū)內(nèi)同業(yè)競爭中我行也處于不利的位置,為此我行專門召開了外勤人員專題會,研究部署開拓該客戶的方案。首先對該公司進(jìn)行摸底。了解到該公司為外商獨資企業(yè),在國內(nèi)外都有較高聲譽(yù),對銀行要求較高,但一旦建立業(yè)務(wù)關(guān)系,一般不易轉(zhuǎn)行,合作較穩(wěn)定。其次,實行“人盯人”戰(zhàn)術(shù)。安排一個信貸員盯住該企業(yè)的情況,而且定期到單位和家中拜訪、聯(lián)絡(luò),跟客戶建立一種較親密的關(guān)系。再次,抓住契機(jī),乘“虛”而入。當(dāng)我行了解到抓住這個契機(jī),趕快“乘虛”而入,在上級行的支持下,在公司安裝了柜員機(jī),有效地解決了該司代發(fā)工資的問題。同時在其它業(yè)務(wù)上趕愉進(jìn)行宣傳攻勢和爭取工作,終于使客戶順利到我行全面開展業(yè)務(wù)。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十六
時間如梭,轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,我加入xx銀行支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了?;厥走@一年的工作,雖然忙碌,但十分充實,理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少,經(jīng)過一年的磨礪,使我有了更多的收獲、更深的感悟?,F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下:
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項,就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品,而是更要注重對保險、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談?wù)刟um增量,aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余,存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期,只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進(jìn)行,但是人以類聚,我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶,他們的朋友也大多是中小客戶,所以aum增量很不理想。
下半年支行的客戶活動漸漸多了起來,我也從活動中獲取了一些客戶??傮w來說下半年aum增量完成情況好于上半年,但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,主要原因:期交保險產(chǎn)品銷售太少,主要原因還是開口太少,因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險,但是客戶聽到保險的反應(yīng)都很反感,漸漸的我也就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因,可能是我營銷的方式方法上存在問題,太急功近利,想要一下子改變客戶對保險產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,而不是一味的窮追猛打。
個人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,但兩者的側(cè)重點不同。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶,與有價值的客戶交朋友,談感情,而不是一味的推銷產(chǎn)品,在這一點上我比去年有了一定的進(jìn)步,但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中,我會不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處,努力提升人際交往能力,不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力,培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁,提升自己的專業(yè)度,多動腦,多思考,提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,努力完成各項經(jīng)營指標(biāo),為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十七
回首xx年工總行制定的“x服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為_年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
x年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
xx年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作,及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,運(yùn)用到實際工作中,給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn),對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力_年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎。
xx年工作業(yè)績匯報如下:一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,截止年底客戶達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十八
按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評估實施細(xì)則》(巴農(nóng)商銀發(fā)〔2014〕58號)要求,我支行高度重視,認(rèn)真組織學(xué)習(xí),按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評估實施細(xì)則》中各項評估指標(biāo)和要求,對2013年案件工作作出認(rèn)真全面系統(tǒng)的自我評估制定如下方案。
一、成立支行自我評估小組。
為確保此項工作扎實有序開展,我支行特成立案件防控排查工作自我評估小組:
組長:龔長裕。
副組長:陳龍杰。
成員:藺向宇張少博王曉娜。
二、具體排查范圍及措施。
按照總行制定合規(guī)及案防教育規(guī)劃和重點業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃及方案,同時建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制,并與員工崗位、待遇等進(jìn)行考核,定期培訓(xùn)一線員工案防合規(guī)引導(dǎo)員工培養(yǎng)良好的職業(yè)操守;在案件風(fēng)險防范問題有效地堵截新案,挖掘初舊案、杜絕隱患。
(一)重點崗位人員的排查。
我支行重點排查會計崗、儲蓄崗、信貸崗,以及其他重要崗位。主要排查是否參與民間融資、非法集資、民間高利貸等活動;是否存在經(jīng)商辦企的情況;是否存在涉賭、涉毒情況。
(二)案件風(fēng)險防控培訓(xùn)。
根據(jù)總行案件防控制度定期對我支行全體員工就國家有關(guān)金融政策法規(guī)、內(nèi)部制度和監(jiān)管要求進(jìn)行專題培訓(xùn);對重要業(yè)務(wù)和新開辦業(yè)務(wù)崗位的新員工開展法律法規(guī)、專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn);定期組織和開展案件風(fēng)險防控培訓(xùn)。
(三)案件風(fēng)險防控制度修訂情況。
針對支行內(nèi)部案件風(fēng)險防控制度是否健全;進(jìn)行定期對現(xiàn)有制度進(jìn)行梳理;對于無章可循或制度不能適應(yīng)支行業(yè)務(wù)發(fā)展和管理實際的,聽取意見和建議及時進(jìn)行修訂完善。
(四)違規(guī)操作規(guī)范情況排查。
對存在違規(guī)辦理存、取、貸款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)現(xiàn)象,按規(guī)定進(jìn)行管理、管制,重點關(guān)注柜面業(yè)務(wù)及柜員操作管理等風(fēng)險點,主要規(guī)范一線臨柜人員嚴(yán)格執(zhí)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作制度及流程。
通過案件防控自我評估完善案件防控工作組織,提高支行內(nèi)控執(zhí)行力和問責(zé)力度,推動案件防控工作系統(tǒng)化、制度化。進(jìn)一步摸清案件支行防控工作基本情況和存在的問題,規(guī)范員工履職行為,完善內(nèi)部制度、堵塞風(fēng)險漏洞,遏制案件風(fēng)險,有效防范案件發(fā)生。
在排查過程中我支行能夠遵循依法依規(guī)、實事求是、權(quán)責(zé)對等、責(zé)任明確、逐級追究等原則進(jìn)行問責(zé),更好的進(jìn)行案件防控。
**支行。
2014年3月21日。