方案的執(zhí)行過程中可能會出現(xiàn)一些問題和挑戰(zhàn)，需要及時調(diào)整和應(yīng)對。制定方案時，要充分考慮溝通和協(xié)作，確保各相關(guān)方的共識和支持。如果你對制定方案有困惑，不妨看看以下小編為大家收集的方案范文。
    金融風險防控工作方案篇一
    為扎實推進懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，根據(jù)縣委、縣政府《關(guān)于寶豐縣廉政風險防控工作方案通知》要求，結(jié)合實際，特制訂我校廉政風險防控工作實施方案：
    以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持“四個重在”的實踐要領(lǐng)，學先進，比創(chuàng)新，看實效，堅持“全面覆蓋、有序推進、突出重點、注重實效”的原則，以加強廉政風險防控、構(gòu)建懲防體系為目標，通過進一步界定權(quán)利范圍，優(yōu)化權(quán)利流程，排查廉政風險，完善監(jiān)督措施，構(gòu)建預(yù)警在先、防范在前的廉政風險防控規(guī)范權(quán)利運行管理機制，不斷提高預(yù)防腐敗工作的科技化、規(guī)范化、法制化水平，深入推進我校懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)。
    全體教職工。
    廉政風險防控工作分學習動員階段、權(quán)利梳理階段、風險排查和評估階段、制定防控措施階段、迎接檢查驗收階段“五個環(huán)節(jié)”。
    (一)學習動員階段(5月20日-5月31日)。
    廉政風險防控的組織實施、協(xié)調(diào)指導、檢查考核等工作。召開動員大會，全面部署開展廉政風險防控工作。
    采取辦宣傳欄、專題培訓、重點輔導、創(chuàng)建qq群等形式，廣泛宣傳廉政風險防控工作的主要精神和基本內(nèi)容，宣傳開展廉政風險防控工作的重要性和緊迫性，使全體教職工思想上進一步確立“風險無處不在，防控人人有責”的風險意識。
    (二)權(quán)力梳理階段(6月1日-7月10日)。
    該階段主要是按照職權(quán)法定、權(quán)責一致的要求，全面清理學校各個工作崗位對管理和服務(wù)對象行使的各類職權(quán)，對依法確定的職權(quán)進行分項梳理摸清職權(quán)底數(shù)，明確職權(quán)名稱、種類、內(nèi)容、行使主體和法律依據(jù)，編制《職權(quán)目錄表》，對審定的每一項職權(quán)，要科學的界定職權(quán)范圍，優(yōu)化權(quán)力運行流程，并繪制權(quán)責明晰的“權(quán)力運行流程圖”，通過公開欄、qq群等途徑進行公開。
    (三)風險排查和評估階段(7月11日至9月10日)。
    1.查找風險點。主要從權(quán)利行使、制度機制、思想道德三方面查找。權(quán)利行使方面，重點查找造成權(quán)力過于集中，運行程序不規(guī)范，可能造成權(quán)利濫用的風險。主要看是否存在權(quán)力配臵不科學、流程不清晰、事項不透明、等因素帶來的風險。制度機制方面，重點查找規(guī)章制度不健全制約機制不完善，可能導致權(quán)力失控的風險。主要看制度是否缺失，現(xiàn)有制度是否存在職責不清，監(jiān)督措施不具體、不完備等制度缺陷導致的風險。思想道德方面，重點查找?guī)燂L師德建設(shè)和作風建設(shè)等可能誘發(fā)行為失范的風險。班子成員重點重點結(jié)合職責分工，查找在執(zhí)行制度、履行職責中存在的廉政風險;中層科室負責人根據(jù)職責定位，查找在履行崗位職責、執(zhí)行制度、行使業(yè)務(wù)處臵權(quán)和內(nèi)部管理權(quán)等方面存在的風險;非領(lǐng)導崗位和工作人員對照崗位職責，認真查找個人在執(zhí)行制度和職權(quán)行使方面存在的風險。
    2.評估風險等級。在查找廉政風險的基礎(chǔ)上，依據(jù)權(quán)利的重要程度、腐敗現(xiàn)象發(fā)生的概率及危害程度等因素，分三個等級評估廉政風險。發(fā)生可能性大，后果嚴重(可能承擔刑事責任或造成重大損失、重大不良影響)的，為一類風險;發(fā)生可能性較大，后果較嚴重(可能承擔黨紀、政紀責任或造成較大損失、不良影響)的，為二類風險：發(fā)生可能性較低、后果較輕微的，為三類風險。
    3.審定排查結(jié)果。在各科室及個人排查的基礎(chǔ)上，廉政風險防控領(lǐng)導小組要對排查的風險點通過評議會、案例分析會、班子集體評審會等形式進行評議，審定，對風險點不全、不深、風險等級劃分不合理、不準確的責令重新查找、評估。在審定排查結(jié)果的基礎(chǔ)上，領(lǐng)導班子成員、中層科室負責人及各個工作崗位人員填寫《崗位廉政風險登記表》，并公開公示接受群眾監(jiān)督。
    (四)制定防控措施階段(9月11日—11月10日)。
    職、瀆職的，進行問責;屬于傳統(tǒng)手段難以有效監(jiān)控的，積極運用現(xiàn)代科技和管理手段。同時，要堅持內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)控相結(jié)合，形成防控合力。群眾通過領(lǐng)導干部述職述廉、民主評議進行監(jiān)控。
    (五)迎接檢查驗收階段(11月11日—12月10日)。
    對工作開展情況進行認真回顧總結(jié)，提煉成功經(jīng)驗做法，查找存在的問題，拾遺補缺。迎接縣廉政風險防控工作領(lǐng)導小組的檢查。
    (一)統(tǒng)一思想，提高認識。廉政風險防控工作是從源頭上預(yù)防腐敗的一項重要舉措，要充分認識到廉政風險的客觀存在性與現(xiàn)實危害性，主動融入，有效作為，切實抓好廉政風險防控工作。
    (二)加強領(lǐng)導，落實責任。學校主要領(lǐng)導要親自抓，分管領(lǐng)導要具體抓，明確工作依托的具體機構(gòu)及其責任人、聯(lián)系人，統(tǒng)籌安排工作，確保每個階段的工作任務(wù)落到實處。
    (三)突出重點，務(wù)求實效。開展廉政風險防控工作要突出抓好領(lǐng)導班子和中層干部、關(guān)鍵崗位和重點人員，同時要抓好延伸，做到不漏崗、不缺項，使排查防控工作做到多層次、全方位。同時，要把廉政風險防控工作與推進懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)相結(jié)合，與落實黨風廉政建設(shè)責任制相結(jié)合，與教學業(yè)務(wù)工作相結(jié)合，確保工作取得實效。
    金融風險防控工作方案篇二
    為深入貫徹落實黨的十九大、中央經(jīng)濟工作會議、全國金融工作會議和全省防范化解金融風險工作會議精神，進一步加強我縣金融風險防控，完善金融風險監(jiān)管、防控機制，維護良好的經(jīng)濟發(fā)展秩序和金融生態(tài)環(huán)境，嚴厲打擊金融違法違規(guī)行為，加強薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度建設(shè)，促進全縣經(jīng)濟社會的可持續(xù)發(fā)展，結(jié)合我縣實際，特制定本方案。
    按照省、市關(guān)于防范和化解金融風險的決策部署，全面落實屬地責任和部門職責，進一步優(yōu)化金融市場秩序，穩(wěn)妥化解重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)風險隱患，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的底線。規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識。促進全縣經(jīng)濟、金融業(yè)健康發(fā)展。
    （一）政府債務(wù)風險。
    1、嚴格按照國務(wù)院《關(guān)于加強地方政府性債務(wù)管理的意見》（國發(fā)〔2014〕43號）和財政部《關(guān)于規(guī)范金融企業(yè)對地方政府和國有企業(yè)投融資行為有關(guān)問題的通知》（財金〔20xx〕23號）規(guī)定，完善地方債務(wù)管理工作機制，加強地方融資平臺管理，嚴防以政府投資基金、政府和社會資本合作（ppp）、政府購買服務(wù)等名義變相舉債。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦）。
    2、為切實加強全縣地方政府債務(wù)管理，規(guī)范政府債務(wù)的舉借和使用，有序化解地方政府隱性債務(wù)，嚴控新增債務(wù)，完善政府債務(wù)風險預(yù)警機制，有效防范和化解財政金融風險，根據(jù)《中共中央、國務(wù)院關(guān)于防范化解地方政府隱性債務(wù)風險的意見》（中發(fā)〔20xx〕27號）《中共中央辦公廳國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)〈地方政府隱性債務(wù)問責辦法〉的通知》（中辦發(fā)〔20xx〕46號）文件精神，制定樺南縣隱性債務(wù)化解方案。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦）。
    3、為建立健全我縣政府性債務(wù)風險應(yīng)急處置工作機制，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風險的底線，切實防范和化解財政金融風險，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定。根據(jù)《中華人民共和國預(yù)算法》《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》《黑龍江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)黑龍江地方政府性債務(wù)風險應(yīng)急預(yù)案的通知》（黑政辦函〔2017〕43號）規(guī)定，制定《樺南縣政府性債務(wù)風險應(yīng)急處置預(yù)案》，設(shè)立政府性債務(wù)領(lǐng)導小組，制定樺南縣政府性債務(wù)管理辦法，負責全縣政府性債務(wù)日常管理工作，當出現(xiàn)政府性債務(wù)風險事件時，領(lǐng)導小組根據(jù)實際情況，負責組織、協(xié)調(diào)、指揮風險事件應(yīng)對工作。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦、人民銀行）。
    4、縣財政需將當年債務(wù)還本支出等列入年度預(yù)算草案，報縣人民代表大會批準，將上級政府轉(zhuǎn)貸的債務(wù)收入、安排的支出等列入預(yù)算調(diào)整方案，報縣人民代表大會常務(wù)委員會批準。（牽頭單位：財政局）。
    （二）流動性風險。
    5、綜合運用定向降準、再貼現(xiàn)、再貸款等央行貨幣政策工具，提高金融機構(gòu)的資金實力。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：各商業(yè)銀行）。
    （三）信用風險。
    6、為建立以信用為核心的市場監(jiān)管體制，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的指導意見》（國發(fā)〔20xx〕33號）《黑龍江省人民政府關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的實施意見》，制定《樺南縣20xx年誠信體系建設(shè)工作方案》《樺南縣關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的實施意見》。做好金融風險的輿情監(jiān)測，抓好商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量和不良資產(chǎn)風險排查工作，緊盯地方政府融資平臺、房地產(chǎn)、過剩產(chǎn)能等重點領(lǐng)域信用風險和重點企業(yè)的信用風險，實施全方位、全鏈條監(jiān)測，加大風險的管控，積極防范新增不良貸款。（牽頭單位：市監(jiān)局、人民銀行，配合單位：財政局、工信局、住建局、人民銀行、各商業(yè)銀行）。
    （四）融資擔保風險。
    7、銀行業(yè)金融機構(gòu)加強對企業(yè)關(guān)聯(lián)擔保風險的識別與監(jiān)測，建立健全監(jiān)測臺賬。對存量擔保圈貸款，根據(jù)確定的核心客戶和關(guān)鍵節(jié)點，綜合運用多種措施拆圈解鏈。對已出現(xiàn)風險的擔保圈，及時向監(jiān)管機構(gòu)和地方政府報告，并啟動相應(yīng)預(yù)案。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：金融辦、各商業(yè)銀行）。
    （五）小額貸款公司、投資咨詢類公司和典當行業(yè)風險。
    8、做好對小額貸款公司摸底排查、借貸風險預(yù)警監(jiān)測等工作，嚴防借貸主體非法集資、暴力催收、高息長期放貸、逃廢債務(wù)，超范圍經(jīng)營。（牽頭單位：金融辦，配合單位：公安局、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
    9、加強對投資咨詢類公司監(jiān)管，規(guī)范市場經(jīng)營行為，對現(xiàn)有投資咨詢類公司進行排查，發(fā)現(xiàn)非法集資的，金融辦牽頭會商，構(gòu)成犯罪的，移交公安機關(guān)受理。（牽頭單位：市監(jiān)局，配合單位：公安局、金融辦、工信局、社區(qū)辦）。
    10、加強對典當行的業(yè)務(wù)監(jiān)管，防止典當行超范圍經(jīng)營、超比例發(fā)放當金、超標準收取利息費、從事非絕當物品的銷售以及舊物收購、寄售。（牽頭單位：商務(wù)和經(jīng)濟合作局（商務(wù)局），配合單位：金融辦、公安局、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
    11、非金融機構(gòu)以及不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中，原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權(quán)投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò)貸款”“p2p”“股權(quán)眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險”“支付”“預(yù)付卡發(fā)行與受理”“銀行卡收單”等字樣。（牽頭單位：行政審批局，配合單位：市監(jiān)局）。
    （六）非法集資風險。
    12、強化行業(yè)監(jiān)管，加強風險排查，建立新增、存量非法集資臺賬，做好非法集資監(jiān)測預(yù)警工作，開展以投資理財名義從事金融活動的專項整治，對非法集資案件線索提供獎勵政策，符合立案條件的，依法立案偵查，快偵、快破、快訴已發(fā)案件，及時處理新發(fā)案件，注意挖掘隱案，減少案件存量，形成打擊非法集資犯罪的高壓態(tài)勢。（牽頭單位：公安局，配合單位：人民銀行、金融辦、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
    （七）突發(fā)金融案件等風險。
    13、做好非法集資案件的善后工作，強化信訪維穩(wěn)，積極引導涉案群眾依法依規(guī)正確維權(quán)，防止群體性的`事件和極端情況發(fā)生。（牽頭單位：公安局，配合單位：信訪局、金融辦、市監(jiān)局）。
    14、加強反洗錢監(jiān)管力度，突出風險導向和問題導向，綜合運用各類反洗錢監(jiān)管手段，著力提升反洗錢監(jiān)管的針對性和有效性，完善反洗錢合作機制，人民銀行要緊密與公安、檢察院、法院等部門交流和聯(lián)系，加強信息共享與聯(lián)合分析，進一步發(fā)揮反洗錢在預(yù)防和打擊洗錢及其上游犯罪中的積極作用。加強領(lǐng)導，做好突發(fā)事件引發(fā)轄區(qū)支付清算系統(tǒng)危機及處置工作。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、法院、檢察院、各商業(yè)銀行）。
    （八）互聯(lián)網(wǎng)金融風險。
    15、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸風險加強對互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管，強化部門協(xié)同，落實責任，規(guī)范從業(yè)機構(gòu)市場行為，保護行業(yè)合法權(quán)益，引導互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)規(guī)范健康運行。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務(wù)和經(jīng)濟合作局（商務(wù)局）、市監(jiān)局、金融辦）。
    16、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。未經(jīng)相關(guān)部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。金融機構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務(wù)和經(jīng)濟合作局（商務(wù)局）、市監(jiān)局、金融辦）。
    17、第三方支付業(yè)務(wù)。非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。非銀行支付機構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。開展支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：公安局、商務(wù)和經(jīng)濟合作局（商務(wù)局）、市監(jiān)局、金融辦）。
    18、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為?；ヂ?lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行不當宣傳。（牽頭單位：市監(jiān)局，配合單位：人民銀行、公安局、商務(wù)和經(jīng)濟合作局（商務(wù)局）、金融辦）。
    成立樺南縣防范化解金融風險工作領(lǐng)導小組，由政府縣長梁慶民同志擔任組長，縣委常委、常務(wù)副縣長國宏利、縣委常委張鳳軍、縣政府副縣長徐景新?lián)胃苯M長，縣金融辦、財政局、人民銀行、市監(jiān)局、公安局、信訪局、商務(wù)和經(jīng)濟合作局（商務(wù)局）、行政審批局、社區(qū)辦等單位為領(lǐng)導小組成員。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在縣金融辦，由縣金融辦主要負責人擔任辦公室主任。負責統(tǒng)籌推進金融改革，防范金融風險，優(yōu)化金融生態(tài)，不斷提高金融業(yè)競爭能力、抗風險能力、可持續(xù)發(fā)展能力，為實體經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。聚焦金融機構(gòu)、地方政府債務(wù)、融資擔保、非法集資等風險，研究建立風險識別、預(yù)警、監(jiān)測和處置機制。指導督促各有關(guān)部門壓實金融監(jiān)管責任，強化監(jiān)管協(xié)同，形成監(jiān)管合力，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險。
    （一）加強組織領(lǐng)導。各部門要認真落實責任，細化工作任務(wù)，加強溝通交流，聯(lián)合防范化解金融風險，及時妥善處置金融風險案件。各單位對照任務(wù)分工，認真抓好落實，每季度向金融辦提供防范化解金融風險工作進展情況，每年12月20日前上報全年工作落實情況。
    （二）加強防范監(jiān)控。逐步建立群眾舉報、平臺監(jiān)測、監(jiān)管排查等多途徑的監(jiān)測預(yù)警體系，探索建立防范處置金融風險問責機制，推動形成職責明確、協(xié)同配合、齊抓共管、高效務(wù)實的防控化解金融風險工作格局。對金融風險做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早報告、早處置，力爭把苗頭性問題消除在萌芽狀態(tài)，確保風險總體可控。
    （三）加強誠信建設(shè)。各部門要利用公共信用信息共享平臺資源，健全征信“紅黑名單”公示制度，落實守信激勵措施，加大對金融失信行為懲戒力度，開辟誠實守信市場主體信貸優(yōu)惠支持的“綠色通道”。深入開展信用體系建設(shè)宣傳活動，提升公眾對非法集資、金融詐騙等金融風險的認識和鑒別能力，保護人民群眾合法權(quán)益，維護正常社會經(jīng)濟秩序，打造良好的金融生態(tài)環(huán)境。
    （四）加大整治力度。加大整治不正當競爭工作力度。對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失公平的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。
    （五）加強宣傳教育和輿論引導。加強政策解讀及輿論引導，鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。加強輿情監(jiān)測，強化媒體責任，通過網(wǎng)絡(luò)、廣播、電視等多種宣傳形式，引導合理合法反映訴求。采用典型案例加以引導，深化警示教育，為整治工作營造良好的輿論環(huán)境。
    為深入貫徹落實黨的十九大、中央經(jīng)濟工作會議、全國金融工作會議和全省防范化解金融風險工作會議精神，進一步加強我縣金融風險防控，完善金融風險監(jiān)管、防控機制，維護良好的經(jīng)濟發(fā)展秩序和金融生態(tài)環(huán)境，嚴厲打擊金融違法違規(guī)行為，加強薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度建設(shè)，促進全縣經(jīng)濟社會的可持續(xù)發(fā)展，結(jié)合我縣實際，特制定本方案。
    金融風險防控工作方案篇三
    為進一步落實全面從嚴治黨要求，強化廉政風險防控工作，不斷完善權(quán)力運行監(jiān)督制約機制，從源頭上預(yù)防和治理腐敗，根據(jù)省委教育工委、省教育廳《關(guān)于印發(fā)廣東省教育系統(tǒng)廉政風險防控工作方案的通知》（粵教工委辦函）〔20xx〕23號）有關(guān)要求，結(jié)合學校實際，制定本實施方案。
    以新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹落實十九大、十九屆中央紀委五次全會、廣東省教育系統(tǒng)全面從嚴治黨工作視頻會議精神和有關(guān)決策部署，堅持“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”方針，在堅決懲治腐敗的同時，更加注重治本，更加注重預(yù)防，更加注重制度建設(shè)，科學化、制度化、規(guī)范化開展廉政風險防控體系建設(shè)，從源頭預(yù)防和遏制腐敗行為的發(fā)生，構(gòu)建“不敢腐、不能腐、不想腐”的長效機制。
    在學校現(xiàn)有廉政風險防控管理工作基礎(chǔ)上，按照突出重點、分步實施、穩(wěn)步推進、務(wù)求實效的總體要求，以有效防控為目標，以規(guī)范權(quán)力運行為核心，以加強制度建設(shè)為重點，全面排查各二級單位、各崗位存在的廉政風險點，厘清崗位職責、明確工作流程，促進決策民主、程序公開、管理規(guī)范、監(jiān)督到位，規(guī)范權(quán)力運行，提高黨員干部自覺接受監(jiān)督、主動參與監(jiān)督和積極化解廉政風險的意識，逐步形成以工作崗位為點、以工作程序為線、以工作制度為面的廉政風險防控機制。
    學校成立廉政風險防控工作領(lǐng)導小組，對全校廉政風險防控工作進行指導和檢查。領(lǐng)導小組組長由學校黨委書記擔任，副組長由校長、紀委書記擔任，成員由各二級單位主要負責人組成。領(lǐng)導小組辦公室（以下簡稱廉防辦）設(shè)在紀檢審計部，負責具體工作的組織實施。學校將廉政風險機制建設(shè)納入履行黨風廉政建設(shè)主體責任的重要內(nèi)容，實行主要負責人負總責任，班子成員、各二級單位主要負責人負“一崗雙責”，廉防辦負監(jiān)督責任，形成一級抓一級，層層抓落實的工作機制。
    學校廉政風險防控工作的實施范圍為全校各二級單位及領(lǐng)導干部和管理公共資源、行使管理權(quán)力的工作人員，特別是涉及干部人事、基建工程、物資采購、財務(wù)管理、科研經(jīng)費、資產(chǎn)管理、招生錄取、放管服工作、職稱評審、后勤管理、校企合作與社會服務(wù)及二級單位績效分配等涉及人、財、物權(quán)力運行相對集中的部門及工作人員；在關(guān)鍵環(huán)節(jié)中涉及“三重一大”決策職權(quán)運行的核心組成程序、議事規(guī)則和工作規(guī)則中的關(guān)鍵節(jié)點；履行日常業(yè)務(wù)時存在較高廉政風險的關(guān)鍵節(jié)點等。
    按照突出重點、分步實施、穩(wěn)步推進、務(wù)求實效的總體要求，廉政風險防控工作于20xx年9月上旬正式啟動并全面開展,分以下幾個階段進行：
    （一）動員部署階段（20xx年9月上旬）。
    學校召開廉政風險防控工作領(lǐng)導小組會議，對廉政風險防控工作作動員部署，各二級單位召開部門會議，統(tǒng)一思想、提高認識、明確任務(wù)、責任到崗到人。
    （二）排查風險階段（20xx年9月上旬至10月中旬）。
    各二級單位按照“誰行使、誰梳理，誰分管、誰審核”的原則，對權(quán)力運行、崗位職權(quán)進行全面梳理，開展廉政風險排查，主要包括以下幾個環(huán)節(jié)：
    1．編制權(quán)責清單。
    各二級單位按照“職權(quán)法定、權(quán)責一致”的要求，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、學校規(guī)章制度和“三定”方案確定的機構(gòu)職能，圍繞權(quán)力行使及監(jiān)督制約，基于單位和崗位職責及工作任務(wù)，對單位和崗位現(xiàn)有涉權(quán)事項進行全面梳理和規(guī)范，逐項確認，編制《二級單位職權(quán)清單》（附表1），明確職權(quán)名稱、職權(quán)內(nèi)容、行使主體和行使依據(jù)等。
    2.制定職權(quán)運行流程表。
    各二級單位對照職權(quán)清單中的每一項職權(quán)，優(yōu)化權(quán)力運行流程，繪制權(quán)力運行流程表，明確辦理主體、辦理程序、辦理期限、監(jiān)督方式等。
    按照“全員參與、不留死角”的原則，各二級單位結(jié)合自身職能和工作實際，通過崗位自查、群眾評議、集體研究等方式，組織本部門全體人員認真分析權(quán)力的運行環(huán)節(jié)、影響程度、自由裁量權(quán)幅度等因素，查找存在或可能存在的廉政風險，重點查找權(quán)力行使風險、制度機制風險和思想作風風險，分析風險表現(xiàn)形式，填寫《二級單位廉政風險防控措施一覽表》（附表2）、《崗位廉政風險防控措施一覽表》（附表3）。
    4.劃分風險等級。
    各二級單位要組成評估小組，對查找出的廉政風險情況進行綜合分析研判，依據(jù)權(quán)力的重要程度、自由裁量權(quán)的大小、腐敗現(xiàn)象發(fā)生的概率以及危害程度、緊急程度等因素，對查找出來的廉政風險點，劃分為高、中、低3個風險等級。風險等級經(jīng)二級單位領(lǐng)導班子集體審定后，填入《二級單位廉政風險防控措施一覽表》、《崗位廉政風險防控措施一覽表》相應(yīng)欄目中。
    （三）制定措施階段（20xx年10月中旬-20xx年11月中旬）。
    各二級單位要圍繞查找出的廉政風險點和確定的風險等級，認真梳理已有的制度措施，制定具有針對性、可操作性的廉政風險防控措施，形成前期有預(yù)防、中期有監(jiān)控、后期有處置的防控機制。屬于權(quán)力行使方面的，建立健全權(quán)力運行程序規(guī)定，探索完善分權(quán)、控權(quán)的有效辦法;屬于制度機制方面的，建立健全相關(guān)制度并抓好落實;屬于思想作風方面的，通過開展專題黨課、示范教育、警示教育、崗位廉政教育等形式，增強黨員干部風險防范意識，提高廉潔從政的自覺性。
    防控措施經(jīng)單位領(lǐng)導班子集體研究審定后，填入《二級單位廉政風險防控措施一覽表》、《崗位廉政風險防控措施一覽表》的相應(yīng)欄目中，經(jīng)本二級單位分管（聯(lián)系）校領(lǐng)導簽審后于20xx年11月16日之前將附表1、2、3報送廉防辦。
    學校廉防辦將各二級單位職權(quán)清單、廉政風險防控措施一覽表在一定范圍內(nèi)進行公示，接受各級黨組織和黨員干部監(jiān)督評議，并將修改意見反饋至相關(guān)單位補充完善。
    （四）檢查完善階段（20xx年11月下旬開始）。
    1.單位自查。
    各二級單位對廉政風險防控工作的落實情況進行自查，對比措施實施前后的效果，檢查目標是否實現(xiàn)，對沒有實現(xiàn)預(yù)定目標的，要分析查找原因并完善有關(guān)措施，20xx年11月底之前將總結(jié)報送學校廉防辦。
    2.檢查考核。
    學校廉政風險防控工作領(lǐng)導小組對各二級單位廉政風險防控工作完成情況進行檢查，糾正存在問題，督促整改落實。召開總結(jié)會，對廉政風險防控工作進行總結(jié)。
    3.修正完善。
    各二級單位要結(jié)合教育事業(yè)發(fā)展、職能轉(zhuǎn)變和預(yù)防腐敗的新要求，及時修正調(diào)整風險點的排查確定和風險防控措施。總結(jié)運用好廉政風險防控工作經(jīng)驗，積極探索符合自身特點的防控腐敗新路徑、新內(nèi)容、新方法，不斷提高廉政風險防控科學化水平。
    修正完善后的風險點排查確定和風險防控措施制定（附表1、2、3）經(jīng)分管（聯(lián)系）校領(lǐng)導簽審后，及時報學校廉防辦備案。未及時修正完善風險點排查確定和風險防控措施制定的，按本實施方案第六條第（二）款承擔相應(yīng)責任。
    （一）提高認識。加強廉政風險防控、從源頭上防治腐敗是落實全面從嚴治黨和黨風廉政建設(shè)責任制的重要內(nèi)容，各二級單位統(tǒng)一思想、提高認識，把廉政風險防控作為一項重要任務(wù)，列入重要議事日程，加強組織領(lǐng)導，周密部署安排，認真組織實施。
    （二）壓實責任。各二級單位領(lǐng)導班子及其成員要按照黨風廉政建設(shè)責任制的要求，切實履行“一崗雙責”，帶頭查找廉政風險，嚴格按照時間節(jié)點扎實推進廉政風險防控各項工作。廉防辦要及時了解防控工作進展情況，加強監(jiān)督檢查，推動廉政風險防控工作得到有效落實。落實責任追究制度，當二級單位發(fā)生違紀違法案件，違紀違法者被給予警告及以上黨紀、政紀、政務(wù)處分時，將對照本二級單位排查確定的風險點和制定的風險防控措施，檢查是否落實到位，決定是否需要問責；對于違紀違法事項在本二級單位排查確定廉政風險點和制訂風險防控措施（本方案附表1、2、3）時未有列出者，除按有關(guān)規(guī)定問責之外，對本部門黨政領(lǐng)導班子和成員一律在全校范圍內(nèi)予以通報批評，一年之內(nèi)，本部門黨政領(lǐng)導班子集體和成員自動喪失各類評先推優(yōu)資格（含年度考核）。
    （三）注重實效。各二級單位要圍繞重點領(lǐng)域和權(quán)力運行的重要環(huán)節(jié)，突出抓好人、財、物管理等關(guān)鍵崗位，緊密結(jié)合本單位職責任務(wù)和實際情況，有重點、有針對性地開展廉政風險防控，防范措施要落實到具體工作崗位，細化到權(quán)力行使的各個環(huán)節(jié)，確保防控工作取得實效。
    金融風險防控工作方案篇四
    省金融辦：
    根據(jù)、市政府“促發(fā)展，防風險”的決策部署，按照“主動防控、預(yù)警到位、及時化解、妥善處臵”的原則，我們加大了對全市各類金融風險的預(yù)警、監(jiān)測和處臵工作。
    一、前期工作開展情況
    （一）加強機構(gòu)建設(shè)，理順工作機制。根據(jù)、市政府統(tǒng)一安排部署，先后起草了《關(guān)于成立**市金融風險防控工作領(lǐng)導小組的通知》、《關(guān)于完善金融風險防控工作機制方案》、《關(guān)于**市金融風險防控工作領(lǐng)導小組加掛**市打擊和處臵非法集資工作領(lǐng)導小組牌子并充實成員單位的通知》等文件，建立起由33個相關(guān)部門組成的金融風險防控工作領(lǐng)導小組，并對全市金融風險防控工作進行了全面部署，協(xié)調(diào)配合、共同應(yīng)對。
    （二）加強監(jiān)測預(yù)警，強化風險排查。建立了金融風險全方位監(jiān)測預(yù)警機制，市級層面實行監(jiān)測預(yù)警信息月報送制度，縣級層面落實監(jiān)測預(yù)警“零報告”制度，銀行機構(gòu)重點監(jiān)測本層級信貸組合風險和重點客戶風險，市、縣兩級領(lǐng)導小組辦公室每月通報各歸口管理部門提供的風險信息。先后在全市開展了涉嫌非法集資風險排查活動和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動。
    1
    （三）制定應(yīng)急預(yù)案，明確處置流程。完善了《金融風險突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，針對民間非法集資風險、企業(yè)資金鏈斷裂風險、互聯(lián)互保風險、擔保圈（鏈）風險等不同風險類型，分別制定了相應(yīng)的處臵機制和處臵流程。針對涉及面廣，影響重大的潛在風險隱患，制定了專項應(yīng)急預(yù)案。
    （四）分級化解風險，維護金融穩(wěn)定?？h市區(qū)層面，按照“誰主管、誰負責”原則，對涉及本地企業(yè)的金融風險，由各縣市區(qū)領(lǐng)導小組牽頭化解處臵；對涉及多個區(qū)域、社會影響面廣、金額特別巨大的重大風險案件，由屬地領(lǐng)導小組上報至市領(lǐng)導小組協(xié)調(diào)處臵。
    （五）建立銀行債委會，堅持多方聯(lián)動。針對風險企業(yè)，由最大債權(quán)銀行牽頭，及時組建債權(quán)銀行委員會，建立起政、銀、企溝通對話機制，加強對企業(yè)信息的收集分析，全面把握其行業(yè)前景、管理能力、經(jīng)營活動、對外擔保、關(guān)聯(lián)交易、交叉違約和風險狀況等重要信息，協(xié)調(diào)各方統(tǒng)一行動，對風險進行有效管控和分類處臵，保護銀行信貸資金安全和企業(yè)正常經(jīng)營活動。
    二、全市金融風險狀況分析
    截至目前，市縣兩級金融風險防控工作領(lǐng)導小組辦公室共監(jiān)測存在金融風險點企業(yè)74家，重點監(jiān)測企業(yè)58家，涉及金融機構(gòu)28家，涉及資金額**億元，不良貸款**億元。
    （一）全市金融風險分布情況。
    險事件11起，占27.5%，惡意逃廢債事件5起，占12.5%，涉嫌非法集資風險案件**起。
    從地域分布來看，經(jīng)濟發(fā)展較快、金融活躍的區(qū)域，金融風險頻發(fā)。其中，**市、**市、**市、**區(qū)、**區(qū)金融風險事件共計**起，占全市金融風險事件的62.5%。金融風險事件具有普遍性，除***等之外，各縣市區(qū)皆有金融風險事件發(fā)生。
    從行業(yè)屬性來看，傳統(tǒng)落后產(chǎn)業(yè)金融風險事件較多，主要集中在紡織、機械、食品等行業(yè)，其中，紡織行業(yè)4起，食品行業(yè)6起，機械制造13起，化工行業(yè)3起，合計占全市金融風險事件的**%。
    從金融機構(gòu)分布來看，涉及金融機構(gòu)較多，共計**家，全市有**家銀行機構(gòu)牽頭成立了**個債權(quán)銀行委員會，其中，以農(nóng)業(yè)銀行為主任行的**個，**銀行為主任行的4個，以中國銀行為主任行的**個，占全部債權(quán)委員會的83%。
    從化解結(jié)果看，全市共化解處臵金融風險事件**起，其中，縣市區(qū)牽頭化解**起，市級層面牽頭化解**起，重點化解了**、**、**等一批全市重點企業(yè)的金融風險事件。尚有10起金融風險事件正在化解中。
    （二）應(yīng)重點關(guān)注風險點。通過對我市金融風險事件全面分析，目前，應(yīng)重點關(guān)注以下問題：
    擴散等金融風險。
    二是重點關(guān)注惡意逃廢債行為。不少企業(yè)在市場不景氣、自身經(jīng)營混亂、資不抵債的情況下，選擇轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、脫殼經(jīng)營、法人跑路等，同時，由于社會信用體系不健全，銀行無序競爭導致多頭開戶，貸款審查不嚴格、過量放貸，為惡意逃廢債行為提供了可乘之機，而惡意逃廢債行為有極強的突發(fā)性、隱蔽性，打擊難度大。
    三是重點關(guān)注個別縣市潛在區(qū)域風險。截至目前，**市**家貸款余額5000萬元以上的客戶，在各家銀行貸款余額**億元，其中貸款列入關(guān)注的31家企業(yè)涉及**億元，分別占比21.2%和11.26%，貸款納入不良核算的14家企業(yè)涉及**億元，分別占比5%和3.88%。且隨著擔保圈（鏈）的延伸，有可能逞擴散趨勢。
    四是重點關(guān)注大額欠稅企業(yè)。根據(jù)國稅局、地稅局反饋信息來看，截至3月末，全市共有拖欠稅款5萬元以上企業(yè)84家，主要集中在房地產(chǎn)、紡織、機械、化工等行業(yè)，拖欠稅款100萬元以上的企業(yè)9家，其中5家企業(yè)屬于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，下步工作中，要加強對房地產(chǎn)企業(yè)和傳統(tǒng)行業(yè)風險信息的`監(jiān)測，抓早抓小，有效避免風險事件發(fā)生。
    五是重點關(guān)注非法集資風險問題。目前，金融犯罪活動方式、手段變化多樣，有的非法組織打著正規(guī)金融機構(gòu)、農(nóng)民合作社的名義，通過承諾支付高息為誘餌，非法吸收社員存款；新型網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、理財平臺紛繁復雜、真假難辨，網(wǎng)絡(luò)金融犯罪方式隱蔽、地域范圍廣，而網(wǎng)絡(luò)金融風險監(jiān)管體系不成熟，難以進行有效監(jiān)管和打擊。
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    三、下步工作打算
    一是引導企業(yè)科學發(fā)展防范金融風險。從我市金融風險事件發(fā)生的原因來看，不少企業(yè)貪大求快、盲目擴張、管理落后、融資方式單一等是導致金融風險發(fā)生的主要原因。在經(jīng)濟新常態(tài)下，要大力引導企業(yè)準確把握市場規(guī)律，完善現(xiàn)代企業(yè)管理制度，立足本業(yè)、合理擺布資金，提升整體戰(zhàn)略規(guī)劃，實現(xiàn)發(fā)展的梯度性和持續(xù)性，從源頭上減少風險。
    二是進一步完善金融風險處置機制。從前期處臵金融風險事件的成功經(jīng)驗來看，及時掌握信息、把握處臵時機，銀行、企業(yè)、政府加強合作對有效處臵金融風險十分重要。要繼續(xù)完善金融風險監(jiān)測預(yù)警機制，完善應(yīng)急預(yù)案和處臵流程，加強各方協(xié)調(diào)合作，確保風險發(fā)生后及時、有效處臵。
    三是創(chuàng)新金融風險處置的政策工具。加大小微企業(yè)貸款風險補償資金的補償力度，由**集團組建政策性金融資產(chǎn)運營公司，配合處理銀行不良貸款。推進市縣兩級擔保公司增資擴股，做強做大政府引導的擔保公司；充分發(fā)揮市再擔保集團職能，建立和完善再擔保機制，逐步以專業(yè)擔保機構(gòu)融資擔保替代企業(yè)之間的互保聯(lián)保關(guān)系。
    四是嚴厲打擊惡意逃廢金融債務(wù)行為。認真落實市政府《全市銀行業(yè)借款糾紛案件處臵推進工作專題會議紀要》（第**期）要求，聯(lián)合司-法-部門，在全市開展集中處臵銀行業(yè)借款糾紛案件行動。加強金融機構(gòu)行業(yè)自律，完善管理制度，加強資產(chǎn)流向監(jiān)管。提高金融機構(gòu)風險防范意識，完備抵押、質(zhì)押手續(xù)，降低放貸風險。健全社會信用體系，增大惡意逃廢債的違法成本。
    五是做好金融風險防范宣傳工作。繼續(xù)開展金融風險防范 5
    宣傳活動，利用微信平臺、互聯(lián)網(wǎng)等新型媒體和廣播、電視、報刊等，大力普及金融知識，強化風險提示，特別是引導正確投資理財，提高群眾風險鑒別力，自覺抵制非法集資等各類非法金融活動。
    附表3:
    附表4：欠稅額
    **
    2017
    金融風險防控工作方案篇五
    為貫徹落實省金融工作會議精神和中央經(jīng)濟工作會議部署，加強金融風險防控工作，維護全市金融穩(wěn)定，有效防范和處置金融風險，結(jié)合我市實際，制定本方案。
    按照全國、全省金融工作會議及中央經(jīng)濟工作會議部署，堅持問題導向，把防范化解金融風險擺在全市金融工作重要位置。通過完善金融風險防范和應(yīng)急工作機制，積極穩(wěn)妥處置和化解風險隱患，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險，推動朝陽經(jīng)濟社會健康快速發(fā)展。
    堅持用發(fā)展的思維解決金融風險，推動防風險與促發(fā)展協(xié)調(diào)共進。通過制定落實務(wù)實管用的措施，有針對性的開展地方法人銀行機構(gòu)不良資產(chǎn)（含隱性及表外業(yè)務(wù)）化解、企業(yè)債務(wù)風險化解等“五個專項行動”，利用三年左右時間，逐采取多項舉措，化解風險隱患，確保我市不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險。
    （一）妥善處置地方法人銀行機構(gòu)風險。規(guī)范地方法人銀行機構(gòu)經(jīng)營行為，清理不良貸款，引導重點銀行機構(gòu)加強表外業(yè)務(wù)風險管控，提高地方法人銀行機構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量。推動農(nóng)信社改制，確保地方法人銀行機構(gòu)規(guī)范經(jīng)營風險可控。
    （二）有效化解部分企業(yè)債務(wù)風險。結(jié)合實際，突出重點，采取有效措施，降低企業(yè)負債率，促進企業(yè)逐步化解各類風險隱患。
    （三）堅決遏制非法集資風險。開展“無非法集資”創(chuàng)建活動，落實機構(gòu)建設(shè)、宣傳引導、風險排查、案件處置及“三級聯(lián)動網(wǎng)絡(luò)建設(shè)”等工作，加大對非法集資活動的整治，化解非法集資風險。完成公職人員拖欠銀行機構(gòu)債務(wù)清理工作，維護金融機構(gòu)合法權(quán)益。
    （四）引導民間融資有序發(fā)展。進一步深化宣傳，活躍民間資本，引導民間融資向規(guī)范化法制化轉(zhuǎn)變，有效促進實體經(jīng)濟發(fā)展。
    （一）實施重點領(lǐng)域風險整治行動。
    結(jié)合實際，重點開展“五個專項行動”：
    1.開展地方法人銀行機構(gòu)不良資產(chǎn)（含隱性及表外業(yè)務(wù)）風險化解專項行動。（20xx年2月至20xx年末完成）銀行監(jiān)管部門要加強對地方法人銀行機構(gòu)隱性不良貸款監(jiān)管，依規(guī)分類、認定，規(guī)范銀行經(jīng)營行為，并要求從其每年盈利中抽取部分資金，用于處置隱性不良貸款，提高資產(chǎn)質(zhì)量，化解不良風險；列出農(nóng)信社改制農(nóng)商行工作時間表、路線圖，加快推進完成改制工作；推動個別村鎮(zhèn)銀行風險化解工作，采取主發(fā)起行增資擴股等方式，化解個別村鎮(zhèn)銀行不良資產(chǎn)。（牽頭單位：市銀監(jiān)局，責任單位：市政府金融辦、人行、農(nóng)信社、朝陽銀行、各村鎮(zhèn)銀行及相關(guān)縣（市）區(qū)政府）。
    2.開展企業(yè)債務(wù)風險化解專項行動。（20xx年2月至20xx年末完成）一是推動建立企業(yè)債務(wù)風險化解責任制度。對全市30戶債務(wù)風險企業(yè)，明確由貸款銀行牽頭，屬地政府，市銀監(jiān)局、人行及相關(guān)部門配合，一企一策，制定措施，盡快化解風險。二是成立銀行債委會共商進退。統(tǒng)一協(xié)調(diào)、部門聯(lián)動，共同對企業(yè)風險債務(wù)進行分類處置和有效管控，保護銀行信貸資金安全和企業(yè)正常經(jīng)營活動。三是推廣使用“封閉貸款”業(yè)務(wù)。加大對符合條件企業(yè)融資支持，解決企業(yè)暫時性融資難題，支持企業(yè)走出困境。四是設(shè)立中小企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金。由市建投公司出資設(shè)立轉(zhuǎn)貸資金，為貸款企業(yè)提供過橋資金支持。五是引導企業(yè)健康發(fā)展。引導企業(yè)準確把握市場規(guī)律，完善現(xiàn)代企業(yè)管理制度，科學謀劃發(fā)展布局，實現(xiàn)理性發(fā)展，避免盲目追求大而全；實行多元化的融資策略，擴大直接融資比例，從源頭減少風險。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：相關(guān)銀行機構(gòu)，各縣（市）區(qū)政府，市人行、銀監(jiān)局、公安局、國資委、工業(yè)信息化委、法院、檢察院及相關(guān)部門）。
    3.開展公職人員拖欠銀行貸款清理專項行動。（20xx年2月至20xx年末完成）堅持輿論先行、合理分類，聯(lián)合行動，加大清收公職人員不良貸款（擔保貸款）力度。利用三年時間，基本解決公職人員拖欠銀行貸款問題，使金融環(huán)境得到進一步改善。（牽頭單位：市人力資源社會保障局、市直機關(guān)工委、營商局；責任單位：各縣（市）區(qū)人民政府，相關(guān)金融機構(gòu)、市公安局、政府金融辦、法院、檢察院及相關(guān)主管單位）。
    4.開展非法集資風險清理專項行動。（20xx年2月開始，長期保持）市銀監(jiān)局負責對p2p網(wǎng)貸，市人行負責第三方支付，市政府金融辦負責股權(quán)眾籌，市保險協(xié)會負責互聯(lián)網(wǎng)保險，市市場監(jiān)管局負責互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的非法集資風險進行排查清理。各行業(yè)主管部門負責對本行業(yè)重點企業(yè)非法集資風險進行排查清理。堅持打早、打小，采取多項舉措予以整治，維護全市金融和社會穩(wěn)定。（牽頭單位：市公安局；責任單位：市處非工作領(lǐng)導小組各成員單位）。
    5.開展規(guī)范民間融資專項行動。（20xx年2月至12月末完成，并將長期堅持）重點規(guī)范部分房地產(chǎn)和工業(yè)企業(yè)中民間融資額度較大的企業(yè)、有牌照的小額貸款公司、從事民間融資業(yè)務(wù)機構(gòu)及個人融資行為。引導民間資本向?qū)嶓w經(jīng)濟有序流動。落實小貸公司風險檢查監(jiān)督機制，控制數(shù)量，提升質(zhì)量。加強對民間融資違規(guī)違法行為依法處置。組織相關(guān)部門協(xié)調(diào)推動房地產(chǎn)和重點企業(yè)擺脫融資困境。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市公安局、地稅局、住房城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)委、工業(yè)信息化委、市場監(jiān)管局、市委宣傳部、人行、銀監(jiān)局及相關(guān)部門，各縣（市）區(qū)政府）。
    （二）有效防范保險市場風險。（20xx年2月至12月末完成，并將長期堅持）加強對保險代理人的審查和管理，整頓保險市場秩序，規(guī)避無序競爭帶來的行業(yè)風險。預(yù)防和消除理賠和給付風險。深化保險與銀行等有關(guān)行業(yè)部門的合作，落實聯(lián)防責任機制，堵塞保險市場風險漏洞。（牽頭單位：市保險行業(yè)協(xié)會；責任單位：相關(guān)保險機構(gòu)）。
    （三）把好市場準入關(guān)。（20xx年2月開始，并將長期堅持）嚴格落實金融機構(gòu)準入條件，嚴厲打擊無牌照、超范圍違法違規(guī)經(jīng)營活動；加強復雜金融產(chǎn)品的檢查監(jiān)督，對不符合監(jiān)管條件的金融產(chǎn)品，一律不準對外發(fā)售；加強金融高管人員資質(zhì)準入管理，強化任職資格審查。（牽頭單位：市市場監(jiān)管局、行政審批局、政府金融辦；責任單位：市銀監(jiān)局、人力資源社會保障局、公安局、保險行業(yè)協(xié)會及相關(guān)部門）。
    （四）明確防范化解金融風險主體責任。（20xx年2月至12月完成）按現(xiàn)行監(jiān)管要求，明確各部門金融風險主體職責。市銀監(jiān)局、人行負責全市銀行業(yè)金融機構(gòu)；市保險行業(yè)協(xié)會負責保險機構(gòu)；市政府金融辦負責小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、社會眾籌機構(gòu)；市商務(wù)局負責典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司；市銀監(jiān)局負責地方資產(chǎn)管理公司、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)；市市場監(jiān)督管理局負責投資公司；市農(nóng)委負責開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社等風險防范化解工作。市清理整頓各類交易場所工作領(lǐng)導小組、市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導小組、市處置非法集資領(lǐng)導小組負責地方各類交易場所、互聯(lián)網(wǎng)金融、非法集資等風險防范化解工作。地方政府和行業(yè)主管部門對高負債實體企業(yè)金融風險化解負主體責任。把金融風險防控工作納入政府考核重點指標體系和領(lǐng)導干部選拔工作的重要內(nèi)容，列出考核標準，實行“一票否決”。以上排查處置工作中，市政府相關(guān)部門予以配合。（牽頭單位：市政府金融辦，責任單位：市委組織部，市委、市政府督查室，市國資委、互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導小組及處置非法集資工作領(lǐng)導小組相關(guān)成員單位，各縣（市）區(qū)政府）。
    （五）大力發(fā)展直接融資。一是積極推動企業(yè)上市掛牌。支持企業(yè)登陸各類股權(quán)交易市場掛牌融資，推動企業(yè)做大做強。二是運用多種融資工具擴大直接融資規(guī)模，降低企業(yè)融資成本。三是加快建立專項基金服務(wù)體系。推動市重點項目投資基金正式注冊，加快設(shè)立現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)、旅游發(fā)展、綠色環(huán)境發(fā)展等專項基金。發(fā)揮新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金融資作用，促進產(chǎn)融深度融合。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市發(fā)展改革委、農(nóng)委、工業(yè)信息化委、旅游發(fā)展委及相關(guān)部門，各縣（市）區(qū)政府）。
    （六）推進社會誠信體系建設(shè)。（20xx年2月至20xx年末前完成）立足信貸征信體系，健全全市信用管理系統(tǒng)，逐步建立完善金融業(yè)統(tǒng)一的征信平臺，促進征信信息共享；加強誠信宣傳教育，落實對金融領(lǐng)域失信行為的聯(lián)合懲戒，列出“紅、黑”名單，讓誠信者通行天下，失信者寸步難行。（牽頭單位：市發(fā)展改革委；責任單位：市人行、市委宣傳部及各縣（市）區(qū)政府）。
    （一）加強組織領(lǐng)導。一是成立朝陽市防范和處置金融風險工作領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組由分管金融工作副市長任組長，分管副秘書長為副組長，各縣（市）區(qū)和市（中?。┲毕嚓P(guān)部門負責人為成員，領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在市政府金融辦。二是實行“五個專項行動”季度調(diào)度制度。每季度由牽頭部門分別將各自負責的專項行動工作進展情況報領(lǐng)導小組辦公室匯總。三是建立聯(lián)席會議制度。由市政府金融辦牽頭，市人行、銀監(jiān)局等各牽頭單位及相關(guān)部門參加，召開聯(lián)席會議，聽取工作進展情況匯報，分析研究解決問題，推動工作落實。四是加強監(jiān)管機構(gòu)建設(shè)。按國家、省金融工作會議精神，強化全市金融監(jiān)管部門職責配置，賦予必要的監(jiān)管手段，加強地方金融監(jiān)管機構(gòu)建設(shè)，充實人員隊伍，與省級地方金融監(jiān)管部門有效對接，依法運用監(jiān)管手段，履行各類機構(gòu)監(jiān)管職責。各縣（市）區(qū)對應(yīng)我市監(jiān)管力量配備要求，加強本地區(qū)地方金融監(jiān)管部門監(jiān)管力量建設(shè)，履行工作職責，達到綜合防控目的。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市編委辦、人行、銀監(jiān)局、人力資源社會保障局、公安局，各縣（市）區(qū)政府及各有關(guān)單位）。
    （二）加強輿論宣傳。各牽頭部門要以強烈的'政治責任感，圍繞主要任務(wù)加強輿論宣傳引導，要讓全社會了解全市開展防范金融風險工作是認真貫徹落實中央和省工作會議精神的舉措。要采取各種方式，運用各種手段，加強宣傳，擴大影響。（牽頭單位：市委宣傳部；責任單位：市政府金融辦、人行、銀監(jiān)局、公安局、人力資源社會保障局及相關(guān)部門，各縣（市）區(qū)政府）。
    （三）全力協(xié)調(diào)配合。20xx年啟動的“五個專項行動”是推動全市防范金融風險的開局行動。各部門各單位要高度重視，密切配合，加強協(xié)同。各牽頭部門要結(jié)合實際，研究制定具體工作方案，定期分析研究工作形勢，細化責任分工，20xx年2月末前完成情況的調(diào)查摸底工作，3月15日前完成各具體方案的制定工作，于3月18日前將“五個專項行動”的具體方案報市政府金融辦匯總，提交領(lǐng)導小組研究部署。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市公安局、銀監(jiān)局、人行、人力資源社會保障局、市直機關(guān)工委、營商局、地稅局及相關(guān)部門，各縣（市）區(qū)政府）。
    （四）加強工作督導。將金融風險防控工作“雙納入”考核體系。即：納入政府考核重點指標體系和領(lǐng)導干部選拔工作的重要內(nèi)容，列出考核標準，落實“黨政同責”“一崗雙責”“終身追責”工作機制，對履職不力，引發(fā)金融風險、造成較大影響的，實行“一票否決”，根據(jù)情節(jié)依法追責。（牽頭單位：市政府督查室；責任單位：市委組織部、市公安局、政府金融辦、市場監(jiān)管局、人行、銀監(jiān)局及相關(guān)部門，各縣（市）區(qū)政府）。
    金融風險防控工作方案篇六
    該方案從目的、要求、方法、方法、進度等方面都是一個具體、周密、可操作性強的方案。以下是為大家整理的關(guān)于,歡迎品鑒！
    為進一步推動物價系統(tǒng)黨風廉政建設(shè)責任制落實，拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域，完善廉政預(yù)警和內(nèi)控防范機制，健全預(yù)防腐敗工作長效機制。特制定物價局完善廉政風險防控管理工作實施方案。
    廉政風險是指黨員干部在執(zhí)行公務(wù)和日常生活中發(fā)生腐敗行為的可能性。廉政風險防控管理是把現(xiàn)代管理科學中的風險管理理論和質(zhì)量管理方法應(yīng)用于反腐倡廉工作實際，針對因教育、制度、監(jiān)督不到位和黨員干部不能廉潔自律而產(chǎn)生的廉政風險，以有效防范或及時化解為核心內(nèi)容，通過采取前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處理等措施，對預(yù)防腐敗工作實施科學管理的過程。
    查準找全廉政風險點是有效防范廉政風險的首要前提，也是實施廉政風險防控機制建設(shè)的關(guān)鍵。我局在去年工作的基礎(chǔ)上，繼續(xù)按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程—明確崗位職責—找準廉政風險點（重點環(huán)節(jié)和崗位）和風險表現(xiàn)形式—組織審定、公示風險點排查結(jié)果”的程序，采取上下結(jié)合、內(nèi)外結(jié)合，自己找、同事幫、領(lǐng)導點、管理服務(wù)對象提、集體研究定等形式，緊密結(jié)合單位和崗位工作特點，再進行一次認真細致的排查廉政風險點，使其做到準確到位。
    （一）強化教育培訓。繼續(xù)通過各種方式方法對黨員干部進行廉政風險防控基本知識教育，切實增強黨員干部的風險意識，提高廉潔從政的自覺性，為該項工作的深入開展打下扎實的思想基礎(chǔ)，營造良好的工作氛圍。
    （二）編制職權(quán)目錄。依據(jù)現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)章及本單位機構(gòu)改革新定方案，對單位職權(quán)進行全面梳理，并按照規(guī)范格式編制出單位職權(quán)目錄。
    （三）明確崗位職責。根據(jù)職權(quán)運行流程，進一步明確崗位職責特別是具有行政管理、執(zhí)紀執(zhí)法、管人、管財、管物和有行政審批權(quán)、業(yè)務(wù)處置權(quán)、自由裁量權(quán)問題較多的重要崗位的崗位職責，切實把職責明確到崗，落實到人，增強崗位人員的責任意識、履職意識。
    （四）排查廉政風險。在2014年廉政風險點查找的基礎(chǔ)上，突出領(lǐng)導崗位、中層崗位和其他重要崗位，深入排查廉政風險點。
    1、全面深化五類廉政風險的查找。針對存在的問題，全面深化五類風險的查找：一是思想道德風險，主要表現(xiàn)思想道德素養(yǎng)不高、自律不嚴、品行不端、生活習慣不良和懶、散、軟、等、拖、冷、浮、俗等不良作風引起的風險。二是崗位職責風險，主要指不履行“一崗雙責”或履行不到位；利用職務(wù)上的便利謀取私利；違反民主集中制，獨斷專行或軟弱放任；失職瀆職、不作為或濫用權(quán)力。三是業(yè)務(wù)流程風險，主要指執(zhí)行制度不嚴格、操作程序不到位，缺乏工作程序的明確規(guī)定，缺乏工作時限、標準、質(zhì)量的明確約定，權(quán)力相對集中，自由裁量空間較大，缺乏有效制衡和監(jiān)督制約可能造成行使權(quán)力失控，行政行為失范，構(gòu)成濫用權(quán)力、以權(quán)謀私等嚴重后果；權(quán)力界限不清楚造成越權(quán)失權(quán)。四是制度機制風險，主要指未能根據(jù)改革發(fā)展和黨風廉政建設(shè)形勢的需要，及時完善和認真執(zhí)行各項制度，造成部分制度可操作性不強，貫徹執(zhí)行不到位；部分機制缺乏相互支撐、相互制約，約束力和監(jiān)督力的作用不明顯，不能形成有效的常規(guī)性工作措施。五是外部環(huán)境風險，主要指為了達到行政結(jié)果有利于自身利益的目的，行政管理對象可能對相關(guān)行政人員進行利益誘惑或施加其他非正常影響，導致行政人員行為失范，構(gòu)成失職瀆職或權(quán)錢交易等嚴重后果。
    2、重點深化三個層面廉政風險的查找。一是深化崗位風險排查，繼續(xù)按照全員參與的要求，組織黨員干部對照履行職責、執(zhí)行制度情況，通過自己找、領(lǐng)導提、群眾幫、集體定等多種方式，再次查找個人在各個方面存在或潛在的廉政風險內(nèi)容及其表現(xiàn)形式，并按照干部管理權(quán)限逐級上報審核后由本單位備案。二是深化科室風險排查，對照職責定位情況，分別查找出業(yè)務(wù)流程、制度機制和外部環(huán)境等方面存在的或可能存在的廉政風險，并認真細化、分析風險的內(nèi)容和表現(xiàn)形式，報本單位領(lǐng)導班子審核。三是深化單位風險排查，要結(jié)合實際，圍繞“三重一大”的具體事項（要突出個性化內(nèi)容），重點查找因體制機制制度方面存在漏洞和薄弱環(huán)節(jié)等客觀因素而引發(fā)廉政風險的內(nèi)容及其表現(xiàn)形式，并形成規(guī)范材料。
    3、綜合評議各類廉政風險。召開中層以上干部大會，邀請行風評議員代表、廉政監(jiān)督員等參加，采取大會講解和設(shè)計民意問卷等形式，對崗位、科室、單位查找出的所有風險進行綜合評議，確定各崗位、各科室及本單位的風險內(nèi)容及其表現(xiàn)形式，并形成《廉政風險綜合評查記錄》。
    4、評析確定廉政風險等級。結(jié)合單位職權(quán)，分析風險危害程度和發(fā)生幾率，著重分析每一項權(quán)力發(fā)生腐敗問題后會帶來哪些經(jīng)濟損失和政治影響，在什么時期、哪些環(huán)節(jié)發(fā)生廉政風險的可能性和幾率等等。按照風險表現(xiàn)、發(fā)生幾率和危害大小進行風險排序，形成《廉政風險點和等級目錄匯總表》。廉政風險等級一般分為三級：存在風險，可能產(chǎn)生違紀違法行為的是一級風險；存在風險，可能產(chǎn)生違章違規(guī)行為的是二級風險；存在苗頭，可能產(chǎn)生輕微違章違規(guī)行為的是三級風險。對分析評定的風險和等級目錄報單位黨組織審定，形成規(guī)范材料備案。
    針對查找出來的廉政風險，從教育、制度、監(jiān)督等方面制定一系列防控措施，形成以崗位為點、以程序為線、以制度為面的廉政風險防控機制，有效阻斷崗位廉政風險演變成違紀違法事實。
    （一）深化廉政教育，增強抗風險能力。只有將防范廉政風險意識植根于廣大黨員干部內(nèi)心，才能筑牢廉政風險的思想防線。堅持把加強反腐倡廉宣傳教育貫穿廉政風險防控機制建設(shè)的始終。要豐富教育內(nèi)容，創(chuàng)新教育載體，活化教育形式，深化黨性黨風黨紀教育；要積極開展廉政文化創(chuàng)建活動，著力營造貪恥廉榮的良好社會風尚；要在加強正面教育、警示教育的同時，創(chuàng)造性地規(guī)劃和開展珍惜崗位、廉潔履職的崗位廉政教育，教育引導黨員干部特別是領(lǐng)導干部從思想上確立“從政有風險，防范除隱患”的意識。
    （二）加強制度建設(shè)，完善風險防控制度體系。首先，要對查找到的廉政風險點進行認真分析，分析廉政風險在什么行政環(huán)節(jié)、什么業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、什么管理環(huán)節(jié)、什么崗位、什么人身上存在或可能發(fā)生。然后，要對現(xiàn)有的制度措施進行全面梳理，進一步健全完善防控風險的相關(guān)規(guī)章制度，明確防控風險任務(wù)要求和工作標準，形成上下一體、左右聯(lián)動的通暢、有效運行機制，確保權(quán)力運行到哪里，風險查找和防控管理就跟進到哪里。針對排查出的風險點及風險表現(xiàn)，進行梳理分析，深入檢查現(xiàn)有預(yù)防腐敗制度建設(shè)情況，已有完善制度的，要抓好落實；已有相關(guān)制度但不完善的，要修訂完善制度；還沒有相關(guān)制度的，要創(chuàng)新建立制度。每個重要崗位都要有規(guī)范權(quán)力運行、限定自由裁量權(quán)等防范廉政風險的防控措施。同時，要堅持法律面前人人平等、制度面前沒有特權(quán)、制度約束沒有例外，把強化問責作為提升制度執(zhí)行力的重要抓手，對損害或違反制度的人和事堅決予以嚴肅查處，切實維護制度的權(quán)威性，促使各項防控制度措施得到有效貫徹和執(zhí)行，以避免苗頭性、傾向性問題演變?yōu)檫`紀違法行為。
    （三）認真總結(jié)規(guī)范廉政風險防控工作。一是對去年以來廉政風險防控工作開展情況進行自查，對比實施前后的效果，檢查在制度的完善和執(zhí)行上存在的不足，寫出開展廉政風險防控前后效果對比經(jīng)驗分析材料。二是按照要求編制《物價局規(guī)范權(quán)力運行制度匯編》（主要內(nèi)容：1、規(guī)范權(quán)力運行相關(guān)法律法規(guī)和工作流程圖及風險防范；2、規(guī)范權(quán)力運行配套保障、預(yù)防制度；3、規(guī)范權(quán)力運行制約、監(jiān)督、追究制度；4、單位開展廉政風險防控工作相關(guān)文件等）。
    （一）加強領(lǐng)導，明確責任。要繼續(xù)強化對廉政風險防控工作的組織領(lǐng)導，嚴格按照黨風廉政建設(shè)責任制和領(lǐng)導干部履行“一崗雙責”的要求，“一把手”負總責、親自抓，領(lǐng)導班子成員各負其責，形成一級抓一級、一級對一級負責，齊抓共管、合力推進廉政風險防控工作新格局。
    （二）突出重點，注重實效。在推進廉政風險防控工作中，要強化對人事行政、行政審批和行政執(zhí)法、資金和資產(chǎn)監(jiān)管等重點領(lǐng)域、重點環(huán)節(jié)、重點崗位權(quán)力行使過程的監(jiān)控，探索建立和完善體現(xiàn)針對性的防控制約機制，最大限度地減少權(quán)力“尋租”的機會。
    為深入貫徹落實中紀委十七屆五次全會和省紀委九屆五次全會精神，切實加強對廉政風險的防范和控制，進一步推進我院反腐倡廉制度建設(shè)，根據(jù)省紀委《2011年廉政風險防控管理工作實施意見》（晉紀辦發(fā)[2011]18號）和省高校工委《關(guān)于在全省高等院校開展廉政風險排查防控工作的通知》（晉高工紀[2011]5號）精神，結(jié)合我院實際，特制定本實施方案。
    堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，以落實中央《建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系2008-2012年工作規(guī)劃》、建立健全各項制度、完善職權(quán)運行機制為重點，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，按照“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的方針，緊密圍繞學院中心工作，服務(wù)學院改革發(fā)展大局，推進廉政風險防控，完善監(jiān)督機制，提高管理水平，切實形成健全有效的廉政風險防控機制，扎實推進學校懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，為我院又好又快發(fā)展提供有力保障。
    通過開展廉政風險排查防控工作，增強全院黨員干部和教職工自覺接受監(jiān)督、參與監(jiān)督、廉潔自律的意識，促進全院各單位、各部門建立職責明確、決策民主、程序公開、管理規(guī)范的權(quán)力運行機制，形成一套規(guī)范管理權(quán)力運行和廉政風險管理體系，逐步形成廉政風險防控管理的長效機制，促進學院制度化建設(shè)，營造廉潔從教、健康和諧的校園文化氛圍。
    全院所有職能部門、單位和在崗人員；各附屬醫(yī)院參照本方案，結(jié)合本單位情況同步進行。
    開展廉政風險排查防控工作，要堅持“黨委統(tǒng)一領(lǐng)導，黨政齊抓共管，紀委組織協(xié)調(diào)，部門各負其責，依靠群眾支持和參與”的領(lǐng)導體制和工作機制。
    為加強對全院廉政風險排查防控工作的領(lǐng)導，學院成立廉政風險排查防控工作領(lǐng)導組及辦公室。學院黨政主要領(lǐng)導是全院黨風廉政建設(shè)的第一責任人，對推進全院廉政風險排查防控工作負總責；學院領(lǐng)導班子成員是各自分管部門黨風廉政建設(shè)的第一責任人，負責推進分管部門廉政風險排查防控工作。各二級單位領(lǐng)導班子要把廉政風險排查防控作為一項重要任務(wù)，周密部署安排，認真組織實施；二級單位領(lǐng)導班子主要負責人是本單位黨風廉政建設(shè)的第一責任人，對推進本單位廉政風險排查防控工作負總責，領(lǐng)導班子成員要按照黨風廉政建設(shè)責任制的要求，切實履行職責，帶頭抓好自身和所分管工作的廉政風險排查防控工作。
    學院紀委協(xié)助黨委具體負責廉政風險排查防控的組織協(xié)調(diào)工作，要加強監(jiān)督檢查，確保工作全面實施，扎實推進。
    1.加強領(lǐng)導，落實責任。各二級單位黨政主要負責人是廉政風險排查防控工作的第一責任人，要切實把開展廉政風險排查防控工作作為黨風廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的一項重要任務(wù)和當前的一項重要工作抓緊抓好，要周密安排，認真實施，切實增強主動性和責任感，確保實效。
    2.突出重點，強化管理。排查及防范工作要確定重點部門、重要領(lǐng)域和重點環(huán)節(jié)，突出抓好人、財、物等權(quán)力運行的關(guān)鍵崗位，從具體業(yè)務(wù)流程入手，細化到權(quán)力運行的各個環(huán)節(jié)，融入到業(yè)務(wù)工作的全過程。重點查找制度機制缺陷，及時發(fā)現(xiàn)潛在的廉政風險和管理的薄弱環(huán)節(jié)，防范措施要落實到具體工作崗位，落實到具體的責任人。
    3.有序推進，確保實效。全院各二級單位要認真按照學院廉政風險排查防范工作實施方案的要求，廣泛發(fā)動，迅速行動，按時完成廉政風險點排查工作，并確保在12月底之前完成風險排查及整改工作。單位領(lǐng)導要帶頭分析查找班子和個人存在的廉政風險環(huán)節(jié)，帶頭制定和落實防控措施，帶頭抓好自身和管轄范圍內(nèi)的廉政風險防范管理，同時要細化和分解責任，抓好崗位落實，確保工作取得實效。
    4.有效監(jiān)督，加強考核。各二級單位的排查防控領(lǐng)導小組要注意收集群眾意見，加強群眾監(jiān)督，通過自查、檢查等方式，將廉政風險防范各項措施的落實情況作為領(lǐng)導班子和領(lǐng)導干部年度考核的重要內(nèi)容，不斷拓寬從源頭上防止腐敗的工作領(lǐng)域，確實提高反腐倡廉建設(shè)的科學化水平。
    1、檢查時講情面，發(fā)現(xiàn)問題不要求整改。
    2、檢查時接受被檢單位吃請。
    3、對檢查對象索要財物。
    4、公車私用。
    1、通過日常加強職業(yè)道德教育，樹立指導服務(wù)思想。領(lǐng)導帶頭示范，動員全員在檢查工作中按照規(guī)范和標準，對發(fā)現(xiàn)的問題一律下發(fā)限期整改通知，避免講情面，做好人，發(fā)現(xiàn)問題不要求整改的現(xiàn)象發(fā)生。
    2、重溫八項規(guī)定。堅決杜絕利用工作之便接受服務(wù)對象吃請，發(fā)現(xiàn)接受服務(wù)對象吃請行為，服從組織處理決定。
    3、認真學習黨員干部準則條例，加強法制教育，嚴明紀律。對索要檢查對象財物的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，無論是誰，毫不姑息，完全接受組織處理。
    4、嚴格執(zhí)行公車使用登記制度。設(shè)專人管理車輛，駕駛員根據(jù)安排的出車任務(wù)如實填寫建管中心公務(wù)車使用單(出車事由、地點、里程等)，并經(jīng)用車人簽字確認，管理人員妥善保管，不得遺失。
    2018年5月24日。
    為深入貫徹落實黨的十九大精神，壓緊壓實全面從嚴治黨政治責任，全面推進清廉xx建設(shè)，根據(jù)《關(guān)于深入開展廉政風險排查防控工作的意見》（市委辦發(fā)〔20xx〕x號）及《中共xx市xx區(qū)委辦公室關(guān)于深入開展廉政風險排查防控工作的實施方案》（x委辦〔20xx〕xx號）要求，結(jié)合我局實際，制定本實施方案。
    堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面落實新時代黨的建設(shè)總要求，緊緊圍繞區(qū)委深入開展“三大攻堅”、加快推進“六大提升”的決策部署，聚焦腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)的重點領(lǐng)域、重要崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，以監(jiān)督制約公權(quán)力為核心，以單位崗位職責為基礎(chǔ)，以科級及以上黨員干部為重點，把廉政風險排查防控貫穿于xx工作始終。通過落實落細主體責任和監(jiān)督責任，抓緊抓實廉政風險的排查評定、預(yù)警防范、動態(tài)處置、監(jiān)督問責、考核評估等工作，力爭經(jīng)過三年左右的努力，使管黨治黨的意識更加自覺，公權(quán)力運行更加規(guī)范，清廉教育更加深入人心，公職人員不廉潔行為得到有效防控，不敢腐、不能腐、不想腐機制一體推進，全局廉政風險防控體系基本建成，全局政治生態(tài)持續(xù)優(yōu)化凈化，努力打造一支政治堅定，作風過硬，紀律嚴謹，業(yè)務(wù)精通的xx干部隊伍。
    （一）制定明細化清單，找準廉政風險。
    1.全面排查。把廉政風險防控工作融入xx工作改革與發(fā)展的進程中，對照法律法規(guī)和“三定”方案，逐項厘清權(quán)力和責任事項的名稱、類別、行使依據(jù)、責任主體、監(jiān)督方式，重新梳理制定履職的權(quán)力清單和責任清單。從局本級、科室（隊）、公職人員崗位三個層面入手，從議事決策、權(quán)力運行、制度機制、工作流程、崗位履職、紀律作風等六個方面，全面深入排查廉政風險。
    2.評定風險。根據(jù)權(quán)力重要程度、自由裁量權(quán)的大小、腐敗現(xiàn)象發(fā)生的概率和危害程度等因素，按照高、中、低三個類別評定廉政風險類別。風險類別的評定和各等級比例由領(lǐng)導小組結(jié)合實際審定，一般高風險類別控制在20%左右。
    3.細化清單。在風險評定的基礎(chǔ)上，制定局本級和科室（隊）“兩張廉政風險清單”（參考樣表見附件）。同時，結(jié)合黨務(wù)公開、政務(wù)公開，將廉政風險清單在一定范圍內(nèi)公示，接受監(jiān)督。
    （二）注重點線面結(jié)合，健全防控機制。
    1.崗位定措施。對照廉政風險清單，將防控責任層層分解落實到領(lǐng)導班子成員和各個科室（隊）、各個崗位，讓黨員干部和公職人員對照崗位職責和自身實際，針對性提出防控措施，從崗位“點”上防控廉政風險。
    2.科室（隊）定流程。各科室（隊）要以解決權(quán)力運行缺乏制約、公開透明度不高、自由裁量權(quán)過大、標準化程度過低、工作效率低下等突出問題，對現(xiàn)有的工作程序、業(yè)務(wù)流程、管理方式進行認真梳理，制定防控措施，實施流程再造，使得每項權(quán)力運行過程做到可查可控可追溯，從科室（隊）“線”上防控廉政風險。
    3.單位定制度。要深入研究分析存在的共性問題和系統(tǒng)風險，針對制度機制、內(nèi)控管理、隊伍建設(shè)方面存在的薄弱環(huán)節(jié)和短板不足，及時查漏補缺、建章立制、堵塞漏洞，實現(xiàn)用制度管權(quán)、管事、管人，從單位“面”上防控廉政風險。
    （三）加強動態(tài)化管控，實時預(yù)警處置。
    1.動態(tài)收集信息。堅持問題導向，善于從政治上審視業(yè)務(wù)問題，通過巡察監(jiān)督、紀檢監(jiān)察監(jiān)督、審計監(jiān)督、輿情信訪、民主評議等渠道，全面收集局本級和各科室（隊）的廉政風險信息，動態(tài)完善廉政風險清單。
    2.全程跟蹤研判。對防控措施、防控機制實施情況和效果，跟蹤開展分析、研判和評估，對于議事決策、權(quán)力運行、制度機制、工作流程、崗位履職、紀律作風等方面仍存在廉政風險或薄弱環(huán)節(jié)的，要及時預(yù)警、及時校正、及時糾錯。
    3.實時預(yù)警處置。對于公職人員存在的苗頭性、傾向性問題，要深化運用“第一種形態(tài)”七種方式，及時紅臉出汗、咬耳扯袖；對于因廉政風險引發(fā)的違規(guī)違紀問題，要區(qū)分不同情況，給予相應(yīng)的組織處理、組織調(diào)整或黨紀政務(wù)處分，避免廉政風險發(fā)展成嚴重的違紀違法行為。
    （四）突出精準化監(jiān)督，嚴格執(zhí)紀問責。
    1.落實監(jiān)督責任。要切實加強督促檢查，及時研究解決工作推進中存在的問題，不斷健全預(yù)警處置、動態(tài)管理和檢查評估等長效機制。
    2.加強日常監(jiān)督。要把兩張廉政風險清單，納入日常監(jiān)督全面了解掌握，與政治生態(tài)評估分析、廉政檔案、監(jiān)督執(zhí)紀等工作結(jié)合起來，促進各科室（隊）對廉政風險精準發(fā)現(xiàn)、精準處置、精準防控。
    3.嚴格問責處理。對各科室（隊）因未按規(guī)定開展廉政風險排查防控或工作落實不力，導致廉政風險升級，甚至引發(fā)違紀違法問題的，嚴格按規(guī)定開展執(zhí)紀問責。
    （一）動員部署、深入排查分析階段（20xx年x月前）。
    認真對照廉政風險排查防控各項任務(wù)要求，及時召開黨組會議，研究貫徹落實措施，部署工作開展。組織全局公職人員學習《廉政準則》、《中紀委關(guān)于加強廉政風險防控的指導意見》和上級相關(guān)會議精神，在統(tǒng)一思想、形成共識的基礎(chǔ)上，通過全員找、相互點、專家議、公眾評等多種形式，全面深入排查廉政風險。
    1.逐級排查廉政風險點。排查要認真、細致，做到不漏項、不漏崗、不漏人。一是崗位自查。科室工作人員根據(jù)自己所在的工作崗位，認真剖析行使職權(quán)過程中的每個環(huán)節(jié)，對可能存在的風險進行查找，確定個人崗位廉政風險點。二是科室排查。在崗位自查的基礎(chǔ)上，對本科室行使職權(quán)的主要環(huán)節(jié)、關(guān)鍵部位可能存在的風險進行排查，并面向管理服務(wù)對象等社會層面征集意見，確定本科室的廉政風險點。三是分管領(lǐng)導審核。分管領(lǐng)導對科室自查情況進行審核，確認分管范圍內(nèi)的廉政風險點。四是單位匯總。各科室將排查情況及時報送局辦公室，辦公室進行梳理、匯總，組織召開廉政風險防控管理工作領(lǐng)導小組會議，對單位確定的廉政風險點進行認真審定，在征求第五紀檢監(jiān)察組意見后，制定局本級和科室兩張廉政風險清單，在局微信公眾號和局公告欄進行公示。
    2.設(shè)定風險類別。局廉政風險防控管理工作領(lǐng)導小組對局屬各科室所排查上報的風險點按風險點發(fā)生的概率大小、社會關(guān)注程度、權(quán)力行使程度、影響危害程度等設(shè)定高、中、低三個風險類別。
    對已排查出的廉政風險問題，能及時整改的，應(yīng)立行立改。
    （二）動態(tài)防控、完善制度機制階段（20xx年x月前）。
    加強風險排查成果的運用，分類完善防控措施，分層落實防控責任，實現(xiàn)“制度、責任、人員”防控三同步，做到預(yù)警分析精準識別，動態(tài)處置及時有效，變“要我防控”為“我要防控”，切實將防控廉政風險化為內(nèi)心認同，不斷增強防控的行動自覺，確保實現(xiàn)廉政風險控得住、防得好。
    一是健全內(nèi)控機制。針對查找出的廉政風險點和問題，認真進行研究分析，分別制定防范風險的具體措施、工作制度，形成嚴密的內(nèi)控機制。二是落實防控責任制。對排查出的每一個廉政風險點要逐個明確防控責任，做到崗位責任明確、分管領(lǐng)導明確，落實廉政風險防控管理責任制，實行下管一級，上究一級的責任追究原則進行管理。三是建立督查機制。各科室要建立符合本科室實際的督查制度，及時糾正工作中的失誤和偏差，提出風險預(yù)警，堵塞漏洞，化解廉政風險，避免苗頭性、傾向性問題演化為違紀違法問題。四是制定防范措施。根據(jù)不同廉政風險等級，分別制定相應(yīng)的防范措施。重點防范等級較高的廉政風險點，對屬于集中度較高的權(quán)力要進行合理分解和科學配置，建立權(quán)力運行不同環(huán)節(jié)之間的有效監(jiān)控、制約機制。
    （三）鞏固成果、形成防控體系階段（20xx年x月前）。
    及時總結(jié)排查防控工作經(jīng)驗，將各個階段工作形成的相關(guān)資料進行整理歸納，建立廉政風險防控管理體系，定期研究分析，組織“回頭看”檢查，通過“三個看”，全面評估防控工作成效：一看組織領(lǐng)導、任務(wù)分工是否健全明確，廉政風險有無遺漏項；二看廉政風險防控措施是否到位，監(jiān)督檢查是否有力；三看廉政風險防控效果是否顯現(xiàn)，進一步加強“查、防、控、評”動態(tài)管理，形成有效管用的防控體系，確保廉政風險抓在經(jīng)常、形成長效。
    （一）提高認識，加強領(lǐng)導。要將廉政風險排查防控工作作為履行全面從嚴治黨主體責任的重要內(nèi)容，加強工作統(tǒng)籌，認真組織實施。成立以局主要領(lǐng)導為組長，分管領(lǐng)導為副組長，科室負責人為成員的廉政風險排查防控工作領(lǐng)導小組，下設(shè)辦公室，由局辦公室負責日常工作。
    （二）突出重點，抓好落實。結(jié)合xx工作實際，將廉政風險防控與業(yè)務(wù)工作同部署、同要求、同落實。在全面排查、全面防控的基礎(chǔ)上，突出重點領(lǐng)域，抓好xx數(shù)據(jù)質(zhì)量管控，xx數(shù)據(jù)發(fā)布等領(lǐng)域的廉政風險防控工作；突出重點對象，規(guī)范領(lǐng)導干部“關(guān)鍵少數(shù)”的權(quán)力行使，抓好選人用人、xx執(zhí)法、資金分配使用、財物管理、物資采購等重要權(quán)力崗位的防控工作；突出重點環(huán)節(jié)，圍繞“三重一大”決策事項，健全完善議事規(guī)則和工作制度，有效防止決策失誤、行為失范、權(quán)力失控。
    （三）完善機制，總結(jié)提升。堅持創(chuàng)新思維，加強調(diào)查研究，及時總結(jié)務(wù)實管用的好經(jīng)驗、好做法，提升固化為制度機制，推動防控工作實踐；堅持系統(tǒng)思維，處理好廉政風險防控與xx業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，定期分析新情況、新問題，準確把脈，分類推進，落實動態(tài)績效評估，實現(xiàn)全局謀劃、一體推進、系統(tǒng)治理，不斷鞏固深化排查防控成果，推動形成具有可操作性強，切實管用的廉政風險防控體系。
    為進一步推動物價系統(tǒng)黨風廉政建設(shè)責任制落實，拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域，完善廉政預(yù)警和內(nèi)控防范機制，健全預(yù)防腐敗工作長效機制。特制定物價局完善廉政風險防控管理工作實施方案。
    廉政風險是指黨員干部在執(zhí)行公務(wù)和日常生活中發(fā)生腐敗行為的可能性。廉政風險防控管理是把現(xiàn)代管理科學中的風險管理理論和質(zhì)量管理方法應(yīng)用于反腐倡廉工作實際，針對因教育、制度、監(jiān)督不到位和黨員干部不能廉潔自律而產(chǎn)生的廉政風險，以有效防范或及時化解為核心內(nèi)容，通過采取前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處理等措施，對預(yù)防腐敗工作實施科學管理的過程。
    查準找全廉政風險點是有效防范廉政風險的首要前提，也是實施廉政風險防控機制建設(shè)的關(guān)鍵。我局在去年工作的基礎(chǔ)上，繼續(xù)按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程—明確崗位職責—找準廉政風險點（重點環(huán)節(jié)和崗位）和風險表現(xiàn)形式—組織審定、公示風險點排查結(jié)果”的程序，采取上下結(jié)合、內(nèi)外結(jié)合，自己找、同事幫、領(lǐng)導點、管理服務(wù)對象提、集體研究定等形式，緊密結(jié)合單位和崗位工作特點，再進行一次認真細致的排查廉政風險點，使其做到準確到位。
    （一）強化教育培訓。繼續(xù)通過各種方式方法對黨員干部進行廉政風險防控基本知識教育，切實增強黨員干部的風險意識，提高廉潔從政的自覺性，為該項工作的深入開展打下扎實的思想基礎(chǔ)，營造良好的工作氛圍。
    （二）編制職權(quán)目錄。依據(jù)現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)章及本單位機構(gòu)改革新定方案，對單位職權(quán)進行全面梳理，并按照規(guī)范格式編制出單位職權(quán)目錄。
    （三）明確崗位職責。根據(jù)職權(quán)運行流程，進一步明確崗位職責特別是具有行政管理、執(zhí)紀執(zhí)法、管人、管財、管物和有行政審批權(quán)、業(yè)務(wù)處置權(quán)、自由裁量權(quán)問題較多的重要崗位的崗位職責，切實把職責明確到崗，落實到人，增強崗位人員的責任意識、履職意識。
    （四）排查廉政風險。在2014年廉政風險點查找的基礎(chǔ)上，突出領(lǐng)導崗位、中層崗位和其他重要崗位，深入排查廉政風險點。
    1、全面深化五類廉政風險的查找。針對存在的問題，全面深化五類風險的查找：一是思想道德風險，主要表現(xiàn)思想道德素養(yǎng)不高、自律不嚴、品行不端、生活習慣不良和懶、散、軟、等、拖、冷、浮、俗等不良作風引起的風險。二是崗位職責風險，主要指不履行“一崗雙責”或履行不到位；利用職務(wù)上的便利謀取私利；違反民主集中制，獨斷專行或軟弱放任；失職瀆職、不作為或濫用權(quán)力。三是業(yè)務(wù)流程風險，主要指執(zhí)行制度不嚴格、操作程序不到位，缺乏工作程序的明確規(guī)定，缺乏工作時限、標準、質(zhì)量的明確約定，權(quán)力相對集中，自由裁量空間較大，缺乏有效制衡和監(jiān)督制約可能造成行使權(quán)力失控，行政行為失范，構(gòu)成濫用權(quán)力、以權(quán)謀私等嚴重后果；權(quán)力界限不清楚造成越權(quán)失權(quán)。四是制度機制風險，主要指未能根據(jù)改革發(fā)展和黨風廉政建設(shè)形勢的需要，及時完善和認真執(zhí)行各項制度，造成部分制度可操作性不強，貫徹執(zhí)行不到位；部分機制缺乏相互支撐、相互制約，約束力和監(jiān)督力的作用不明顯，不能形成有效的常規(guī)性工作措施。五是外部環(huán)境風險，主要指為了達到行政結(jié)果有利于自身利益的目的，行政管理對象可能對相關(guān)行政人員進行利益誘惑或施加其他非正常影響，導致行政人員行為失范，構(gòu)成失職瀆職或權(quán)錢交易等嚴重后果。
    2、重點深化三個層面廉政風險的查找。一是深化崗位風險排查，繼續(xù)按照全員參與的要求，組織黨員干部對照履行職責、執(zhí)行制度情況，通過自己找、領(lǐng)導提、群眾幫、集體定等多種方式，再次查找個人在各個方面存在或潛在的廉政風險內(nèi)容及其表現(xiàn)形式，并按照干部管理權(quán)限逐級上報審核后由本單位備案。二是深化科室風險排查，對照職責定位情況，分別查找出業(yè)務(wù)流程、制度機制和外部環(huán)境等方面存在的或可能存在的廉政風險，并認真細化、分析風險的內(nèi)容和表現(xiàn)形式，報本單位領(lǐng)導班子審核。三是深化單位風險排查，要結(jié)合實際，圍繞“三重一大”的具體事項（要突出個性化內(nèi)容），重點查找因體制機制制度方面存在漏洞和薄弱環(huán)節(jié)等客觀因素而引發(fā)廉政風險的內(nèi)容及其表現(xiàn)形式，并形成規(guī)范材料。
    3、綜合評議各類廉政風險。召開中層以上干部大會，邀請行風評議員代表、廉政監(jiān)督員等參加，采取大會講解和設(shè)計民意問卷等形式，對崗位、科室、單位查找出的所有風險進行綜合評議，確定各崗位、各科室及本單位的風險內(nèi)容及其表現(xiàn)形式，并形成《廉政風險綜合評查記錄》。
    4、評析確定廉政風險等級。結(jié)合單位職權(quán)，分析風險危害程度和發(fā)生幾率，著重分析每一項權(quán)力發(fā)生腐敗問題后會帶來哪些經(jīng)濟損失和政治影響，在什么時期、哪些環(huán)節(jié)發(fā)生廉政風險的可能性和幾率等等。按照風險表現(xiàn)、發(fā)生幾率和危害大小進行風險排序，形成《廉政風險點和等級目錄匯總表》。廉政風險等級一般分為三級：存在風險，可能產(chǎn)生違紀違法行為的是一級風險；存在風險，可能產(chǎn)生違章違規(guī)行為的是二級風險；存在苗頭，可能產(chǎn)生輕微違章違規(guī)行為的是三級風險。對分析評定的風險和等級目錄報單位黨組織審定，形成規(guī)范材料備案。
    針對查找出來的廉政風險，從教育、制度、監(jiān)督等方面制定一系列防控措施，形成以崗位為點、以程序為線、以制度為面的廉政風險防控機制，有效阻斷崗位廉政風險演變成違紀違法事實。
    （一）深化廉政教育，增強抗風險能力。只有將防范廉政風險意識植根于廣大黨員干部內(nèi)心，才能筑牢廉政風險的思想防線。堅持把加強反腐倡廉宣傳教育貫穿廉政風險防控機制建設(shè)的始終。要豐富教育內(nèi)容，創(chuàng)新教育載體，活化教育形式，深化黨性黨風黨紀教育；要積極開展廉政文化創(chuàng)建活動，著力營造貪恥廉榮的良好社會風尚；要在加強正面教育、警示教育的同時，創(chuàng)造性地規(guī)劃和開展珍惜崗位、廉潔履職的崗位廉政教育，教育引導黨員干部特別是領(lǐng)導干部從思想上確立“從政有風險，防范除隱患”的意識。
    （二）加強制度建設(shè)，完善風險防控制度體系。首先，要對查找到的廉政風險點進行認真分析，分析廉政風險在什么行政環(huán)節(jié)、什么業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、什么管理環(huán)節(jié)、什么崗位、什么人身上存在或可能發(fā)生。然后，要對現(xiàn)有的制度措施進行全面梳理，進一步健全完善防控風險的相關(guān)規(guī)章制度，明確防控風險任務(wù)要求和工作標準，形成上下一體、左右聯(lián)動的通暢、有效運行機制，確保權(quán)力運行到哪里，風險查找和防控管理就跟進到哪里。針對排查出的風險點及風險表現(xiàn)，進行梳理分析，深入檢查現(xiàn)有預(yù)防腐敗制度建設(shè)情況，已有完善制度的，要抓好落實；已有相關(guān)制度但不完善的，要修訂完善制度；還沒有相關(guān)制度的，要創(chuàng)新建立制度。每個重要崗位都要有規(guī)范權(quán)力運行、限定自由裁量權(quán)等防范廉政風險的防控措施。同時，要堅持法律面前人人平等、制度面前沒有特權(quán)、制度約束沒有例外，把強化問責作為提升制度執(zhí)行力的重要抓手，對損害或違反制度的人和事堅決予以嚴肅查處，切實維護制度的權(quán)威性，促使各項防控制度措施得到有效貫徹和執(zhí)行，以避免苗頭性、傾向性問題演變?yōu)檫`紀違法行為。
    （三）認真總結(jié)規(guī)范廉政風險防控工作。一是對去年以來廉政風險防控工作開展情況進行自查，對比實施前后的效果，檢查在制度的完善和執(zhí)行上存在的不足，寫出開展廉政風險防控前后效果對比經(jīng)驗分析材料。二是按照要求編制《物價局規(guī)范權(quán)力運行制度匯編》（主要內(nèi)容：1、規(guī)范權(quán)力運行相關(guān)法律法規(guī)和工作流程圖及風險防范；2、規(guī)范權(quán)力運行配套保障、預(yù)防制度；3、規(guī)范權(quán)力運行制約、監(jiān)督、追究制度；4、單位開展廉政風險防控工作相關(guān)文件等）。
    （一）加強領(lǐng)導，明確責任。要繼續(xù)強化對廉政風險防控工作的組織領(lǐng)導，嚴格按照黨風廉政建設(shè)責任制和領(lǐng)導干部履行“一崗雙責”的要求，“一把手”負總責、親自抓，領(lǐng)導班子成員各負其責，形成一級抓一級、一級對一級負責，齊抓共管、合力推進廉政風險防控工作新格局。
    （二）突出重點，注重實效。在推進廉政風險防控工作中，要強化對人事行政、行政審批和行政執(zhí)法、資金和資產(chǎn)監(jiān)管等重點領(lǐng)域、重點環(huán)節(jié)、重點崗位權(quán)力行使過程的監(jiān)控，探索建立和完善體現(xiàn)針對性的防控制約機制，最大限度地減少權(quán)力“尋租”的機會。
    為深入貫徹落實黨的十九大精神，壓緊壓實全面從嚴治黨政治責任，全面深化局系統(tǒng)廉政建設(shè)，根據(jù)《中共杭州市委辦公廳關(guān)于深入開展廉政風險排查防控工作的意見》（市委辦發(fā)〔2019〕39號）精神和要求，結(jié)合本局實際，制定本實施方案。
    堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面落實新時代黨的建設(shè)總要求，圍繞市委“干好一一六、當好排頭兵”決策部署，總結(jié)近幾年局系統(tǒng)開展的權(quán)力陽光運行機制、崗位廉政教育等廉政建設(shè)做法，聚焦局系統(tǒng)廉政防控的重要崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，以監(jiān)督制約公權(quán)力為核心，以處級以上黨員干部為重點，以崗位職責為基礎(chǔ)，在全局系統(tǒng)組織開展廉政風險排查防控工作。通過落實落細主體責任和監(jiān)督責任，抓緊抓實廉政風險的排查評定、預(yù)警防范、動態(tài)處置、監(jiān)督問責、考核評估等工作，力爭經(jīng)過三年左右的努力，局系統(tǒng)各級黨組織管黨治黨意識更加自覺、公權(quán)力運行更加規(guī)范、清廉教育更加深入人心、廉政風險防控體系基本建成,政治生態(tài)持續(xù)優(yōu)化凈化。
    （一）排查廉政風險,做到評定風險清單化。
    1.厘清權(quán)力清單、職責清單。結(jié)合深化機構(gòu)改革和省以下環(huán)保機構(gòu)監(jiān)測監(jiān)察執(zhí)法垂直管理制度改革，對照法律法規(guī)和“三定”方案，重新梳理制定權(quán)力清單、職責清單，逐項厘清細化權(quán)責事項的類別、行使依據(jù)、責任主體。
    2.制定《廉政風險清單》。從單位、內(nèi)設(shè)機構(gòu)、公職人員崗位三個層面入手（分局、直屬單位參照執(zhí)行），深入排查議事決策、權(quán)力運行、制度機制、工作流程、崗位履職、紀律作風等方面存在的廉政風險，分類制定廉政風險清單。
    3.進行公示、接受監(jiān)督。結(jié)合黨務(wù)公開、政務(wù)公開，將廉政風險清單在一定范圍內(nèi)公示，接受黨員干部和社會各界監(jiān)督。
    （二）健全制度機制，做到工作流程規(guī)范化。
    4.完善風險防控措施。根據(jù)排查制定的廉政風險清單，構(gòu)建完善及時發(fā)現(xiàn)問題的防范機制、精準糾正偏差的矯正機制。
    5.做到工作流程規(guī)范化。運用政務(wù)網(wǎng)絡(luò)和信息化手段，促進數(shù)字信息技術(shù)與審批、執(zhí)法等崗位履職的深度融合，實現(xiàn)制度機制和業(yè)務(wù)流程優(yōu)化再造，使得每項權(quán)力運行過程做到可查可控可追溯，有效規(guī)制自由裁量權(quán)，實現(xiàn)用制度管權(quán)、管事、管人。
    6.完善議事規(guī)則和決策機制。進一步完善領(lǐng)導班子議事規(guī)則和“三重一大”決策機制，圍繞選人用人、審批監(jiān)管、執(zhí)法、資金分配使用、工程建設(shè)、物資采購管理等重要事項、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、重點領(lǐng)域，切實將防控的責任措施層層分解落實到領(lǐng)導班子成員、內(nèi)設(shè)機構(gòu)、各個崗位，確保制度建到崗、責任落到人、風險防到位。
    （三）及時發(fā)現(xiàn)問題，做到管控處置動態(tài)化。
    7.堅持問題導向。善于從政治上審視業(yè)務(wù)問題，通過內(nèi)部巡察監(jiān)督、審計監(jiān)督、輿情信訪、民主評議等渠道，全面收集局機關(guān)、城區(qū)分局和直屬單位的廉政風險信息，及時開展分析、研判和評估。
    8.做好動態(tài)管控處置。對于議事決策、權(quán)力運行、制度機制、工作流程、崗位履職、紀律作風等方面存在廉政風險或薄弱環(huán)節(jié)的，要及時查漏補缺、建章立制、堵塞漏洞；對于公職人員存在苗頭性、傾向性問題，要注重教育提醒、抓早抓小，深化運用“第一種形態(tài)”，及時紅臉出汗、咬耳扯袖；對于因廉政風險引發(fā)的違規(guī)違紀問題，要區(qū)分不同情況，給予相應(yīng)的組織處理、組織調(diào)整或黨紀政務(wù)處分，避免廉政風險發(fā)展成嚴重的違紀違法行為。
    （四）嚴格執(zhí)紀問責，做到日常監(jiān)督精準化。
    9.常態(tài)化監(jiān)督管理。充分發(fā)揮局機關(guān)紀委和各黨總支（支部）作用，切實加強對廉政風險排查防控工作的督促檢查。
    10.嚴格執(zhí)紀問責。局機關(guān)紀委要加強對局系統(tǒng)廉政風險排查防控工作的監(jiān)督，督促局系統(tǒng)對廉政風險精準發(fā)現(xiàn)、精準處置、精準防控。對未按規(guī)定開展廉政風險排查防控或工作落實不力的，局黨組、駐局紀檢監(jiān)察組將按規(guī)定開展執(zhí)紀問責。
    （一）動員部署、深入排查分析階段（2019年12月前）。
    1.制定工作方案。召開局黨組會，研究細化制定工作方案，明確廉政風險排查工作步驟方法、年度工作任務(wù)和完成時間節(jié)點等具體內(nèi)容，明確分管領(lǐng)導、責任處室和具體工作人員。方案于6月底前報市紀委。
    2.開展動員部署。適時召開會議進行動員部署，傳達學習全市會議精神，把黨員干部的思想和行動統(tǒng)一到排查防控部署上來，教育引導黨員干部自覺主動參與廉政風險排查工作。
    3.梳理職權(quán)目錄。逐項厘清權(quán)力和責任事項的名稱、類別、行使依據(jù)、責任主體、監(jiān)督方式，重新梳理制定履職的權(quán)力清單和責任清單，形成權(quán)責目錄。針對各個崗位的工作性質(zhì)和業(yè)務(wù)特點，按照深化“放管服”和“最多跑一次”改革要求，固化權(quán)力和責任事項運行程序，繪制工作流程圖，并結(jié)合推行“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”和“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”應(yīng)用，使得每項權(quán)力行使過程做到可查可控可追溯。
    4.查找廉政風險。針對重新梳理完成的權(quán)力清單和責任清單，議事決策、權(quán)力運行、制度機制、工作流程、崗位履職、紀律作風等六個方面，通過全員找、相互點、公眾評等多種形式，全面深入排查廉政風險。廉政風險排查要立足于單位（部門）職責，結(jié)合單位（部門）特點和生態(tài)環(huán)境系統(tǒng)違法違紀案件原因剖析，包括對照市委巡察發(fā)現(xiàn)十個方面典型問題（黨組織領(lǐng)導核心作用發(fā)揮不充分，以行政會代替黨組會；對意識形態(tài)工作重要性認識不足，工作責任制落實不到位；基層黨組織建設(shè)不規(guī)范，黨組織活動沒有常態(tài)化，戰(zhàn)斗堡壘作用發(fā)揮不充分；干部個人重大事項申報核查瞞報漏報現(xiàn)象，處理不到位；因公出國境超規(guī)定次數(shù)，存在照顧性安排；貫徹中央八項規(guī)定精神和有關(guān)要求不嚴，超標準接待、會議培訓審批不規(guī)范，變相發(fā)放補貼等情況仍有發(fā)生；作風建設(shè)方面的一些規(guī)定要求落實不到位，“四風”問題依然禁而不絕，形式主義、官僚主義還有不同程度表現(xiàn)；工程招投標不規(guī)范，工程預(yù)決算管理不嚴格，建設(shè)成本管控不嚴，工程項目久拖不決，竣工驗收長期不決算；市直單位房產(chǎn)管理問題較多，有的未按市政府要求及時清理單位房產(chǎn)，有的房產(chǎn)底數(shù)不清、管理不規(guī)范，存在國有資產(chǎn)流失；專項資金管理問題比較突出，專項資金沉淀較多，績效不理想），注重廣泛征求意見建議，確保廉政風險找得準、認得清，不求數(shù)量、重在精準。
    5.評定風險類別。對于排查出來的廉政風險，根據(jù)權(quán)力重要程度、自由裁量權(quán)的大小、腐敗現(xiàn)象發(fā)生的概率和危害程度等因素，認真分析再現(xiàn)形式和形成原因，按照高、中、低三個類別評定廉政風險類別。一般高風險類別控制在20%左右。
    6.制定廉政風險清單。在風險類別排查審定的基礎(chǔ)上，制定局本級、城區(qū)五分局和直屬單位“兩張風險清單”（參考表見附件1、2），廉政風險防控工作要分解落實到責任部門和分管的領(lǐng)導班子成員；內(nèi)設(shè)機構(gòu)廉政風險防控工作要分解落實責任領(lǐng)導和責任崗位。上述兩張清單（書面稿和電子稿各一份）分別于8月10日前報局機關(guān)紀委。經(jīng)局黨組研究后，于9月底前報市紀委，抄送駐局紀檢監(jiān)察組。
    （二）動態(tài)防控、完善制度機制階段（2020年12月前）。
    7.動態(tài)處置防控。局機關(guān)處室、城區(qū)分局和直屬單位要堅持深入排查與動態(tài)防控相結(jié)合，把預(yù)警防范、動態(tài)處置、有效防控貫穿始終。對已排查出來的廉政風險問題應(yīng)立行立改。要分解廉政風險清單，分解落實防控責任。要針對性開展警示教育和崗位廉政教育，進一步增強黨員干部和公職人員紀律規(guī)矩意識和廉潔自律意識。要建立防控措施，加強風險排查成果的運用，分類完善防控措施，分層落實防控責任，實現(xiàn)“制度、責任、人員”防控三同步，變“要我防控”為“我要防控”，不斷增強防控的行動自覺，確保實現(xiàn)廉政風險控得住、防得好。
    8.健全廉政檔案。要把開展的廉政風險排查防控與政治生態(tài)評估分析、廉政檔案、監(jiān)督執(zhí)紀等工作結(jié)合起來，對兩張廉政風險清單，要作為單位（部門）廉情信息，納入日常監(jiān)督全面了解掌握，并將相關(guān)信息分別納入個人廉政檔案。
    （三）鞏固成果、形成防控體系階段（2021年12月前）。
    局機關(guān)紀委和局機關(guān)處室、城區(qū)分局和直屬單位要及時總結(jié)排查防控工作經(jīng)驗，定期研究分析，組織“回頭看”檢查，通過“三個看”，全面評估防控工作成效：一看廉政風險有無遺漏項；二看廉政風險防控措施是否到位；三看廉政風險防控效果是否顯現(xiàn)，由此進一步加強“查、防、控、評”動態(tài)管理，制定形成有效管用的防控體系，確保廉政風險抓在經(jīng)常、形成長效。
    （一）加強組織領(lǐng)導。局系統(tǒng)各級黨組織要把廉政風險排查防控工作履行全面從嚴治黨主體責任的重要內(nèi)容，市局成立局黨組書記、局長勞新祥為組長，局其他班子成員為副組長，機關(guān)處室、五城區(qū)分局和直屬單位主要負責人和黨總支（支部）書記為成員的領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在機關(guān)黨委，局黨組成員、巡視員馬衛(wèi)國兼任辦公室主任。各級領(lǐng)導班子成員要切實履行“一崗雙責”，落實好分管范圍和領(lǐng)域的排查防控工作。局機關(guān)黨委（機關(guān)紀委）要加強對全局面上廉政風險排查防控工作的組織協(xié)調(diào)和督促檢查。（工作安排見附件3）。
    （二）抓好任務(wù)落實。局機關(guān)處室、城區(qū)分局和直屬單位要結(jié)合各自實際，研究制定具體實施方案，明確工作目標任務(wù)和年度工作計劃，將廉政風險防控與業(yè)務(wù)工作同部署、同要求、同落實。廉政風險排查防控工作納入日常監(jiān)督的范疇，并作為市委“大黨建”綜合考核黨風廉政建設(shè)方面的重要內(nèi)容。市局將廉政風險排查防控工作作為局系統(tǒng)黨建考核和內(nèi)部績效考核的依據(jù)。
    （三）注重總結(jié)提升。要堅持創(chuàng)新思維，加強調(diào)查研究，邊實踐、邊探索、邊創(chuàng)新，及時總結(jié)務(wù)實管用的好經(jīng)驗、好做法，提升固化為制度機制，推動防控工作實踐；要堅持系統(tǒng)思維，處理好廉政風險防控與本單位業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，處理好與管理服務(wù)的行業(yè)、領(lǐng)域、系統(tǒng)存在廉政風險的關(guān)系，定期分析新情況、新問題，準確把脈，分類推進，落實動態(tài)績效評估，實現(xiàn)全局謀劃、一體推進、系統(tǒng)治理，不斷鞏固深化排查防控成果，從而推動形成切合局系統(tǒng)實際的廉政風險防控體系。
    為深入貫徹落實中央紀委《有關(guān)加強廉政風險防控的指導意見》，加強全省教育系統(tǒng)廉政風險防控機制建設(shè)，扎實推進以完善懲治和預(yù)防腐敗體系為重點的反腐倡廉建設(shè)，根據(jù)省委辦公廳省政府辦公廳《有關(guān)印發(fā)的通知》要求，結(jié)合我省教育系統(tǒng)實際，制定如下實施方案。
    以鄧小平理論和三個代表重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，按照黨中央提出的三個更加注重和建立健全決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)既相互制約又相互協(xié)調(diào)的權(quán)力結(jié)構(gòu)和運行機制的要求，以制約和監(jiān)督權(quán)力為核心，以崗位風險防控為基礎(chǔ)，以加強制度建設(shè)為重點，以現(xiàn)代信息技術(shù)為支撐，構(gòu)建權(quán)責清晰、流程規(guī)范、風險明確、措施有力、制度管用、預(yù)警及時的廉政風險防控機制，不斷提高教育系統(tǒng)預(yù)防腐敗工作科學化、制度化和規(guī)范化水平，為推動我省教育事業(yè)科學發(fā)展提供有效服務(wù)和有力保證。
    （一）堅持圍繞中心、服務(wù)大局。把廉政風險防控機制建設(shè)貫穿于教育系統(tǒng)各個領(lǐng)域，體現(xiàn)在教育系統(tǒng)黨的建設(shè)的各個方面，融入到教育系統(tǒng)各項業(yè)務(wù)工作和管理流程之中，規(guī)范權(quán)力運行，提高行政效能，實現(xiàn)廉政風險防控與教育系統(tǒng)各項工作相互促進、協(xié)調(diào)發(fā)展。
    （二）堅持以人為本、教育為先。推進反腐倡廉關(guān)口前移，關(guān)心和愛護黨員干部，把以人為本貫穿于廉政風險防控工作全過程，立足教育、著眼防范，引導教育系統(tǒng)廣大黨員干部強化廉潔從政、勤政為民意識，筑牢拒腐防變的思想道德防線。
    （三）堅持突出重點、改革創(chuàng)新。緊緊抓住腐敗易發(fā)多發(fā)的重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，把廉政風險防控工作融入各項措施之中，著力推進教育體制機改革和制度創(chuàng)新，不斷探索防治腐敗的有效途徑。
    （四）堅持科學推進、系統(tǒng)防控。用系統(tǒng)的思維、統(tǒng)籌的觀念、科學的方法謀劃、部署和推進廉政風險防控工作，積極學習借鑒國內(nèi)外有益經(jīng)驗，充分利用現(xiàn)代科技手段，大力推進教育系統(tǒng)廉政風險防控信息化建設(shè)，不斷提高廉政風險防控的科學化水平。
    （五）堅持因地制宜、注重實效。針對不同地區(qū)、不同單位、不同崗位的特點，合理確定廉政風險防控目標任務(wù)和工作方法，分類管理、循序漸進、逐步深入。
    （一）總體目標。通過全面推進廉政風險防控工作，優(yōu)化權(quán)力配置，改善權(quán)力結(jié)構(gòu)，規(guī)范權(quán)力運行，強化制約監(jiān)督，逐步建立覆蓋全省教育系統(tǒng)的廉政風險防控機制，形成配套完善、運行順暢、執(zhí)行有力的制度體系，使預(yù)防腐敗在反腐倡廉建設(shè)中的作用更加突出、工作更加規(guī)范、成效更加明顯。
    （二）階段目標。xxxx年至xxxx年為組織實施階段，主要是制定出臺實施意見，全面部署廉政風險防控工作，在全省教育系統(tǒng)實現(xiàn)風險排查、風險定級、評估預(yù)警和防控措施全覆蓋。xxxx年至xxxx年為深化提高階段，主要是建立健全對權(quán)力運行的制約和監(jiān)督機制，完善廉政風險防控的相關(guān)制度，實現(xiàn)廉政風險防控的常態(tài)化、規(guī)范化和程序化。并在此基礎(chǔ)上，進一步健全完善廉政風險防控工作的長效機制，形成權(quán)責清晰、流程規(guī)范、風險明確、措施有力、制度管用、預(yù)警及時的廉政風險防控體系。
    （一）梳理職權(quán)清單。
    省屬各高校、廳機關(guān)各處室、廳直各單位要按照職責范圍、崗位要求，對各自職責職權(quán)、每個崗位和每個人的職責權(quán)力進行梳理，全面清理和分項梳理對管理、服務(wù)對象行使的各類職權(quán)，以及部門單位內(nèi)部人、財、物管理等職權(quán)，摸清職權(quán)底數(shù)。按照職權(quán)法定、權(quán)責一致的要求，編制職權(quán)目錄，明確職權(quán)名稱、內(nèi)容、行使主體和法律依據(jù)，對職權(quán)交叉的項目進行調(diào)整，理清權(quán)力邊界。廳機關(guān)各處室、直屬各單位于2021年2月15日前將主要職能、主要工作事項（參照附件x）和《崗位設(shè)置和崗位職責登記表》（附件x）報廳廉政風險防控工作領(lǐng)導小組辦公室匯總，并在廳內(nèi)公示。
    省屬各高校和廳直屬高校于2021年1月15日前完成本校及校內(nèi)機關(guān)各部門和各院系職權(quán)清理工作，廳直屬高校同時將校領(lǐng)導班子成員《崗位設(shè)置和崗位職責登記表》（附件x）報廳廉政風險防控工作領(lǐng)導小組辦公室。
    （二）規(guī)范權(quán)力流程。
    逐項規(guī)范職權(quán)運行程序，繪制權(quán)力運行流程圖，明確權(quán)力行使的條件、程序、期限和制約監(jiān)督方式。特別是要圍繞重大決策、重要干部任免、重要項目安排和大額度資金的使用，健全議事規(guī)則和工作規(guī)則，規(guī)范領(lǐng)導班子及其主要負責人的決策權(quán)限、決策內(nèi)容和決策程序。并重點對干部任用、行政支出預(yù)決算、財務(wù)報銷、政府采購、工程建設(shè)、資產(chǎn)管理等方面的信息利用網(wǎng)站、公報、公開欄、辦事指南和新聞媒體等途徑，依法向社會公開。廳機關(guān)各處室、廳直各單位務(wù)于2021年1月15日前將各自主要職權(quán)運行流程圖繪制完畢（參照附件x），報廳廉政風險防控工作領(lǐng)導小組辦公室匯總，省屬各高校和廳直屬高校于2021年1月15日前完成學校及校內(nèi)機關(guān)各部門和各院系規(guī)范權(quán)力流程工作，廳直屬高校同時將領(lǐng)導班子主要職權(quán)運行流程圖報廳廉政風險防控工作領(lǐng)導小組辦公室備案。
    （三）排查廉政風險點，確定風險等級。
    根據(jù)權(quán)力運行流程，通過自己查找、群眾評議、專家建議、案例分析和組織審定等方式，深入查找在思想道德、權(quán)力行使、制度機制和等方面存在的廉政風險，確定風險點。
    1.思想道德風險。思想道德方面，重點查找由于理想信念不堅定、工作作風不扎實和職業(yè)道德不牢固，以及外部環(huán)境對正確行使權(quán)力的影響，可能誘發(fā)行為失范的風險。思想道德風險的主要表現(xiàn)為理想信念動搖、貪圖享受、漠視群眾、以權(quán)謀私、形式主義、脫離實際、我行我素等。省屬各高校、機關(guān)各處室和直屬各單位的每位工作人員結(jié)合自身崗位職責，本著對組織、對工作、對自己負責的態(tài)度，采取自己找、領(lǐng)導提、群眾幫、組織審四個程序，認真查找和分析個人在履行崗位職責等方面存在的廉政風險點。
    2.權(quán)力行使風險。權(quán)力行使方面，重點查找由于權(quán)力過于集中、運行程序不規(guī)范和自由裁量幅度過大，可能造成權(quán)力濫用的風險。權(quán)力行使風險的重點是管人、財、物和具有審批審核權(quán)等重要崗位的人員，不履行一崗雙責或履行不到位、違反民主集中制、三重一大等制度和規(guī)定，獨斷專行；不認真履行崗位職責和制度要求，軟弱放任，失職瀆職、不作為或濫用職權(quán)等。要把單位、部門集體討論和崗位具體工作人員自身查找相結(jié)合，細化、分析權(quán)力行使風險點的內(nèi)容和表現(xiàn)形式。
    3.制度機制風險。制度機制方面，重點查找由于規(guī)章制度不健全、監(jiān)督制約機制不完善，可能導致權(quán)力失控的風險。制度機制風險點的主要表現(xiàn)形式是：忽視制度建設(shè)，造成制度不健全不完善；未能根據(jù)改革發(fā)展、黨風廉政建設(shè)、政風行風建設(shè)的形勢需要和工作實踐中取得的經(jīng)驗教訓，及時完善各項制度；可操作性不強，相互監(jiān)督制約機制的作用不明顯，不能形成有效的常規(guī)化工作措施；由于人員思想認識上的偏差等因素，造成制度得不到認真貫徹執(zhí)行或落實不到位，導致出現(xiàn)損失和工作疏漏等。
    對每個崗位查找出的風險點，根據(jù)可能發(fā)生風險的機率和危害程度客觀進行等級評定。等級評定應(yīng)遵循就高不就低的原則，先由個人和處室、單位自我評定。一般工作人員和崗位的風險點等級由處室負責人審核；處室、單位負責人和處室、單位風險點等級由分管領(lǐng)導審核后，報廳領(lǐng)導小組審定。省屬各高校和廳直屬高校參照以上程序執(zhí)行。
    廉政風險等級按風險發(fā)生率或危害（損失）程度，分為高、中、低三個等級。
    凡可能出現(xiàn)和滋生嚴重違紀違規(guī)或違法犯罪行為的風險點，評定為高風險等級。主要涉及三重一大的事項、涉及人財物等調(diào)配權(quán)力、操作較靈活、有較大自由載量權(quán)的崗位，一旦發(fā)生將產(chǎn)生嚴重的社會影響和經(jīng)濟損失的風險。
    凡容易出現(xiàn)和滋生違規(guī)違紀行為，并且可能受到責任追究及黨政紀處分的風險點，評定為中風險等級。主要是不直接擁有人財物的支配權(quán)，但可借助職位影響和工作機會謀取私利的崗位，一旦發(fā)生會在單位內(nèi)外造成一定的社會影響和經(jīng)濟損失的風險。
    凡是容易出現(xiàn)一般違規(guī)違紀行為，并且可能受到內(nèi)部責任追究或被通報批評、誡勉、提醒談話的風險點，評定為低風險等級。主要是不涉及人財物等權(quán)力，工作內(nèi)容較公開的崗位，一旦發(fā)生造成的影響程度較低，在單位內(nèi)部通過一定手段很快能處置或解決的風險。
    認真填寫《個人崗位職責廉政風險表》（附件x）、《單位崗位廉政風險等級一覽表》（附件x），并于2021年1月15日前按以下要求向廳廉政風險防控工作領(lǐng)導小組辦公室報送材料：省教育廳各處室報送處室《單位崗位廉政風險等級一覽表》和處室人員《個人崗位職責廉政風險表》，廳直屬各單位報送《單位崗位廉政風險等級一覽表》和領(lǐng)導班子《個人崗位職責廉政風險表》，廳廉政風險防控工作領(lǐng)導小組將對以上材料集體審定。
    省屬各高校和廳直屬高校于2021年2月15日前完成學校及校內(nèi)機關(guān)各部門和各院系排查廉政風險點，確定風險等級等工作，廳直屬高校同時將學校《單位崗位廉政風險等級一覽表》報廳廉政風險防控工作領(lǐng)導小組。
    （四）制定防控措施和制度。
    針對廉政風險和風險等級，依據(jù)法律法規(guī)、政策規(guī)定、廉政要求、工作職責、工作標準，制定有針對性、可操作性、具體管用和切實可行的防控措施，特別要突出對高等級風險的防控。個人崗位風險，由本人對照與業(yè)務(wù)工作相關(guān)的各項法規(guī)制度，明晰職責，提出防范控制風險的具體措施和辦法。各部門和各單位的風險，由本部門、本單位負責人圍繞決策、執(zhí)行過程和監(jiān)督、檢查、考核等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，研究制定具體防控措施，并認真填寫《廉政風險點及防控措施登記表》（附件x）。廳機關(guān)各處室、直屬各單位于2021年2月15日之前上報《廉政風險點及防控措施制度登記表》。
    省屬各高校和廳直屬高校于2021年2月15日前完成制定防控措施和制度工作，廳直屬高校同時將《廉政風險點及防控措施制度登記表》上報廳廉政風險防控工作領(lǐng)導小組集體審定。
    1.在防范思想道德風險方面：屬于思想道德方面的，通過開展專題黨課、示范教育、警示教育、崗位廉政教育等方式，著力抓好黨員干部和重要崗位工作人員的經(jīng)常性學習教育，增強黨員干部風險防范意識，提高廉潔從政的自覺性。
    2.在防范權(quán)力行使風險方面：屬于權(quán)力行使方面的，要建立健全權(quán)力運行程序規(guī)定，探索完善分權(quán)、控權(quán)的有效方法，規(guī)范權(quán)力行使；明確各崗位人員職責、權(quán)限范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)工作和黨風廉政建設(shè)、政風行風建設(shè)工作責任及考核方法、標準，做到權(quán)責明確，特別是明確不履行職責將要承擔的行政和法律責任。
    3.在防范制度機制風險方面：屬于制度機制方面的，按照建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系的要求，建立健全黨風廉政建設(shè)相關(guān)制度，堵塞制度和監(jiān)控機制方面存在的漏洞，采取多種形式抓好規(guī)章制度的宣傳和學習，提高規(guī)章制度的可操作性，保障各項規(guī)章制度的有效運行和全面落實。
    （五）強化監(jiān)督管理。
    根據(jù)權(quán)力運行的不同風險內(nèi)容和風險等級實行分級管理、分級負責。審定為高風險的，在分管領(lǐng)導直接管理的基礎(chǔ)上，由部門和單位主要領(lǐng)導負責；審定為中風險的，在部門和單位主要領(lǐng)導直接管理的基礎(chǔ)上，由部門和單位分管領(lǐng)導負責；審定為低風險的，由部門和單位分管領(lǐng)導直接管理和負責。
    （六）實施預(yù)警處置。
    針對腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)的重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過巡視監(jiān)督、審計監(jiān)督、干部考察、述職述廉、輿論監(jiān)督、電子監(jiān)察、效能監(jiān)察、執(zhí)法監(jiān)察、糾風治理、信訪舉報和案件分析等渠道，全面收集廉政風險信息，探索建立預(yù)防腐敗信息分析和預(yù)警系統(tǒng)，對可能引發(fā)腐敗的苗頭性、傾向性問題進行風險預(yù)警，綜合運用風險提示、誡勉談話、責令糾錯等處置措施，做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早糾正，及時化解廉政風險。
    省教育廳和各高校紀檢監(jiān)察部門要根據(jù)不同對象采取不同的處置措施：對國家公職人員，按照干部管理權(quán)限，采取談心疏導、批評教育、信訪約談、發(fā)函詢問、誡勉談話等方式進行預(yù)警處置；對部門和單位，采取對責任領(lǐng)導誡勉談話、發(fā)送紀檢監(jiān)察建議書、責成召開專題民主生活會、發(fā)問廉問責書、限期整改等方式進行預(yù)警處置；對新發(fā)現(xiàn)的腐敗風險，責成有關(guān)單位和個人及時制定防范措施，必要時，上級紀檢監(jiān)察機關(guān)可直接對有關(guān)單位及其工作人員實施預(yù)警處置。
    1.建立預(yù)警處置結(jié)果回告制度。有關(guān)單位和個人接到預(yù)警后，應(yīng)在規(guī)定時限內(nèi)對廉政風險成因進行剖析，制定整改措施，形成書面報告，及時回告實施預(yù)警的紀檢監(jiān)察部門。
    2建立腐敗風險預(yù)警處置督查制度。紀檢監(jiān)察部門對防控措施落實不到位的部門和單位及時督導。高風險單位和崗位的腐敗風險防控措施落實情況，每年至少抽查一次。
    3.建立預(yù)警處置情況通報制度。紀檢監(jiān)。
    金融風險防控工作方案篇七
    為了貫徹落實全省深入開展“兩風”建設(shè)領(lǐng)導干部會議精神，切實解決我市黨風廉政建設(shè)和工作作風建設(shè)（簡稱“兩風”建設(shè)）中存在的突出問題，特制定本方案。
    以黨的十六大精神和“三個代表”重要思想為指導，按照省委深入開展“兩風”建設(shè)的總體要求，緊緊圍繞加快大慶發(fā)展這一主題，著力解決領(lǐng)導干部收受錢物、跑官要官、以權(quán)謀私，工作部門及其工作人員作風拖拉、效率低下、有法不依、執(zhí)法不公等問題。通過學習、查擺、整改，進一步增強領(lǐng)導干部廉潔自律意識，提高工作效率和依法行政水平，為大慶全面建設(shè)小康社會和建設(shè)高科技現(xiàn)代化城市提供政治保障。
    根據(jù)省委要求，結(jié)合我市實際，今年下半年以開展“四承諾”、“三樹立”、“兩禁止”為重點，進一步把“兩風”建設(shè)推向深入。各級領(lǐng)導班子和領(lǐng)導干部要圍繞群眾反映強烈的問題，向社會公開做出廉潔自律“四承諾”（堅決拒收財物，堅決抵制跑官要官，堅決管好自己的親屬及身邊工作人員，堅決帶頭執(zhí)行領(lǐng)導干部廉潔自律各項規(guī)定），做廉潔自律的表率。在重點部門開展“三樹立”活動（在組織人事部門開展以公道正派、唯賢是舉為核心的樹組工干部良好形象活動，在政法系統(tǒng)開展以公正司法、執(zhí)法為民為核心的樹政法干部良好形象活動，在機關(guān)特別是行政執(zhí)法部門開展以依法行政、廉潔高效為核心的樹公務(wù)員良好形象活動），帶動黨政機關(guān)形象的全面改善。在公務(wù)員隊伍中厲行“兩禁止”（禁止，禁止侵犯群眾利益），大力整頓干部風紀。從而，使“兩風”建設(shè)工作搞得更扎實，措施更有力，成效更明顯。
    全市深入開展“兩風”建設(shè)工作從7月17日開始，至12月末結(jié)束，主要分三個階段進行。
    1、學習教育階段（7月17日—8月15日）。
    各單位、各部門要層層搞好動員，通過召開領(lǐng)導班子會議、黨員干部大會、集中教育等形式，認真學習省委、市委深入開展“兩風”建設(shè)會議精神，特別是省委書記宋法棠、市委書記王志斌同志的重要講話，弄清深入開展“兩風”建設(shè)的重要意義，增強參加“兩風”建設(shè)活動的積極性和主動性。認真學習黨章，學習黨風廉政建設(shè)的有關(guān)規(guī)定，學習有關(guān)法律、規(guī)章，并要通過黨員先進性教育、警示教育和法制教育，筑牢拒腐防變的思想防線。認真學習《行政許可法》、《全面推進依法行政實施綱要》，做到學法、知法、懂法，嚴格在憲法和法律規(guī)定的范圍內(nèi)依法行政，規(guī)范行政，秉公執(zhí)法，從而努力形成領(lǐng)導干部帶頭正“兩風”、干部群眾積極參與“兩風”建設(shè)的工作局面。
    2、查擺整改階段（8月16日—10月31日）。
    圍繞以“四承諾”、“三樹立”、“兩禁止”為主要內(nèi)容的“兩風”建設(shè)，結(jié)合本單位、本部門黨員干部的思想和工作實際，集中查擺問題的具體表現(xiàn)，剖析產(chǎn)生問題的根源。領(lǐng)導班子要通過中心組學習和民主生活會等形式，集中查擺問題。同時，要通過召開座談會、個別談話等形式，廣泛征求各方面的意見。要抓住比較集中、帶有傾向性的問題，加大整改力度，對于能馬上整改的，立即糾正；需要時間和過程才能解決的，限定時間解決。要針對查擺出來的問題及原因，建立完善加強“兩風”建設(shè)的有關(guān)制度和規(guī)定，形成長效機制，使“兩風”建設(shè)制度化、經(jīng)常化。
    3、檢查驗收階段（11月1日—12月30日）。
    各單位、各部門對深入開展“兩風”建設(shè)的情況認真進行自查，形成書面材料報市委深入開展“兩風”建設(shè)領(lǐng)導小組辦公室。市委通過重點檢查、個別抽查、問卷調(diào)查、交叉巡查等方式，對深入開展“兩風”建設(shè)情況進行檢查驗收，并將工作情況通報全市。
    為切實加強對深入開展“兩風”建設(shè)工作的領(lǐng)導，市委成立深入開展“兩風”建設(shè)領(lǐng)導小組。
    組長：
    副組長：
    成員：由市紀委副書記、市委辦公室主任、市政府辦公室主任、市人事局局長、市委政法委副書記、市委組織部副部長和市委宣傳部副部長組成。
    市委深入開展“兩風”建設(shè)領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室主任由市紀委副書記楊恩清同志兼任。領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在市紀委監(jiān)察局，主要負責全市深入開展“兩風”建設(shè)的監(jiān)督、檢查、綜合和指導。
    2、分工負責，扎實推進。各單位、各部門要在搞好“四承諾”和“兩禁止”的同時，進一步明確責任，搞好重點工作的落實。各級組織部門負責組織開展樹組工干部良好形象活動，政法委負責組織開展樹政法干部良好形象活動，政府辦公室負責組織開展樹公務(wù)員良好形象活動。市委組織部、市委政法委、市政府辦公室要根據(jù)省委和市委的要求，結(jié)合實際，制定具體工作方案，并報市委深入開展“兩風”建設(shè)領(lǐng)導小組辦公室。
    3、加強監(jiān)督和指導。各單位、各部門要切實加強對深入開展“兩風”建設(shè)活動的指導，及時解決“兩風”建設(shè)中存在的問題。要切實加強黨內(nèi)監(jiān)督、行政監(jiān)督、社會監(jiān)督和輿論監(jiān)督，保證“兩風”建設(shè)扎實有效開展。紀檢監(jiān)察機關(guān)要通過明察暗訪、黨風巡視等形式加強監(jiān)督檢查，抓好正反典型。對在“兩風”建設(shè)上問題突出或工作效果不明顯的單位和個人，要追究主要領(lǐng)導的責任。通過強有力的監(jiān)督、指導和宣傳，在全市進一步營造起濃厚的抓“兩風”、正“兩風”氛圍，使“兩風”建設(shè)取得實實在在的效果。
    4、嚴肅懲處違紀違法行為。各級紀檢監(jiān)察機關(guān)要充分發(fā)揮懲處職能，對在“兩風”建設(shè)中反映出來的貪污受賄案件，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，決不姑息。對利用職權(quán)貪贓枉法、買官賣官、勒卡索要的，必須追究責任，對造成重大損失和惡劣影響的，要從重從嚴從快查處。各單位、各部門的領(lǐng)導干部，特別是黨政主要負責同志，要旗幟鮮明地支持紀檢監(jiān)察機關(guān)查辦案件，對于設(shè)置障礙，干擾辦案，甚至包庇袒護腐敗分子的案件要嚴肅處理。
    5、確?！皟娠L”建設(shè)和推進工作兩不誤、兩促進。各單位、各部門要堅持“兩手抓，兩手都要硬”的方針，妥善處理“兩風”建設(shè)和當前工作的關(guān)系，堅持一手抓“兩風”建設(shè)，一手抓中心工作，并把“兩風”建設(shè)融入當前各項工作之中，抓住深入開展“兩風”建設(shè)的契機，推動其它工作上檔次、上水平，努力做到統(tǒng)籌兼顧，相互促進。
    金融風險防控工作方案篇八
    一直牽動著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)神經(jīng)的專項整治方案終于曝光。昨日，一份《互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》(下稱“方案”)在業(yè)內(nèi)流傳，引發(fā)關(guān)注。由于網(wǎng)傳的是電子版，加之沒有落款，文件真實性成為焦點。
    昨日下午，南都記者從廣東一位監(jiān)管人士那里求證到該方案的真實性。
    據(jù)此份經(jīng)南都記者求證確實由國務(wù)院發(fā)文的整治方案，對于當前包括p2p、股權(quán)眾籌、第三方支付在內(nèi)的互金行業(yè)提出了明確整治方案，其中特別提到，對于互金行業(yè)將采取嚴格準入管理，為了防止互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對互金要采取“穿透式”監(jiān)管。
    “若按監(jiān)管的要求，90%的p2p平臺存在違規(guī)行為，必須進行整改或者被清除出去。”廣東互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)副秘書長朱明春昨天在接受南都記者采訪時表示。
    方案：一年期整頓將分四個階段。
    4月14日國務(wù)院召集互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治，隨后，互金行業(yè)陷入監(jiān)管風暴來臨的陰影中。但由于方案遲遲未對外公布，業(yè)內(nèi)盡管風聲鶴唳，各家平臺均不敢輕舉妄動，但監(jiān)管的每一個動作無疑都牽動著行業(yè)敏感的神經(jīng)。智能理財平臺神仙有財ceo惠軼表示，在風險爆發(fā)與監(jiān)管升級的大環(huán)境下，p2p網(wǎng)貸經(jīng)歷了一場信任危機，整個行業(yè)進入到必要的調(diào)整期，業(yè)務(wù)開展處于相對低谷。
    第二、第三階段為實施清理整頓和督查和評估，時間到2011月底，要求各有關(guān)部門、各省級人民的政府對牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)活動開展集中整治工作，同時進行自查;第四階段為驗收和總結(jié)，要求對各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收，于3月底前完成。
    準入：未取得資質(zhì)不得開展業(yè)務(wù)。
    南都記者留意到，在專項整治中，此前一直對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)采取備案制的監(jiān)管思路出現(xiàn)較大變化，方案提出要“嚴格準入管理”，要求設(shè)立金融機構(gòu)、從事金融活動，必須依法接受準入管理。內(nèi)文同時強調(diào)“互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。”
    據(jù)悉，對于未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。方案同時要求，凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))。
    工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。從各地看，年初以來，北京、上海、深圳等省市的工商部門先后停止“投資類”、“互聯(lián)網(wǎng)金融類”等企業(yè)注冊登記。
    新聯(lián)在線副總經(jīng)理陳智誠對南都記者表示，從方案看，盡管具體標準未明確，但未來，p2p等互金平臺可能要走牌照制或者準入制，但具體標準未明。
    紅線：不得設(shè)資金池、不得放貸。
    在此次方案中對于p2p和股權(quán)重申多條紅線，包括：p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標的。
    不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應(yīng)強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
    那么，上述要求會讓哪些平臺面臨被整頓的可能性呢?
    “若按監(jiān)管的要求，90%的p2p平臺存在違規(guī)行為，必須進行整改或者被清除出去?！睆V東互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)副秘書長朱明春接受南都記者采訪時表示，僅資金池、不承諾本息保障、不得進行資金錯配三項，就讓大多數(shù)的p2p平臺面臨被整治的風險。
    廣州e貸聯(lián)合創(chuàng)始人朱青山表示，關(guān)于不得發(fā)放貸款這一現(xiàn)象，盡管大部分p2p平臺都已回歸信息中介的定位，但也有少部分平臺，如活期產(chǎn)品的p2p平臺，會有發(fā)放貸款的嫌疑。陳智誠表示，方案中指出，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測，意味著自融、資金流向不清晰、稅務(wù)等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺大部分都要先開始內(nèi)部整改了。
    值得注意的是，除了老生常談的問題外，方案對于p2p特別指出，p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。此舉被解讀為將導致不少平臺備受考驗。
    “現(xiàn)在大部分p2p平臺都是用債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式運作的?！标愔钦\表示，債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式成為主要模式的原因在于，如果讓借款人獨立在平臺發(fā)布融資需求的話，主要是工作量太大，而且時間太長，對于實際業(yè)務(wù)影響比較大。目前的平臺中，特別是車貸、個人信貸、消費金融，都是以債權(quán)轉(zhuǎn)讓運作。
    跨界：嚴禁“首付貸”性質(zhì)業(yè)務(wù)。
    除了對平臺劃出紅線，方案還注意目前房地產(chǎn)、私募等行業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)運作存在的問題。要求房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)，特別要求規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
    此外，對于部分平臺通過互聯(lián)網(wǎng)將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售提出明確禁止。
    “互聯(lián)網(wǎng)對金融進行了創(chuàng)新式的改造，但這個過程中，不少平臺通過互聯(lián)網(wǎng)打合規(guī)擦邊球，在業(yè)內(nèi)非常常見?！标愔钦\表示，這些行為在方案中均被明令禁止。
    而除了不同行業(yè)打擦邊球的跨界產(chǎn)品將成為整治對象外，互聯(lián)網(wǎng)金融中涉及到的集團化風險也被方案提及。根據(jù)方案，同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。
    按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度。對此，陳智誠認為，某些多牌照金融集團原來可以通過在p2p掛保險資產(chǎn)等方式，實現(xiàn)相對合法的資金通道，現(xiàn)在隨著集團“防火墻”制度的建立，估計將會受到較大影響。
    重點整治措施。
    1、“穿透式”監(jiān)管思路明確。
    南都記者從方案中看到，為了防止互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新帶來的監(jiān)管盲區(qū)，方案多次提到對互金要采取“穿透式”監(jiān)管。廣州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會長、廣州e貸總裁方頌接受南都記者采訪時表示，這意味對于互金的監(jiān)管將打破“身份”的標簽，從業(yè)務(wù)的本質(zhì)入手。不管一家創(chuàng)新金融機構(gòu)的名稱、標簽是什么，模式有多創(chuàng)新，按照穿透式監(jiān)管原則，它的每一步行為都可以找到相應(yīng)的監(jiān)管條例去約束。
    據(jù)悉，按照此前的分類，股權(quán)眾籌歸證監(jiān)會管、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺由銀監(jiān)會負責、互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)則由保監(jiān)會來管。方頌指出，相比互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新速度而言，監(jiān)管總是滯后的，更嚴峻的問題在于。
    互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)中各種金融業(yè)務(wù)的交叉、混業(yè)也給以機構(gòu)監(jiān)管為主的監(jiān)管方式帶來了極大的挑戰(zhàn)。穿透式監(jiān)管透過互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的表面形態(tài)看清業(yè)務(wù)實質(zhì)，將資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向穿透聯(lián)接起來，按照“實質(zhì)重于形式”的原則甄別業(yè)務(wù)性質(zhì)，更有利于監(jiān)管快速地跟上金融創(chuàng)新的步伐。
    2、建立“重獎重罰”制度。
    從方案看，配合專項整治，還將建立舉報和“重獎重罰”制度。方案指出，針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會設(shè)立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”的網(wǎng)站等多渠道舉報。
    為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預(yù)算，強化正面激勵。
    方頌認為，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會即將上線，設(shè)立的互聯(lián)網(wǎng)金融舉報平臺，除了給到互聯(lián)網(wǎng)金融消費者一個舉報的窗口外，一些較大規(guī)模的非法集資案件，也需要群眾提供線索偵破。
    3。強化資金監(jiān)測。
    方案要求，加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。
    嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    陳智誠認為，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測，意味著自融、資金流向不清晰、稅務(wù)等問題都將全面暴露，目前的p2p平臺大部分都要先開始內(nèi)部整改了。
    方頌表示，目前互聯(lián)網(wǎng)金融平臺資金來源都比較容易調(diào)查清楚，問題主要是資金去向，到底錢流到哪里去了，資金去向應(yīng)該是未來監(jiān)管的重點。
    不過對于銀行存管的問題，不少平臺認為短期推進較為困難。朱青山表示，由于銀行存管的推進受限于多方，不是p2p平臺單方面能決定，目前確實還有不少平臺暫時無法做到資金托管。
    金融風險防控工作方案篇九
    為推進廉政風險防控工作，適應(yīng)新的工作需求，根據(jù)上級關(guān)于做好新一輪廉政風險防控管理工作的要求，結(jié)合我校實際，制定本實施方案。
    按照學校校院兩級管理體制下的學校工作職能和承擔的任務(wù)，針對在履行學校職能職權(quán)過程中可能存在的廉政風險和監(jiān)督過程中的薄弱環(huán)節(jié)，通過進一步厘清職權(quán)事項、優(yōu)化工作業(yè)務(wù)流程、明確崗位職責、查找評估崗位和辦事機構(gòu)的廉政風險點、強化內(nèi)部管理控制，促進制度建設(shè)、規(guī)范權(quán)力運行、落實責任和建立完善監(jiān)控體系，通過形成廉政風險防控管理長效機制，從源頭上杜絕腐敗現(xiàn)象的發(fā)生，確保完成學校任期目標，推動學校事業(yè)健康快速發(fā)展。
    為做好新一輪廉政風險防控管理工作，學校成立廉政風險防控管理工作小組，成員如下：
    組長：xx。
    副組長：xxxxxx。
    成員：xxxxxxxxxxxxxxxxxx。
    聯(lián)絡(luò)員：xxx。
    （一）動員部署階段（20**年11月20日—20**年3月10日）。
    1、成立工作小組。為更好地推進廉政風險防控管理工作的順利實施，學校成立由黨支部書記任組長、校長任副組長的廉政風險防控管理工作小組，具體負責廉政風險防控管理各個階段的工作。
    2、學習動員。學校組織所有管理崗位人員認真學習中共中央、省委省政府關(guān)于全面從嚴治黨、黨風廉政建設(shè)的文件精神和有關(guān)要求，按照財政部《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》，提高思想認識，充分把握開展此項工作的重要性、方法步驟以及有關(guān)要求，提高黨員、干部自覺接受監(jiān)督、主動參與監(jiān)督和積極防范廉政風險意識。
    3、制定工作方案。學校廉政風險防控管理工作小組召開會議，依據(jù)上級關(guān)于做好新一輪廉政風險防控管理工作的要求，制定學校具體實施方案。
    （二）查找風險點及風險等級評估階段（20**年3月11日—4月10日）。
    依據(jù)學校各級各部門工作職能、管理權(quán)限以及學校領(lǐng)導班子任期目標和年度目標任務(wù)，重點圍繞學校黨支部和領(lǐng)導班子成員落實民主集中制、落實“兩個責任”制度、落實“三重一大”等廉政風險事項，針對工作業(yè)務(wù)流程的主要環(huán)節(jié)，確定風險科室、風險崗位、崗位責任人、風險事項負責人。填寫《部門（單位）職權(quán)事項目錄表》、《部門（單位）廉政風險識別防控表》和《崗位廉政風險識別防控表》，學校黨政聯(lián)席會議研究確定，并在學校網(wǎng)站公示。
    （三）制定措施階段（20**年4月11日—5月10日）。
    1、規(guī)范工作流程（5月1日前）。在厘清職權(quán)事項基礎(chǔ)上，對梳理出的權(quán)力事項進行流程優(yōu)化和完善，使同一業(yè)務(wù)不同崗位、同一流程不同環(huán)節(jié)的工作相互監(jiān)督和制約。針對每項業(yè)務(wù)，繪制業(yè)務(wù)流程圖，明確業(yè)務(wù)承辦科室崗位、運作程序、監(jiān)督制約，確保簡明清晰、程序規(guī)范、易于操作、方便辦事。在此基礎(chǔ)上，編制《廉政風險業(yè)務(wù)流程目錄》在學校校務(wù)公開欄上公示。
    2、制定防控措施（5月10日前）。圍繞排查確定的各類風險點和風險等級，修訂完善原有的規(guī)章制度，完善辦事公開機制等防范措施，建立健全事前預(yù)警、事中監(jiān)控、事后處置三道防線，形成《部門廉政風險防控管理監(jiān)督表》在學校校務(wù)公開欄公示。
    （一）明確責任分工。
    學校廉政風險防控工作小組統(tǒng)一領(lǐng)導學校廉政風險防控管理工作，黨支部書記為第一責任人；各科室負責人具體負責本部門的廉政風險防控工作；黨員領(lǐng)導干部帶頭做好廉政風險防控管理工作，帶頭明晰職責邊界、查找崗位職責的廉政風險點，制定防控措施，落實好“一崗雙責”。
    （二）嚴格工作進度。
    每位管理人員和各科室要嚴格按照各階段的工作進度，按時完成階段工作任務(wù)，把問題找準，把工作做細。注重調(diào)查研究，多聽師生意見，通過學校網(wǎng)站、宣傳張貼欄、召集會議等形式廣泛發(fā)揚民主，集中教職工的智慧，收集各種信息。做到廉政風險防控管理工作與做好業(yè)務(wù)工作相結(jié)合，兩手抓、兩不誤、兩促進。要通過扎實抓好廉政風險防控工作，找出學校管理上的漏洞與薄弱環(huán)節(jié)，糾正問題，調(diào)整方法，完善措施，推動工作。
    （三）信息公開和接受監(jiān)督。
    在各階段工作實施過程中，利用學校各種宣傳渠道向全校師生宣傳推行廉政風險防控管理工作的重要性以及各階段工作進展情況。完成本輪廉政風險防控管理階段性工作后，在學校網(wǎng)站公示，接受廣大教職工的監(jiān)督。
    金融風險防控工作方案篇十
    落實《指導意見》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。
    2、工作原則。
    打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
    積極穩(wěn)妥，有序化解。工作穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風險領(lǐng)域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，防范處置風險的風險。同時堅持公平公正開展整治，不搞例外。
    明確分工，強化協(xié)作。按照部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)明確責任。堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風險領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔整治任務(wù)，共同落實整治責任。
    遠近結(jié)合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結(jié)提煉經(jīng)驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制。
    二、重點整治問題和工作要求1、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
    期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標的.，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
    (2)股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應(yīng)強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
    (3)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    (4)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
    2、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。
    (1)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)認定業(yè)務(wù)屬性。
    (2)未經(jīng)相關(guān)部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
    (3)金融機構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
    (4)同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR>    3、第三方支付業(yè)務(wù)。
    (1)非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構(gòu)備付金賬戶計付利息，防止支付機構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
    (2)非銀行支付機構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)進行。
    (3)開展支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金結(jié)算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
    4、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為。
    互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行不當宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構(gòu)，不得對金融業(yè)務(wù)或公司形象進行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
    三、綜合運用各類整治措施，提高整治效果。
    1、嚴格準入管理。
    設(shè)立金融機構(gòu)、從事金融活動，必須依法接受準入管理。未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。
    工商部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關(guān)依法查處。
    非金融機構(gòu)、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣。
    凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
    2、強化資金監(jiān)測。
    加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    3、建立舉報和“重獎重罰”制度。
    針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會設(shè)立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”的網(wǎng)站等多渠道舉報，為整治工作提供線索。
    金融風險防控工作方案篇十一
    為深入貫徹黨的十七大精神，堅持以科學發(fā)展觀為指導，扎實推進懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，根據(jù)**《關(guān)于推進廉政風險防范管理工作的意見》精神，拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域，進一步增強實效，結(jié)合****實際，制定本工作方案。
    一、指導思想。
    堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，在堅決懲治腐敗的同時，更加注重治本，更加注重預(yù)防，更加注重制度建設(shè)，圍繞**中心工作，建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系，有效遏制和減少腐敗現(xiàn)象的發(fā)生，進一步推動****反腐倡廉建設(shè)深入開展。
    二、組織機構(gòu)。
    在黨工委的統(tǒng)一領(lǐng)導下，成立廉政風險防范管理工作領(lǐng)導小組（以下簡稱領(lǐng)導小組），負責廉政風險防范管理工作的組織、協(xié)調(diào)、實施。
    三、工作原則。
    1、按照****的統(tǒng)一部署，領(lǐng)導小組辦公室牽頭抓總，各部門齊抓共管，全體工作人員共同參與，認真開展廉政風險防范管理工作。
    2、把廉政風險防范管理工作納入****反腐倡廉工作之中，堅持與黨風廉政建設(shè)、作風建設(shè)、業(yè)務(wù)工作、隊伍建設(shè)及考核相結(jié)合，增強廉政風險防范工作的有效性。
    3、運用風險管理理論和質(zhì)量管理方法，堅持制度落實。
    與創(chuàng)新相結(jié)合，吸收借鑒反腐倡廉的有益做法和經(jīng)驗，并運用到實際工作中。
    四、工作步驟。
    （一）、動員部署和宣傳培訓階段（2月—3月）。
    （二）清權(quán)確權(quán)階段（4月—5月）。
    認真梳理本崗位職權(quán)、職責，依據(jù)法律法規(guī),清理涉權(quán)事項。
    （三）查找風險點階段（6月—7月）。
    按照全員參與的要求，組織黨員干部通過自己找、領(lǐng)導提、群眾幫、集體定等方式，對個人、單位在思想道德、制度機制、崗位職責等方面存在的廉政風險內(nèi)容及表現(xiàn)形式進行認真分析和查找。
    （四）制定防控措施和監(jiān)督執(zhí)行階段（8月—9月）針對查找出的風險點，實行分級管理，制定防控措施，建立廉政防控檔案，好風險管理和監(jiān)督執(zhí)行工作。
    （五）交流經(jīng)驗和總結(jié)完善階段（10月—12月）通過部門、個人自查自評，組織檢查考評，其結(jié)果記入個人考核表。總結(jié)有成效的做法，找出差距不足，鞏固成果，提高防控水平。
    八、工作要求。
    范管理作為一項重大政治任務(wù)，列入重要議事議程。
    2、加強領(lǐng)導，落實責任。各部門要精心組織，周密安排，嚴格按照黨風廉政建設(shè)責任制的要求，切實履行“一崗雙責”，結(jié)合自身業(yè)務(wù)工作，認真抓好落實。
    3、講究方法，務(wù)求實效。廉政風險防范管理工作任務(wù)重、要求高，要緊密結(jié)合工作實際，堅持統(tǒng)籌推進，保證質(zhì)量，把握進度，務(wù)求實效。
    金融風險防控工作方案篇十二
    各區(qū)人民的政府，市府各委辦局，市各直屬單位：
    《南京市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真組織實施。
    南京市人民的政府辦公廳
    2016年6月29日
    為貫徹落實黨中央、國務(wù)院和省委、省的政府關(guān)于開展互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治的決策部署，打擊和整治互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的違法違規(guī)行為，鼓勵和保護有價值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，切實防范和化解風險，建立監(jiān)管長效機制，促進規(guī)范有序發(fā)展。
    根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發(fā)〔2016〕21號，以下簡稱《實施方案》)、中國人民銀行等十部委出臺的《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》(銀發(fā)〔2015〕221號，以下簡稱《指導意見》)以及《省的政府辦公廳關(guān)于印發(fā)江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》(蘇政辦發(fā)〔2016〕53號，以下簡稱《省方案》)有關(guān)精神，結(jié)合本市實際，制定本方案。
    (一)工作目標
    落實《實施方案》、《指導意見》和《省方案》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融活動，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制利用互聯(lián)網(wǎng)開展非法集資案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制。
    實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，切實有效地發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新積極作用。
    (二)工作原則
    打擊非法，保護合法。
    明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守護好法律和風險底線。
    保護支持合法合規(guī)行為，堅決打擊違法違規(guī)行為。
    區(qū)別對待，分類施策。
    對持有金融業(yè)務(wù)牌照，合法合規(guī)經(jīng)營但有較大風險隱患的，要及時整改，加強風險管控;對持有金融業(yè)務(wù)牌照、但出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營活動的，應(yīng)停止業(yè)務(wù)，限期整改;對持有金融業(yè)務(wù)牌照、但業(yè)務(wù)實質(zhì)與牌照資質(zhì)不符的，應(yīng)停業(yè)整改，回歸資質(zhì)業(yè)務(wù);對沒有金融業(yè)務(wù)牌照，風險隱患較小的，采取有效方式，逐步化解;對沒有金融業(yè)務(wù)牌照、業(yè)務(wù)極不規(guī)范、有意逃避監(jiān)管的，堅決予以取締;對沒有金融業(yè)務(wù)牌照、涉嫌惡意欺詐、存在嚴重違法違規(guī)行為的，要依法嚴厲打擊，絕不姑息遷就。
    積極穩(wěn)妥，維護金融市場秩序的穩(wěn)定。
    針對不同風險領(lǐng)域，明確重點問題，根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)的輕重和危害程度，區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，防范整治過程中的次生風險。
    堅持整治工作的公平、公開，不搞例外。
    明確分工，強化協(xié)作。
    根據(jù)《實施方案》、《指導意見》、《省方案》以及本方案的工作分工及要求，各行業(yè)主管部門承擔相應(yīng)領(lǐng)域的專項整治工作，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)明確各項業(yè)務(wù)的認定標準，堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風險領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。
    充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔整治任務(wù)、落實整治責任。
    遠近結(jié)合，邊整邊改。
    立足當前，切實防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。
    著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結(jié)提煉經(jīng)驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制。
    (一)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)
    1.p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質(zhì)，不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛假標的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
    2.p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債券或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。
    p2p 網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)實行客戶資金與自有資金的分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用 p2p 網(wǎng)絡(luò)借貸平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。
    嚴禁開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
    (二)第三方支付業(yè)務(wù)
    1.非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。
    人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構(gòu)備付金賬戶計付利息，防止支付機構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構(gòu)回歸小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
    2.非銀行支付機構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。
    非銀行支付機構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)進行。
    3.開展支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金計算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
    (三)股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)
    1.股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應(yīng)強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
    2.股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。
    股權(quán)眾籌平臺應(yīng)將客戶資金和自有資金實施分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金的第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。
    規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為。
    (四)互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù) 保險公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循安全性、保密性和穩(wěn)定性原則，加強風險管理，完善內(nèi)控系統(tǒng)，確保交易安全、信息安全和資金安全。
    專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險公司應(yīng)當堅持服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟活動的基本定位，提供有針對性的保險服務(wù)。
    保險公司應(yīng)建立對所屬電子商務(wù)公司等非保險類子公司的管理制度，建立必要的防火墻。
    保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品，不得進行不實陳述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔損失等誤導性描述。
    (五)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)
    1.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展的業(yè)務(wù)實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。
    互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)范和監(jiān)管要求保持一致。
    采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)認定業(yè)務(wù)屬性。
    2.未經(jīng)相關(guān)部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。
    根據(jù)業(yè)務(wù)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。
    銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
    3.金融機構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。
    應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判斷業(yè)務(wù)屬性、監(jiān)管職責和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
    4.同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。
    按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管原則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR>    (六)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為 互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行不當宣傳。
    未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構(gòu)，不得對金融業(yè)務(wù)或公司形象進行宣傳。
    取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
    (七)各類交易場所業(yè)務(wù) 各類交易場所應(yīng)嚴格遵守國家及省有關(guān)規(guī)定，不得違規(guī)開展業(yè)務(wù)。
    未經(jīng)批準，不得設(shè)立各類交易場所;市內(nèi)、外各類交易場所不得在我市擅自設(shè)立分支機構(gòu);未通過清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議驗收省份交易場所發(fā)展的會員單位及未取得注冊地省份人民的政府或授權(quán)部門批準文件交易場所發(fā)展的會員單位，不得在我市開展業(yè)務(wù)。
    (八)民間投融資機構(gòu) 投資理財、非融資性擔保、第三方理財、財富管理等各類民間投融資機構(gòu)不得開展金融業(yè)務(wù)，不得從事非法集資活動。
    (一)嚴格準入管理。
    設(shè)立金融機構(gòu)、從事金融活動，必須依法接受準入管理。
    未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。
    工商部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關(guān)依法查處。
    非金融機構(gòu)、不從事金融活動的.企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富 管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣。
    凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點監(jiān)管對象，加強溝通協(xié)調(diào)，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
    (二)強化資金監(jiān)測。
    加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。
    嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。
    在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    (三)穩(wěn)妥建立舉報制度。
    針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，充分發(fā)揮社會監(jiān)督作用，各區(qū)可根據(jù)工作實際穩(wěn)妥建立舉報制度，視情出臺相應(yīng)舉報規(guī)則，設(shè)立舉報平臺，為專項整治工作提供有效線索，加強失信、投訴和舉報的信息共享。
    (四)加大整治不正當競爭工作力度。
    對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。
    高風險高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。
    明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。
    高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關(guān)情況。
    互聯(lián)網(wǎng)金融不正當競爭行為由省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會建立的專項評審委員會進行評估認定。
    (五)加強內(nèi)控管理。
    由“一行三局”、省及市有關(guān)部門批準設(shè)立并監(jiān)管的機構(gòu)應(yīng)當對機構(gòu)自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展的業(yè)務(wù)進行清理排查，嚴格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)、不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。
    各有關(guān)部門在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應(yīng)對由其監(jiān)管的機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)的情況進行清理整頓。
    (六)用好技術(shù)手段。
    利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。
    研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報送相關(guān)輿情信息，及時向有關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性的事件，及時發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的安全防護服務(wù)。
    (一)組織領(lǐng)導。
    成立市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導小組(以下簡稱“市領(lǐng)導小組”)，市政府分管領(lǐng)導任組長，分管副秘書長及市金融辦、人行南京分行營管部主要負責同志、江蘇銀監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局、江蘇保監(jiān)局分管負責同志任副組長，市委宣傳部、市法院、市檢察院、市工商局、市公安局、市維穩(wěn)辦、市發(fā)改委、市信訪局、市經(jīng)信委、市商務(wù)局、市教育局、市財政局、市房產(chǎn)局、市法制辦、市金融辦等單位分管負責同志及各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會分管負責同志為領(lǐng)導小組成員，指定相關(guān)處室或部門負責同志作為聯(lián)絡(luò)員。
    領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在市金融辦，市金融辦主要負責同志兼任辦公室主任。
    (二)部門統(tǒng)籌。
    根據(jù)《實施方案》、《指導意見》以及《省方案》要求，結(jié)合我市實際，成立八個整治工作辦公室。
    相應(yīng)的牽頭部門為：市金融辦牽頭負責 p2p 網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的專項整治，江蘇銀監(jiān)局給予指導、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負責股權(quán)眾籌領(lǐng)域?qū)ｍ椪危K證監(jiān)局給予指導、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)保險領(lǐng)域的專項整治，江蘇保監(jiān)局給予指導、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負責各類交易場所和資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)等兩個領(lǐng)域的專項整治;人行南京分行營管部牽頭負責第三方支付領(lǐng)域?qū)ｍ椪?市工商局牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項整治;市維穩(wěn)辦牽頭負責全市投資理財類機構(gòu)的普查工作;市委宣傳部負責專項整治工作的新聞宣傳和輿論引導，加強清理整頓工作的正面報道，并防范清理整頓工作中網(wǎng)絡(luò)、自媒體等傳遞不實消息。
    各分領(lǐng)域牽頭部門負責制訂整治工作實施方案，設(shè)計工作表格，負責統(tǒng)一政策口徑、指導督查、信息報送以及工作總結(jié)，并督促各區(qū)按照統(tǒng)一部署做好工作，各區(qū)人民的政府統(tǒng)籌成立聯(lián)合工作組，整合力量、形成合力，聯(lián)合開展規(guī)范整治工作。
    對于交叉嵌套領(lǐng)域企業(yè)和業(yè)務(wù)的專項整治責任由領(lǐng)導小組根據(jù)“穿透式”監(jiān)管要求，研判本質(zhì)屬性，確定責任部門，切實解決“監(jiān)管真空”問題，確保專項整治及以后的日常監(jiān)管、長效管理全覆蓋。
    (三)屬地負責。
    各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會為專項整治工作具體實施單位，負責對注冊在本轄區(qū)內(nèi)各類互聯(lián)網(wǎng)金融平臺開展專項整治，承擔組織協(xié)調(diào)、風險處置、維護穩(wěn)定等各項工作職責，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))應(yīng)結(jié)合實際，制定本區(qū)專項整治工作方案，確定專項整治工作重點并建立相關(guān)領(lǐng)導和工作機制。
    (四)協(xié)調(diào)配合。
    加強市政府與相關(guān)金融監(jiān)管部門之間、市各有關(guān)部門之間的協(xié)調(diào)配合，八個分領(lǐng)域牽頭部門提出要其它部門配合的，有關(guān)部門應(yīng)予以全力支持，原則上市公安局、市工商局兩部門應(yīng)參與到各個分領(lǐng)域的專項整治工作。
    (五)督促指導。
    市領(lǐng)導小組辦公室負責制定全市實施方案，各牽頭單位負責制定相應(yīng)領(lǐng)域的工作方案，指導各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))開展工作，并適時開展督查。
    強化上下溝通、左右銜接，定期將工作動態(tài)報送至市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導小組，由市領(lǐng)導小組匯總至省領(lǐng)導小組，重要情況、重大事項及時報送。
    五、穩(wěn)步推進專項整治工作
    專項整治工作分為五個階段：
    第一階段：準備部署階段(5月20日—5月31日) 制定我市總體實施方案并報送省領(lǐng)導小組，召開各區(qū)和領(lǐng)導小組成員參加的部署會議，部署專項整治工作。
    第二階段：摸底排查階段(6月1日—7月20日) 各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對各類互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進行全面排查，摸清底數(shù)，建立檔案。
    根據(jù)調(diào)查摸底情況，制定完善本地區(qū)清理整頓方案。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于6月17日前將工作方案和聯(lián)合工作小組情況報市領(lǐng)導小組辦公室，7月10日前將相關(guān)工作情況、風險狀況報市領(lǐng)導小組辦公室，由市領(lǐng)導小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導小組審定，于 7月20日前報送至省領(lǐng)導小組辦公室。
    第三階段：清理整頓階段(7月21日—10月20日) 各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對本地、牽頭領(lǐng)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)活動開展集中整治工作。
    對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機構(gòu)出具整改意見，對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)嚴重的，依法依規(guī)予以關(guān)閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機關(guān)。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對照前一階段的專項整治工作分別組織自查，市領(lǐng)導小組對重點領(lǐng)域和重點區(qū)域開展督查和評估。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于10月10日前將清理整頓情況報市領(lǐng)導小組辦公室，由市領(lǐng)導小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導小組審定后于10月20日前報送省領(lǐng)導小組辦公室。
    第四階段：建章立制階段(10月21日—11月20日) 各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門及時總結(jié)清理整頓工作經(jīng)驗，針對專項整治工作中暴露出的問題，研究制定相關(guān)政策和監(jiān)管規(guī)則。
    第五階段：驗收總結(jié)階段(11月21日—2017年1月10日) 市領(lǐng)導小組組織對各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各領(lǐng)域清理整頓情況進行驗收。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門形成本地、牽頭領(lǐng)域的整治工作總結(jié)報告，2016年12月31日前報市領(lǐng)導小組辦公室，由市領(lǐng)導小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導小組審定后，與2017年1月10日前報送省領(lǐng)導小組辦公室。
    金融風險防控工作方案篇十三
    為貫徹落實黨中央、國務(wù)院和省委、省的政府關(guān)于開展互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治的決策部署，打擊和整治互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的違法違規(guī)行為，鼓勵和保護有價值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，切實防范和化解風險，建立監(jiān)管長效機制，促進規(guī)范有序發(fā)展。
    根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發(fā)〔2016〕21號，以下簡稱《實施方案》)、中國人民銀行等十部委出臺的《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》(銀發(fā)〔2015〕221號，以下簡稱《指導意見》)以及《省的政府辦公廳關(guān)于印發(fā)江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》(蘇政辦發(fā)〔2016〕53號，以下簡稱《省方案》)有關(guān)精神，結(jié)合本市實際，制定本方案。
    一、工作目標和原則。
    (一)工作目標。
    落實《實施方案》、《指導意見》和《省方案》要求，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融活動，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制利用互聯(lián)網(wǎng)開展非法集資案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制。
    實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，切實有效地發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新積極作用。
    (二)工作原則。
    打擊非法，保護合法。
    明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守護好法律和風險底線。
    保護支持合法合規(guī)行為，堅決打擊違法違規(guī)行為。
    區(qū)別對待，分類施策。
    對持有金融業(yè)務(wù)牌照，合法合規(guī)經(jīng)營但有較大風險隱患的，要及時整改，加強風險管控;對持有金融業(yè)務(wù)牌照、但出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營活動的，應(yīng)停止業(yè)務(wù)，限期整改;對持有金融業(yè)務(wù)牌照、但業(yè)務(wù)實質(zhì)與牌照資質(zhì)不符的，應(yīng)停業(yè)整改，回歸資質(zhì)業(yè)務(wù);對沒有金融業(yè)務(wù)牌照，風險隱患較小的，采取有效方式，逐步化解;對沒有金融業(yè)務(wù)牌照、業(yè)務(wù)極不規(guī)范、有意逃避監(jiān)管的，堅決予以取締;對沒有金融業(yè)務(wù)牌照、涉嫌惡意欺詐、存在嚴重違法違規(guī)行為的，要依法嚴厲打擊，絕不姑息遷就。
    積極穩(wěn)妥，維護金融市場秩序的穩(wěn)定。
    針對不同風險領(lǐng)域，明確重點問題，根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)的輕重和危害程度，區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，防范整治過程中的次生風險。
    堅持整治工作的公平、公開，不搞例外。
    明確分工，強化協(xié)作。
    根據(jù)《實施方案》、《指導意見》、《省方案》以及本方案的工作分工及要求，各行業(yè)主管部門承擔相應(yīng)領(lǐng)域的專項整治工作，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)明確各項業(yè)務(wù)的認定標準，堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風險領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。
    充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔整治任務(wù)、落實整治責任。
    遠近結(jié)合，邊整邊改。
    立足當前，切實防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。
    著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結(jié)提煉經(jīng)驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制。
    二、工作重點和要求。
    (一)p2p網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)。
    1.p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質(zhì)，不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛假標的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。
    2.p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債券或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。
    p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)實行客戶資金與自有資金的分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。
    嚴禁開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
    (二)第三方支付業(yè)務(wù)。
    1.非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。
    人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構(gòu)備付金賬戶計付利息，防止支付機構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構(gòu)回歸小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
    2.非銀行支付機構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。
    非銀行支付機構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)進行。
    3.開展支付業(yè)務(wù)的'機構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金計算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
    (三)股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
    1.股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應(yīng)強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
    2.股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。
    股權(quán)眾籌平臺應(yīng)將客戶資金和自有資金實施分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金的第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
    3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。
    規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為。
    (四)互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)保險公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循安全性、保密性和穩(wěn)定性原則，加強風險管理，完善內(nèi)控系統(tǒng)，確保交易安全、信息安全和資金安全。
    專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險公司應(yīng)當堅持服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟活動的基本定位，提供有針對性的保險服務(wù)。
    保險公司應(yīng)建立對所屬電子商務(wù)公司等非保險類子公司的管理制度，建立必要的防火墻。
    保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品，不得進行不實陳述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔損失等誤導性描述。
    (五)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。
    1.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展的業(yè)務(wù)實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。
    互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)范和監(jiān)管要求保持一致。
    采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)認定業(yè)務(wù)屬性。
    2.未經(jīng)相關(guān)部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。
    根據(jù)業(yè)務(wù)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。
    銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
    3.金融機構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。
    應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判斷業(yè)務(wù)屬性、監(jiān)管職責和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
    4.同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。
    按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管原則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?BR>    (六)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行不當宣傳。
    未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構(gòu)，不得對金融業(yè)務(wù)或公司形象進行宣傳。
    取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
    (七)各類交易場所業(yè)務(wù)各類交易場所應(yīng)嚴格遵守國家及省有關(guān)規(guī)定，不得違規(guī)開展業(yè)務(wù)。
    未經(jīng)批準，不得設(shè)立各類交易場所;市內(nèi)、外各類交易場所不得在我市擅自設(shè)立分支機構(gòu);未通過清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議驗收省份交易場所發(fā)展的會員單位及未取得注冊地省份人民的政府或授權(quán)部門批準文件交易場所發(fā)展的會員單位，不得在我市開展業(yè)務(wù)。
    (八)民間投融資機構(gòu)投資理財、非融資性擔保、第三方理財、財富管理等各類民間投融資機構(gòu)不得開展金融業(yè)務(wù)，不得從事非法集資活動。
    三、綜合施策，提高整治工作效果。
    (一)嚴格準入管理。
    設(shè)立金融機構(gòu)、從事金融活動，必須依法接受準入管理。
    未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。
    工商部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的，公安機關(guān)依法查處。
    非金融機構(gòu)、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣。
    凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點監(jiān)管對象，加強溝通協(xié)調(diào)，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。
    (二)強化資金監(jiān)測。
    加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。
    嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。
    在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
    (三)穩(wěn)妥建立舉報制度。
    針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，充分發(fā)揮社會監(jiān)督作用，各區(qū)可根據(jù)工作實際穩(wěn)妥建立舉報制度，視情出臺相應(yīng)舉報規(guī)則，設(shè)立舉報平臺，為專項整治工作提供有效線索，加強失信、投訴和舉報的信息共享。
    (四)加大整治不正當競爭工作力度。
    對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。
    高風險高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。
    明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。
    高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關(guān)情況。
    互聯(lián)網(wǎng)金融不正當競爭行為由省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會建立的專項評審委員會進行評估認定。
    (五)加強內(nèi)控管理。
    由“一行三局”、省及市有關(guān)部門批準設(shè)立并監(jiān)管的機構(gòu)應(yīng)當對機構(gòu)自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展的業(yè)務(wù)進行清理排查，嚴格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)、不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。
    各有關(guān)部門在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應(yīng)對由其監(jiān)管的機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)的情況進行清理整頓。
    (六)用好技術(shù)手段。
    研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報送相關(guān)輿情信息，及時向有關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性的事件，及時發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的安全防護服務(wù)。
    四、健全機制，落實責任。
    (一)組織領(lǐng)導。
    成立市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導小組(以下簡稱“市領(lǐng)導小組”)，市政府分管領(lǐng)導任組長，分管副秘書長及市金融辦、人行南京分行營管部主要負責同志、江蘇銀監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局、江蘇保監(jiān)局分管負責同志任副組長，市委宣傳部、市法院、市檢察院、市工商局、市公安局、市維穩(wěn)辦、市發(fā)改委、市信訪局、市經(jīng)信委、市商務(wù)局、市教育局、市財政局、市房產(chǎn)局、市法制辦、市金融辦等單位分管負責同志及各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會分管負責同志為領(lǐng)導小組成員，指定相關(guān)處室或部門負責同志作為聯(lián)絡(luò)員。
    領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在市金融辦，市金融辦主要負責同志兼任辦公室主任。
    (二)部門統(tǒng)籌。
    根據(jù)《實施方案》、《指導意見》以及《省方案》要求，結(jié)合我市實際，成立八個整治工作辦公室。
    相應(yīng)的牽頭部門為：市金融辦牽頭負責p2p網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的專項整治，江蘇銀監(jiān)局給予指導、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負責股權(quán)眾籌領(lǐng)域?qū)ｍ椪?，江蘇證監(jiān)局給予指導、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)保險領(lǐng)域的專項整治，江蘇保監(jiān)局給予指導、協(xié)調(diào);市金融辦牽頭負責各類交易場所和資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)等兩個領(lǐng)域的專項整治;人行南京分行營管部牽頭負責第三方支付領(lǐng)域?qū)ｍ椪?市工商局牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項整治;市維穩(wěn)辦牽頭負責全市投資理財類機構(gòu)的普查工作;市委宣傳部負責專項整治工作的新聞宣傳和輿論引導，加強清理整頓工作的正面報道，并防范清理整頓工作中網(wǎng)絡(luò)、自媒體等傳遞不實消息。
    各分領(lǐng)域牽頭部門負責制訂整治工作實施方案，設(shè)計工作表格，負責統(tǒng)一政策口徑、指導督查、信息報送以及工作總結(jié)，并督促各區(qū)按照統(tǒng)一部署做好工作，各區(qū)人民的政府統(tǒng)籌成立聯(lián)合工作組，整合力量、形成合力，聯(lián)合開展規(guī)范整治工作。
    對于交叉嵌套領(lǐng)域企業(yè)和業(yè)務(wù)的專項整治責任由領(lǐng)導小組根據(jù)“穿透式”監(jiān)管要求，研判本質(zhì)屬性，確定責任部門，切實解決“監(jiān)管真空”問題，確保專項整治及以后的日常監(jiān)管、長效管理全覆蓋。
    (三)屬地負責。
    各區(qū)人民的政府、開發(fā)區(qū)(園區(qū))管委會為專項整治工作具體實施單位，負責對注冊在本轄區(qū)內(nèi)各類互聯(lián)網(wǎng)金融平臺開展專項整治，承擔組織協(xié)調(diào)、風險處置、維護穩(wěn)定等各項工作職責，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))應(yīng)結(jié)合實際，制定本區(qū)專項整治工作方案，確定專項整治工作重點并建立相關(guān)領(lǐng)導和工作機制。
    (四)協(xié)調(diào)配合。
    加強市政府與相關(guān)金融監(jiān)管部門之間、市各有關(guān)部門之間的協(xié)調(diào)配合，八個分領(lǐng)域牽頭部門提出要其它部門配合的，有關(guān)部門應(yīng)予以全力支持，原則上市公安局、市工商局兩部門應(yīng)參與到各個分領(lǐng)域的專項整治工作。
    (五)督促指導。
    市領(lǐng)導小組辦公室負責制定全市實施方案，各牽頭單位負責制定相應(yīng)領(lǐng)域的工作方案，指導各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))開展工作，并適時開展督查。
    強化上下溝通、左右銜接，定期將工作動態(tài)報送至市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導小組，由市領(lǐng)導小組匯總至省領(lǐng)導小組，重要情況、重大事項及時報送。
    第一階段：準備部署階段(5月20日—5月31日)制定我市總體實施方案并報送省領(lǐng)導小組，召開各區(qū)和領(lǐng)導小組成員參加的部署會議，部署專項整治工作。
    第二階段：摸底排查階段(6月1日—7月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對各類互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進行全面排查，摸清底數(shù)，建立檔案。
    根據(jù)調(diào)查摸底情況，制定完善本地區(qū)清理整頓方案。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于6月17日前將工作方案和聯(lián)合工作小組情況報市領(lǐng)導小組辦公室，7月10日前將相關(guān)工作情況、風險狀況報市領(lǐng)導小組辦公室，由市領(lǐng)導小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導小組審定，于7月20日前報送至省領(lǐng)導小組辦公室。
    第三階段：清理整頓階段(7月21日—10月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對本地、牽頭領(lǐng)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)活動開展集中整治工作。
    對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，向違規(guī)從業(yè)機構(gòu)出具整改意見，對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)嚴重的，依法依規(guī)予以關(guān)閉或取締;涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機關(guān)。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各有關(guān)部門對照前一階段的專項整治工作分別組織自查，市領(lǐng)導小組對重點領(lǐng)域和重點區(qū)域開展督查和評估。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門于10月10日前將清理整頓情況報市領(lǐng)導小組辦公室，由市領(lǐng)導小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導小組審定后于10月20日前報送省領(lǐng)導小組辦公室。
    第四階段：建章立制階段(10月21日—11月20日)各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門及時總結(jié)清理整頓工作經(jīng)驗，針對專項整治工作中暴露出的問題，研究制定相關(guān)政策和監(jiān)管規(guī)則。
    第五階段：驗收總結(jié)階段(11月21日—201月10日)市領(lǐng)導小組組織對各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各領(lǐng)域清理整頓情況進行驗收。
    各區(qū)、開發(fā)區(qū)(園區(qū))、各部門形成本地、牽頭領(lǐng)域的整治工作總結(jié)報告，12月31日前報市領(lǐng)導小組辦公室，由市領(lǐng)導小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導小組審定后，與2017年1月10日前報送省領(lǐng)導小組辦公室。