有一個(gè)明確的計(jì)劃可以讓我們更有動(dòng)力去追求自己的目標(biāo)。在制定計(jì)劃時(shí)，我們可以借鑒成功他人的經(jīng)驗(yàn)，爭(zhēng)取更好的執(zhí)行效果。以下是小編為大家整理的一些計(jì)劃范例，供大家參考。比如，定期制定周計(jì)劃，安排每天的具體任務(wù)和活動(dòng)；制定長(zhǎng)期計(jì)劃，設(shè)定遠(yuǎn)景目標(biāo)并分階段實(shí)現(xiàn)；制定學(xué)習(xí)計(jì)劃，合理安排學(xué)習(xí)的時(shí)間和內(nèi)容；制定健身計(jì)劃，安排適當(dāng)?shù)倪\(yùn)動(dòng)和鍛煉時(shí)間；制定旅行計(jì)劃，安排旅行的目的地和行程等等。通過(guò)有效的計(jì)劃，我們可以更好地指導(dǎo)和管理自己的行動(dòng)，提高工作和生活的效率。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇一
    根據(jù)市領(lǐng)導(dǎo)指示精神，為幫助中小企業(yè)“過(guò)好冬天”，積極推進(jìn)中小企業(yè)融資工作，提高浙商銀行小企業(yè)集合融資項(xiàng)目效率，特制定本實(shí)施方案。
    一、實(shí)施背景。
    20xx年以來(lái)，隨著國(guó)際金融危機(jī)的蔓延，我市社會(huì)經(jīng)濟(jì)雖然保持了增長(zhǎng)勢(shì)頭，但企業(yè)面臨的生存壓力越來(lái)越大。處于相對(duì)弱勢(shì)地位的中小企業(yè)，由于缺乏規(guī)模優(yōu)勢(shì)和資本實(shí)力，在“低谷期”和“調(diào)整期”相迭加時(shí)，遭遇了前所未有的困難。國(guó)際市場(chǎng)需求萎縮、勞動(dòng)力成本攀升、企業(yè)利潤(rùn)滑坡，一道道難題擺在中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的面前，其中融資難問(wèn)題在現(xiàn)階段顯得尤為緊迫和突出。為解決中小企業(yè)的實(shí)際困難，改善中小企業(yè)的融資環(huán)境，市經(jīng)委在繼續(xù)做好中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)、組織好銀企項(xiàng)目對(duì)接的基礎(chǔ)上，積極創(chuàng)新服務(wù)理念，與浙商銀行杭州城西支行合作，開(kāi)展小企業(yè)集合融資項(xiàng)目。
    二、服務(wù)對(duì)象。
    注冊(cè)地為杭州市上城區(qū)、下城區(qū)、西湖區(qū)、拱墅區(qū)、江干區(qū)、濱江區(qū)及杭州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)范圍內(nèi)，列入杭州市重點(diǎn)培育成長(zhǎng)型中小工業(yè)企業(yè)名單的企業(yè)或上年度企業(yè)銷(xiāo)售收入在3000萬(wàn)元以?xún)?nèi)，且融資額度原則在1000萬(wàn)元以?xún)?nèi)、最高不超過(guò)1500萬(wàn)元的符合政府產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的小企業(yè)。
    三、資金來(lái)源。
    市政府從20xx年全市工業(yè)扶持資金中將劃撥5000萬(wàn)元，作為專(zhuān)門(mén)引導(dǎo)資金存入浙商銀行杭州城西支行。浙商銀行杭州城西支行以存款形式保證政府資金安全，存款不計(jì)息作為對(duì)浙商銀行小企業(yè)集合融資項(xiàng)目的支持。浙商銀行以1：5比例放大政府引導(dǎo)資金，提供2.5億元專(zhuān)項(xiàng)貸款給經(jīng)政府推薦的小企業(yè)。
    四、實(shí)施步驟。
    1.上城區(qū)、下城區(qū)、西湖區(qū)、拱墅區(qū)、江干區(qū)、濱江區(qū)發(fā)改經(jīng)濟(jì)局、經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)經(jīng)發(fā)局根據(jù)對(duì)此次融資項(xiàng)目服務(wù)對(duì)象的要求，從有融資需求但難以從其他銀行獲得貸款的優(yōu)質(zhì)企業(yè)中，推薦一批企業(yè)名單，并附上企業(yè)經(jīng)營(yíng)及融資情況材料，一并報(bào)市經(jīng)委。
    2.市經(jīng)委按照要求，對(duì)各有關(guān)區(qū)發(fā)改經(jīng)濟(jì)局、經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)經(jīng)發(fā)局推薦的企業(yè)進(jìn)行初審，并推薦給浙商銀行杭州城西支行，確保專(zhuān)項(xiàng)融資的針對(duì)性和有效性。
    3.浙商銀行杭州城西支行根據(jù)市經(jīng)委提供的推薦企業(yè)名單，制訂詳細(xì)的時(shí)間表，逐個(gè)客戶(hù)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，并適當(dāng)降低貸款門(mén)檻，解決企業(yè)實(shí)際困難。
    4.浙商銀行杭州城西支行為合作范圍內(nèi)的企業(yè)貸款開(kāi)辟綠色通道，提高貸款審批效率，對(duì)由市經(jīng)委推薦的`重點(diǎn)項(xiàng)目，在三個(gè)工作日內(nèi)形成初步的決策意見(jiàn)，并在貸款利率上予以?xún)?yōu)惠，降低企業(yè)貸款成本。
    5.作為擁有中國(guó)銀監(jiān)會(huì)授予的全國(guó)第一家小企業(yè)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)資格的浙商銀行，適時(shí)從這批小企業(yè)融資項(xiàng)目中擇優(yōu)進(jìn)行信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)，提高資金使用效率。
    五、保障措施。
    1.利用相關(guān)公共媒體平臺(tái)和“386”電子商務(wù)進(jìn)企業(yè)上網(wǎng)工程培訓(xùn)等政策宣傳途徑，廣泛宣傳小企業(yè)集合融資項(xiàng)目。促使更多的中小企業(yè)獲得融資項(xiàng)目支持。
    2.在上城區(qū)、下城區(qū)、西湖區(qū)、拱墅區(qū)、江干區(qū)、濱江區(qū)、經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)范圍內(nèi)的重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）和工業(yè)園區(qū)（特色城鎮(zhèn)工業(yè)功能區(qū)），開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)推介活動(dòng)，扶持重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）和塊狀經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
    3.項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，市經(jīng)委對(duì)集合融資情況進(jìn)行全面監(jiān)督，保障項(xiàng)目的實(shí)施效果。
    六、實(shí)施時(shí)間。
    浙商銀行小企業(yè)集合融資項(xiàng)目從20xx年1月起實(shí)施，項(xiàng)目初定實(shí)施期限為2年。
    七、其它事項(xiàng)。
    其它未盡事宜，由杭州市經(jīng)濟(jì)委員會(huì)與浙商銀行杭州城西支行本著互利合作的原則，協(xié)商解決。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇二
    xxx公司(或xxx項(xiàng)目):。
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    聯(lián)系人及職務(wù):。
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    第一部分摘要。
    一.公司簡(jiǎn)單描述。
    二.公司的宗旨和目標(biāo)(市場(chǎng)目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo))。
    三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)。
    四.已投入的資金及用途。
    五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹。
    六.市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略。
    七.主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jī)簡(jiǎn)介。
    八.核心經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)。
    九.公司優(yōu)勢(shì)說(shuō)明。
    十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還。
    十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)。
    十二.財(cái)務(wù)分析。
    1.財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)(前3-5年銷(xiāo)售匯總、利潤(rùn)、成長(zhǎng))。
    2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3-5年)。
    3.資產(chǎn)負(fù)債情況。
    第二部分綜述。
    第一章公司介紹。
    一.公司的宗旨(公司使命的表述)。
    二.公司簡(jiǎn)介資料。
    三.各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
    四.公司管理。
    1.董事會(huì)。
    2.經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)。
    3.外部支持(外聘人士/會(huì)計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì)等)。
    第二章技術(shù)與產(chǎn)品。
    一.技術(shù)描述及技術(shù)持有。
    二.產(chǎn)品狀況。
    1.主要產(chǎn)品目錄(分類(lèi)、名稱(chēng)、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格等)。
    2.產(chǎn)品特性。
    3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介。
    4.研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表。
    5.知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略。
    6.無(wú)形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識(shí)產(chǎn)權(quán)/專(zhuān)利等)。
    三.產(chǎn)品生產(chǎn)。
    1.資源及原材料供應(yīng)。
    2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力。
    3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力。
    4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備。
    5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制。
    6.包裝與儲(chǔ)運(yùn)。
    第三章市場(chǎng)分析。
    一.市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分。
    二.目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定。
    三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析。
    五.市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)。
    六.行業(yè)政策。
    第四章競(jìng)爭(zhēng)分析。
    一.有無(wú)行業(yè)壟斷。
    二.從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額。
    三.主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類(lèi)、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)占率等)。
    四.潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和市場(chǎng)變化分析。
    五.公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
    第五章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。
    一.概述營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)。
    二.銷(xiāo)售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃)。
    三.銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節(jié)和售后服務(wù)。
    四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷(xiāo)商/直銷(xiāo)商/零售商/加盟者等)，各級(jí)資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷(xiāo)售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等)。
    五.銷(xiāo)售隊(duì)伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策。
    六.促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預(yù)算)。
    1.主要促銷(xiāo)方式。
    2.廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估。
    七.產(chǎn)品價(jià)格方案。
    1.定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)。
    2.影響價(jià)格變化的因素和對(duì)策。
    八.銷(xiāo)售資料統(tǒng)計(jì)和銷(xiāo)售紀(jì)錄方式，銷(xiāo)售周期的計(jì)算。
    第六章投資說(shuō)明。
    一.資金需求說(shuō)明(用量/期限)。
    二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度。
    三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格等)。
    四.資本結(jié)構(gòu)。
    五.回報(bào)/償還計(jì)劃。
    六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說(shuō)明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)。
    七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證)。
    八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告)。
    九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)。
    十.股權(quán)成本。
    十一.投資者介入公司管理之程度說(shuō)明。
    十二.報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算)。
    十三.雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))。
    第七章投資報(bào)酬與退出。
    一.股票上市。
    二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓。
    三.股權(quán)回購(gòu)。
    四.股利。
    第八章風(fēng)險(xiǎn)分析。
    一.資源(原材料/供應(yīng)商)風(fēng)險(xiǎn)。
    二.市場(chǎng)不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
    三.研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。
    四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
    五.成本控制風(fēng)險(xiǎn)。
    六.競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)。
    七.政策風(fēng)險(xiǎn)。
    八.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)(應(yīng)收帳款/壞帳)。
    九.管理風(fēng)險(xiǎn)(含人事/人員流動(dòng)/關(guān)鍵雇員依賴(lài))。
    十.破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
    第九章管理。
    一.公司組織結(jié)構(gòu)。
    二.管理制度及勞動(dòng)合同。
    三.人事計(jì)劃(配備/招聘/培訓(xùn)/考核)。
    四.薪資、福利方案。
    五.股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃。
    第十章經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè)。
    增資后3-5年公司銷(xiāo)售數(shù)量、銷(xiāo)售額、毛利率、成長(zhǎng)率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)。
    第十一章財(cái)務(wù)分析。
    一.財(cái)務(wù)分析說(shuō)明。
    二.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)。
    1.銷(xiāo)售收入明細(xì)表。
    2.成本費(fèi)用明細(xì)表。
    3.薪金水平明細(xì)表。
    4.固定資產(chǎn)明細(xì)表。
    5.資產(chǎn)負(fù)債表。
    6.利潤(rùn)及利潤(rùn)分配明細(xì)表。
    7.現(xiàn)金流量表。
    8.財(cái)務(wù)指標(biāo)分析。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇三
    中小企業(yè)要想獲得風(fēng)投的青睞，一份精密詳細(xì)的融資計(jì)劃書(shū)必不可少，學(xué)習(xí)下這份計(jì)劃書(shū)的標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容吧。
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    第一部分摘要。
    一.公司簡(jiǎn)單描述。
    二.公司的宗旨和目標(biāo)(市場(chǎng)目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo))。
    三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)。
    四.已投入的資金及用途。
    五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹。
    六.市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略。
    七.主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jī)簡(jiǎn)介。
    八.核心經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)。
    九.公司優(yōu)勢(shì)說(shuō)明。
    十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還。
    十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)。
    十二.財(cái)務(wù)分析。
    1.財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)(前3-5年銷(xiāo)售匯總、利潤(rùn)、成長(zhǎng))。
    2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3-5年)。
    3.資產(chǎn)負(fù)債情況。
    第二部分綜述。
    第一章公司介紹。
    一.公司的宗旨(公司使命的表述)。
    二.公司簡(jiǎn)介資料。
    三.各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
    四.公司管理。
    1.董事會(huì)。
    2.經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)。
    3.外部支持(外聘人士/會(huì)計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì)等)。
    第二章技術(shù)與產(chǎn)品。
    一.技術(shù)描述及技術(shù)持有。
    二.產(chǎn)品狀況。
    1.主要產(chǎn)品目錄(分類(lèi)、名稱(chēng)、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格等)。
    2.產(chǎn)品特性。
    3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介。
    4.研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表。
    5.知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略。
    6.無(wú)形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識(shí)產(chǎn)權(quán)/專(zhuān)利等)。
    三.產(chǎn)品生產(chǎn)。
    1.資源及原材料供應(yīng)。
    2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力。
    3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力。
    4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備。
    5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制。
    6.包裝與儲(chǔ)運(yùn)。
    第三章市場(chǎng)分析。
    一.市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分。
    二.目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定。
    三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析。
    五.市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)。
    六.行業(yè)政策。
    第四章競(jìng)爭(zhēng)分析。
    一.有無(wú)行業(yè)壟斷。
    二.從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額。
    三.主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類(lèi)、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)占率等)。
    四.潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和市場(chǎng)變化分析。
    五.公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
    第五章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。
    一.概述營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)。
    二.銷(xiāo)售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃)。
    三.銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節(jié)和售后服務(wù)。
    四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷(xiāo)商/直銷(xiāo)商/零售商/加盟者等)，各級(jí)資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷(xiāo)售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等)。
    五.銷(xiāo)售隊(duì)伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策。
    六.促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預(yù)算)。
    1.主要促銷(xiāo)方式。
    2.廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估。
    七.產(chǎn)品價(jià)格方案。
    1.定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)。
    2.影響價(jià)格變化的`因素和對(duì)策。
    八.銷(xiāo)售資料統(tǒng)計(jì)和銷(xiāo)售紀(jì)錄方式，銷(xiāo)售周期的計(jì)算。
    第六章投資說(shuō)明。
    一.資金需求說(shuō)明(用量/期限)。
    二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度。
    三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格等)。
    四.資本結(jié)構(gòu)。
    五.回報(bào)/償還計(jì)劃。
    六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說(shuō)明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等)。
    七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證)。
    八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告)。
    九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)。
    十.股權(quán)成本。
    十一.投資者介入公司管理之程度說(shuō)明。
    十二.報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算)。
    十三.雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))。
    第七章投資報(bào)酬與退出。
    一.股票上市。
    二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓。
    三.股權(quán)回購(gòu)。
    四.股利。
    第八章風(fēng)險(xiǎn)分析。
    一.資源(原材料/供應(yīng)商)風(fēng)險(xiǎn)。
    二.市場(chǎng)不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
    三.研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。
    四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
    五.成本控制風(fēng)險(xiǎn)。
    六.競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)。
    七.政策風(fēng)險(xiǎn)。
    八.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)(應(yīng)收帳款/壞帳)。
    九.管理風(fēng)險(xiǎn)(含人事/人員流動(dòng)/關(guān)鍵雇員依賴(lài))。
    十.破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
    第九章管理。
    一.公司組織結(jié)構(gòu)。
    二.管理制度及勞動(dòng)合同。
    三.人事計(jì)劃(配備/招聘/培訓(xùn)/考核)。
    四.薪資、福利方案。
    五.股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃。
    第十章經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè)。
    增資后3-5年公司銷(xiāo)售數(shù)量、銷(xiāo)售額、毛利率、成長(zhǎng)率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)。
    第十一章財(cái)務(wù)分析。
    一.財(cái)務(wù)分析說(shuō)明。
    二.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)。
    1.銷(xiāo)售收入明細(xì)表。
    2.成本費(fèi)用明細(xì)表。
    3.薪金水平明細(xì)表。
    4.固定資產(chǎn)明細(xì)表。
    5.資產(chǎn)負(fù)債表。
    6.利潤(rùn)及利潤(rùn)分配明細(xì)表。
    7.現(xiàn)金流量表。
    8.財(cái)務(wù)指標(biāo)分析。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇四
    一、科技型中小企業(yè)的發(fā)展周期以及資金需求特點(diǎn)。
    企業(yè)成長(zhǎng)理論認(rèn)為，企業(yè)既是一個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)組織，同時(shí)也是一個(gè)生命有機(jī)體，也像生物有機(jī)體一樣，有一個(gè)從生到死、由盛轉(zhuǎn)衰的過(guò)程?？萍夹推髽I(yè)的內(nèi)涵決定了其發(fā)展周期既有一般企業(yè)的周期的共性規(guī)律，同時(shí)又有其特性?？萍夹推髽I(yè)的生命周期可劃分為以下4個(gè)時(shí)期。
    1、企業(yè)缺乏現(xiàn)代融資觀念，市場(chǎng)運(yùn)作意識(shí)不強(qiáng)。
    2、企業(yè)融資結(jié)構(gòu)非均衡，融資市場(chǎng)化水平較低。
    我國(guó)科技型中小企業(yè)所依靠的主要是內(nèi)部積累和代價(jià)高昂的民間借貸，銀行貸款比重偏小，直接融資比例微乎其微，企業(yè)基本上沒(méi)有什么其他的直接融資渠道，導(dǎo)致一大批科技型中小企業(yè)成了被排除在資本市場(chǎng)以外的融資困難企業(yè)。
    3、企業(yè)融資機(jī)制創(chuàng)新動(dòng)力不足，融資效果有限。
    近年來(lái)，盡管我國(guó)政府和社會(huì)各界為扶持科技型中小企業(yè)的發(fā)展，采取了諸多創(chuàng)新機(jī)制和措施，但總體上看，科技型中小企業(yè)的融資效果仍然有限。突出表現(xiàn)在：第一，創(chuàng)業(yè)投資對(duì)科技型中小企業(yè)發(fā)展的支持力度不足。第二，創(chuàng)新基金對(duì)科技型中小企業(yè)的支持方式有待進(jìn)一步改善。
    1、金融體系與融資政策環(huán)境的制約。
    (1)銀行體制管理機(jī)制不合理，政策支持力度不夠。
    一是國(guó)有商業(yè)銀行存在體制性缺陷，國(guó)有銀行偏向國(guó)有企業(yè)的融資。二是對(duì)現(xiàn)行銀行管理機(jī)制支持不力。如信貸管理權(quán)限過(guò)分上收，在強(qiáng)化約束機(jī)制的同時(shí)缺乏激勵(lì)機(jī)制。三是銀行信貸資金風(fēng)險(xiǎn)與收益不對(duì)稱(chēng)的問(wèn)題尚未解決，加劇了具有高風(fēng)險(xiǎn)本質(zhì)的中小科技企業(yè)潛在的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)。
    (2)信用擔(dān)保體系不健全。
    目前我國(guó)中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)仍處于起步階段，基層中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)育緩慢，擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金來(lái)源單一，實(shí)力薄弱;擔(dān)保登記和評(píng)估手續(xù)繁雜，耗時(shí)費(fèi)力;擔(dān)保行業(yè)立法嚴(yán)重滯后，行業(yè)監(jiān)管缺位;擔(dān)保尚未形成風(fēng)險(xiǎn)分散與后續(xù)的補(bǔ)償機(jī)制;缺乏再擔(dān)保、反擔(dān)?；虻谌綋?dān)保機(jī)構(gòu)，以及政府的干預(yù)等。
    (3)資本市場(chǎng)發(fā)育不健全。
    首先，資本市場(chǎng)發(fā)展不平衡，一板市場(chǎng)發(fā)展較快，二板市場(chǎng)發(fā)展較慢;上市交易發(fā)展較快，柜臺(tái)交易發(fā)展較慢等。其次，設(shè)置“門(mén)檻”較高，除了股本規(guī)模設(shè)置較小外，上市的標(biāo)準(zhǔn)與主板完全一致。
    (4)風(fēng)險(xiǎn)投資體系不完善。
    我國(guó)從20世紀(jì)90年代風(fēng)險(xiǎn)投資才剛剛起步，由于風(fēng)險(xiǎn)資本來(lái)源渠道單一、管理制度和營(yíng)運(yùn)機(jī)制不完善、中介機(jī)構(gòu)運(yùn)作不規(guī)范、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)投資進(jìn)入和退出機(jī)制缺失等因素，使大部分中小科技企業(yè)還不能利用風(fēng)險(xiǎn)投資基金來(lái)加快自身的發(fā)展。
    (1)產(chǎn)權(quán)關(guān)系不清，經(jīng)營(yíng)管理不規(guī)范。大多數(shù)中小科技企業(yè)是家族式企業(yè)，產(chǎn)權(quán)關(guān)系混亂、公司治理機(jī)制不完善、財(cái)務(wù)管理制度不健全，從而使金融機(jī)構(gòu)無(wú)法通過(guò)企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的分析來(lái)判斷企業(yè)的真實(shí)情況，加大了資金提供者的風(fēng)險(xiǎn)。
    (2)企業(yè)信用意識(shí)淡薄，信用等級(jí)低。一些中小科技企業(yè)信用意識(shí)淡薄，當(dāng)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難時(shí)，總是采用種種方法如改制、重組、破產(chǎn)等手段隨意或惡意逃廢銀行債務(wù)，嚴(yán)重影響了中小科技企業(yè)的'整體信用水平。
    (3)企業(yè)規(guī)模小，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)大?？萍夹椭行∑髽I(yè)由于其資產(chǎn)規(guī)模小，抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力也小，企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新壓力大，創(chuàng)新成本高，市場(chǎng)的不確定性也就大，從而難以吸引常規(guī)的信貸或權(quán)益資本。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇五
    http:// 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 作為國(guó)內(nèi)最大、最專(zhuān)業(yè)、更新速度最快的專(zhuān)業(yè)房地產(chǎn)資料庫(kù)，月更新房地產(chǎn)資料近千個(gè)。最大程度的搜集了數(shù)十家國(guó)內(nèi)頂級(jí)開(kāi)發(fā)商多年實(shí)際操盤(pán)之系統(tǒng)資料。
    (模板)
    項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)
    融資計(jì)劃書(shū)目錄
    一、公司介紹
    二、項(xiàng)目分析
    三、市場(chǎng)分析
    四、管理團(tuán)隊(duì)
    五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
    六、融資方案的設(shè)計(jì)
    七、摘要
    一、公司介紹
    1、公司簡(jiǎn)介
    主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
    2、公司現(xiàn)狀
    在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
    3、股東實(shí)力
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    股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
    4、歷史業(yè)績(jī)
    對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
    5、資信程度
    把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
    6、董事會(huì)決議
    對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
    二、項(xiàng)目分析
    1、項(xiàng)目的基本情況
    位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
    2、項(xiàng)目來(lái)歷
    項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
    3、證件狀況文件
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    項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
    4、資金投入
    自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
    5、市場(chǎng)定位
    指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶(hù)群等
    6、建造的過(guò)程和保證
    項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。
    三、市場(chǎng)分析
    1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
    房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。
    2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
    房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶(hù)群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。
    3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例
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    分析現(xiàn)有的幾個(gè)類(lèi)似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標(biāo)客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
    4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素
    未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
    四、管理團(tuán)隊(duì)
    1、人員構(gòu)成
    公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
    2、組織結(jié)構(gòu)
    企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
    3、管理規(guī)范性
    管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。
    4、重大事項(xiàng)
    對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
    五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
    一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。
    其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
    六、融資方案的設(shè)計(jì)
    1、融資方式
    （1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
    方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
    這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
    操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)
    a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
    b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
    c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)
    （2）債權(quán)融資方式
    方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
    （3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
    投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
    （4）房地產(chǎn)信托融資
    （5）多種融資方式的組合
    在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
    2、融資期限和價(jià)格
    融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
    3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
    對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
    a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
    b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
    c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
    d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
    e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
    f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
    風(fēng)險(xiǎn)化解方案
    a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
    b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。
    c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
    d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
    4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
    a、股權(quán)方式融資的退出
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
    b、債權(quán)方式融資退出
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
    項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
    5、抵押和保證
    在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
    6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
    七、摘要
    長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶(hù)來(lái)認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶(hù)的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。
    房地產(chǎn)企業(yè)（項(xiàng)目）融資計(jì)劃書(shū)參考模板
    項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)
    融資計(jì)劃書(shū)目錄
    一、公司介紹
    二、項(xiàng)目分析
    三、市場(chǎng)分析
    四、管理團(tuán)隊(duì)
    五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
    六、融資方案的設(shè)計(jì)
    七、摘要
    一、公司介紹
    1、公司簡(jiǎn)介
    主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
    2、公司現(xiàn)狀
    在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
    3、股東實(shí)力
    股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
    4、歷史業(yè)績(jī)
    對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
    5、資信程度
    把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
    6、董事會(huì)決議
    對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
    二、項(xiàng)目分析
    1、項(xiàng)目的基本情況
    位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
    2、項(xiàng)目來(lái)歷
    項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
    3、證件狀況文件
    項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
    4、資金投入
    自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
    5、市場(chǎng)定位
    指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶(hù)群等
    6、建造的過(guò)程和保證
    項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。
    三、市場(chǎng)分析
    1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
    房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。
    2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
    房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶(hù)群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。
    3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例
    分析現(xiàn)有的幾個(gè)類(lèi)似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標(biāo)客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
    4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素
    未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
    四、管理團(tuán)隊(duì)
    1、人員構(gòu)成
    公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
    2、組織結(jié)構(gòu)
    企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
    3、管理規(guī)范性
    管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。
    4、重大事項(xiàng)
    對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
    五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
    一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。
    其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
    六、融資方案的設(shè)計(jì)
    1、融資方式
    （1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
    方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
    這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
    操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)
    a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
    b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
    c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)
    （2）債權(quán)融資方式
    方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
    （3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
    投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
    （4）房地產(chǎn)信托融資
    （5）多種融資方式的組合
    在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
    2、融資期限和價(jià)格
    融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
    3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
    對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
    a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
    b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
    c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
    d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
    e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
    f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
    風(fēng)險(xiǎn)化解方案
    a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
    b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。
    c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
    d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
    4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
    a、股權(quán)方式融資的退出
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
    b、債權(quán)方式融資退出
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
    項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
    5、抵押和保證
    在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
    6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
    七、摘要
    長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有投資意向的客戶(hù)來(lái)認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶(hù)的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，摘要中應(yīng)重點(diǎn)介紹項(xiàng)目分析（第二部分）和融資方案（第六部分）的內(nèi)容。
    地產(chǎn)項(xiàng)目融資預(yù)審表
    （填寫(xiě)完畢后以word文檔回傳，請(qǐng)勿使用pdf格式）
    并確保資料的真實(shí)性。
    項(xiàng)目銷(xiāo)售收入
    l、住宅60413m2×5200元/m2=31414.7萬(wàn)元
    2、一至四層商業(yè)市場(chǎng)部分：6430m2×27000/m2=17361萬(wàn)元
    3、停車(chē)位：335個(gè)×8萬(wàn)／個(gè)=2680萬(wàn)元
    融資金額
    期望年利率
    融資
    需求資金用途列出資金用途
    大項(xiàng)
    還款來(lái)源開(kāi)發(fā)成本2.5億元
    抵押物名稱(chēng)
    抵押物現(xiàn)狀
    抵押物說(shuō)明
    保證
    方式抵押物評(píng)估值
    （詳細(xì)說(shuō)明）5500元/平方米
    （評(píng)估報(bào)告價(jià)值/自己預(yù)估價(jià)值）
    擔(dān)保公司說(shuō)明
    優(yōu)勢(shì)
    項(xiàng)目
    特點(diǎn)
    其他
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)(模板)
    項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)
    融資計(jì)劃書(shū)目錄
    一、公司介紹
    二、項(xiàng)目分析
    三、市場(chǎng)分析
    四、管理團(tuán)隊(duì)
    五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
    六、融資方案的設(shè)計(jì)
    七、摘要
    一、公司介紹
    1、公司簡(jiǎn)介
    主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
    2、公司現(xiàn)狀
    在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
    3、股東實(shí)力
    股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
    4、歷史業(yè)績(jī)
    對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
    5、資信程度
    把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
    6、董事會(huì)決議
    對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
    二、項(xiàng)目分析
    1、項(xiàng)目的基本情況
    位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的`基本情況，需要在報(bào)告中指出。
    2、項(xiàng)目來(lái)歷
    項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
    3、證件狀況文件
    項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
    4、資金投入
    自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
    5、市場(chǎng)定位
    指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶(hù)群等
    6、建造的過(guò)程和保證
    項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。
    三、市場(chǎng)分析
    1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
    房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。
    2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
    房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶(hù)群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。
    3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例
    分析現(xiàn)有的幾個(gè)類(lèi)似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標(biāo)客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
    4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素
    未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
    四、管理團(tuán)隊(duì)
    1、人員構(gòu)成
    公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
    2、組織結(jié)構(gòu)
    企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
    3、管理規(guī)范性
    管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)。可以由專(zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。
    4、重大事項(xiàng)
    對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
    五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
    一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。
    其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
    六、融資方案的設(shè)計(jì)
    1、融資方式
    （1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
    方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
    這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
    操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)
    a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
    b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
    c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)
    （2）債權(quán)融資方式
    方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
    （3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
    投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
    （4）房地產(chǎn)信托融資
    （5）多種融資方式的組合
    在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
    2、融資期限和價(jià)格
    融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
    3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
    對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
    a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
    b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
    c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
    d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
    e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
    f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
    風(fēng)險(xiǎn)化解方案
    a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
    b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。
    c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
    d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
    4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
    a、股權(quán)方式融資的退出
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
    b、債權(quán)方式融資退出
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
    項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
    5、抵押和保證
    在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
    6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇六
    根據(jù)你的安排，前段時(shí)間我對(duì)公司的會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理現(xiàn)狀進(jìn)行了細(xì)致的了解，并與有關(guān)人員及用友公司的服務(wù)人員進(jìn)行了溝通，經(jīng)過(guò)認(rèn)真思考和規(guī)劃，提出了以下不是很成熟的財(cái)務(wù)規(guī)劃意見(jiàn)，僅供參考。目的是為更好的規(guī)范公司經(jīng)濟(jì)行為和業(yè)務(wù)流程，保證資產(chǎn)的完整性及安全性，切實(shí)維護(hù)公司利益，完善公司管理，以達(dá)到公司的預(yù)定目標(biāo)，從而使公司走向標(biāo)準(zhǔn)化，正規(guī)化，適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)管理模式。具體方案如下：
    一、公司基本制度建設(shè)。
    會(huì)計(jì)核算和管理體系健康、有效的運(yùn)行，首先必須有一個(gè)完整的業(yè)務(wù)操作流程，也就是規(guī)范行為的規(guī)章制度，主要包括公司日常管理制度、財(cái)務(wù)制度(如固定資產(chǎn)管理制度、采購(gòu)制度、費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)流程、各類(lèi)單據(jù)審批流程及制度、出入庫(kù)流程、銷(xiāo)售管理制度等)。xxxx年10月份，我們起草、制訂了材料采購(gòu)和倉(cāng)庫(kù)管理制度及有關(guān)業(yè)務(wù)流程，現(xiàn)在正在試行，下一步我們還要制訂和完善其他的財(cái)務(wù)管理制度和流程，以簡(jiǎn)單、高效、規(guī)范為原則，確保各項(xiàng)會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理工作順利進(jìn)行。
    二、財(cái)務(wù)部門(mén)建制和人員配置。
    (一)財(cái)務(wù)部門(mén)工作原則：
    1.工作有計(jì)劃，有落實(shí)，今日事今日畢，日清月結(jié)。
    2.落實(shí)會(huì)計(jì)的核算、監(jiān)督和管理職責(zé)，堅(jiān)持原則，熱情服務(wù)，友善溝通。
    (二)財(cái)務(wù)部門(mén)人員配置及工作職責(zé)：
    崗位職責(zé)：各責(zé)任會(huì)計(jì)在完成本職工作之余，還要及時(shí)完成公司及主管交辦的其他任務(wù)。
    財(cái)務(wù)主管：在公司領(lǐng)導(dǎo)和財(cái)務(wù)總監(jiān)的領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)分公司財(cái)務(wù)工作負(fù)全責(zé)。保證財(cái)務(wù)部門(mén)從賬面上及時(shí)、準(zhǔn)確、全面反映公司資產(chǎn)，監(jiān)督資產(chǎn)的安全;運(yùn)用財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)監(jiān)控公司資金運(yùn)作，提高資金的率效;及時(shí)、準(zhǔn)確地為公司經(jīng)營(yíng)管理和決策決策提供財(cái)務(wù)信息支持。并做好erp系統(tǒng)的日常管理、總賬核算、報(bào)表編制以及納稅申報(bào)等工作。
    成本會(huì)計(jì)：對(duì)公司各種成本費(fèi)用的預(yù)算、控制和降低負(fù)責(zé);對(duì)公司財(cái)務(wù)成本分析的及時(shí)性及準(zhǔn)確性負(fù)責(zé);做好erp系統(tǒng)的供應(yīng)鏈、固定資產(chǎn)、往來(lái)核算等工作，并做好與公司各部門(mén)統(tǒng)計(jì)人員的對(duì)接、指導(dǎo)工作。
    出納：主要負(fù)責(zé)公司的資金管理、收付款業(yè)務(wù)、銀行業(yè)務(wù)等，及時(shí)登記銀行和現(xiàn)金賬。定期進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)和與財(cái)務(wù)對(duì)賬，做到日清月結(jié)。
    資金主管：協(xié)助財(cái)務(wù)總監(jiān)做好公司籌融資工作，積極協(xié)調(diào)與各銀行的關(guān)系，及時(shí)辦理銀行與企業(yè)間的各種手續(xù)，保證工程項(xiàng)目和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的資金需要，確保企業(yè)信用無(wú)不良記錄和企業(yè)利益不受損。
    審計(jì)、預(yù)算主管(此崗位可根據(jù)發(fā)展需要設(shè)置)：1、協(xié)助財(cái)務(wù)總監(jiān)擬定并完善公司內(nèi)部審計(jì)制度和流程，制訂年度內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃和審計(jì)方案，組織實(shí)施各項(xiàng)審計(jì)工作，并出具審計(jì)報(bào)告，配合外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì)工作。
    2、協(xié)助財(cái)務(wù)總監(jiān)建立公司預(yù)算管理體系，指導(dǎo)各部門(mén)編制年度、月度預(yù)算，匯總編制企業(yè)各項(xiàng)預(yù)算，并監(jiān)督、考核各項(xiàng)預(yù)算的執(zhí)行情況，定期進(jìn)行修正、完善，確保企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)圓滿(mǎn)完成。
    三、業(yè)務(wù)流程。
    注：其他業(yè)務(wù)流程，見(jiàn)《采購(gòu)和倉(cāng)庫(kù)管理制度及業(yè)務(wù)流程》。
    四、積極推進(jìn)erp系統(tǒng)的實(shí)施工作。
    公司已投資建立了erp系統(tǒng)，關(guān)鍵是如何讓erp系統(tǒng)發(fā)揮出應(yīng)有的作用?是我們需要關(guān)注的問(wèn)題。現(xiàn)在天成化工是手工帳和u8系統(tǒng)帳并行的，這樣做的好處就是保證了財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和資料的安全，但也制約了erp系統(tǒng)的實(shí)施，我們需要下決心甩掉手工帳，學(xué)習(xí)和應(yīng)用erp系統(tǒng)先進(jìn)方法，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和會(huì)計(jì)核算方法，逐步提升核算和管理水平。
    用友erp系統(tǒng)的崗位設(shè)置比較細(xì)致、復(fù)雜，適合不同行業(yè)、不同規(guī)模的企業(yè)使用，各崗位間的聯(lián)系和監(jiān)督職能比較完善。根據(jù)公司的實(shí)際情況，我們可以根據(jù)“簡(jiǎn)單、高效、規(guī)范”的原則選用部分模塊(崗位)，來(lái)滿(mǎn)足核算和管理需要，但崗位設(shè)置也不能過(guò)于簡(jiǎn)化，像庫(kù)管員和統(tǒng)計(jì)一人兼職，不利于管理，也制約了erp系統(tǒng)的實(shí)施，一個(gè)人忙不過(guò)來(lái)就完全依賴(lài)手工帳進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和填報(bào)報(bào)表，erp系統(tǒng)事后錄入，也比較滯后，這樣也就體現(xiàn)不出來(lái)會(huì)計(jì)軟件的優(yōu)越性了，反而增加了他們的工作量。
    在新項(xiàng)目的會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理工作中，從人員配置到業(yè)務(wù)流程，更需要規(guī)范化操作，以便提高效率，為管理層及時(shí)提供準(zhǔn)確的決策數(shù)據(jù)，使公司盡快適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)管理模式，為公司的發(fā)展保駕護(hù)航。
    以上是我對(duì)公司財(cái)務(wù)規(guī)劃的一點(diǎn)建議，由于本人來(lái)公司的時(shí)間短，水平有限，方案中肯定存在很多問(wèn)題和不足，望領(lǐng)導(dǎo)給予批評(píng)指正，謝謝!
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    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇七
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)(模板)
    項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)
    融資計(jì)劃書(shū)目錄
    一、公司介紹
    二、項(xiàng)目分析
    三、市場(chǎng)分析
    四、管理團(tuán)隊(duì)
    五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
    六、融資方案的設(shè)計(jì)
    七、摘要
    一、公司介紹
    1、公司簡(jiǎn)介
    主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
    2、公司現(xiàn)狀
    在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
    3、股東實(shí)力
    股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
    4、歷史業(yè)績(jī)
    對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
    5、資信程度
    把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
    6、董事會(huì)決議
    對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
    二、項(xiàng)目分析
    1、項(xiàng)目的基本情況
    位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
    2、項(xiàng)目來(lái)歷
    項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
    3、證件狀況文件
    項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
    4、資金投入
    自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
    5、市場(chǎng)定位
    指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶(hù)群等
    6、建造的過(guò)程和保證
    項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。
    三、市場(chǎng)分析
    1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
    房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。
    2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
    房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶(hù)群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。
    3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例
    分析現(xiàn)有的幾個(gè)類(lèi)似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標(biāo)客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
    4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素
    未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
    四、管理團(tuán)隊(duì)
    1、人員構(gòu)成
    公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
    2、組織結(jié)構(gòu)
    企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
    3、管理規(guī)范性
    管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。
    4、重大事項(xiàng)
    對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
    五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
    一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的.不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。
    其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
    六、融資方案的設(shè)計(jì)
    1、融資方式
    （1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
    方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
    這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
    操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)
    a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
    b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
    c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)
    （2）債權(quán)融資方式
    方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
    （3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
    投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
    （4）房地產(chǎn)信托融資
    （5）多種融資方式的組合
    在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
    2、融資期限和價(jià)格
    融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
    3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
    對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
    a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
    b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
    c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
    d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
    e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
    f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
    風(fēng)險(xiǎn)化解方案
    a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
    b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。
    c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
    d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
    4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
    a、股權(quán)方式融資的退出
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
    b、債權(quán)方式融資退出
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
    項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
    5、抵押和保證
    在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
    6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
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    項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)
    融資計(jì)劃書(shū)目錄
    一、公司介紹
    二、項(xiàng)目分析
    三、市場(chǎng)分析
    四、管理團(tuán)隊(duì)
    五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
    六、融資方案的設(shè)計(jì)
    七、摘要
    一、公司介紹
    1、公司簡(jiǎn)介
    主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
    2、公司現(xiàn)狀
    在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
    3、股東實(shí)力
    股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
    4、歷史業(yè)績(jī)
    對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
    5、資信程度
    把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
    6、董事會(huì)決議
    對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
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    二、項(xiàng)目分析
    1、項(xiàng)目的基本情況
    位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
    2、項(xiàng)目來(lái)歷
    項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
    3、證件狀況文件
    項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
    4、資金投入
    自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
    5、市場(chǎng)定位
    指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶(hù)群等
    6、建造的過(guò)程和保證
    項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。
    三、市場(chǎng)分析
    1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
    房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。
    2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
    房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶(hù)群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。
    3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例
    分析現(xiàn)有的幾個(gè)類(lèi)似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標(biāo)客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
    4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素
    未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
    四、管理團(tuán)隊(duì)
    地產(chǎn)江湖http://――數(shù)十萬(wàn)份專(zhuān)業(yè)資料任你下載，資深操盤(pán)手隨時(shí)交流！
    1、人員構(gòu)成
    公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
    2、組織結(jié)構(gòu)
    企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
    3、管理規(guī)范性
    管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。
    4、重大事項(xiàng)
    對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
    五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
    一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。
    其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
    六、融資方案的設(shè)計(jì)
    1、融資方式
    （1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
    方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
    這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
    操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)
    a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
    b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
    c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)
    （2）債權(quán)融資方式
    方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
    （3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
    投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相
    應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
    （4）房地產(chǎn)信托融資
    （5）多種融資方式的組合
    在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
    2、融資期限和價(jià)格
    融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
    3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
    對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
    a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
    b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
    c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
    d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
    e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
    f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
    風(fēng)險(xiǎn)化解方案
    a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
    b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。
    c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
    d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
    4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
    a、股權(quán)方式融資的退出
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
    b、債權(quán)方式融資退出
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
    項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
    5、抵押和保證
    在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
    6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
    七、摘要
    長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶(hù)來(lái)認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶(hù)的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇八
    我國(guó)中小企業(yè)普遍經(jīng)營(yíng)困難，又因?yàn)椴皇菄?guó)企，從銀行獲得信貸資金困難，很多中小企業(yè)將目光轉(zhuǎn)向了融資，卻因?yàn)橹行∑髽I(yè)經(jīng)營(yíng)層次不高，對(duì)商業(yè)計(jì)劃書(shū)內(nèi)容毫無(wú)認(rèn)識(shí)，導(dǎo)致了手足無(wú)措。
    俗話(huà)說(shuō)，量體裁衣，看菜下飯。中小企業(yè)寫(xiě)融資用的商業(yè)計(jì)劃書(shū)，也要有的放矢，具有極強(qiáng)的針對(duì)性。
    一般包括如下幾種:。
    1、民間的個(gè)人投資者。
    這種投資者往往是并非中小企業(yè)所在行業(yè)里的，大多是有錢(qián)老板個(gè)人投資此項(xiàng)目或企業(yè)，
    巨大空間，以及具有誘惑力的各種市場(chǎng)、產(chǎn)業(yè)、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，具有極強(qiáng)的煽動(dòng)性，是打動(dòng)此類(lèi)以個(gè)人身份進(jìn)行的投資老板的重點(diǎn)。
    2、投資公司中介。
    投資公司中介為你介紹投資公司，而他們對(duì)于投資方要什么樣的商業(yè)計(jì)劃書(shū)卻語(yǔ)焉不詳，這就需要中小企業(yè)融資者，要盡力去多了解一點(diǎn)投資方的要求，根據(jù)投資方要求寫(xiě)商業(yè)計(jì)劃書(shū)。
    同時(shí)，此類(lèi)商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)具備基本的財(cái)務(wù)計(jì)劃部分，用數(shù)據(jù)的形式，方便投資方及中介方了解具體的計(jì)劃細(xì)節(jié)。
    3、風(fēng)險(xiǎn)投資公司。
    風(fēng)險(xiǎn)投資公司一般是專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)投資商，往往投資以后具有幾倍、幾十倍、上百倍規(guī)模的`企業(yè)，大多中小企業(yè)所處的傳統(tǒng)行業(yè)是他們看不上的。
    但也不排除有部分投資公司會(huì)接受到高科技等小企業(yè)的融資計(jì)劃書(shū)。寫(xiě)給風(fēng)投公司的商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)有完善而深入的項(xiàng)目分析，說(shuō)服力強(qiáng)的描述、簡(jiǎn)潔、易懂，應(yīng)帶有財(cái)務(wù)計(jì)劃預(yù)測(cè)。
    第一部分摘要。
    一.公司概況描述。
    二.公司的宗旨和目標(biāo)。
    三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)。
    四.已投入的資金及用途。
    五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹。
    六.市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略。
    七.主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jī)簡(jiǎn)介。
    八.核心經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)。
    九.公司優(yōu)勢(shì)說(shuō)明。
    十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求:原因、數(shù)量、方式、用途、償還。
    十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)。
    十二.財(cái)務(wù)分析。
    1.財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)。
    2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)。
    3.資產(chǎn)負(fù)債情況。
    第二部分綜述。
    第一章公司介紹。
    一.公司的宗旨。
    二.公司簡(jiǎn)介資料。
    三.各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
    四.公司管理。
    1.董事會(huì)。
    2.經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)。
    3.外部支持。
    第二章技術(shù)與產(chǎn)品。
    一.技術(shù)描述及技術(shù)持有。
    二.產(chǎn)品狀況。
    1.主要產(chǎn)品目錄。
    2.產(chǎn)品特性。
    3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介。
    4.研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表。
    5.知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略。
    6.無(wú)形資產(chǎn)。
    三.產(chǎn)品生產(chǎn)。
    1.資源及原材料供應(yīng)。
    2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力。
    3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力。
    4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備。
    5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制。
    6.包裝與儲(chǔ)運(yùn)。
    第三章市場(chǎng)分析。
    一.市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分。
    二.目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定。
    三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析。
    及品牌狀況。
    五.市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)。
    六.行業(yè)政策。
    第四章競(jìng)爭(zhēng)分析。
    一.有無(wú)行業(yè)壟斷。
    二.從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額。
    三.主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況:公司實(shí)力、產(chǎn)品情況。
    四.潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和市場(chǎng)變化分析。
    五.公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
    第五章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。
    二.銷(xiāo)售政策的制定。
    三.銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節(jié)和售后服務(wù)。
    四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況。
    五.銷(xiāo)售隊(duì)伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策。
    六.促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透。
    1.主要促銷(xiāo)方式。
    2.廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估。
    七.產(chǎn)品價(jià)格方案。
    1.定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)。
    2.影響價(jià)格變化的因素和對(duì)策。
    八.銷(xiāo)售資料統(tǒng)計(jì)和銷(xiāo)售紀(jì)錄方式，銷(xiāo)售周期的計(jì)算。
    九.市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規(guī)劃，銷(xiāo)售目標(biāo)。
    第六章投資說(shuō)明。
    一.資金需求說(shuō)明(用量/期限)。
    二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度。
    三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格等)。
    四.資本結(jié)構(gòu)。
    五.回報(bào)/償還計(jì)劃。
    六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說(shuō)明。
    七.投資抵押。
    八.投資擔(dān)保。
    九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)。
    十.股權(quán)成本。
    十一.投資者介入公司管理之程度說(shuō)明。
    十二.報(bào)告。
    十三.雜費(fèi)支付。
    第七章投資報(bào)酬與退出。
    一.股票上市。
    二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓。
    三.股權(quán)回購(gòu)。
    四.股利。
    第八章風(fēng)險(xiǎn)分析。
    一.資源風(fēng)險(xiǎn)。
    二.市場(chǎng)不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
    三.研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。
    四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
    五.成本控制風(fēng)險(xiǎn)。
    六.競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)。
    七.政策風(fēng)險(xiǎn)。
    八.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
    九.管理風(fēng)險(xiǎn)。
    十.破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
    第九章管理。
    一.公司組織結(jié)構(gòu)。
    二.管理制度及勞動(dòng)合同。
    四.薪資、福利方案。
    五.股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃。
    第十章財(cái)務(wù)分析。
    一.財(cái)務(wù)分析說(shuō)明。
    二.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)。
    1.銷(xiāo)售收入明細(xì)表。
    2.成本費(fèi)用明細(xì)表。
    3.薪金水平明細(xì)表。
    4.固定資產(chǎn)明細(xì)表。
    5.資產(chǎn)負(fù)債表。
    6.利潤(rùn)及利潤(rùn)分配明細(xì)表。
    7.現(xiàn)金流量表。
    8.財(cái)務(wù)指標(biāo)分析。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇九
    融資互相擔(dān)保合同范本一：
    簽約地點(diǎn)：
    簽約時(shí)間：
    甲方(資金方)。
    乙方(借款方)。
    一、總則。
    甲方以公司法人全部的經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任保證，安排好清潔、干凈、無(wú)犯罪性質(zhì)的資金為乙方的項(xiàng)目中小企業(yè)融資。乙方以公司法人全部的經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任保證，有能力從銀行開(kāi)出存款單，作為乙方項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的中小企業(yè)融資條件，并同意以相應(yīng)項(xiàng)目擔(dān)保，采取項(xiàng)目拖管的方式中小企業(yè)融資。
    1、幣種：
    3、中小企業(yè)融資條件：有效期年以上的銀行存款單或信用證或保函。
    4、開(kāi)證銀行：
    5、借款年限：年期。
    6、一次性貼息%(各種費(fèi)用：美國(guó)銀行操作費(fèi)、美國(guó)投資公司傭金、中方中介費(fèi)等)7、中小企業(yè)融資年利率：%(暫定)最終確定的利率以甲方打入第一筆款時(shí)美聯(lián)儲(chǔ)公布的長(zhǎng)期貸款利率為準(zhǔn)，而且該利率在借款期限內(nèi)不變。
    8、首批過(guò)款：萬(wàn)美元。
    9、后續(xù)過(guò)款：按雙方商定的.過(guò)款計(jì)劃執(zhí)行。
    10、查詢(xún)方式：
    11、操作方式：銀行對(duì)銀行。
    12、為了監(jiān)控資金更好地運(yùn)作，甲方派出兩名人員進(jìn)入項(xiàng)目公司領(lǐng)導(dǎo)層，參與項(xiàng)目的建設(shè)和運(yùn)營(yíng)(宏觀)。
    13、如因乙方經(jīng)營(yíng)不善而造成虧損，到期不能償還借款時(shí)，按中國(guó)有關(guān)法律進(jìn)行核定乙方相關(guān)資產(chǎn)，以其相關(guān)資產(chǎn)劃給甲方。
    三、操作程序。
    1、雙方完成一切中小企業(yè)融資條件條款談判前期工作后，首先通過(guò)電子郵件或傳真對(duì)本合同進(jìn)行簽約確認(rèn)。
    2、經(jīng)傳真簽約確定后3個(gè)銀行工作日內(nèi)，雙方正式簽訂本合同，同時(shí)乙方提供接款銀行坐標(biāo)及公司有效的法律文本，公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法人代碼證書(shū)復(fù)印件、法人代表******復(fù)印件、董事會(huì)關(guān)于中小企業(yè)融資的決議書(shū)、全權(quán)委托書(shū)等。
    3、正式簽訂合同后，乙方應(yīng)在個(gè)月內(nèi)從銀行開(kāi)出正本銀行存款單，并將銀行存款單原件掃描件e-mail給甲方。
    4、甲方銀行收到乙方銀行開(kāi)出的正本銀行存款單掃描件e-mail后，通過(guò)進(jìn)行查詢(xún)，經(jīng)查詢(xún)無(wú)誤后在個(gè)銀行工作日內(nèi)按乙方要求向接款銀行發(fā)出付款通知。
    5、甲方付款通知發(fā)出后在個(gè)銀行工作日內(nèi)將首批款打到乙方指定的接款銀行。
    6、在第一筆款到位后，余款在個(gè)月內(nèi)全部付清。
    7、乙方收到全款后，甲方在每年月號(hào)之前，憑乙方開(kāi)戶(hù)的相關(guān)銀行向甲方開(kāi)出的利息單取息，同時(shí)銀行開(kāi)出第年的利息單交由甲方。
    8、乙方開(kāi)出的銀行存款單在月后自行解凍。
    四、法律依據(jù)。
    巴黎國(guó)際商會(huì)icc500(1993年)最后修訂版條款。
    五、共同遵守條款。
    本合同一經(jīng)簽約，任何一方不得以任何理由終止或撤消此合同。
    六、違約責(zé)任。
    1、甲乙雙方認(rèn)真執(zhí)行合同條款;根據(jù)icc500條款，違約方向守約方賠償合同金額的1%違約金，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
    2、本合同執(zhí)行icc500條款中，因不可抗力因素、天災(zāi)、**、戰(zhàn)爭(zhēng)而造成本協(xié)議無(wú)法履行時(shí)甲乙雙方均不承擔(dān)違約責(zé)任。
    3、不按合同條款操作而導(dǎo)致交易終止或違反合同條款者視為違約。
    4、乙方保證開(kāi)出的存款單和有關(guān)資料文件為合法真實(shí)，如經(jīng)甲方銀行查證發(fā)現(xiàn)虛假不實(shí)，則視為違約。
    5、甲方如未能按合同條款向乙方撥款，則視為違約。
    七、解決糾紛終止。
    雙方發(fā)生違約糾紛時(shí)，任何一方均有權(quán)提出仲裁，仲裁地為北京，仲裁機(jī)關(guān)為中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)/中國(guó)國(guó)際商會(huì)仲裁院。
    八、生效及終止。
    1、本合同為中文版，一式兩份，雙方各執(zhí)壹份。
    2、本合同簽訂后立即生效，雙方一致書(shū)面同意本合同全部?jī)?nèi)容，履行完畢即告終止。
    3、本合同未盡事宜另行制定合同副本，合同副本是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。
    甲方：
    乙方：
    融資互相擔(dān)保合同范本二：
    甲方：_________________。
    乙方：_________________。
    為有利于雙方發(fā)展，充分利用雙方對(duì)外融資的有利因素，加強(qiáng)企業(yè)間經(jīng)濟(jì)合作，提高經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益，甲、乙雙方就融資擔(dān)保問(wèn)題經(jīng)過(guò)充分醞釀，共同達(dá)成如下合同：
    一、甲、乙雙方本著平等互利、真誠(chéng)合作、共同發(fā)展的原則，在融資領(lǐng)域內(nèi)進(jìn)行友好合作。
    二、甲、乙雙方共同確認(rèn)：雙方承擔(dān)總額度為伍仟萬(wàn)元的貸款責(zé)任擔(dān)保，并同意按照《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》履行各自責(zé)任。
    三、在乙方需要擔(dān)保時(shí)，甲方為乙方提供的擔(dān)保額度總共為萬(wàn)元，不管是乙方中的一家公司還是二家公司;在甲方需要擔(dān)保時(shí)，甲方可以選擇乙方中的一家公司，為甲方提供相同額度的貸款擔(dān)保。
    四、甲、乙雙方在履行互為擔(dān)保時(shí)，最長(zhǎng)擔(dān)保期限不超過(guò)三年，貸款必須專(zhuān)款專(zhuān)用，擔(dān)保方有權(quán)對(duì)被擔(dān)保方的貸款使用情況進(jìn)行監(jiān)督，期滿(mǎn)還清貸款本息時(shí)，被擔(dān)保方應(yīng)主動(dòng)向擔(dān)保方提供還貸憑證，以便對(duì)方及時(shí)了解。
    五、任何一方為對(duì)方擔(dān)保時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供各自財(cái)務(wù)報(bào)表、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、信用證明復(fù)印件以及有關(guān)企業(yè)概況等資料。
    六、擔(dān)保方的繼受人(包括因改組合并而繼受)將受本合同的約束，并繼續(xù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。未得到對(duì)方事先書(shū)面同意，擔(dān)保方不會(huì)轉(zhuǎn)讓其擔(dān)保義務(wù)。
    七、擔(dān)保方代被擔(dān)保方清償債務(wù)后，有權(quán)向被擔(dān)保方追償。
    八、在本合同有效期內(nèi)，甲、乙任何一方都不得擅自變更或解除本合同，確需變更本合同條款時(shí)，應(yīng)經(jīng)對(duì)方協(xié)商同意，達(dá)成書(shū)面補(bǔ)充合同。
    九、違約責(zé)任。
    甲、乙雙方都應(yīng)遵守本合同的約定，任何一方違約，違約方應(yīng)向守約方支付違約金××××萬(wàn)元，并賠償守約方的一切經(jīng)濟(jì)損失。
    十、爭(zhēng)議的解決方式。
    在履行本合同中發(fā)生的爭(zhēng)議，由甲、乙雙方協(xié)商或通過(guò)調(diào)解解決。協(xié)商或調(diào)解不成，任何一方都有權(quán)向原告所在地的人民法院起訴。
    十一、合同未盡事宜，雙方協(xié)商解決。
    十二、本合同自簽訂之日起生效。
    十三、本合同一式二份，雙方各執(zhí)一份，以茲共同遵守。
    甲方：_________________。
    法定代表人：_________________。
    簽約日期：_________________
    乙方：_________________。
    法定代表人：_________________。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇十
    企業(yè)雙方相互融通資金的信用活動(dòng)。以下小編為你收集了房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)，希望給你帶來(lái)一些借鑒的作用。
    主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
    在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
    股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
    對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
    把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
    對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
    位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
    項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
    項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
    自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
    指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶(hù)群等
    項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。
    房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。
    房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶(hù)群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。
    分析現(xiàn)有的幾個(gè)類(lèi)似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標(biāo)客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
    未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
    公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
    企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
    管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。
    對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
    一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。
    其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
    （1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的`組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
    方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
    這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
    操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)
    a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
    b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
    c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)
    （2）債權(quán)融資方式
    方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
    （3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
    投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
    （4）房地產(chǎn)信托融資
    （5）多種融資方式的組合
    在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
    融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
    對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
    a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
    b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
    c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
    d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
    e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
    f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
    風(fēng)險(xiǎn)化解方案
    a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
    b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。
    c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
    d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
    a、股權(quán)方式融資的退出
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
    b、債權(quán)方式融資退出
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
    項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
    在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
    長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶(hù)來(lái)認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶(hù)的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇十一
    企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過(guò)程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應(yīng)大多數(shù)人的習(xí)慣認(rèn)知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對(duì)應(yīng)論述同時(shí)存在的一組策劃思維。就像商務(wù)策劃課程所要求的，任何融資。
    策劃書(shū)。
    都必須有兩個(gè)版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對(duì)應(yīng)整合闡述，才能更完整，更辨證。
    1、尋找投資者，解決資金問(wèn)題。
    登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個(gè)人提供資金籌集、融通服務(wù)，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項(xiàng)目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過(guò)不同的途徑來(lái)解決后顧之憂(yōu)。
    2、尋找可行性的項(xiàng)目，使有資金客戶(hù)的資源得到有效利用。
    登尼特利用全球的資源，為客戶(hù)尋找合適的投資項(xiàng)目，如果你有大量的資金，或者有大量的無(wú)形資產(chǎn)，登尼特可以在全球范圍內(nèi)為你提供更好的服務(wù)。
    3、實(shí)現(xiàn)投資者和融資者的有效配對(duì)。
    登尼特利用自己全球的服務(wù)、系統(tǒng)平臺(tái)，為投資者和融資者的資源得到合理的配對(duì)，實(shí)現(xiàn)有效的配置。
    4、項(xiàng)目包裝。
    登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調(diào)研、投資調(diào)研、情況調(diào)研等項(xiàng)目調(diào)研需求的機(jī)構(gòu)、企業(yè)或個(gè)人，提供對(duì)專(zhuān)項(xiàng)項(xiàng)目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內(nèi)外環(huán)境、產(chǎn)品與市場(chǎng)、資源等方面進(jìn)行調(diào)查、分析、研究、評(píng)測(cè)的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。
    5、融資上市。
    登尼特以投行技術(shù)、財(cái)務(wù)技術(shù)、管理技術(shù)、法律技術(shù)為根本，以專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員為基礎(chǔ)，為企業(yè)上市前提供必要的輔導(dǎo)。
    三、登尼特投資融資方案策劃。
    人們進(jìn)行投資的目的無(wú)非是為了增加自己的財(cái)產(chǎn)，或?yàn)榱吮Ｗo(hù)現(xiàn)有利益而進(jìn)行避險(xiǎn)，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來(lái)講要確認(rèn)投資的思路：為對(duì)內(nèi)擴(kuò)大再生產(chǎn)奠定基礎(chǔ)，即購(gòu)建固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金；對(duì)外擴(kuò)張，即對(duì)外股權(quán)、債權(quán)支付的現(xiàn)金。
    其次，主要投資方式的選擇，金融市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的各種資產(chǎn)，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實(shí)物市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實(shí)業(yè)投資，如個(gè)人店鋪、小型企業(yè)等。
    制訂可行的融資方案將會(huì)有針對(duì)性的進(jìn)行融資運(yùn)作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會(huì)資金，迅速擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，提升企業(yè)知名度，增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機(jī)遇，能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會(huì)，并且由于接受監(jiān)管當(dāng)局嚴(yán)格的監(jiān)管，是公司在治理方面更加規(guī)范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。
    首先，總的來(lái)講中小企業(yè)融資的總思路：企業(yè)資金成本達(dá)到最低的時(shí)候，企業(yè)價(jià)值就達(dá)到最大。資金數(shù)量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結(jié)構(gòu)上追求配比性；運(yùn)作上，在追求增量籌資的同時(shí)更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽(yù)取勝。
    其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當(dāng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資、上市融資、國(guó)際貿(mào)易、租賃融資、擔(dān)保信托等機(jī)構(gòu)。
    四、投融資方案實(shí)施流程。
    首先要選擇風(fēng)險(xiǎn)投資公司，這是融資過(guò)程中甚為重要的一環(huán)。如果對(duì)投資者不進(jìn)行調(diào)研和選擇，就容易造成無(wú)謂的四處推銷(xiāo)，從而拖延融資過(guò)程。
    在選擇投資者時(shí)，通常應(yīng)考慮到地域、行業(yè)重點(diǎn)、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過(guò)的企業(yè)是否會(huì)與你的公司進(jìn)行互補(bǔ)或競(jìng)爭(zhēng)。
    其次是向投資方遞交商業(yè)計(jì)劃書(shū)。如果投資者對(duì)計(jì)劃書(shū)感興趣，他就會(huì)與融資方聯(lián)系，進(jìn)行合作洽談。投資者要對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)前景、管理團(tuán)隊(duì)、所處行業(yè)、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)等各方面進(jìn)行深入細(xì)致的分析。雙方會(huì)對(duì)合作細(xì)節(jié)作充分的洽談，有時(shí)需要融資方根據(jù)資金方的要求對(duì)融資方案或企業(yè)條件作修改或調(diào)整。
    五、投融資。
    策劃方案。
    需要注意的問(wèn)題。
    1、政策性問(wèn)題。
    簡(jiǎn)單的講是中國(guó)進(jìn)入wto后，一些對(duì)政策有極大依賴(lài)的投資項(xiàng)目，公司如果不能及時(shí)考慮好撤退、轉(zhuǎn)向或是減少對(duì)政策的依賴(lài)，一旦政策調(diào)整，都將面臨難堪的境地。
    2.非市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題。
    也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進(jìn)入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤(rùn)、穩(wěn)定的回報(bào)，卻忽視了即將遭遇的非市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的堅(jiān)冰。
    3、技術(shù)及人才問(wèn)題。
    一般而言，擁有成熟的技術(shù)是所有投資者投資的前提，問(wèn)題是，技術(shù)能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢(qián)，不怕買(mǎi)不來(lái)技術(shù)”，目前的市場(chǎng)情況也確實(shí)如此，但問(wèn)題又來(lái)了，買(mǎi)來(lái)技術(shù)真能用嗎？人才問(wèn)題也是新進(jìn)入一個(gè)行業(yè)的投資者特別容易踏進(jìn)的陷阱。這類(lèi)問(wèn)題有一個(gè)共同特征：為企業(yè)經(jīng)營(yíng)所必備，容易從市場(chǎng)獲得所以投資者不重視，但評(píng)判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵。
    4、規(guī)模經(jīng)濟(jì)陷阱。
    今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂(lè)趣。企業(yè)的擴(kuò)張、連鎖經(jīng)營(yíng)以及多元化甚至并購(gòu)大多是基于規(guī)模經(jīng)濟(jì)的考慮，對(duì)投資者而言，以規(guī)模擴(kuò)張為投資出發(fā)點(diǎn)或是過(guò)分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向。
    5、“項(xiàng)目運(yùn)作”問(wèn)題。
    資金鏈斷裂是項(xiàng)目運(yùn)作最大的陷阱。利用超市的巨額現(xiàn)金流量進(jìn)行項(xiàng)目運(yùn)作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國(guó)媒體沸沸揚(yáng)揚(yáng)的東北最大超市萬(wàn)集源猝死案。
    六、登尼特的承諾。
    通過(guò)登尼特所領(lǐng)取的證書(shū)、文件，我們確保其真實(shí)性，由中港美專(zhuān)業(yè)律師把關(guān)。如有虛假，登尼特承擔(dān)法律責(zé)任，并雙倍作出賠償。24小時(shí)投訴電話(huà)：香港深圳。
    七、登尼特的優(yōu)勢(shì)。
    2、團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)、24小時(shí)服務(wù)；
    3、強(qiáng)大的商貿(mào)服務(wù)中心，供求配對(duì)平臺(tái)，代（帶）客采購(gòu)；
    4、幫助域名注冊(cè)，做站；
    5、為中小企業(yè)建立服務(wù)平臺(tái)、物流中心、資訊中心；
    6、強(qiáng)大的財(cái)稅團(tuán)隊(duì)，提供理財(cái)方案；
    7、十年的成功經(jīng)驗(yàn)，兩萬(wàn)多家的成功案例；
    8、“五品”優(yōu)勢(shì)：品牌、品貌、品格、品質(zhì)、品位。
    八、聯(lián)系我們。
    如有需要任何相關(guān)服務(wù)，歡迎隨時(shí)訪問(wèn)登尼特網(wǎng)站：
    一、公司介紹。
    1、公司簡(jiǎn)介。
    主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
    2、公司現(xiàn)狀。
    在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
    3、股東實(shí)力。
    股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
    4、歷史業(yè)績(jī)。
    對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
    5、資信程度。
    把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
    6、董事會(huì)決議。
    對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
    二、項(xiàng)目分析。
    1、項(xiàng)目的基本情況。
    位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
    2、項(xiàng)目來(lái)歷。
    項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
    3、證件狀況文件。
    項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
    4、資金投入。
    自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
    5、市場(chǎng)定位。
    指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶(hù)群等。
    6、建造的過(guò)程和保證。
    項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。
    三、市場(chǎng)分析。
    1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析。
    房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。
    2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析。
    房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶(hù)群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。
    3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例。
    分析現(xiàn)有的幾個(gè)類(lèi)似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標(biāo)客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
    4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素。
    未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
    四、管理團(tuán)隊(duì)。
    1、人員構(gòu)成。
    公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
    2、組織結(jié)構(gòu)。
    企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
    3、管理規(guī)范性。
    管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。
    4、重大事項(xiàng)。
    對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
    五、財(cái)務(wù)計(jì)劃。
    一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。
    其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
    六、融資方案的設(shè)計(jì)。
    1、融資方式。
    （1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）。
    方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款。
    這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
    操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資。
    協(xié)議書(shū)。
    a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)。
    b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
    c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)。
    （2）債權(quán)融資方式。
    方式：投融資雙方簽定借貸。
    合同。
    進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
    （3）債轉(zhuǎn)股的融資方式。
    投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
    （4）房地產(chǎn)信托融資。
    （5）多種融資方式的組合。
    在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
    融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
    3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）。
    對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
    a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
    b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
    c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
    d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。
    e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
    f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
    風(fēng)險(xiǎn)化解方案。
    a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
    b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。
    c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
    d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
    4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）。
    a、股權(quán)方式融資的退出。
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
    b、債權(quán)方式融資退出。
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
    項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
    5、抵押和保證。
    在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
    6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
    七、摘要。
    長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶(hù)來(lái)認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶(hù)的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇十二
    市場(chǎng)分析。
    四、管理團(tuán)隊(duì)。
    七、摘要。
    1、公司簡(jiǎn)介。
    主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
    2、公司現(xiàn)狀。
    在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
    3、股東實(shí)力。
    股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
    4、歷史業(yè)績(jī)。
    對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
    5、資信程度。
    把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
    6、董事會(huì)決議。
    對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
    1、項(xiàng)目的基本情況。
    位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
    2、項(xiàng)目來(lái)歷。
    項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
    3、證件狀況文件。
    項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
    4、資金投入。
    自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
    5、市場(chǎng)定位。
    指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶(hù)群等。
    6、建造的過(guò)程和保證。
    項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。
    三、市場(chǎng)分析。
    1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析。
    房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。
    2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析。
    房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶(hù)群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。
    3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例。
    分析現(xiàn)有的幾個(gè)類(lèi)似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標(biāo)客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
    4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素。
    未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
    四、管理團(tuán)隊(duì)。
    1、人員構(gòu)成。
    公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
    2、組織結(jié)構(gòu)。
    企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
    3、管理規(guī)范性。
    管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。
    4、重大事項(xiàng)。
    對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
    一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。
    其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
    (1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的'關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)。
    方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款。
    這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
    操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)。
    a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)。
    b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
    c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)。
    (2)債權(quán)融資方式。
    方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
    (3)債轉(zhuǎn)股的融資方式。
    投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
    (4)房地產(chǎn)信托融資。
    (5)多種融資方式的組合。
    在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
    融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
    3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)。
    對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
    a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
    b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
    c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
    d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。
    e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
    f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
    風(fēng)險(xiǎn)化解方案。
    a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
    b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。
    c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
    d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
    4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)。
    a、股權(quán)方式融資的退出。
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;。
    b、債權(quán)方式融資退出。
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;。
    項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;。
    5、抵押和保證。
    在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
    6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
    七、摘要。
    長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶(hù)來(lái)認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶(hù)的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇十三
    融資指為支付超過(guò)現(xiàn)金的購(gòu)貨款而采取的貨幣交易手段，或?yàn)槿〉觅Y產(chǎn)而集資所采取的貨幣手段。那么融資計(jì)劃書(shū)該怎么寫(xiě)?下面小編為大家推薦的是企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)范文，歡迎閱讀參考。
    一、公司介紹。
    二、項(xiàng)目分析。
    三、市場(chǎng)分析。
    四、管理團(tuán)隊(duì)。
    五、財(cái)務(wù)計(jì)劃。
    六、融資方案的設(shè)計(jì)。
    七、摘要。
    一、公司介紹。
    1、公司簡(jiǎn)介。
    主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
    2、公司現(xiàn)狀。
    在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
    3、股東實(shí)力。
    股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
    4、歷史業(yè)績(jī)。
    對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾危际且貏e說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
    5、資信程度。
    把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
    6、董事會(huì)決議。
    對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
    二、項(xiàng)目分析。
    1、項(xiàng)目的基本情況。
    位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
    2、項(xiàng)目來(lái)歷。
    項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
    3、證件狀況文件。
    項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
    4、資金投入。
    自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
    5、市場(chǎng)定位。
    指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶(hù)群等。
    6、建造的過(guò)程和保證。
    項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。
    三、市場(chǎng)分析。
    1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析。
    房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。
    2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析。
    房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶(hù)群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。
    3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例。
    分析現(xiàn)有的幾個(gè)類(lèi)似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標(biāo)客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
    4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素。
    未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
    四、管理團(tuán)隊(duì)。
    1、人員構(gòu)成。
    公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
    2、組織結(jié)構(gòu)。
    企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
    3、管理規(guī)范性。
    管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)。可以由專(zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。
    4、重大事項(xiàng)。
    對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
    五、財(cái)務(wù)計(jì)劃。
    一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。
    其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
    六、融資方案的設(shè)計(jì)。
    1、融資方式。
    (1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)。
    方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款。
    這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
    操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資。
    協(xié)議書(shū)。
    a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)。
    b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
    c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)。
    (2)債權(quán)融資方式。
    方式：投融資雙方簽定借貸。
    合同。
    進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
    (3)債轉(zhuǎn)股的融資方式。
    投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
    (4)房地產(chǎn)信托融資。
    (5)多種融資方式的組合。
    在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
    2、融資期限和價(jià)格。
    融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
    3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)。
    對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
    a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
    b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
    c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
    d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。
    e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
    f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
    風(fēng)險(xiǎn)化解方案。
    a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
    b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。
    c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
    d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
    4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)。
    a、股權(quán)方式融資的退出。
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;。
    b、債權(quán)方式融資退出。
    項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;。
    項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;。
    5、抵押和保證。
    在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
    6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
    七、摘要。
    長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶(hù)來(lái)認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶(hù)的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。
    (一)經(jīng)營(yíng)狀況。
    1.企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況介紹。
    2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)。
    3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹。
    4.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策。
    5.項(xiàng)目盈利能力預(yù)測(cè)。
    6.貸款運(yùn)用與預(yù)期效果。
    7.總結(jié)與說(shuō)明。
    (二)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析。
    1.資金來(lái)源與運(yùn)用。
    2.設(shè)備清單。
    3.資產(chǎn)負(fù)債表。
    4.收支平衡分析。
    5.收入計(jì)劃。
    (1)三年期匯總損益表。
    (2)第一年按月現(xiàn)金流量表。
    (3)損益表說(shuō)明。
    (三)輔助文件。
    正文部分按“目錄一覽表”組織編寫(xiě)，但要注意幾個(gè)問(wèn)題：
    1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，展示各種榮譽(yù)，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢(shì)地位，項(xiàng)目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。
    2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)編寫(xiě)。
    這部分編寫(xiě)先對(duì)整個(gè)市場(chǎng)狀況介紹給對(duì)方，然后論述本項(xiàng)目在市場(chǎng)中的地位和發(fā)展趨勢(shì)，作到三符合，一要符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢(shì)，三要符合可行性和可操作性。
    3.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策編寫(xiě)。
    如果您是面向全國(guó)市場(chǎng)，要把同行業(yè)中主要競(jìng)爭(zhēng)廠家作以對(duì)比分析，包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類(lèi)別、主要市場(chǎng)分布及市場(chǎng)份額等。
    4.貸款使用與預(yù)期效果編寫(xiě)。
    這部分主要說(shuō)明資金投向與資金回籠，即借款是用于購(gòu)買(mǎi)設(shè)備、技術(shù)、鋪面，還是進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，還是增加流動(dòng)資金，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模;投資預(yù)期效果如何，如何還貸等問(wèn)題。
    5.資金來(lái)源。
    項(xiàng)目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請(qǐng)1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財(cái)產(chǎn)低壓或擔(dān)保。
    6.財(cái)務(wù)分析。
    必須由專(zhuān)業(yè)人員編寫(xiě)，不可簡(jiǎn)單應(yīng)付，而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。
    7.輔助文件。
    應(yīng)包括：
    (1)項(xiàng)目。
    建議書(shū)。
    或可行性研究報(bào)告。
    (2)政府有關(guān)部門(mén)批復(fù)文件。
    (3)技術(shù)或?qū)＠麘?yīng)有相關(guān)證書(shū)等文件。
    (5)營(yíng)業(yè)執(zhí)照及納稅證明。
    (6)其他，如土地證、環(huán)保等文件。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇十四
    2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)。
    3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹。
    4.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策。
    5.項(xiàng)目盈利能力預(yù)測(cè)。
    6.貸款運(yùn)用與預(yù)期效果。
    7.總結(jié)與說(shuō)明。
    1.資金來(lái)源與運(yùn)用。
    2.設(shè)備清單。
    3.資產(chǎn)負(fù)債表。
    4.收支平衡分析。
    5.收入計(jì)劃。
    (1)三年期匯總損益表。
    (2)第一年按月現(xiàn)金流量表。
    (三)輔助文件。
    正文部分按“目錄一覽表”組織編寫(xiě)，但要注意幾個(gè)問(wèn)題：
    1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，展示各種榮譽(yù)，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢(shì)地位，項(xiàng)目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。
    2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)編寫(xiě)。
    這部分編寫(xiě)先對(duì)整個(gè)市場(chǎng)狀況介紹給對(duì)方，然后論述本項(xiàng)目在市場(chǎng)中的地位和發(fā)展趨勢(shì)，作到三符合，一要符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢(shì)，三要符合可行性和可操作性。
    3.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策編寫(xiě)。
    如果您是面向全國(guó)市場(chǎng)，要把同行業(yè)中主要競(jìng)爭(zhēng)廠家作以對(duì)比分析，包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類(lèi)別、主要市場(chǎng)分布及市場(chǎng)份額等。
    4.貸款使用與預(yù)期效果編寫(xiě)。
    這部分主要說(shuō)明資金投向與資金回籠，即借款是用于購(gòu)買(mǎi)設(shè)備、技術(shù)、鋪面，還是進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，還是增加流動(dòng)資金，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模;投資預(yù)期效果如何，如何還貸等問(wèn)題。
    5.資金來(lái)源。
    項(xiàng)目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請(qǐng)1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財(cái)產(chǎn)低壓或擔(dān)保。
    6.財(cái)務(wù)分析。
    必須由專(zhuān)業(yè)人員編寫(xiě)，不可簡(jiǎn)單應(yīng)付，而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。
    7.輔助文件。
    應(yīng)包括：
    (1)項(xiàng)目建議書(shū)或可行性研究報(bào)告。
    (2)政府有關(guān)部門(mén)批復(fù)文件。
    (3)技術(shù)或?qū)＠麘?yīng)有相關(guān)證書(shū)等文件。
    (5)營(yíng)業(yè)執(zhí)照及納稅證明。
    (6)其他，如土地證、環(huán)保等文件。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇十五
    第一章公司介紹。
    一。公司的宗旨（公司使命的表述）二。公司簡(jiǎn)介資料三。各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)四。公司管理1.董事會(huì)2.經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)3.外部支持（外聘人士/會(huì)計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì)等）。
    第二章技術(shù)與產(chǎn)品。
    一。技術(shù)描述及技術(shù)持有。
    二。產(chǎn)品狀況。
    1、主要產(chǎn)品目錄（分類(lèi)、名稱(chēng)、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格等）2.產(chǎn)品特性3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介4.研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表5.知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略6.無(wú)形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識(shí)產(chǎn)權(quán)/專(zhuān)利等）。
    三。產(chǎn)品生產(chǎn)。
    第三章市場(chǎng)分析。
    第四章競(jìng)爭(zhēng)分析。
    第五章市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。
    第六章投資說(shuō)明。
    一。資金需求說(shuō)明（用量/期限）二。資金使用計(jì)劃及進(jìn)度三。投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格等）四。資本結(jié)構(gòu)五?；貓?bào)/償還計(jì)劃六。資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說(shuō)明（每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等）七。投資抵押（是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證）八。投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告）九。吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)十。股權(quán)成本十一。投資者介入公司管理之程度說(shuō)明十二。報(bào)告（定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算）十三。雜費(fèi)支付（是否支付中介人手續(xù)費(fèi)）。
    第七章投資報(bào)酬與退出。
    一。股票上市二。股權(quán)轉(zhuǎn)讓三。股權(quán)回購(gòu)四。股利。
    第八章風(fēng)險(xiǎn)分析。
    第九章經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè)。
    增資后3-5年公司銷(xiāo)售數(shù)量、銷(xiāo)售額、毛利率、成長(zhǎng)率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)。
    第十章財(cái)務(wù)分析。
    一。財(cái)務(wù)分析說(shuō)明。
    二。財(cái)務(wù)資料預(yù)測(cè)。
    第三部分附錄。
    二。附表1.主要產(chǎn)品目錄2.主要客戶(hù)名單3.主要供貨商及經(jīng)銷(xiāo)商名單4.主要設(shè)備清單5.市場(chǎng)調(diào)查表6.預(yù)估分析表7.各種財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)預(yù)估表計(jì)劃書(shū)須用計(jì)算機(jī)打出，隔行打印且頁(yè)面采用寬邊；標(biāo)題用較大的粗體字小標(biāo)題用黑體字；各大章節(jié)分頁(yè)，正文須注明頁(yè)碼。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇十六
    二、項(xiàng)目簡(jiǎn)介。
    三、客戶(hù)基礎(chǔ)。
    四、市場(chǎng)機(jī)遇。
    五、項(xiàng)目投資價(jià)值。
    六、項(xiàng)目資金及合作。
    七、項(xiàng)目成功的關(guān)鍵。
    八、公司使命。
    九、經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。
    第二章公司介紹。
    一、項(xiàng)目公司與關(guān)聯(lián)公司。
    二、公司組織結(jié)構(gòu)。
    三、歷史財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況。
    四、歷史管理與營(yíng)銷(xiāo)基礎(chǔ)。
    五、公司地理位置。
    六、公司發(fā)展戰(zhàn)略。
    七、公司內(nèi)部控制管理。
    第三章項(xiàng)目/影視投資項(xiàng)目產(chǎn)品介紹。
    一、產(chǎn)品（分類(lèi)、名稱(chēng)、規(guī)格、型號(hào)、產(chǎn)量、價(jià)格等）。
    二、產(chǎn)品特性。
    三、產(chǎn)品生產(chǎn)原料。
    四、產(chǎn)品加工工藝。
    五、生產(chǎn)線(xiàn)主要設(shè)備。
    六、核心生產(chǎn)設(shè)備。
    七、正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介。
    八、研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表。
    九、知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略。
    十、無(wú)形資產(chǎn)（商標(biāo)知識(shí)產(chǎn)權(quán)專(zhuān)利等）。
    十一、項(xiàng)目地理位置與背景。
    十二、項(xiàng)目建設(shè)基本方案。
    第四章影視投資項(xiàng)目產(chǎn)品市場(chǎng)分析。
    一、產(chǎn)品原料市場(chǎng)分析。
    二、目標(biāo)區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預(yù)測(cè)（目標(biāo)市場(chǎng)分析）。
    三、產(chǎn)品市場(chǎng)供給狀況分析。
    四、產(chǎn)品市場(chǎng)需求狀況分析。
    五、產(chǎn)品市場(chǎng)平衡性分析。
    六、產(chǎn)品銷(xiāo)售渠道分析。
    七、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況與分析。
    1、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況。
    2、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況分析。
    八、行業(yè)準(zhǔn)入與政策環(huán)境分析。
    九、產(chǎn)品市場(chǎng)預(yù)測(cè)。
    第五章影視投資項(xiàng)目產(chǎn)品生產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)展戰(zhàn)略與實(shí)施計(jì)劃。
    一、項(xiàng)目執(zhí)行戰(zhàn)略。
    二、項(xiàng)目合作方案。
    三、公司發(fā)展戰(zhàn)略。
    四、市場(chǎng)快速反應(yīng)系統(tǒng)（iis）建設(shè)。
    五、企業(yè)安全管理系統(tǒng)（she）建設(shè)。
    六、產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略。
    1、產(chǎn)品市場(chǎng)定位策略。
    2、產(chǎn)品定價(jià)策略。
    3、產(chǎn)品市場(chǎng)促銷(xiāo)策略。
    4、產(chǎn)品的電子網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)。
    七、產(chǎn)品銷(xiāo)售代理系統(tǒng)。
    八、產(chǎn)品銷(xiāo)售計(jì)劃。
    第六章影視投資項(xiàng)目產(chǎn)品項(xiàng)目swot綜合分析。
    一、項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)分析。
    二、項(xiàng)目弱勢(shì)分析。
    三、項(xiàng)目機(jī)會(huì)分析。
    四、項(xiàng)目威脅分析。
    五、swot綜合分析。
    第七章項(xiàng)目管理與人員計(jì)劃。
    一、組織結(jié)構(gòu)。
    二、管理團(tuán)隊(duì)介紹。
    三、管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)與完善。
    四、人員招聘與培訓(xùn)計(jì)劃。
    五、人員管理制度與激勵(lì)機(jī)制。
    六、成本控制管理。
    七、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃。
    第八章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與規(guī)避對(duì)策。
    一、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避。
    二、技術(shù)人才風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避。
    三、安全、污染風(fēng)險(xiǎn)及控制。
    四、產(chǎn)品市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避。
    五、政策風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避。
    第九章影視投資項(xiàng)目產(chǎn)品項(xiàng)目投入估算與資金籌措。
    一、項(xiàng)目中小企業(yè)融資需求與貸款方式。
    二、項(xiàng)目資金使用計(jì)劃。
    四、貸款方式及還款保證。
    第十章影視投資項(xiàng)目產(chǎn)品生產(chǎn)項(xiàng)目財(cái)務(wù)預(yù)算。
    一、財(cái)務(wù)分析說(shuō)明。
    二、財(cái)務(wù)資料預(yù)測(cè)。
    1、銷(xiāo)售收入明細(xì)表。
    2、成本費(fèi)用明細(xì)表。
    3、薪金水平明細(xì)表。
    4、固定資產(chǎn)明細(xì)表。
    5、資產(chǎn)負(fù)債表。
    6、利潤(rùn)及利潤(rùn)分配明細(xì)表。
    7、現(xiàn)金流量表。
    8、財(cái)務(wù)收益能力分析。
    8.1財(cái)務(wù)盈利能力分析。
    8.2項(xiàng)目清償能力分析。
    第十一章公司無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值分析。
    一、分析方法的選擇。
    二、收益年限的確定。
    三、基本數(shù)據(jù)。
    四、無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的確定附件附表：
    一、附件。
    二、附表。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇十七
     1、公司簡(jiǎn)介 主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
     2、公司現(xiàn)狀 在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
     3、股東實(shí)力 股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
     4、歷史業(yè)績(jī) 對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
     5、資信程度 把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
     6、董事會(huì)決議 對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
     二、項(xiàng)目分析
     1、項(xiàng)目的基本情況 位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
     2、項(xiàng)目來(lái)歷 項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
     3、證件狀況文件 項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
     4、資金投入 自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
     6、建造的過(guò)程和保證 項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。
     三、市場(chǎng)分析 1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析 房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。
     2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析 房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶(hù)群等。復(fù)雜 些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái) 代替。
     3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例 分析現(xiàn)有的幾個(gè)類(lèi)似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標(biāo)客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
     四、管理團(tuán)隊(duì)
     1、人員構(gòu)成 公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
     2、組織結(jié)構(gòu) 企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
     3、管理規(guī)范性 管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。
     4、重大事項(xiàng) 對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
     五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃 一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。 其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
     六、融資方案的設(shè)計(jì)
     1、融資方式
     (1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)
     b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
     c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)
     (2)債權(quán)融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
     (3)債轉(zhuǎn)股的融資方式 投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
     (4)房地產(chǎn)信托融資
     (5)多種融資方式的組合 在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
     2、融資期限和價(jià)格 融資的期限，可承受的.融資成本等，都需要解釋清楚。
     3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。) 對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
     a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
     b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
     c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
     d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
     e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
     f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
     風(fēng)險(xiǎn)化解方案
     a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
     b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。
     c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
     d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
     4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)
     5、抵押和保證 在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
     6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
     第一章 基本情況篇公司叫什么。
     公司在哪。
     公司是什么性質(zhì)。
     公司股東有哪些。
     控股結(jié)構(gòu)是怎樣。
     公司主要業(yè)務(wù)是什么。
     公司員工組成是怎樣。
     公司財(cái)務(wù)怎樣。
     公司近期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)是什么。
     第二 公司管理概述。
     高層是哪些。
     高層簡(jiǎn)介。
     高層怎么分工。
     管理體系是什么。
     融資后要設(shè)立哪些機(jī)構(gòu)及相關(guān)的人員配備。
     管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制和獎(jiǎng)勵(lì)措施。
     管理層的薪酬，是否有員工持股計(jì)劃。
     公司是否建立人事管理制度。
     對(duì)有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密采取的保護(hù)措施。
     公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營(yíng)。
     公司、公司主要管理人員是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對(duì)公司有何影響。
     第三章 行業(yè)情況概述。
     市場(chǎng)前景怎么樣。
     誰(shuí)在使用產(chǎn)品。
     使用的目的，為何購(gòu)買(mǎi)。
     列出產(chǎn)品的前三大客戶(hù)類(lèi)型，以及他們購(gòu)買(mǎi)力。
     所投資的產(chǎn)品行業(yè)目前所處發(fā)展階段。
     是否擁有的專(zhuān)門(mén)技術(shù)、版權(quán)、專(zhuān)利、配方等。
     更新?lián)Q代周期是多久。
     說(shuō)明本產(chǎn)品是否有標(biāo)準(zhǔn)。
     產(chǎn)品與同類(lèi)產(chǎn)品的比較。
     本公司產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性。
     重點(diǎn)說(shuō)明在性能、價(jià)格、售后服務(wù)和技術(shù)支持等方面的優(yōu)勢(shì)。
     本公司與行業(yè)內(nèi)五個(gè)主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的比較。
     影響行業(yè)和產(chǎn)品發(fā)展的因素。
     過(guò)去3~5年各年全行業(yè)銷(xiāo)售情況，列明資料來(lái)源。
     未來(lái)3~5年各年全行業(yè)銷(xiāo)售收入預(yù)測(cè)，列明資料來(lái)源。
     公司未來(lái)3~5年的銷(xiāo)售收入預(yù)測(cè)(融資不成功情況下和融資成功情況下)
     第四章 研發(fā)概述。
     產(chǎn)品成品演示。
     產(chǎn)品功能表。
     依據(jù)功能表的研發(fā)架構(gòu)。
     已研發(fā)成果及其先進(jìn)性。
     未來(lái)要研發(fā)什么。
     公司在研發(fā)資金總投入是多少。
     計(jì)劃再投入的研發(fā)資金是多少。
     列表說(shuō)明每年購(gòu)置開(kāi)發(fā)設(shè)備、開(kāi)發(fā)人員工資、試驗(yàn)檢測(cè)費(fèi)用、以及與開(kāi)發(fā)有關(guān)的其它費(fèi)用。
     現(xiàn)有技術(shù)資源。
     研發(fā)模式是怎樣。
     對(duì)研發(fā)隊(duì)伍有怎樣的激勵(lì)機(jī)制和措施。
     未來(lái)3~5年在研發(fā)資金投入和人員投入計(jì)劃，列表說(shuō)明。
     第五章 產(chǎn)品制造 (互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)則自行替換成產(chǎn)品運(yùn)營(yíng))概述。
     公司目前的年生產(chǎn)能力, 廠房面積和生產(chǎn)人員數(shù)量(替換成互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)即維護(hù)人員多少，服務(wù)器并非數(shù)據(jù)量，維護(hù)效果如何，以下自行替換)。
     生產(chǎn)方式。
     生產(chǎn)設(shè)備先進(jìn)程度如何，價(jià)值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，使用壽命。
     如需增加設(shè)備，采購(gòu)計(jì)劃、采購(gòu)周期及安裝調(diào)試周期。
     產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過(guò)程和工藝流程。
     何控制產(chǎn)品的制造成本，哪些措施。
     產(chǎn)品質(zhì)管理體系。
     關(guān)鍵質(zhì)量檢測(cè)設(shè)備, 成品率控制方法和采用的控制標(biāo)準(zhǔn)。
     原材料、元器件、配件，零部件等采購(gòu)情況。
     采購(gòu)渠道。
     原材料質(zhì)量控制手段。
     第六章 市場(chǎng)方案概述。
     產(chǎn)品定價(jià)方式。
     銷(xiāo)售成本的構(gòu)成。
     銷(xiāo)售價(jià)格制訂依據(jù)和折扣政策。
     銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)、廣告促銷(xiāo)、設(shè)立代理商和售后服務(wù)方面的策略和辦法。
     市場(chǎng)方案的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與哪些因素有關(guān)。
     對(duì)銷(xiāo)售人員采取什么樣的激勵(lì)和約束機(jī)制。
     競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的銷(xiāo)售方案。
     你們有哪些優(yōu)勢(shì)。
     短期銷(xiāo)售目標(biāo)。
     長(zhǎng)期銷(xiāo)售目標(biāo)。
     列表營(yíng)業(yè)額預(yù)測(cè)。
     列表說(shuō)明市場(chǎng)份額的預(yù)測(cè)。
     第七 財(cái)務(wù)狀況概述。
     列簡(jiǎn)表說(shuō)明公司在過(guò)去的基本財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。(主營(yíng)收入、主營(yíng)成本、主營(yíng)利潤(rùn)、管理費(fèi)用、財(cái)務(wù)費(fèi)用、凈利潤(rùn)、補(bǔ)貼收入、總資產(chǎn)、總負(fù)債和凈資產(chǎn)，主營(yíng)產(chǎn)品的盈虧平衡點(diǎn)、毛利率和凈利率。)
     說(shuō)明財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)編制的依據(jù)。
     在你們這個(gè)依據(jù)下，提供融資后未來(lái)3 年項(xiàng)目盈虧平衡表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表。
     說(shuō)明與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率。
     公司享受哪些優(yōu)惠政策，由誰(shuí)提供。
     第八 風(fēng)險(xiǎn)概述。
     如何量化這些風(fēng)險(xiǎn)。
     這些風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策和管理措施。
     決策后風(fēng)險(xiǎn)是否降低，程度如何。
     最終投資分險(xiǎn)有多大。
     第九 融資計(jì)劃概述。
     融資目的和額度。
     說(shuō)明擬向投資者以什么價(jià)格出讓多少股權(quán)，作價(jià)依據(jù)是什么。
     資金用途和使用計(jì)劃。
     列表說(shuō)明融資后項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃，包括資金投入進(jìn)度，效果和起止時(shí)間等。
     說(shuō)明投資者可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力。
     哪些方式參與公司事務(wù)及參與程度。
     說(shuō)明公司將為投資者提供怎樣的報(bào)告。(如年度損益表、資產(chǎn)負(fù)債表和年度審計(jì)報(bào)告)
     說(shuō)明投資的變現(xiàn)方式，上市，轉(zhuǎn)讓?zhuān)刭?gòu)等。
     說(shuō)明融資后未來(lái)3 ~5 年平均年投資回報(bào)率及有關(guān)依據(jù)。
     第十 進(jìn)度表詳細(xì)列明項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃和進(jìn)度，注明起止時(shí)間，已完成成果，計(jì)劃完成目標(biāo)，各項(xiàng)目資金投入，各項(xiàng)目資金產(chǎn)出。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇十八
    執(zhí)行代碼:__。
    簽約地址:中國(guó)深圳。
    甲方（投資方）:香港鑫海投資發(fā)展公司。
    乙方（項(xiàng)目方）:四川黃成電動(dòng)車(chē)制造有限公司。
    為發(fā)展教育、環(huán)保、醫(yī)療、交通能源、水庫(kù)港口高新技術(shù)等配套工程建設(shè)項(xiàng)目，甲方誠(chéng)意為乙方項(xiàng)目安排融資款項(xiàng)，乙方誠(chéng)意為甲方認(rèn)可的銀行開(kāi)具保函即b/g擔(dān)保票據(jù)，作為項(xiàng)目融資抵押品。甲、乙雙方同意在中國(guó)成都市內(nèi)共同注冊(cè)成立中外合資企業(yè)，由甲方引進(jìn)項(xiàng)目建設(shè)資金作為項(xiàng)目投資資金。為此，雙方協(xié)商達(dá)成如下合同條款。
    一、甲方保證有能力安排世界首50名銀行以美元為幣種的款項(xiàng)，并保證此資金來(lái)源是良好的、清潔的、合法的、與犯罪無(wú)關(guān)的資金。
    二、乙方同意委托甲方作為乙方的全權(quán)代表（詳見(jiàn)附件三）安排款項(xiàng)。融資得到的資金保證用于開(kāi)發(fā)中華黃氏高能電動(dòng)車(chē)制造項(xiàng)目使用（詳見(jiàn)項(xiàng)目清單）的建設(shè)，不準(zhǔn)用于__及犯罪行為有關(guān)的交易。
    三、擔(dān)保品條件：
    1、擔(dān)保品名稱(chēng)：由中國(guó)交通銀行成都分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)出上銀行系統(tǒng)網(wǎng)的b/g保函(bankguarantee)。
    2、資金總額：壹拾億美元。
    3、期限：一年零一天（366天），該b/g到期自動(dòng)失效。
    4、保函面額：每張面額貳仟萬(wàn)美元。
    5、保函受益人：甲方是該保函的受益人，到期由甲方平倉(cāng)還本（見(jiàn)附件二）。
    6、過(guò)款率：銀行保函（b/g)面額的(100%）。
    7、年息：零（不付息）。
    8、操作費(fèi)：百分之二（2%）按每批過(guò)款額之后由項(xiàng)目企業(yè)方返回甲方。
    9、開(kāi)證銀行：中國(guó)交通銀行成都分行（需中國(guó)五大銀行省一級(jí)分行以上）。
    10、操作銀行：中國(guó)銀行（香港）分行。
    11、保函性質(zhì)：可轉(zhuǎn)讓?zhuān)煞指睿豢沙蜂N(xiāo)的，到期無(wú)條件保兌的，經(jīng)開(kāi)證行總行確認(rèn)的，可通過(guò)swift查詢(xún)和傳送的。
    12、交易方式（見(jiàn)附件四）：銀行對(duì)銀行分批多證運(yùn)作（banktobank通過(guò)swift進(jìn)行）。
    四、操作程序：
    1、甲、乙雙方在中國(guó)深圳簽訂本合同書(shū)。甲方提供操作銀行坐標(biāo)，乙方提供開(kāi)證銀行坐標(biāo)及授信額度函（見(jiàn)附件一）操作程序（見(jiàn)附件五）所列文件。
    2、本合同簽定后的16個(gè)銀行工作日內(nèi)，乙方通過(guò)開(kāi)證銀行開(kāi)出上述內(nèi)容的銀行保函(b/g)的《有能力開(kāi)證通知函》（見(jiàn)附件二）或正本b/g的副本，以swift方式傳迅約甲方操作銀行查詢(xún)并同時(shí)將副本復(fù)印件fa_給甲方備查。
    3、甲方操作銀行收到《有能力開(kāi)證通知函》或b/g正本的副本，甲方經(jīng)銀行對(duì)通過(guò)swift查詢(xún)無(wú)誤后（見(jiàn)附件六），向開(kāi)證銀行swift方式發(fā)出《銀行付款承諾函》。
    4、乙方開(kāi)證銀行收到《銀行付款承諾函》經(jīng)查詢(xún)無(wú)誤后即分批開(kāi)出保函，每批保函數(shù)額不少于伍億美元為一證。同時(shí)將分批保函(b/g)正本的第一復(fù)印件以swift至甲方接證銀行和fa_給甲方備查。
    5、甲方操作銀行收到分批b/g正本的副本經(jīng)查詢(xún)無(wú)誤后依照協(xié)議過(guò)款率分一批過(guò)款，a、第七個(gè)銀行工作日支付b/g面額的15%；b、第二十一個(gè)銀行工作日支付b/g面額的30%；c、第六十個(gè)銀行工作日支付b/g面額的55%。甲方分批應(yīng)付的金額以swift至乙方指定的銀行帳戶(hù)。
    6、每批保函總面額的資金到位后的七個(gè)工作日內(nèi)，開(kāi)證銀行將分批保函正本用銀行專(zhuān)迅通道送達(dá)中國(guó)銀行（香港分行）甲方指定帳戶(hù)，直到延續(xù)到合同所簽訂的融資總額度為止。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇十九
    融資計(jì)劃書(shū)包含了投資決策所關(guān)心的全部?jī)?nèi)容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場(chǎng)分析、融資需求、運(yùn)作計(jì)劃、競(jìng)爭(zhēng)分析、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)分析等內(nèi)容。公司企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)，我們來(lái)看看下文。
    一、公司介紹。
    二、項(xiàng)目分析。
    三、市場(chǎng)分析。
    四、管理團(tuán)隊(duì)。
    五、財(cái)務(wù)計(jì)劃。
    七、摘要。
    1、公司簡(jiǎn)介。
    主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
    2、公司現(xiàn)狀。
    在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
    3、股東實(shí)力。
    股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
    4、歷史業(yè)績(jī)。
    對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
    5、資信程度。
    把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
    6、董事會(huì)決議。
    對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
    1、項(xiàng)目的基本情況。
    位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
    2、項(xiàng)目來(lái)歷。
    項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
    3、證件狀況文件。
    項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
    4、資金投入。
    自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
    5、市場(chǎng)定位。
    指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶(hù)群等。
    6、建造的過(guò)程和保證。
    項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。
    1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析。
    房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。
    2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析。
    房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶(hù)群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。
    3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例。
    分析現(xiàn)有的幾個(gè)類(lèi)似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標(biāo)客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
    4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素。
    未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
    1、人員構(gòu)成。
    公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
    2、組織結(jié)構(gòu)。
    企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
    3、管理規(guī)范性。
    管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。
    4、重大事項(xiàng)。
    對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
    一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。
    其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
    1、融資方式。
    (1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)。
    方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款。
    這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
    操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資。
    協(xié)議書(shū)。
    a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)。
    b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
    c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)。
    (2)債權(quán)融資方式。
    方式：投融資雙方簽定借貸。
    合同。
    進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
    (3)債轉(zhuǎn)股的融資方式。
    投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
    (4)房地產(chǎn)信托融資。
    (5)多種融資方式的組合。
    在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
    2、融資期限和價(jià)格。
    融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
    3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)。
    對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
    a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
    b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
    c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
    d、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。
    e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
    f、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
    1.企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況介紹。
    2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)。
    3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹。
    4.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策。
    5.項(xiàng)目盈利能力預(yù)測(cè)。
    6.貸款運(yùn)用與預(yù)期效果。
    7.總結(jié)與說(shuō)明。
    1.資金來(lái)源與運(yùn)用。
    2.設(shè)備清單。
    3.資產(chǎn)負(fù)債表。
    4.收支平衡分析。
    5.收入計(jì)劃。
    (1)三年期匯總損益表。
    (2)第一年按月現(xiàn)金流量表。
    (三)輔助文件。
    正文部分按“目錄一覽表”組織編寫(xiě)，但要注意幾個(gè)問(wèn)題：
    1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，展示各種榮譽(yù)，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢(shì)地位，項(xiàng)目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。
    2.市場(chǎng)預(yù)測(cè)編寫(xiě)。
    這部分編寫(xiě)先對(duì)整個(gè)市場(chǎng)狀況介紹給對(duì)方，然后論述本項(xiàng)目在市場(chǎng)中的地位和發(fā)展趨勢(shì)，作到三符合，一要符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢(shì)，三要符合可行性和可操作性。
    3.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)與對(duì)策編寫(xiě)。
    如果您是面向全國(guó)市場(chǎng)，要把同行業(yè)中主要競(jìng)爭(zhēng)廠家作以對(duì)比分析，包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類(lèi)別、主要市場(chǎng)分布及市場(chǎng)份額等。
    4.貸款使用與預(yù)期效果編寫(xiě)。
    這部分主要說(shuō)明資金投向與資金回籠，即借款是用于購(gòu)買(mǎi)設(shè)備、技術(shù)、鋪面，還是進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，還是增加流動(dòng)資金，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模;投資預(yù)期效果如何，如何還貸等問(wèn)題。
    5.資金來(lái)源。
    項(xiàng)目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請(qǐng)1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財(cái)產(chǎn)低壓或擔(dān)保。
    6.財(cái)務(wù)分析。
    必須由專(zhuān)業(yè)人員編寫(xiě)，不可簡(jiǎn)單應(yīng)付，而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。
    7.輔助文件。
    應(yīng)包括：
    (1)項(xiàng)目。
    建議書(shū)。
    或可行性研究報(bào)告。
    (2)政府有關(guān)部門(mén)批復(fù)文件。
    (3)技術(shù)或?qū)＠麘?yīng)有相關(guān)證書(shū)等文件。
    (5)營(yíng)業(yè)執(zhí)照及納稅證明。
    (6)其他，如土地證、環(huán)保等文件。
    房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)篇二十
    二、項(xiàng)目簡(jiǎn)介。
    三、客戶(hù)基礎(chǔ)。
    四、市場(chǎng)機(jī)遇。
    五、項(xiàng)目投資價(jià)值。
    六、項(xiàng)目資金及合作。
    七、項(xiàng)目成功的關(guān)鍵。
    八、公司使命。
    九、經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。
    一、項(xiàng)目公司與關(guān)聯(lián)公司。
    二、公司組織結(jié)構(gòu)。
    三、歷史財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況。
    四、歷史管理與營(yíng)銷(xiāo)基礎(chǔ)。
    五、公司地理位置。
    六、公司發(fā)展戰(zhàn)略。
    七、公司內(nèi)部控制管理。
    一、產(chǎn)品（分類(lèi)、名稱(chēng)、規(guī)格、型號(hào)、產(chǎn)量、價(jià)格等）。
    二、產(chǎn)品特性。
    三、產(chǎn)品生產(chǎn)原料。
    四、產(chǎn)品加工工藝。
    五、生產(chǎn)線(xiàn)主要設(shè)備。
    六、核心生產(chǎn)設(shè)備。
    七、正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介。
    八、研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表。
    九、知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略。
    十、無(wú)形資產(chǎn)（商標(biāo)知識(shí)產(chǎn)權(quán)專(zhuān)利等）。
    十一、項(xiàng)目地理位置與背景。
    十二、項(xiàng)目建設(shè)基本方案。
    一、產(chǎn)品原料市場(chǎng)分析。
    二、目標(biāo)區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預(yù)測(cè)（目標(biāo)市場(chǎng)分析）。
    三、產(chǎn)品市場(chǎng)供給狀況分析。
    四、產(chǎn)品市場(chǎng)需求狀況分析。
    五、產(chǎn)品市場(chǎng)平衡性分析。
    六、產(chǎn)品銷(xiāo)售渠道分析。
    七、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況與分析。
    1、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況。
    2、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況分析。
    八、行業(yè)準(zhǔn)入與政策環(huán)境分析。
    九、產(chǎn)品市場(chǎng)預(yù)測(cè)。
    一、項(xiàng)目執(zhí)行戰(zhàn)略。
    二、項(xiàng)目合作方案。
    三、公司發(fā)展戰(zhàn)略。
    四、市場(chǎng)快速反應(yīng)系統(tǒng)（iis）建設(shè)。
    五、企業(yè)安全管理系統(tǒng)（she）建設(shè)。
    六、產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略。
    1、產(chǎn)品市場(chǎng)定位策略。
    2、產(chǎn)品定價(jià)策略。
    3、產(chǎn)品市場(chǎng)促銷(xiāo)策略。
    4、產(chǎn)品的電子網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)。
    七、產(chǎn)品銷(xiāo)售代理系統(tǒng)。
    八、產(chǎn)品銷(xiāo)售計(jì)劃。
    一、項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)分析。
    二、項(xiàng)目弱勢(shì)分析。
    三、項(xiàng)目機(jī)會(huì)分析。
    四、項(xiàng)目威脅分析。
    五、swot綜合分析。
    一、組織結(jié)構(gòu)。
    二、管理團(tuán)隊(duì)介紹。
    三、管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)與完善。
    四、人員招聘與培訓(xùn)計(jì)劃。
    五、人員管理制度與激勵(lì)機(jī)制。
    六、成本控制管理。
    七、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃。
    一、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避。
    二、技術(shù)人才風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避。
    三、安全、污染風(fēng)險(xiǎn)及控制。
    四、產(chǎn)品市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避。
    五、政策風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避。
    一、項(xiàng)目中小企業(yè)融資需求與貸款方式。
    二、項(xiàng)目資金使用計(jì)劃。
    四、貸款方式及還款保證。
    一、財(cái)務(wù)分析說(shuō)明。
    二、財(cái)務(wù)資料預(yù)測(cè)。
    1、銷(xiāo)售收入明細(xì)表。
    2、成本費(fèi)用明細(xì)表。
    3、薪金水平明細(xì)表。
    4、固定資產(chǎn)明細(xì)表。
    5、資產(chǎn)負(fù)債表。
    6、利潤(rùn)及利潤(rùn)分配明細(xì)表。
    7、現(xiàn)金流量表。
    8、財(cái)務(wù)收益能力分析。
    8.1財(cái)務(wù)盈利能力分析。
    8.2項(xiàng)目清償能力分析。
    一、分析方法的選擇。
    二、收益年限的確定。
    三、基本數(shù)據(jù)。
    四、無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的確定。