在學(xué)術(shù)界，報(bào)告也是學(xué)術(shù)交流的重要形式之一，可以分享研究成果和心得體會(huì)。注意報(bào)告的邏輯推理和論證，使讀者能夠接受和認(rèn)同你的觀點(diǎn)。報(bào)告是一種對(duì)特定問(wèn)題進(jìn)行分析和說(shuō)明的一種書(shū)面材料，它可以傳達(dá)信息并提供決策依據(jù)。如何撰寫(xiě)一份較為完美的報(bào)告是一個(gè)值得思考的問(wèn)題。以下是小編為大家收集的一些報(bào)告范文，供大家參考。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇一
    時(shí)光荏苒，歲月如梭。轉(zhuǎn)眼間，又是一年的年終，也是新一年的開(kāi)始。光陰似箭，轉(zhuǎn)眼在保險(xiǎn)公司迎來(lái)了第二個(gè)春天，轉(zhuǎn)眼已由新員工變成了老員工。翻看這一年來(lái)的工作日志，回顧著這忙碌、充實(shí)而又緊張、愉快的一年。回首20xx作。有碩果累累的喜悅，有與同事協(xié)同攻關(guān)的艱辛。也有困難和挫折時(shí)惆悵。下頭就是一年來(lái)的主要工作簡(jiǎn)要總結(jié)：
    一年來(lái)，我們緊跟公司戰(zhàn)略部署、把握主動(dòng)、明確目標(biāo)、扎實(shí)措施、合力攻堅(jiān)、強(qiáng)勢(shì)奮進(jìn)的一年。在這一年里，我們緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠(chéng)服務(wù)、提高效益”這一中心，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，禮貌服務(wù)，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)交付的各項(xiàng)工作。
    為深入貫徹公司做強(qiáng)戰(zhàn)略，全面實(shí)現(xiàn)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制、提高效益，加強(qiáng)理賠基礎(chǔ)管理，規(guī)范理賠操作實(shí)務(wù)，優(yōu)化理賠處理流程；領(lǐng)導(dǎo)多次安排組織學(xué)習(xí)專業(yè)理論，法律法規(guī)，條款要例等專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)，讓我們掌握到更多的專業(yè)知識(shí)，為我們的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
    進(jìn)公司以來(lái)一向從事結(jié)案崗的我，xx月已被轉(zhuǎn)為從事了檔案管理。雖然新工作分項(xiàng)復(fù)雜，有些瑣碎凌亂。對(duì)我，確實(shí)是全新的挑戰(zhàn)?？墒墙?jīng)過(guò)這段時(shí)間的奮斗，在實(shí)際工作中，只要有強(qiáng)烈的職責(zé)心，進(jìn)取嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，一切都不是問(wèn)題。檔案管理崗現(xiàn)對(duì)于我來(lái)說(shuō)，已是得心應(yīng)手了。完成本職工作后，如果有需要的時(shí)候還會(huì)去協(xié)助結(jié)案崗。
    在工作上，我嚴(yán)格要求自我，確保工作的順利進(jìn)行。做到敬業(yè)愛(ài)崗，格習(xí)職守，以務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，堅(jiān)定的思想信念；飽滿的工作熱情，較好地做好自我本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的`各項(xiàng)工作。最終正視自我的缺點(diǎn)，在不斷學(xué)習(xí)中提高，不斷向前輩、同事請(qǐng)教學(xué)習(xí)，來(lái)彌補(bǔ)自身的不足，對(duì)實(shí)際問(wèn)題的處理，使自我從中學(xué)到更多的東西，積累一些處理問(wèn)題的經(jīng)驗(yàn)。
    總之，自我在以后的工作中要加倍努力，必須聽(tīng)眾領(lǐng)導(dǎo)的安排，積極主動(dòng)地工作，好好學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論和業(yè)務(wù)知識(shí)，為公司的再次創(chuàng)業(yè)做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
    回顧歷史展望未來(lái)，明天總是充滿著期望。我們這個(gè)朝氣蓬勃的團(tuán)隊(duì)同年輕的天安保險(xiǎn)公司一起成長(zhǎng)，共同奮斗，必須能實(shí)現(xiàn)公司的目標(biāo)和個(gè)人的夢(mèng)想，必須能！
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇二
    工作是從不斷總結(jié)中得到經(jīng)驗(yàn)，從而得到提升，下面是本站小編為大家整理的：保險(xiǎn)公司合規(guī)。
    歡迎閱讀僅供參考。
    一年來(lái)，在公司總的指揮下，團(tuán)險(xiǎn)部全體同仁用心領(lǐng)會(huì)總公司工作意圖和指示，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務(wù)，為完成公司下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)而努力，現(xiàn)將總結(jié)如下：
    一、員工管理、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)工作：
    1、年初按公司總公司工作意圖，在團(tuán)險(xiǎn)部?jī)?nèi)部人員重新進(jìn)行配置，用心調(diào)動(dòng)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員和協(xié)保員的展業(yè)用心性。
    2、制定貼合團(tuán)險(xiǎn)實(shí)際狀況的管理制度，開(kāi)好部門早會(huì)、及時(shí)傳達(dá)上級(jí)指示精神，商討工作中存在的問(wèn)題，布置學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的相關(guān)新知識(shí)和新承保事項(xiàng)，使業(yè)務(wù)員能正確引導(dǎo)企業(yè)對(duì)職工意外險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，以減少業(yè)務(wù)的逆選取，降低賠付率。
    3、加強(qiáng)部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動(dòng)量管理，督促并較好地配合業(yè)務(wù)員多方位拓展業(yè)務(wù)。
    4、制訂“開(kāi)門紅”、“國(guó)壽爭(zhēng)霸”賽業(yè)務(wù)推動(dòng)方案，經(jīng)總公司批復(fù)后，及時(shí)進(jìn)行宣導(dǎo)、督促全體業(yè)務(wù)員做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理工作。
    5、制訂x年團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的管理和考核辦法，并對(duì)有些管理和考核辦法方面作了相應(yīng)的調(diào)整。
    二、意外險(xiǎn)方面工作：
    學(xué)平險(xiǎn)：一是一如既往地做好學(xué)平險(xiǎn)的服務(wù)工作。要求業(yè)務(wù)員每月兩次到學(xué)?；卦L，有問(wèn)題及時(shí)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡(luò)感情。做到學(xué)校有賠案及時(shí)上交公司，并將賠款及時(shí)送回學(xué)?；蚣议L(zhǎng)手里，充分履行我們的誠(chéng)信服務(wù)工作。二是為了確保學(xué)平險(xiǎn)市場(chǎng)的穩(wěn)定與人保公司合作進(jìn)行學(xué)平險(xiǎn)的展業(yè)，全面貫徹省保險(xiǎn)協(xié)會(huì)下發(fā)的文件精神，對(duì)學(xué)平險(xiǎn)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行再次明確，全面安排業(yè)務(wù)員與各學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)及經(jīng)辦人進(jìn)行聯(lián)絡(luò)溝通，聽(tīng)取他們對(duì)公司服務(wù)及其他方面的意見(jiàn)，在公司總公司的有力支持下，加強(qiáng)與市教育局領(lǐng)導(dǎo)的聯(lián)系，取得了市教育局領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，使今年的學(xué)平險(xiǎn)續(xù)收工作順利完成打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。三是在各學(xué)校即將放假前期，團(tuán)險(xiǎn)部對(duì)各大學(xué)校進(jìn)行了走訪，全體學(xué)平險(xiǎn)服務(wù)人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將萬(wàn)余份學(xué)平險(xiǎn)《致學(xué)生家長(zhǎng)的一封信和就醫(yī)服務(wù)指南》及時(shí)送到學(xué)校，發(fā)至全體學(xué)生家長(zhǎng)手中，做好前期學(xué)平險(xiǎn)工作，最終在xx月份圓滿完成了學(xué)平險(xiǎn)任務(wù)。
    企業(yè)職工意外險(xiǎn)：一是為更好的與企業(yè)主進(jìn)行深層次的溝通，聽(tīng)取他們對(duì)公司理賠服務(wù)等方面的意見(jiàn)及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的狀況，上門拜訪意外險(xiǎn)保費(fèi)在x萬(wàn)元以上的大客戶，進(jìn)一步的加深企業(yè)對(duì)我們公司的信任和支持。二是與客戶服務(wù)部一同商討意外險(xiǎn)投保的注意事項(xiàng)。嚴(yán)格按條款要求的人數(shù)投保，提高費(fèi)率，加強(qiáng)生調(diào)力度，為承保把好關(guān)。三是在意外險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)白熱化的狀況下，做好企業(yè)的售后服務(wù)工作。平時(shí)多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關(guān)心及重視，企業(yè)有賠案要及時(shí)上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險(xiǎn)在工傷保險(xiǎn)及其他公司激烈競(jìng)爭(zhēng)的狀況下，對(duì)我公司的意外險(xiǎn)的銷售造成了極大的沖擊。
    在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務(wù)員努力展業(yè)，但是壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)市場(chǎng)不斷萎縮，業(yè)務(wù)與去年同期相比有大幅下滑。一是平時(shí)用心走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費(fèi)方面的相關(guān)事宜，進(jìn)一步地了解企業(yè)人力資源及財(cái)務(wù)狀況等，而最終到達(dá)促單的目的。二是做好壽險(xiǎn)市場(chǎng)的新開(kāi)拓工作，在目前困難的市場(chǎng)環(huán)境下找到新出路。
    四、今年在總公司的指導(dǎo)下從營(yíng)銷部招募了x人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務(wù)發(fā)展渠道，目前為止意外險(xiǎn)共收保費(fèi)萬(wàn)，在嘗試中也取得了必須的效果，但是還未到達(dá)最好效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊(duì)伍能成為公司意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
    一是在當(dāng)前各項(xiàng)政策影響下，團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展環(huán)境越來(lái)越嚴(yán)峻，展業(yè)難度是客觀存在的，為此，推薦公司能在對(duì)團(tuán)險(xiǎn)予以重視，并在外圍環(huán)境經(jīng)營(yíng)上予以支持。二是推薦公司領(lǐng)導(dǎo)多參加團(tuán)險(xiǎn)部會(huì)議，多與業(yè)務(wù)員溝通、交流，在業(yè)務(wù)思路上予以指導(dǎo)與幫忙。
    1、做好學(xué)平險(xiǎn)收費(fèi)前的各項(xiàng)工作。
    2、明年工傷保險(xiǎn)將在全市全面鋪開(kāi)，因此將工傷保險(xiǎn)的影響降低，在鞏固現(xiàn)有意外險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，開(kāi)拓新的意外險(xiǎn)來(lái)源，個(gè)性是一些代理業(yè)務(wù)。
    3、根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開(kāi)展?fàn)顩r，找到切入點(diǎn)，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。
    4、開(kāi)拓壽險(xiǎn)市場(chǎng)，嘗試職場(chǎng)營(yíng)銷。
    5、加快綜合拓展員隊(duì)伍的建設(shè)與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營(yíng)銷方面多動(dòng)腦筋、多做文章。
    6、加強(qiáng)對(duì)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員隊(duì)伍的建設(shè)。
    轉(zhuǎn)眼間，xx年已成為歷史，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母?jìng)爭(zhēng)。天氣雖不是個(gè)性的嚴(yán)寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會(huì)到xx年閥門行業(yè)將會(huì)又是一個(gè)大較場(chǎng)，競(jìng)爭(zhēng)將更加白熱化。市場(chǎng)總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場(chǎng)，大家已經(jīng)真的地感受到市場(chǎng)的殘酷，坐以只能待毖?？偨Y(jié)是為了來(lái)年揚(yáng)長(zhǎng)避短，對(duì)自己有個(gè)全面的認(rèn)識(shí)。
    一、任務(wù)完成狀況。
    今年實(shí)際完成銷售量為5000萬(wàn)，其中一車間球閥xx萬(wàn)，蝶閥1200萬(wàn)，其他1800萬(wàn)，基本完成年初既定目標(biāo)。
    球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降，偏心半球增長(zhǎng)較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長(zhǎng);但蝶閥銷售不夠理想(計(jì)劃是在1500萬(wàn)左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。
    總的說(shuō)來(lái)是銷售量正常，oem增長(zhǎng)較快，但公司自身產(chǎn)品增長(zhǎng)不夠理想，“雙達(dá)”品牌增長(zhǎng)也不理想。
    二、客戶反映較多的狀況。
    對(duì)于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來(lái)說(shuō)，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。
    1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定，退、換貨狀況較多。如客戶的球閥，客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問(wèn)題接二連三，客戶怨聲載道。
    2、細(xì)節(jié)注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯(cuò)，發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。雖然是小問(wèn)題卻影響了整個(gè)產(chǎn)品的質(zhì)量，并給客戶造成很壞的印象。
    3、交貨不及時(shí)：生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn)，生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。
    4、運(yùn)費(fèi)問(wèn)題：關(guān)于運(yùn)費(fèi)問(wèn)題客戶投訴較多，尤其是老客戶，如、等人都說(shuō)比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運(yùn)輸工具，這天和昨日不一樣的價(jià)。
    5、技術(shù)支持問(wèn)題：客戶的問(wèn)題不回答或者含糊其詞，造成客戶對(duì)公司抱怨和誤解，、等人均有提到這類問(wèn)題。問(wèn)題不大，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。
    6、報(bào)價(jià)問(wèn)題：因公司內(nèi)部?jī)r(jià)格體系不完整，所以不同的客戶等級(jí)無(wú)法體現(xiàn)，老客戶、大客戶體會(huì)不到公司的照顧與優(yōu)惠。
    三、銷售中的問(wèn)題。
    經(jīng)過(guò)近兩年的磨合，銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團(tuán)結(jié)、上進(jìn)的隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了必須的銷售技巧，并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨(dú)當(dāng)一面，而且工作中的問(wèn)題善于總結(jié)、歸納，找到合理的解決方法，在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵(lì)，發(fā)揚(yáng)光大，但問(wèn)題方面也不少。
    1、人員工作熱情不高，自主性不強(qiáng)。上班聊天、看電影，打游戲等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。究其原因，一是制度監(jiān)管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺(jué)事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導(dǎo)致心理不平衡。
    2、組織紀(jì)律意識(shí)淡薄，上班遲到、早退現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。這種狀況存在公司各個(gè)部門，公司就應(yīng)有適當(dāng)?shù)目记谥贫?，有不良現(xiàn)象發(fā)生時(shí)不就應(yīng)僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理，而且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止。
    3、發(fā)貨人員的觀念問(wèn)題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù)，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務(wù)的理念。其實(shí)細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺(jué)到公司的服務(wù)和真誠(chéng)，比如貨物的包裝、清晰的標(biāo)記，及時(shí)告知客戶貨物的重量，到貨時(shí)間，為客戶盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等。
    4、統(tǒng)計(jì)工作不到位，沒(méi)有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每一次銷售部都需要向車間詢問(wèn)貨物庫(kù)存狀況，這樣一來(lái)可能造成銷售機(jī)會(huì)丟失，造成勞動(dòng)浪費(fèi)，而且客戶也懷疑公司的辦事效率。成品倉(cāng)庫(kù)和半成品倉(cāng)庫(kù)應(yīng)定時(shí)帶給報(bào)表，告知庫(kù)存狀況以便及時(shí)準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。
    5、銷售、生產(chǎn)、采購(gòu)等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫職責(zé)，互相指責(zé)。
    6、技術(shù)支持不順，標(biāo)書(shū)圖紙、銷售用圖紙短缺。
    7、部門職責(zé)不清，本未倒置，導(dǎo)致銷售部人員沒(méi)有時(shí)間主動(dòng)爭(zhēng)取客戶。
    以上問(wèn)題只是諸多問(wèn)題中的一小部分，也是銷售過(guò)程中時(shí)有發(fā)生的問(wèn)題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來(lái)發(fā)展帶來(lái)重大的損失。
    四、關(guān)于公司管理的想法。
    我們雙達(dá)公司經(jīng)過(guò)這兩年的發(fā)展，已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施，完善的組織結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)管理也進(jìn)步明顯，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。就應(yīng)說(shuō)，只要我們戰(zhàn)略得當(dāng)，戰(zhàn)術(shù)得當(dāng)，用人得當(dāng)，前景將是十分完美的。
    “管理出效益”，這個(gè)準(zhǔn)則大家都明白，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺(jué)公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴(yán)格說(shuō)來(lái)公司就應(yīng)以制度化管理為基礎(chǔ)，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來(lái)說(shuō)，卡天天打，但是遲到、早退的沒(méi)有處罰，加班的也沒(méi)有獎(jiǎng)勵(lì)，那么打不打卡有什么區(qū)別不如不打。又如員工工作怠慢沒(méi)人批評(píng)指正，即使有人提起最后也是不了了只，這是姑息、縱容，長(zhǎng)此以往，公司利益必然受損。
    過(guò)程決定結(jié)果，細(xì)節(jié)決定成敗。公司的目標(biāo)或者一個(gè)計(jì)劃之所以最后出現(xiàn)偏差，往往是在執(zhí)行的過(guò)程中，某些細(xì)節(jié)執(zhí)行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計(jì)劃，為什么到了最后都沒(méi)有帶來(lái)明顯的效果比如說(shuō)公司年初訂的倉(cāng)庫(kù)報(bào)表，成本核算等，開(kāi)會(huì)時(shí)一遍又一遍的說(shuō)，可就是沒(méi)有結(jié)果，為什么這就是政令不通，執(zhí)行力度不夠啊。這就是為什么國(guó)內(nèi)企業(yè)最近幾年都很關(guān)注“執(zhí)行力”的一個(gè)重要原因，執(zhí)行力從那里來(lái)過(guò)程控制就是一個(gè)關(guān)鍵!完整的過(guò)程控制分以下四個(gè)方面：
    4)公平激勵(lì)建立一只和諧的團(tuán)隊(duì)，調(diào)動(dòng)員工的用心性、主動(dòng)性都需要有一個(gè)公平的激勵(lì)機(jī)制。否則會(huì)造成員工之間產(chǎn)生矛盾，工作之間不配合，上班沒(méi)有用心性。就我的個(gè)人看法，我認(rèn)為銷售部的工資偏低，大環(huán)境比較行業(yè)內(nèi)各個(gè)閥門廠銷售人員的待遇，小環(huán)境比較公司內(nèi)各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業(yè)，實(shí)際上大家內(nèi)心都有一些意見(jiàn)。如果公司認(rèn)為銷售部是一個(gè)重要的部門，認(rèn)可銷售部員工的辛苦，期望能留住那些能給公司帶來(lái)利潤(rùn)的銷售人員，那么我推薦工資還是要有相應(yīng)調(diào)整，畢竟失去一位員工的損失太大了。
    另外一個(gè)方面就是公司管理結(jié)構(gòu)和用人問(wèn)題。由于公司自身結(jié)構(gòu)的特殊性，人事管理上容易出現(xiàn)越級(jí)管理、多頭管理和過(guò)度管理等現(xiàn)象。越級(jí)管理容易造成部門經(jīng)理威信喪失，用心性喪失，最后是部門內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)與員工不融洽，遇事沒(méi)人擔(dān)當(dāng)職責(zé);多頭管理則容易讓員工工作無(wú)法適從，擔(dān)心工作失誤;過(guò)度管理可能造成員工失去創(chuàng)造性，員工對(duì)自己不自信，難以培養(yǎng)出獨(dú)當(dāng)一面的人才。
    以上只是個(gè)人之見(jiàn)，不必須都對(duì)，但我是真心實(shí)意想著公司未來(lái)的發(fā)展，一心一意想把銷售部搞好，為公司也為自己爭(zhēng)些體面，請(qǐng)各位老總們斟灼。
    銷售目標(biāo)：
    初步設(shè)想xx年在上一年的基礎(chǔ)上增長(zhǎng)40%左右，其中一車間蝶閥為1700萬(wàn)左右，球閥2800萬(wàn)左右，其他2500萬(wàn)左右。這一具體目標(biāo)的制定期望公司老板能結(jié)合實(shí)際，綜合各方面條件和意見(jiàn)制定，并在銷售人員中大張旗鼓的提出。為什么要明確的提出銷售任務(wù)呢因?yàn)槊鞔_的銷售目標(biāo)既是公司的階段性?shī)^斗方向，且又能給銷售人員增加壓力產(chǎn)生動(dòng)力。
    20xx年的工作已接近尾聲，一年來(lái)，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各部門同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了必須的成績(jī)。
    今年以來(lái)，公司經(jīng)理室繼續(xù)以抓業(yè)務(wù)發(fā)展及內(nèi)務(wù)管理并重，實(shí)現(xiàn)兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領(lǐng)客服全體員工，團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，客服管理工作取得了必須的成績(jī)，客服水平也有了一些根本的提高。公司透過(guò)開(kāi)展集中、統(tǒng)一的客戶服務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步整合服務(wù)資源，促進(jìn)以保單為中心的服務(wù)向以客戶為中心的服務(wù)轉(zhuǎn)型，不斷提升服務(wù)水平，創(chuàng)造客戶價(jià)值，用心承擔(dān)社會(huì)職責(zé)，為公司永續(xù)經(jīng)營(yíng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?？蛻舴?wù)部緊緊圍繞公司總體發(fā)展目標(biāo)，在做好本職工作的同時(shí)做好服務(wù)創(chuàng)新，體此刻以下幾個(gè)方面。
    一、在制度建設(shè)方面，繼續(xù)加強(qiáng)客戶服務(wù)基礎(chǔ)管理工作，進(jìn)一步完善相關(guān)管理制度。
    1、主要從"內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹(shù)形象"著手，透過(guò)狠抓公司各崗位人員素質(zhì)，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹(shù)立公司良好的對(duì)外形象。
    一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)須有一個(gè)素質(zhì)、技術(shù)過(guò)硬的服務(wù)隊(duì)伍，今年以來(lái)，我部著重從完善制度著手，透過(guò)加大制度的執(zhí)行力不斷加大服務(wù)考核力度，以進(jìn)一步提高客服人員綜合素質(zhì)。
    針對(duì)我司部分柜員在柜面服務(wù)禮儀方面尚存在不規(guī)范現(xiàn)象的問(wèn)題，我司客戶服務(wù)部著力抓好全體客戶服務(wù)人員的服務(wù)規(guī)范性，并從加強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、強(qiáng)化服務(wù)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)等幾方應(yīng)對(duì)客戶服務(wù)人員做了一些強(qiáng)化訓(xùn)練，加大了現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督考核力度，現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，并予以相應(yīng)處罰。透過(guò)一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規(guī)范性，服務(wù)禮儀的執(zhí)行上也有了一個(gè)很大的提升，也為我司不斷提高服務(wù)水平奠定了很好的基礎(chǔ)作用。
    20xx年6月，總公司舉行了全國(guó)柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達(dá)70%。此次全國(guó)系統(tǒng)的柜面人員考試，加強(qiáng)了客服人員對(duì)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，也提升了客戶服務(wù)部的服務(wù)質(zhì)量。
    二、強(qiáng)化業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，樹(shù)立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全面有效開(kāi)展。
    為進(jìn)一步強(qiáng)化公司業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行力建設(shè)，從制度上為業(yè)務(wù)發(fā)展帶給堅(jiān)強(qiáng)保障，客戶服務(wù)部對(duì)于分公司篩選出部分需客服員工加強(qiáng)學(xué)習(xí)的文件和制度，進(jìn)行了認(rèn)真梳理及匯集，并制定了業(yè)務(wù)管理強(qiáng)化制度執(zhí)行力工作及。
    學(xué)習(xí)計(jì)劃。
    按照學(xué)習(xí)計(jì)劃定期組織客服人員透過(guò)集中學(xué)習(xí)和自學(xué)的方式全面、系統(tǒng)地對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)管理進(jìn)行了學(xué)習(xí)要求所有參加人員認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行測(cè)試并撰寫(xiě)學(xué)習(xí)心得;根據(jù)測(cè)試及檢查狀況要求各相關(guān)崗位撰寫(xiě)整改報(bào)告。從自身出發(fā)樹(shù)立了強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)確保了此項(xiàng)工作的全面有效開(kāi)展切實(shí)提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。
    三、以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作相結(jié)合。
    我司按照上級(jí)公司文件精神，面向所有客戶推出國(guó)壽"1+n"服務(wù)計(jì)劃。旨在透過(guò)舉辦客戶服務(wù)活動(dòng)，不斷密切公司與客戶的關(guān)系，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹(shù)立公司良好的對(duì)外形象。為切實(shí)有效的開(kāi)展活動(dòng)，公司成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并加強(qiáng)了對(duì)此項(xiàng)工作的宣傳力度，按照活動(dòng)組織、宣傳方案逐一落實(shí)并有效實(shí)施各相關(guān)工作。提升了服務(wù)品質(zhì)、增強(qiáng)了客戶忠誠(chéng)度，進(jìn)一步提升公司服務(wù)水平，充分維護(hù)了客戶權(quán)益，樹(shù)立了公司良好社會(huì)形象。并透過(guò)上門送賠款等一系列的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為業(yè)務(wù)員的展業(yè)工作帶給了很好的基礎(chǔ)，也為加強(qiáng)我司與代理單位間的業(yè)務(wù)合作關(guān)系起到了很好的溝通作用。此活動(dòng)的舉辦不僅僅增進(jìn)了客戶關(guān)系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動(dòng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)注入了新的活力。
    四、從服務(wù)的本身出發(fā)，"一切為了客戶著想"，不斷創(chuàng)新服務(wù)資料。
    1、用心配合分公司做好vip客戶工作為了進(jìn)一步構(gòu)建公司vip客戶服務(wù)體系，為vip客戶帶給附加值服務(wù)工作，分公司開(kāi)展了面向全區(qū)vip客戶帶給特約商家優(yōu)惠服務(wù)的活動(dòng)，透過(guò)此項(xiàng)活動(dòng)的開(kāi)展，為樹(shù)立公司良好社會(huì)形象起到了一個(gè)良好的作用，在必須程度上提升了公司的知名度。
    2、公司理賠部把"上門送賠款"工作做細(xì)做新，用心為學(xué)生險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展工作做鋪墊，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)一些在社會(huì)上較有影響力的案件的關(guān)注程度，真正體現(xiàn)公司人性化的理賠服務(wù)。
    繁忙的工作，有成績(jī)也有不足，在做好總結(jié)的同時(shí)，要不斷改善，現(xiàn)就不足與差距結(jié)合20xx年的工作如何進(jìn)行改善做如下安排：
    (一)抓緊分公司下發(fā)的各類業(yè)管相關(guān)文件的落實(shí)及執(zhí)行工作，繼續(xù)做好客戶服務(wù)部人員個(gè)性是新人的專業(yè)知識(shí)及技能的培訓(xùn)，提高服務(wù)人員的整體綜合素質(zhì)。
    針對(duì)客戶服務(wù)部今年以來(lái)人員調(diào)整的客觀原因，客戶服務(wù)部新入人員對(duì)專業(yè)知識(shí)及業(yè)務(wù)技能的缺乏，20xx年，我部將繼續(xù)采取多種方式及途徑，對(duì)所轄員工進(jìn)行定期與不定期的培訓(xùn)，從本職工作做起，對(duì)于相關(guān)崗位技能進(jìn)行專門培訓(xùn)，加強(qiáng)所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對(duì)性地組織和開(kāi)展業(yè)務(wù)知識(shí)及服務(wù)禮儀培訓(xùn)，對(duì)于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)及學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)會(huì)其操作要領(lǐng)，將其運(yùn)用到實(shí)際操作中。透過(guò)培訓(xùn)，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務(wù)。
    (二)配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個(gè)險(xiǎn)三支銷售渠道各項(xiàng)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)的開(kāi)展，更好地對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展帶給強(qiáng)有力的業(yè)務(wù)支持及后援保障用心配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個(gè)險(xiǎn)三支銷售渠道開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)，全力促進(jìn)公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康地發(fā)展。
    1、配合分公司在全區(qū)范圍內(nèi)將要實(shí)行的銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收費(fèi)、轉(zhuǎn)賬付費(fèi)項(xiàng)目實(shí)施方案，保證此項(xiàng)目的順利實(shí)施。
    2、保證"兩鴻"滿期給付、轉(zhuǎn)保工作和銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收付費(fèi)工作的順利進(jìn)行，同時(shí)為了提高銷售人員活動(dòng)量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開(kāi)發(fā)，努力促進(jìn)轉(zhuǎn)保，為20xx年開(kāi)門紅奠定基礎(chǔ)，以進(jìn)一步提升公司服務(wù)品質(zhì)，增強(qiáng)客戶對(duì)公司的滿意度。
    3、進(jìn)一步加強(qiáng)柜面管理工作，營(yíng)建良好的學(xué)習(xí)氛圍，組織培訓(xùn)與自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，建立體系化的培訓(xùn)教程，鼓勵(lì)員工不斷提高自身綜合素質(zhì)。
    總之，客戶服務(wù)部明年的發(fā)展思路將以加強(qiáng)客服隊(duì)伍建設(shè)為根本，以加強(qiáng)柜面服務(wù)質(zhì)量考核為重點(diǎn)，以人員管理辦法為后盾，以教育訓(xùn)練為基礎(chǔ)，用心推進(jìn)柜面職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，建立科學(xué)、完善、嚴(yán)格的品質(zhì)管理辦法和監(jiān)督、考核機(jī)制，提高客戶滿意度，提升柜面運(yùn)營(yíng)潛力，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，樹(shù)立中國(guó)人壽熱情、真誠(chéng)的服務(wù)形象，使柜面真正承擔(dān)起中國(guó)人壽品牌載體的重任。
    客戶服務(wù)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，如何在激烈的服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)中處于不敗之地，真正把對(duì)客戶的服務(wù)做"好"、做"永久"、做到"深入人心"，并非一個(gè)人一朝一夕能夠完成的，而是公司每一個(gè)部門整體的工作，人人都是公司客戶服務(wù)鏈的一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我們只有把客戶服務(wù)各項(xiàng)工作及活動(dòng)的開(kāi)展與日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作結(jié)合起來(lái)，全員服務(wù)，營(yíng)造良好的服務(wù)氛圍，國(guó)壽"1+n"服務(wù)需要我們每一個(gè)客戶服務(wù)人員去全面詮釋，良好的客戶關(guān)系需要我們每一個(gè)國(guó)壽員工去共同增進(jìn)，客戶的滿意度與國(guó)壽品牌知名度及形象的提升將是我們每一個(gè)國(guó)壽人的職責(zé)與驕傲!
    記得有一位實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)專家曾說(shuō)過(guò)，"簡(jiǎn)單的事情重復(fù)做，你就是專家;重復(fù)的事情快樂(lè)做，你就是羸家"?？蛻舴?wù)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的、較為復(fù)雜的綜合性工作，我部將要求所轄人員在平凡的工作中，不斷提高服務(wù)意識(shí)，營(yíng)造全員為客戶服務(wù)的氛圍，將簡(jiǎn)單的工作做成不簡(jiǎn)單的事，到達(dá)客戶、公司、自我的三嬴。
    20xx年度，在市分公司黨委、總經(jīng)理室和縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在上級(jí)公司和縣政府各職能部門的具體指導(dǎo)幫忙下，我公司認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的十九大及省、市保險(xiǎn)工作會(huì)議精神，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以深入開(kāi)展“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)”為契機(jī)，努力加強(qiáng)黨員干部隊(duì)伍建設(shè)，嚴(yán)格以按照機(jī)關(guān)效能建設(shè)的標(biāo)準(zhǔn)抓好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，在堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的同時(shí)大力拓展業(yè)務(wù)，公司的全面建設(shè)持續(xù)了良好的發(fā)展勢(shì)頭，全年我公司共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入萬(wàn)元，上繳利稅萬(wàn)元，代收車船使用稅萬(wàn)元，處理種類賠案筆，為出險(xiǎn)案件賠付出現(xiàn)金萬(wàn)元，在完成上級(jí)下達(dá)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的同時(shí)，為本縣經(jīng)濟(jì)建設(shè)做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
    一、加強(qiáng)思想政治建設(shè)，確保員工堅(jiān)定正確的政治方向。
    今年公司黨組用心響應(yīng)上級(jí)黨委和××縣委號(hào)召，在公司黨員干部中深入開(kāi)展“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)”，公司黨支部結(jié)合業(yè)務(wù)工作實(shí)際，擬定了公開(kāi)承諾書(shū)，每個(gè)黨員都制定了爭(zhēng)當(dāng)優(yōu)秀黨員承諾書(shū)，并予以公開(kāi)，較好地發(fā)揮了黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用，增強(qiáng)了黨組織的向心力和凝聚力。一年來(lái)，公司全體員工緊緊團(tuán)結(jié)在黨組周圍，精神振奮，工作努力，為圓滿地完成上級(jí)賦予的各項(xiàng)工作任務(wù)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。全年未發(fā)生任何違法違紀(jì)行為和行政職責(zé)事故。
    二、堅(jiān)持以業(yè)務(wù)建設(shè)為中心，確保經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益雙豐收。
    一年來(lái)，我司堅(jiān)持以“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)為工作的主線，為全縣的經(jīng)濟(jì)建設(shè)和人民的財(cái)產(chǎn)安全保障出發(fā)，定目標(biāo)、找差距、解放思想、實(shí)干創(chuàng)新、強(qiáng)化管理、提高質(zhì)量，不斷擴(kuò)大服務(wù)領(lǐng)域，大力開(kāi)辦服務(wù)性險(xiǎn)種，為全縣人民創(chuàng)立放心的保險(xiǎn)環(huán)境，取得明顯經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)成效。
    一是為發(fā)展全縣的運(yùn)輸業(yè)用心帶給保險(xiǎn)服務(wù)。采取登門服務(wù)的方法，加強(qiáng)對(duì)各種車輛的的承保工作，用心采取優(yōu)惠政策，促進(jìn)車輛尤其是大貨車保全保足，使事故發(fā)生后保戶獲得足夠的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。引進(jìn)差異化管理，對(duì)群眾運(yùn)輸單位和個(gè)體保戶給予了有力的經(jīng)濟(jì)保障，推動(dòng)了全縣運(yùn)輸業(yè)和經(jīng)濟(jì)建設(shè)的健康發(fā)展。
    二是大力發(fā)展園方職責(zé)保險(xiǎn)。學(xué)校安全工作是學(xué)校教育工作的重要組成部分，隨著教育事業(yè)的發(fā)展和辦學(xué)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，教育行業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)正在逐年增加。開(kāi)辦校園方職責(zé)保險(xiǎn)一方面能夠促使學(xué)校主動(dòng)運(yùn)用科學(xué)的方法，加強(qiáng)安全管理，采取各種用心有效的措施，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和保險(xiǎn)意識(shí)，防范各種可能發(fā)生的安全事故;同時(shí)在各類安全事故發(fā)生后能夠立即運(yùn)用現(xiàn)代保險(xiǎn)機(jī)制，把風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的損失，分散轉(zhuǎn)移出去。事故的調(diào)查處理及定性由保險(xiǎn)公司運(yùn)作，教育行政部門和學(xué)校的領(lǐng)導(dǎo)就能夠從繁雜的事故處理中解脫出來(lái)了，全心全意投入到教學(xué)工作中。今年我們下大力開(kāi)展這項(xiàng)工作，在市分公司的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，我們?cè)谏弦荒甓扰c教育部門良好關(guān)系的基礎(chǔ)上，加大了工作力度，完成了全縣的校園方職責(zé)保險(xiǎn)承保工作，縣區(qū)內(nèi)23個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)所有中小學(xué)均在我公司投保了校園方職責(zé)險(xiǎn)，截止12月底受理教職員工和在校學(xué)生意外事故起，已為出險(xiǎn)學(xué)生和教職員工支付醫(yī)療賠款萬(wàn)元。
    三、用心進(jìn)行規(guī)范化管理，確保人保財(cái)險(xiǎn)公司的良好形象。
    一是嚴(yán)格實(shí)行規(guī)范化管理。實(shí)行了“集中核保、集中理賠”，按照保監(jiān)會(huì)的規(guī)定和保險(xiǎn)法的條款嚴(yán)格費(fèi)率，不違規(guī)經(jīng)營(yíng)，不擅自提高費(fèi)率，保障了保戶的權(quán)益和經(jīng)濟(jì)利益。同時(shí)對(duì)理賠工作進(jìn)行專業(yè)化管理，提高現(xiàn)場(chǎng)勘查率，規(guī)范了各險(xiǎn)種理賠的程序，加強(qiáng)大案跟蹤和汽車零部件的報(bào)價(jià)工作，使賠付標(biāo)準(zhǔn)更加準(zhǔn)確。尤其大力開(kāi)展了“理賠無(wú)憂—金牌服務(wù)工程”，建立理賠服務(wù)綠色通道，對(duì)保戶帶給了及時(shí)快捷的服務(wù)。
    二是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)觀念。為使保戶滿意，全縣人民滿意，我司進(jìn)一步推出了“承諾服務(wù)”和“限時(shí)服務(wù)”，實(shí)行了公司權(quán)限以內(nèi)賠案當(dāng)天賠付，超公司上報(bào)審批案件5天賠付。同時(shí)我們?cè)诩訌?qiáng)24小時(shí)值班的基礎(chǔ)上，設(shè)立和配置了專門的接線員、勘查員、值班司機(jī)及專用勘查車輛和設(shè)備，不論白天還是黑夜，也不論刮風(fēng)還是下雨，只要有報(bào)案電話打來(lái)，理賠人員迅速出現(xiàn)場(chǎng)，在限時(shí)之內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)施救和勘查，極大地縮短了保戶等待時(shí)間，加快了理賠和補(bǔ)償速度。
    三是樹(shù)立保險(xiǎn)形象，把人保品牌做好。今年，我們大力推進(jìn)“以德經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)信為民”的進(jìn)程，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《營(yíng)業(yè)人員服務(wù)規(guī)范和管理規(guī)定》，制定了一系列禮貌服務(wù)、廉政服務(wù)的規(guī)范措施，無(wú)論是誰(shuí)，觸犯保戶利益，年終對(duì)本人的業(yè)績(jī)實(shí)行“一票否決”，使全司業(yè)務(wù)和理賠人員都能嚴(yán)格按照保險(xiǎn)原則辦事;為理解全社會(huì)的監(jiān)督，我們定期到群眾中征求意見(jiàn)和推薦;用心落實(shí)禮貌優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，堅(jiān)持實(shí)行禮儀服務(wù)、禮貌用語(yǔ)、禁服務(wù)忌語(yǔ)，掛牌服務(wù)、持證展業(yè)、送賠款上門等活動(dòng)，并對(duì)著裝、儀表、環(huán)境衛(wèi)生、內(nèi)務(wù)做了詳細(xì)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，使全司的環(huán)境建設(shè)和人員的精神面貌煥然一新，為保戶創(chuàng)造了舒適的投保環(huán)境。
    四、存在的主要問(wèn)題。
    一年來(lái)，我們雖然取得了明顯的成績(jī)，但也存在在一些問(wèn)題。主要表此刻公司的業(yè)務(wù)發(fā)展步伐放緩，市場(chǎng)占有率有下降的趨勢(shì)。造成這一問(wèn)題的原因，主要有以下幾個(gè)方面：
    一是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不夠規(guī)范?！痢量h財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)幾年來(lái)隨著經(jīng)營(yíng)主體的增加，競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。在這種狀況下，有些公司不按市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律辦事，進(jìn)行惡意競(jìng)爭(zhēng)，有的甚至置國(guó)家的法律法規(guī)而不顧，違規(guī)操作。此刻××的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)體，只有人保財(cái)險(xiǎn)、平保等數(shù)家公司有經(jīng)營(yíng)資格，其他均屬無(wú)證營(yíng)業(yè)，擾亂了××的保險(xiǎn)市場(chǎng)。具不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)幾家未在××注冊(cè)的公司其收取保費(fèi)1000余萬(wàn)元，直接造成稅費(fèi)流失達(dá)70余萬(wàn)元。
    二是保險(xiǎn)市場(chǎng)受經(jīng)濟(jì)水平制約明顯?！痢量h是國(guó)家級(jí)貧困縣，而且以農(nóng)業(yè)為主，工業(yè)基礎(chǔ)薄弱，經(jīng)濟(jì)發(fā)展滯后。××縣經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，××縣財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)也欠發(fā)達(dá)，與其他地區(qū)還有明顯的差距。
    三是業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡。近幾年來(lái)，雖然××縣財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)保費(fèi)總額增幅較大，但業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡。從各險(xiǎn)種發(fā)展速度看，貨運(yùn)、機(jī)動(dòng)車險(xiǎn)增幅較大，家財(cái)、企財(cái)、職責(zé)保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)收入增加不明顯。業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡，一方面反映了市場(chǎng)供給不能滿足消費(fèi)者多元的保險(xiǎn)需求，另一方面說(shuō)明各家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理，亟待調(diào)整。
    五、明年工作基本思路。
    一是繼續(xù)深化“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)”活動(dòng)的開(kāi)展。在加強(qiáng)黨員干部隊(duì)伍建設(shè)的同時(shí)，帶動(dòng)全體員工奮發(fā)向上、扎實(shí)工作，打造一支素質(zhì)過(guò)硬的員工隊(duì)伍，為公司的進(jìn)一步發(fā)展帶給足夠的人力支持。
    二是深入學(xué)習(xí)貫徹黨的xx屆五中全會(huì)精神，了解、掌握國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展“”規(guī)劃的要點(diǎn)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變思想觀念，用心適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新形勢(shì)和股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和危機(jī)意識(shí)的教育，注重運(yùn)用數(shù)據(jù)管理，引入激勵(lì)機(jī)制，全面調(diào)動(dòng)員工的用心性和主動(dòng)性。
    三是正確處理規(guī)模與效益、當(dāng)前與長(zhǎng)遠(yuǎn)、做大和做強(qiáng)的關(guān)系，認(rèn)真貫徹“防風(fēng)險(xiǎn)、保效益、促發(fā)展”的方針，堅(jiān)持“近期有效、長(zhǎng)期有利”的原則，加強(qiáng)整體競(jìng)爭(zhēng)力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量占領(lǐng)市場(chǎng)。
    四是繼續(xù)加強(qiáng)與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭(zhēng)取他們的協(xié)助，努力提高各種車輛、學(xué)平險(xiǎn)、校園方職責(zé)險(xiǎn)和醫(yī)療職責(zé)險(xiǎn)的承保率。
    五是強(qiáng)化理賠服務(wù)工作。努力提高現(xiàn)場(chǎng)查勘率，采取人性化服務(wù)，區(qū)別對(duì)待性質(zhì)不同的案件，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。
    六是針對(duì)競(jìng)爭(zhēng)，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取用心有效的方法，參與競(jìng)爭(zhēng)，鞏固原有險(xiǎn)種的市場(chǎng)份額，用心拓展新業(yè)務(wù)、新保源。
    年是壽險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈的一年，同時(shí)也是x個(gè)險(xiǎn)發(fā)展重要的一年，x個(gè)險(xiǎn)在中支公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)年初總經(jīng)理室提出的各項(xiàng)要求，緊緊圍繞分公司及中支下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營(yíng)思路，把握經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，用心有效地開(kāi)展工作，取得了較好的成績(jī)。為了給今后工作帶給有益的借鑒，現(xiàn)將x個(gè)險(xiǎn)xx年的工作狀況和xx年的。
    工作計(jì)劃。
    匯報(bào)如下：
    截至12月1日，x個(gè)險(xiǎn)在全體業(yè)務(wù)同仁、內(nèi)外勤的共同努力下，共實(shí)現(xiàn)新單保費(fèi)收入x萬(wàn)元，其中期交保費(fèi)x萬(wàn)元，躉交保費(fèi)x元，意外險(xiǎn)保費(fèi)x萬(wàn)元，提前兩個(gè)月完成分公司下達(dá)的期繳指標(biāo);個(gè)險(xiǎn)至12月有營(yíng)銷代理人x人，其中持證人數(shù)x人，持證率%;各級(jí)主管xx人，其中部經(jīng)理x人，主任x人。實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)規(guī)模和團(tuán)隊(duì)人力的穩(wěn)定。
    回顧xx年走過(guò)的歷程，凝聚著太保人頑強(qiáng)奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點(diǎn)，針對(duì)各階段實(shí)際狀況，我們用心調(diào)整思路，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：
    (一)從思想上堅(jiān)定信心，明確方向，充分認(rèn)識(shí)市場(chǎng)形勢(shì)，抓住機(jī)遇，直面挑戰(zhàn)。
    今年同業(yè)公司不斷從各個(gè)方面和我們展開(kāi)較量，個(gè)性是國(guó)壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場(chǎng)環(huán)境中，只有迎頭趕上，用心發(fā)展才是硬道理。x個(gè)險(xiǎn)上下充分領(lǐng)會(huì)上級(jí)精神，認(rèn)識(shí)到?jīng)Q不能被動(dòng)地圍著市公司的計(jì)劃指標(biāo)轉(zhuǎn)，而是就應(yīng)用心地開(kāi)拓市場(chǎng)，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結(jié)果。
    我們利用各種時(shí)機(jī)，轉(zhuǎn)變個(gè)險(xiǎn)所有內(nèi)外勤的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對(duì)于銷售一線的業(yè)務(wù)人員，我們反復(fù)強(qiáng)調(diào)，取得業(yè)績(jī)占領(lǐng)市場(chǎng)才是根本，要看到壽險(xiǎn)市場(chǎng)取之不盡的資源，并意識(shí)到做一份保單就占有一塊市場(chǎng)。只有樹(shù)立起發(fā)展的新觀念，不斷占領(lǐng)市場(chǎng)份額，用服務(wù)和士氣與同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)才能在市場(chǎng)大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念，才為x個(gè)險(xiǎn)從根本上增強(qiáng)了凝聚力，x個(gè)險(xiǎn)呈現(xiàn)出用心主動(dòng)，健康向上的精神面貌。
    (二)針對(duì)全年各階段經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，我部門用心配合中支公司各項(xiàng)安排，結(jié)我個(gè)險(xiǎn)實(shí)際狀況，適時(shí)推出競(jìng)賽方案，有針對(duì)性地進(jìn)行業(yè)績(jī)拉動(dòng)。
    個(gè)性是在今年7月份百日大戰(zhàn)中，推出了“群英會(huì)聚人民大會(huì)堂”的競(jìng)賽方案，樹(shù)明星、拉標(biāo)桿，布置“天天拜訪，周周舉績(jī)，月月增員、百日達(dá)標(biāo)”的口號(hào)，在各個(gè)職場(chǎng)中懸掛，有效加強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)凝聚力，透過(guò)全體內(nèi)外勤百日的浴血奮戰(zhàn)，最終達(dá)成全省進(jìn)度前十強(qiáng)的好成績(jī)，x個(gè)險(xiǎn)達(dá)成赴人民大會(huì)堂的代表合計(jì)12名。
    (三)針對(duì)個(gè)險(xiǎn)組訓(xùn)，明確職責(zé)定位，強(qiáng)化崗位意識(shí)和工作職責(zé)心，使外勤伙伴和內(nèi)勤工作人員都認(rèn)清方向，各司其職。
    1、針對(duì)團(tuán)隊(duì)主管強(qiáng)化目標(biāo)意識(shí)，增強(qiáng)主管帶動(dòng)意識(shí)。
    2、針對(duì)精英高手強(qiáng)化榮譽(yù)感，加強(qiáng)訓(xùn)練和培養(yǎng)。
    3、針對(duì)個(gè)險(xiǎn)內(nèi)勤人員，調(diào)整部門架構(gòu)，明確。
    崗位職責(zé)。
    切實(shí)作好團(tuán)隊(duì)的支持和服務(wù)工作。
    (四)一手抓基礎(chǔ)管理，提高團(tuán)隊(duì)素質(zhì)，維護(hù)團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定;一手抓產(chǎn)品業(yè)務(wù)，提高規(guī)模保費(fèi)，保證目標(biāo)達(dá)成。
    1、基礎(chǔ)工作，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，是x個(gè)險(xiǎn)長(zhǎng)期以來(lái)始終堅(jiān)持的方向，在xx年，x個(gè)險(xiǎn)基礎(chǔ)管理工作又上了新的臺(tái)階。從早會(huì)經(jīng)營(yíng)、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場(chǎng)建設(shè)等多個(gè)方面，加強(qiáng)點(diǎn)滴培養(yǎng)，使各項(xiàng)工作有序開(kāi)展，團(tuán)隊(duì)構(gòu)成了規(guī)律性的工作習(xí)慣，團(tuán)隊(duì)素質(zhì)不斷提升，隊(duì)伍穩(wěn)定性不斷增強(qiáng)。
    在早會(huì)經(jīng)營(yíng)方面，x個(gè)險(xiǎn)高度重視，要求組訓(xùn)下大力氣保證每次早會(huì)的效果，一年來(lái)經(jīng)營(yíng)成果顯著。為了做好出勤管理，濱個(gè)險(xiǎn)年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說(shuō)法，對(duì)所有人提出明確的考勤獎(jiǎng)懲機(jī)制，要在全轄樹(shù)立制度意識(shí)，明確“要工號(hào)就要上班工作”的硬道理，引導(dǎo)團(tuán)隊(duì)進(jìn)一步端正風(fēng)氣，養(yǎng)成良好工作作風(fēng)。
    2、抓基礎(chǔ)管理的同時(shí)，認(rèn)真做好產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的組織保障工作，開(kāi)展形式多樣的客戶答謝活動(dòng)，個(gè)性在今年七月以來(lái)，在各網(wǎng)點(diǎn)用心舉辦個(gè)人專場(chǎng)，取得了不錯(cuò)的成績(jī)，也得到了外勤人員的贊同。
    二、xx工作中存在的一些問(wèn)題：
    1、增員工作發(fā)展滯后，團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)仍然偏低，個(gè)性是縣城團(tuán)隊(duì)，需補(bǔ)充高素質(zhì)人才，開(kāi)拓高端客戶市場(chǎng)。
    2、新人出單率、轉(zhuǎn)正率、留存率不高，大進(jìn)大出的現(xiàn)象依然存在;。
    3、部分主管職責(zé)心和工作潛力跟不上市場(chǎng)發(fā)展的需要，整體水平有待提高;。
    4、團(tuán)隊(duì)總體的活動(dòng)量不足，人均產(chǎn)能、件均保費(fèi)仍然偏低，與市場(chǎng)要求有差距。
    三、xx作設(shè)想。
    針對(duì)xx的經(jīng)驗(yàn)和不足，x個(gè)險(xiǎn)要做好以下工作：
    1、繼續(xù)緊跟市公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開(kāi)展各項(xiàng)工作。
    2、抓好基礎(chǔ)管理工作，確實(shí)提高業(yè)務(wù)人員的活動(dòng)量、舉績(jī)率、出勤率及人均保費(fèi)指標(biāo)。
    3、做好銷售支持，搭建銷售平臺(tái)，促進(jìn)精英隊(duì)伍成長(zhǎng)。
    4、大力開(kāi)展增員活動(dòng)，個(gè)性是縣城增員工作。
    5、建立完善的層級(jí)培訓(xùn)體系，抓好正式人員及新人培訓(xùn)、銜接教育及代資考培訓(xùn)等工作，提高各級(jí)人員水平。
    6、繼續(xù)加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場(chǎng)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)的規(guī)模發(fā)展。各網(wǎng)點(diǎn)的晉升。
    展望未來(lái)，我們對(duì)今后的發(fā)展充滿了信心。我們相信，在中支公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在支公司的共同配合及個(gè)險(xiǎn)全體內(nèi)外勤的共同努力下，我們必須能夠取得更加令人矚目的成績(jī)，讓太保的大旗永遠(yuǎn)飄揚(yáng)。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇三
    今年，對(duì)于我來(lái)說(shuō)是艱辛的一年，也是收獲的一年，是生命改變的一年，也是心滿意足的一年。有壓力困難，有低谷煎熬，有拼搏奮戰(zhàn)，有皆大歡喜，這一年的工作糾結(jié)輾轉(zhuǎn)而又碩果累累，這一年的生活也是精彩紛呈而又收獲匪淺?？偨Y(jié)反思自己的這一年，更多的是成長(zhǎng)、收獲、幸福、感恩、淡定。
    一年來(lái)，在公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展。今年各項(xiàng)工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來(lái)的成績(jī)與不足。
    積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇?tīng)?zhēng)一流，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的保險(xiǎn)市場(chǎng)，強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力，開(kāi)展多元化經(jīng)營(yíng)，經(jīng)過(guò)努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。
    根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程的管理和監(jiān)控，來(lái)確保目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。
    由于業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量；處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。
    總之，一年來(lái)，我嚴(yán)于律己、克己奉公，在思想上提高職工的認(rèn)識(shí)，行動(dòng)上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運(yùn)作，取得了很大成績(jī)。
    新的一年即將到來(lái)，保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場(chǎng)營(yíng)銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來(lái)的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺(tái)階。我相信，在上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟(jì)，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績(jī)！
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇四
    中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公創(chuàng)立于1949年，已伴隨新中國(guó)走過(guò)了六十年的風(fēng)雨歷程。__支公司于1952年設(shè)立，在這將近六十年的時(shí)間里，__支公司經(jīng)歷了無(wú)數(shù)的風(fēng)雨和坎坷，但在政府與廣大人民群眾的大力支持下，不斷的克服各種困難，掃除各種障礙，頑強(qiáng)生存。已從無(wú)到有，從小到大，發(fā)展為今天保險(xiǎn)行業(yè)的龍頭企業(yè)。
    一、公司概況。
    1952年1月，__支公司成立，共設(shè)三個(gè)科室，人員32名。1953年12月，根據(jù)國(guó)家建設(shè)要求，__支公司撤銷。1984年，在原縣工商行保險(xiǎn)代理處基礎(chǔ)上，重新成立了深縣保險(xiǎn)支公司，負(fù)責(zé)深縣轄區(qū)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。發(fā)展至今，__支公司已有工作人員35人，設(shè)有經(jīng)理室、辦公室、綜合科、理賠科、業(yè)務(wù)一部、業(yè)務(wù)二部、業(yè)務(wù)三部等七個(gè)科室。在六十多年的卓越歷程里，人保財(cái)險(xiǎn)__支公司以“人民保險(xiǎn)、服務(wù)人民”為使命，秉承“以人為本、誠(chéng)信服務(wù)、價(jià)值至上、永續(xù)經(jīng)營(yíng)”的經(jīng)營(yíng)理念，弘揚(yáng)“求實(shí)、誠(chéng)信、拼搏、創(chuàng)新”的企業(yè)精神，充分發(fā)揮品牌、人才、產(chǎn)品、技術(shù)和服務(wù)等優(yōu)勢(shì)，為促進(jìn)改革、保障經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定社會(huì)、造福人民提供強(qiáng)大的保險(xiǎn)保障。
    二、機(jī)構(gòu)建設(shè)。
    __支公司創(chuàng)立之初有經(jīng)理一名，副經(jīng)理一名，設(shè)立了辦公室、業(yè)務(wù)股、會(huì)計(jì)股三個(gè)科室。到目前，公司共有經(jīng)理一名，副經(jīng)理二名，下設(shè)經(jīng)理室、辦公室、綜合科、理賠科、業(yè)務(wù)一部、業(yè)務(wù)二部、業(yè)務(wù)三部等七個(gè)科室。無(wú)論從機(jī)構(gòu)規(guī)模，還是從服務(wù)水平上，都有了很大的進(jìn)步與提高。多年來(lái)，__支公司一直致力于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、團(tuán)隊(duì)建設(shè)和服務(wù)建設(shè)，以更堅(jiān)固的后盾、更堅(jiān)強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)，更完善的服務(wù)為_(kāi)_經(jīng)濟(jì)的發(fā)展服務(wù)。
    三、經(jīng)營(yíng)狀況及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
    做為最早創(chuàng)立的保險(xiǎn)公司，從創(chuàng)立之日起就擔(dān)負(fù)起了服務(wù)大眾，保障大眾的責(zé)任，并且隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，肩負(fù)的責(zé)任越來(lái)越重大，服務(wù)的領(lǐng)域也越來(lái)越廣泛。__支公司自1958年成立至今，每年的業(yè)務(wù)量都在不斷的擴(kuò)大，保障的范圍越來(lái)越廣，為_(kāi)_各個(gè)領(lǐng)域的發(fā)展提供了有力的保障，并以保險(xiǎn)行業(yè)領(lǐng)頭羊的姿態(tài)顯示出了超強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
    （一）品牌優(yōu)勢(shì)。
    picc品牌具有五十六年歷史，在國(guó)內(nèi)享有顯著聲譽(yù)，在國(guó)際上具有一定影響。人保財(cái)險(xiǎn)__支公司在__市的保險(xiǎn)行業(yè)里，屬于創(chuàng)立最好，信譽(yù)最好，實(shí)力最強(qiáng)的保險(xiǎn)企業(yè)，得到廣大群眾的信任和支持。
    （二）市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。
    人保財(cái)險(xiǎn)是國(guó)內(nèi)最大的非壽險(xiǎn)公司，在非壽險(xiǎn)市場(chǎng)處于領(lǐng)先地位，主導(dǎo)著非壽險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展。公司主要經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)和短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，在大型商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、文秘站:政府采購(gòu)、行業(yè)統(tǒng)保等集中型業(yè)務(wù)以及車輛保險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)等分散型業(yè)務(wù)領(lǐng)域處于絕對(duì)領(lǐng)先地位。
    （三）人才優(yōu)勢(shì)。
    多年來(lái)，人保財(cái)險(xiǎn)培養(yǎng)了大批優(yōu)秀骨干人才，擁有一大批具有豐富經(jīng)驗(yàn)的管理人才和遍及非壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)鏈每個(gè)環(huán)節(jié)的技術(shù)人才，擁有一支掌握非壽險(xiǎn)業(yè)核心技能且愛(ài)崗敬業(yè)、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的員工隊(duì)伍。
    （四）網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)。
    人保財(cái)險(xiǎn)擁有遍及全國(guó)的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，包括324個(gè)地、市級(jí)承保、理賠、財(cái)務(wù)“三個(gè)中心”，4500多個(gè)分支機(jī)構(gòu)，擁有多樣化的營(yíng)銷渠道，形成了強(qiáng)有力的銷售和服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，足以支撐全國(guó)范圍的“通保通賠”與“異地出險(xiǎn)、就地理賠”等保險(xiǎn)增值服務(wù)。
    （五）客戶優(yōu)勢(shì)。
    公司擁有國(guó)內(nèi)非壽險(xiǎn)市場(chǎng)最大規(guī)模的客戶群，建立了廣泛、穩(wěn)定的客戶關(guān)系，具有強(qiáng)大的適應(yīng)市場(chǎng)變化、滿足客戶需求的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和客戶服務(wù)能力。
    （六）服務(wù)優(yōu)勢(shì)。
    公司率先在全國(guó)開(kāi)通365天24小時(shí)服務(wù)專線95518，向客戶提供快、優(yōu)、全、廣的咨詢、投訴、回訪、救援、預(yù)約投保等多功能、個(gè)性化服務(wù)。還推出了以全員全流程服務(wù)為內(nèi)涵的“金牌服務(wù)工程”，以確?？蛻舴?wù)從規(guī)范、效率、質(zhì)量三個(gè)方面不斷提高，繼續(xù)保持同業(yè)客戶服務(wù)第一品牌。
    人保財(cái)險(xiǎn)__支公司從小到大，由弱到強(qiáng)，伴隨著共和國(guó)走過(guò)了數(shù)十年的風(fēng)雨。為_(kāi)_經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和穩(wěn)定，起到了巨大的保障作用。相信隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，__支公司也將繼續(xù)發(fā)展壯大，繼續(xù)伴隨__的發(fā)展和祖國(guó)的壯大，不斷的從輝煌走向輝煌。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇五
    20xx年度，在市分公司黨委、總經(jīng)理室和縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在上級(jí)公司和縣政府各職能部門的具體指導(dǎo)幫忙下，我公司認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的十九大及省、市保險(xiǎn)工作會(huì)議精神，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以深入開(kāi)展“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)”為契機(jī)，努力加強(qiáng)黨員干部隊(duì)伍建設(shè)，嚴(yán)格以按照機(jī)關(guān)效能建設(shè)的標(biāo)準(zhǔn)抓好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，在堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的同時(shí)大力拓展業(yè)務(wù)，公司的全面建設(shè)持續(xù)了良好的發(fā)展勢(shì)頭，全年我公司共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入萬(wàn)元，上繳利稅萬(wàn)元，代收車船使用稅萬(wàn)元，處理種類賠案筆，為出險(xiǎn)案件賠付出現(xiàn)金萬(wàn)元，在完成上級(jí)下達(dá)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的同時(shí)，為本縣經(jīng)濟(jì)建設(shè)做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
    今年公司黨組用心響應(yīng)上級(jí)黨委和××縣委號(hào)召，在公司黨員干部中深入開(kāi)展“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)”，公司黨支部結(jié)合業(yè)務(wù)工作實(shí)際，擬定了公開(kāi)承諾書(shū)，每個(gè)黨員都制定了爭(zhēng)當(dāng)優(yōu)秀黨員承諾書(shū)，并予以公開(kāi)，較好地發(fā)揮了黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用，增強(qiáng)了黨組織的向心力和凝聚力。一年來(lái)，公司全體員工緊緊團(tuán)結(jié)在黨組周圍，精神振奮，工作努力，為圓滿地完成上級(jí)賦予的各項(xiàng)工作任務(wù)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。全年未發(fā)生任何違法違紀(jì)行為和行政職責(zé)事故。
    一年來(lái)，我司堅(jiān)持以“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)為工作的主線，為全縣的經(jīng)濟(jì)建設(shè)和人民的財(cái)產(chǎn)安全保障出發(fā)，定目標(biāo)、找差距、解放思想、實(shí)干創(chuàng)新、強(qiáng)化管理、提高質(zhì)量，不斷擴(kuò)大服務(wù)領(lǐng)域，大力開(kāi)辦服務(wù)性險(xiǎn)種，為全縣人民創(chuàng)立放心的保險(xiǎn)環(huán)境，取得明顯經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)成效。
    一是為發(fā)展全縣的運(yùn)輸業(yè)用心帶給保險(xiǎn)服務(wù)。采取登門服務(wù)的方法，加強(qiáng)對(duì)各種車輛的的承保工作，用心采取優(yōu)惠政策，促進(jìn)車輛尤其是大貨車保全保足，使事故發(fā)生后保戶獲得足夠的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。引進(jìn)差異化管理，對(duì)群眾運(yùn)輸單位和個(gè)體保戶給予了有力的經(jīng)濟(jì)保障，推動(dòng)了全縣運(yùn)輸業(yè)和經(jīng)濟(jì)建設(shè)的健康發(fā)展。
    二是大力發(fā)展園方職責(zé)保險(xiǎn)。學(xué)校安全工作是學(xué)校教育工作的重要組成部分，隨著教育事業(yè)的發(fā)展和辦學(xué)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，教育行業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)正在逐年增加。開(kāi)辦校園方職責(zé)保險(xiǎn)一方面能夠促使學(xué)校主動(dòng)運(yùn)用科學(xué)的方法，加強(qiáng)安全管理，采取各種用心有效的措施，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和保險(xiǎn)意識(shí)，防范各種可能發(fā)生的安全事故;同時(shí)在各類安全事故發(fā)生后能夠立即運(yùn)用現(xiàn)代保險(xiǎn)機(jī)制，把風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的損失，分散轉(zhuǎn)移出去。事故的調(diào)查處理及定性由保險(xiǎn)公司運(yùn)作，教育行政部門和學(xué)校的領(lǐng)導(dǎo)就能夠從繁雜的事故處理中解脫出來(lái)了，全心全意投入到教學(xué)工作中。今年我們下大力開(kāi)展這項(xiàng)工作，在市分公司的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，我們?cè)谏弦荒甓扰c教育部門良好關(guān)系的基礎(chǔ)上，加大了工作力度，完成了全縣的校園方職責(zé)保險(xiǎn)承保工作，縣區(qū)內(nèi)23個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)所有中小學(xué)均在我公司投保了校園方職責(zé)險(xiǎn)，截止12月底受理教職員工和在校學(xué)生意外事故起，已為出險(xiǎn)學(xué)生和教職員工支付醫(yī)療賠款萬(wàn)元。
    一是嚴(yán)格實(shí)行規(guī)范化管理。實(shí)行了“集中核保、集中理賠”，按照保監(jiān)會(huì)的規(guī)定和保險(xiǎn)法的條款嚴(yán)格費(fèi)率，不違規(guī)經(jīng)營(yíng)，不擅自提高費(fèi)率，保障了保戶的權(quán)益和經(jīng)濟(jì)利益。同時(shí)對(duì)理賠工作進(jìn)行專業(yè)化管理，提高現(xiàn)場(chǎng)勘查率，規(guī)范了各險(xiǎn)種理賠的程序，加強(qiáng)大案跟蹤和汽車零部件的報(bào)價(jià)工作，使賠付標(biāo)準(zhǔn)更加準(zhǔn)確。尤其大力開(kāi)展了“理賠無(wú)憂—金牌服務(wù)工程”，建立理賠服務(wù)綠色通道，對(duì)保戶帶給了及時(shí)快捷的服務(wù)。
    二是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)觀念。為使保戶滿意，全縣人民滿意，我司進(jìn)一步推出了“承諾服務(wù)”和“限時(shí)服務(wù)”，實(shí)行了公司權(quán)限以內(nèi)賠案當(dāng)天賠付，超公司上報(bào)審批案件5天賠付。同時(shí)我們?cè)诩訌?qiáng)24小時(shí)值班的基礎(chǔ)上，設(shè)立和配置了專門的接線員、勘查員、值班司機(jī)及專用勘查車輛和設(shè)備，不論白天還是黑夜，也不論刮風(fēng)還是下雨，只要有報(bào)案電話打來(lái)，理賠人員迅速出現(xiàn)場(chǎng)，在限時(shí)之內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)施救和勘查，極大地縮短了保戶等待時(shí)間，加快了理賠和補(bǔ)償速度。
    三是樹(shù)立保險(xiǎn)形象，把人保品牌做好。今年，我們大力推進(jìn)“以德經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)信為民”的進(jìn)程，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《營(yíng)業(yè)人員服務(wù)規(guī)范和管理規(guī)定》，制定了一系列禮貌服務(wù)、廉政服務(wù)的規(guī)范措施，無(wú)論是誰(shuí)，觸犯保戶利益，年終對(duì)本人的業(yè)績(jī)實(shí)行“一票否決”，使全司業(yè)務(wù)和理賠人員都能嚴(yán)格按照保險(xiǎn)原則辦事;為理解全社會(huì)的監(jiān)督，我們定期到群眾中征求意見(jiàn)和推薦;用心落實(shí)禮貌優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，堅(jiān)持實(shí)行禮儀服務(wù)、禮貌用語(yǔ)、禁服務(wù)忌語(yǔ)，掛牌服務(wù)、持證展業(yè)、送賠款上門等活動(dòng)，并對(duì)著裝、儀表、環(huán)境衛(wèi)生、內(nèi)務(wù)做了詳細(xì)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，使全司的環(huán)境建設(shè)和人員的精神面貌煥然一新，為保戶創(chuàng)造了舒適的投保環(huán)境。
    一年來(lái)，我們雖然取得了明顯的成績(jī)，但也存在在一些問(wèn)題。主要表此刻公司的業(yè)務(wù)發(fā)展步伐放緩，市場(chǎng)占有率有下降的趨勢(shì)。造成這一問(wèn)題的原因，主要有以下幾個(gè)方面：
    一是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不夠規(guī)范?！痢量h財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)幾年來(lái)隨著經(jīng)營(yíng)主體的增加，競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。在這種狀況下，有些公司不按市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律辦事，進(jìn)行惡意競(jìng)爭(zhēng)，有的甚至置國(guó)家的法律法規(guī)而不顧，違規(guī)操作。此刻××的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)體，只有人保財(cái)險(xiǎn)、平保等數(shù)家公司有經(jīng)營(yíng)資格，其他均屬無(wú)證營(yíng)業(yè)，擾亂了××的保險(xiǎn)市場(chǎng)。具不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)幾家未在××注冊(cè)的公司其收取保費(fèi)1000余萬(wàn)元，直接造成稅費(fèi)流失達(dá)70余萬(wàn)元。
    二是保險(xiǎn)市場(chǎng)受經(jīng)濟(jì)水平制約明顯。××縣是國(guó)家級(jí)貧困縣，而且以農(nóng)業(yè)為主，工業(yè)基礎(chǔ)薄弱，經(jīng)濟(jì)發(fā)展滯后?！痢量h經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，××縣財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)也欠發(fā)達(dá)，與其他地區(qū)還有明顯的差距。
    三是業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡。近幾年來(lái)，雖然××縣財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)保費(fèi)總額增幅較大，但業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡。從各險(xiǎn)種發(fā)展速度看，貨運(yùn)、機(jī)動(dòng)車險(xiǎn)增幅較大，家財(cái)、企財(cái)、職責(zé)保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)收入增加不明顯。業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡，一方面反映了市場(chǎng)供給不能滿足消費(fèi)者多元的保險(xiǎn)需求，另一方面說(shuō)明各家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理，亟待調(diào)整。
    一是繼續(xù)深化“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)”活動(dòng)的開(kāi)展。在加強(qiáng)黨員干部隊(duì)伍建設(shè)的同時(shí)，帶動(dòng)全體員工奮發(fā)向上、扎實(shí)工作，打造一支素質(zhì)過(guò)硬的員工隊(duì)伍，為公司的進(jìn)一步發(fā)展帶給足夠的人力支持。
    二是深入學(xué)習(xí)貫徹黨的十七屆五中全會(huì)精神，了解、掌握國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展“十二五”規(guī)劃的要點(diǎn)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變思想觀念，用心適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新形勢(shì)和股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和危機(jī)意識(shí)的教育，注重運(yùn)用數(shù)據(jù)管理，引入激勵(lì)機(jī)制，全面調(diào)動(dòng)員工的用心性和主動(dòng)性。
    三是正確處理規(guī)模與效益、當(dāng)前與長(zhǎng)遠(yuǎn)、做大和做強(qiáng)的關(guān)系，認(rèn)真貫徹“防風(fēng)險(xiǎn)、保效益、促發(fā)展”的方針，堅(jiān)持“近期有效、長(zhǎng)期有利”的原則，加強(qiáng)整體競(jìng)爭(zhēng)力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量占領(lǐng)市場(chǎng)。
    四是繼續(xù)加強(qiáng)與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭(zhēng)取他們的協(xié)助，努力提高各種車輛、學(xué)平險(xiǎn)、校園方職責(zé)險(xiǎn)和醫(yī)療職責(zé)險(xiǎn)的承保率。
    五是強(qiáng)化理賠服務(wù)工作。努力提高現(xiàn)場(chǎng)查勘率，采取人性化服務(wù)，區(qū)別對(duì)待性質(zhì)不同的案件，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。
    六是針對(duì)競(jìng)爭(zhēng)，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取用心有效的方法，參與競(jìng)爭(zhēng)，鞏固原有險(xiǎn)種的市場(chǎng)份額，用心拓展新業(yè)務(wù)、新保源。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇六
    我深知辦公室是一個(gè)工作非常繁雜、任務(wù)比較重的部門。作為一名內(nèi)勤人員，肩負(fù)著領(lǐng)導(dǎo)助手的重任，同時(shí)又要兼顧正常運(yùn)轉(zhuǎn)的多能手，不論在工作安排還是在處理問(wèn)題時(shí)，都得慎重考慮，做到能獨(dú)擋一面。對(duì)領(lǐng)導(dǎo)交辦的事項(xiàng)，認(rèn)真對(duì)待，及時(shí)辦理，不拖延、不誤事、不敷衍；對(duì)職工自己的事，只要是原則范圍內(nèi)的，不做樣子、不?；^、不出難題。腳踏實(shí)地的做好每一件細(xì)微的工作，不敢有絲毫的怠慢。
    在工作中，我堅(jiān)持勤奮、務(wù)實(shí)、高效的工作作風(fēng)，認(rèn)真做好每項(xiàng)工作。服從領(lǐng)導(dǎo)分工，不計(jì)得失、不挑輕重。對(duì)工作上的事，只注輕重大小，不分彼此厚薄，任何工作都力求用最少的時(shí)間，做到最好。從不能耽誤任何領(lǐng)導(dǎo)交辦的任何事情。
    總之，在工作中，我通過(guò)努力學(xué)習(xí)和不斷摸索，收獲非常大，我堅(jiān)信工作只要用心努力去做，就一定能夠做好。相信自己在銷售內(nèi)勤的平臺(tái)上可以有一個(gè)很好的發(fā)展，并且能為公司的發(fā)展多做貢獻(xiàn)。
    進(jìn)入公司已經(jīng)一年了，一年的時(shí)間下來(lái)，自己努力了不少，也進(jìn)步了不少，學(xué)到了以前很多沒(méi)有的東西，我想這不僅是工作，更重要的是給了自己一個(gè)學(xué)習(xí)和鍛煉的機(jī)會(huì)，從這一階段來(lái)看，發(fā)現(xiàn)自己渴求的知識(shí)正源源不斷的向自己走來(lái)，到這個(gè)大熔爐里熔化，我想這就是吧，在此十分感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事給予的幫助。
    內(nèi)勤工作是一項(xiàng)綜合協(xié)調(diào)、綜合服務(wù)的工作，具有協(xié)調(diào)左右、聯(lián)系內(nèi)外的紐帶作用，內(nèi)勤位輕責(zé)重，既要完成事務(wù)管理、文書(shū)處理、綜合情況、填寫(xiě)報(bào)表、起草文件等日常程序化的工作，又要完成領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的工作，還要為領(lǐng)導(dǎo)出謀劃策，積極發(fā)揮參謀助手作用，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好各方面的工作。一個(gè)合格的內(nèi)勤必須具有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的責(zé)任感和求真務(wù)實(shí)的工作態(tài)度，具有較高的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，熟悉業(yè)務(wù)和內(nèi)勤工作，具有較寬的知識(shí)面和合理的知識(shí)結(jié)構(gòu)以及嚴(yán)謹(jǐn)干練的工作作風(fēng)、任勞任怨的獻(xiàn)身精神。
    三個(gè)月來(lái)，我更是體會(huì)到，工作時(shí)，用心、專心、細(xì)心、耐心四者同時(shí)具備是多么重要。在工作過(guò)程中，我深深感到加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)、提高自身能力的緊迫性，一是向書(shū)本學(xué)習(xí)，堅(jiān)持每天擠出一定的'時(shí)間不斷充實(shí)自己，廣泛汲取各種經(jīng)驗(yàn)，二是向周圍的同事學(xué)習(xí)，工作中我始終保持謙虛謹(jǐn)慎、虛心求教的態(tài)度，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿谌卧?、求真?wù)實(shí)的工作作風(fēng)和處理問(wèn)題的方法；三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，把所學(xué)的知識(shí)運(yùn)用于實(shí)際工作中。
    在公司的三個(gè)月總體來(lái)說(shuō)還是平穩(wěn)的度過(guò)的，有過(guò)成就，但更多的是對(duì)工作的一些認(rèn)識(shí)和工作中發(fā)現(xiàn)自己的一些不足，這些不足是阻礙自己進(jìn)步的最大的絆腳石，我對(duì)工作中的一些失誤及不足做了如下的總結(jié)：
    由于自身所兼崗位較多，產(chǎn)生了多起由于工作安排不當(dāng)所產(chǎn)生的失誤，所幸在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)照和同事們的幫助下，未能造成比較嚴(yán)重的后果，但在工作安排上，還是自己的一個(gè)軟肋，經(jīng)常出現(xiàn)事趕兒事的情況，為避免此情況的出現(xiàn)，我在工作中進(jìn)行詳細(xì)的條理安排登記，將需要進(jìn)行的工作進(jìn)行登記并合理的安排開(kāi)來(lái)，以防止出現(xiàn)工作積壓的情況出現(xiàn)。
    由于自身性格的原因，自己與同事和領(lǐng)導(dǎo)的交流不多，溝通也少之又少，導(dǎo)致彼此的理解誤差，人和人之間最重要的就是交流，交流也是化解矛盾，彼此了解的最好的方法，我決定就自身缺點(diǎn)進(jìn)行改變，多開(kāi)口，多與領(lǐng)導(dǎo)和同事交流，溝通，讓大家彼此理解，信任，從而使得工作更加的簡(jiǎn)單。
    在新的一年里，我將抓住機(jī)會(huì)不斷地學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，提高技能，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，全面提高各方面的綜合素質(zhì)。認(rèn)真學(xué)習(xí)公司的各項(xiàng)政策，努力使思想覺(jué)悟和工作效率全面進(jìn)入一個(gè)新水平，為公司的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
    總而言之，內(nèi)勤這個(gè)崗位，是一個(gè)熔爐，也是一個(gè)舞臺(tái)，既能鍛煉自己也能展示自己，只要不斷加強(qiáng)自身的政治思想素質(zhì)、作風(fēng)素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和心理素質(zhì)的修養(yǎng)，切實(shí)履行好內(nèi)勤工作，持之以恒地做到“五勤”，不斷開(kāi)拓創(chuàng)新，就能做好內(nèi)勤工作。
    從事保險(xiǎn)這個(gè)陌生的行業(yè)，對(duì)于一個(gè)從未接觸過(guò)保險(xiǎn)的人來(lái)說(shuō)，將會(huì)面臨更大程度上新的挑戰(zhàn)和考驗(yàn)。時(shí)至今天已快滿2年了，為了適應(yīng)當(dāng)前工作的需要，本人時(shí)刻把學(xué)習(xí)放在第一位，提高自身綜合素質(zhì)，特別是增強(qiáng)保險(xiǎn)方面的知識(shí)，做一個(gè)真正的保險(xiǎn)人。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇七
    但如今，那些努力和奮斗不過(guò)都成為了歷史。在接下來(lái)的工作上，才是對(duì)未來(lái)的突破和改進(jìn)！以下是我對(duì)這一年來(lái)的在計(jì)劃：
    學(xué)習(xí)是前進(jìn)的基礎(chǔ)，也是我們更新自己的重要方法。在接下來(lái)的工作中，我要先認(rèn)識(shí)自己在工作中的問(wèn)題，針對(duì)自身的不足進(jìn)行優(yōu)先的改進(jìn)，再對(duì)自身的優(yōu)勢(shì)進(jìn)行提升。
    首先，我要加強(qiáng)自己在業(yè)務(wù)知識(shí)上的掌握，通過(guò)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)來(lái)提高對(duì)業(yè)務(wù)的了解，并累積更多的相關(guān)的知識(shí)。分析公司的業(yè)務(wù)產(chǎn)品以及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手們的產(chǎn)品情況，不斷擴(kuò)展自身對(duì)知識(shí)的了解。
    其次，加強(qiáng)自身的綜合素質(zhì)，在服務(wù)、禮儀，以及工作的操作上都要多加鍛煉，嚴(yán)格按照企業(yè)的要求和規(guī)范去完成自己的工作。在對(duì)待客戶的時(shí)候要做到熱情、細(xì)心、耐心，我客戶提供優(yōu)秀的服務(wù)，充分展現(xiàn)xxx保險(xiǎn)的服務(wù)理念。
    在過(guò)去的工作中，我總是重視與自身的成長(zhǎng)和工作。這雖然給自身帶來(lái)了一定的成長(zhǎng)，但也帶來(lái)了很大的限制。
    在這一輪的工作中，我要積極的融入到團(tuán)隊(duì)中來(lái)，多與團(tuán)隊(duì)中的成為交流、溝通，并學(xué)習(xí)他們優(yōu)秀的經(jīng)驗(yàn)，在團(tuán)隊(duì)中也貢獻(xiàn)自己的經(jīng)驗(yàn)和能力，為領(lǐng)導(dǎo)和團(tuán)隊(duì)分擔(dān)一份工作的壓力，在整體方面積極的突破自己。
    上一年來(lái)，我自身最大的問(wèn)題在與耐心和細(xì)心的不足。這導(dǎo)致我工作中經(jīng)常會(huì)犯下一些馬虎和服務(wù)上的問(wèn)題。這對(duì)我也算是一個(gè)非常糟糕的問(wèn)題。在接下來(lái)的工作中，我要學(xué)會(huì)在思想和心態(tài)上調(diào)整自己，更加努力的完善我作為xxx保險(xiǎn)公司一員的責(zé)任感，積極樹(shù)立良好的企業(yè)形象，好好的改進(jìn)自己的工作問(wèn)題！
    新的工作即將開(kāi)始了，但在未來(lái)，我還有很多需要解決的事情！我會(huì)更加努力、更加奮斗！為接下來(lái)的工作任務(wù)不斷努力！
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇八
    年是xxx壽險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈的一年，同時(shí)也是xxx個(gè)險(xiǎn)發(fā)展重要的一年，xxx個(gè)險(xiǎn)在中支公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)年初總經(jīng)理室提出的各項(xiàng)要求，緊緊圍繞分公司及中支下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營(yíng)思路，把握經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，用心有效地開(kāi)展工作，取得了較好的成績(jī)。為了給今后工作帶給有益的借鑒，現(xiàn)將xxx個(gè)險(xiǎn)xx年的工作狀況和xx年的工作計(jì)劃匯報(bào)如下：
    截至12月1日，xxx個(gè)險(xiǎn)在全體業(yè)務(wù)同仁、內(nèi)外勤的共同努力下，共實(shí)現(xiàn)新單保費(fèi)收入xxxx萬(wàn)元，其中期交保費(fèi)xxx萬(wàn)元，躉交保費(fèi)xxxxx元，意外險(xiǎn)保費(fèi)xxxx萬(wàn)元，提前兩個(gè)月完成分公司下達(dá)的期繳指標(biāo);個(gè)險(xiǎn)至12月有營(yíng)銷代理人xxxx人，其中持證人數(shù)xxxx人，持證率xx%;各級(jí)主管xx人，其中部經(jīng)理x人，主任x人。實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)規(guī)模和團(tuán)隊(duì)人力的穩(wěn)定。
    回顧xx年走過(guò)的歷程，凝聚著xxx太保人頑強(qiáng)奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點(diǎn)，針對(duì)各階段實(shí)際狀況，我們用心調(diào)整思路，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：
    (一)從思想上堅(jiān)定信心，明確方向，充分認(rèn)識(shí)市場(chǎng)形勢(shì)，抓住機(jī)遇，直面挑戰(zhàn)。
    今年xxx同業(yè)公司不斷從各個(gè)方面和我們展開(kāi)較量，個(gè)性是國(guó)壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場(chǎng)環(huán)境中，只有迎頭趕上，用心發(fā)展才是硬道理。xxx個(gè)險(xiǎn)上下充分領(lǐng)會(huì)上級(jí)精神，認(rèn)識(shí)到?jīng)Q不能被動(dòng)地圍著市公司的計(jì)劃指標(biāo)轉(zhuǎn)，而是就應(yīng)用心地開(kāi)拓市場(chǎng)，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結(jié)果。
    我們利用各種時(shí)機(jī)，轉(zhuǎn)變個(gè)險(xiǎn)所有內(nèi)外勤的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對(duì)于銷售一線的業(yè)務(wù)人員，我們反復(fù)強(qiáng)調(diào)，取得業(yè)績(jī)占領(lǐng)市場(chǎng)才是根本，要看到壽險(xiǎn)市場(chǎng)取之不盡的資源，并意識(shí)到做一份保單就占有一塊市場(chǎng)。只有樹(shù)立起發(fā)展的新觀念，不斷占領(lǐng)市場(chǎng)份額，用服務(wù)和士氣與同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)才能在市場(chǎng)大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念，才為xxx個(gè)險(xiǎn)從根本上增強(qiáng)了凝聚力，xxx個(gè)險(xiǎn)呈現(xiàn)出用心主動(dòng)，健康向上的精神面貌。
    (二)針對(duì)全年各階段經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，我部門用心配合中支公司各項(xiàng)安排，結(jié)我個(gè)險(xiǎn)實(shí)際狀況，適時(shí)推出競(jìng)賽方案，有針對(duì)性地進(jìn)行業(yè)績(jī)拉動(dòng)。
    個(gè)性是在今年7月份百日大戰(zhàn)中，推出了“群英會(huì)聚人民大會(huì)堂”的競(jìng)賽方案，樹(shù)明星、拉標(biāo)桿，布置“天天拜訪，周周舉績(jī)，月月增員、百日達(dá)標(biāo)”的口號(hào)，在各個(gè)職場(chǎng)中懸掛，有效加強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)凝聚力，透過(guò)全體內(nèi)外勤百日的浴血奮戰(zhàn)，最終達(dá)成全省進(jìn)度前十強(qiáng)的好成績(jī)，xxx個(gè)險(xiǎn)達(dá)成赴人民大會(huì)堂的代表合計(jì)12名。
    (三)針對(duì)個(gè)險(xiǎn)組訓(xùn)，明確職責(zé)定位，強(qiáng)化崗位意識(shí)和工作職責(zé)心，使外勤伙伴和內(nèi)勤工作人員都認(rèn)清方向，各司其職。
    1、針對(duì)團(tuán)隊(duì)主管強(qiáng)化目標(biāo)意識(shí)，增強(qiáng)主管帶動(dòng)意識(shí)。
    2、針對(duì)精英高手強(qiáng)化榮譽(yù)感，加強(qiáng)訓(xùn)練和培養(yǎng)。
    3、針對(duì)個(gè)險(xiǎn)內(nèi)勤人員，調(diào)整部門架構(gòu)，明確崗位職責(zé)，切實(shí)作好團(tuán)隊(duì)的支持和服務(wù)工作。
    (四)一手抓基礎(chǔ)管理，提高團(tuán)隊(duì)素質(zhì)，維護(hù)團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定;一手抓產(chǎn)品業(yè)務(wù)，提高規(guī)模保費(fèi)，保證目標(biāo)達(dá)成。
    1、基礎(chǔ)工作，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，是xxx個(gè)險(xiǎn)長(zhǎng)期以來(lái)始終堅(jiān)持的方向，在xx年，xxx個(gè)險(xiǎn)基礎(chǔ)管理工作又上了新的臺(tái)階。從早會(huì)經(jīng)營(yíng)、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場(chǎng)建設(shè)等多個(gè)方面，加強(qiáng)點(diǎn)滴培養(yǎng)，使各項(xiàng)工作有序開(kāi)展，團(tuán)隊(duì)構(gòu)成了規(guī)律性的工作習(xí)慣，團(tuán)隊(duì)素質(zhì)不斷提升，隊(duì)伍穩(wěn)定性不斷增強(qiáng)。
    在早會(huì)經(jīng)營(yíng)方面，xxx個(gè)險(xiǎn)高度重視，要求組訓(xùn)下大力氣保證每次早會(huì)的效果，一年來(lái)經(jīng)營(yíng)成果顯著。為了做好出勤管理，濱個(gè)險(xiǎn)年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說(shuō)法，對(duì)所有人提出明確的考勤獎(jiǎng)懲機(jī)制，要在全轄樹(shù)立制度意識(shí)，明確“要工號(hào)就要上班工作”的硬道理，引導(dǎo)團(tuán)隊(duì)進(jìn)一步端正風(fēng)氣，養(yǎng)成良好工作作風(fēng)。
    2、抓基礎(chǔ)管理的同時(shí)，認(rèn)真做好產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的組織保障工作，開(kāi)展形式多樣的客戶答謝活動(dòng)，個(gè)性在今年七月以來(lái)，在各網(wǎng)點(diǎn)用心舉辦個(gè)人專場(chǎng)，取得了不錯(cuò)的成績(jī)，也得到了外勤人員的贊同。
    1、增員工作發(fā)展滯后，團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)仍然偏低，個(gè)性是縣城團(tuán)隊(duì)，需補(bǔ)充高素質(zhì)人才，開(kāi)拓高端客戶市場(chǎng)。
    2、新人出單率、轉(zhuǎn)正率、留存率不高，大進(jìn)大出的現(xiàn)象依然存在;。
    3、部分主管職責(zé)心和工作潛力跟不上市場(chǎng)發(fā)展的需要，整體水平有待提高;。
    4、團(tuán)隊(duì)總體的活動(dòng)量不足，人均產(chǎn)能、件均保費(fèi)仍然偏低，與市場(chǎng)要求有差距。
    針對(duì)xx的經(jīng)驗(yàn)和不足，xxx個(gè)險(xiǎn)要做好以下工作：
    1、繼續(xù)緊跟市公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開(kāi)展各項(xiàng)工作。
    2、抓好基礎(chǔ)管理工作，確實(shí)提高業(yè)務(wù)人員的活動(dòng)量、舉績(jī)率、出勤率及人均保費(fèi)指標(biāo)。
    3、做好銷售支持，搭建銷售平臺(tái)，促進(jìn)精英隊(duì)伍成長(zhǎng)。
    4、大力開(kāi)展增員活動(dòng)，個(gè)性是縣城增員工作。
    5、建立完善的層級(jí)培訓(xùn)體系，抓好正式人員及新人培訓(xùn)、銜接教育及代資考培訓(xùn)等工作，提高各級(jí)人員水平。
    6、繼續(xù)加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場(chǎng)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)的規(guī)模發(fā)展。各網(wǎng)點(diǎn)的晉升。
    展望未來(lái)，我們對(duì)今后的發(fā)展充滿了信心。我們相信，在中支公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在xxx支公司的共同配合及個(gè)險(xiǎn)全體內(nèi)外勤的共同努力下，我們必須能夠取得更加令人矚目的成績(jī)，讓太保的大旗永遠(yuǎn)飄揚(yáng)。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇九
    日月如梭，轉(zhuǎn)瞬間20xx年行將進(jìn)入尾聲!作為保險(xiǎn)公司的一份子來(lái)說(shuō)，首先感激領(lǐng)導(dǎo)和同事在這即將一年的工作中，對(duì)我的教導(dǎo)支撐。同時(shí)，在這工作期間，有得也有失，現(xiàn)就20xx工作扼要總結(jié)如下：
    積極貫徹公司關(guān)于發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，積極認(rèn)真參加公司組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)，并且細(xì)心領(lǐng)會(huì)，轉(zhuǎn)化為自己的思想武器。作為一名內(nèi)勤人員，自己的一言一行也同時(shí)代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質(zhì)水平，高標(biāo)準(zhǔn)的要求自己，加強(qiáng)自己的專業(yè)知識(shí)和技能。同時(shí)做到遵紀(jì)守法，愛(ài)崗敬業(yè)，具有強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心。
    我主要負(fù)責(zé)柜面單證的打印和整理歸檔工作，每到值班周早晨xx點(diǎn)上班先打掃辦公區(qū)衛(wèi)生，月初把所要申領(lǐng)的有價(jià)和無(wú)價(jià)單證數(shù)量發(fā)郵件向公司財(cái)務(wù)人員申報(bào)，公司單證管理人員每月規(guī)定xx號(hào)和xx號(hào)為我們的領(lǐng)單日，每次只能申領(lǐng)半個(gè)月的用單量。
    我在申領(lǐng)時(shí)都要根據(jù)近期的客戶出單數(shù)估算出下半個(gè)月的一個(gè)數(shù)量來(lái)申領(lǐng)，盡量做到不斷單。每次單證寄到，先把它們以xx份為一個(gè)單位用橡皮筋捆好，蓋上公司的保單專門章，做好標(biāo)注。其實(shí)打一張車險(xiǎn)很簡(jiǎn)單，也不是一項(xiàng)比較復(fù)雜的技術(shù)活，一共就xx樣?xùn)|西，發(fā)票、交強(qiáng)險(xiǎn)保單、標(biāo)志、商業(yè)險(xiǎn)保單、保卡，打完附上一份商業(yè)險(xiǎn)條款裝進(jìn)保險(xiǎn)封袋給予投保人就可以了，但是需要足夠的細(xì)心和耐心，客戶多的時(shí)候還要認(rèn)真仔細(xì)檢查，防止裝錯(cuò)單，減少不必要的麻煩。
    剩下的事情就是整理打過(guò)的單子，少投保單的補(bǔ)投保單，少告知書(shū)補(bǔ)打告知書(shū)，如果有證件不足的先將其剔除，待業(yè)務(wù)員補(bǔ)齊資料后以xx份為一單位錄入歸檔清單表格進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)歸檔處理，歸檔好的客戶資料裝入牛皮紙檔案盒(xx套為一盒)標(biāo)注好盒號(hào)和歸檔號(hào)放入檔案柜進(jìn)行保存。
    每天的'工作就是打單、打單、再打單，理單、理單、再理單。我的工作內(nèi)容雖然枯燥無(wú)味，但是我深知我的工作是公司業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的重要一環(huán)，必須要認(rèn)真工作，全力以赴。這幾年保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，我們坐前臺(tái)的就應(yīng)在售前服務(wù)方面做到盡可能的讓客戶滿意。
    1、立足全局與整體，從宏觀層面切入問(wèn)題的思考，較好處理整體與局部、大我與小我的關(guān)系，遇事能從大局考慮。
    2、心態(tài)平和，為人謙和，處世積極，有良好的人際關(guān)系。
    1、限于閱歷與眼界，還須加強(qiáng)政治修養(yǎng)與行業(yè)、業(yè)務(wù)研究，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，戰(zhàn)勝自我，提升自我。
    2、須加強(qiáng)與人溝通的能力。
    3、須加強(qiáng)應(yīng)變能力。
    總結(jié)一年的工作，盡管有了一定的進(jìn)步和成績(jī)，但在一些方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個(gè)別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進(jìn)。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇十
    一年來(lái)，在公司總的指揮下，團(tuán)險(xiǎn)部全體同仁積極領(lǐng)會(huì)總公司工作意圖和指示，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務(wù)，為完成公司下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)而努力，現(xiàn)將總結(jié)如下：
    一、員工管理、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)工作：
    1、年初按公司總公司工作意圖，在團(tuán)險(xiǎn)部?jī)?nèi)部人員重新進(jìn)行配置，積極調(diào)動(dòng)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員和協(xié)保員的展業(yè)積極性。
    2、制定符合團(tuán)險(xiǎn)實(shí)際情況的管理制度，開(kāi)好部門早會(huì)、及時(shí)傳達(dá)上級(jí)指示精神，商討工作中存在的問(wèn)題，布置學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的相關(guān)新知識(shí)和新承保事項(xiàng)，使業(yè)務(wù)員能正確引導(dǎo)企業(yè)對(duì)職工意外險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，以減少業(yè)務(wù)的逆選擇，降低賠付率。
    3、加強(qiáng)部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動(dòng)量管理，督促并較好地配合業(yè)務(wù)員多方位拓展業(yè)務(wù)。
    4、制訂“開(kāi)門紅”、“國(guó)壽爭(zhēng)霸”賽業(yè)務(wù)推動(dòng)方案，經(jīng)總公司批復(fù)后，及時(shí)進(jìn)行宣導(dǎo)、督促全體業(yè)務(wù)員做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理工作。
    5、制訂___年團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的管理和考核辦法，并對(duì)有些管理和考核辦法方面作了相應(yīng)的調(diào)整。
    二、意外險(xiǎn)方面工作：
    學(xué)平險(xiǎn)：一是一如既往地做好學(xué)平險(xiǎn)的服務(wù)工作。要求業(yè)務(wù)員每月兩次到學(xué)?；卦L，有問(wèn)題及時(shí)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡(luò)感情。做到學(xué)校有賠案及時(shí)上交公司，并將賠款及時(shí)送回學(xué)校或家長(zhǎng)手里，充分履行我們的誠(chéng)信服務(wù)工作。二是為了確保學(xué)平險(xiǎn)市場(chǎng)的穩(wěn)定與人保公司合作進(jìn)行學(xué)平險(xiǎn)的展業(yè)，全面貫徹省保險(xiǎn)協(xié)會(huì)下發(fā)的文件精神，對(duì)學(xué)平險(xiǎn)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行再次明確，全面安排業(yè)務(wù)員與各學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)及經(jīng)辦人進(jìn)行聯(lián)絡(luò)溝通，聽(tīng)取他們對(duì)公司服務(wù)及其他方面的意見(jiàn)，在公司總公司的有力支持下，加強(qiáng)與市教育局領(lǐng)導(dǎo)的聯(lián)系，取得了市教育局領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，使今年的學(xué)平險(xiǎn)續(xù)收工作順利完成打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。三是在各學(xué)校即將放假前期，團(tuán)險(xiǎn)部對(duì)各大學(xué)校進(jìn)行了走訪，全體學(xué)平險(xiǎn)服務(wù)人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將___萬(wàn)余份學(xué)平險(xiǎn)《致學(xué)生家長(zhǎng)的一封信和就醫(yī)服務(wù)指南》及時(shí)送到學(xué)校，發(fā)至全體學(xué)生家長(zhǎng)手中，做好前期學(xué)平險(xiǎn)工作，最終在__月份圓滿完成了學(xué)平險(xiǎn)任務(wù)。
    企業(yè)職工意外險(xiǎn)：一是為更好的與企業(yè)主進(jìn)行深層次的溝通，聽(tīng)取他們對(duì)公司理賠服務(wù)等方面的意見(jiàn)及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的情況，上門拜訪意外險(xiǎn)保費(fèi)在___萬(wàn)元以上的大客戶，進(jìn)一步的加深企業(yè)對(duì)我們公司的信任和支持。二是與客戶服務(wù)部一同商討意外險(xiǎn)投保的注意事項(xiàng)。嚴(yán)格按條款要求的人數(shù)投保，提高費(fèi)率，加強(qiáng)生調(diào)力度，為承保把好關(guān)。三是在意外險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)白熱化的情況下，做好企業(yè)的售后服務(wù)工作。平時(shí)多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關(guān)心及重視，企業(yè)有賠案要及時(shí)上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險(xiǎn)在工傷保險(xiǎn)及其他公司激烈競(jìng)爭(zhēng)的情況下，對(duì)我公司的意外險(xiǎn)的銷售造成了極大的沖擊。
    在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務(wù)員努力展業(yè)，但是壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)市場(chǎng)不斷萎縮，業(yè)務(wù)與去年同期相比有大幅下滑。一是平時(shí)積極走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費(fèi)方面的相關(guān)事宜，進(jìn)一步地了解企業(yè)人力資源及財(cái)務(wù)情況等，而最終達(dá)到促單的目的。二是做好壽險(xiǎn)市場(chǎng)的新開(kāi)拓工作，在目前困難的市場(chǎng)環(huán)境下找到新出路。
    四、今年在總公司的指導(dǎo)下從營(yíng)銷部招募了___人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務(wù)發(fā)展渠道，目前為止意外險(xiǎn)共收保費(fèi)___萬(wàn)，在嘗試中也取得了一定的效果，但是還未達(dá)到效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊(duì)伍能成為公司意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
    五、建議：
    一是在當(dāng)前各項(xiàng)政策影響下，團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展環(huán)境越來(lái)越嚴(yán)峻，展業(yè)難度是客觀存在的，為此，建議公司能在對(duì)團(tuán)險(xiǎn)予以重視，并在外圍環(huán)境經(jīng)營(yíng)上予以支持。二是建議公司領(lǐng)導(dǎo)多參加團(tuán)險(xiǎn)部會(huì)議，多與業(yè)務(wù)員溝通、交流，在業(yè)務(wù)思路上予以指導(dǎo)與幫助。
    六、明年工作思路。
    1、做好學(xué)平險(xiǎn)收費(fèi)前的各項(xiàng)工作。
    2、明年工傷保險(xiǎn)將在全市全面鋪開(kāi)，因此將工傷保險(xiǎn)的影響降低，在鞏固現(xiàn)有意外險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，開(kāi)拓新的意外險(xiǎn)來(lái)源，特別是一些代理業(yè)務(wù)。
    3、根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開(kāi)展情況，找到切入點(diǎn)，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。
    4、開(kāi)拓壽險(xiǎn)市場(chǎng)，嘗試職場(chǎng)營(yíng)銷。
    5、加快綜合拓展員隊(duì)伍的建設(shè)與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營(yíng)銷方面多動(dòng)腦筋、多做文章。
    6、加強(qiáng)對(duì)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員隊(duì)伍的建設(shè)。
    轉(zhuǎn)眼入司已經(jīng)__了，首先感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)工作的機(jī)會(huì)，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和工作伙伴對(duì)我在工作中的幫助、支持與指導(dǎo)。在這段工作期間，經(jīng)過(guò)不斷的學(xué)習(xí)，我提高了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)技能及知識(shí)水平，但也存在著一些不足，現(xiàn)就__來(lái)的工作總結(jié)如下：
    在思想上，我嚴(yán)于律己，遵守公司規(guī)章制度，堅(jiān)持做到不遲到，不早退，準(zhǔn)時(shí)上下班。積極認(rèn)真參加公司組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)，并且細(xì)心領(lǐng)會(huì)，化為自己的思想武器。
    現(xiàn)階段，我主要在__車行出單，是一個(gè)直接面對(duì)客戶，需要耐心和細(xì)心的工作崗位，所以我時(shí)刻注意自己的言談舉止，對(duì)待客戶熱情大方，不因?yàn)樽约旱倪^(guò)失而影響到整個(gè)公司的形象。在與客戶進(jìn)行溝通交流時(shí)能主動(dòng)說(shuō)明、解釋在車行進(jìn)行購(gòu)買車險(xiǎn)的所具有的全面保障，以此達(dá)到穩(wěn)定客戶，促成客戶在車行新購(gòu)保險(xiǎn)。
    在出單方面，出單員的工作是枯燥重復(fù)的，但即便每天重復(fù)著同樣的工作流程，我們都必須認(rèn)真仔細(xì)的錄入每一個(gè)保單。我深知自己工作的重要性，對(duì)此抱著嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的態(tài)度來(lái)完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保險(xiǎn)條款和系統(tǒng)，同時(shí)嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)工作制度，謙虛謹(jǐn)慎，虛心學(xué)習(xí)，不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和工作能力。
    在這段時(shí)間的工作中，自己還存在著許多的不足之處，比如學(xué)習(xí)的廣度和深度不夠，工作質(zhì)量還有待進(jìn)一步提高，關(guān)于車險(xiǎn)理賠方面還不能更詳細(xì)的向客戶介紹等等。
    學(xué)無(wú)止鏡，時(shí)代的發(fā)展瞬息萬(wàn)變，各種學(xué)科知識(shí)日新月異。在今后的工作中，我將堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種保險(xiǎn)知識(shí)，并用于指導(dǎo)實(shí)踐工作;更努力地熟悉承保政策和工作系統(tǒng)，加強(qiáng)專業(yè)技能;更加積極努力提高自己，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，使自己更好地做好本職工作，服務(wù)公司。同時(shí)，在工作中如有不對(duì)的地方，還需領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指導(dǎo)。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇十一
    日月如梭，轉(zhuǎn)瞬間20__年將進(jìn)入尾聲！做為保險(xiǎn)公司的一份子來(lái)說(shuō)，首先感激領(lǐng)導(dǎo)和同事在這即將一年的工作中，對(duì)我的教導(dǎo)支撐。同時(shí)，在這工作期間，有得也有失，現(xiàn)就20__工作扼要總結(jié)如下：
    一、工作思想方面。
    積極貫徹公司關(guān)于發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，積極認(rèn)真參加公司組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)，并且細(xì)心領(lǐng)會(huì)，轉(zhuǎn)化為自己的思想武器。作為一名內(nèi)勤人員，自己的一言一行也同時(shí)代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質(zhì)水平，高標(biāo)準(zhǔn)的要求自己，加強(qiáng)自己的專業(yè)知識(shí)和技能。同時(shí)做到遵紀(jì)守法，愛(ài)崗敬業(yè)，具有強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心。
    二、業(yè)務(wù)方面。
    我主要負(fù)責(zé)柜面單證的打印和整理歸檔工作，每到值班周早晨x點(diǎn)上班先打掃辦公區(qū)衛(wèi)生，月初把所要申領(lǐng)的有價(jià)和無(wú)價(jià)單證數(shù)量發(fā)郵件向公司財(cái)務(wù)人員申報(bào)，公司單證管理人員每月規(guī)定x號(hào)和x號(hào)為我們的領(lǐng)單日，每次只能申領(lǐng)半個(gè)月的用單量。
    我在申領(lǐng)時(shí)都要根據(jù)近期的客戶出單數(shù)估算出下半個(gè)月的一個(gè)數(shù)量來(lái)申領(lǐng)，盡量做到不斷單。每次單證寄到，先把它們以x份為一個(gè)單位用橡皮筋捆好，蓋上公司的保單專門章，做好標(biāo)注。其實(shí)打一張車險(xiǎn)很簡(jiǎn)單，也不是一項(xiàng)比較復(fù)雜的技術(shù)活，一共就x樣?xùn)|西，發(fā)票、交強(qiáng)險(xiǎn)保單、標(biāo)志、商業(yè)險(xiǎn)保單、?？?，打完附上一份商業(yè)險(xiǎn)條款裝進(jìn)保險(xiǎn)封袋給予投保人就可以了，但是需要足夠的細(xì)心和耐心，客戶多的時(shí)候還要認(rèn)真仔細(xì)檢查，防止裝錯(cuò)單，減少不必要的麻煩。
    剩下的事情就是整理打過(guò)的單子，少投保單的補(bǔ)投保單，少告知書(shū)補(bǔ)打告知書(shū)，如果有證件不足的先將其剔除，待業(yè)務(wù)員補(bǔ)齊資料后以x份為一單位錄入歸檔清單表格進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)歸檔處理，歸檔好的客戶資料裝入牛皮紙檔案盒（x套為一盒）標(biāo)注好盒號(hào)和歸檔號(hào)放入檔案柜進(jìn)行保存。
    每天的工作就是打單、打單、再打單，理單、理單、再理單。我的工作內(nèi)容雖然枯燥無(wú)味，但是我深知我的工作是公司業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的重要一環(huán)，必須要認(rèn)真工作，全力以赴。這幾年保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，我們坐前臺(tái)的就應(yīng)在售前服務(wù)方面做到盡可能的讓客戶滿意。
    三、工作中做的好的方面。
    1、立足全局與整體，從宏觀層面切入問(wèn)題的思考，較好處理整體與局部、大我與小我的關(guān)系，遇事能從大局考慮。
    2、心態(tài)平和，為人謙和，處世積極，有良好的人際關(guān)系。
    四、工作中的不足。
    1、限于閱歷與眼界，還須加強(qiáng)政治修養(yǎng)與行業(yè)、業(yè)務(wù)研究，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，戰(zhàn)勝自我，提升自我。
    2、須加強(qiáng)與人溝通的能力。
    3、須加強(qiáng)應(yīng)變能力。
    總結(jié)一年的工作，盡管有了一定的進(jìn)步和成績(jī)，但在一些方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個(gè)別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進(jìn)。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇十二
    為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)**銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關(guān)監(jiān)管要求，我社于*年*月**日至*月**日，對(duì)全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
    一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位。
    接到**銀監(jiān)分局對(duì)我聯(lián)社進(jìn)行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開(kāi)專題會(huì)議，研究布臵自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。希望通過(guò)這次檢查，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，***同志任組長(zhǎng)，***同志任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。
    二、分工明確，責(zé)任到人。
    聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工，人力資源部負(fù)責(zé)法人治理結(jié)構(gòu)和機(jī)構(gòu)及高管人員管理方面的自查，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負(fù)債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負(fù)債共同類、盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的自查；資產(chǎn)保全部負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)管理的自查；監(jiān)審部對(duì)稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行自查；辦公室配合財(cái)會(huì)部對(duì)固定資產(chǎn)和低值易耗品進(jìn)行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報(bào)告。按照分工各部室積極組織實(shí)施，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部召開(kāi)內(nèi)勤主任、主辦會(huì)計(jì)會(huì)議布臵各網(wǎng)點(diǎn)自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月**日至*月**日各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書(shū)面報(bào)告。*月**日至**日，聯(lián)社資金營(yíng)運(yùn)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部按抽查面不低**%的要求，對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，并將檢查情況形成書(shū)面報(bào)告。
    三、
    自查結(jié)果?、法人治理結(jié)構(gòu)方面：
    作為**地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點(diǎn)單位，我社進(jìn)一步深化改革，在省聯(lián)社和上級(jí)銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下，堅(jiān)持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場(chǎng)化運(yùn)作的最佳結(jié)合模式，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開(kāi)展工作，社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開(kāi)會(huì)議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會(huì)、主任室、監(jiān)事會(huì)各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。?、機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理方面：
    2、高管人員管理：我社現(xiàn)有從業(yè)人員***人，大專以上學(xué)歷的有***人，占**%；有***人具有不同層次的專業(yè)技術(shù)職稱，取得中級(jí)及以上職稱的有**人，占**%。聯(lián)社理事長(zhǎng)、主任、監(jiān)事長(zhǎng)各一人，副主任*人；機(jī)關(guān)部室共有*名正、副經(jīng)理（主任）；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共有**名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報(bào)**銀監(jiān)分局任職資格審查批準(zhǔn)。對(duì)所有高管人員離任原崗位都進(jìn)行稽核審查。機(jī)關(guān)部室和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人的任用都采取競(jìng)聘上崗的方式，通過(guò)公開(kāi)報(bào)名、資格審查、文化專業(yè)知識(shí)考試、公開(kāi)面試、民主測(cè)評(píng)、組織考察、任前公示等嚴(yán)格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機(jī)制。
    資本金和所有者權(quán)益方面：
    2004年末，我社股本金余額為****.**萬(wàn)元，盈余公積余額為****.**萬(wàn)元，所有者權(quán)益合計(jì)為*****.**萬(wàn)元，具體為：
    1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股****萬(wàn)元，占**%，符合不超過(guò)股本金總額**%的規(guī)定；非職工自然人股****萬(wàn)元，占**.**%，符合不低于股本金總額**%的規(guī)定,最大單個(gè)自然人持股**萬(wàn)元，未超過(guò)股本金總額的*‰；法人股****萬(wàn)元，占**.**%，最大單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股額***萬(wàn)元，未超過(guò)股本金總額的**%。
    2、****年我社累計(jì)增擴(kuò)股金****萬(wàn)元，擴(kuò)股審批手續(xù)完備，賬務(wù)處理符合規(guī)定。
    3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達(dá)到資格股金額的股金）**.**萬(wàn)元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管理的要求，我社于2004年*月份已開(kāi)始對(duì)這部零散股金的以累計(jì)轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行全面清理。同時(shí)研究制定了《**市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴(yán)格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務(wù)操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)臨時(shí)墊付款項(xiàng)未及時(shí)辦理轉(zhuǎn)讓，至****年末合計(jì)在其他應(yīng)收款墊支**.**萬(wàn)元，涉及**家網(wǎng)點(diǎn)。聯(lián)社已要求上述營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在2005年*月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。
    支農(nóng)服務(wù)方面：
    為進(jìn)一步加強(qiáng)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的管控，有效化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，根據(jù)xxxxxx文件的要求，我中支于2014年8月8日-2014年8月21日對(duì)2013年1月至2014年7月期間合規(guī)情況進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下：
    一、關(guān)于“小金庫(kù)”的自查。
    經(jīng)查：我中支無(wú)“小金庫(kù)”。
    二、中介清理自查。
    1、關(guān)于對(duì)專業(yè)保險(xiǎn)代理、兼業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)代理業(yè)務(wù)的自查情況。2012年1月份以來(lái)，我公司一直尋求與部分銀行進(jìn)行銀保合作，由于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有的銀行在協(xié)調(diào)的過(guò)程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒(méi)有與銀行簽訂中介代理業(yè)務(wù)。自2013年以后，在總對(duì)總協(xié)議的基礎(chǔ)上，我公司逐步與工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)始進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談，2013年開(kāi)展了很少業(yè)務(wù)，但是銷管系統(tǒng)上線后因?yàn)檫@兩家銀行都沒(méi)有提供相關(guān)的有效證件所以系統(tǒng)中沒(méi)再維護(hù)，現(xiàn)在也沒(méi)再辦理業(yè)務(wù)。
    2、在自查個(gè)人代理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題。
    因?yàn)楣緲I(yè)務(wù)人員個(gè)稅扣的比較多，有15個(gè)人為了避稅把直銷業(yè)務(wù)虛掛到個(gè)人代理人業(yè)務(wù)上去，牽扯保單5632份、保費(fèi)891.11萬(wàn)元、手續(xù)費(fèi)67.43萬(wàn)元，我們查出后已經(jīng)批評(píng)教育，他們保證以后不再犯類似錯(cuò)誤。公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視在大會(huì)上作了嚴(yán)厲指示，以后工作中堅(jiān)決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象，違反者嚴(yán)肅處理。3、對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題的整改措施。
    一是重新審核、完善保險(xiǎn)代理協(xié)議和保險(xiǎn)代理人檔案。接到通知后。我們對(duì)保險(xiǎn)代理人檔案信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行了自查，對(duì)《保險(xiǎn)代理人協(xié)議》進(jìn)行了審核，使保險(xiǎn)代理人雙證齊全有效，管理符合《保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為出罰辦法》的要求。
    二是進(jìn)一步完善了保險(xiǎn)代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)制度。今年以來(lái)，公司不斷強(qiáng)化了保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)檔案管理，對(duì)保險(xiǎn)代理人資格進(jìn)行了審查，及時(shí)做好保險(xiǎn)代理人從業(yè)資格證書(shū)的換發(fā)工作，同時(shí)，加強(qiáng)保險(xiǎn)代理人的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和合規(guī)教育培訓(xùn)工作，建立健全了中介業(yè)務(wù)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。
    三、銷售費(fèi)用管理自查。
    經(jīng)查：我中支2013年發(fā)生銷售費(fèi)用共計(jì)75.26萬(wàn)元。2014年1-6月發(fā)生銷售費(fèi)用425045元，所有費(fèi)用都是據(jù)實(shí)列支，經(jīng)過(guò)認(rèn)真核查，所報(bào)銷銷售費(fèi)用發(fā)票真實(shí)，不存在虛構(gòu)經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的現(xiàn)象。
    四、工資總額管理自查1、薪資總額管理情況：
    工資制度是嚴(yán)格按照總分公司的薪資管理辦法執(zhí)行，并按照要求制定了中支公司薪資考核實(shí)施方案，所有員工工資均按照制度執(zhí)行。工資支付全部從hr系統(tǒng)發(fā)放到員工個(gè)人銀行卡上，不存在通過(guò)虛列業(yè)務(wù)績(jī)效支付銷售費(fèi)用從而虛增職工工資總額2、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)繳納情況：
    公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時(shí)足額的繳納社會(huì)保險(xiǎn)，不存在少報(bào)、瞞報(bào)未按規(guī)定申報(bào)、繳納社會(huì)保險(xiǎn)的現(xiàn)象，在社保繳費(fèi)基數(shù)的核準(zhǔn)方面加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厣绫２块T的溝通，爭(zhēng)取有利政策，避免給公司造成損失。
    2012年上半年保險(xiǎn)公司工作總結(jié)今年以來(lái)，**保險(xiǎn)xx分公司著力打造以誠(chéng)信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過(guò)自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：
    一、2012年上半年合規(guī)工作回顧。
    核實(shí)，分公司將對(duì)機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問(wèn)責(zé)，并給予重處。為了管控高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)，我司出臺(tái)《關(guān)于高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)的承保通知》，根據(jù)分公司2012年兩核會(huì)議針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)承保要求的宣導(dǎo)，以及近期各級(jí)機(jī)構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)簽報(bào)，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車（含自卸車）；同時(shí)分公司此類業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進(jìn)一步管控此類業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險(xiǎn)，我司對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車型界定，并作出高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。
    合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過(guò)全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí)，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫(kù)”,堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
    關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展中介業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查的通知》的文件，要求各機(jī)構(gòu)在2月24日前進(jìn)行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作，重點(diǎn)檢查與中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)等方面不合法、不真實(shí)、不透明的合作關(guān)系，著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問(wèn)題。分公司2月22日起對(duì)蘇州、常州、南通、揚(yáng)州四家公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)結(jié)果結(jié)合各機(jī)構(gòu)自查情況，分公司及時(shí)向總公司報(bào)送了自查報(bào)告，對(duì)存在一些其他問(wèn)題，并制定了整改措施。
    根據(jù)保監(jiān)會(huì)及總公司《關(guān)于開(kāi)展第三次保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查工作的通知》精神，我司認(rèn)真開(kāi)展財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進(jìn)自查工作，我司在總公司文件的基礎(chǔ)上，制定了分公司《第三次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查實(shí)施方案》，方案進(jìn)一步明確了工作目標(biāo)、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、自查范圍、自查時(shí)間安排、自查報(bào)告的內(nèi)容要求和報(bào)送時(shí)間。4月18日，我司又及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關(guān)于開(kāi)展第三次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查工作的補(bǔ)充通知》。將總公司的要求第一時(shí)間傳達(dá)宣導(dǎo)到位，為順利開(kāi)展自查和整改工作贏得了主動(dòng)。5、合規(guī)培訓(xùn)開(kāi)展情況。
    上半年，我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個(gè)層面進(jìn)行，一是通過(guò)總公司oa合規(guī)專欄進(jìn)行宣導(dǎo)?？偣緊a合規(guī)專欄不時(shí)有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動(dòng)態(tài)的內(nèi)容展示，我們及時(shí)通過(guò)晨會(huì)、工作例會(huì)進(jìn)行宣導(dǎo)，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學(xué)習(xí)培訓(xùn)。凡是總公司安排的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，我們都認(rèn)真組織，做好記錄，提出要求，加強(qiáng)互動(dòng)。三是財(cái)務(wù)、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)進(jìn)行各類合規(guī)培訓(xùn)，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺(tái)上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險(xiǎn)理賠系統(tǒng)已于2012年6月29日正式上線運(yùn)作。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺(tái)上線工作的計(jì)劃和要求，于2012年6月13日，對(duì)全省理賠查勘車進(jìn)行了gps系統(tǒng)的安裝，并與新車險(xiǎn)理賠系統(tǒng)進(jìn)行了綁定。于2012年6月20日對(duì)理賠查勘手機(jī)的使用進(jìn)行了嚴(yán)格細(xì)致的系統(tǒng)培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了總公司對(duì)于查勘手機(jī)使用的規(guī)定，并根據(jù)xx分公司的實(shí)際情況，制定了合理的查勘手機(jī)管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書(shū)面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機(jī)的使用。
    6、合規(guī)管理存在的問(wèn)題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇十三
    （6）批退工作符合相關(guān)要求，杜絕違規(guī)批退或批減保費(fèi)情況，并嚴(yán)格按照批復(fù)意見(jiàn)批退；
    （二）財(cái)務(wù)管理方面：
    （7）不存在撕?jiǎn)温駟?、陰?yáng)保單、系統(tǒng)外出單、凈保費(fèi)入賬等違規(guī)情況。
    （三）理賠管理方面：
    （1）按保單規(guī)定處理賠案，杜絕惡意拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠等損害客戶權(quán)益的行為；
    （4）不斷建立健全理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；在確保理賠質(zhì)量的前提下，認(rèn)真落實(shí)簡(jiǎn)化理賠單證、優(yōu)化理賠工作流程工作。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇十四
    保險(xiǎn)公司合規(guī)自評(píng)報(bào)告如何寫(xiě)？下面請(qǐng)看本站小編給大家整理收集的保險(xiǎn)公司合規(guī)自評(píng)報(bào)告相關(guān)范文，供大家閱讀參考。
    相關(guān)公司股票走勢(shì)前的內(nèi)部控制及運(yùn)行情況進(jìn)行了全面檢查，并出具了《化學(xué)(集團(tuán))股份有限公司內(nèi)部控制的。
    自我評(píng)價(jià)。
    報(bào)告》?，F(xiàn)將公司x年度內(nèi)部控制情況作如下自評(píng)：
    (一)全面性原則：評(píng)價(jià)工作包括內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)與運(yùn)行，涵蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務(wù)和事項(xiàng)。
    (二)重要性原則：評(píng)價(jià)工作在全面評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)單位、重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。
    (三)客觀性原則：評(píng)價(jià)工作準(zhǔn)確地揭示經(jīng)營(yíng)管理的風(fēng)險(xiǎn)狀況，如實(shí)反映內(nèi)部控制設(shè)計(jì)與運(yùn)行的有效性。
    評(píng)價(jià)工作是根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》以及證券交易所《上市公司內(nèi)部控制指引》、《中小企業(yè)板上市公司內(nèi)部審計(jì)工作指引》相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度有關(guān)要求進(jìn)行的。
    對(duì)公司內(nèi)部控制設(shè)計(jì)與運(yùn)行情況進(jìn)行全面評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)工作圍繞公司內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)管等要素進(jìn)行，評(píng)價(jià)范圍涵蓋公司組織架構(gòu)、人力資源、企業(yè)文化、社會(huì)責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)管理體系、內(nèi)部控制制度、信息傳遞與報(bào)告、內(nèi)部監(jiān)督等具體內(nèi)容，涉及公司所有業(yè)務(wù)部門及職能管理部門，涵蓋公司層面制定的各項(xiàng)基本制度及公司各部門制定的各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度、管理制度、業(yè)務(wù)流程、操作手冊(cè)等。
    本次內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作在公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展，具體經(jīng)辦部門為公司審計(jì)部。主要評(píng)價(jià)程序如下：
    (一)由公司審計(jì)部制定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)。
    工作方案。
    明確評(píng)價(jià)要求、并做好內(nèi)部學(xué)習(xí)、研討及評(píng)價(jià)底稿設(shè)計(jì)等相關(guān)準(zhǔn)備工作。
    (二)公司各部門對(duì)與本部門業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部管理相關(guān)的內(nèi)部控制制度設(shè)計(jì)的健全性和運(yùn)行的有效性進(jìn)行自查、自我評(píng)價(jià)，并將自查報(bào)告在規(guī)定的期限內(nèi)報(bào)送審計(jì)部。
    (三)由審計(jì)部組織審計(jì)人員對(duì)各部門內(nèi)控設(shè)計(jì)與運(yùn)行的有效性進(jìn)行檢查、測(cè)試和評(píng)價(jià)。
    (四)整理、匯總內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作底稿，撰寫(xiě)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告并報(bào)公司董事會(huì)批準(zhǔn)。
    (一)控制環(huán)境。
    結(jié)合五部委下發(fā)的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，公司在管理中不斷完善和健全公司制度，注重內(nèi)部控制制度的制定和實(shí)施。從企業(yè)文化到制度建設(shè)，都為內(nèi)控的執(zhí)行建立了良好的環(huán)境，從而使公司經(jīng)營(yíng)有條不紊、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，全面提升治理水平。
    1、組織架構(gòu)。
    (1)治理結(jié)構(gòu)。
    按照《公司法》、《證券法》和《公司章程》的規(guī)定，公司建立了較為完善的法人治理結(jié)構(gòu)。股東大會(huì)是公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，通過(guò)董事會(huì)對(duì)公司進(jìn)行管理和監(jiān)督。董事會(huì)是公司的常設(shè)決策機(jī)構(gòu)，向股東大會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大決策問(wèn)題進(jìn)行審議并做出決定，或提交股東大會(huì)審議。監(jiān)事會(huì)是公司的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)公司董事、經(jīng)理的行為及公司財(cái)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。公司總經(jīng)理由董事會(huì)聘任，在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，全面負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，組織實(shí)施董事會(huì)決議。
    公司董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略、審計(jì)、提名、薪酬與考核四個(gè)專門委員會(huì)，專門委員會(huì)成員全部由董事組成，根據(jù)公司章程，公司設(shè)立監(jiān)事會(huì)，代表全體股東監(jiān)督董事會(huì)、經(jīng)理層對(duì)企業(yè)的管理;公司配備專職審計(jì)人員對(duì)公司財(cái)務(wù)收支和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督。
    (2)公司內(nèi)部控制組織機(jī)構(gòu)。
    公司內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)設(shè)有戰(zhàn)略投資部、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行部、技術(shù)中心、生產(chǎn)管理部、安全環(huán)保部、人力資源部、財(cái)務(wù)資產(chǎn)部、信息管理部、工程管理部、證券部、商務(wù)部、黨委辦公室、總經(jīng)理辦公室、物資供應(yīng)總公司、銷售總公司、進(jìn)出口總公司等，各職能部門之間職責(zé)明確，相互牽制。
    (3)母子公司組織結(jié)構(gòu)。
    公司各控股子公司在一級(jí)法人治理結(jié)構(gòu)下建立完備的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)和監(jiān)督反饋系統(tǒng)，并按照相互制衡的原則設(shè)置內(nèi)部機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)管理部門，控股子公司包括：華泰重化工有限責(zé)任公司、礦冶有限公司、中化建進(jìn)出口有限責(zé)任公司、阜康市博達(dá)焦化有限責(zé)任公司、托克遜縣化學(xué)鹽化有限責(zé)任公司、中魯?shù)V業(yè)有限公司、奇臺(tái)縣化學(xué)礦產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司、化學(xué)阜康能源有限公司、化學(xué)庫(kù)爾勒化工有限公司、化學(xué)準(zhǔn)東熱電有限公司、化學(xué)準(zhǔn)東煤業(yè)有限公司等。
    2、人力資源。
    公司擁有熟悉行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)的高級(jí)管理人員、掌握先進(jìn)技術(shù)并運(yùn)用于生產(chǎn)實(shí)踐的核心技術(shù)人員，熟悉市場(chǎng)的專業(yè)營(yíng)銷人員、以及技術(shù)熟練、操作規(guī)范的一線員工，形成了公司特有的人才梯隊(duì)，為公司發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
    公司已建立了較為完善的人力資源管理制度，涵蓋績(jī)效管理、薪酬管理、員工培訓(xùn)、崗位與編制管理、勞動(dòng)合同管理、勞動(dòng)紀(jì)律及考勤管理、人事檔案管理等方面。為使員工能夠勝任工作崗位要求，公司制定了《崗位說(shuō)明書(shū)》、《員工培訓(xùn)管理制度》和《新進(jìn)員工培訓(xùn)管理規(guī)定》，明確具體崗位任職條件，制定并執(zhí)行培訓(xùn)計(jì)劃，通過(guò)新員工培訓(xùn)、崗位培訓(xùn)、特殊工種培訓(xùn)等多種形式的培訓(xùn)，加強(qiáng)員工職業(yè)技能。
    這些制度的制定為公司員工的聘任、培訓(xùn)、績(jī)效考評(píng)、晉升、辭退提供了依據(jù)。制度的制定體現(xiàn)了公司“以人為本”的思想，體現(xiàn)了效率優(yōu)先兼顧公平的原則，體現(xiàn)了對(duì)員工素質(zhì)提高的重視和員工職業(yè)發(fā)展的高度關(guān)注。公司通過(guò)制定《員工思想道德建設(shè)和行為規(guī)范學(xué)習(xí)手冊(cè)》，加強(qiáng)員工的道德建設(shè)、企業(yè)文化理念建設(shè)，規(guī)范員工行為準(zhǔn)則。
    3、企業(yè)文化。
    一流的員工生產(chǎn)一流的文化，一流的文化塑造一流的企業(yè)。公司在充分汲取國(guó)內(nèi)外優(yōu)秀企業(yè)文化營(yíng)養(yǎng)的同時(shí)，逐步建立起了具有化學(xué)特色的文化體系。先進(jìn)的文化形成了公司核心價(jià)值觀，企業(yè)凝聚力和向心力大為增強(qiáng)，推動(dòng)企業(yè)快速發(fā)展。
    4、社會(huì)責(zé)任。
    公司在經(jīng)營(yíng)發(fā)展過(guò)程中切實(shí)履行社會(huì)職責(zé)和義務(wù)，主要包括安全生產(chǎn)、產(chǎn)品質(zhì)量、環(huán)境保護(hù)、資源節(jié)約、促進(jìn)就業(yè)、員工權(quán)益保護(hù)等。
    公司安全生產(chǎn)措施切實(shí)到位、責(zé)任落實(shí)，年度內(nèi)未發(fā)生重大安全事故。
    公司制定并有效執(zhí)行《產(chǎn)品質(zhì)量管理辦法》相關(guān)規(guī)定，年度內(nèi)未發(fā)生重大產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題。
    公司采用先進(jìn)的膜法和生化法處理裝置處理生產(chǎn)過(guò)程中的廢水，處理后的廢水回用于生產(chǎn)裝置，減少新鮮水的使用量，既減少污染物排放、又節(jié)約了資源，達(dá)到節(jié)能減排的目的。
    公司切實(shí)履行促進(jìn)就業(yè)和員工權(quán)益保護(hù)的社會(huì)責(zé)任，按照國(guó)家相關(guān)規(guī)定為職工繳納各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)籌，企業(yè)發(fā)展的同時(shí)不斷為社會(huì)提供人員就業(yè)崗位。
    (二)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
    在公司的發(fā)展過(guò)程中，需要對(duì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制和防范。
    公司根據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)及發(fā)展思路，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)全面系統(tǒng)地收集相關(guān)信息及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，組織風(fēng)險(xiǎn)分析團(tuán)隊(duì)，按照嚴(yán)格規(guī)范的程序開(kāi)展工作，準(zhǔn)確識(shí)別內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，做到風(fēng)險(xiǎn)可控。
    (三)控制活動(dòng)。
    公司管理層在預(yù)算、生產(chǎn)、收入、費(fèi)用、投資、利潤(rùn)等財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)方面都有清晰的目標(biāo)，公司內(nèi)部對(duì)這些目標(biāo)都有清晰的記錄，并且對(duì)其加以監(jiān)控，并且積極地對(duì)其加以監(jiān)控。財(cái)務(wù)部門建立了適當(dāng)?shù)谋Ｗo(hù)措施較合理地保證對(duì)資產(chǎn)和記錄的接觸、處理均經(jīng)過(guò)適當(dāng)?shù)氖跈?quán);較合理地保證賬面資產(chǎn)與實(shí)存資產(chǎn)定期核對(duì)相符。
    為合理保證各項(xiàng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，公司建立了相關(guān)的控制程序及措施，主要包括：不相容職務(wù)分離、授權(quán)審批控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營(yíng)分析控制和績(jī)效評(píng)價(jià)控制等。同時(shí)，公司制定了《經(jīng)濟(jì)運(yùn)行預(yù)警管理辦法》，該辦法將預(yù)警信號(hào)劃分為特別嚴(yán)重(紅色)、嚴(yán)重(橙色)、輕微(黃色)三個(gè)級(jí)別，并建立了由財(cái)務(wù)預(yù)警、生產(chǎn)運(yùn)行預(yù)警、物流運(yùn)營(yíng)預(yù)警三個(gè)子體系組成的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行預(yù)警體系。
    公司內(nèi)部控制活動(dòng)方法、措施及機(jī)制的運(yùn)行情況，主要表現(xiàn)在以下方面：
    1、公司治理方面。
    《獨(dú)立董事工作制度》、《董事會(huì)專門委員會(huì)實(shí)施細(xì)則》、《總經(jīng)理工作細(xì)則》、《信息披露事務(wù)管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》、《領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制度》、《董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)年報(bào)工作規(guī)則》、《募集資金管理辦法》等制度，進(jìn)一步明確了治理結(jié)構(gòu)的職責(zé)，減少風(fēng)險(xiǎn)。
    《安全檢查管理規(guī)定》、《環(huán)保檢查管理規(guī)定》等各項(xiàng)制度，對(duì)采購(gòu)、生產(chǎn)、銷售、項(xiàng)目建設(shè)、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)、投資、安全、環(huán)保等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。
    公司根據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)及發(fā)展思路，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)，建立了系統(tǒng)、有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，全面系統(tǒng)地收集相關(guān)信息，準(zhǔn)確識(shí)別內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，做到風(fēng)險(xiǎn)可控。同時(shí)，公司建立了突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，制定了。
    應(yīng)急預(yù)案。
    2、日常管理主要方面。
    (1)采購(gòu)供應(yīng)管理方面。
    《采購(gòu)物資出入庫(kù)管理規(guī)定》等，這些制度在實(shí)際過(guò)程中得到有效執(zhí)行。
    物資供應(yīng)總公司為采購(gòu)供應(yīng)的執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)匯總、平衡、分配物資采購(gòu)計(jì)劃，對(duì)采購(gòu)計(jì)劃分類實(shí)施采購(gòu);按照貨比三家的原則進(jìn)行比質(zhì)比價(jià)，簽訂采購(gòu)合同;在采購(gòu)物資入庫(kù)環(huán)節(jié)，由質(zhì)量檢測(cè)部門進(jìn)行質(zhì)檢后辦理入庫(kù)。商務(wù)部建立供應(yīng)商管理體系，對(duì)供應(yīng)商實(shí)行入網(wǎng)許可管理，建立了供應(yīng)商檔案信息，并定期復(fù)核、更新供應(yīng)商檔案，保證信息的完整性、信息更新的及時(shí)性。采購(gòu)合同需經(jīng)公司合同評(píng)審委員會(huì)評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后與供應(yīng)商簽訂。
    (2)銷售管理方面。
    公司銷售總公司為擴(kuò)大市場(chǎng)，加強(qiáng)客戶服務(wù)，防范銷售過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，制定了《市場(chǎng)營(yíng)銷管理辦法》、《鐵路運(yùn)輸管理規(guī)定》等規(guī)定，在市場(chǎng)調(diào)查、產(chǎn)品發(fā)貨、客戶授信額度、客戶關(guān)系維護(hù)、營(yíng)銷策略管理、貨款回收管理等方面做出了具體規(guī)定。根據(jù)營(yíng)銷管理辦法規(guī)定，公司每半年或者一年必須以詢證函形式與客戶對(duì)賬。
    (3)資產(chǎn)管理方面。
    固定資產(chǎn)由公司各個(gè)使用部門建立固定資產(chǎn)卡片臺(tái)賬，按臺(tái)、按裝置詳細(xì)登記資產(chǎn)狀況，賬賬相符，賬實(shí)相符。固定資產(chǎn)的有償轉(zhuǎn)讓必須先簽定合同，然后開(kāi)具固定資產(chǎn)變更通知單，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字后辦理。固定資產(chǎn)的報(bào)廢由使用部門填報(bào)固定資產(chǎn)報(bào)廢申請(qǐng)單，財(cái)務(wù)資產(chǎn)部等有關(guān)部門檢查鑒定匯總，主管領(lǐng)導(dǎo)審批，報(bào)董事會(huì)研究批準(zhǔn)后進(jìn)行賬務(wù)處理。
    公司對(duì)資產(chǎn)采取了定期盤點(diǎn)、財(cái)產(chǎn)記錄、帳實(shí)核對(duì)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等措施，確保了各種財(cái)產(chǎn)安全完整。鑒于公司近年擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模、項(xiàng)目建設(shè)投資巨大，公司管理層正在加大力度展開(kāi)對(duì)項(xiàng)目的預(yù)算、工期、工程進(jìn)度、工程質(zhì)量，工程物資的到位情況、實(shí)際發(fā)生的支出、實(shí)際發(fā)生支出與預(yù)算的差異、工程款及材料設(shè)備款的結(jié)算情況，完工及完工驗(yàn)收情況等進(jìn)行全面掌控和全程實(shí)時(shí)跟蹤管理。公司財(cái)務(wù)、審計(jì)等資產(chǎn)管理部門將對(duì)工程項(xiàng)目、技措項(xiàng)目執(zhí)行公司相關(guān)管理制度規(guī)定的情況進(jìn)一步加強(qiáng)跟蹤和監(jiān)督。同時(shí)根據(jù)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際情況，進(jìn)一步完善在建工程、工程物資、固定資產(chǎn)的內(nèi)控制度，以便準(zhǔn)確地反映公司資產(chǎn)狀況。
    (4)項(xiàng)目管理方面。
    項(xiàng)目前期由戰(zhàn)略投資部和外部中介機(jī)構(gòu)對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和經(jīng)濟(jì)分析，技術(shù)中心形成可行性研究報(bào)告，并與相關(guān)技術(shù)部門將可行性研究報(bào)告報(bào)公司總經(jīng)理辦公會(huì)論證后，按公司章程規(guī)定的權(quán)限與程序提交董事會(huì)、股東大會(huì)審議批準(zhǔn)。
    子公司根據(jù)施工圖和初步設(shè)計(jì)編制材料物資、機(jī)器設(shè)備采購(gòu)明細(xì)，物資供應(yīng)總公司根據(jù)資金使用安排的先后順序，制定物資采購(gòu)計(jì)劃。工程進(jìn)行期間，由子公司擬定工程進(jìn)度和物資使用計(jì)劃，由物資供應(yīng)總公司負(fù)責(zé)物資采購(gòu)，由財(cái)務(wù)部門組織籌集資金，保證工程的正常進(jìn)行。子公司全面負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)有關(guān)事宜，業(yè)主方現(xiàn)場(chǎng)管理人員及監(jiān)理單位，負(fù)責(zé)施工進(jìn)度，檢查、施工質(zhì)量的監(jiān)控等工作。工程完工后，由工程管理部、子公司、監(jiān)理單位、設(shè)計(jì)單位以及地堪單位等共同組織工程驗(yàn)收，編制竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告;由使用部門組織進(jìn)行試車和生產(chǎn)考核;工程驗(yàn)收合格，工程管理部將審計(jì)部復(fù)審?fù)戤叺膯雾?xiàng)或單位工程結(jié)算轉(zhuǎn)交財(cái)務(wù)資產(chǎn)部，財(cái)務(wù)資產(chǎn)部出具工程竣工財(cái)務(wù)決算報(bào)告。
    (5)人力資源方面。
    根據(jù)公司的經(jīng)營(yíng)管理需要，公司制定了聘用、培訓(xùn)、考核、獎(jiǎng)懲等一系列的人事管理制度，包括《勞動(dòng)合同管理規(guī)定》、《人員聘用管理規(guī)定》、《社會(huì)保險(xiǎn)管理規(guī)定》、《員工薪資管理辦法》、《績(jī)效考核規(guī)定》、《崗位說(shuō)明書(shū)》、《考勤管理辦法》、《人事檔案管理規(guī)定》等，對(duì)各個(gè)部門、經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)制定了一系列較為詳盡的。
    崗位職責(zé)。
    分工制度，將各項(xiàng)交易業(yè)務(wù)的授權(quán)審批與具體經(jīng)辦人員分離，保證了不相容職務(wù)的分離控制。
    為使員工能夠勝任工作崗位要求，公司制定了《崗位說(shuō)明書(shū)》、《員工培訓(xùn)管理辦法》和《新進(jìn)員工培訓(xùn)管理規(guī)定》，明確具體崗位任職條件，制定并執(zhí)行培訓(xùn)計(jì)劃，通過(guò)新員工培訓(xùn)、崗位培訓(xùn)、特殊工種培訓(xùn)等多種形式的培訓(xùn)，加強(qiáng)員工職業(yè)技能。公司將職業(yè)道德修養(yǎng)和專業(yè)勝任能力作為選拔和聘用員工的重要標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)加強(qiáng)員工培訓(xùn)和繼續(xù)教育，不斷提升員工素質(zhì)。
    《年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核及薪酬管理暫行辦法》執(zhí)行，建立了有效的激勵(lì)和約束機(jī)制。
    (6)會(huì)計(jì)系統(tǒng)方面。
    公司在預(yù)算、生產(chǎn)、收入、費(fèi)用、投資、利潤(rùn)等財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)方面都有清晰的目標(biāo)，公司內(nèi)部對(duì)這些目標(biāo)都有清晰的記錄，并且對(duì)其加以監(jiān)控。按照《公司法》、《會(huì)計(jì)法》、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》等法律法規(guī)規(guī)定，公司制訂了《財(cái)務(wù)管理辦法》，以保證業(yè)務(wù)活動(dòng)按照適當(dāng)?shù)氖跈?quán)進(jìn)行。財(cái)務(wù)資產(chǎn)部由具備相關(guān)專業(yè)素質(zhì)的人員組成，實(shí)行會(huì)計(jì)人員崗位責(zé)任制，聘用適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)人員，使其能夠完成分配的任務(wù)，分別負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)管理、銷售核算、財(cái)產(chǎn)清查、稅務(wù)、總賬、出納等職能，交易和事項(xiàng)能以正確的金額，在恰當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)期間，較及時(shí)地記錄于適當(dāng)?shù)馁~戶，使財(cái)務(wù)報(bào)表的編制符合企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的相關(guān)要求;對(duì)資產(chǎn)的記錄和記錄的接觸、處理均經(jīng)過(guò)適當(dāng)?shù)氖跈?quán);賬面資產(chǎn)與實(shí)存資產(chǎn)定期核對(duì)。
    公司對(duì)貨幣資金收支明確規(guī)定了批準(zhǔn)權(quán)限、批準(zhǔn)程序，設(shè)立了辦理貨幣資金業(yè)務(wù)的不相容崗位，確保了貨幣資金的安全。在交易授權(quán)審批、崗位職責(zé)分工、憑證與記錄、資產(chǎn)接觸與記錄使用、獨(dú)立稽核等管理方面建立并實(shí)施了控制程序。崗位設(shè)置貫徹了“責(zé)任分離、相互制約”的原則。
    (7)期貨套期保值高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
    為了規(guī)范套期保值業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)行為和業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)期貨套保業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，防范交易風(fēng)險(xiǎn)，確保公司金融資產(chǎn)和套期保值資金的安全，公司制定了《套期保值業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度》。
    3、重點(diǎn)控制方面。
    (1)對(duì)控股子公司的管理。
    公司已按照《證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持控股子公司內(nèi)部控制的有效，通過(guò)制定《控股子公司管理規(guī)定》等制度，對(duì)子公司進(jìn)行有效的管理和控制。
    (2)關(guān)聯(lián)交易。
    公司已按照《證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定規(guī)范關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)部控制;公司已按照有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及《上市規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定，明確劃分公司股東大會(huì)、董事會(huì)對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的審批權(quán)限，規(guī)定關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的審議程序和回避表決要求。公司已參照《上市規(guī)則》及其他有關(guān)規(guī)定，確定公司關(guān)聯(lián)方的名單，并及時(shí)予以更新，確保關(guān)聯(lián)方名單真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
    公司制定了《關(guān)聯(lián)交易決策制度》，對(duì)關(guān)聯(lián)交易做出了明確規(guī)定;公司與關(guān)聯(lián)人之間的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)簽訂書(shū)面協(xié)議，協(xié)議的簽訂應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、等價(jià)、有償?shù)脑瓌t，協(xié)議內(nèi)容應(yīng)明確、具體。關(guān)聯(lián)交易應(yīng)遵循市場(chǎng)公正、公平、公開(kāi)的定價(jià)原則，關(guān)聯(lián)交易的價(jià)格或取費(fèi)應(yīng)采取市場(chǎng)價(jià)格，原則上應(yīng)不偏離市場(chǎng)獨(dú)立第三方的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于難以比較市場(chǎng)價(jià)格或訂價(jià)受到限制的關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)根據(jù)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的具體情況確定定價(jià)方法，明確有關(guān)成本和利潤(rùn)的標(biāo)準(zhǔn)，并在相關(guān)的關(guān)聯(lián)交易協(xié)議中予以明確。
    (3)對(duì)外擔(dān)保。
    公司已按照《證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持對(duì)外擔(dān)保內(nèi)部控制的有效;公司已按照有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及《上市規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定，在《公司章程》中明確股東大會(huì)、董事會(huì)關(guān)于對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的審批權(quán)限，以及違反審批權(quán)限和審議程序的責(zé)任追究機(jī)制。
    公司制定了《對(duì)外擔(dān)保制度》，對(duì)公司發(fā)生對(duì)外擔(dān)保行為時(shí)的擔(dān)保對(duì)象、審批權(quán)限和決策程序、安全措施等作了詳細(xì)規(guī)定;對(duì)外擔(dān)保建立嚴(yán)格的審查和決策程序;公司對(duì)外提供擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)采取反擔(dān)保、互?；蚱渌行Х婪讹L(fēng)險(xiǎn)的措施，必須與擔(dān)保的數(shù)額相對(duì)應(yīng)。
    (4)募集資金。
    公司已按照《證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持募集資金內(nèi)部控制的有效。
    公司制訂了《募集資金管理制度》，對(duì)募集資金專戶存儲(chǔ)、使用及審批程序、用途調(diào)整與變更、內(nèi)審監(jiān)督等方面進(jìn)行明確規(guī)定，以保證募集資金專款專用。
    (5)重大投資。
    公司已按照《證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持重大投資內(nèi)部控制的有效;公司已在《公司章程》中明確股東大會(huì)、董事會(huì)對(duì)重大投資的審批權(quán)限，制定相應(yīng)的審議程序。
    公司《投資管理辦法》按照符合公司發(fā)展戰(zhàn)略、合理配置企業(yè)資源、促進(jìn)要素優(yōu)化組合，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益的原則，就公司對(duì)外股票、債券等證券投資、公司兼并、合作經(jīng)營(yíng)和租賃經(jīng)營(yíng)等投資項(xiàng)目，和對(duì)內(nèi)的重大技改項(xiàng)目、更新、基本建設(shè)、購(gòu)置新設(shè)備、新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)等投資項(xiàng)目進(jìn)行了規(guī)范。
    (6)信息披露。
    公司已按照《證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持信息披露內(nèi)部控制的有效。
    公司制訂了《信息披露事務(wù)管理制度》和《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》，從信息披露機(jī)構(gòu)和人員、文件、事務(wù)管理、披露程序、信息報(bào)告、保密措施、檔案管理、責(zé)任追究等方面作了詳細(xì)規(guī)定。
    (四)信息系統(tǒng)與溝通。
    公司建立了信息與溝通制度，明確內(nèi)部控制相關(guān)信息的收集、處理和傳遞程序、傳遞范圍，確保了對(duì)信息的合理篩選、核對(duì)、分析、整合，保證了信息的及時(shí)、有效。公司按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)和證券交易所的有關(guān)信息披露有關(guān)規(guī)定制訂了《信息披露事務(wù)管理制度》、《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》和《投資者關(guān)系管理制度》，對(duì)涉及信息披露的內(nèi)容及披露標(biāo)準(zhǔn)、信息披露責(zé)任人及管理部門、信息披露程序等進(jìn)行了具體規(guī)定。同時(shí)，公司要求對(duì)口部門加強(qiáng)與行業(yè)協(xié)會(huì)、中介機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)往來(lái)單位以及相關(guān)監(jiān)管部門等進(jìn)行溝通和反饋，以及通過(guò)市場(chǎng)調(diào)查、網(wǎng)絡(luò)傳媒等渠道，及時(shí)獲取外部信息。通過(guò)這些措施，公司董事會(huì)及時(shí)獲得內(nèi)部和外部重要信息，并及時(shí)解決信息溝通過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，同時(shí)確定信息披露的內(nèi)容。
    公司購(gòu)置并使用erp資源管理軟件等信息化軟件，erp資源管理軟件包括財(cái)務(wù)、庫(kù)存、生產(chǎn)、銷售、統(tǒng)計(jì)、人事管理等方面，基本涵蓋了公司的主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。為保證信息系統(tǒng)的正常、有效運(yùn)行，設(shè)立了信息管理部，配備專職人員負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)的維護(hù)，開(kāi)通并使用oa網(wǎng)上辦公系統(tǒng)，保證業(yè)務(wù)處理的及時(shí)性，使公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、方針計(jì)劃順暢下達(dá)到各職能部門和全體員工，并使各層級(jí)部門、員工將信息及時(shí)上傳給管理者;隨著公司的發(fā)展，公司目前正在對(duì)erp系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)，保證更有效高速的交流、傳遞信息。
    (五)內(nèi)部監(jiān)督。
    公司董事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，負(fù)責(zé)審核公司的財(cái)務(wù)信息及其披露，審查公司的內(nèi)控制度。審計(jì)部在審計(jì)委員會(huì)的直接領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立開(kāi)展公司內(nèi)部審計(jì)工作。審計(jì)部設(shè)專職人員，對(duì)公司內(nèi)部各部門及分、子公司的財(cái)務(wù)收支、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)、核查，對(duì)經(jīng)濟(jì)效益的真實(shí)性、合法性、合理性做出合理評(píng)價(jià)，對(duì)公司工程結(jié)算進(jìn)行復(fù)審，并對(duì)公司內(nèi)部管理體系以及各部門內(nèi)部控制制度的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
    公司制定并通過(guò)董事會(huì)審議通過(guò)了《內(nèi)部審計(jì)制度》，對(duì)審計(jì)部的職責(zé)、權(quán)限、內(nèi)部審計(jì)工作程序做了明確規(guī)定，確保公司內(nèi)部審計(jì)工作的規(guī)范性。內(nèi)部審計(jì)遵循“以合規(guī)審計(jì)為基礎(chǔ)，以效益審計(jì)為重點(diǎn)，以提高經(jīng)濟(jì)效益為目的”的工作方針，確保公司內(nèi)部審計(jì)工作的規(guī)范性;對(duì)公司業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行辨識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，保證內(nèi)部控制的有效開(kāi)展。
    公司定期對(duì)各項(xiàng)內(nèi)部控制進(jìn)行評(píng)價(jià)，同時(shí)一方面建立各種機(jī)制使相關(guān)人員在履行正常崗位職責(zé)時(shí)，就能夠在相當(dāng)程度上獲得內(nèi)部控制有效運(yùn)行的證據(jù);另一方面通過(guò)外部溝通來(lái)證實(shí)內(nèi)部產(chǎn)生的信息或者指出存在的問(wèn)題。公司管理層高度重視內(nèi)部控制的各職能部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告及建議，并采取各種措施及時(shí)糾正控制運(yùn)行中產(chǎn)生的偏差。
    年度公司執(zhí)行內(nèi)控制度的總體情況良好，內(nèi)控相關(guān)部門或機(jī)構(gòu)均已按照法律法規(guī)、公司章程和相關(guān)制度的規(guī)定設(shè)置，并在公司內(nèi)部控制活動(dòng)中發(fā)揮作用。公司各部門均能按照內(nèi)部控制流程從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，有效控制了運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
    年公司為建立和完善內(nèi)部控制所進(jìn)行的重要活動(dòng)、工作，主要表現(xiàn)在以下方面：
    年內(nèi)，公司新制定頒布《外部信息使用人管理制度》、《內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《對(duì)外提供財(cái)務(wù)資助管理制度》等內(nèi)部控制管理制度。
    2、x年度內(nèi)，公司對(duì)職能部門設(shè)定、部門職責(zé)、工作流程、子公司的組織架構(gòu)進(jìn)行全面的劃分、梳理，進(jìn)一步保證了公司的內(nèi)部控制管理。
    3、為了加強(qiáng)和規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制，加強(qiáng)信息的控制、傳遞、分析、匯總、報(bào)告及提高工作效率，年內(nèi)公司集中力量計(jì)劃使用sap企業(yè)資源計(jì)劃管理系統(tǒng)。
    4、報(bào)告期內(nèi)，對(duì)上年度公司治理自查活動(dòng)中需要整改落實(shí)的問(wèn)題，公司予以足夠的重視，并在報(bào)告期內(nèi)得到持續(xù)改善和提升。
    本年度，公司進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作，定期和不定期地對(duì)公司的制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，關(guān)注重點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題及高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，突出抓好關(guān)鍵問(wèn)題和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的審計(jì)，適當(dāng)擴(kuò)大審計(jì)工作范圍，發(fā)揮審計(jì)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的控制與監(jiān)督作用，進(jìn)一步提高了內(nèi)部控制制度的統(tǒng)一性、系統(tǒng)性和有效性。
    (一)內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定。
    公司對(duì)內(nèi)部控制缺陷的認(rèn)定，以日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督為基礎(chǔ)，結(jié)合年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷及其持續(xù)改進(jìn)情況，對(duì)內(nèi)部控制缺陷及其成因、表現(xiàn)形式和影響程度進(jìn)行綜合分析和全面復(fù)核后，向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或者經(jīng)理層報(bào)告。重大缺陷應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)予以最終認(rèn)定。企業(yè)對(duì)于認(rèn)定的重大缺陷，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取應(yīng)對(duì)策略，切實(shí)將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)，并追究有關(guān)部門或相關(guān)人員的責(zé)任。
    (二)公司內(nèi)部控制缺陷及整改情況。
    公司x年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)中，未發(fā)現(xiàn)公司存在重大內(nèi)部控制缺陷。
    根據(jù)公司近年發(fā)展?fàn)顩r，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、識(shí)別、應(yīng)對(duì)機(jī)制和在建項(xiàng)目管理等內(nèi)部控制方面，公司將持續(xù)加大建設(shè)和執(zhí)行力度，以進(jìn)一步完善內(nèi)部控制流程和相關(guān)制度。
    七、內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)有效性結(jié)論。
    本公司現(xiàn)有內(nèi)部控制制度基本能夠適應(yīng)公司管理的要求，能夠?yàn)榫幹普鎸?shí)、完整、公允的財(cái)務(wù)報(bào)表提供合理保證，能夠?yàn)楣靖黜?xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的健康運(yùn)行及國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行提供保證，能夠保護(hù)公司資產(chǎn)的安全、完整，在公司管理的各個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)、重大投資、對(duì)外擔(dān)保、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等重點(diǎn)控制事項(xiàng)方面不存在重大缺陷。
    本公司管理層認(rèn)為，根據(jù)財(cái)政部頒布的《內(nèi)部會(huì)計(jì)控制規(guī)范-基本規(guī)范》(試行)及相關(guān)具體規(guī)范的控制標(biāo)準(zhǔn)于x年12月31日在所有重大方面保持了與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的有效的內(nèi)部控制。
    風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部是合規(guī)管理體系中的第二道防線，是各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查、問(wèn)題整改、合規(guī)管理的組織者、協(xié)調(diào)者、監(jiān)督者。做好這項(xiàng)工作，不但要具有愛(ài)崗敬業(yè)、以身作則的工作態(tài)度，還要具備廣泛的業(yè)務(wù)知識(shí)，更要有發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的洞察力及處理疑難問(wèn)題的溝通協(xié)調(diào)能力。針對(duì)部門工作特點(diǎn)，我?guī)ьI(lǐng)部門人員時(shí)時(shí)以傳統(tǒng)文化精髓對(duì)照自己的言行，主動(dòng)提升學(xué)習(xí)能力、工作能力及處理復(fù)雜問(wèn)題的能力，才能保證各項(xiàng)工作的順利完成。
    我部門堅(jiān)持每周二集中學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，提高了對(duì)國(guó)家政策的把握和運(yùn)用能力及工作技能;分享國(guó)學(xué)心得及人生感悟，提升了對(duì)照自己、查找不足、營(yíng)造工作和諧氛圍的能力。
    針對(duì)合規(guī)管理工作面廣點(diǎn)多，敏感度高、難度大、原則性強(qiáng)等特點(diǎn)，在全面梳理和整合的基礎(chǔ)上，制定了具有針對(duì)性、可操作性的文件。
    分別制定下發(fā)了《x年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見(jiàn)》、《審計(jì)整改管理辦法》、《重大保險(xiǎn)司法案件風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案》、《紀(jì)委工作規(guī)則》等;把近幾年分散的監(jiān)管政策、合規(guī)、法務(wù)、審計(jì)、問(wèn)責(zé)處罰等方面的管理制度進(jìn)行歸類整理，印制呈555頁(yè)的《合規(guī)管理工作手冊(cè)》，予以下發(fā)，為各級(jí)機(jī)構(gòu)做好合規(guī)管理工作提供了學(xué)習(xí)和管理的工具，提升了工作的效率和質(zhì)量。另外還根據(jù)公司近兩年全面、全員及重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果，結(jié)合審計(jì)中心對(duì)我公司各層級(jí)的審計(jì)情況，全面梳理業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)隱患分布、表現(xiàn)形式，制定下發(fā)了《內(nèi)控合規(guī)評(píng)估考核辦法》，依此對(duì)各機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)情況進(jìn)行考核、評(píng)價(jià)。共整理出內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示涉及三級(jí)機(jī)構(gòu)##條、分公司各條線##條，并提出了排查要求，為提升各條線內(nèi)控管理水平提供了工作指向。
    (一)推進(jìn)合規(guī)目標(biāo)責(zé)任制，進(jìn)行全面合規(guī)考核評(píng)價(jià)。
    一是對(duì)全省所有人員簽訂合規(guī)承諾書(shū)、合規(guī)責(zé)任書(shū)的情況進(jìn)行排查，對(duì)因漏簽、新進(jìn)、崗位變化等原因,需要簽訂的人員及時(shí)予以補(bǔ)簽，確保其持續(xù)有效。二是對(duì)全省系統(tǒng)各機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作進(jìn)行全面考核評(píng)價(jià)。根據(jù)考核結(jié)果，進(jìn)行分類監(jiān)管,并與績(jī)效考核掛鉤。
    (二)開(kāi)展合規(guī)管理檢查和審計(jì)整改檢查。
    于今年8月至9月，分別對(duì)8家地市機(jī)構(gòu)x年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理考核評(píng)價(jià)自評(píng)情況進(jìn)行核查，并對(duì)x年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作開(kāi)展、審計(jì)整改情況及反洗錢工作等進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查組通過(guò)制定檢查方案、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)溝通、現(xiàn)場(chǎng)反饋、下發(fā)通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示等工作的開(kāi)展，有效提高了被檢查機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)及整改落實(shí)力度。
    (三)組織開(kāi)展重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。
    今年以來(lái)，按照總公司部署及監(jiān)管部門的要求，結(jié)合部門工作計(jì)劃，分別對(duì)司法案件管理、對(duì)外借款、擔(dān)保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點(diǎn)、排查方法，提出排查要求;針對(duì)存在的問(wèn)題，制定整改措施及整改時(shí)限，并及時(shí)進(jìn)行督導(dǎo)落實(shí)。
    (四)加大宣導(dǎo)力度，加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，提升崗位人員從業(yè)技能。
    5月份舉辦了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作會(huì)議及培訓(xùn)，各中支公司合規(guī)崗位人員及機(jī)關(guān)各部門合規(guī)兼崗人員37人參加了培訓(xùn)。4月份，審計(jì)中心在結(jié)束了對(duì)我公司為期18天的農(nóng)險(xiǎn)專項(xiàng)審計(jì)后，利用視頻形式對(duì)審計(jì)情況進(jìn)行了反饋，分公司借此機(jī)會(huì)邀請(qǐng)審計(jì)中心周主任就“如何積極配合外部監(jiān)管檢查、有效化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)”對(duì)全省進(jìn)行了培訓(xùn)。分公司總經(jīng)理室成員、各部門負(fù)責(zé)人及各中支公司班子成員、管理部門負(fù)責(zé)人150余人參加了培訓(xùn)。
    5月份還在全省系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)展了打擊非法集資宣傳月活動(dòng)及打擊和預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳活動(dòng)。
    今年8月組織了分公司系統(tǒng)x年反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)在線考試，三級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢專兼崗人員及業(yè)務(wù)條線相關(guān)人員共計(jì)96人參加了考試，達(dá)到了以考促學(xué)的目的，營(yíng)造了學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)的氛圍。
    (五)加大問(wèn)責(zé)力度，維護(hù)問(wèn)責(zé)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。
    根據(jù)公司《違規(guī)行為處罰辦法》、《內(nèi)部責(zé)任追究辦法》、《案件責(zé)任追究辦法》等文件，分公司下發(fā)及責(zé)成機(jī)構(gòu)下發(fā)問(wèn)責(zé)文件共21份，涉及分公司機(jī)關(guān)人員和#家中支公司共#人，其中解除勞動(dòng)合同#人，留用察看#人，退回勞務(wù)派遣#人，免職#人，警告#人，警告并罰款#人，通報(bào)批評(píng)18人，通報(bào)批評(píng)并罰款##人。通過(guò)對(duì)違法違規(guī)行為和司法案件責(zé)任進(jìn)行追究，構(gòu)筑和完善了公司違法違規(guī)行為問(wèn)責(zé)和重大案件的風(fēng)險(xiǎn)防范體系，維護(hù)了問(wèn)責(zé)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，起到了警示作用。
    (六)加大司法案件的管理力度，防控案件風(fēng)險(xiǎn)。
    隨著司法環(huán)境、監(jiān)管形勢(shì)的變化，近幾年保險(xiǎn)業(yè)司法案件呈多發(fā)事態(tài)，監(jiān)管部門對(duì)司法案件管理的日益加強(qiáng)，今年省行業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)了《司法案件管理工作測(cè)評(píng)辦法》，對(duì)公司案件管理工作進(jìn)行考核。為了防控案件風(fēng)險(xiǎn)，今年共制定下發(fā)案件管理考核方面的文件三個(gè)。為做好司法案件管理提供制度支撐。
    按照案件考核要求，在全省系統(tǒng)開(kāi)展了案件考核的26項(xiàng)管理內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)排查。通過(guò)對(duì)二、三級(jí)機(jī)構(gòu)案件管理所涉及內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)各機(jī)構(gòu)在案件管理上存在的問(wèn)題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規(guī)避各類風(fēng)險(xiǎn)。
    今年，把部門工作稱作案件管理加強(qiáng)年，一點(diǎn)也不為過(guò)，自年初，按照上級(jí)公司及監(jiān)管要求，并依據(jù)案件管理流程，歷經(jīng)近一年時(shí)間，對(duì)已發(fā)生已報(bào)告的案件進(jìn)行了妥善處理。其中案件的問(wèn)責(zé)，是司法案件管理中較為復(fù)雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責(zé)任人受到追究，又能保護(hù)公司的骨干，還能達(dá)到監(jiān)管部門的要求，我們對(duì)每件問(wèn)責(zé)的司法案件，都進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，在掌握較為詳實(shí)材料的基礎(chǔ)上，對(duì)每一件司法案件進(jìn)行深入研究和分析，對(duì)問(wèn)責(zé)起關(guān)鍵作用的涉案金額、損失金額反復(fù)推敲，與監(jiān)管部門進(jìn)行多次溝通，在合規(guī)的前提下，對(duì)10名責(zé)任人進(jìn)行了問(wèn)責(zé)。
    (七)做好非保險(xiǎn)合同審核工作。
    非保險(xiǎn)合同種類較多、內(nèi)容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現(xiàn)。為了提高經(jīng)辦人員的法律意識(shí)、簽訂合同的專業(yè)能力，在審核時(shí)，部門具體經(jīng)辦人員積極與地市溝通，指出存在的問(wèn)題，提出修改建議，做到通過(guò)一個(gè)合同解決一類問(wèn)題，提高簽訂合同的規(guī)范化水平。截止12月16日共審核非保險(xiǎn)合同###件次，合同金額總計(jì)####多萬(wàn)元。通過(guò)堅(jiān)持不懈的努力，合同的一次通過(guò)率與去年相比，提高##個(gè)百分點(diǎn)。
    (八)認(rèn)真做好反洗錢制度建設(shè)、宣傳培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)檢查、整改落實(shí)等工作。
    (九)有效溝通協(xié)調(diào)，全力配合審計(jì)檢查。
    今年，審計(jì)中心對(duì)部分公司進(jìn)行了農(nóng)險(xiǎn)專項(xiàng)審計(jì)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任及常規(guī)審計(jì)，并對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查。每次審計(jì)時(shí)，都能提前溝通，認(rèn)真準(zhǔn)備，檢查中積極組織、協(xié)調(diào)、，結(jié)束時(shí)聽(tīng)取反饋，結(jié)束后，認(rèn)真組織整改。
    (十)及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送合規(guī)報(bào)告、合規(guī)信息、案件管理、違規(guī)處罰、非法集資、內(nèi)控評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)排查、反洗錢管理等資料的月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)。
    (十一)加強(qiáng)紀(jì)委監(jiān)督力度，做好紀(jì)檢監(jiān)察工作。
    一是加強(qiáng)組織建設(shè)，不斷完善組織結(jié)構(gòu)，督促條件成熟的中支機(jī)構(gòu)成立紀(jì)委，對(duì)不符合要求的中支紀(jì)委組織進(jìn)行了調(diào)整，搭建了紀(jì)委組織構(gòu)架。二是完善紀(jì)委工作制度，制定下發(fā)了《分公司紀(jì)律檢查委員會(huì)工作規(guī)則》。三是做好信訪案件的調(diào)查和處理。四是組織召開(kāi)廉政教育視頻培訓(xùn)會(huì)。
    在即將過(guò)去的x年，盡管工作取得了一定的成績(jī)，但仍存在很多不足，一是在合規(guī)管理上，有工作的主動(dòng)性，但工作方法創(chuàng)新不夠;二是對(duì)政策、合規(guī)制度的宣導(dǎo)、培訓(xùn)力度需進(jìn)一步加大;三是個(gè)人深入基層督導(dǎo)檢查不夠。四是“行有不得，反求諸己”意識(shí)需進(jìn)一步加強(qiáng)。
    x年，我將時(shí)刻結(jié)合傳統(tǒng)文化內(nèi)涵，轉(zhuǎn)變觀念，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，改進(jìn)工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標(biāo)，著重做好以下幾個(gè)方面的合規(guī)管理工作:一是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系與作風(fēng)建設(shè)，強(qiáng)化崗位培訓(xùn);二是健全制度，加強(qiáng)合規(guī)人員管理及考核，完善合規(guī)管理運(yùn)行機(jī)制。三是加強(qiáng)合規(guī)檢查，完善風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督機(jī)制。四是繼續(xù)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，建立風(fēng)險(xiǎn)排查長(zhǎng)效機(jī)制。五是繼續(xù)加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。六是加強(qiáng)案件管理，降低違法違規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)。七是做好非保險(xiǎn)合同管理，嚴(yán)控合同風(fēng)險(xiǎn)。八是進(jìn)一步加強(qiáng)問(wèn)責(zé)管理，做好懲戒與教育相結(jié)合。九是做好審計(jì)檢查的協(xié)調(diào)、配合工作。十是加強(qiáng)與地方紀(jì)檢監(jiān)察部門的溝通與聯(lián)系，做好紀(jì)檢監(jiān)察工作。
    各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁，x年，我將繼續(xù)以平和、謙虛、低調(diào)、謹(jǐn)慎、負(fù)責(zé)的態(tài)度帶領(lǐng)部門人員客觀公正、實(shí)事求是、盡職盡責(zé)扎實(shí)做好各項(xiàng)合規(guī)管理工作，為公司穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營(yíng)保駕護(hù)航，為打造幸福企業(yè)添磚加瓦!以上報(bào)告，如有不妥，請(qǐng)批評(píng)指正!借此機(jī)會(huì)，對(duì)一直對(duì)我工作支持、幫助的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事表示由衷的感謝，感恩感謝大家!
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇十五
    第一段：介紹合規(guī)的重要性和作用（200字）。
    在如今競(jìng)爭(zhēng)激烈的保險(xiǎn)行業(yè)，合規(guī)已經(jīng)成為保險(xiǎn)公司不可或缺的一部分。合規(guī)的意義重大，它既可以保障保險(xiǎn)公司的發(fā)展，又能夠維護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的利益，同時(shí)也對(duì)于整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展發(fā)揮著重要作用。高管作為保險(xiǎn)公司的決策者和管理者，應(yīng)該高度重視合規(guī)工作，本文將從高管角度分享一些合規(guī)心得體會(huì)。
    第二段：建立健全的合規(guī)機(jī)構(gòu)和制度（250字）。
    一個(gè)良好的合規(guī)體系必須建立在合理的結(jié)構(gòu)和健全的制度之上。高管應(yīng)首先明確合規(guī)責(zé)任的界定，設(shè)立專門的合規(guī)部門，明確部門的職責(zé)和權(quán)限。其次，應(yīng)制定合規(guī)方針和相應(yīng)的制度，例如內(nèi)部控制、反洗錢、信息安全和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的制度。這些制度應(yīng)定期審核、更新和執(zhí)行，確保公司在各方面都保持合規(guī)。
    第三段：注重合規(guī)培訓(xùn)和教育（250字）。
    合規(guī)知識(shí)的推廣和員工的合規(guī)培訓(xùn)是保證公司合規(guī)的重要手段。高管應(yīng)該重視合規(guī)教育，定期組織培訓(xùn)活動(dòng)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和水平。特別是新員工入職培訓(xùn)和定期的合規(guī)培訓(xùn)課程，能夠幫助員工了解和遵守相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部制度，避免違規(guī)行為的發(fā)生，保證公司的合規(guī)運(yùn)營(yíng)。
    第四段：風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制（300字）。
    高管在保險(xiǎn)公司中的一個(gè)重要角色就是風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制。高管應(yīng)高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理工作，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和控制機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。內(nèi)部控制則包括了合規(guī)審計(jì)、信息披露、財(cái)務(wù)管理等方面，高管要確保公司在這些方面能夠嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)制度，保證公司在風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方面的合規(guī)性。
    第五段：建立良好的合規(guī)文化和內(nèi)部問(wèn)責(zé)機(jī)制（200字）。
    最后，高管應(yīng)該注重建立良好的合規(guī)文化和內(nèi)部問(wèn)責(zé)機(jī)制。高管的合規(guī)意識(shí)和行為將會(huì)對(duì)整個(gè)公司產(chǎn)生影響，他們應(yīng)該以身作則，樹(shù)立良好的榜樣。同時(shí)，建立合規(guī)舉報(bào)渠道，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)行為的查處和處理，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行問(wèn)責(zé)，形成一種內(nèi)部自律的合規(guī)文化。
    總結(jié)：
    保險(xiǎn)公司的高管在合規(guī)工作中扮演著重要的角色，他們應(yīng)該重視合規(guī)工作，建立健全的合規(guī)機(jī)構(gòu)和制度，注重合規(guī)培訓(xùn)和教育，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，建立良好的合規(guī)文化和內(nèi)部問(wèn)責(zé)機(jī)制。只有這樣，才能保證保險(xiǎn)公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)，維護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇十六
    2011年度，在公司董事會(huì)的指導(dǎo)下，在總經(jīng)理的正確領(lǐng)導(dǎo)下，公司合規(guī)管理部堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)管理并重，自覺(jué)踐行依法合規(guī)理念，公司業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展，內(nèi)控合規(guī)管理工作逐步開(kāi)展。順利通過(guò)上級(jí)銀監(jiān)部門的檢查與內(nèi)審部門的稽核，未出現(xiàn)重大違規(guī)事件，員工自覺(jué)合規(guī)意識(shí)持續(xù)增強(qiáng)。
    一、加強(qiáng)制度建設(shè),認(rèn)真進(jìn)行制度的梳理,樹(shù)立“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”的理念。
    規(guī)章制度建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基礎(chǔ)和核心，為了更好地使合項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)能夠正常開(kāi)展，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平和能力，我部認(rèn)真研究與金融業(yè)務(wù)方面相關(guān)的法律知識(shí)、金融監(jiān)管規(guī)定，遵循“業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)控先行”的原則，結(jié)合公司實(shí)際情況對(duì)公司現(xiàn)有制度進(jìn)行了全面梳理，并協(xié)助其他部門進(jìn)行制度的補(bǔ)充完善和更新。2010年相繼增訂了《違規(guī)失職行為處理辦法》、《離崗交接、輪崗和強(qiáng)制休假制度》等制度。
    二、積極開(kāi)展合規(guī)建設(shè)，提高員工合規(guī)意識(shí)。
    合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。公司設(shè)立了合規(guī)崗，同時(shí)還經(jīng)常組織員工利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)行合規(guī)文化培訓(xùn)，講述合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)狀以及構(gòu)建合規(guī)文化的重要性，學(xué)習(xí)了《談反洗錢》等材料。讓“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的氛圍在各崗位中初步形成，讓規(guī)范的合規(guī)機(jī)制開(kāi)始運(yùn)作。
    三、認(rèn)真做好反洗錢工作。
    反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)必須應(yīng)盡的法律義務(wù)。公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了由總經(jīng)理為主的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，以袁杏芬為主的反洗錢工作小組，制定了反洗錢管理規(guī)程、反洗錢內(nèi)控制度，明確了小組各崗位職責(zé)及權(quán)限。在召開(kāi)的會(huì)議中，領(lǐng)導(dǎo)小組傳達(dá)了上級(jí)部門的反洗錢工作有關(guān)文件精神，并部署了相關(guān)的反洗錢工作。要求各部門要切實(shí)履行這項(xiàng)重要的義務(wù)，避免因反洗錢工作履職不嚴(yán)，工作不到位而被上級(jí)部門處罰。并通過(guò)一系列的反洗錢培訓(xùn)學(xué)習(xí)使員工進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性，從而也不斷提高自身的反洗錢工作能力。
    四、認(rèn)真履行職責(zé)，積極配合上級(jí)部門及協(xié)助稽核部門做好檢查工作。
    配合江蘇銀監(jiān)局于2011年對(duì)我公司開(kāi)業(yè)以來(lái)公司治理、內(nèi)控制度的執(zhí)行情況以及業(yè)務(wù)開(kāi)展的合規(guī)情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)意見(jiàn)書(shū)》提出的問(wèn)題進(jìn)行逐條對(duì)照檢查，分析問(wèn)題形成原因，并結(jié)合部門實(shí)際情況提出了相應(yīng)的整改措施，從長(zhǎng)效機(jī)制上形成整改方案。
    五、工作中存在問(wèn)題。
    1、合規(guī)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)還不夠系統(tǒng)、全面，對(duì)合規(guī)工作的開(kāi)展有一定的影響。
    2、合規(guī)管理工作的開(kāi)展比較綬慢。如沒(méi)有定期對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程及風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行持續(xù)跟蹤、評(píng)估、并督促業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理職能。
    3、專職合規(guī)員崗位目前雖然已經(jīng)確定，但是未真正履行合規(guī)管理責(zé)職，使得這一制度并未能真正落實(shí)，有待逐步完善。
    4、缺少對(duì)合同和協(xié)議等的審核。目前還沒(méi)有開(kāi)展這方面的專項(xiàng)檢查。
    5、合規(guī)文化的宣傳和培訓(xùn)教育活動(dòng)還不夠深入和具體，有待進(jìn)一步的提高。
    2012年合規(guī)管理工作總體思路為：內(nèi)控管理機(jī)制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化，操作風(fēng)險(xiǎn)管理要加以創(chuàng)新，審計(jì)和檢查工作要突出重點(diǎn)，內(nèi)控合規(guī)部門基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺(tái)階。
    1、繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，做好合規(guī)文化宣傳和培訓(xùn)教育活動(dòng)，以及反洗錢知識(shí)培訓(xùn)活動(dòng)，努力提高我公司全體員工的合規(guī)意識(shí)，提高合規(guī)工作質(zhì)量。同時(shí)要大力加強(qiáng)職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工的愛(ài)崗敬業(yè)精神，引導(dǎo)員工遵章守紀(jì)、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過(guò)加強(qiáng)思想工作，在公司中營(yíng)造積極向上、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、協(xié)作和諧的良好氛圍。
    2、積極參與部門制度建設(shè)。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章、制度建設(shè)中去，要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提，提高參與度，主要工作是深化合規(guī)審核工作，爭(zhēng)取把業(yè)務(wù)部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。
    3、開(kāi)展對(duì)合同和協(xié)議等文書(shū)的審核和專項(xiàng)檢查。
    4、積極協(xié)助稽核部門做好各項(xiàng)常規(guī)及專項(xiàng)檢查工作。對(duì)檢查出來(lái)的問(wèn)題，要加強(qiáng)分析，找出管理中的問(wèn)題，對(duì)涉及公司業(yè)務(wù)管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議，并跟蹤檢查，提高公司對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)知度。
    在新的一年里，我們必須加強(qiáng)業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，并不斷提高政策的領(lǐng)悟水平以及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估能力，從而加強(qiáng)服務(wù)功能，積極參與公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新，完善內(nèi)部控制機(jī)制，規(guī)范業(yè)務(wù)流程操作，認(rèn)真做好管理風(fēng)險(xiǎn)和防范案件的各項(xiàng)事前預(yù)警和事中控制工作。
    江蘇華西集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司2012年1月11日。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇十七
    時(shí)光流逝，又在永安開(kāi)心的過(guò)了一年，回顧這一年的工作歷程，作為公司的每一名員工，我們深深感到永安之蓬勃發(fā)展的朝氣，感受到永安人之拼搏的精神。這一年來(lái)的工作，有收獲，有教訓(xùn)，總結(jié)，對(duì)一個(gè)熱情工作的人來(lái)說(shuō)是承上啟下的，因此年終工作總結(jié)，現(xiàn)將這一年來(lái)的工作總結(jié)如下:。
    1、在工作上。
    今年也是忙碌充實(shí)的一年，我的工作主要是案件的預(yù)估錄入和處理客戶對(duì)保險(xiǎn)及案件的咨詢和投訴及對(duì)案件的銷案整理及銷案結(jié)案等等。其中預(yù)估錄入和客戶的咨詢和投訴是理賠部的兩項(xiàng)比較重要的工作，預(yù)估是否準(zhǔn)確，要列入分公司的一項(xiàng)考核當(dāng)中，不單單是理賠部門的一項(xiàng)工作，而是關(guān)系到溫州中支公司，所以每個(gè)月都要關(guān)注的一個(gè)問(wèn)題。于是在預(yù)估上，對(duì)于不知曉的案件金額，收集各方面的資料，如問(wèn)客戶，問(wèn)查勘員，問(wèn)損失部位，問(wèn)三者的車型等等，盡量問(wèn)的全面，讓預(yù)估偏差盡量做到最小。在這過(guò)程當(dāng)中，便會(huì)遇到各式各樣的客戶，有態(tài)度好的，非常配合的，讓我感到很欣慰;有態(tài)度差的，讓我莫名其妙的，苦笑不得的……而更是郁悶的便是臨近過(guò)年那會(huì)兒，我這里要提前預(yù)估放假期間的工作，讓預(yù)估工作難上加難年終工作總結(jié)，不但是工作量大，一天要估兩天的案件，最多的那天一天要估80件，就算全部錄入核價(jià)系統(tǒng)，也要一個(gè)個(gè)復(fù)制進(jìn)去查，然后錄入系統(tǒng)估掉年終工作總結(jié)，何況三分之二的案件是沒(méi)有錄入的，也就意味著要打電話，幾十個(gè)電話要打，要是打了都知道也就罷了，關(guān)鍵的是連定損員都估不出來(lái)，因?yàn)楹芏嘬囎优R近過(guò)年修理廠關(guān)門而導(dǎo)致的無(wú)法修理情況，無(wú)法拆解，也就無(wú)法知曉，但預(yù)估工作并不是因?yàn)闊o(wú)法知道而停滯在那里，我必須要得到接近的數(shù)字，所以常常一個(gè)案件，我要打好幾個(gè)電話，所以預(yù)估是一份棘手的工作，但我還是在預(yù)估偏差率上很好的體現(xiàn)出來(lái)，20__年我想我會(huì)做的更好。
    接下來(lái)是客戶的咨詢和投訴，面對(duì)客戶的咨詢和投訴，我首先做的工作便是對(duì)此案件的來(lái)龍去脈摸個(gè)清楚，對(duì)不清楚的條款向同事們討教，于是能夠很好的答復(fù)客戶的疑問(wèn)，同時(shí)也給客戶一些很好的建議，常常引得客戶“滿意而歸”，當(dāng)然這其中也有著難纏的客戶，但最后都能迎刃而解。這是我最為開(kāi)心的事情。在處理咨詢和投訴上，不但能讓我學(xué)會(huì)與各式各樣的客戶溝通的能力，還在理賠及其它知識(shí)上給予了一定的學(xué)習(xí)和提升，特別在20__年12月份，投訴只有1個(gè)，還是無(wú)效投訴，很明顯的降低了，讓我很欣喜，這不但說(shuō)明我們?cè)谕夤ぷ魅藛T在理論上，技術(shù)上，溝通上有了很好的提升，還說(shuō)明了平時(shí)我對(duì)于客戶咨詢問(wèn)題處理的好。
    最后是20__年的銷案工作的做的好。在領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事的相互幫助下，在自己平時(shí)的辛勤努力工作下，案件的未決件數(shù)一直處于一個(gè)很好的位置，20__年將做的更好。
    2、業(yè)務(wù)上。
    完成了今年公司完分配的業(yè)務(wù)任務(wù)，實(shí)現(xiàn)了業(yè)績(jī)和效益雙豐收。為了配合公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，管理部門人員分配了一定的業(yè)務(wù)任務(wù)，每季度都定期評(píng)比，面對(duì)了相當(dāng)?shù)膲毫?，我通過(guò)自身的努力，順利的完成了全年任務(wù)，期間遇到的客戶多種多樣，通過(guò)耐心回答客戶的疑問(wèn)，盡量系統(tǒng)解釋條款，最終讓客戶滿意買下我們的保險(xiǎn)產(chǎn)品，中間雖然有很多小麻煩，但經(jīng)歷這些讓我增加了業(yè)務(wù)方面的知識(shí)并更能體會(huì)業(yè)務(wù)員的辛勞。
    3、勞動(dòng)紀(jì)律上。
    今年在勞動(dòng)紀(jì)律上公司出臺(tái)了相應(yīng)的獎(jiǎng)懲文件，本人嚴(yán)格遵循文件精神做到不遲到不早退，上班時(shí)間不開(kāi)小差，認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作。平時(shí)盡量不請(qǐng)假，遇到事情必須請(qǐng)假時(shí)，也提早向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)申請(qǐng)并交接好自己的工作。做到不影響部門日常工作正常運(yùn)行。
    本人以“立足本職、扎實(shí)工作”為理念，勤奮務(wù)實(shí)，，，盡責(zé)盡職，按時(shí)完成工作任務(wù)。并團(tuán)結(jié)同志。本人在工作中一直勤勤懇懇，任勞任怨，把工作放在第一位，及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交與的工作。由于工作性質(zhì)的不同，預(yù)估是非常注重實(shí)效的，要在規(guī)定是時(shí)間里完成，如不然，就會(huì)超時(shí)，所以加班也是難免的。平時(shí)都會(huì)很虛心的請(qǐng)教領(lǐng)導(dǎo)，請(qǐng)教同事，在工作中能夠發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、并力求方法解決問(wèn)題。能夠?qū)で髣?chuàng)新，來(lái)提高自己的工作效率和工作技能，在工作與生活中，本人與同事間和睦相處，互相友愛(ài)，互相學(xué)習(xí)，互相幫助。
    本人雖然在工作中取得了一定成績(jī)，但也存在許多不足，20__年要更加的努力克服，在與客戶的溝通方面更待上一層，本人要“做到老，學(xué)到老”。要不斷的學(xué)習(xí)保險(xiǎn)的專業(yè)知識(shí)，充實(shí)自己，也要不斷的提高自己的業(yè)務(wù)水平，更好的服務(wù)于我們的客戶，更好的為我們的客服部做出一些貢獻(xiàn)。祝愿永安在20__年發(fā)揚(yáng)成績(jī)，更上規(guī)模。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇十八
    保險(xiǎn)行業(yè)作為金融行業(yè)的重要組成部分，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)性。為了確保公司正常運(yùn)營(yíng)并維護(hù)客戶權(quán)益，保險(xiǎn)公司需要嚴(yán)格遵守合規(guī)要求。作為高管人員，我們深切體會(huì)到合規(guī)工作的重要性，并在實(shí)踐中總結(jié)了一些心得體會(huì)。
    首先，高管人員要樹(shù)立一種合規(guī)意識(shí)。保險(xiǎn)公司作為金融行業(yè)的參與者，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)的高度關(guān)注。因此，高管人員要深刻理解合規(guī)的重要性，樹(shù)立合規(guī)的意識(shí)。只有深入了解合規(guī)規(guī)定，持續(xù)關(guān)注監(jiān)管動(dòng)態(tài)，才能確保公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)的要求。
    其次，建立健全的合規(guī)體系至關(guān)重要。保險(xiǎn)公司應(yīng)該建立起一套完善的合規(guī)制度和管理體系，明確公司內(nèi)外部合規(guī)職責(zé)，確保全員參與合規(guī)管理。高管人員要通過(guò)明確合規(guī)崗位職責(zé)、建立合規(guī)制度手冊(cè)等方式，確保公司合規(guī)工作的持續(xù)推進(jìn)，并定期開(kāi)展內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)。
    第三，積極與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作，及時(shí)溝通。作為保險(xiǎn)公司的高管人員，與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通合作至關(guān)重要。我們要積極參與監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的會(huì)議、座談會(huì)等活動(dòng)，增加公司與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的互動(dòng)機(jī)會(huì)，了解行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)和監(jiān)管要求。同時(shí)，要主動(dòng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，及時(shí)了解重大事件和政策變化，并積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查工作。
    第四，加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)公司的合規(guī)工作是一個(gè)全員參與的過(guò)程，高管人員的責(zé)任尤為重要。我們要加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門，建立內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，并定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部員工的培訓(xùn)和考核，確保員工熟悉合規(guī)政策和流程，嚴(yán)格執(zhí)行。
    最后，高管人員要注重企業(yè)文化建設(shè)，營(yíng)造合規(guī)的工作氛圍。企業(yè)文化是保險(xiǎn)公司合規(guī)工作的重要基礎(chǔ)。我們要通過(guò)倡導(dǎo)誠(chéng)信、責(zé)任、公平、透明的價(jià)值觀，形成共同遵循合規(guī)的行為準(zhǔn)則。在保險(xiǎn)公司內(nèi)部，要注重員工的合規(guī)培訓(xùn)和教育，形成良好的合規(guī)風(fēng)尚。同時(shí)，還要注重外部形象的維護(hù)，通過(guò)公開(kāi)信息披露，提高公司的透明度和公信力，樹(shù)立保險(xiǎn)行業(yè)的良好形象。
    高管人員對(duì)于保險(xiǎn)公司合規(guī)工作的重視程度和心得體會(huì)，直接關(guān)系到公司的長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展和客戶的利益保障。通過(guò)樹(shù)立合規(guī)意識(shí)、建立健全的合規(guī)體系、積極與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作、加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、注重企業(yè)文化建設(shè)等方面的努力，我們相信保險(xiǎn)公司的合規(guī)工作必將不斷提升，為行業(yè)的健康發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇十九
    2012年國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)復(fù)雜嚴(yán)峻。國(guó)際上歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)加劇且影響范圍加大，美國(guó)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的可能性極小，整個(gè)國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)充滿不確定性。國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨不平衡、不協(xié)調(diào)、不可持續(xù)發(fā)展的形式，部分企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)困難，經(jīng)濟(jì)金融等領(lǐng)域也存在一些不容忽視的潛在風(fēng)險(xiǎn)。目前這種國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)的變化將通過(guò)金融市場(chǎng)、實(shí)體經(jīng)濟(jì)和保險(xiǎn)消費(fèi)者等多種渠道，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的承保、資金運(yùn)用和資本補(bǔ)充等產(chǎn)生多方面的影響，增加了行業(yè)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范的壓力與難度。
    在當(dāng)前嚴(yán)峻形勢(shì)之下，保險(xiǎn)公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)加大，資本緩沖空間和風(fēng)險(xiǎn)吸收能力明顯縮小，行業(yè)承受內(nèi)外部沖擊的能力顯著削弱。同時(shí)，案件風(fēng)險(xiǎn)處于高發(fā)期，需要采取有力的措施進(jìn)行治理。另外規(guī)范市場(chǎng)的任務(wù)更加繁重，人身險(xiǎn)公司在發(fā)展困難的情況下，公司經(jīng)營(yíng)的回旋余地下降，各種違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)和侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者利益的行為可能高發(fā)多發(fā)。在此關(guān)鍵時(shí)期，保險(xiǎn)合規(guī)的重要性不言而喻。
    2012年是太平洋壽險(xiǎn)經(jīng)歷重大轉(zhuǎn)型的一年，各條銷售渠道相互打通、界限正在變得模糊，團(tuán)險(xiǎn)、個(gè)險(xiǎn)、銀保部門的產(chǎn)品相互滲透，今年團(tuán)險(xiǎn)部門的工作重點(diǎn)放在了銷售職團(tuán)產(chǎn)品，銀保的業(yè)務(wù)員將進(jìn)入農(nóng)信社進(jìn)行產(chǎn)品銷售，這種打破界限的銷售方式對(duì)于合規(guī)提出了更高的要求。
    保險(xiǎn)合規(guī)是指保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其員工的行為應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則、市場(chǎng)慣例、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。保險(xiǎn)公司要從業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、理賠三個(gè)方面進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理。
    2012年，保險(xiǎn)行業(yè)整體償付能力大幅下降，資本緩沖空間和風(fēng)險(xiǎn)吸收能力明顯縮小，行業(yè)承受內(nèi)外不沖擊的能力顯著削弱。案件風(fēng)險(xiǎn)處于高發(fā)期，公司經(jīng)營(yíng)的回旋余力下降，各種違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)和侵害消費(fèi)者利益的行為高發(fā)，保險(xiǎn)公司的管理要加強(qiáng)對(duì)行業(yè)科學(xué)發(fā)展的引導(dǎo),繼續(xù)推進(jìn)人身險(xiǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整。強(qiáng)化對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)情況、績(jī)效考核、預(yù)算執(zhí)行以及壓力測(cè)試等情況的監(jiān)測(cè)，推動(dòng)保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念。保險(xiǎn)管理者應(yīng)當(dāng)樹(shù)立良好的典范并同時(shí)采取適當(dāng)?shù)拇胧┮源_保所有員工,銷售人員和保險(xiǎn)代理人的行為符合合規(guī)規(guī)則。
    保險(xiǎn)合規(guī)部門要堅(jiān)持“抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”，以科學(xué)發(fā)展為主題，以保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者利益為目的，以防范系統(tǒng)性和區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，著力提升保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量和水平，著力改善保險(xiǎn)行業(yè)形象，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)又好又快發(fā)展。
    保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，誠(chéng)信和良好聲譽(yù)是公司的重要資產(chǎn)。誠(chéng)信和良好聲譽(yù)是公司企業(yè)核心價(jià)值觀的重要內(nèi)容，是公司的重要資產(chǎn)。保險(xiǎn)誠(chéng)信一直是保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管的重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象，保險(xiǎn)誠(chéng)信是一個(gè)特殊的概念，保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)入門檻低，人員學(xué)歷低，精通保險(xiǎn)、擅長(zhǎng)管理的中高端人才，特別是核保、核賠、風(fēng)險(xiǎn)管理等專業(yè)型人才，以及管理、營(yíng)銷、培訓(xùn)等經(jīng)驗(yàn)型人才嚴(yán)重不足。營(yíng)銷員隊(duì)伍中很大一部分只有高中學(xué)歷，很多是下崗再就業(yè)人員，能力和素質(zhì)不能適應(yīng)現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的要求，與銀行、證券等其他金融行業(yè)相比更是有較大差距。保險(xiǎn)公司片面追求眼前利益，習(xí)慣于“挖角”，對(duì)人才使用有余、培育不足。有的公司在籌建分支機(jī)構(gòu)時(shí)，因?yàn)檎也坏椒媳O(jiān)管要求的管理人員而不得不終止籌建。保險(xiǎn)公司在人員管理上忽視制度約束和品德考察，在人員任用上片面追求業(yè)績(jī)導(dǎo)向，造成“劣幣驅(qū)逐良幣”。在高薪高職的誘惑下,部分高管人員與業(yè)務(wù)骨干缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)職業(yè)規(guī)劃，在保險(xiǎn)公司之間頻繁跳槽，拉高了經(jīng)營(yíng)成本，使保險(xiǎn)行業(yè)失去了誠(chéng)信招牌。另外保險(xiǎn)銷售人員為了完成銷售任務(wù),產(chǎn)生急躁情緒,容易產(chǎn)生銷售誤導(dǎo),因此合規(guī)就要求保險(xiǎn)銷售人員嚴(yán)格遵守誠(chéng)信原則,不以銷售任務(wù)為目標(biāo)而失去自身原則,嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)定，行業(yè)道德，另外要求合規(guī)部門也要加強(qiáng)監(jiān)管,不僅是現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查,還有場(chǎng)外調(diào)查,嚴(yán)格防范銷售人員只為數(shù)量不為質(zhì)量的銷售方式，防止出現(xiàn)消費(fèi)者不滿意的情況。另外銀保合規(guī)部門要按照銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》，制定人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)則、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定，規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
    保險(xiǎn)公司具有分散風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)墓δ?。?yán)格按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則如實(shí)反映保費(fèi)收入情況；不存在“小金庫(kù)”、“賬外賬”等現(xiàn)象；沒(méi)有通過(guò)非財(cái)務(wù)意義上的未達(dá)賬項(xiàng)或者通過(guò)未達(dá)賬項(xiàng)虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛列費(fèi)用成本的現(xiàn)象；嚴(yán)格按照《資金管理辦法》的有關(guān)規(guī)定管理資金；嚴(yán)格按照“收支兩條線”的自盡管理規(guī)定，一切資金手指全部納入賬內(nèi)核算；杜絕超限額存放先進(jìn)、超范圍使用現(xiàn)金、“白條抵庫(kù)”等現(xiàn)象；嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)管理規(guī)定，規(guī)范理賠費(fèi)用計(jì)提、使用和管理；不存在展業(yè)手續(xù)費(fèi)和行政辦公費(fèi)用列支理賠費(fèi)用現(xiàn)象；各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)確保真實(shí)準(zhǔn)確；不存在洗錢、不存在撕?jiǎn)温駟巍⑾到y(tǒng)外出單、凈保費(fèi)入帳等違規(guī)情況。
    第三，保險(xiǎn)理賠合規(guī)。
    保險(xiǎn)公司最重要的一項(xiàng)工作是理賠服務(wù)。保險(xiǎn)理賠決定了保險(xiǎn)業(yè)績(jī)和保險(xiǎn)公司的進(jìn)一步發(fā)展，也決定了保險(xiǎn)公司的行業(yè)地位和公眾口碑，理賠快、服務(wù)好的公司往往擁有更多的客戶。合規(guī)部門要抓服務(wù)創(chuàng)新，不斷拓寬服務(wù)渠道，優(yōu)化理賠服務(wù)流程，創(chuàng)新理賠服務(wù)手段，充分發(fā)揮保險(xiǎn)保障功能，注重理賠服務(wù)領(lǐng)域的延伸、拓展和深化，積極構(gòu)建讓社會(huì)和廣大消費(fèi)者滿意的保險(xiǎn)理賠服務(wù)體系。
    理賠合規(guī)要做到：按保單規(guī)定處理賠案，杜絕惡意拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠等損害客戶權(quán)益的行為；不存在故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，嚴(yán)禁故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額；杜絕將與賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠款進(jìn)行列支現(xiàn)象；不斷建立健全理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在確保理賠質(zhì)量的前提下，認(rèn)真落實(shí)簡(jiǎn)化理賠單證、優(yōu)化理賠工作流程。
    當(dāng)前，保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展與國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的聯(lián)系日益密切，為確保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)、有效、健康地發(fā)展，保險(xiǎn)合規(guī)的重要性和有效性越來(lái)越顯著，保險(xiǎn)合規(guī)部門要按照客觀性、可操作性、可比性原則，從保險(xiǎn)公司償付能力充足情況、風(fēng)險(xiǎn)控制、社會(huì)貢獻(xiàn)等方面，健全綜合評(píng)價(jià)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理水平，根據(jù)產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、中介等不同的服務(wù)類型，建立覆蓋保險(xiǎn)銷售、承保、回訪、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)的服務(wù)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)體系，改善保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)服務(wù)質(zhì)量。
    姓名：祝穎。
    部門：太平洋壽險(xiǎn)昆明中支團(tuán)險(xiǎn)部日期：2012年10月24日
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇二十
    保險(xiǎn)公司合規(guī)自評(píng)報(bào)告如何寫(xiě)？下面請(qǐng)看小編給大家整理收集的保險(xiǎn)公司合規(guī)自評(píng)報(bào)告相關(guān)范文，供大家閱讀參考。
    相關(guān)公司股票走勢(shì)前的內(nèi)部控制及運(yùn)行情況進(jìn)行了全面檢查，并出具了《xxxx化學(xué)(集團(tuán))股份有限公司內(nèi)部控制的自我評(píng)價(jià)報(bào)告》?，F(xiàn)將公司xxx年度內(nèi)部控制情況作如下自評(píng)：
    一、評(píng)價(jià)遵循的原則。
    (一)全面性原則：評(píng)價(jià)工作包括內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)與運(yùn)行，涵蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務(wù)和事項(xiàng)。
    (二)重要性原則：評(píng)價(jià)工作在全面評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)單位、重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。
    (三)客觀性原則：評(píng)價(jià)工作準(zhǔn)確地揭示經(jīng)營(yíng)管理的風(fēng)險(xiǎn)狀況，如實(shí)反映內(nèi)部控制設(shè)計(jì)與運(yùn)行的有效性。
    二、評(píng)價(jià)依據(jù)及評(píng)價(jià)范圍。
    評(píng)價(jià)工作是根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》以及xx證券交易所《上市公司內(nèi)部控制指引》、《中小企業(yè)板上市公司內(nèi)部審計(jì)工作指引》相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度有關(guān)要求進(jìn)行的。
    對(duì)公司內(nèi)部控制設(shè)計(jì)與運(yùn)行情況進(jìn)行全面評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)工作圍繞公司內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)管等要素進(jìn)行，評(píng)價(jià)范圍涵蓋公司組織架構(gòu)、人力資源、企業(yè)文化、社會(huì)責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)管理體系、內(nèi)部控制制度、信息傳遞與報(bào)告、內(nèi)部監(jiān)督等具體內(nèi)容，涉及公司所有業(yè)務(wù)部門及職能管理部門，涵蓋公司層面制定的各項(xiàng)基本制度及公司各部門制定的各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度、管理制度、業(yè)務(wù)流程、操作手冊(cè)等。
    三、評(píng)價(jià)工作組織及主要評(píng)價(jià)程序和方法。
    本次內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作在公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展，具體經(jīng)辦部門為公司審計(jì)部。主要評(píng)價(jià)程序如下：
    (一)由公司審計(jì)部制定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作方案，明確評(píng)價(jià)要求、并做好內(nèi)部學(xué)習(xí)、研討及評(píng)價(jià)底稿設(shè)計(jì)等相關(guān)準(zhǔn)備工作。
    (二)公司各部門對(duì)與本部門業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部管理相關(guān)的內(nèi)部控制制度設(shè)計(jì)的健全性和運(yùn)行的有效性進(jìn)行自查、自我評(píng)價(jià)，并將自查報(bào)告在規(guī)定的期限內(nèi)報(bào)送審計(jì)部。
    (三)由審計(jì)部組織審計(jì)人員對(duì)各部門內(nèi)控設(shè)計(jì)與運(yùn)行的有效性進(jìn)行檢查、測(cè)試和評(píng)價(jià)。
    (四)整理、匯總內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作底稿，撰寫(xiě)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告并報(bào)公司董事會(huì)批準(zhǔn)。
    四、主要評(píng)價(jià)內(nèi)容及評(píng)價(jià)過(guò)程。
    (一)控制環(huán)境。
    結(jié)合五部委下發(fā)的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，公司在管理中不斷完善和健全公司制度，注重內(nèi)部控制制度的制定和實(shí)施。從企業(yè)文化到制度建設(shè)，都為內(nèi)控的執(zhí)行建立了良好的環(huán)境，從而使公司經(jīng)營(yíng)有條不紊、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，全面提升治理水平。
    1、組織架構(gòu)。
    (1)治理結(jié)構(gòu)。
    按照《公司法》、《證券法》和《公司章程》的規(guī)定，公司建立了較為完善的法人治理結(jié)構(gòu)。股東大會(huì)是公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，通過(guò)董事會(huì)對(duì)公司進(jìn)行管理和監(jiān)督。董事會(huì)是公司的常設(shè)決策機(jī)構(gòu)，向股東大會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大決策問(wèn)題進(jìn)行審議并做出決定，或提交股東大會(huì)審議。監(jiān)事會(huì)是公司的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)公司董事、經(jīng)理的行為及公司財(cái)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。公司總經(jīng)理由董事會(huì)聘任，在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，全面負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，組織實(shí)施董事會(huì)決議。
    公司董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略、審計(jì)、提名、薪酬與考核四個(gè)專門委員會(huì)，專門委員會(huì)成員全部由董事組成，根據(jù)公司章程，公司設(shè)立監(jiān)事會(huì)，代表全體股東監(jiān)督董事會(huì)、經(jīng)理層對(duì)企業(yè)的管理;公司配備專職審計(jì)人員對(duì)公司財(cái)務(wù)收支和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督。
    (2)公司內(nèi)部控制組織機(jī)構(gòu)。
    公司內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)設(shè)有戰(zhàn)略投資部、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行部、技術(shù)中心、生產(chǎn)管理部、安全環(huán)保部、人力資源部、財(cái)務(wù)資產(chǎn)部、信息管理部、工程管理部、證券部、商務(wù)部、黨委辦公室、總經(jīng)理辦公室、物資供應(yīng)總公司、銷售總公司、進(jìn)出口總公司等，各職能部門之間職責(zé)明確，相互牽制。
    (3)母子公司組織結(jié)構(gòu)。
    公司各控股子公司在一級(jí)法人治理結(jié)構(gòu)下建立完備的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)和監(jiān)督反饋系統(tǒng)，并按照相互制衡的原則設(shè)置內(nèi)部機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)管理部門，控股子公司包括：xx華泰重化工有限責(zé)任公司、xxxx礦冶有限公司、xx中化建進(jìn)出口有限責(zé)任公司、阜康市博達(dá)焦化有限責(zé)任公司、托克遜縣xx化學(xué)鹽化有限責(zé)任公司、xx中魯?shù)V業(yè)有限公司、奇臺(tái)縣xx化學(xué)礦產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司、xxxx化學(xué)阜康能源有限公司、xxxx化學(xué)庫(kù)爾勒化工有限公司、xxxx化學(xué)準(zhǔn)東熱電有限公司、xxxx化學(xué)準(zhǔn)東煤業(yè)有限公司等。
    2、人力資源。
    公司擁有熟悉行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)的高級(jí)管理人員、掌握先進(jìn)技術(shù)并運(yùn)用于生產(chǎn)實(shí)踐的核心技術(shù)人員，熟悉市場(chǎng)的專業(yè)營(yíng)銷人員、以及技術(shù)熟練、操作規(guī)范的一線員工，形成了公司特有的人才梯隊(duì)，為公司發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
    公司已建立了較為完善的人力資源管理制度，涵蓋績(jī)效管理、薪酬管理、員工培訓(xùn)、崗位與編制管理、勞動(dòng)合同管理、勞動(dòng)紀(jì)律及考勤管理、人事檔案管理等方面。為使員工能夠勝任工作崗位要求，公司制定了《崗位說(shuō)明書(shū)》、《員工培訓(xùn)管理制度》和《新進(jìn)員工培訓(xùn)管理規(guī)定》，明確具體崗位任職條件，制定并執(zhí)行培訓(xùn)計(jì)劃，通過(guò)新員工培訓(xùn)、崗位培訓(xùn)、特殊工種培訓(xùn)等多種形式的培訓(xùn)，加強(qiáng)員工職業(yè)技能。
    這些制度的制定為公司員工的聘任、培訓(xùn)、績(jī)效考評(píng)、晉升、辭退提供了依據(jù)。制度的制定體現(xiàn)了公司以人為本的思想，體現(xiàn)了效率優(yōu)先兼顧公平的原則，體現(xiàn)了對(duì)員工素質(zhì)提高的重視和員工職業(yè)發(fā)展的高度關(guān)注。公司通過(guò)制定《員工思想道德建設(shè)和行為規(guī)范學(xué)習(xí)手冊(cè)》，加強(qiáng)員工的道德建設(shè)、企業(yè)文化理念建設(shè)，規(guī)范員工行為準(zhǔn)則。
    3、企業(yè)文化。
    一流的員工生產(chǎn)一流的文化，一流的文化塑造一流的企業(yè)。公司在充分汲取國(guó)內(nèi)外優(yōu)秀企業(yè)文化營(yíng)養(yǎng)的同時(shí)，逐步建立起了具有xx化學(xué)特色的文化體系。先進(jìn)的文化形成了公司核心價(jià)值觀，企業(yè)凝聚力和向心力大為增強(qiáng)，推動(dòng)企業(yè)快速發(fā)展。
    4、社會(huì)責(zé)任。
    公司在經(jīng)營(yíng)發(fā)展過(guò)程中切實(shí)履行社會(huì)職責(zé)和義務(wù)，主要包括安全生產(chǎn)、產(chǎn)品質(zhì)量、環(huán)境保護(hù)、資源節(jié)約、促進(jìn)就業(yè)、員工權(quán)益保護(hù)等。
    公司安全生產(chǎn)措施切實(shí)到位、責(zé)任落實(shí)，年度內(nèi)未發(fā)生重大安全事故。
    公司制定并有效執(zhí)行《產(chǎn)品質(zhì)量管理辦法》相關(guān)規(guī)定，年度內(nèi)未發(fā)生重大產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題。
    公司采用先進(jìn)的膜法和生化法處理裝置處理生產(chǎn)過(guò)程中的廢水，處理后的廢水回用于生產(chǎn)裝置，減少新鮮水的使用量，既減少污染物排放、又節(jié)約了資源，達(dá)到節(jié)能減排的目的。
    公司切實(shí)履行促進(jìn)就業(yè)和員工權(quán)益保護(hù)的社會(huì)責(zé)任，按照國(guó)家相關(guān)規(guī)定為職工繳納各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)籌，企業(yè)發(fā)展的同時(shí)不斷為社會(huì)提供人員就業(yè)崗位。
    (二)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
    在公司的發(fā)展過(guò)程中，需要對(duì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制和防范。
    公司根據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)及發(fā)展思路，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)全面系統(tǒng)地收集相關(guān)信息及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，組織風(fēng)險(xiǎn)分析團(tuán)隊(duì)，按照嚴(yán)格規(guī)范的程序開(kāi)展工作，準(zhǔn)確識(shí)別內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，做到風(fēng)險(xiǎn)可控。
    (三)控制活動(dòng)。
    公司管理層在預(yù)算、生產(chǎn)、收入、費(fèi)用、投資、利潤(rùn)等財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)方面都有清晰的目標(biāo)，公司內(nèi)部對(duì)這些目標(biāo)都有清晰的記錄，并且對(duì)其加以監(jiān)控，并且積極地對(duì)其加以監(jiān)控。財(cái)務(wù)部門建立了適當(dāng)?shù)谋Ｗo(hù)措施較合理地保證對(duì)資產(chǎn)和記錄的接觸、處理均經(jīng)過(guò)適當(dāng)?shù)氖跈?quán);較合理地保證賬面資產(chǎn)與實(shí)存資產(chǎn)定期核對(duì)相符。
    為合理保證各項(xiàng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，公司建立了相關(guān)的控制程序及措施，主要包括：不相容職務(wù)分離、授權(quán)審批控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營(yíng)分析控制和績(jī)效評(píng)價(jià)控制等。同時(shí)，公司制定了《經(jīng)濟(jì)運(yùn)行預(yù)警管理辦法》，該辦法將預(yù)警信號(hào)劃分為特別嚴(yán)重(紅色)、嚴(yán)重(橙色)、輕微(黃色)三個(gè)級(jí)別，并建立了由財(cái)務(wù)預(yù)警、生產(chǎn)運(yùn)行預(yù)警、物流運(yùn)營(yíng)預(yù)警三個(gè)子體系組成的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行預(yù)警體系。
    公司內(nèi)部控制活動(dòng)方法、措施及機(jī)制的運(yùn)行情況，主要表現(xiàn)在以下方面：
    1、公司治理方面。
    結(jié)合公司治理結(jié)構(gòu)，公司制定了完善的公司治理制度，包括《公司章程》、《股東會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》、《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)秘書(shū)工作細(xì)則》、《獨(dú)立董事工作制度》、《董事會(huì)專門委員會(huì)實(shí)施細(xì)則》、《總經(jīng)理工作細(xì)則》、《信息披露事務(wù)管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》、《領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制度》、《董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)年報(bào)工作規(guī)則》、《募集資金管理辦法》等制度，進(jìn)一步明確了治理結(jié)構(gòu)的職責(zé)，減少風(fēng)險(xiǎn)。
    在公司的發(fā)展過(guò)程中，需要對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有效監(jiān)控，因此公司制定了《合同管理辦法》、《物資采購(gòu)管理辦法》、《物資計(jì)劃管理規(guī)定》、《產(chǎn)品質(zhì)量管理辦法》、《市場(chǎng)營(yíng)銷管理辦法》、《招標(biāo)投標(biāo)管理辦法》、《工程項(xiàng)目施工管理規(guī)定》、《財(cái)務(wù)管理辦法》、《投資管理辦法》、《危險(xiǎn)化學(xué)品安全管理辦法》、《安全檢查管理規(guī)定》、《環(huán)保檢查管理規(guī)定》等各項(xiàng)制度，對(duì)采購(gòu)、生產(chǎn)、銷售、項(xiàng)目建設(shè)、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)、投資、安全、環(huán)保等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。
    公司根據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)及發(fā)展思路，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)，建立了系統(tǒng)、有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，全面系統(tǒng)地收集相關(guān)信息，準(zhǔn)確識(shí)別內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，做到風(fēng)險(xiǎn)可控。同時(shí)，公司建立了突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，制定了應(yīng)急預(yù)案。
    2、日常管理主要方面。
    (1)采購(gòu)供應(yīng)管理方面。
    公司為保障生產(chǎn)物資及時(shí)供應(yīng)，規(guī)范物資采購(gòu)行為，制定了一系列采購(gòu)方面的制度，包括《物資計(jì)劃管理規(guī)定》、《物資采購(gòu)管理辦法》、《合同管理辦法》、《采購(gòu)物資出入庫(kù)管理規(guī)定》等，這些制度在實(shí)際過(guò)程中得到有效執(zhí)行。
    物資供應(yīng)總公司為采購(gòu)供應(yīng)的執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)匯總、平衡、分配物資采購(gòu)計(jì)劃，對(duì)采購(gòu)計(jì)劃分類實(shí)施采購(gòu);按照貨比三家的原則進(jìn)行比質(zhì)比價(jià)，簽訂采購(gòu)合同;在采購(gòu)物資入庫(kù)環(huán)節(jié)，由質(zhì)量檢測(cè)部門進(jìn)行質(zhì)檢后辦理入庫(kù)。商務(wù)部建立供應(yīng)商管理體系，對(duì)供應(yīng)商實(shí)行入網(wǎng)許可管理，建立了供應(yīng)商檔案信息，并定期復(fù)核、更新供應(yīng)商檔案，保證信息的完整性、信息更新的及時(shí)性。采購(gòu)合同需經(jīng)公司合同評(píng)審委員會(huì)評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后與供應(yīng)商簽訂。
    (2)銷售管理方面。
    公司銷售總公司為擴(kuò)大市場(chǎng)，加強(qiáng)客戶服務(wù)，防范銷售過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，制定了《市場(chǎng)營(yíng)銷管理辦法》、《鐵路運(yùn)輸管理規(guī)定》等規(guī)定，在市場(chǎng)調(diào)查、產(chǎn)品發(fā)貨、客戶授信額度、客戶關(guān)系維護(hù)、營(yíng)銷策略管理、貨款回收管理等方面做出了具體規(guī)定。根據(jù)營(yíng)銷管理辦法規(guī)定，公司每半年或者一年必須以詢證函形式與客戶對(duì)賬。
    (3)資產(chǎn)管理方面。
    固定資產(chǎn)由公司各個(gè)使用部門建立固定資產(chǎn)卡片臺(tái)賬，按臺(tái)、按裝置詳細(xì)登記資產(chǎn)狀況，賬賬相符，賬實(shí)相符。固定資產(chǎn)的有償轉(zhuǎn)讓必須先簽定合同，然后開(kāi)具固定資產(chǎn)變更通知單，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字后辦理。固定資產(chǎn)的報(bào)廢由使用部門填報(bào)固定資產(chǎn)報(bào)廢申請(qǐng)單，財(cái)務(wù)資產(chǎn)部等有關(guān)部門檢查鑒定匯總，主管領(lǐng)導(dǎo)審批，報(bào)董事會(huì)研究批準(zhǔn)后進(jìn)行賬務(wù)處理。
    公司對(duì)資產(chǎn)采取了定期盤點(diǎn)、財(cái)產(chǎn)記錄、帳實(shí)核對(duì)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等措施，確保了各種財(cái)產(chǎn)安全完整。鑒于公司近年擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模、項(xiàng)目建設(shè)投資巨大，公司管理層正在加大力度展開(kāi)對(duì)項(xiàng)目的預(yù)算、工期、工程進(jìn)度、工程質(zhì)量，工程物資的到位情況、實(shí)際發(fā)生的支出、實(shí)際發(fā)生支出與預(yù)算的差異、工程款及材料設(shè)備款的結(jié)算情況，完工及完工驗(yàn)收情況等進(jìn)行全面掌控和全程實(shí)時(shí)跟蹤管理。公司財(cái)務(wù)、審計(jì)等資產(chǎn)管理部門將對(duì)工程項(xiàng)目、技措項(xiàng)目執(zhí)行公司相關(guān)管理制度規(guī)定的情況進(jìn)一步加強(qiáng)跟蹤和監(jiān)督。同時(shí)根據(jù)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際情況，進(jìn)一步完善在建工程、工程物資、固定資產(chǎn)的內(nèi)控制度，以便準(zhǔn)確地反映公司資產(chǎn)狀況。
    (4)項(xiàng)目管理方面。
    項(xiàng)目前期由戰(zhàn)略投資部和外部中介機(jī)構(gòu)對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和經(jīng)濟(jì)分析，技術(shù)中心形成可行性研究報(bào)告，并與相關(guān)技術(shù)部門將可行性研究報(bào)告報(bào)公司總經(jīng)理辦公會(huì)論證后，按公司章程規(guī)定的權(quán)限與程序提交董事會(huì)、股東大會(huì)審議批準(zhǔn)。
    子公司根據(jù)施工圖和初步設(shè)計(jì)編制材料物資、機(jī)器設(shè)備采購(gòu)明細(xì)，物資供應(yīng)總公司根據(jù)資金使用安排的先后順序，制定物資采購(gòu)計(jì)劃。工程進(jìn)行期間，由子公司擬定工程進(jìn)度和物資使用計(jì)劃，由物資供應(yīng)總公司負(fù)責(zé)物資采購(gòu)，由財(cái)務(wù)部門組織籌集資金，保證工程的正常進(jìn)行。子公司全面負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)有關(guān)事宜，業(yè)主方現(xiàn)場(chǎng)管理人員及監(jiān)理單位，負(fù)責(zé)施工進(jìn)度，檢查、施工質(zhì)量的監(jiān)控等工作。工程完工后，由工程管理部、子公司、監(jiān)理單位、設(shè)計(jì)單位以及地堪單位等共同組織工程驗(yàn)收，編制竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告;由使用部門組織進(jìn)行試車和生產(chǎn)考核;工程驗(yàn)收合格，工程管理部將審計(jì)部復(fù)審?fù)戤叺膯雾?xiàng)或單位工程結(jié)算轉(zhuǎn)交財(cái)務(wù)資產(chǎn)部，財(cái)務(wù)資產(chǎn)部出具工程竣工財(cái)務(wù)決算報(bào)告。
    (5)人力資源方面。
    根據(jù)公司的經(jīng)營(yíng)管理需要，公司制定了聘用、培訓(xùn)、考核、獎(jiǎng)懲等一系列的人事管理制度，包括《勞動(dòng)合同管理規(guī)定》、《人員聘用管理規(guī)定》、《社會(huì)保險(xiǎn)管理規(guī)定》、《員工薪資管理辦法》、《績(jī)效考核規(guī)定》、《崗位說(shuō)明書(shū)》、《考勤管理辦法》、《人事檔案管理規(guī)定》等，對(duì)各個(gè)部門、經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)制定了一系列較為詳盡的崗位職責(zé)分工制度，將各項(xiàng)交易業(yè)務(wù)的授權(quán)審批與具體經(jīng)辦人員分離，保證了不相容職務(wù)的分離控制。
    為使員工能夠勝任工作崗位要求，公司制定了《崗位說(shuō)明書(shū)》、《員工培訓(xùn)管理辦法》和《新進(jìn)員工培訓(xùn)管理規(guī)定》，明確具體崗位任職條件，制定并執(zhí)行培訓(xùn)計(jì)劃，通過(guò)新員工培訓(xùn)、崗位培訓(xùn)、特殊工種培訓(xùn)等多種形式的培訓(xùn)，加強(qiáng)員工職業(yè)技能。公司將職業(yè)道德修養(yǎng)和專業(yè)勝任能力作為選拔和聘用員工的重要標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)加強(qiáng)員工培訓(xùn)和繼續(xù)教育，不斷提升員工素質(zhì)。
    《年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核及薪酬管理暫行辦法》執(zhí)行，建立了有效的激勵(lì)和約束機(jī)制。
    (6)會(huì)計(jì)系統(tǒng)方面。
    公司在預(yù)算、生產(chǎn)、收入、費(fèi)用、投資、利潤(rùn)等財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)方面都有清晰的目標(biāo)，公司內(nèi)部對(duì)這些目標(biāo)都有清晰的記錄，并且對(duì)其加以監(jiān)控。按照《公司法》、《會(huì)計(jì)法》、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》等法律法規(guī)規(guī)定，公司制訂了《財(cái)務(wù)管理辦法》，以保證業(yè)務(wù)活動(dòng)按照適當(dāng)?shù)氖跈?quán)進(jìn)行。財(cái)務(wù)資產(chǎn)部由具備相關(guān)專業(yè)素質(zhì)的人員組成，實(shí)行會(huì)計(jì)人員崗位責(zé)任制，聘用適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)人員，使其能夠完成分配的任務(wù)，分別負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)管理、銷售核算、財(cái)產(chǎn)清查、稅務(wù)、總賬、出納等職能，交易和事項(xiàng)能以正確的金額，在恰當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)期間，較及時(shí)地記錄于適當(dāng)?shù)馁~戶，使財(cái)務(wù)報(bào)表的編制符合企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的相關(guān)要求;對(duì)資產(chǎn)的記錄和記錄的接觸、處理均經(jīng)過(guò)適當(dāng)?shù)氖跈?quán);賬面資產(chǎn)與實(shí)存資產(chǎn)定期核對(duì)。
    公司對(duì)貨幣資金收支明確規(guī)定了批準(zhǔn)權(quán)限、批準(zhǔn)程序，設(shè)立了辦理貨幣資金業(yè)務(wù)的不相容崗位，確保了貨幣資金的安全。在交易授權(quán)審批、崗位職責(zé)分工、憑證與記錄、資產(chǎn)接觸與記錄使用、獨(dú)立稽核等管理方面建立并實(shí)施了控制程序。崗位設(shè)置貫徹了責(zé)任分離、相互制約的原則。
    (7)期貨套期保值高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
    為了規(guī)范套期保值業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)行為和業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)期貨套保業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，防范交易風(fēng)險(xiǎn)，確保公司金融資產(chǎn)和套期保值資金的安全，公司制定了《套期保值業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度》。
    3、重點(diǎn)控制方面。
    (1)對(duì)控股子公司的管理。
    公司已按照《xx證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持控股子公司內(nèi)部控制的有效，通過(guò)制定《控股子公司管理規(guī)定》等制度，對(duì)子公司進(jìn)行有效的管理和控制。
    (2)關(guān)聯(lián)交易。
    公司已按照《xx證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定規(guī)范關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)部控制;公司已按照有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及《上市規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定，明確劃分公司股東大會(huì)、董事會(huì)對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的審批權(quán)限，規(guī)定關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的審議程序和回避表決要求。公司已參照《上市規(guī)則》及其他有關(guān)規(guī)定，確定公司關(guān)聯(lián)方的名單，并及時(shí)予以更新，確保關(guān)聯(lián)方名單真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
    公司制定了《關(guān)聯(lián)交易決策制度》，對(duì)關(guān)聯(lián)交易做出了明確規(guī)定;公司與關(guān)聯(lián)人之間的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)簽訂書(shū)面協(xié)議，協(xié)議的簽訂應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、等價(jià)、有償?shù)脑瓌t，協(xié)議內(nèi)容應(yīng)明確、具體。關(guān)聯(lián)交易應(yīng)遵循市場(chǎng)公正、公平、公開(kāi)的定價(jià)原則，關(guān)聯(lián)交易的價(jià)格或取費(fèi)應(yīng)采取市場(chǎng)價(jià)格，原則上應(yīng)不偏離市場(chǎng)獨(dú)立第三方的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于難以比較市場(chǎng)價(jià)格或訂價(jià)受到限制的關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)根據(jù)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的具體情況確定定價(jià)方法，明確有關(guān)成本和利潤(rùn)的標(biāo)準(zhǔn)，并在相關(guān)的關(guān)聯(lián)交易協(xié)議中予以明確。
    (3)對(duì)外擔(dān)保。
    公司已按照《xx證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持對(duì)外擔(dān)保內(nèi)部控制的有效;公司已按照有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及《上市規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定，在《公司章程》中明確股東大會(huì)、董事會(huì)關(guān)于對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的審批權(quán)限，以及違反審批權(quán)限和審議程序的責(zé)任追究機(jī)制。
    公司制定了《對(duì)外擔(dān)保制度》，對(duì)公司發(fā)生對(duì)外擔(dān)保行為時(shí)的擔(dān)保對(duì)象、審批權(quán)限和決策程序、安全措施等作了詳細(xì)規(guī)定;對(duì)外擔(dān)保建立嚴(yán)格的審查和決策程序;公司對(duì)外提供擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)采取反擔(dān)保、互?；蚱渌行Х婪讹L(fēng)險(xiǎn)的措施，必須與擔(dān)保的數(shù)額相對(duì)應(yīng)。
    (4)募集資金。
    公司已按照《xx證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持募集資金內(nèi)部控制的有效。
    公司制訂了《募集資金管理制度》，對(duì)募集資金專戶存儲(chǔ)、使用及審批程序、用途調(diào)整與變更、內(nèi)審監(jiān)督等方面進(jìn)行明確規(guī)定，以保證募集資金?？顚Ｓ谩?BR>    (5)重大投資。
    公司已按照《xx證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持重大投資內(nèi)部控制的有效;公司已在《公司章程》中明確股東大會(huì)、董事會(huì)對(duì)重大投資的審批權(quán)限，制定相應(yīng)的審議程序。
    公司《投資管理辦法》按照符合公司發(fā)展戰(zhàn)略、合理配置企業(yè)資源、促進(jìn)要素優(yōu)化組合，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益的原則，就公司對(duì)外股票、債券等證券投資、公司兼并、合作經(jīng)營(yíng)和租賃經(jīng)營(yíng)等投資項(xiàng)目，和對(duì)內(nèi)的重大技改項(xiàng)目、更新、基本建設(shè)、購(gòu)置新設(shè)備、新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)等投資項(xiàng)目進(jìn)行了規(guī)范。
    (6)信息披露。
    公司已按照《xx證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持信息披露內(nèi)部控制的有效。
    公司制訂了《信息披露事務(wù)管理制度》和《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》，從信息披露機(jī)構(gòu)和人員、文件、事務(wù)管理、披露程序、信息報(bào)告、保密措施、檔案管理、責(zé)任追究等方面作了詳細(xì)規(guī)定。
    (四)信息系統(tǒng)與溝通。
    公司建立了信息與溝通制度，明確內(nèi)部控制相關(guān)信息的收集、處理和傳遞程序、傳遞范圍，確保了對(duì)信息的合理篩選、核對(duì)、分析、整合，保證了信息的及時(shí)、有效。公司按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)和xx證券交易所的有關(guān)信息披露有關(guān)規(guī)定制訂了《信息披露事務(wù)管理制度》、《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》和《投資者關(guān)系管理制度》，對(duì)涉及信息披露的內(nèi)容及披露標(biāo)準(zhǔn)、信息披露責(zé)任人及管理部門、信息披露程序等進(jìn)行了具體規(guī)定。同時(shí)，公司要求對(duì)口部門加強(qiáng)與行業(yè)協(xié)會(huì)、中介機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)往來(lái)單位以及相關(guān)監(jiān)管部門等進(jìn)行溝通和反饋，以及通過(guò)市場(chǎng)調(diào)查、網(wǎng)絡(luò)傳媒等渠道，及時(shí)獲取外部信息。通過(guò)這些措施，公司董事會(huì)及時(shí)獲得內(nèi)部和外部重要信息，并及時(shí)解決信息溝通過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，同時(shí)確定信息披露的內(nèi)容。
    公司購(gòu)置并使用erp資源管理軟件等信息化軟件，erp資源管理軟件包括財(cái)務(wù)、庫(kù)存、生產(chǎn)、銷售、統(tǒng)計(jì)、人事管理等方面，基本涵蓋了公司的主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。為保證信息系統(tǒng)的正常、有效運(yùn)行，設(shè)立了信息管理部，配備專職人員負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)的維護(hù)，開(kāi)通并使用oa網(wǎng)上辦公系統(tǒng)，保證業(yè)務(wù)處理的及時(shí)性，使公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、方針計(jì)劃順暢下達(dá)到各職能部門和全體員工，并使各層級(jí)部門、員工將信息及時(shí)上傳給管理者;隨著公司的發(fā)展，公司目前正在對(duì)erp系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)，保證更有效高速的交流、傳遞信息。
    (五)內(nèi)部監(jiān)督。
    公司董事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，負(fù)責(zé)審核公司的財(cái)務(wù)信息及其披露，審查公司的內(nèi)控制度。審計(jì)部在審計(jì)委員會(huì)的直接領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立開(kāi)展公司內(nèi)部審計(jì)工作。審計(jì)部設(shè)專職人員，對(duì)公司內(nèi)部各部門及分、子公司的財(cái)務(wù)收支、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)、核查，對(duì)經(jīng)濟(jì)效益的真實(shí)性、合法性、合理性做出合理評(píng)價(jià)，對(duì)公司工程結(jié)算進(jìn)行復(fù)審，并對(duì)公司內(nèi)部管理體系以及各部門內(nèi)部控制制度的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
    公司制定并通過(guò)董事會(huì)審議通過(guò)了《內(nèi)部審計(jì)制度》，對(duì)審計(jì)部的職責(zé)、權(quán)限、內(nèi)部審計(jì)工作程序做了明確規(guī)定，確保公司內(nèi)部審計(jì)工作的規(guī)范性。內(nèi)部審計(jì)遵循以合規(guī)審計(jì)為基礎(chǔ)，以效益審計(jì)為重點(diǎn)，以提高經(jīng)濟(jì)效益為目的的工作方針，確保公司內(nèi)部審計(jì)工作的規(guī)范性;對(duì)公司業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行辨識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，保證內(nèi)部控制的有效開(kāi)展。
    公司定期對(duì)各項(xiàng)內(nèi)部控制進(jìn)行評(píng)價(jià)，同時(shí)一方面建立各種機(jī)制使相關(guān)人員在履行正常崗位職責(zé)時(shí)，就能夠在相當(dāng)程度上獲得內(nèi)部控制有效運(yùn)行的證據(jù);另一方面通過(guò)外部溝通來(lái)證實(shí)內(nèi)部產(chǎn)生的信息或者指出存在的問(wèn)題。公司管理層高度重視內(nèi)部控制的各職能部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告及建議，并采取各種措施及時(shí)糾正控制運(yùn)行中產(chǎn)生的偏差。
    五、xxx年公司為建立和完善內(nèi)部控制所進(jìn)行的重要活動(dòng)、工作。
    xxx年度公司執(zhí)行內(nèi)控制度的總體情況良好，內(nèi)控相關(guān)部門或機(jī)構(gòu)均已按照法律法規(guī)、公司章程和相關(guān)制度的規(guī)定設(shè)置，并在公司內(nèi)部控制活動(dòng)中發(fā)揮作用。公司各部門均能按照內(nèi)部控制流程從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，有效控制了運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
    xxx年公司為建立和完善內(nèi)部控制所進(jìn)行的重要活動(dòng)、工作，主要表現(xiàn)在以下方面：
    xxx年內(nèi)，公司新制定頒布《外部信息使用人管理制度》、《內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《對(duì)外提供財(cái)務(wù)資助管理制度》等內(nèi)部控制管理制度。
    2、xxx年度內(nèi)，公司對(duì)職能部門設(shè)定、部門職責(zé)、工作流程、子公司的組織架構(gòu)進(jìn)行全面的劃分、梳理，進(jìn)一步保證了公司的內(nèi)部控制管理。
    3、為了加強(qiáng)和規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制，加強(qiáng)信息的控制、傳遞、分析、匯總、報(bào)告及提高工作效率，xxx年內(nèi)公司集中力量計(jì)劃使用sap企業(yè)資源計(jì)劃管理系統(tǒng)。
    4、報(bào)告期內(nèi)，對(duì)上年度公司治理自查活動(dòng)中需要整改落實(shí)的問(wèn)題，公司予以足夠的重視，并在報(bào)告期內(nèi)得到持續(xù)改善和提升。
    本年度，公司進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作，定期和不定期地對(duì)公司的制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，關(guān)注重點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題及高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，突出抓好關(guān)鍵問(wèn)題和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的審計(jì)，適當(dāng)擴(kuò)大審計(jì)工作范圍，發(fā)揮審計(jì)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的控制與監(jiān)督作用，進(jìn)一步提高了內(nèi)部控制制度的統(tǒng)一性、系統(tǒng)性和有效性。
    六、內(nèi)部控制缺陷及整改情況。
    (一)內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定。
    公司對(duì)內(nèi)部控制缺陷的認(rèn)定，以日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督為基礎(chǔ)，結(jié)合年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷及其持續(xù)改進(jìn)情況，對(duì)內(nèi)部控制缺陷及其成因、表現(xiàn)形式和影響程度進(jìn)行綜合分析和全面復(fù)核后，向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或者經(jīng)理層報(bào)告。重大缺陷應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)予以最終認(rèn)定。企業(yè)對(duì)于認(rèn)定的重大缺陷，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取應(yīng)對(duì)策略，切實(shí)將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)，并追究有關(guān)部門或相關(guān)人員的責(zé)任。
    (二)公司內(nèi)部控制缺陷及整改情況。
    公司xxx年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)中，未發(fā)現(xiàn)公司存在重大內(nèi)部控制缺陷。
    根據(jù)公司近年發(fā)展?fàn)顩r，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、識(shí)別、應(yīng)對(duì)機(jī)制和在建項(xiàng)目管理等內(nèi)部控制方面，公司將持續(xù)加大建設(shè)和執(zhí)行力度，以進(jìn)一步完善內(nèi)部控制流程和相關(guān)制度。
    七、內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)有效性結(jié)論。
    本公司現(xiàn)有內(nèi)部控制制度基本能夠適應(yīng)公司管理的要求，能夠?yàn)榫幹普鎸?shí)、完整、公允的財(cái)務(wù)報(bào)表提供合理保證，能夠?yàn)楣靖黜?xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的健康運(yùn)行及國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行提供保證，能夠保護(hù)公司資產(chǎn)的安全、完整，在公司管理的各個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)、重大投資、對(duì)外擔(dān)保、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等重點(diǎn)控制事項(xiàng)方面不存在重大缺陷。
    本公司管理層認(rèn)為，根據(jù)財(cái)政部頒布的《內(nèi)部會(huì)計(jì)控制規(guī)范-基本規(guī)范》(試行)及相關(guān)具體規(guī)范的控制標(biāo)準(zhǔn)于xxx年12月31日在所有重大方面保持了與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的有效的內(nèi)部控制。
    風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部是合規(guī)管理體系中的第二道防線，是各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查、問(wèn)題整改、合規(guī)管理的組織者、協(xié)調(diào)者、監(jiān)督者。做好這項(xiàng)工作，不但要具有愛(ài)崗敬業(yè)、以身作則的工作態(tài)度，還要具備廣泛的業(yè)務(wù)知識(shí)，更要有發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的洞察力及處理疑難問(wèn)題的溝通協(xié)調(diào)能力。針對(duì)部門工作特點(diǎn)，我?guī)ьI(lǐng)部門人員時(shí)時(shí)以傳統(tǒng)文化精髓對(duì)照自己的言行，主動(dòng)提升學(xué)習(xí)能力、工作能力及處理復(fù)雜問(wèn)題的能力，才能保證各項(xiàng)工作的順利完成。
    我部門堅(jiān)持每周二集中學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，提高了對(duì)國(guó)家政策的把握和運(yùn)用能力及工作技能;分享國(guó)學(xué)心得及人生感悟，提升了對(duì)照自己、查找不足、營(yíng)造工作和諧氛圍的能力。
    二、完善制度，明確職責(zé)，夯實(shí)工作基礎(chǔ)。
    針對(duì)合規(guī)管理工作面廣點(diǎn)多，敏感度高、難度大、原則性強(qiáng)等特點(diǎn)，在全面梳理和整合的基礎(chǔ)上，制定了具有針對(duì)性、可操作性的文件。
    分別制定下發(fā)了《xxx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見(jiàn)》、《審計(jì)整改管理辦法》、《重大保險(xiǎn)司法案件風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案》、《紀(jì)委工作規(guī)則》等;把近幾年分散的監(jiān)管政策、合規(guī)、法務(wù)、審計(jì)、問(wèn)責(zé)處罰等方面的管理制度進(jìn)行歸類整理，印制呈555頁(yè)的《合規(guī)管理工作手冊(cè)》，予以下發(fā)，為各級(jí)機(jī)構(gòu)做好合規(guī)管理工作提供了學(xué)習(xí)和管理的工具，提升了工作的效率和質(zhì)量。另外還根據(jù)公司近兩年全面、全員及重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果，結(jié)合審計(jì)中心對(duì)我公司各層級(jí)的審計(jì)情況，全面梳理業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)隱患分布、表現(xiàn)形式，制定下發(fā)了《內(nèi)控合規(guī)評(píng)估考核辦法》，依此對(duì)各機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)情況進(jìn)行考核、評(píng)價(jià)。共整理出內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示涉及三級(jí)機(jī)構(gòu)##條、分公司各條線##條，并提出了排查要求，為提升各條線內(nèi)控管理水平提供了工作指向。
    三、突出重點(diǎn)，強(qiáng)化監(jiān)督，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
    (一)推進(jìn)合規(guī)目標(biāo)責(zé)任制，進(jìn)行全面合規(guī)考核評(píng)價(jià)。
    一是對(duì)全省所有人員簽訂合規(guī)承諾書(shū)、合規(guī)責(zé)任書(shū)的情況進(jìn)行排查，對(duì)因漏簽、新進(jìn)、崗位變化等原因,需要簽訂的人員及時(shí)予以補(bǔ)簽，確保其持續(xù)有效。二是對(duì)全省系統(tǒng)各機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作進(jìn)行全面考核評(píng)價(jià)。根據(jù)考核結(jié)果，進(jìn)行分類監(jiān)管,并與績(jī)效考核掛鉤。
    (二)開(kāi)展合規(guī)管理檢查和審計(jì)整改檢查。
    于今年8月至9月，分別對(duì)8家地市機(jī)構(gòu)xxx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理考核評(píng)價(jià)自評(píng)情況進(jìn)行核查，并對(duì)xxx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作開(kāi)展、審計(jì)整改情況及反洗錢工作等進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查組通過(guò)制定檢查方案、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)溝通、現(xiàn)場(chǎng)反饋、下發(fā)通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示等工作的開(kāi)展，有效提高了被檢查機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)及整改落實(shí)力度。
    (三)組織開(kāi)展重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。
    今年以來(lái)，按照總公司部署及監(jiān)管部門的要求，結(jié)合部門工作計(jì)劃，分別對(duì)司法案件管理、對(duì)外借款、擔(dān)保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點(diǎn)、排查方法，提出排查要求;針對(duì)存在的問(wèn)題，制定整改措施及整改時(shí)限，并及時(shí)進(jìn)行督導(dǎo)落實(shí)。
    (四)加大宣導(dǎo)力度，加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，提升崗位人員從業(yè)技能。
    5月份舉辦了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作會(huì)議及培訓(xùn)，各中支公司合規(guī)崗位人員及機(jī)關(guān)各部門合規(guī)兼崗人員37人參加了培訓(xùn)。4月份，審計(jì)中心在結(jié)束了對(duì)我公司為期18天的農(nóng)險(xiǎn)專項(xiàng)審計(jì)后，利用視頻形式對(duì)審計(jì)情況進(jìn)行了反饋，分公司借此機(jī)會(huì)邀請(qǐng)審計(jì)中心周主任就如何積極配合外部監(jiān)管檢查、有效化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)全省進(jìn)行了培訓(xùn)。分公司總經(jīng)理室成員、各部門負(fù)責(zé)人及各中支公司班子成員、管理部門負(fù)責(zé)人150余人參加了培訓(xùn)。
    5月份還在全省系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)展了打擊非法集資宣傳月活動(dòng)及打擊和預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳活動(dòng)。
    今年8月組織了分公司系統(tǒng)xxx年反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)在線考試，三級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢專兼崗人員及業(yè)務(wù)條線相關(guān)人員共計(jì)96人參加了考試，達(dá)到了以考促學(xué)的目的，營(yíng)造了學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)的氛圍。
    (五)加大問(wèn)責(zé)力度，維護(hù)問(wèn)責(zé)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。
    根據(jù)公司《違規(guī)行為處罰辦法》、《內(nèi)部責(zé)任追究辦法》、《案件責(zé)任追究辦法》等文件，分公司下發(fā)及責(zé)成機(jī)構(gòu)下發(fā)問(wèn)責(zé)文件共21份，涉及分公司機(jī)關(guān)人員和#家中支公司共#人，其中解除勞動(dòng)合同#人，留用察看#人，退回勞務(wù)派遣#人，免職#人，警告#人，警告并罰款#人，通報(bào)批評(píng)18人，通報(bào)批評(píng)并罰款##人。通過(guò)對(duì)違法違規(guī)行為和司法案件責(zé)任進(jìn)行追究，構(gòu)筑和完善了公司違法違規(guī)行為問(wèn)責(zé)和重大案件的風(fēng)險(xiǎn)防范體系，維護(hù)了問(wèn)責(zé)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，起到了警示作用。
    (六)加大司法案件的管理力度，防控案件風(fēng)險(xiǎn)。
    隨著司法環(huán)境、監(jiān)管形勢(shì)的變化，近幾年保險(xiǎn)業(yè)司法案件呈多發(fā)事態(tài)，監(jiān)管部門對(duì)司法案件管理的日益加強(qiáng)，今年省行業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)了《司法案件管理工作測(cè)評(píng)辦法》，對(duì)公司案件管理工作進(jìn)行考核。為了防控案件風(fēng)險(xiǎn)，今年共制定下發(fā)案件管理考核方面的文件三個(gè)。為做好司法案件管理提供制度支撐。
    按照案件考核要求，在全省系統(tǒng)開(kāi)展了案件考核的26項(xiàng)管理內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)排查。通過(guò)對(duì)二、三級(jí)機(jī)構(gòu)案件管理所涉及內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)各機(jī)構(gòu)在案件管理上存在的問(wèn)題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規(guī)避各類風(fēng)險(xiǎn)。
    今年，把部門工作稱作案件管理加強(qiáng)年，一點(diǎn)也不為過(guò)，自年初，按照上級(jí)公司及監(jiān)管要求，并依據(jù)案件管理流程，歷經(jīng)近一年時(shí)間，對(duì)已發(fā)生已報(bào)告的案件進(jìn)行了妥善處理。其中案件的問(wèn)責(zé)，是司法案件管理中較為復(fù)雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責(zé)任人受到追究，又能保護(hù)公司的骨干，還能達(dá)到監(jiān)管部門的要求，我們對(duì)每件問(wèn)責(zé)的司法案件，都進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，在掌握較為詳實(shí)材料的基礎(chǔ)上，對(duì)每一件司法案件進(jìn)行深入研究和分析，對(duì)問(wèn)責(zé)起關(guān)鍵作用的涉案金額、損失金額反復(fù)推敲，與監(jiān)管部門進(jìn)行多次溝通，在合規(guī)的前提下，對(duì)10名責(zé)任人進(jìn)行了問(wèn)責(zé)。
    (七)做好非保險(xiǎn)合同審核工作。
    非保險(xiǎn)合同種類較多、內(nèi)容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現(xiàn)。為了提高經(jīng)辦人員的法律意識(shí)、簽訂合同的專業(yè)能力，在審核時(shí)，部門具體經(jīng)辦人員積極與地市溝通，指出存在的問(wèn)題，提出修改建議，做到通過(guò)一個(gè)合同解決一類問(wèn)題，提高簽訂合同的規(guī)范化水平。截止12月16日共審核非保險(xiǎn)合同###件次，合同金額總計(jì)####多萬(wàn)元。通過(guò)堅(jiān)持不懈的努力，合同的一次通過(guò)率與去年相比，提高##個(gè)百分點(diǎn)。
    (八)認(rèn)真做好反洗錢制度建設(shè)、宣傳培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)檢查、整改落實(shí)等工作。
    (九)有效溝通協(xié)調(diào)，全力配合審計(jì)檢查。
    今年，審計(jì)中心對(duì)部分公司進(jìn)行了農(nóng)險(xiǎn)專項(xiàng)審計(jì)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任及常規(guī)審計(jì)，并對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查。每次審計(jì)時(shí)，都能提前溝通，認(rèn)真準(zhǔn)備，檢查中積極組織、協(xié)調(diào)、，結(jié)束時(shí)聽(tīng)取反饋，結(jié)束后，認(rèn)真組織整改。
    (十)及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送合規(guī)報(bào)告、合規(guī)信息、案件管理、違規(guī)處罰、非法集資、內(nèi)控評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)排查、反洗錢管理等資料的月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)。
    (十一)加強(qiáng)紀(jì)委監(jiān)督力度，做好紀(jì)檢監(jiān)察工作。
    一是加強(qiáng)組織建設(shè)，不斷完善組織結(jié)構(gòu)，督促條件成熟的中支機(jī)構(gòu)成立紀(jì)委，對(duì)不符合要求的中支紀(jì)委組織進(jìn)行了調(diào)整，搭建了紀(jì)委組織構(gòu)架。二是完善紀(jì)委工作制度，制定下發(fā)了《分公司紀(jì)律檢查委員會(huì)工作規(guī)則》。三是做好信訪案件的調(diào)查和處理。四是組織召開(kāi)廉政教育視頻培訓(xùn)會(huì)。
    四、工作中存在的問(wèn)題和個(gè)人不足。
    在即將過(guò)去的xxx年，盡管工作取得了一定的成績(jī)，但仍存在很多不足，一是在合規(guī)管理上，有工作的主動(dòng)性，但工作方法創(chuàng)新不夠;二是對(duì)政策、合規(guī)制度的宣導(dǎo)、培訓(xùn)力度需進(jìn)一步加大;三是個(gè)人深入基層督導(dǎo)檢查不夠。四是行有不得，反求諸己意識(shí)需進(jìn)一步加強(qiáng)。
    五、xxx年的打算。
    xxx年，我將時(shí)刻結(jié)合傳統(tǒng)文化內(nèi)涵，轉(zhuǎn)變觀念，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，改進(jìn)工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標(biāo)，著重做好以下幾個(gè)方面的合規(guī)管理工作:一是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系與作風(fēng)建設(shè)，強(qiáng)化崗位培訓(xùn);二是健全制度，加強(qiáng)合規(guī)人員管理及考核，完善合規(guī)管理運(yùn)行機(jī)制。三是加強(qiáng)合規(guī)檢查，完善風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督機(jī)制。四是繼續(xù)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，建立風(fēng)險(xiǎn)排查長(zhǎng)效機(jī)制。五是繼續(xù)加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。六是加強(qiáng)案件管理，降低違法違規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)。七是做好非保險(xiǎn)合同管理，嚴(yán)控合同風(fēng)險(xiǎn)。八是進(jìn)一步加強(qiáng)問(wèn)責(zé)管理，做好懲戒與教育相結(jié)合。九是做好審計(jì)檢查的協(xié)調(diào)、配合工作。十是加強(qiáng)與地方紀(jì)檢監(jiān)察部門的溝通與聯(lián)系，做好紀(jì)檢監(jiān)察工作。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇二十一
    **公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快，越容易忽視和掩蓋業(yè)務(wù)和發(fā)展中存在的思想偏頗和運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在的管理松懈問(wèn)題。隨著***公司的迅速發(fā)展，基層網(wǎng)點(diǎn)的不斷增多，團(tuán)隊(duì)的擴(kuò)張?jiān)鰡T，營(yíng)銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內(nèi)控合規(guī)工作中存在的一些問(wèn)題日益凸顯。
    （一）思想認(rèn)識(shí)不足。對(duì)內(nèi)部控制認(rèn)識(shí)不足，崗位設(shè)置。
    缺乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內(nèi)部控制因素。公司人員素質(zhì)、職業(yè)道德水平參差不齊，對(duì)內(nèi)部控制認(rèn)識(shí)不足在所難免。有的干部、員工認(rèn)為，員工在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中拓展市場(chǎng)，我們坐在家里找人家的事，搞不好會(huì)影響業(yè)務(wù)發(fā)展的大局，招致領(lǐng)導(dǎo)的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn)，在營(yíng)銷方式的轉(zhuǎn)型過(guò)程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認(rèn)為合理不合法的變通和腐敗能促進(jìn)了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
    （二）合規(guī)理念不足，跟不上新產(chǎn)品和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著新產(chǎn)品的廣泛研發(fā)，各產(chǎn)品線不斷有新產(chǎn)品投入運(yùn)營(yíng)，因此合規(guī)人員除了要加強(qiáng)法律法規(guī)與內(nèi)控合規(guī)制度的學(xué)習(xí)外，還必須要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是要熟練掌握各產(chǎn)品線保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款，包括銷售對(duì)象、銷售范圍、銷售金額、銷售責(zé)任、除外責(zé)任、義務(wù)、費(fèi)用支付標(biāo)準(zhǔn)等法律法規(guī)及國(guó)家制定的各項(xiàng)制度等，因此必須做好合規(guī)員的即時(shí)培訓(xùn)工作。所謂即時(shí)，就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī)，出臺(tái)新的制度規(guī)定，產(chǎn)品線投入運(yùn)營(yíng)新的產(chǎn)品等，合規(guī)員要在最快最短的時(shí)間內(nèi)學(xué)習(xí)掌握。
    （三）培訓(xùn)教育不足，合規(guī)隊(duì)伍素質(zhì)偏低，組織架構(gòu)不完善。內(nèi)控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀(jì)、風(fēng)險(xiǎn)控制為基礎(chǔ)的管理性工作。合規(guī)員首先應(yīng)德才兼?zhèn)?，具有良好的工作作風(fēng)和思想道德，工作一絲不茍，遵守國(guó)家、企業(yè)、行業(yè)的各項(xiàng)法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次，應(yīng)該具備比較高的專業(yè)素質(zhì)，能夠科學(xué)合理、嚴(yán)謹(jǐn)有序地制定和完善內(nèi)控制度，保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)科學(xué)高效；再次，要具備較好的協(xié)調(diào)能力，設(shè)計(jì)和協(xié)調(diào)好各部門、各環(huán)節(jié)的關(guān)系，確保內(nèi)控制度得以有效實(shí)施。最重要的是合規(guī)員能夠通過(guò)制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開(kāi)展合規(guī)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管控，有效地預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，全面推進(jìn)企業(yè)管理和效益水平。
    （四）渠道管控不足。一方面，是合規(guī)管理權(quán)威性不強(qiáng)，作為合規(guī)崗不可能全面參與經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程，對(duì)各部門的協(xié)調(diào)能力極為有限；另一方面，是專業(yè)性不夠，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識(shí)和專業(yè)訓(xùn)練，在參與風(fēng)險(xiǎn)管控方面明顯缺乏相應(yīng)的技巧與能力。因此，這種合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管控的結(jié)構(gòu)雖然是暢通的，但實(shí)際作用卻是極其有限的?；鶎訖C(jī)構(gòu)要牢固樹(shù)立壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)就是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的概念，大力提高風(fēng)險(xiǎn)管控和合規(guī)管理的權(quán)威性，在公司運(yùn)營(yíng)成本允許的情況下，建立直接由總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控合規(guī)工作的專業(yè)隊(duì)伍。（五）制度保障不足，內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)未達(dá)到剛性化的程度。內(nèi)控合規(guī)相關(guān)規(guī)定性文件一般都是上級(jí)部門經(jīng)過(guò)反復(fù)調(diào)研的規(guī)范性文件，不管哪一級(jí)的內(nèi)控制度規(guī)定，沒(méi)有必要逐級(jí)向下制定本單位的規(guī)定，因?yàn)橐坏┲鸺?jí)制定相關(guān)的規(guī)定，其規(guī)定的嚴(yán)密性必然被破壞，甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況，確實(shí)需要對(duì)內(nèi)控規(guī)定進(jìn)行補(bǔ)充的，應(yīng)該報(bào)請(qǐng)上級(jí)決策部門同意后，制定簡(jiǎn)要的補(bǔ)充規(guī)定。因此，對(duì)上級(jí)下發(fā)的內(nèi)控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴(yán)格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。
    公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快，越容易忽視和掩蓋業(yè)務(wù)和發(fā)展中存在的思想偏頗和運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在的管理松懈問(wèn)題。隨著人保公司的迅速發(fā)展，基層網(wǎng)點(diǎn)的不斷增多，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的擴(kuò)張?jiān)鰡T，營(yíng)銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內(nèi)控合規(guī)工作中存在的一些問(wèn)題日益凸顯。
    （一）思想認(rèn)識(shí)不足。對(duì)內(nèi)部控制認(rèn)識(shí)不足，崗位設(shè)置缺。
    乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內(nèi)部控制因素。公司人員素質(zhì)、職業(yè)道德水平參差不齊，對(duì)內(nèi)部控制認(rèn)識(shí)不足在所難免。有的干部、員工認(rèn)為，員工在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中拓展市場(chǎng)，我們坐在家里找人家的事，搞不好會(huì)影響業(yè)務(wù)發(fā)展的大局，招致領(lǐng)導(dǎo)的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn)，在營(yíng)銷方式的轉(zhuǎn)型過(guò)程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認(rèn)為合理不合法的變通和腐敗能促進(jìn)了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
    （二）合規(guī)理念不足，跟不上新產(chǎn)品條款和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著保險(xiǎn)新產(chǎn)品的廣泛研發(fā)，各產(chǎn)品線不斷有新產(chǎn)品投入運(yùn)營(yíng)，因此合規(guī)人員除了要加強(qiáng)法律法規(guī)與內(nèi)控合規(guī)制度的學(xué)習(xí)外，還必須要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是要熟練掌握各產(chǎn)品線保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款，包括保險(xiǎn)對(duì)象、保險(xiǎn)范圍、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)率、保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)除外責(zé)任、保險(xiǎn)義務(wù)、手續(xù)費(fèi)支付標(biāo)準(zhǔn)等法律法規(guī)及保監(jiān)會(huì)制定的各項(xiàng)制度等，因此必須做好合規(guī)員的即時(shí)培訓(xùn)工作。所謂即時(shí)，就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī)，出臺(tái)新的制度規(guī)定，產(chǎn)品線投入運(yùn)營(yíng)新的保險(xiǎn)產(chǎn)品等，合規(guī)員要在最快最短的時(shí)間內(nèi)學(xué)習(xí)掌握。
    （三）培訓(xùn)教育不足，合規(guī)隊(duì)伍素質(zhì)偏低，組織架構(gòu)不完善。內(nèi)控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀(jì)、風(fēng)險(xiǎn)控制為基礎(chǔ)的管理性工作。合規(guī)員首先應(yīng)德才兼?zhèn)?，具有良好的工作作風(fēng)和思想道德，工作一絲不茍，遵守國(guó)家、企業(yè)、行業(yè)的各項(xiàng)法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次，應(yīng)該具備比較高的專業(yè)素質(zhì)，能夠科學(xué)合理、嚴(yán)謹(jǐn)有序地制定和完善內(nèi)控制度，保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)科學(xué)高效；再次，要具備較好的協(xié)調(diào)能力，設(shè)計(jì)和協(xié)調(diào)好各部門、各環(huán)節(jié)的關(guān)系，確保內(nèi)控制度得以有效實(shí)施。最重要的是合規(guī)員能夠通過(guò)制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開(kāi)展合規(guī)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管控，有效地預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，全面推進(jìn)企業(yè)管理和效益水平。
    （四）渠道管控不足。一方面，是合規(guī)管理權(quán)威性不強(qiáng)，作為合規(guī)崗不可能全面參與經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程，對(duì)各部門的協(xié)調(diào)能力極為有限；另一方面，是專業(yè)性不夠，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識(shí)和專業(yè)訓(xùn)練，在參與風(fēng)險(xiǎn)管控方面明顯缺乏相應(yīng)的技巧與能力。因此，這種合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管控的結(jié)構(gòu)雖然是暢通的，但實(shí)際作用卻是極其有限的?；鶎訖C(jī)構(gòu)要牢固樹(shù)立壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)就是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的概念，大力提高風(fēng)險(xiǎn)管控和合規(guī)管理的權(quán)威性，在公司運(yùn)營(yíng)成本允許的情況下，建立直接由總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控合規(guī)工作的專業(yè)隊(duì)伍。
    （五）制度保障不足，內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)未達(dá)到剛性化的程度。內(nèi)控合規(guī)相關(guān)規(guī)定性文件一般都是上級(jí)部門經(jīng)過(guò)反復(fù)調(diào)研的規(guī)范性文件，不管哪一級(jí)的內(nèi)控制度規(guī)定，沒(méi)有必要逐級(jí)向下制定本單位的規(guī)定，因?yàn)橐坏┲鸺?jí)制定相關(guān)的規(guī)定，其規(guī)定的嚴(yán)密性必然被破壞，甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況，確實(shí)需要對(duì)內(nèi)控規(guī)定進(jìn)行補(bǔ)充的，應(yīng)該報(bào)請(qǐng)上級(jí)決策部門同意后，制定簡(jiǎn)要的補(bǔ)充規(guī)定。因此，對(duì)上級(jí)下發(fā)的內(nèi)控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴(yán)格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。
    尊敬的周總，各位同事:大家上午好！
    年關(guān)將至，公司的各項(xiàng)工作都面臨一個(gè)盤點(diǎn)，檢點(diǎn)，都需要一個(gè)新的規(guī)劃，計(jì)劃。今天的內(nèi)控合規(guī)工作會(huì)議，就是召集大家就今年的內(nèi)控合規(guī)工作做一個(gè)。
    總結(jié)。
    工作只有總結(jié)才會(huì)提高;就明年的內(nèi)控合規(guī)工作提出一個(gè)預(yù)想,凡事預(yù)則立不預(yù)則廢。借此機(jī)會(huì)想談四個(gè)方面的意見(jiàn)：
    1，認(rèn)識(shí)上提得高：今年的內(nèi)控合規(guī)工作，集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)高度重視。吳董事長(zhǎng)說(shuō)“內(nèi)控合規(guī)是公司的生命線”，這句話成為全集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)工作的指導(dǎo)思想。在大大小小的會(huì)議上，對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作，做到了逢會(huì)必講，逢事必講，逢人必講。領(lǐng)導(dǎo)思想上的重視貫穿到了集團(tuán)工作的方方面面。
    2，制度上抓得嚴(yán)：集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)圍繞吳董事長(zhǎng)的講話，結(jié)團(tuán)十二五發(fā)展規(guī)劃，出臺(tái)了內(nèi)控合規(guī)工作三年規(guī)劃。為集團(tuán)的內(nèi)控合規(guī)工作做了一個(gè)整體規(guī)劃和設(shè)計(jì)。意義很重大，規(guī)劃是集團(tuán)發(fā)展新時(shí)期加快發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的重要保證。3，工作上抓得細(xì)：集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)年度工作會(huì)議召開(kāi)后，隨即出臺(tái)了三年規(guī)劃，后又配套下發(fā)了2014年內(nèi)控合規(guī)工作要點(diǎn)，共分六大方面20大要點(diǎn)。工作要點(diǎn)不僅是對(duì)合規(guī)規(guī)劃的積極主動(dòng)響應(yīng)，也是圍繞內(nèi)控合規(guī)實(shí)務(wù)，結(jié)合全集團(tuán)工作實(shí)際，提出了全集團(tuán)2014年內(nèi)控合規(guī)工作的重點(diǎn)，難點(diǎn)和熱點(diǎn)問(wèn)題，成為我們公司內(nèi)控合規(guī)工作的方法論。我們公司今年內(nèi)控合規(guī)工作要點(diǎn)的出臺(tái)就是以此為藍(lán)本。
    4，協(xié)調(diào)上抓得緊：集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)每個(gè)季度都要召開(kāi)內(nèi)控合規(guī)工作例會(huì)，上報(bào)內(nèi)控合規(guī)情況，提交風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，合規(guī)信息都能及時(shí)發(fā)放我們手中。為了幫助子公司提高對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的思想認(rèn)識(shí)和工作本領(lǐng)，集團(tuán)法律合規(guī)部深入基層提供幫助。祝用總今年就對(duì)我們分公司部門總以上干部進(jìn)行了培訓(xùn)，反響很好。集團(tuán)莊總裁對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作都要到會(huì)講話做指示。確保內(nèi)控合規(guī)工作在任何一個(gè)階段都一條心，一股繩，一盤棋。
    這些工作為公司的業(yè)務(wù)發(fā)展，健康發(fā)展，品牌塑造創(chuàng)造了一個(gè)很好的氛圍。
    二，關(guān)于大家討論發(fā)言的問(wèn)題。
    就大家剛剛發(fā)言談到的工作中存在的問(wèn)題，我做了一個(gè)歸納，主要是以下五大方面的問(wèn)題：
    1，對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)不夠深刻。公司從管理干部到員工，有背靠大樹(shù)好乘涼的感覺(jué)，以為自己是大型央企，政府監(jiān)管會(huì)有所照顧。還有一種認(rèn)識(shí)是目前中介行業(yè)還處在發(fā)展初期階段，大家都在走內(nèi)控合規(guī)的鋼絲，打擦邊球，法不責(zé)眾，人隨大流不挨罰，這是一種很典型的阿q精神。再有就是一種不負(fù)責(zé)任的托詞，業(yè)務(wù)壓力大，業(yè)務(wù)規(guī)范要向業(yè)務(wù)發(fā)展讓步。凡此種種，都是認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)。
    2，對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的配置不夠到位。內(nèi)控合規(guī)工作的主體與客體都是人。由于公司的歷史原因，我們?cè)趦?nèi)控合規(guī)工作上，資源配置是不到位的。沒(méi)有專門機(jī)構(gòu)，也沒(méi)有專業(yè)人員。人員和職能的缺位導(dǎo)致工作上的弱化，使內(nèi)控合規(guī)工作處于被動(dòng)應(yīng)付的局面。
    3，對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的技術(shù)不夠重視。公司的業(yè)務(wù)管理，人力資源管理和財(cái)務(wù)管理缺乏強(qiáng)大的系統(tǒng)支持，很多管理工作仍然依靠手工作業(yè)。大量人為的工作，對(duì)于內(nèi)控合規(guī)工作的效率和技術(shù)保障造成了困難。
    4，對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的制度不夠完善。用制度管人，按制度辦事，這是內(nèi)控合規(guī)工作的基本要求。但我們公司的內(nèi)控合規(guī)工作只有一些基本的制度，但還不夠完善，體系建設(shè)也不夠健全。制度建設(shè)還有很長(zhǎng)的一段路要走。
    三，關(guān)于本次會(huì)議討論發(fā)言的體會(huì)。
    聽(tīng)了大家的發(fā)言，感覺(jué)大家對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作思考得很深入，情況掌握全面，這是搞好公司內(nèi)控合規(guī)工作的基礎(chǔ)，也是我們明年在內(nèi)控合規(guī)工作上做出成績(jī)的希望。有兩點(diǎn)感觸：
    1，很受啟發(fā)。中盛是大型央企，是業(yè)內(nèi)的一面紅旗，業(yè)內(nèi)頗有口碑。但在內(nèi)控合規(guī)工作方面，與業(yè)內(nèi)比，與集團(tuán)兄弟子公司比，與領(lǐng)導(dǎo)的要求比，我們的軟硬件建設(shè)不夠，欠賬很多，業(yè)務(wù)發(fā)展積累一定的風(fēng)險(xiǎn)。大家對(duì)此很有認(rèn)識(shí)，對(duì)我也有啟發(fā)：內(nèi)控合規(guī)工作的必要性，緊迫性和艱巨性已到了我們不得不認(rèn)真面對(duì)的地步。2，很受教育。內(nèi)控合規(guī)工作不能閉門造車，不能束之高閣，要與一線，與基層緊密聯(lián)系。因?yàn)闃I(yè)務(wù)一線就是風(fēng)險(xiǎn)積聚的最前沿。大家從一線來(lái)，從實(shí)踐中來(lái)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)是深刻的，大家對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作要不要做，如何做最有發(fā)言權(quán)。你們剛才對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作談到的呼吁就是對(duì)我們從事內(nèi)控合規(guī)工作同志最好的激勵(lì)。這對(duì)于我們是很好的教育。
    四，關(guān)于下一步工作的思考。
    結(jié)合大家的討論，正值周總在場(chǎng)，想對(duì)明年內(nèi)控合規(guī)工作談一些粗淺的思考。因?yàn)闆](méi)有匯報(bào)，算不上正式意見(jiàn)。最終以周總的工作指示為準(zhǔn)。
    1，對(duì)組織機(jī)構(gòu)和人力資源的思考。內(nèi)控合規(guī)工作是公司戰(zhàn)略的重要組成部分。既然是戰(zhàn)略，就應(yīng)該有戰(zhàn)略的思考，戰(zhàn)略的手段，戰(zhàn)略的資源配置。設(shè)置內(nèi)控合規(guī)專職部門，配置內(nèi)控合規(guī)專職人員是總經(jīng)理室必須解決的一個(gè)問(wèn)題。這是組織保障！2，對(duì)教育培訓(xùn)的思考。公司今年在培訓(xùn)方面下的功夫比較大，但主要集中在業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)上，對(duì)于內(nèi)控合規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)范的知識(shí)培訓(xùn)相對(duì)弱化了些。培訓(xùn)一可以解決認(rèn)識(shí)問(wèn)題，二可以解決技能問(wèn)題。內(nèi)控合規(guī)要從班子抓起，從分支機(jī)構(gòu)一把手抓起。毛主席說(shuō)，沒(méi)有落后的群眾只有落后的干部。領(lǐng)導(dǎo)的思想認(rèn)識(shí)不解決好，員工的內(nèi)控合規(guī)思想認(rèn)識(shí)問(wèn)題就解決不好。所以內(nèi)控合規(guī)的培訓(xùn)就從領(lǐng)導(dǎo)干部抓起，業(yè)務(wù)管理部要把這項(xiàng)工作落實(shí)好！
    3，對(duì)技術(shù)平臺(tái)建設(shè)的思考。隨著公司的快速發(fā)展，內(nèi)控合規(guī)工作對(duì)先進(jìn)的信息技術(shù)平臺(tái)和系統(tǒng)的要求越來(lái)越急迫。業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，財(cái)務(wù)集中支付，人力資源系統(tǒng)，零現(xiàn)金支付等都需要強(qiáng)大的系統(tǒng)平臺(tái)支持。技術(shù)越先進(jìn)，內(nèi)控合規(guī)工作的手段越先進(jìn)，我們?cè)趦?nèi)控合規(guī)工作上取得的成績(jī)和成效就越巨大。總經(jīng)理室對(duì)加快財(cái)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)提出了明確要求，希望相關(guān)部門要認(rèn)真研究，拿出執(zhí)行方案。
    4，對(duì)公司制度安排的思考。內(nèi)控合規(guī)工作要靠制度來(lái)保障?，F(xiàn)有的制度要檢點(diǎn)，不能適應(yīng)內(nèi)控合規(guī)工作新形勢(shì)新要求的要改正。對(duì)內(nèi)控合規(guī)制度相抵觸不兼容的其他制度也要反思改革。比如薪酬提獎(jiǎng)制度就要改革，可以采用低工資高提獎(jiǎng)的方法，取代現(xiàn)在的業(yè)務(wù)成本支付模式，同時(shí)可以降低固定成本，提高外勤人員業(yè)務(wù)發(fā)展的積極性?？己酥贫确矫嬉獙?shí)行一票否決制度。充分體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)工作既是生命線還是高壓線的指導(dǎo)思想，這些思想要通過(guò)制度安排來(lái)實(shí)踐。
    5，對(duì)問(wèn)題消化處理的思考。問(wèn)題已浮出水面的要解決，對(duì)還沒(méi)有浮出水面的要進(jìn)行梳理。自查自糾，拿出整改方案。自查的問(wèn)題即便是監(jiān)管查到了，監(jiān)管部門會(huì)區(qū)別對(duì)待。說(shuō)明公司在內(nèi)控合規(guī)方面上開(kāi)展了常態(tài)性的工作。有制度，有安排，有整改，有態(tài)度，有成效，監(jiān)管部門就會(huì)有策略。所以，希望相關(guān)部門就暴露出來(lái)的問(wèn)題，要有高度的責(zé)任感，舉一反三，開(kāi)展翻老賬，算新帳活動(dòng)，防微杜漸，為公司的快速發(fā)展保駕護(hù)航！
    謝謝大家！
    尊敬的x總，x總，各位同事：
    大家下午好！
    7月29日的集團(tuán)半年工作會(huì)議上，xx事長(zhǎng)做了一篇題為《xxx》的重要講話。報(bào)告標(biāo)題中“健康可持續(xù)”就是內(nèi)控合規(guī)的代名詞。大家知道，要建設(shè)一家百年老店，有兩點(diǎn)是必須堅(jiān)持的：一是必須符合國(guó)家法律規(guī)定；二是必須符合國(guó)家發(fā)展趨勢(shì)。我們?cè)谏现埽捅敬伟肽旯ぷ鲿?huì)議主題，也進(jìn)行了討論和研究，xx總提出了安排一個(gè)內(nèi)控合規(guī)的專題培訓(xùn)。真是英雄所見(jiàn)略同！這體現(xiàn)了公司經(jīng)營(yíng)哲學(xué)與集團(tuán)保持了高度的方向一致性，也體現(xiàn)了公司對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的高度重視！
    在我們國(guó)家法學(xué)界，有這樣一位風(fēng)流倜儻的青年俊才，其文化名片是中國(guó)政法大學(xué)法學(xué)博士，中國(guó)國(guó)際貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁員，中國(guó)保險(xiǎn)法研究會(huì)常務(wù)理事、副秘書(shū)長(zhǎng)，中國(guó)商法學(xué)研究會(huì)理事及該會(huì)保險(xiǎn)委員會(huì)副主任，國(guó)家財(cái)政部企業(yè)內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)咨詢專家，執(zhí)業(yè)公司著名大牌律師，參加過(guò)《保險(xiǎn)法》、《海商法》等多部法律法規(guī)和國(guó)際條約制定、修改論證，發(fā)表過(guò)保險(xiǎn)法，金融法和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理有關(guān)論文，著作多篇，多次出席國(guó)際國(guó)內(nèi)學(xué)術(shù)會(huì)議發(fā)表演講。他，就是中國(guó)人保集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理部和法律合規(guī)部總經(jīng)理xx先生。今天下午，xx博士和他的助手xx博士來(lái)到了我們會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)，請(qǐng)大家伸出熱情的雙手，歡迎李總為我們做精彩授課！
    剛才，李博士用2個(gè)小時(shí)，從法學(xué)，保險(xiǎn)學(xué)和行政學(xué)結(jié)合的角度，給我們上了一堂非常生動(dòng)，非常有意義的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)，風(fēng)險(xiǎn)管控的講座。內(nèi)容十分豐富、數(shù)據(jù)十分翔實(shí)、信息量很大、政策性很強(qiáng)、案例有警示和教育意義。聽(tīng)完之后，收獲很多。借此機(jī)會(huì)，也代表大家向x總匯報(bào)我們?cè)谒膫€(gè)方面的聽(tīng)課收獲：
    一是樹(shù)立了風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控合規(guī)的基本理念；
    二是懂得了風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控、合規(guī)之間的內(nèi)在聯(lián)系；
    三是認(rèn)識(shí)到了集團(tuán)為何要把內(nèi)控合規(guī)定性為企業(yè)發(fā)展的生命線和紅線的內(nèi)涵；
    四是堅(jiān)定了我們?cè)诩涌彀l(fā)展方式轉(zhuǎn)變中保持健康可持續(xù)發(fā)展的信心。
    有了這些收獲，我們就收獲了一份責(zé)任和使命，收獲了對(duì)于公司發(fā)展的希望和未來(lái)，收獲了我們廣大干部與時(shí)俱進(jìn)的行為自律和原則。作為分支機(jī)構(gòu)一把手，我們肩上有兩副擔(dān)子：一是發(fā)展的擔(dān)子，一是風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)子。誠(chéng)如溫總理在國(guó)務(wù)院安全生產(chǎn)會(huì)議上講的：在安全生產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理上“黨政同責(zé)，一崗雙責(zé)”。今天這堂課，對(duì)于強(qiáng)化我們的內(nèi)控合規(guī)意識(shí)，搞好內(nèi)控合規(guī)工作，促進(jìn)公司發(fā)展，保護(hù)干部成長(zhǎng)具有重要的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義！
    讓我們?cè)俅斡脽崃业恼坡暩兄xxx博士的精彩演講！
    謝謝x總！
    內(nèi)控合規(guī)監(jiān)察／審計(jì)辦事處管理辦法。
    （暫行）。
    第一章總則。
    第一條為充分發(fā)揮各內(nèi)控合規(guī)監(jiān)察／審計(jì)辦事處（以下簡(jiǎn)稱內(nèi)控辦事處）的職能作用，保障內(nèi)控辦事處各項(xiàng)工作規(guī)范、有效開(kāi)展，特制定本辦法。
    第二條內(nèi)控辦事處的管理遵循以下原則：
    （一）獨(dú)立運(yùn)行原則。內(nèi)控辦事處行政上隸屬于省分公司，業(yè)務(wù)上接受省分公司監(jiān)察部／審計(jì)部、合規(guī)部的指導(dǎo)，根據(jù)工作職責(zé)在轄區(qū)內(nèi)獨(dú)立開(kāi)展工作。
    （二）垂直管理原則。內(nèi)控辦事處的工作安排、財(cái)務(wù)開(kāi)支、人員調(diào)配、干部任免、業(yè)績(jī)考核、薪酬福利等事項(xiàng)均由省分公司負(fù)責(zé)。
    （三）精干高效原則。內(nèi)控辦事處的人員編制實(shí)行精簡(jiǎn)優(yōu)化、合理配置，日常行政事務(wù)依托所在地市級(jí)分公司，以有效控制成本，提高工作效能。
    第二章機(jī)構(gòu)設(shè)置及人員編制。
    第三條內(nèi)控辦事處分別設(shè)在鄭州市、新鄉(xiāng)市和漯河市，統(tǒng)一以駐地城市命名，稱“＊＊＊＊股份有限公司河南省分公司××內(nèi)控合規(guī)監(jiān)察／審計(jì)辦事處”。
    第四條內(nèi)控辦事處的轄區(qū)劃分。
    （一）鄭州內(nèi)控辦事處轄區(qū)：三門峽市分公司、洛陽(yáng)市分公司、開(kāi)封市分公司、商丘市分公司、新鄉(xiāng)市分公司、漯河市分公司。
    （二）新鄉(xiāng)內(nèi)控辦事處轄區(qū)：安陽(yáng)市分公司、鶴壁市分公司、焦作市分公司、濮陽(yáng)市分公司、鄭州市分公司。
    （三）漯河內(nèi)控辦事處轄區(qū)：許昌市分公司、駐馬店市分公司、信陽(yáng)市分公司、周口市分公司、平頂山市公司、南陽(yáng)市分公司。
    第五條各內(nèi)控辦事處配置4－5人，其中：主任1人，工作人員3－4人。
    第六條內(nèi)控辦事處人員從系統(tǒng)內(nèi)部調(diào)配。主任由省公司黨委按照干部選拔任用程序組織考察任免；一般工作人員從現(xiàn)有審計(jì)人員中選聘，缺編的從所在地市分公司在編員工中擇優(yōu)聘用。
    第三章工作職責(zé)。
    第七條內(nèi)控辦事處按照省分公司的統(tǒng)一安排和部署，負(fù)責(zé)對(duì)所轄市級(jí)分公司進(jìn)行定期或不定期的監(jiān)督檢查和審計(jì)，及時(shí)向省分公司提交檢查稽核情況報(bào)告，并根據(jù)檢查稽核情況就加強(qiáng)和改進(jìn)所轄市級(jí)分公司的經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)管控等工作提出意見(jiàn)和建議。
    第八條內(nèi)控辦事處主要履行以下工作職責(zé)：
    （一）根據(jù)省分公司年度工作計(jì)劃和工作任務(wù)，在省分公司職能部門的組織協(xié)調(diào)下，結(jié)合轄區(qū)實(shí)際情況，組織實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，識(shí)別、評(píng)估和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
    （二）監(jiān)督檢查國(guó)家保險(xiǎn)政策、法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)、中國(guó)人保集團(tuán)公司、人保財(cái)險(xiǎn)總公司和省分公司的重大決策、重大決定以及指示、規(guī)定和要求的貫徹落實(shí)執(zhí)行情況。
    （三）監(jiān)督檢查公司經(jīng)營(yíng)授權(quán)管理、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范等執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)制度方面存在的問(wèn)題，撰寫(xiě)報(bào)告，提出建議，上報(bào)省分公司。并根據(jù)情況適時(shí)提出制定或者修改內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的意見(jiàn)建議，為省分公司決策提供服務(wù)。
    （四）圍繞業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等經(jīng)營(yíng)情況，開(kāi)展依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、數(shù)據(jù)質(zhì)量、政策措施落實(shí)、內(nèi)控制度和“六條禁令”執(zhí)行等情況的監(jiān)督檢查和審計(jì)，撰寫(xiě)報(bào)告，提出建議，上報(bào)省分公司。
    （五）根據(jù)省分公司的安排，對(duì)所轄市分公司及縣區(qū)支公司領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。撰寫(xiě)報(bào)告，提出整改意見(jiàn)和建議，上報(bào)省分公司。
    （六）根據(jù)省分公司的安排，對(duì)所轄公司進(jìn)行經(jīng)濟(jì)效益審計(jì)或其他專項(xiàng)審計(jì)。撰寫(xiě)報(bào)告，提出整改意見(jiàn)和建議，上報(bào)省分公司。
    （七）督促被檢查或被審計(jì)單位落實(shí)審計(jì)決定和整改建議。
    （八）根據(jù)省分公司的安排，對(duì)有關(guān)違法違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題或案件進(jìn)行調(diào)查或督查，撰寫(xiě)報(bào)告，提出處理意見(jiàn)建議，上報(bào)省分公司。
    （九）做好與轄區(qū)內(nèi)有關(guān)監(jiān)督部門的溝通工作，加強(qiáng)與監(jiān)察、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等部門的信息交流和工作配合，反饋相關(guān)意見(jiàn)和建議。
    （十）每季度向省分公司提交檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的歸納分析報(bào)告，提出處理意見(jiàn)和建議。工作中發(fā)現(xiàn)的重大違法違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題和案件要隨時(shí)報(bào)告。每年度、半年度撰寫(xiě)工作報(bào)告及其他合規(guī)報(bào)告，上報(bào)省分公司。
    （十一）負(fù)責(zé)做好本辦事處的檢查、審計(jì)有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析、上報(bào)和文檔管理工作，加強(qiáng)對(duì)本辦事處員工的教育、培訓(xùn)和績(jī)效考核工作。
    （十二）負(fù)責(zé)做好辦事處的日常行政管理，固定資產(chǎn)和各種費(fèi)用管理和使用工作。
    （十三）完成省分公司交辦的其他工作。
    第四章管理體制。
    第九條內(nèi)控辦事處是省分公司的派出機(jī)構(gòu)，由省分公司管理，接受省分公司黨委、總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)。
    第十條省分公司人力資源部是內(nèi)控辦事處的人員管理職能部門，具體負(fù)責(zé)內(nèi)控辦事處的人員調(diào)配、業(yè)績(jī)考核、薪酬福利等事項(xiàng)。
    第十一條省分公司監(jiān)察部／審計(jì)部、合規(guī)部是內(nèi)控辦事處的業(yè)務(wù)管理部門，具體負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)控辦事處業(yè)務(wù)的計(jì)劃管理和監(jiān)督指導(dǎo)。
    第十二條省分公司財(cái)會(huì)部是內(nèi)控辦事處的經(jīng)費(fèi)管理職能部門，具體負(fù)責(zé)內(nèi)控辦事處各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)預(yù)算和決算的管理。內(nèi)控辦事處的財(cái)務(wù)實(shí)行報(bào)賬制，其行政管理經(jīng)費(fèi)及其他預(yù)算費(fèi)用由省分公司統(tǒng)一撥付，委托所在地市分公司代辦。
    第十三條內(nèi)控辦事處的黨、工、團(tuán)等接受省分公司的指導(dǎo)，日常活動(dòng)依托所在地市分公司本部開(kāi)展。
    第十四條內(nèi)控辦事處列入公司有關(guān)文件發(fā)放范圍，主任出席省分公司召開(kāi)的重要工作會(huì)議。
    第五章薪酬待遇。
    第十五條內(nèi)控辦事處主任薪酬參照省分公司本部高職等部門正職薪酬標(biāo)準(zhǔn)核定；一般工作人員薪酬參照所在地市分公司高職等崗位薪酬標(biāo)準(zhǔn)核定，并適當(dāng)發(fā)放工作津貼。
    第十六條內(nèi)控辦事處主任薪酬由省公司負(fù)責(zé)發(fā)放；一般工作人員薪酬由省分公司劃撥，委托所在地市分公司代為發(fā)放。
    第十七條內(nèi)控辦事處主任的社會(huì)保險(xiǎn)、企業(yè)年金、住房公積金等由省分公司統(tǒng)一管理。一般工作人員的社會(huì)保險(xiǎn)、企業(yè)年金、住房公積金等由原公司管理。第十八條內(nèi)控辦事處所有人員的節(jié)日費(fèi)、防暑降溫費(fèi)等日常福利比照所在地市分公司標(biāo)準(zhǔn)確定，由所在地市分公司代為辦理、發(fā)放。省分公司于每年年底與所在地市分公司統(tǒng)一進(jìn)行結(jié)算。
    第六章辦公場(chǎng)所及設(shè)施。
    第十九條。
    第二十條。
    第七章附則。
    第二十一條省分公司職能部門依據(jù)本辦法、結(jié)合公司有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)制訂相關(guān)的具體管理制度，以完善內(nèi)控辦事處的各項(xiàng)制度建設(shè)。
    第二十二條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。
    心得體會(huì)。
    保險(xiǎn)公司合規(guī)工作報(bào)告篇二十二
    今年以來(lái)，**保險(xiǎn)xx分公司著力打造以誠(chéng)信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過(guò)自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：
    上半年，我們xx**保險(xiǎn)始終堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)增長(zhǎng)”落實(shí)到具體工作中，將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實(shí)行一票否決。
    1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況；
    為了加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將合規(guī)工作常態(tài)化、機(jī)制化，我司注重合規(guī)組織的建設(shè)，在公司主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)后，我們及時(shí)對(duì)分公司合規(guī)與反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行更新，為加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實(shí)公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營(yíng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，分公司各部門和各機(jī)構(gòu)設(shè)立了專（兼）職合規(guī)管理員，履行相應(yīng)的工作職責(zé)，我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責(zé)的通知》，使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)、工作機(jī)制更趨完善。
    2、合規(guī)制度建設(shè)；
    合規(guī)制度建設(shè)是整個(gè)合規(guī)工作的重要組織部分，我們?cè)趫?jiān)定執(zhí)行保監(jiān)會(huì)、總公司合規(guī)制度的前提下，與時(shí)俱進(jìn)，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領(lǐng)導(dǎo)人員時(shí)刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據(jù)總公司《中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》，結(jié)合我司實(shí)際，制定了《**保險(xiǎn)xx分公司中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》；為認(rèn)真貫徹落實(shí)xx保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)的通知》和總公司下發(fā)的《2011年“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》的文件要求，制定《xx分公司2012年“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》；根據(jù)xx保監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職資格管理的通知》和《2011版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識(shí)，了解相關(guān)法規(guī)知識(shí)，制定了《擬任高管人員保險(xiǎn)法規(guī)培訓(xùn)和測(cè)試管理辦法》，這些制度的出臺(tái)是對(duì)總公司和保監(jiān)局相關(guān)政策的有效跟進(jìn)，促進(jìn)了我司合規(guī)工作的有序運(yùn)行。
    3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況；
    風(fēng)險(xiǎn)管控是整個(gè)合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來(lái)，我司不斷強(qiáng)化對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的排查工作，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【2011】1號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的通知》，為規(guī)范承保流程，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，我司發(fā)出《關(guān)于承保數(shù)據(jù)真實(shí)性要求的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知》，要求各級(jí)承保中心在出單過(guò)程中，真實(shí)錄入各項(xiàng)信息。
    1、業(yè)務(wù)來(lái)源必須如實(shí)錄入，嚴(yán)格區(qū)分代理業(yè)務(wù)和直銷業(yè)務(wù)。
    2、嚴(yán)格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，如實(shí)收集客戶各類信息資料，真實(shí)錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。
    3、業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)必須真實(shí)，不得互掛。各類違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實(shí)，分公司將對(duì)機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問(wèn)責(zé)，并給予重處。為了管控高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)，我司出臺(tái)《關(guān)于高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)的承保通知》，根據(jù)分公司2012年兩核會(huì)議針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)承保要求的宣導(dǎo)，以及近期各級(jí)機(jī)構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)簽報(bào)，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車（含自卸車）；同時(shí)分公司此類業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進(jìn)一步管控此類業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險(xiǎn)，我司對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車型界定，并作出高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。
    我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證。年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見(jiàn)函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動(dòng)，請(qǐng)他們對(duì)我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)打分，從收回的征詢意見(jiàn)函反饋情況來(lái)看，我司各機(jī)構(gòu)均無(wú)違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對(duì)我司“主動(dòng)合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
    4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況；
    關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展中介業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查的通知》的文件，要求各機(jī)構(gòu)在2月24日前進(jìn)行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作，重點(diǎn)檢查與中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)等方面不合法、不真實(shí)、不透明的合作關(guān)系，著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問(wèn)題。分公司2月22日起對(duì)蘇州、常州、南通、揚(yáng)州四家公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)結(jié)果結(jié)合各機(jī)構(gòu)自查情況，分公司及時(shí)向總公司報(bào)送了自查報(bào)告，對(duì)存在一些其他問(wèn)題，并制定了整改措施。
    根據(jù)保監(jiān)會(huì)及總公司《關(guān)于開(kāi)展第三次保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查工作的通知》精神，我司認(rèn)真開(kāi)展財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進(jìn)自查工作，我司在總公司文件的基礎(chǔ)上，制定了分公司《第三次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查實(shí)施方案》，方案進(jìn)一步明確了工作目標(biāo)、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、自查范圍、自查時(shí)間安排、自查報(bào)告的內(nèi)容要求和報(bào)送時(shí)間。4月18日，我司又及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關(guān)于開(kāi)展第三次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查工作的補(bǔ)充通知》。將總公司的要求第一時(shí)間傳達(dá)宣導(dǎo)到位，為順利開(kāi)展自查和整改工作贏得了主動(dòng)。
    5、合規(guī)培訓(xùn)開(kāi)展情況。
    上半年，我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個(gè)層面進(jìn)行，一是通過(guò)總公司oa合規(guī)專欄進(jìn)行宣導(dǎo)?？偣緊a合規(guī)專欄不時(shí)有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動(dòng)態(tài)的內(nèi)容展示，我們及時(shí)通過(guò)晨會(huì)、工作例會(huì)進(jìn)行宣導(dǎo)，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學(xué)習(xí)培訓(xùn)。凡是總公司安排的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，我們都認(rèn)真組織，做好記錄，提出要求，加強(qiáng)互動(dòng)。三是財(cái)務(wù)、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)進(jìn)行各類合規(guī)培訓(xùn)，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺(tái)上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險(xiǎn)理賠系統(tǒng)已于2012年6月29日正式上線運(yùn)作。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺(tái)上線工作的計(jì)劃和要求，于2012年6月13日，對(duì)全省理賠查勘車進(jìn)行了gps系統(tǒng)的安裝，并與新車險(xiǎn)理賠系統(tǒng)進(jìn)行了綁定。于2012年6月20日對(duì)理賠查勘手機(jī)的使用進(jìn)行了嚴(yán)格細(xì)致的系統(tǒng)培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了總公司對(duì)于查勘手機(jī)使用的規(guī)定，并根據(jù)xx分公司的實(shí)際情況，制定了合理的查勘手機(jī)管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書(shū)面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機(jī)的使用。
    6、合規(guī)管理存在的問(wèn)題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來(lái)看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高。雖然，從保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件出臺(tái)后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)工作中，仍有一些員工期望通過(guò)打“擦邊球”、“走捷徑”來(lái)增加既得利益。
    行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更趨復(fù)雜多變，也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難。
    在總公司及杭州人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：
    1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
    為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司***總經(jīng)理為組長(zhǎng)，分管總**為副組長(zhǎng)，各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng)，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動(dòng)，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效。
    2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況。
    上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅(jiān)持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢管理辦法》等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開(kāi)展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。
    總體來(lái)講，我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識(shí)別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識(shí)別可疑交易信息的功能，對(duì)于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。
    3、反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況。
    在反洗錢工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及杭州人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣。
    2012年5月9日，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況。總之，我司反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。
    4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況。
    2012年11月是反洗錢宣傳月，分公司與下轄機(jī)構(gòu)聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng)，并在所有營(yíng)業(yè)大廳通過(guò)掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺(tái)的方式，向客戶做反洗錢宣傳。
    公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際，通過(guò)組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識(shí)；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺(jué)性。
    2012年4月14日，總公司進(jìn)行了2012年反洗錢專題培訓(xùn)，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)，我司受訓(xùn)人員的反洗錢工作能力得到有效提高。
    2012年5月6日，我司派員參加了2012年xx省反洗錢工作會(huì)，我司認(rèn)真作了傳達(dá)學(xué)習(xí)，重點(diǎn)是宣導(dǎo)杭州人行****行長(zhǎng)所做的工作報(bào)告。
    5、配合監(jiān)管情況。
    為進(jìn)一步滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強(qiáng)反洗錢工作的有效性，我司2012年4月18日出臺(tái)印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢工作人員及工作職責(zé)的通知》，重新公布各部門和各機(jī)構(gòu)專（兼）職反洗錢工作人員名單，對(duì)專（兼）職反洗錢工作人員須履行的工作職責(zé)進(jìn)行進(jìn)一步明確和規(guī)范。
    今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見(jiàn)表”懇請(qǐng)他們對(duì)我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來(lái)年，他們都對(duì)我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評(píng)價(jià)，無(wú)違規(guī)被處罰的情況。
    6月24日，杭州人行反洗錢處***科長(zhǎng)、***副科長(zhǎng)來(lái)我司進(jìn)行反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪，檢查期間為2010年1月至2012年5月，分管總**陪同檢查，并作了反洗錢工作的專題匯報(bào)。此次監(jiān)管走訪通過(guò)聽(tīng)匯報(bào)、看臺(tái)賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對(duì)我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，重點(diǎn)對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料、客戶等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對(duì)我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對(duì)反洗錢工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行反饋，提出了有針對(duì)性的整改意見(jiàn)。
    6、保密義務(wù)履行情況。
    我司在開(kāi)展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評(píng)估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說(shuō)，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過(guò)程。
    7、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況a、客戶身份識(shí)別情況。
    我司內(nèi)審針對(duì)客戶身份識(shí)別情況項(xiàng)目，采取分地區(qū)、保費(fèi)金額分區(qū)間劃分（3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上）的方式，對(duì)2010年度全省范圍內(nèi)已承保交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)的個(gè)人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個(gè)，其中個(gè)人客戶與企業(yè)客戶各12個(gè)。抽樣保費(fèi)來(lái)源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個(gè)人客戶6個(gè)發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個(gè)發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險(xiǎn)人賬戶。
    b、客戶等級(jí)劃分及客戶身份檔案保管2010年度xx全省客戶數(shù)量是54142個(gè)，其中對(duì)私客戶數(shù)量是42292個(gè)，對(duì)公客戶數(shù)量是11850個(gè)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分全部屬于常規(guī)客戶。
    對(duì)私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件，對(duì)公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過(guò)泄漏現(xiàn)象。
    同時(shí)，我司及時(shí)向人行報(bào)送《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管》報(bào)表及總公司反洗錢相關(guān)報(bào)表。
    反洗錢工作存在的問(wèn)題及整改措施。
    1、反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少；基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
    2、對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
    下半年，我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線，堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)合規(guī)檢查行動(dòng)，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動(dòng)作。
    1、開(kāi)展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí)，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度，把開(kāi)展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問(wèn)責(zé)工作制度化、常態(tài)化。
    2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營(yíng)理念，努力將合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；⑸钊牖?。
    3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無(wú)小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制。
    總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。