每個方案都應該有一個明確的目標和對應的指標來衡量其成果。在制定方案時，我們需要充分考慮利益相關者的意見和需求，以便得到更好的支持和協(xié)作。方案的實施和執(zhí)行是關鍵，下面是一些成功案例，它們給我們提供了一些可行的做法。
金融路演方案篇一
為切實保護公司消費者合法權(quán)益，進一步提升保險服務水平，營造良好的保險消費環(huán)境和市場環(huán)境，根據(jù)相關監(jiān)管部門的制度要求和會議精神，公司研究制定以下實施方案：
一、指導思想。
為加強自律，進一步改善保險服務，同時提高保險消費者運用保險產(chǎn)品和防范保險風險的能力，搭建保險消費者和保險機構(gòu)之間平等交流平臺，以保障保險市場消費安全和維護消費者權(quán)益為目標，切實維護保險市場秩序，保護消費者合法權(quán)益，有效防范保險消費侵權(quán)問題，切實為地方社會經(jīng)濟又好又快發(fā)展服務。
二、工作機制建設情況。
成立以總經(jīng)理為組長，副經(jīng)理為副組長，相關同志為組員的保險消費者權(quán)益保護工作小組，負責支行保險消費者權(quán)益保護工作的組織推動和監(jiān)督檢查。發(fā)生保險消費糾紛和投訴時，營業(yè)部負責人是客戶投訴處理工作的第一責任人，大堂經(jīng)理為指定的投訴處理人員、負責職責范圍內(nèi)的客戶投訴處理工作，由綜合部跟蹤、監(jiān)督和考評，對客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級處理、專人負責、逐級上報”的管理模式。
三、保險消費者的權(quán)利和公司應盡的義務。
保險消費者在購買保險產(chǎn)品，接受保險服務時依法享有下列權(quán)利：
（一）財產(chǎn)安全不受損害的權(quán)利；
（二）個人隱私和消費信息受到充分保護的權(quán)利；
（三）知悉其購買的保險產(chǎn)品、接受的保險服務的真實情況的權(quán)利；
（四）自主選擇保險機構(gòu)、保險產(chǎn)品或者保險服務的權(quán)利；
（五）公平交易的權(quán)利；
（六）對保險產(chǎn)品、保險服務以及保險消費者權(quán)益保護工作進行監(jiān)督的權(quán)利；
（七）依法享有的其他權(quán)利。
公司作為保險機構(gòu)應依法對保險消費者履行下列義務：
（二）應當聽取保險消費者對其提供的保險產(chǎn)品或者服務的意見，接受保險消費者監(jiān)督；
（七）其他依法應當履行的義務。
四、建立保險消費者投訴接受處理流程。
在營業(yè)部醒目位置公布公司受理保險消費者投訴的專門機構(gòu)、投訴方式、投訴處理流程等事項，時刻接受保險消費者的監(jiān)督。投訴和糾紛發(fā)生時，大堂經(jīng)理專職負責處理消費者的投訴事件，網(wǎng)點經(jīng)理作為第一負責人要及時上報、核實、處理和后續(xù)監(jiān)督跟蹤，力求在最短的時間內(nèi)良好的完成消費者投訴事件，充分保障消費者的權(quán)益。保證網(wǎng)點電話、網(wǎng)絡等投訴途徑暢通無阻，并且各個投訴途徑標準一致。對消費者的投訴盡量做到滿意答復并且后續(xù)跟蹤，保證不出現(xiàn)重復投訴情況。如果出現(xiàn)重復投訴情況，則盡力核實和處理。除了投訴，在網(wǎng)點建立保險消費權(quán)益保護投訴臺賬、定期開展相關活動等方式來了解消費者的想法和建議。對于保險消費者提出的意見建議進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行整改優(yōu)化。
五、主動宣傳，積極引導。
借助各種業(yè)務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕、宣傳折頁手冊、報刊雜志、電視、網(wǎng)絡、廣播等多種形式，開展保險知識的宣傳。積極開展保險知識推廣普及活動，在營業(yè)廳張貼宣傳海報，發(fā)放宣傳折頁，提高客戶的安全意識。同時，結(jié)合當前社會關注的“熱點”問題，循序介紹公司的收費政策，重點宣傳、推廣公司提供的便捷、多樣化的保險服務、創(chuàng)新產(chǎn)品，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識，規(guī)范零售業(yè)務的宣傳與銷售。
公司將不斷加大消費者權(quán)益保護工作力度，強化保險知識及消費者維權(quán)宣傳，不斷提高公司保險消費者的自我保護意識和保險維權(quán)意識，持續(xù)提升公司的服務水平和服務質(zhì)量。
金融路演方案篇二
2月14日情人節(jié)就要到了，為消費者創(chuàng)造一個既浪漫又溫馨的節(jié)日，是每一家酒店都在努力的工作。
根據(jù)我們酒店自身的經(jīng)營特色，根據(jù)常消費熟客的消費習慣。今年，我們定制出一下情人節(jié)推廣計劃，來向消費者傳送這個節(jié)目的訊息，供總辦審閱。
天元酒店情人節(jié)（天賜良緣，情定天元）。
20xx年2月14日。
主要地點：xx島西餐廳（酒店六樓）。
次要地點：客房。
1、通過浪漫的場景布置，為消費者創(chuàng)造一個溫馨，旖旎的`愛的殿堂；
2、擺放“情人留言卡片”，供情侶在上面寫下愛的誓言。
3、客房設立“粉紅情侶套房”，巧妙布置，并贈送玫瑰花，巧克力，香檳酒。
1、外圍設一塊桁架做宣傳廣告。
2、大堂電子屏、led屏滾動播放關于活動內(nèi)容。
3、一樓、六樓各放一個小展架。
4、六樓餐廳每個餐桌擺一個燭臺，一只玫瑰花。
5、整個餐廳用白色桌布、白色椅子、臘梅、沙縵點綴整個餐廳。
6、吧臺擺一束鮮花（百合、馬蹄蓮）。
7、西餐廳門口搭個拱門花柱。
8、彩燈和沙縵布置現(xiàn)場用粉色氣球點綴。
9、現(xiàn)場拍照（拍立得20元/張）。
10、餐臺擺一個香檳塔。
11、專門設一個餐臺放一個大蛋糕擺在餐臺上。
1、宣傳單：1000份（客房，各營業(yè)口）。
2、短信發(fā)布：1300元（2萬條）。
3、內(nèi)部廣告發(fā)布：（電子屏，三明電視臺字幕滾動頻，含噴繪）。
4、廣告文字：
a、天賜良緣，情定天元。（廣告詞）。
b、春信綻放，玫瑰花開，愛情來了，你的故事開始了；情人節(jié)到了，在天元大酒店準備一份珍愛的禮物，然后溫柔地攜上你的她或他，就在這個浪漫的日子開始相約。（短信）。
1、營銷部：2月10日前推出活動廣告。
2、其他部門2月10前結(jié)合營銷計劃，制定好情人節(jié)活動細則。
3、餐廳客房在2月13日前做好情人節(jié)氛圍營造工作。
4、工程部：結(jié)合活動計劃，做好用光，用電工作的安排及特殊道具的制作。
1、玫瑰花：
2、巧克力：
3、宣傳單：1000張*0.1元=100元。
4、噴繪：200元。
5、x展架：60元。
6、短信：1300元（2萬條）。
金融路演方案篇三
本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。
(一)、宏觀環(huán)境分析:。
1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴重的經(jīng)濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類活動在經(jīng)濟發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環(huán)保問題。為貫徹科學發(fā)展觀,堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。
3.經(jīng)濟環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經(jīng)濟的增長造成巨大威脅，中國的經(jīng)濟也有著重大阻力。但是，國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民消費結(jié)構(gòu)和理財觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對我國經(jīng)濟的發(fā)展起了很大的推動作用。
4.競爭環(huán)境。我國加入世貿(mào)組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經(jīng)在中國開設了分支機構(gòu)，他們具有良好的信譽、優(yōu)質(zhì)的服務，這對國內(nèi)的一些銀行造成相當?shù)膲毫ΑＮ覀兊你y行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境:xxx年1月16日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至xxx年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報告顯示，中國手機網(wǎng)民規(guī)模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡的普及和廣泛應用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。
(二)金融產(chǎn)品swort分析。
1.優(yōu)勢。
(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。
(2)政策優(yōu)勢。政府應建設新農(nóng)村的要求，加大對農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。
(4)自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經(jīng)濟領域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟效益良好，經(jīng)營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。
2.劣勢。
(1)知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企業(yè)對郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。
(2)認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。
(3)形式。業(yè)務領域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務。
(4)員工水平。經(jīng)過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對較弱。
(5)服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。
3.機遇.
(1).在產(chǎn)品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產(chǎn)品。
(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經(jīng)濟發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經(jīng)濟轉(zhuǎn)型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經(jīng)濟新格局的挑戰(zhàn)。
(4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇:宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營帶來的機遇;經(jīng)濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來會有更好的前景。
4.威脅。
(1).世界金融危機的影響下，世界經(jīng)濟尚未走出低谷。
(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈。
(3).受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。
(三)、市場競爭分析。
(1).我國商業(yè)銀行是國家經(jīng)濟發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場基礎，在國家經(jīng)濟中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國商業(yè)銀行將越來越受到外資銀行及全球經(jīng)濟危機的多層沖擊。
(2).國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實的市場競爭壓力。高度壟斷的`市場必然出現(xiàn)不正當競爭行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由于市場份額不足，資金實力較弱，電子化水平不高，國內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥:自有資金比例嚴重不足;信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下;業(yè)務品種單一，盈利水平低下。如何及時改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關系到中小銀行的生死存亡。
(3).要想保持競爭力的領先優(yōu)勢，就必須明確競爭力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對競爭力不斷地進行診斷、培育和鞏固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的領先距離。否則，競爭力就會被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學合理的評價指標體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業(yè)務的優(yōu)勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優(yōu)勢和市場位臵。
(四)、企業(yè)形象分析。
臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優(yōu)勢，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場為導向、以客戶為中心”的經(jīng)營理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和服務功能的創(chuàng)新，突出個人業(yè)務、零售業(yè)務，全面服務百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)清晰、經(jīng)營情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會效益和經(jīng)營效益。
三.市場面臨的問題分析。
(1)競爭力大:。
除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新能力，服務體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。
(2)創(chuàng)新能力差:。
金融路演方案篇四
本章方案著重于為xxxxxx公司（以下簡稱總公司）提供融資服務。我行前身為“xx銀行”，主要業(yè)務范圍是為國家建設提供項目貸款。房地產(chǎn)類貸款是我行的傳統(tǒng)業(yè)務，長期的專業(yè)銀行經(jīng)驗使我行在房地產(chǎn)類融資服務及全方位金融服務方面，擁有無可比擬的專業(yè)及人才優(yōu)勢，可以最大限度地為客戶提供全方位的金融服務。
第一節(jié)低成本的融資服務。
一、融資設計宗旨。
此次組合推介銀行信貸產(chǎn)品，將滿足客戶融資需求，最大限度的降低客戶財務成本，尤其是對于總公司的購房貸款項目，我行為其制定了全面的融資方案，并將隨著購房項目的發(fā)展而不斷給予全方位的服務。
二、合作基礎框架。
鑒于總公司良好的資信和收入水平，根據(jù)我行的相關規(guī)章制度，我行意向性對總公司提供本、外幣綜合授信額度xxx億元，包括固定資產(chǎn)貸款、流動資金貸款、單位購房貸款、循環(huán)額度借款、法人賬戶透支、進出口貿(mào)易融資、銀行承兌、票據(jù)貼現(xiàn)、保理業(yè)務等信貸產(chǎn)品。各類信貸產(chǎn)品（固定資產(chǎn)貸款除外）在總額度有效期內(nèi)可以循環(huán)使用。
（一）單位購房項目融資。
在總公司單位購房項目中，我行可根據(jù)項目不同階段的不同需求提供不同的金融服務。
1、項目投資前期。
在項目投資前期立項階段，我行可提供貸款意向書，在項目可行性研究報批階段，我行可提供貸款承諾書，在總公司的購房項目可行性研究報告獲得批準后，我行可提供單位購房貸款等信貸產(chǎn)品支持。
2、項目投資期。
在項目投資期的設計施工階段，我行可利用獨有的工程造價咨詢優(yōu)勢，為總公司擬投資項目建設全過程的咨詢服務，包括：可行性研究、編制投資估算、招標代理、編制工程量清單、編制標底、審核工程結(jié)算等。
3、項目投資完成期。
在項目投入使用后，我行可根據(jù)總公司資金盈余情況，結(jié)合貸款償還計劃，合理安排單位購房貸款回收工作，并結(jié)合總公司的經(jīng)營特點，提供流動資金貸款、循環(huán)額度借款、銀行承兌業(yè)務等其他短期融資產(chǎn)品。
（二）境內(nèi)專用設備采購融資方案。
并可以在談判時適度壓低賣方價格；另一方面，也為賣方提供了便捷的融資方式，可以加快其資金回籠的速度，進一步提高與總公司合作的忠誠度。
（三）經(jīng)營周轉(zhuǎn)類融資方案。
如果總公司在日常經(jīng)營中出現(xiàn)短期資金缺口，我行可為總公司提供短期融資產(chǎn)品，滿足總公司臨時資金需要。
1、循環(huán)額度借款。
循環(huán)額度借款是我行為高端客戶提供的人民幣信貸業(yè)務產(chǎn)品，在循環(huán)額度有效期內(nèi)，借款人可以對借款額度循環(huán)使用，單筆借款期限可以自由商定，且不必每次都簽訂新的借款合同，簡化了貸款程序，有效地保證了用款效率和靈活性。
2、法人賬戶透支。
法人賬戶透支是我行為高端客戶提供的人民幣信貸產(chǎn)品，該產(chǎn)品最大的特點是手續(xù)方便快捷，對于總公司彌補頻繁發(fā)生的、金額不大、期限不長的資金缺口非常有利。我行是國內(nèi)第一家得到人民銀行批準開辦法人賬戶透支業(yè)務的商業(yè)銀行，擁有規(guī)范的管理體制和健全的內(nèi)控措施。
（四）中期票據(jù)、短期融資券服務。
（五）其他金融服務。
1、委托貸款。
督使用并協(xié)助回收的貸款。委托貸款可以實現(xiàn)委托方對資金管理的需要，它利用銀行現(xiàn)有網(wǎng)絡以及銀行發(fā)放委托貸款的合法資格，控制企業(yè)內(nèi)部的資金流向，調(diào)劑企業(yè)內(nèi)部的資金余缺，幫助企業(yè)降低融資成本，實現(xiàn)直接融資。
2、銀行保函。
保函是xxx銀行根據(jù)申請人的請求，以出具保函的形式，向申請人債權(quán)人承諾，當申請人不履行其債務時，由xxx銀行按照約定履行債務或承擔責任的一項業(yè)務。
xxx銀行將根據(jù)總公司需求辦理包括投標保函、履約保函、預收（付）款退款保函、付款保函、工程維修保函等各類銀行保函，為項目提供有力的信譽保障。
3、信貸證明。
信貸證明是銀行根據(jù)申請人的要求，以出具《銀行信貸證明書》的形式，向招標人承諾，當申請人在中標后，在中標項目施工過程中，滿足申請人在《銀行信貸證明書》項下承諾限額內(nèi)用于該項目正常、合理信用需求的一種貸款意向性承諾。
第二節(jié)特色獨有的工程造價咨詢服務。
金融路演方案篇五
結(jié)合目前中國的消費金融發(fā)展現(xiàn)狀，垂直化發(fā)展將是未來的又一重要趨勢。垂直化包括兩個維度的垂直化，即行業(yè)垂直化和用戶層級垂直化。
發(fā)達國家社會信用體系建設主要有兩種模式：一是以美國為代表的信用中介機構(gòu)為主導的模式；二是以歐洲為代表的以政府和中央銀行為主導的模式。
1、美國模式。以美國為代表的"信用中介機構(gòu)為主導"的模式，完全依靠市場經(jīng)濟的法則和信用管理行業(yè)的自我管理來運作，政府僅負責提供立法支持和監(jiān)管信用管理體系的運轉(zhuǎn)。在這種運作模式中，信用中介機構(gòu)發(fā)揮主要的作用，其運作的核心是經(jīng)濟利益。
2、歐洲模式。以歐洲為代表的"政府和中央銀行為主導"的模式，是政府通過建立公共的征信機構(gòu)，強制性地要求企業(yè)和個人向這些機構(gòu)提供信用數(shù)據(jù)，并通過立法保證這些數(shù)據(jù)的真實性。在這種模式中政府起主導作用，其建設的效率比較高。
未來，互聯(lián)網(wǎng)消費金融的授信速度和方式都將讓小額分期貸款變得立竿見影，消費金融的用戶群和場景也將會是正無窮。為了將金融授信、信貸業(yè)務流程和消費場景打通，神州融與全球最大征信局experian和阿里金融云聯(lián)合發(fā)布了專門針對小微金融機構(gòu)的大數(shù)據(jù)風控平臺，利用流程引擎驅(qū)動、以決策引擎代替純?nèi)斯ぷ鳂I(yè)判斷模式，實現(xiàn)快速、高效流轉(zhuǎn)和自動決策的小微金融業(yè)務審批處理，并通過一站式整合電商平臺和征信機構(gòu)等3000+維度的信息數(shù)據(jù)，以及對接多家評分建模機構(gòu)等，依據(jù)不同維度不同種類建立的風險控制模型，幫助其實現(xiàn)量化風控管理和對接互聯(lián)網(wǎng)電商、第三方支付等各種消費場景，為發(fā)展消費金融業(yè)務的小微金融機構(gòu)提供一站式的服務支持。
金融路演方案篇六
根據(jù)學校《關于開展防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳教育工作的通知》校辦5號文件精神和學院學生安全健康成長的實際需要，制定本方案，指導學院學生防詐騙安全教育工作的`開展。
通過宣傳教育，增強學生防騙應對能力，努力實現(xiàn)無“電詐”學院目標。
1、全體師生高度重視防“電詐”宣傳教育工作，對個人的財產(chǎn)安全負責。各班級通過班會集中宣講防“電詐”安全注意事項。宣傳覆蓋到所有學生。
2、做好宣傳，利用宣傳展板、班級qq群，學院網(wǎng)站積極宣傳防騙知識，引導學生積極學習防詐騙知識。
3、成立學院“防范電信網(wǎng)絡詐騙”工作小組，學院分黨委（黨總支）書記擔任組長，加強防范電信網(wǎng)絡詐騙工作全覆蓋宣傳教育力度。
化生學院“防范電信網(wǎng)絡詐騙”工作?。?BR> 組長：
副組長：
成員：
工作職責：
領導開展學院“防范電信網(wǎng)絡詐騙”宣傳教育工作。督促各班級積極開展“防范電信網(wǎng)絡詐騙”安全教育，安全工作要求落實到每一個學生。及時通報保衛(wèi)處發(fā)布的詐騙案件，協(xié)調(diào)處理學生被詐騙事件，避免引發(fā)次生傷害。
1、各班級支部集中組織學生學習防“電詐”宣傳內(nèi)容，并簽名確認《防詐騙安全告知書》。一對一落實到每個學生。
2、以“文明寢室”創(chuàng)建為契機，加強寢室防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳教育，每個寢室內(nèi)張貼“防范電信網(wǎng)絡詐騙”宣傳單及校內(nèi)報警電話。
3、定期開展班級防詐騙安全教育，創(chuàng)新形式，通過真實案例和學生現(xiàn)身說法，學習了解最新的詐騙手法，增強學生的防范意識，實際提升學生的防范能力。
4、組織全體師生下載手機端“全民防詐”app，關注“武漢市反電信網(wǎng)絡詐騙中心”微信公眾號，進行防騙知識學習。抽查學生安裝情況。
5、定期開展學生防詐騙安全知識學習和測試，不斷增強學生的防范意識和能力。
金融路演方案篇七
xx縣農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行、手機銀行（客戶端）、微信銀行、圓鼎卡用戶。
濃香粽情，感恩父愛。
1、一重禮：圓鼎卡用戶消費有禮。
活動期間，我行圓鼎卡新老客戶凡持卡在徐州貴和百貨商場、xx縣燕山華聯(lián)超市消費滿2筆或消費金額滿288元，即可獲贈毛巾禮盒一套。名額有限，先到先得（限前100名）。每個客戶限領一次。
2、二重禮：手機銀行、網(wǎng)上銀行新用戶交易有禮。
活動期間，首次開通并使用xx縣農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行、手機銀行（客戶端）轉(zhuǎn)賬、繳費成功的.客戶，即可獲贈精美禮品一份。禮品規(guī)則設置如下：
（1）粽子禮盒一個，限端午節(jié)當天前100名。
（2）30元移動充值卡，限前100名（和粽子禮盒活動不可同時參加）。
以上獎品，每個客戶限領一次。
3、三重禮：省級微信銀行關注有禮。
活動期間，（1）、凡關注xx農(nóng)村商業(yè)銀行微信銀行并成功綁定圓鼎卡并成功無卡取款一次的客戶，即可獲贈10元手機話費。名額有限，先到先得（限前500名）。每個客戶限領一次。
（2）、所有關注xxxx縣農(nóng)村商業(yè)銀行微信銀行并成功綁定圓鼎卡的客戶，均可獲得一次抽獎機會。獎項設置為：
一等獎：10名，60克銀條一個。
二等獎：200名，30元移動充值卡。
三等獎：1000名，10元手機話費。
4、四重禮：圓鼎卡、手機銀行（客戶端）、網(wǎng)上銀行動戶有禮。
凡20xx年1—5月份沒有發(fā)生過交易的銀行卡、手機銀行（客戶端）、網(wǎng)上銀行客戶，活動期間，只要發(fā)生一筆金額超過100元的交易即可獲贈20元手機話費。（限前500名每個客戶只能領一次。）。
金融路演方案篇八
為切實落實《國務院辦公廳印發(fā)關于切實解決老年人運用智能技術困難實施方案的通知》（國辦發(fā)〔20xx〕45號）和《中國人民銀行辦公廳關于提升老年人支付服務便利化程度的意見》（銀辦發(fā)〔20xx〕183號）通知精神，幫助老年人跨越數(shù)字鴻溝，推進老年人金融服務便利化工作開展，特制定本方案。
為更好地為老年人提供更周全、更貼心、更直接的便利化綜合金融服務，各部門要圍繞踐行金融為民初心，從現(xiàn)金管理、支付服務和普惠金融三方面入手，緊盯金融網(wǎng)點、水電氣繳費大廳、醫(yī)院、超市和行政服務大廳收費窗口等老年人日常的高頻金融場景，打造線上線下一體化、貼合老年人需求的“助老適老”金融服務。讓老年人搭上“數(shù)字快車”，在信息化、智能化社會發(fā)展中有更多獲得感、幸福感、安全感。
轄內(nèi)金融機構(gòu)圍繞“多方聯(lián)動、分類施策、精準服務、資源共享、協(xié)同發(fā)展、互惠共贏”的工作方針，以政策為依據(jù)，以市場需求為指引，以規(guī)范的服務標準、運行機制和監(jiān)督制度為支撐，通過傳統(tǒng)服務與智能創(chuàng)新相結(jié)合，普適性金融服務與老年客戶特殊需求相結(jié)合，線下柜面服務與線上渠道服務相結(jié)合等方式，有效地將各項暖心服務傳遞給更廣泛的老年客戶，從而不斷提升金融服務質(zhì)量與水平。
（一）資源整合，強化服務管理。即轄內(nèi)金融機構(gòu)應本著資源共享的工作方針，整合各類信息資源和服務平臺，通過“金融助理+部門融合”的服務模式，拓展金融服務，提升服務質(zhì)量。一是依托平臺，開展精準服務。各金融機構(gòu)可依托已設立的農(nóng)村普惠金融服務點和現(xiàn)金示范區(qū)，開展農(nóng)村地區(qū)老年人金融服務需求征集，并及時為農(nóng)村地區(qū)老年人各群體提供精準金融服務。二是窗口前移，提供精心服務。有條件的金融機構(gòu)可以入駐行政服務大廳、公積金管理中心等設立服務臺，或派出金融業(yè)務指導員深入網(wǎng)點附近的醫(yī)院、超市等指導幫助老年人辦理相關金融業(yè)務。三是信息共享，開設全景服務。將傳統(tǒng)金融服務資源與“互聯(lián)網(wǎng)+”“大數(shù)據(jù)”結(jié)合，促進惠民政策和金融科技高度融合，實現(xiàn)資金流、信息流、服務流的有效整合，為各參與方提供精準、高效的金融服務，實現(xiàn)政府監(jiān)管效能、市場發(fā)展效率與銀行經(jīng)營效益互惠共贏良好格局。
（二）健全制度，提升服務質(zhì)量。轄內(nèi)金融機構(gòu)應在完善服務制度上“用功”，即針對農(nóng)村地區(qū)老年人群體的特點，建立一套標準化老年人服務工作制度，細化助老適老服務要求，從制度層面壓實主體責任，規(guī)范敬老愛老服務行為，提升服務質(zhì)量。一是健全上門服務機制，在確保合規(guī)的前提下提供上門服務，打通金融服務的“最后一公里”，真正為老年客戶解除后顧之憂。二是建立“綠色通道”制度。即要求各金融機構(gòu)以提高金融服務便利度為目標，在各營業(yè)網(wǎng)點為年滿60周歲以上老年人開設綠色通道優(yōu)化服務窗口，指定專人提供“一對一”負責接待、引導、輔助、詢問、辦理等多個服務環(huán)節(jié)，確保各項精細化服務落到實處。三是優(yōu)化助老服務。針對特殊群體，制定個性化特色上門服務項目和內(nèi)容，組建上門服務機動分隊，實現(xiàn)服務“最后一米”。
（三）完善設施，提升服務品質(zhì)。各金融機構(gòu)應在完善服務措施上“用心”，即根據(jù)老年客戶的特點，一是配備完善設施。即各金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點均要配備愛心座椅、老花鏡、驗鈔機、雨傘、飲水機、醫(yī)療箱等便民設施，在雨雪天氣及時鋪放防滑墊，擺放小心地滑標識牌，加強人性化管理，提高老年人服務滿意度。二是加快設施改造步伐。各金融機構(gòu)應加快atm機、自助開卡機、手機銀行、網(wǎng)上銀行、普惠金融便民服務點機具等服務終端適老升級改造步伐，通過采取大字體顯示、語音輔助引導和優(yōu)化服務界面、增加轉(zhuǎn)賬風險提示等舉措，消除老年人支付服務數(shù)字鴻溝，增加老年風險防范意識。三是完善便民設施功能。即將收集服務需求、受理“老年人優(yōu)待證”、發(fā)放節(jié)日慰問品、受理城鄉(xiāng)醫(yī)保繳交等便民惠民服務加載至便民服務終端上，通過豐富農(nóng)村便民服務點“助老適老”服務內(nèi)涵，提升便民服務的深度、廣度與溫度。
（四）加大宣傳，提升服務效果。各金融機構(gòu)應在完善服務宣傳上“用力”，針對目前多發(fā)的電信詐騙、網(wǎng)絡詐騙、非法集資等情況，通過加大金融業(yè)務宣傳，解鎖多層次老年服務，為下一階段開發(fā)老年人“能懂得，能辨別，能使用”數(shù)字金融服務搭建更廣闊的平臺。一是將營業(yè)網(wǎng)點作為金融知識宣傳普及的主陣地，通過液晶電視、led顯示屏滾動播放防范金融詐騙、集資洗錢危害等金融知識，柜臺上擺放各類金融知識以及防詐騙手段宣傳手冊，形成濃厚的宣傳氛圍。二是以“3·15”金融消費權(quán)益日、6月“普及金融知識，守住‘錢袋子’”和9月“金融知識普及月”等活動為契機，深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村、社區(qū)集市等人流密集區(qū)域，通過以案說法的方式，對老年客戶進行面對面深入宣講，提高老年人的金融防范意識，樹立健康的金融投資理念。三是開設老年人金融知識課堂。即要求轄內(nèi)各金融機構(gòu)以輪值的方式，定期為老年人舉辦金融知識講座，通過大講堂方式增強老年人防詐、防騙能力，解決遇到的問題，幫助有能力、有條件、有意愿的老年人熟悉智能化服務，融入數(shù)字時代。
（一）加強組織領導，明確責任分工。
各金融機構(gòu)要高度重視“助老適老”金融服務工作，明確責任分工，層層抓好落實，確保各自網(wǎng)點對老年人金融服務要求落實到位、執(zhí)行到位。要全面提升服務深度、廣度和溫度，堅持傳統(tǒng)服務與智能創(chuàng)新相結(jié)合、普遍適用與分類推進相結(jié)合、線上服務和線下渠道相結(jié)合，讓金融科技成果更好惠及包括老年人在內(nèi)的廣大人民群眾。
（二）加強部門協(xié)作，實現(xiàn)互惠共贏。
各金融機構(gòu)應根據(jù)各自的業(yè)務特點，依托機構(gòu)網(wǎng)點分布城鄉(xiāng)、深入社區(qū)等優(yōu)勢，加大與政務、公共事業(yè)、醫(yī)療、商超等機構(gòu)合作，開展老年人政務代辦、醫(yī)療代辦、健康講座等服務，為老年人提供關愛、幫助的同時，進一步夯實鞏固客源，互惠共贏。如，依托便民服務點開展國債下鄉(xiāng)、保險理賠等業(yè)務。
（三）強化便民管理，提高服務水平。
各金融機構(gòu)應加強農(nóng)村普惠金融服務點適老性工作管理，建立并落實定期服務工作機制。如，按月上門提供殘舊鈔換新和小額面值人民幣補足和金融需求信息征集服務等，確保銀行卡和現(xiàn)金受理渠道暢通，各項金融精準服務有效地落到實處。
（四）注重工作成效，納入督促檢查。
各金融機構(gòu)要將“適老助老”貫穿日常業(yè)務工作之中，夯實基礎，努力創(chuàng)新，為創(chuàng)造縣老年人使用智能技術無障礙良好環(huán)境奠定堅實基礎。人民銀行縣支行將落實屬地監(jiān)管職責，把服務工作納入對金融機構(gòu)的“兩管理兩綜合”考核。
（五）分類細化管理，強化責任落實。
為確保助老適老工作有效地落到實處，中國人民銀行縣支行從組織管理、設施改造、宣傳推廣、服務成效等方面，對縣金融機構(gòu)助老適老工作開展情況進行考核評價，并根據(jù)考核結(jié)果評出a、b、c三個等級，年終將該指標作為金融機構(gòu)當年文明單位創(chuàng)建成績的重要參考依據(jù)，具體由縣文明辦負責實施。
金融路演方案篇九
本章方案著重于為xxxxxx公司（以下簡稱總公司）提供融資服務。我行前身為“中國人民xxx銀行”，主要業(yè)務范圍是為國家建設提供項目貸款。房地產(chǎn)類貸款是我行的傳統(tǒng)業(yè)務，長期的專業(yè)銀行經(jīng)驗使我行在房地產(chǎn)類融資服務及全方位金融服務方面，擁有無可比擬的專業(yè)及人才優(yōu)勢，可以最大限度地為客戶提供全方位的金融服務。
第一節(jié)低成本的融資服務。
一、融資設計宗旨。
此次組合推介銀行信貸產(chǎn)品，將滿足客戶融資需求，最大限度的降低客戶財務成本，尤其是對于總公司的購房貸款項目，我行為其制定了全面的融資方案，并將隨著購房項目的發(fā)展而不斷給予全方位的服務。
二、合作基礎框架。
鑒于總公司良好的資信和收入水平，根據(jù)我行的相關規(guī)章制度，我行意向性對總公司提供本、外幣綜合授信額度xxx億元，包括固定資產(chǎn)貸款、流動資金貸款、單位購房貸款、循環(huán)額度借款、法人賬戶透支、進出口貿(mào)易融資、銀行承兌、票據(jù)貼現(xiàn)、保理業(yè)務等信貸產(chǎn)品。各類信貸產(chǎn)品（固定資產(chǎn)貸款除外）在總額度有效期內(nèi)可以循環(huán)使用。
（一）單位購房項目融資。
在總公司單位購房項目中，我行可根據(jù)項目不同階段的不同需求提供不同的金融服務。
1、項目投資前期。
在項目投資前期立項階段，我行可提供貸款意向書，在項目可行性研究報批階段，我行可提供貸款承諾書，在總公司的購房項目可行性研究報告獲得批準后，我行可提供單位購房貸款等信貸產(chǎn)品支持。
2、項目投資期。
在項目投資期的設計施工階段，我行可利用獨有的工程造價咨詢優(yōu)勢，為總公司擬投資項目建設全過程的咨詢服務，包括：可行性研究、編制投資估算、招標代理、編制工程量清單、編制標底、審核工程結(jié)算等。
3、項目投資完成期。
在項目投入使用后，我行可根據(jù)總公司資金盈余情況，結(jié)合貸款償還計劃，合理安排單位購房貸款回收工作，并結(jié)合總公司的經(jīng)營特點，提供流動資金貸款、循環(huán)額度借款、銀行承兌業(yè)務等其他短期融資產(chǎn)品。
（二）境內(nèi)專用設備采購融資方案。
并可以在談判時適度壓低賣方價格；另一方面，也為賣方提供了便捷的融資方式，可以加快其資金回籠的速度，進一步提高與總公司合作的忠誠度。
（三）經(jīng)營周轉(zhuǎn)類融資方案。
如果總公司在日常經(jīng)營中出現(xiàn)短期資金缺口，我行可為總公司提供短期融資產(chǎn)品，滿足總公司臨時資金需要。
1、循環(huán)額度借款。
循環(huán)額度借款是我行為高端客戶提供的人民幣信貸業(yè)務產(chǎn)品，在循環(huán)額度有效期內(nèi)，借款人可以對借款額度循環(huán)使用，單筆借款期限可以自由商定，且不必每次都簽訂新的借款合同，簡化了貸款程序，有效地保證了用款效率和靈活性。
2、法人賬戶透支。
法人賬戶透支是我行為高端客戶提供的人民幣信貸產(chǎn)品，該產(chǎn)品最大的特點是手續(xù)方便快捷，對于總公司彌補頻繁發(fā)生的、金額不大、期限不長的資金缺口非常有利。我行是國內(nèi)第一家得到人民銀行批準開辦法人賬戶透支業(yè)務的商業(yè)銀行，擁有規(guī)范的管理體制和健全的內(nèi)控措施。
（四）中期票據(jù)、短期融資券服務。
1、委托貸款。
督使用并協(xié)助回收的貸款。委托貸款可以實現(xiàn)委托方對資金管理的需要，它利用銀行現(xiàn)有網(wǎng)絡以及銀行發(fā)放委托貸款的合法資格，控制企業(yè)內(nèi)部的資金流向，調(diào)劑企業(yè)內(nèi)部的資金余缺，幫助企業(yè)降低融資成本，實現(xiàn)直接融資。
2、銀行保函。
保函是xxx銀行根據(jù)申請人的請求，以出具保函的形式，向申請人債權(quán)人承諾，當申請人不履行其債務時，由xxx銀行按照約定履行債務或承擔責任的一項業(yè)務。
xxx銀行將根據(jù)總公司需求辦理包括投標保函、履約保函、預收（付）款退款保函、付款保函、工程維修保函等各類銀行保函，為項目提供有力的信譽保障。
3、信貸證明。
信貸證明是銀行根據(jù)申請人的要求，以出具《銀行信貸證明書》的形式，向招標人承諾，當申請人在中標后，在中標項目施工過程中，滿足申請人在《銀行信貸證明書》項下承諾限額內(nèi)用于該項目正常、合理信用需求的一種貸款意向性承諾。
第二節(jié)特色獨有的工程造價咨詢服務。
金融路演方案篇十
為了進一步加大對全省農(nóng)業(yè)小微企業(yè)支持力度，強化小微企業(yè)金融服務質(zhì)量，促進全省各類涉農(nóng)小微企業(yè)的發(fā)展，做好今年的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)金融服務工作，陜西農(nóng)發(fā)在“兩個不低于”的前提下，在遵循“六項機制”、堅持“四單原則”的基礎上，結(jié)合我行小微企業(yè)客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務開展過程中的實際情況，對今年小微企業(yè)貸款工作制定以下工作方案:。
一、貫徹國家支農(nóng)支小政策,按照“擇優(yōu)扶持、分類管理、穩(wěn)步創(chuàng)新”的原則,大力發(fā)展農(nóng)業(yè)小微企業(yè)信貸業(yè)務。
(一)突出業(yè)務發(fā)展重點領域。重點支持產(chǎn)品關聯(lián)度高、與大型優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈密切相關的農(nóng)業(yè)小微企業(yè);各類特色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、綠色農(nóng)業(yè)的高成長型和具有區(qū)位優(yōu)勢的特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)小微企業(yè);得到各級財政資金扶持或取得政府(部隊)集中采購中標通知書、擔保資源充足的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。立足業(yè)務發(fā)展重點區(qū)域，重點支持信用環(huán)境好、財政支持力度大、小微企業(yè)資源豐富、內(nèi)部管理規(guī)范的地區(qū)。
(二)加大客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整力度,力爭做到進退自如。今年各行要對農(nóng)業(yè)小微企業(yè)客戶進行風險排查，對經(jīng)營效益良好，第一還款來源有保障，第二還款來源可靠，銷售貨款歸行率達到70%以上，銀企配合良好的客戶給予貸款積極支持。
(三)貸款產(chǎn)品支持具體方式：
1、貸款期限。生產(chǎn)經(jīng)營周期在1年以上的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)流動資金貸款期限最長不超過3年，季節(jié)性流動資金貸款期限一般不超過1年;固定資產(chǎn)貸款期限一般為1-3年，最長不超過5年。
2、貸款利率。我行農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款利率一般按照人民銀行公布的商業(yè)性流動資金貸款同期同檔次基準利率上浮10%執(zhí)行。但對合作意愿強，經(jīng)營狀況好，積極配合監(jiān)管的存量優(yōu)質(zhì)客戶在利率定價上給予一定的傾斜，即：對于與我行連續(xù)發(fā)生兩年以上信貸關系(含兩年)且無任何違約記錄的市級(含)以上農(nóng)業(yè)小微企業(yè)優(yōu)質(zhì)客戶可執(zhí)行基準利率;新營銷客戶、發(fā)生信貸關系兩年以下的老客戶、有違約記錄的老客戶，均執(zhí)行基準利率上浮10%。
3、貸款方式。為有效防范信貸風險，農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款主要采取全額抵(質(zhì))押或?qū)I(yè)擔保機構(gòu)保證擔保方式。
4、貸款展期。對因受季節(jié)性或不可抗拒的自然災害等客觀因素影響不能按期還款，在有效落實合法足額擔保的前提下，可按照有關規(guī)定辦理貸款展期。
二、創(chuàng)新貸款擔保機制。
我行將在原有貸款擔保方式基礎上創(chuàng)新農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款擔保抵押方式：
(一)在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)探索可轉(zhuǎn)讓的林權(quán)和土地承包權(quán)的抵押擔保。
(二)審慎探索知識產(chǎn)權(quán)、應收賬款等質(zhì)押擔保。
(三)著重于中介擔保機構(gòu)進行合作，開發(fā)專業(yè)擔保公司保證擔保。我行將側(cè)重點放在積極與當?shù)卣畢f(xié)調(diào)，與省中小微企業(yè)服務協(xié)會取得聯(lián)系，建立由中小微企業(yè)服務協(xié)會，中介擔保機構(gòu)，貸款銀行三者之間互通信息，努力打造中小微企業(yè)融資平臺，逐步建立由政府財政作后盾的融資擔保公司，為經(jīng)營管理先進、經(jīng)營業(yè)績良好、具有未來發(fā)展前景、目前確實需要資金的小微企業(yè)融資行為進行擔保，努力從根本上解決小微企業(yè)目前融資過程中出現(xiàn)的“融資難、難融資”現(xiàn)象。在此過程中，要求各轄屬機構(gòu)要幫助小微企業(yè)不斷加強企業(yè)自身建設，特別是民營企業(yè)家自身素質(zhì)建設，努力從根本上解決目前融資過程中出現(xiàn)的“低信用、信用低”現(xiàn)象。
三、強化服務和業(yè)務指導。
(一)我行在兩個不低于的前提下，專門下發(fā)了工作要點，并對貸款支持的重點提出以下要求：
1、市場前景好、信用等級高、擔保資源足、合作意愿強的高成長型農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。
2、得到各級財政資金扶持或取得政府(部隊)集中采購中標通知書的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。
3、具備一定發(fā)展規(guī)模、具有較強市場競爭力與區(qū)位優(yōu)勢的特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)小微企業(yè)。
4、以發(fā)展各類特色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、綠色農(nóng)業(yè)和低碳經(jīng)濟為主線目標，對增加就業(yè)和農(nóng)戶增收具有明顯帶動作用的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)及農(nóng)民專業(yè)合作社。
5、產(chǎn)品關聯(lián)度高、加工能力強，與我行主體業(yè)務和大型優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈密切相關的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。并根據(jù)地域特點對陜南重點支持茶葉、中草藥、農(nóng)副產(chǎn)品等地方特色明顯的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)在購銷、加工和流通方面的流動資金需求;關中重點支持以蘋果為主的果業(yè)企業(yè)在購銷、加工和流通方面的流動資金需求以及為產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)上下游配套生產(chǎn)的流動資金需求;陜北重點支持以蘋果、紅棗、小雜糧等為主的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)在購銷、加工和流通方面的流動資金需求。
(二)對轄屬機構(gòu)的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款管理工作進行定期檢查，及時糾改發(fā)現(xiàn)的問題，特別是對個別貸款發(fā)展較為緩慢的支行進行實地調(diào)研，有針對性的解決業(yè)務開展中存在的問題，促進小微企業(yè)業(yè)務健康發(fā)展。
(三)加強行業(yè)合作。在堅持“政府推薦、銀行獨立辦貸”的基礎上，對涉及占比較大的糧油、棉花以及蘋果等產(chǎn)業(yè)，要求基層行與行業(yè)管理部門加強日常聯(lián)系和溝通，密切關注行業(yè)動向，及時幫助企業(yè)解決業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的問題。
(四)在堅持制定要求的前提下，盡可能縮短辦貸環(huán)節(jié)、簡化手續(xù)，提高辦貸效率，提供快捷便利的資金結(jié)算服務。
(五)完善獎勵機制。在今年全年工作計劃中把小微企業(yè)貸款的發(fā)展工作作為全行工作的重點來執(zhí)行，并對小微企業(yè)貸款發(fā)展按照各地市實體經(jīng)濟發(fā)展情況及行業(yè)結(jié)構(gòu)進行差別量化考核，獎先評優(yōu)，對能夠有效發(fā)展優(yōu)質(zhì)小微企業(yè)貸款客戶的、存量貸款能有效維護的、小微企業(yè)貸款無不良的支行及個人給予獎勵。
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金融路演方案篇十一
法定代表人：張某某，男，行長。
郵編：100876。
被告：中商企業(yè)集團總公司。
住所地：北京市朝陽區(qū)十九路八十二號。
法定代表人：陳某某，男，董事長。
郵編：100876。
被告：中谷糧油集團公司。
住所地：北京市朝陽區(qū)二十三路九十二號。
法定代表人：楊某某，女，董事長。
電話：010—67890654傳真：010—12345678。
郵編：100876。
案由：金融借款合同及保證合同糾紛。
訴訟請求：
1、判令被告中商企業(yè)集團總公司償還原告借款人民幣3000萬人民幣，利息。
1036.8萬人民幣(暫記為從借款日至約定還款日的利息，計算方式為復利計算)。
2、判令被告的逾期利息按當前銀行貸款利息的雙倍利率計算返還(還款利息從20xx年5月12日至被告付清全部款項日之間的利息后算)。
3、判令被告中谷糧油集團公司對上述款項的清償承擔連帶責任。
4、判令兩被告承擔本案全部訴訟費用。
事實與理由：
期為6年。為保證還款，原告與另一被告中谷糧油集團公司簽訂保證合同，約定中谷糧油集團公司同意以其全部財產(chǎn)對以上借款及利息提供擔保，同時承擔連帶責任保證。但是，在借款期限屆滿后，經(jīng)原告多次催討，兩被告都拒絕償還借款。原告認為，原告與兩被告分別簽訂的借款合同及保證合同均是合法有效的。原告已按合同的約定向被告中商企業(yè)集團總公司借款人民幣3000萬，但被告中商企業(yè)集團總公司卻未能在合同約定的還款期限內(nèi)還清借款，被告的行為是嚴重的違約行為。
而另一被告中谷糧油集團公司也拒絕履行其擔保責任，根據(jù)《中華人民共和國擔保法》第十八條第二款：連帶責任保證的債務人在主合同規(guī)定的債務履行期屆滿沒有履行債務的，債權(quán)人可以要求債務人履行債務，也可以要求保證人在其保證范圍沒承擔保證責任。第二十六條：連帶責任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有權(quán)自主債務履行期屆滿之日起六個月內(nèi)要求保證人承擔保證責任。被告的行為是嚴重的違約違法行為。
綜上所述，原告為了維護自身的合法權(quán)益，基于《中華人民共和國合同法》、《擔保法》、《民法通則》、《中華人民共和國民事訴訟法》的相關規(guī)定，向貴院提起民事訴訟，希依法公判。
此致
北京市朝陽區(qū)人民法院。
具狀人：中國建設銀行總行。
20xx年11月22日。
附：1、本狀副本2份；
2、書證2份。
金融路演方案篇十二
本次宣傳月活動主題為“多一份金融了解，多一份金融保障”，通過向公眾廣泛宣傳銀行業(yè)金融知識，引導社會公眾科學合理使用銀行產(chǎn)品和服務，提升消費者金融投資安全意識和風險管理能力。
（一）面向公眾，深入基層。將宣傳活動重點放在社區(qū)、農(nóng)村和學校，加強對基層群眾金融知識的普及，實實在在地讓居民（農(nóng)民）、學生了解銀行、會用銀行產(chǎn)品和服務，真正讓“金融知識進萬家”，確保宣傳活動取得實效。
（二）形式多樣，注重實效。深入分析公眾金融知識需求，在廣泛運用大眾媒體、網(wǎng)絡、短信開展廣覆蓋、大縱深宣傳普及的同時，根據(jù)消費者不同層次需求，運用開展現(xiàn)場咨詢、金融知識“小講堂”、“微電影”、有獎問答等形式，有針對性對重點群體進行普及宣傳。
（三）提高認識，認真配合。協(xié)調(diào)配合、積極參與泰州銀監(jiān)分局組織領導的本次宣傳活動。提供必要的人力、物力支持，做好活動期間的宣傳教育、輿情監(jiān)測、安全保障等相關工作。各支行要根據(jù)總行要求，認真配合實施宣傳活動。
（四）集中宣傳，長效管理。本次“金融知識進萬家”宣傳服務活動集中一個月時間開展，為保證宣傳效果，在宣傳月活動結(jié)束后，應持續(xù)開展宣傳活動，將宣教活動常態(tài)化、系統(tǒng)化。
重點圍繞個人信貸、借記卡、電子銀行、自助設備、非法集資等內(nèi)容進行宣傳講解。統(tǒng)一下發(fā)銀監(jiān)會設計制作的宣傳折頁、宣傳冊、展架等宣傳文本。在各支行營業(yè)廳視頻播放器上播放銀行業(yè)金融知識宣傳視頻。同時，結(jié)合自身實際，開展送金融知識進學校（課堂）、進社區(qū)、進農(nóng)村等形式多樣的宣傳教育活動。
（一）籌備階段（20xx年6月18日至8月31日）。
1.成立領導小組。為加強組織領導，總行成立由楊華副行長擔任組長，電子銀行部、計劃財務部、個人業(yè)務部、公司業(yè)務部、辦公室負責人為組員的領導小組。辦公室為牽頭責任部門。各支行行長為本支行宣傳活動的責任人，要根據(jù)總行要求，組織開展好本支行宣傳活動。
2.準備宣傳材料。結(jié)合本行特色和客戶需求，選擇宣傳主題，制作具有自身特色的宣傳材料，在活動期間對外投放展示。
3.聯(lián)系協(xié)調(diào)媒體。要積極聯(lián)系媒體，爭取支持配合，在宣傳服務月活動期間通過活動報道、開辟金融知識專欄、金融問題熱線問答等形式，擴大活動覆蓋面，營造宣傳聲勢。
（二）啟動階段（20xx年9月2日）。
20xx年9月2日，泰州銀監(jiān)分局將舉辦泰州銀行業(yè)20xx年“金融知識進萬家”金融知識宣傳服務月活動啟動儀式。總行領導小組要選擇人流量較大的場地作為宣教點進行街頭知識講解，宣教點要設置咨詢臺，擺放宣傳材料，安排咨詢員，并組織媒體宣傳報道。同時，在網(wǎng)點懸掛宣傳口號橫幅、發(fā)放宣傳資料（手冊、折頁）或擺放宣傳展架，并在電子屏滾動播放宣傳標語，利用銀行網(wǎng)站、手機短信平臺等形式發(fā)布宣傳信息。
（三）集中宣傳階段（20xx年9月2日至9月30日）。
1.在站或在營業(yè)網(wǎng)點播放金融知識宣教動漫片。
2.通過短信平臺向客戶發(fā)送至少一條由銀監(jiān)會領導小組辦公室統(tǒng)一編制的關于“金融知識宣傳服務活動”的短信。
3.組織青年骨干走進學校、社區(qū)、村鎮(zhèn)，向?qū)W生、城鎮(zhèn)居民、農(nóng)民等特定社會群體有針對性地宣講金融知識，提高宣傳活動的有效性。
（四）總結(jié)階段（20xx年10月至12月）。
宣傳月活動結(jié)束后，領導小組應對20xx年金融知識宣傳服務月活動進行評估和總結(jié)，并于20xx年10月10日前向泰州銀監(jiān)分局提交書面報告。
（一）恪守宣傳公益性。要嚴格遵守銀監(jiān)部門要求，在此次活動中恪守“公益性”原則，不借機宣傳本行產(chǎn)品、品牌和口號等，不以金融知識宣傳的名義向社會公眾推介金融產(chǎn)品和服務。
（二）制定應急預案。宣傳活動期間，在輿情應對、安全保障等方面應制定應急預案，并針對熱點領域、公眾投訴多的問題制定統(tǒng)一的咨詢、解釋口徑，確?；顒影踩行蜷_展。
（三）探索長效機制。要以此次活動為契機，深入探索本單位金融知識宣傳長效機制建設，共同推進金融消費者教育工作務實、有效、持續(xù)開展。
（四）加強督促檢查。領導小組應加強對銀宣傳服務月活動開展情況的督促檢查，確保宣傳活動取得實效，防止形式主義和走過場的現(xiàn)象發(fā)生。
金融路演方案篇十三
xx汽車憑借國內(nèi)外品牌知名度和美譽度，經(jīng)多年以來銷售量得到大幅度的增長，已是有口皆碑；同時在適當時機帶給更高品質(zhì)服務滿足消費者的需求，讓懂得生活的人能更好的享受生活，為市場帶給最好的、最有影響力的服務，成了xx汽車的理想與抱負。xx汽車借助公益活動走進社區(qū)、廣場，與目標客戶群零距離的接觸與互動，將受到各界的關注，提升更高的品牌地位，讓品牌深入民心，進一步得到消費者的肯定，最終成為xx汽車最忠誠的客戶。
二、活動目的。
1、與目標消費者追求尊貴、地位、身份、品牌、、時尚、安全性、高品位的特性完美結(jié)合，滿足消費者的心理需求。
2、借夏日人們向往的簡單心理，推出個性、時尚、簡單、公益的活動形式，讓消費者體驗夏日的簡單情緒。
3、透過品牌與公益結(jié)合，提高媒體炒作，促進銷售力。
4、透過系列活動拉近消費者與xx的距離，提高公司的品牌形象。
三、活動重點。
1、針對客戶：追求時尚、尊貴的消費需求，體驗生活真諦，突出個性品位。
2、針對媒介：透過公益性活動將吸引眾多媒體關注，成為他們宣傳的焦點，促進消費者的購買行為，創(chuàng)造品牌氛圍和產(chǎn)品價值。
3、針對企業(yè)：了解消費心理，樹立信心，力創(chuàng)佳績，提升品牌形象。
4、針對行業(yè)：不可低估，拭目以待，認清品牌定位和產(chǎn)品的功能價值。
四、效果評估。
1、在這一系列的活動過后，將會給xx汽車銷售帶來質(zhì)的飛躍。市場將對xx汽車有了更高層次明確的認識和印象！
2、勢必會成為社會和媒體關注的焦點．對樹立xx汽車品牌形象和傳播品牌形象起到巨大的作用！
五、活動時間及地點安排。
（待定）。
1、“關愛兒童成就未來”，由xx汽車與大型社區(qū)攜手舉辦的互動活動，吸引了社區(qū)眾多小朋友熱情地參與，小朋友在老師同家長的幫忙下，繪畫了屬于他們心中的最喜愛的xx汽車dd“我心中喜愛的xx兒童繪畫巡展”。充分發(fā)揮了孩子們的想象力以及熱愛汽車的激情。
2、“品位生活共鑒非凡”
“xx品質(zhì)生活尊貴夜”，與業(yè)主們一齊共鑒非凡，品鑒生活，共同分享品質(zhì)生活帶來成功與喜悅。香車美酒，拉丁表演，各類展品融合在一齊，帶來了一個完美的盛會。分享非凡時刻，傳遞品質(zhì)生活，與廣大業(yè)主一齊共同分享xx品質(zhì)生活帶來成功與喜悅。
3、“試乘試駕實現(xiàn)夢想”ddxx完美駕乘分享活動，為期一天的從化道路深度試駕及尋寶體驗，讓客戶在體驗車輛性能的同時，加入更多的簡單元素。期間城市道路、快速路、高速路段、鄉(xiāng)鎮(zhèn)道路的各類道路體驗，更是讓各位充分體會到了xx的車輛駕駛樂趣。此次駕乘的目的地是寶趣玫瑰園，玫瑰園的清香也給此次旅途增加了幾分溫馨浪漫的樂趣。
4、“精彩電影與您共賞”播放了各類影院大片，受到社區(qū)各業(yè)主的喜好及歡迎，開放式的電影帶給大家很溫馨的感覺，雖然沒有電影院的那種震撼，但更多的帶來的是回憶及一家人在一齊觀看的樂趣。
5、汽車安全公益講座。
主持人和嘉賓將專業(yè)的汽車知識化解為容易讓人理解和理解的真實案例傳遞給業(yè)主，糾正駕乘者日常生活中常犯的錯誤。與業(yè)主有一個應對面的接觸機會，把安全汽車生活的理念帶給業(yè)主，就是倡導業(yè)主在享受汽車帶來樂趣的同時，更能過上安全的汽車生活。此次活動結(jié)合了趣味安全游戲，直觀現(xiàn)場演示，把枯燥的安全知識生動地傳達給了活動中的每一個人。
6、汽車日常保養(yǎng)講座。
7、網(wǎng)上車市、供車、改裝等咨詢活動。
8、現(xiàn)場征集意見和推薦。
9、汽車模特、美女表演。
10、汽車音響、汽車改裝（酷車）展示。
活動中，眾多客戶體驗到了xx品牌一貫的“突破科技，追求卓越”之精髓，同時也為社區(qū)帶去了豐富多彩的文化生活，秉承著xx的尊貴性，帶給更多客戶尊貴的享受。
七、現(xiàn)場服務。
服務一：當天到展臺前登記的業(yè)主，每人獎勵500元代金券，購車時可抵現(xiàn)金使用。
服務二：當天服務站技術專家對社區(qū)車主進行免費檢測、免費檢查胎壓、免費添加機油、免費添加玻璃水、免費添加防凍液等數(shù)項免費服務。并且當場辦理6折維修會員卡。
八、整合資源。
將與婚紗影樓、家私、地產(chǎn)等行業(yè)共享客戶資源，進行大型的聯(lián)展活動，把不同行業(yè)的資源充分利用起來，到達多贏的局面。
九、聯(lián)合營銷。
同時邀請汽車影音導航廠家、汽車內(nèi)飾用品廠家、汽車外飾用品廠家、自駕游備廠家等借助平臺進行品牌宣傳、互動與銷售。
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金融路演方案篇十四
先進思想：除針對網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。
二、營銷環(huán)境分析：
（一）、宏觀環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴重的經(jīng)濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶卡-通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。
一個有效的節(jié)能減排方法。
3.經(jīng)濟環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經(jīng)濟的增長造成巨大威脅，中國的經(jīng)濟也有著重大阻力。但是，國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民消費結(jié)構(gòu)和理財觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對我國經(jīng)濟的發(fā)展起了很大的推動作用。
4.競爭環(huán)境。我國加入世貿(mào)組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經(jīng)在中國開設了分支機構(gòu)，他們具有良好的信譽、優(yōu)質(zhì)的服務，這對國內(nèi)的一些銀行造成相當?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境：2012年1月16日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至2011年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報告顯示，中國手機網(wǎng)民規(guī)模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡的普及和廣泛應用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡-通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。
（二）金融產(chǎn)品swort分析
1.優(yōu)勢
（1）信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。
（2）政策優(yōu)勢。政府應建設新農(nóng)村的要求，加大對農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
（3）環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。
（4）自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經(jīng)濟領域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟效益良好，經(jīng)營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。
2.劣勢
（1） 知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企業(yè)對郵政銀行了解甚少；規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。
（2） 認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。
（3） 形式。業(yè)務領域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務。
（4） 員工水平。經(jīng)過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對較弱。
（5）服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。
3.機遇.
(1).在產(chǎn)品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產(chǎn)品。
(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經(jīng)濟發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經(jīng)濟轉(zhuǎn)型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經(jīng)濟新格局的挑戰(zhàn)。
(4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營帶來的機遇；經(jīng)濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇；另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來會有更好的前景。
4.威脅
（1）.世界金融危機的影響下，世界經(jīng)濟尚未走出低谷。
（2）.外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈
（3）.受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。
(三）、市場競爭分析
（1）.我國商業(yè)銀行是國家經(jīng)濟發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場基礎，在國家經(jīng)濟中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國商業(yè)銀行將越來越受到外資銀行及全球經(jīng)濟危機的多層沖擊。
(2).國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必然出現(xiàn)不正當競爭行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由于市場份額不足，資金實力較弱，電子化水平不高，國內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴重不足；信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下；業(yè)務品種單一，盈利水平低下。如何及時改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關系到中小銀行的生死存亡。
(3).要想保持競爭力的領先優(yōu)勢，就必須明確競爭力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對競爭力不斷地進行診斷、培育和鞏固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的領先距離。否則，競爭力就會被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學合理的評價指標體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業(yè)務的優(yōu)勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優(yōu)勢和市場位臵。
（四）、企業(yè)形象分析
臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。 該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優(yōu)勢，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場為導向、以客戶為中心”的經(jīng)營理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和服務功能的創(chuàng)新，突出個人業(yè)務、零售業(yè)務，全面服務百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)清晰、經(jīng)營情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會效益和經(jīng)營效益。
三．市場面臨的問題分析
（1）競爭力大：
除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新能力，服務體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。
（2）創(chuàng)新能力差：
中國銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，
臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡這些金融產(chǎn)品在很多家銀行都有，非常普
遍，并不是它獨具的特色。
四、市場機會分析
五、營銷策劃達到的目標
一、 提高知名度，為銀行今后更好的發(fā)展做鋪墊，實現(xiàn)其終極目標“成為全國最
好的農(nóng)村合作銀行”。
二、 遵循其辦行宗旨“立足當?shù)?，支持三農(nóng)，服務社區(qū)”。
三、 樹立更佳的企業(yè)形象，富有社會責任感，堅持科學發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展
道路。
四、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深入人心。
六、營銷策略
（一）、網(wǎng)上銀行：
1、通過互聯(lián)網(wǎng)，為杭州聯(lián)合銀行個人客戶提供賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯款等金融服務
的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收e網(wǎng)”。通過在人流中多產(chǎn)所如公交車、學校、
醫(yī)院、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費最低1元，系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬
免費免證書免年費，免費贈送usbkey的優(yōu)厚待遇，讓更多人知道杭州聯(lián)合銀行
的特色業(yè)務。
2、網(wǎng)上銀行的開通減免一定費用，如u盾工本費及密碼重臵費用，同時宣傳推
廣時期開通網(wǎng)上銀行免費贈送網(wǎng)銀盾，對外宣傳開通網(wǎng)上銀行的服務可以獲取額
外積分等。
3、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網(wǎng)上付款時有一
方卡里沒有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉(zhuǎn)到其他家庭的卡里進行累積，而不需要手續(xù)
費，在開通網(wǎng)上銀行的同時可以同時再綁定手機銀行。
（二）、小額貸款卡：
1、面對各大高校，中小企業(yè)進行大力推廣，鼓勵各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，
多鼓勵多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢想。
2、在學校及周邊娛樂場所進行小額貸款卡宣傳，主要的金融產(chǎn)品要打響知名度
由于提倡綠色消費環(huán)保，可以通過分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學在上面用筆寫出自
己對于未來的暢想，隨后即可贈送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關介紹。
3、針對中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵優(yōu)惠政策，可以提供企業(yè)信息交流平臺，
若有相同想法的合作人，可通過杭州聯(lián)合銀行的借款，實施創(chuàng)業(yè)。
（三）、豐收卡支付寶卡-通：
1、以杭州聯(lián)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信用社為鋪墊，繼續(xù)發(fā)展豐收卡，并更
快的融入新的背景，進入經(jīng)濟快速發(fā)展的社會，并依據(jù)年輕人的喜好，在豐收卡
上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費群體，范圍更廣，使用更
方便、快捷。
2、豐收卡支付卡-通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺開通，網(wǎng)上開通，手
機開通等形式，更方便客戶使用。
3、豐收卡支付寶卡-通可以與國外網(wǎng)站進行合作。目前的網(wǎng)購只是局限在國內(nèi)的，
要想從國外網(wǎng)站購買商品的話一般是采取國外代購的方式的進行的，本行可以以
此為突破點率先與一些國外購物網(wǎng)站進行合作，提高銀行的特色服務。
(四）、低碳信用卡：
1、低碳信用卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資源合理利用。
2、低碳信用卡每消費一筆錢即有積分計入“個人綠色檔案”，建立個人綠色基金，
將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。
3、低碳信用卡與杭州旅游業(yè)相結(jié)合。在卡片上印刷杭州的特色景點，如西湖十
景、新西湖十景、千島湖景色等不同風景圖案。提倡綠色旅游-行，建議一家人在
學習工作之余，走出家門，領略優(yōu)美風景，增強環(huán)保意識享受屬于自己的健康生
活。
4、聯(lián)手杭州各高校大學。大學生是最能接受新鮮事物，培養(yǎng)大學生的環(huán)保意識
的同時，又能擴大銀行低碳信用卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。
5、設立【手拉手】套餐，凡*位以上的客戶一同在杭州聯(lián)合銀行辦理信用卡，即
可免去每年的年費，并且在原有的償還能力基礎上按照一定的比率可以提高其透
額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當天亦可獲得華元電影院的抵價券。
七、具體推行方法
1.提高銀行內(nèi)部人員的服務質(zhì)量，每次服務過后，做個滿意度調(diào)查的回訪，在企
業(yè)內(nèi)部形成一種競爭力，使得企業(yè)人員懂得自身的不足可以更好的加以改進
2.化繁為簡在營業(yè)廳辦理手續(xù)過程復雜繁瑣，取消一些不必要的中間環(huán)節(jié)，提高
工作效率。完善網(wǎng)絡機制。如果可以在網(wǎng)上直接辦理的業(yè)務，在官方網(wǎng)站上寫明
具體的操作過程，節(jié)約時間
3.擴大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內(nèi)增加多個網(wǎng)點。
4.宣傳企業(yè)，打響企業(yè)知名度，在公交，電視上做與綠色旅游相結(jié)合的系列宣傳
廣告，深入到各高校，企業(yè)進行品牌的推廣服務
5.健全售后服務機制，針對老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，
留住老客戶的目的。一旦銀行內(nèi)部有調(diào)整應及時通知，新業(yè)務的推廣也及時宣傳
到每個客戶。
6.針對其他的一些客戶群體，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推
銷。
7.在各高校大學中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動，同時大力宣傳本行金融產(chǎn)品
“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產(chǎn)品，以
此來迎合目前年輕消費群體綠色、環(huán)保、時尚的消費理念，順利地打開大學生市
場。
8.積極鼓勵大學生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通過舉辦一些關于自主
創(chuàng)業(yè)的講座來打響其在大學生中的知名度。
9.鼓勵農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農(nóng)民的文化水平較低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本
行應該加大宣傳力度，可以通過播放宣傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的興趣，由此，將小
額貸款卡成功打入農(nóng)村市場。
10.在營銷形式上，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。
八．費用預算
結(jié)束語
附錄一 調(diào)查問卷
金融產(chǎn)品市場現(xiàn)狀的調(diào)研
您好！我們正在進行一項關于金融產(chǎn)品（網(wǎng)上銀行，豐收卡支
付寶卡-通以及小額貸款卡等）——杭州聯(lián)合銀行發(fā)行的市場調(diào)
查。非常感謝您能在百忙之中抽出1~2分鐘時間參與此調(diào)查，您
的每一項選擇和建議，我們都會十分重視并表示衷心感謝。請你
在一下問題中選擇答案并在選項中打鉤，問卷中所有資料，我們
將絕對保密，請你放心！非常感謝！
1.您處于的年齡是？
2．您的職業(yè)是？
a．個體商戶 b企業(yè)人員 c.學生 d.網(wǎng)絡商戶
e.其他
3.您是否知道杭州聯(lián)合銀行？
a．是，并且辦理過一些業(yè)務
b.僅僅知道
c.否
4.請問在過去半年內(nèi)，您有否接觸過以下任何形式的銀行產(chǎn)品/
服務的廣告？
a.電視廣告b.報紙廣告c.雜志廣告d.廣播廣告e.地鐵廣告f.
戶外廣告
5.您的辦卡渠道是？
a.校園推薦 b.從同學那里得知 c.自身需要 d.網(wǎng)絡 e.廣告電
視
6. 以下杭州聯(lián)合銀行金融產(chǎn)品你知道哪些？
a．網(wǎng)上銀行
b．支付寶
c．小額貸款卡
7.你是否知道低碳信用卡？
a.是 b.否
8.對于銀行服務，您最不滿意的地方是？
a.申請過程繁瑣
b.查詢服務不到位
c.功能、使用方法及注意事項不明了
d．國內(nèi)異地通用性能差
f．網(wǎng)上銀行功能不完善
9.你希望在未來，銀行可以提供什么服務？
a．更多的存提款網(wǎng)點及受理點
b.更強調(diào)以個人信用為基礎
c．提供更多元化的功能服務
d.更安全，提高識別能力
感謝您的參與！
最近，和以前的老上司聊天，聊到互聯(lián)網(wǎng)金融這塊，雙方想法火花不斷，一致認為，銀行線下營業(yè)點完全可以減少至最少化，即只需要自助取款機以及重要事宜，預約辦理即可。未來更多的，應該是各類由信譽非常不錯的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺取而代之。
2012年至2015年，尤其是2015年開始，互聯(lián)網(wǎng)金融在我國開始蓬勃發(fā)展，不僅因為其收益高，而在于其在我國的發(fā)展前景十分廣闊。由于本人一直從事的是為各類品牌企業(yè)提供媒介支持服務，也為很多品牌企業(yè)做過媒介策劃方案，如今面對爆發(fā)式發(fā)展的p2p互聯(lián)網(wǎng)金融，很多企業(yè)由于是新生的，或者是從其他金融服務項目轉(zhuǎn)移過來的，可謂是幾乎不知道如何傳播自己。其實很多傳播方式是觸類旁通，只要結(jié)合該行業(yè)自身的特點，再通過不同的活動組合，堅持持續(xù)，可以讓直接脫穎而出。
筆者在星奇特營銷策劃多年，也陸陸續(xù)續(xù)為幾個p2p互聯(lián)網(wǎng)金融品牌提供過一些咨詢以及傳播服務，在這里為大家提供一套完整的推廣方案思路，估計應該會對大家有所幫助，如果有疑問的，可以留言。
第一步：搭建安全可靠的服務平臺，取一個很好聽的而且容易記的名字。
這是最起碼的一步，就如為什么大家相信銀行一樣，做到安全快速是第一步。
第二步：信譽背書。
做與錢打交道的平臺，必須信譽第一。在大家心目中，誰的'信譽好？就需要找誰。不然誰愿意相信你。就如為什么民間借款，都是朋友親戚之間形成了龐大的信譽網(wǎng)。所以，需要信譽背書的單位、個人或機構(gòu)。
第三步：提高訪問量。
所謂訪問量，其實就是知名度。知名度靠什么？靠大家都經(jīng)?？吹?，聽到。很多互聯(lián)網(wǎng)金融平臺成立之后，動不動就向全國進軍，其實未必，如果立足于本地，再放眼全國，也是一種不錯的發(fā)展選擇。就如互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的鼻祖紅嶺創(chuàng)投一樣，其實最早也是從深圳干起來的，還有就如北京那邊的人人貸，上海的陸金所，等等。當然財大氣粗背靠厚盾的平臺另當別論。接下來，筆者就一個平臺的推廣邏輯思維如下：
a、報紙電視報道：搬出信譽背書，建立品牌信任度。當然這種開啟模式，最好從報紙報道開始。選擇一些比較好的報紙，進行發(fā)布。有錢的，還可以電視黃金時段投放。這一個方法很重要。
b、 門戶新聞報道：基于1后，接下來上面的事情不是白做了，就需要包裝成各類新聞
文章，這個文章發(fā)到哪里去呢？發(fā)到各大財經(jīng)或者門戶的媒體去，不是1篇2篇，而是上百篇。很多朋友看到這里后，就會想，這不是要花很多很多的錢？如果一旦這么想，最好停下來，不要再做了。因為對于一個互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品來說，需要的是用戶，需要的是流量，需要的是口碑知名度。有了這些，后面就是日進萬金也屬于正常。而且這步的投入并不多，有個10來萬的預算，基本就可以飛起來了。當然需要一個很不錯的新聞策劃團隊，筆者也是新聞專業(yè)出生，十分認同新聞策劃傳播的重要性。
c、 微信大號傳播：在這里說的微信大號傳播，大家要明白一點的是，找大號，一定要
還是可以進行探討的。
d、 微信朋友圈：現(xiàn)在人人都是傳播通道。很多個人形式的微信號，目前已有專門的機
構(gòu)單位組織了很多個人號，然后碰到一起品牌活動，都是可以集合起來一起推動發(fā)布的，從而有效地擴散活動效果。
e、 微博大號：為什么把微博排在這里，主要是他的影響力，已經(jīng)聚集在一些名人那里
去了。目前還在玩的，主要是單位和名人。他們習慣了，而且也陶醉于大家的關注。不像微信，不可以公開評論關注。微博的話，如果有錢的平臺，都是可以選擇一些名人大號進行發(fā)布的，發(fā)布的內(nèi)容必須精心策劃，而不是單槍匹馬。
f、 論壇與分類信息：這個方法，看上去是很低檔的。但是低檔有低檔用處與效果。而
長聊q形式吸引客戶。所以，這種方式也可以考慮進去。
h、 各類知識問答口碑：這一點，很多互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，都會忽視。原因很簡單，不知
道。知道的時候，看到的是負面類。所以，這就需要定期定量的方式，進行層層發(fā)布，久而久之，大家無論怎么問，就有很正面的回復。
i、 自身媒介載體：其實每個平臺的員工，自己就是傳播的主體，他們每個人都有幾百
號朋友，所以必須建好自媒體平臺，持續(xù)更新內(nèi)容，然后不斷傳播出去。
當然，以上所有的策劃傳播方式，都必須借助于一定的活動內(nèi)容，方可實現(xiàn)效果最大化。空洞無力的內(nèi)容，再怎么傳，也沒有有鮮活內(nèi)容的事例傳播的快與好。任何一個平臺的成功，離不開的是人，只有一個好的團隊，才會所向披靡，和財大氣粗，這時候，并沒有必然關系。預算多，有預算多的用法，預算少，也有預算少的玩法，總之，需要各方力量有效配合。（純原創(chuàng)：請勿抄襲）
金融路演方案篇一
為切實保護公司消費者合法權(quán)益，進一步提升保險服務水平，營造良好的保險消費環(huán)境和市場環(huán)境，根據(jù)相關監(jiān)管部門的制度要求和會議精神，公司研究制定以下實施方案：
一、指導思想。
為加強自律，進一步改善保險服務，同時提高保險消費者運用保險產(chǎn)品和防范保險風險的能力，搭建保險消費者和保險機構(gòu)之間平等交流平臺，以保障保險市場消費安全和維護消費者權(quán)益為目標，切實維護保險市場秩序，保護消費者合法權(quán)益，有效防范保險消費侵權(quán)問題，切實為地方社會經(jīng)濟又好又快發(fā)展服務。
二、工作機制建設情況。
成立以總經(jīng)理為組長，副經(jīng)理為副組長，相關同志為組員的保險消費者權(quán)益保護工作小組，負責支行保險消費者權(quán)益保護工作的組織推動和監(jiān)督檢查。發(fā)生保險消費糾紛和投訴時，營業(yè)部負責人是客戶投訴處理工作的第一責任人，大堂經(jīng)理為指定的投訴處理人員、負責職責范圍內(nèi)的客戶投訴處理工作，由綜合部跟蹤、監(jiān)督和考評，對客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級處理、專人負責、逐級上報”的管理模式。
三、保險消費者的權(quán)利和公司應盡的義務。
保險消費者在購買保險產(chǎn)品，接受保險服務時依法享有下列權(quán)利：
（一）財產(chǎn)安全不受損害的權(quán)利；
（二）個人隱私和消費信息受到充分保護的權(quán)利；
（三）知悉其購買的保險產(chǎn)品、接受的保險服務的真實情況的權(quán)利；
（四）自主選擇保險機構(gòu)、保險產(chǎn)品或者保險服務的權(quán)利；
（五）公平交易的權(quán)利；
（六）對保險產(chǎn)品、保險服務以及保險消費者權(quán)益保護工作進行監(jiān)督的權(quán)利；
（七）依法享有的其他權(quán)利。
公司作為保險機構(gòu)應依法對保險消費者履行下列義務：
（二）應當聽取保險消費者對其提供的保險產(chǎn)品或者服務的意見，接受保險消費者監(jiān)督；
（七）其他依法應當履行的義務。
四、建立保險消費者投訴接受處理流程。
在營業(yè)部醒目位置公布公司受理保險消費者投訴的專門機構(gòu)、投訴方式、投訴處理流程等事項，時刻接受保險消費者的監(jiān)督。投訴和糾紛發(fā)生時，大堂經(jīng)理專職負責處理消費者的投訴事件，網(wǎng)點經(jīng)理作為第一負責人要及時上報、核實、處理和后續(xù)監(jiān)督跟蹤，力求在最短的時間內(nèi)良好的完成消費者投訴事件，充分保障消費者的權(quán)益。保證網(wǎng)點電話、網(wǎng)絡等投訴途徑暢通無阻，并且各個投訴途徑標準一致。對消費者的投訴盡量做到滿意答復并且后續(xù)跟蹤，保證不出現(xiàn)重復投訴情況。如果出現(xiàn)重復投訴情況，則盡力核實和處理。除了投訴，在網(wǎng)點建立保險消費權(quán)益保護投訴臺賬、定期開展相關活動等方式來了解消費者的想法和建議。對于保險消費者提出的意見建議進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行整改優(yōu)化。
五、主動宣傳，積極引導。
借助各種業(yè)務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕、宣傳折頁手冊、報刊雜志、電視、網(wǎng)絡、廣播等多種形式，開展保險知識的宣傳。積極開展保險知識推廣普及活動，在營業(yè)廳張貼宣傳海報，發(fā)放宣傳折頁，提高客戶的安全意識。同時，結(jié)合當前社會關注的“熱點”問題，循序介紹公司的收費政策，重點宣傳、推廣公司提供的便捷、多樣化的保險服務、創(chuàng)新產(chǎn)品，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識，規(guī)范零售業(yè)務的宣傳與銷售。
公司將不斷加大消費者權(quán)益保護工作力度，強化保險知識及消費者維權(quán)宣傳，不斷提高公司保險消費者的自我保護意識和保險維權(quán)意識，持續(xù)提升公司的服務水平和服務質(zhì)量。
金融路演方案篇二
2月14日情人節(jié)就要到了，為消費者創(chuàng)造一個既浪漫又溫馨的節(jié)日，是每一家酒店都在努力的工作。
根據(jù)我們酒店自身的經(jīng)營特色，根據(jù)常消費熟客的消費習慣。今年，我們定制出一下情人節(jié)推廣計劃，來向消費者傳送這個節(jié)目的訊息，供總辦審閱。
天元酒店情人節(jié)（天賜良緣，情定天元）。
20xx年2月14日。
主要地點：xx島西餐廳（酒店六樓）。
次要地點：客房。
1、通過浪漫的場景布置，為消費者創(chuàng)造一個溫馨，旖旎的`愛的殿堂；
2、擺放“情人留言卡片”，供情侶在上面寫下愛的誓言。
3、客房設立“粉紅情侶套房”，巧妙布置，并贈送玫瑰花，巧克力，香檳酒。
1、外圍設一塊桁架做宣傳廣告。
2、大堂電子屏、led屏滾動播放關于活動內(nèi)容。
3、一樓、六樓各放一個小展架。
4、六樓餐廳每個餐桌擺一個燭臺，一只玫瑰花。
5、整個餐廳用白色桌布、白色椅子、臘梅、沙縵點綴整個餐廳。
6、吧臺擺一束鮮花（百合、馬蹄蓮）。
7、西餐廳門口搭個拱門花柱。
8、彩燈和沙縵布置現(xiàn)場用粉色氣球點綴。
9、現(xiàn)場拍照（拍立得20元/張）。
10、餐臺擺一個香檳塔。
11、專門設一個餐臺放一個大蛋糕擺在餐臺上。
1、宣傳單：1000份（客房，各營業(yè)口）。
2、短信發(fā)布：1300元（2萬條）。
3、內(nèi)部廣告發(fā)布：（電子屏，三明電視臺字幕滾動頻，含噴繪）。
4、廣告文字：
a、天賜良緣，情定天元。（廣告詞）。
b、春信綻放，玫瑰花開，愛情來了，你的故事開始了；情人節(jié)到了，在天元大酒店準備一份珍愛的禮物，然后溫柔地攜上你的她或他，就在這個浪漫的日子開始相約。（短信）。
1、營銷部：2月10日前推出活動廣告。
2、其他部門2月10前結(jié)合營銷計劃，制定好情人節(jié)活動細則。
3、餐廳客房在2月13日前做好情人節(jié)氛圍營造工作。
4、工程部：結(jié)合活動計劃，做好用光，用電工作的安排及特殊道具的制作。
1、玫瑰花：
2、巧克力：
3、宣傳單：1000張*0.1元=100元。
4、噴繪：200元。
5、x展架：60元。
6、短信：1300元（2萬條）。
金融路演方案篇三
本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。
(一)、宏觀環(huán)境分析:。
1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴重的經(jīng)濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類活動在經(jīng)濟發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環(huán)保問題。為貫徹科學發(fā)展觀,堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。
3.經(jīng)濟環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經(jīng)濟的增長造成巨大威脅，中國的經(jīng)濟也有著重大阻力。但是，國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民消費結(jié)構(gòu)和理財觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對我國經(jīng)濟的發(fā)展起了很大的推動作用。
4.競爭環(huán)境。我國加入世貿(mào)組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經(jīng)在中國開設了分支機構(gòu)，他們具有良好的信譽、優(yōu)質(zhì)的服務，這對國內(nèi)的一些銀行造成相當?shù)膲毫ΑＮ覀兊你y行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境:xxx年1月16日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至xxx年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報告顯示，中國手機網(wǎng)民規(guī)模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡的普及和廣泛應用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。
(二)金融產(chǎn)品swort分析。
1.優(yōu)勢。
(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。
(2)政策優(yōu)勢。政府應建設新農(nóng)村的要求，加大對農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。
(4)自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經(jīng)濟領域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟效益良好，經(jīng)營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。
2.劣勢。
(1)知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企業(yè)對郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。
(2)認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。
(3)形式。業(yè)務領域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務。
(4)員工水平。經(jīng)過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對較弱。
(5)服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。
3.機遇.
(1).在產(chǎn)品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產(chǎn)品。
(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經(jīng)濟發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經(jīng)濟轉(zhuǎn)型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經(jīng)濟新格局的挑戰(zhàn)。
(4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇:宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營帶來的機遇;經(jīng)濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來會有更好的前景。
4.威脅。
(1).世界金融危機的影響下，世界經(jīng)濟尚未走出低谷。
(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈。
(3).受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。
(三)、市場競爭分析。
(1).我國商業(yè)銀行是國家經(jīng)濟發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場基礎，在國家經(jīng)濟中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國商業(yè)銀行將越來越受到外資銀行及全球經(jīng)濟危機的多層沖擊。
(2).國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實的市場競爭壓力。高度壟斷的`市場必然出現(xiàn)不正當競爭行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由于市場份額不足，資金實力較弱，電子化水平不高，國內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥:自有資金比例嚴重不足;信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下;業(yè)務品種單一，盈利水平低下。如何及時改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關系到中小銀行的生死存亡。
(3).要想保持競爭力的領先優(yōu)勢，就必須明確競爭力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對競爭力不斷地進行診斷、培育和鞏固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的領先距離。否則，競爭力就會被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學合理的評價指標體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業(yè)務的優(yōu)勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優(yōu)勢和市場位臵。
(四)、企業(yè)形象分析。
臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優(yōu)勢，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場為導向、以客戶為中心”的經(jīng)營理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和服務功能的創(chuàng)新，突出個人業(yè)務、零售業(yè)務，全面服務百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)清晰、經(jīng)營情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會效益和經(jīng)營效益。
三.市場面臨的問題分析。
(1)競爭力大:。
除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新能力，服務體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。
(2)創(chuàng)新能力差:。
金融路演方案篇四
本章方案著重于為xxxxxx公司（以下簡稱總公司）提供融資服務。我行前身為“xx銀行”，主要業(yè)務范圍是為國家建設提供項目貸款。房地產(chǎn)類貸款是我行的傳統(tǒng)業(yè)務，長期的專業(yè)銀行經(jīng)驗使我行在房地產(chǎn)類融資服務及全方位金融服務方面，擁有無可比擬的專業(yè)及人才優(yōu)勢，可以最大限度地為客戶提供全方位的金融服務。
第一節(jié)低成本的融資服務。
一、融資設計宗旨。
此次組合推介銀行信貸產(chǎn)品，將滿足客戶融資需求，最大限度的降低客戶財務成本，尤其是對于總公司的購房貸款項目，我行為其制定了全面的融資方案，并將隨著購房項目的發(fā)展而不斷給予全方位的服務。
二、合作基礎框架。
鑒于總公司良好的資信和收入水平，根據(jù)我行的相關規(guī)章制度，我行意向性對總公司提供本、外幣綜合授信額度xxx億元，包括固定資產(chǎn)貸款、流動資金貸款、單位購房貸款、循環(huán)額度借款、法人賬戶透支、進出口貿(mào)易融資、銀行承兌、票據(jù)貼現(xiàn)、保理業(yè)務等信貸產(chǎn)品。各類信貸產(chǎn)品（固定資產(chǎn)貸款除外）在總額度有效期內(nèi)可以循環(huán)使用。
（一）單位購房項目融資。
在總公司單位購房項目中，我行可根據(jù)項目不同階段的不同需求提供不同的金融服務。
1、項目投資前期。
在項目投資前期立項階段，我行可提供貸款意向書，在項目可行性研究報批階段，我行可提供貸款承諾書，在總公司的購房項目可行性研究報告獲得批準后，我行可提供單位購房貸款等信貸產(chǎn)品支持。
2、項目投資期。
在項目投資期的設計施工階段，我行可利用獨有的工程造價咨詢優(yōu)勢，為總公司擬投資項目建設全過程的咨詢服務，包括：可行性研究、編制投資估算、招標代理、編制工程量清單、編制標底、審核工程結(jié)算等。
3、項目投資完成期。
在項目投入使用后，我行可根據(jù)總公司資金盈余情況，結(jié)合貸款償還計劃，合理安排單位購房貸款回收工作，并結(jié)合總公司的經(jīng)營特點，提供流動資金貸款、循環(huán)額度借款、銀行承兌業(yè)務等其他短期融資產(chǎn)品。
（二）境內(nèi)專用設備采購融資方案。
并可以在談判時適度壓低賣方價格；另一方面，也為賣方提供了便捷的融資方式，可以加快其資金回籠的速度，進一步提高與總公司合作的忠誠度。
（三）經(jīng)營周轉(zhuǎn)類融資方案。
如果總公司在日常經(jīng)營中出現(xiàn)短期資金缺口，我行可為總公司提供短期融資產(chǎn)品，滿足總公司臨時資金需要。
1、循環(huán)額度借款。
循環(huán)額度借款是我行為高端客戶提供的人民幣信貸業(yè)務產(chǎn)品，在循環(huán)額度有效期內(nèi)，借款人可以對借款額度循環(huán)使用，單筆借款期限可以自由商定，且不必每次都簽訂新的借款合同，簡化了貸款程序，有效地保證了用款效率和靈活性。
2、法人賬戶透支。
法人賬戶透支是我行為高端客戶提供的人民幣信貸產(chǎn)品，該產(chǎn)品最大的特點是手續(xù)方便快捷，對于總公司彌補頻繁發(fā)生的、金額不大、期限不長的資金缺口非常有利。我行是國內(nèi)第一家得到人民銀行批準開辦法人賬戶透支業(yè)務的商業(yè)銀行，擁有規(guī)范的管理體制和健全的內(nèi)控措施。
（四）中期票據(jù)、短期融資券服務。
（五）其他金融服務。
1、委托貸款。
督使用并協(xié)助回收的貸款。委托貸款可以實現(xiàn)委托方對資金管理的需要，它利用銀行現(xiàn)有網(wǎng)絡以及銀行發(fā)放委托貸款的合法資格，控制企業(yè)內(nèi)部的資金流向，調(diào)劑企業(yè)內(nèi)部的資金余缺，幫助企業(yè)降低融資成本，實現(xiàn)直接融資。
2、銀行保函。
保函是xxx銀行根據(jù)申請人的請求，以出具保函的形式，向申請人債權(quán)人承諾，當申請人不履行其債務時，由xxx銀行按照約定履行債務或承擔責任的一項業(yè)務。
xxx銀行將根據(jù)總公司需求辦理包括投標保函、履約保函、預收（付）款退款保函、付款保函、工程維修保函等各類銀行保函，為項目提供有力的信譽保障。
3、信貸證明。
信貸證明是銀行根據(jù)申請人的要求，以出具《銀行信貸證明書》的形式，向招標人承諾，當申請人在中標后，在中標項目施工過程中，滿足申請人在《銀行信貸證明書》項下承諾限額內(nèi)用于該項目正常、合理信用需求的一種貸款意向性承諾。
第二節(jié)特色獨有的工程造價咨詢服務。
金融路演方案篇五
結(jié)合目前中國的消費金融發(fā)展現(xiàn)狀，垂直化發(fā)展將是未來的又一重要趨勢。垂直化包括兩個維度的垂直化，即行業(yè)垂直化和用戶層級垂直化。
發(fā)達國家社會信用體系建設主要有兩種模式：一是以美國為代表的信用中介機構(gòu)為主導的模式；二是以歐洲為代表的以政府和中央銀行為主導的模式。
1、美國模式。以美國為代表的"信用中介機構(gòu)為主導"的模式，完全依靠市場經(jīng)濟的法則和信用管理行業(yè)的自我管理來運作，政府僅負責提供立法支持和監(jiān)管信用管理體系的運轉(zhuǎn)。在這種運作模式中，信用中介機構(gòu)發(fā)揮主要的作用，其運作的核心是經(jīng)濟利益。
2、歐洲模式。以歐洲為代表的"政府和中央銀行為主導"的模式，是政府通過建立公共的征信機構(gòu)，強制性地要求企業(yè)和個人向這些機構(gòu)提供信用數(shù)據(jù)，并通過立法保證這些數(shù)據(jù)的真實性。在這種模式中政府起主導作用，其建設的效率比較高。
未來，互聯(lián)網(wǎng)消費金融的授信速度和方式都將讓小額分期貸款變得立竿見影，消費金融的用戶群和場景也將會是正無窮。為了將金融授信、信貸業(yè)務流程和消費場景打通，神州融與全球最大征信局experian和阿里金融云聯(lián)合發(fā)布了專門針對小微金融機構(gòu)的大數(shù)據(jù)風控平臺，利用流程引擎驅(qū)動、以決策引擎代替純?nèi)斯ぷ鳂I(yè)判斷模式，實現(xiàn)快速、高效流轉(zhuǎn)和自動決策的小微金融業(yè)務審批處理，并通過一站式整合電商平臺和征信機構(gòu)等3000+維度的信息數(shù)據(jù)，以及對接多家評分建模機構(gòu)等，依據(jù)不同維度不同種類建立的風險控制模型，幫助其實現(xiàn)量化風控管理和對接互聯(lián)網(wǎng)電商、第三方支付等各種消費場景，為發(fā)展消費金融業(yè)務的小微金融機構(gòu)提供一站式的服務支持。
金融路演方案篇六
根據(jù)學校《關于開展防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳教育工作的通知》校辦5號文件精神和學院學生安全健康成長的實際需要，制定本方案，指導學院學生防詐騙安全教育工作的`開展。
通過宣傳教育，增強學生防騙應對能力，努力實現(xiàn)無“電詐”學院目標。
1、全體師生高度重視防“電詐”宣傳教育工作，對個人的財產(chǎn)安全負責。各班級通過班會集中宣講防“電詐”安全注意事項。宣傳覆蓋到所有學生。
2、做好宣傳，利用宣傳展板、班級qq群，學院網(wǎng)站積極宣傳防騙知識，引導學生積極學習防詐騙知識。
3、成立學院“防范電信網(wǎng)絡詐騙”工作小組，學院分黨委（黨總支）書記擔任組長，加強防范電信網(wǎng)絡詐騙工作全覆蓋宣傳教育力度。
化生學院“防范電信網(wǎng)絡詐騙”工作?。?BR> 組長：
副組長：
成員：
工作職責：
領導開展學院“防范電信網(wǎng)絡詐騙”宣傳教育工作。督促各班級積極開展“防范電信網(wǎng)絡詐騙”安全教育，安全工作要求落實到每一個學生。及時通報保衛(wèi)處發(fā)布的詐騙案件，協(xié)調(diào)處理學生被詐騙事件，避免引發(fā)次生傷害。
1、各班級支部集中組織學生學習防“電詐”宣傳內(nèi)容，并簽名確認《防詐騙安全告知書》。一對一落實到每個學生。
2、以“文明寢室”創(chuàng)建為契機，加強寢室防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳教育，每個寢室內(nèi)張貼“防范電信網(wǎng)絡詐騙”宣傳單及校內(nèi)報警電話。
3、定期開展班級防詐騙安全教育，創(chuàng)新形式，通過真實案例和學生現(xiàn)身說法，學習了解最新的詐騙手法，增強學生的防范意識，實際提升學生的防范能力。
4、組織全體師生下載手機端“全民防詐”app，關注“武漢市反電信網(wǎng)絡詐騙中心”微信公眾號，進行防騙知識學習。抽查學生安裝情況。
5、定期開展學生防詐騙安全知識學習和測試，不斷增強學生的防范意識和能力。
金融路演方案篇七
xx縣農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行、手機銀行（客戶端）、微信銀行、圓鼎卡用戶。
濃香粽情，感恩父愛。
1、一重禮：圓鼎卡用戶消費有禮。
活動期間，我行圓鼎卡新老客戶凡持卡在徐州貴和百貨商場、xx縣燕山華聯(lián)超市消費滿2筆或消費金額滿288元，即可獲贈毛巾禮盒一套。名額有限，先到先得（限前100名）。每個客戶限領一次。
2、二重禮：手機銀行、網(wǎng)上銀行新用戶交易有禮。
活動期間，首次開通并使用xx縣農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行、手機銀行（客戶端）轉(zhuǎn)賬、繳費成功的.客戶，即可獲贈精美禮品一份。禮品規(guī)則設置如下：
（1）粽子禮盒一個，限端午節(jié)當天前100名。
（2）30元移動充值卡，限前100名（和粽子禮盒活動不可同時參加）。
以上獎品，每個客戶限領一次。
3、三重禮：省級微信銀行關注有禮。
活動期間，（1）、凡關注xx農(nóng)村商業(yè)銀行微信銀行并成功綁定圓鼎卡并成功無卡取款一次的客戶，即可獲贈10元手機話費。名額有限，先到先得（限前500名）。每個客戶限領一次。
（2）、所有關注xxxx縣農(nóng)村商業(yè)銀行微信銀行并成功綁定圓鼎卡的客戶，均可獲得一次抽獎機會。獎項設置為：
一等獎：10名，60克銀條一個。
二等獎：200名，30元移動充值卡。
三等獎：1000名，10元手機話費。
4、四重禮：圓鼎卡、手機銀行（客戶端）、網(wǎng)上銀行動戶有禮。
凡20xx年1—5月份沒有發(fā)生過交易的銀行卡、手機銀行（客戶端）、網(wǎng)上銀行客戶，活動期間，只要發(fā)生一筆金額超過100元的交易即可獲贈20元手機話費。（限前500名每個客戶只能領一次。）。
金融路演方案篇八
為切實落實《國務院辦公廳印發(fā)關于切實解決老年人運用智能技術困難實施方案的通知》（國辦發(fā)〔20xx〕45號）和《中國人民銀行辦公廳關于提升老年人支付服務便利化程度的意見》（銀辦發(fā)〔20xx〕183號）通知精神，幫助老年人跨越數(shù)字鴻溝，推進老年人金融服務便利化工作開展，特制定本方案。
為更好地為老年人提供更周全、更貼心、更直接的便利化綜合金融服務，各部門要圍繞踐行金融為民初心，從現(xiàn)金管理、支付服務和普惠金融三方面入手，緊盯金融網(wǎng)點、水電氣繳費大廳、醫(yī)院、超市和行政服務大廳收費窗口等老年人日常的高頻金融場景，打造線上線下一體化、貼合老年人需求的“助老適老”金融服務。讓老年人搭上“數(shù)字快車”，在信息化、智能化社會發(fā)展中有更多獲得感、幸福感、安全感。
轄內(nèi)金融機構(gòu)圍繞“多方聯(lián)動、分類施策、精準服務、資源共享、協(xié)同發(fā)展、互惠共贏”的工作方針，以政策為依據(jù)，以市場需求為指引，以規(guī)范的服務標準、運行機制和監(jiān)督制度為支撐，通過傳統(tǒng)服務與智能創(chuàng)新相結(jié)合，普適性金融服務與老年客戶特殊需求相結(jié)合，線下柜面服務與線上渠道服務相結(jié)合等方式，有效地將各項暖心服務傳遞給更廣泛的老年客戶，從而不斷提升金融服務質(zhì)量與水平。
（一）資源整合，強化服務管理。即轄內(nèi)金融機構(gòu)應本著資源共享的工作方針，整合各類信息資源和服務平臺，通過“金融助理+部門融合”的服務模式，拓展金融服務，提升服務質(zhì)量。一是依托平臺，開展精準服務。各金融機構(gòu)可依托已設立的農(nóng)村普惠金融服務點和現(xiàn)金示范區(qū)，開展農(nóng)村地區(qū)老年人金融服務需求征集，并及時為農(nóng)村地區(qū)老年人各群體提供精準金融服務。二是窗口前移，提供精心服務。有條件的金融機構(gòu)可以入駐行政服務大廳、公積金管理中心等設立服務臺，或派出金融業(yè)務指導員深入網(wǎng)點附近的醫(yī)院、超市等指導幫助老年人辦理相關金融業(yè)務。三是信息共享，開設全景服務。將傳統(tǒng)金融服務資源與“互聯(lián)網(wǎng)+”“大數(shù)據(jù)”結(jié)合，促進惠民政策和金融科技高度融合，實現(xiàn)資金流、信息流、服務流的有效整合，為各參與方提供精準、高效的金融服務，實現(xiàn)政府監(jiān)管效能、市場發(fā)展效率與銀行經(jīng)營效益互惠共贏良好格局。
（二）健全制度，提升服務質(zhì)量。轄內(nèi)金融機構(gòu)應在完善服務制度上“用功”，即針對農(nóng)村地區(qū)老年人群體的特點，建立一套標準化老年人服務工作制度，細化助老適老服務要求，從制度層面壓實主體責任，規(guī)范敬老愛老服務行為，提升服務質(zhì)量。一是健全上門服務機制，在確保合規(guī)的前提下提供上門服務，打通金融服務的“最后一公里”，真正為老年客戶解除后顧之憂。二是建立“綠色通道”制度。即要求各金融機構(gòu)以提高金融服務便利度為目標，在各營業(yè)網(wǎng)點為年滿60周歲以上老年人開設綠色通道優(yōu)化服務窗口，指定專人提供“一對一”負責接待、引導、輔助、詢問、辦理等多個服務環(huán)節(jié)，確保各項精細化服務落到實處。三是優(yōu)化助老服務。針對特殊群體，制定個性化特色上門服務項目和內(nèi)容，組建上門服務機動分隊，實現(xiàn)服務“最后一米”。
（三）完善設施，提升服務品質(zhì)。各金融機構(gòu)應在完善服務措施上“用心”，即根據(jù)老年客戶的特點，一是配備完善設施。即各金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點均要配備愛心座椅、老花鏡、驗鈔機、雨傘、飲水機、醫(yī)療箱等便民設施，在雨雪天氣及時鋪放防滑墊，擺放小心地滑標識牌，加強人性化管理，提高老年人服務滿意度。二是加快設施改造步伐。各金融機構(gòu)應加快atm機、自助開卡機、手機銀行、網(wǎng)上銀行、普惠金融便民服務點機具等服務終端適老升級改造步伐，通過采取大字體顯示、語音輔助引導和優(yōu)化服務界面、增加轉(zhuǎn)賬風險提示等舉措，消除老年人支付服務數(shù)字鴻溝，增加老年風險防范意識。三是完善便民設施功能。即將收集服務需求、受理“老年人優(yōu)待證”、發(fā)放節(jié)日慰問品、受理城鄉(xiāng)醫(yī)保繳交等便民惠民服務加載至便民服務終端上，通過豐富農(nóng)村便民服務點“助老適老”服務內(nèi)涵，提升便民服務的深度、廣度與溫度。
（四）加大宣傳，提升服務效果。各金融機構(gòu)應在完善服務宣傳上“用力”，針對目前多發(fā)的電信詐騙、網(wǎng)絡詐騙、非法集資等情況，通過加大金融業(yè)務宣傳，解鎖多層次老年服務，為下一階段開發(fā)老年人“能懂得，能辨別，能使用”數(shù)字金融服務搭建更廣闊的平臺。一是將營業(yè)網(wǎng)點作為金融知識宣傳普及的主陣地，通過液晶電視、led顯示屏滾動播放防范金融詐騙、集資洗錢危害等金融知識，柜臺上擺放各類金融知識以及防詐騙手段宣傳手冊，形成濃厚的宣傳氛圍。二是以“3·15”金融消費權(quán)益日、6月“普及金融知識，守住‘錢袋子’”和9月“金融知識普及月”等活動為契機，深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村、社區(qū)集市等人流密集區(qū)域，通過以案說法的方式，對老年客戶進行面對面深入宣講，提高老年人的金融防范意識，樹立健康的金融投資理念。三是開設老年人金融知識課堂。即要求轄內(nèi)各金融機構(gòu)以輪值的方式，定期為老年人舉辦金融知識講座，通過大講堂方式增強老年人防詐、防騙能力，解決遇到的問題，幫助有能力、有條件、有意愿的老年人熟悉智能化服務，融入數(shù)字時代。
（一）加強組織領導，明確責任分工。
各金融機構(gòu)要高度重視“助老適老”金融服務工作，明確責任分工，層層抓好落實，確保各自網(wǎng)點對老年人金融服務要求落實到位、執(zhí)行到位。要全面提升服務深度、廣度和溫度，堅持傳統(tǒng)服務與智能創(chuàng)新相結(jié)合、普遍適用與分類推進相結(jié)合、線上服務和線下渠道相結(jié)合，讓金融科技成果更好惠及包括老年人在內(nèi)的廣大人民群眾。
（二）加強部門協(xié)作，實現(xiàn)互惠共贏。
各金融機構(gòu)應根據(jù)各自的業(yè)務特點，依托機構(gòu)網(wǎng)點分布城鄉(xiāng)、深入社區(qū)等優(yōu)勢，加大與政務、公共事業(yè)、醫(yī)療、商超等機構(gòu)合作，開展老年人政務代辦、醫(yī)療代辦、健康講座等服務，為老年人提供關愛、幫助的同時，進一步夯實鞏固客源，互惠共贏。如，依托便民服務點開展國債下鄉(xiāng)、保險理賠等業(yè)務。
（三）強化便民管理，提高服務水平。
各金融機構(gòu)應加強農(nóng)村普惠金融服務點適老性工作管理，建立并落實定期服務工作機制。如，按月上門提供殘舊鈔換新和小額面值人民幣補足和金融需求信息征集服務等，確保銀行卡和現(xiàn)金受理渠道暢通，各項金融精準服務有效地落到實處。
（四）注重工作成效，納入督促檢查。
各金融機構(gòu)要將“適老助老”貫穿日常業(yè)務工作之中，夯實基礎，努力創(chuàng)新，為創(chuàng)造縣老年人使用智能技術無障礙良好環(huán)境奠定堅實基礎。人民銀行縣支行將落實屬地監(jiān)管職責，把服務工作納入對金融機構(gòu)的“兩管理兩綜合”考核。
（五）分類細化管理，強化責任落實。
為確保助老適老工作有效地落到實處，中國人民銀行縣支行從組織管理、設施改造、宣傳推廣、服務成效等方面，對縣金融機構(gòu)助老適老工作開展情況進行考核評價，并根據(jù)考核結(jié)果評出a、b、c三個等級，年終將該指標作為金融機構(gòu)當年文明單位創(chuàng)建成績的重要參考依據(jù)，具體由縣文明辦負責實施。
金融路演方案篇九
本章方案著重于為xxxxxx公司（以下簡稱總公司）提供融資服務。我行前身為“中國人民xxx銀行”，主要業(yè)務范圍是為國家建設提供項目貸款。房地產(chǎn)類貸款是我行的傳統(tǒng)業(yè)務，長期的專業(yè)銀行經(jīng)驗使我行在房地產(chǎn)類融資服務及全方位金融服務方面，擁有無可比擬的專業(yè)及人才優(yōu)勢，可以最大限度地為客戶提供全方位的金融服務。
第一節(jié)低成本的融資服務。
一、融資設計宗旨。
此次組合推介銀行信貸產(chǎn)品，將滿足客戶融資需求，最大限度的降低客戶財務成本，尤其是對于總公司的購房貸款項目，我行為其制定了全面的融資方案，并將隨著購房項目的發(fā)展而不斷給予全方位的服務。
二、合作基礎框架。
鑒于總公司良好的資信和收入水平，根據(jù)我行的相關規(guī)章制度，我行意向性對總公司提供本、外幣綜合授信額度xxx億元，包括固定資產(chǎn)貸款、流動資金貸款、單位購房貸款、循環(huán)額度借款、法人賬戶透支、進出口貿(mào)易融資、銀行承兌、票據(jù)貼現(xiàn)、保理業(yè)務等信貸產(chǎn)品。各類信貸產(chǎn)品（固定資產(chǎn)貸款除外）在總額度有效期內(nèi)可以循環(huán)使用。
（一）單位購房項目融資。
在總公司單位購房項目中，我行可根據(jù)項目不同階段的不同需求提供不同的金融服務。
1、項目投資前期。
在項目投資前期立項階段，我行可提供貸款意向書，在項目可行性研究報批階段，我行可提供貸款承諾書，在總公司的購房項目可行性研究報告獲得批準后，我行可提供單位購房貸款等信貸產(chǎn)品支持。
2、項目投資期。
在項目投資期的設計施工階段，我行可利用獨有的工程造價咨詢優(yōu)勢，為總公司擬投資項目建設全過程的咨詢服務，包括：可行性研究、編制投資估算、招標代理、編制工程量清單、編制標底、審核工程結(jié)算等。
3、項目投資完成期。
在項目投入使用后，我行可根據(jù)總公司資金盈余情況，結(jié)合貸款償還計劃，合理安排單位購房貸款回收工作，并結(jié)合總公司的經(jīng)營特點，提供流動資金貸款、循環(huán)額度借款、銀行承兌業(yè)務等其他短期融資產(chǎn)品。
（二）境內(nèi)專用設備采購融資方案。
并可以在談判時適度壓低賣方價格；另一方面，也為賣方提供了便捷的融資方式，可以加快其資金回籠的速度，進一步提高與總公司合作的忠誠度。
（三）經(jīng)營周轉(zhuǎn)類融資方案。
如果總公司在日常經(jīng)營中出現(xiàn)短期資金缺口，我行可為總公司提供短期融資產(chǎn)品，滿足總公司臨時資金需要。
1、循環(huán)額度借款。
循環(huán)額度借款是我行為高端客戶提供的人民幣信貸業(yè)務產(chǎn)品，在循環(huán)額度有效期內(nèi)，借款人可以對借款額度循環(huán)使用，單筆借款期限可以自由商定，且不必每次都簽訂新的借款合同，簡化了貸款程序，有效地保證了用款效率和靈活性。
2、法人賬戶透支。
法人賬戶透支是我行為高端客戶提供的人民幣信貸產(chǎn)品，該產(chǎn)品最大的特點是手續(xù)方便快捷，對于總公司彌補頻繁發(fā)生的、金額不大、期限不長的資金缺口非常有利。我行是國內(nèi)第一家得到人民銀行批準開辦法人賬戶透支業(yè)務的商業(yè)銀行，擁有規(guī)范的管理體制和健全的內(nèi)控措施。
（四）中期票據(jù)、短期融資券服務。
1、委托貸款。
督使用并協(xié)助回收的貸款。委托貸款可以實現(xiàn)委托方對資金管理的需要，它利用銀行現(xiàn)有網(wǎng)絡以及銀行發(fā)放委托貸款的合法資格，控制企業(yè)內(nèi)部的資金流向，調(diào)劑企業(yè)內(nèi)部的資金余缺，幫助企業(yè)降低融資成本，實現(xiàn)直接融資。
2、銀行保函。
保函是xxx銀行根據(jù)申請人的請求，以出具保函的形式，向申請人債權(quán)人承諾，當申請人不履行其債務時，由xxx銀行按照約定履行債務或承擔責任的一項業(yè)務。
xxx銀行將根據(jù)總公司需求辦理包括投標保函、履約保函、預收（付）款退款保函、付款保函、工程維修保函等各類銀行保函，為項目提供有力的信譽保障。
3、信貸證明。
信貸證明是銀行根據(jù)申請人的要求，以出具《銀行信貸證明書》的形式，向招標人承諾，當申請人在中標后，在中標項目施工過程中，滿足申請人在《銀行信貸證明書》項下承諾限額內(nèi)用于該項目正常、合理信用需求的一種貸款意向性承諾。
第二節(jié)特色獨有的工程造價咨詢服務。
金融路演方案篇十
為了進一步加大對全省農(nóng)業(yè)小微企業(yè)支持力度，強化小微企業(yè)金融服務質(zhì)量，促進全省各類涉農(nóng)小微企業(yè)的發(fā)展，做好今年的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)金融服務工作，陜西農(nóng)發(fā)在“兩個不低于”的前提下，在遵循“六項機制”、堅持“四單原則”的基礎上，結(jié)合我行小微企業(yè)客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務開展過程中的實際情況，對今年小微企業(yè)貸款工作制定以下工作方案:。
一、貫徹國家支農(nóng)支小政策,按照“擇優(yōu)扶持、分類管理、穩(wěn)步創(chuàng)新”的原則,大力發(fā)展農(nóng)業(yè)小微企業(yè)信貸業(yè)務。
(一)突出業(yè)務發(fā)展重點領域。重點支持產(chǎn)品關聯(lián)度高、與大型優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈密切相關的農(nóng)業(yè)小微企業(yè);各類特色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、綠色農(nóng)業(yè)的高成長型和具有區(qū)位優(yōu)勢的特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)小微企業(yè);得到各級財政資金扶持或取得政府(部隊)集中采購中標通知書、擔保資源充足的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。立足業(yè)務發(fā)展重點區(qū)域，重點支持信用環(huán)境好、財政支持力度大、小微企業(yè)資源豐富、內(nèi)部管理規(guī)范的地區(qū)。
(二)加大客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整力度,力爭做到進退自如。今年各行要對農(nóng)業(yè)小微企業(yè)客戶進行風險排查，對經(jīng)營效益良好，第一還款來源有保障，第二還款來源可靠，銷售貨款歸行率達到70%以上，銀企配合良好的客戶給予貸款積極支持。
(三)貸款產(chǎn)品支持具體方式：
1、貸款期限。生產(chǎn)經(jīng)營周期在1年以上的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)流動資金貸款期限最長不超過3年，季節(jié)性流動資金貸款期限一般不超過1年;固定資產(chǎn)貸款期限一般為1-3年，最長不超過5年。
2、貸款利率。我行農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款利率一般按照人民銀行公布的商業(yè)性流動資金貸款同期同檔次基準利率上浮10%執(zhí)行。但對合作意愿強，經(jīng)營狀況好，積極配合監(jiān)管的存量優(yōu)質(zhì)客戶在利率定價上給予一定的傾斜，即：對于與我行連續(xù)發(fā)生兩年以上信貸關系(含兩年)且無任何違約記錄的市級(含)以上農(nóng)業(yè)小微企業(yè)優(yōu)質(zhì)客戶可執(zhí)行基準利率;新營銷客戶、發(fā)生信貸關系兩年以下的老客戶、有違約記錄的老客戶，均執(zhí)行基準利率上浮10%。
3、貸款方式。為有效防范信貸風險，農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款主要采取全額抵(質(zhì))押或?qū)I(yè)擔保機構(gòu)保證擔保方式。
4、貸款展期。對因受季節(jié)性或不可抗拒的自然災害等客觀因素影響不能按期還款，在有效落實合法足額擔保的前提下，可按照有關規(guī)定辦理貸款展期。
二、創(chuàng)新貸款擔保機制。
我行將在原有貸款擔保方式基礎上創(chuàng)新農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款擔保抵押方式：
(一)在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)探索可轉(zhuǎn)讓的林權(quán)和土地承包權(quán)的抵押擔保。
(二)審慎探索知識產(chǎn)權(quán)、應收賬款等質(zhì)押擔保。
(三)著重于中介擔保機構(gòu)進行合作，開發(fā)專業(yè)擔保公司保證擔保。我行將側(cè)重點放在積極與當?shù)卣畢f(xié)調(diào)，與省中小微企業(yè)服務協(xié)會取得聯(lián)系，建立由中小微企業(yè)服務協(xié)會，中介擔保機構(gòu)，貸款銀行三者之間互通信息，努力打造中小微企業(yè)融資平臺，逐步建立由政府財政作后盾的融資擔保公司，為經(jīng)營管理先進、經(jīng)營業(yè)績良好、具有未來發(fā)展前景、目前確實需要資金的小微企業(yè)融資行為進行擔保，努力從根本上解決小微企業(yè)目前融資過程中出現(xiàn)的“融資難、難融資”現(xiàn)象。在此過程中，要求各轄屬機構(gòu)要幫助小微企業(yè)不斷加強企業(yè)自身建設，特別是民營企業(yè)家自身素質(zhì)建設，努力從根本上解決目前融資過程中出現(xiàn)的“低信用、信用低”現(xiàn)象。
三、強化服務和業(yè)務指導。
(一)我行在兩個不低于的前提下，專門下發(fā)了工作要點，并對貸款支持的重點提出以下要求：
1、市場前景好、信用等級高、擔保資源足、合作意愿強的高成長型農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。
2、得到各級財政資金扶持或取得政府(部隊)集中采購中標通知書的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。
3、具備一定發(fā)展規(guī)模、具有較強市場競爭力與區(qū)位優(yōu)勢的特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)小微企業(yè)。
4、以發(fā)展各類特色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、綠色農(nóng)業(yè)和低碳經(jīng)濟為主線目標，對增加就業(yè)和農(nóng)戶增收具有明顯帶動作用的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)及農(nóng)民專業(yè)合作社。
5、產(chǎn)品關聯(lián)度高、加工能力強，與我行主體業(yè)務和大型優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈密切相關的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。并根據(jù)地域特點對陜南重點支持茶葉、中草藥、農(nóng)副產(chǎn)品等地方特色明顯的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)在購銷、加工和流通方面的流動資金需求;關中重點支持以蘋果為主的果業(yè)企業(yè)在購銷、加工和流通方面的流動資金需求以及為產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)上下游配套生產(chǎn)的流動資金需求;陜北重點支持以蘋果、紅棗、小雜糧等為主的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)在購銷、加工和流通方面的流動資金需求。
(二)對轄屬機構(gòu)的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款管理工作進行定期檢查，及時糾改發(fā)現(xiàn)的問題，特別是對個別貸款發(fā)展較為緩慢的支行進行實地調(diào)研，有針對性的解決業(yè)務開展中存在的問題，促進小微企業(yè)業(yè)務健康發(fā)展。
(三)加強行業(yè)合作。在堅持“政府推薦、銀行獨立辦貸”的基礎上，對涉及占比較大的糧油、棉花以及蘋果等產(chǎn)業(yè)，要求基層行與行業(yè)管理部門加強日常聯(lián)系和溝通，密切關注行業(yè)動向，及時幫助企業(yè)解決業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的問題。
(四)在堅持制定要求的前提下，盡可能縮短辦貸環(huán)節(jié)、簡化手續(xù)，提高辦貸效率，提供快捷便利的資金結(jié)算服務。
(五)完善獎勵機制。在今年全年工作計劃中把小微企業(yè)貸款的發(fā)展工作作為全行工作的重點來執(zhí)行，并對小微企業(yè)貸款發(fā)展按照各地市實體經(jīng)濟發(fā)展情況及行業(yè)結(jié)構(gòu)進行差別量化考核，獎先評優(yōu)，對能夠有效發(fā)展優(yōu)質(zhì)小微企業(yè)貸款客戶的、存量貸款能有效維護的、小微企業(yè)貸款無不良的支行及個人給予獎勵。
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金融路演方案篇十一
法定代表人：張某某，男，行長。
郵編：100876。
被告：中商企業(yè)集團總公司。
住所地：北京市朝陽區(qū)十九路八十二號。
法定代表人：陳某某，男，董事長。
郵編：100876。
被告：中谷糧油集團公司。
住所地：北京市朝陽區(qū)二十三路九十二號。
法定代表人：楊某某，女，董事長。
電話：010—67890654傳真：010—12345678。
郵編：100876。
案由：金融借款合同及保證合同糾紛。
訴訟請求：
1、判令被告中商企業(yè)集團總公司償還原告借款人民幣3000萬人民幣，利息。
1036.8萬人民幣(暫記為從借款日至約定還款日的利息，計算方式為復利計算)。
2、判令被告的逾期利息按當前銀行貸款利息的雙倍利率計算返還(還款利息從20xx年5月12日至被告付清全部款項日之間的利息后算)。
3、判令被告中谷糧油集團公司對上述款項的清償承擔連帶責任。
4、判令兩被告承擔本案全部訴訟費用。
事實與理由：
期為6年。為保證還款，原告與另一被告中谷糧油集團公司簽訂保證合同，約定中谷糧油集團公司同意以其全部財產(chǎn)對以上借款及利息提供擔保，同時承擔連帶責任保證。但是，在借款期限屆滿后，經(jīng)原告多次催討，兩被告都拒絕償還借款。原告認為，原告與兩被告分別簽訂的借款合同及保證合同均是合法有效的。原告已按合同的約定向被告中商企業(yè)集團總公司借款人民幣3000萬，但被告中商企業(yè)集團總公司卻未能在合同約定的還款期限內(nèi)還清借款，被告的行為是嚴重的違約行為。
而另一被告中谷糧油集團公司也拒絕履行其擔保責任，根據(jù)《中華人民共和國擔保法》第十八條第二款：連帶責任保證的債務人在主合同規(guī)定的債務履行期屆滿沒有履行債務的，債權(quán)人可以要求債務人履行債務，也可以要求保證人在其保證范圍沒承擔保證責任。第二十六條：連帶責任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有權(quán)自主債務履行期屆滿之日起六個月內(nèi)要求保證人承擔保證責任。被告的行為是嚴重的違約違法行為。
綜上所述，原告為了維護自身的合法權(quán)益，基于《中華人民共和國合同法》、《擔保法》、《民法通則》、《中華人民共和國民事訴訟法》的相關規(guī)定，向貴院提起民事訴訟，希依法公判。
此致
北京市朝陽區(qū)人民法院。
具狀人：中國建設銀行總行。
20xx年11月22日。
附：1、本狀副本2份；
2、書證2份。
金融路演方案篇十二
本次宣傳月活動主題為“多一份金融了解，多一份金融保障”，通過向公眾廣泛宣傳銀行業(yè)金融知識，引導社會公眾科學合理使用銀行產(chǎn)品和服務，提升消費者金融投資安全意識和風險管理能力。
（一）面向公眾，深入基層。將宣傳活動重點放在社區(qū)、農(nóng)村和學校，加強對基層群眾金融知識的普及，實實在在地讓居民（農(nóng)民）、學生了解銀行、會用銀行產(chǎn)品和服務，真正讓“金融知識進萬家”，確保宣傳活動取得實效。
（二）形式多樣，注重實效。深入分析公眾金融知識需求，在廣泛運用大眾媒體、網(wǎng)絡、短信開展廣覆蓋、大縱深宣傳普及的同時，根據(jù)消費者不同層次需求，運用開展現(xiàn)場咨詢、金融知識“小講堂”、“微電影”、有獎問答等形式，有針對性對重點群體進行普及宣傳。
（三）提高認識，認真配合。協(xié)調(diào)配合、積極參與泰州銀監(jiān)分局組織領導的本次宣傳活動。提供必要的人力、物力支持，做好活動期間的宣傳教育、輿情監(jiān)測、安全保障等相關工作。各支行要根據(jù)總行要求，認真配合實施宣傳活動。
（四）集中宣傳，長效管理。本次“金融知識進萬家”宣傳服務活動集中一個月時間開展，為保證宣傳效果，在宣傳月活動結(jié)束后，應持續(xù)開展宣傳活動，將宣教活動常態(tài)化、系統(tǒng)化。
重點圍繞個人信貸、借記卡、電子銀行、自助設備、非法集資等內(nèi)容進行宣傳講解。統(tǒng)一下發(fā)銀監(jiān)會設計制作的宣傳折頁、宣傳冊、展架等宣傳文本。在各支行營業(yè)廳視頻播放器上播放銀行業(yè)金融知識宣傳視頻。同時，結(jié)合自身實際，開展送金融知識進學校（課堂）、進社區(qū)、進農(nóng)村等形式多樣的宣傳教育活動。
（一）籌備階段（20xx年6月18日至8月31日）。
1.成立領導小組。為加強組織領導，總行成立由楊華副行長擔任組長，電子銀行部、計劃財務部、個人業(yè)務部、公司業(yè)務部、辦公室負責人為組員的領導小組。辦公室為牽頭責任部門。各支行行長為本支行宣傳活動的責任人，要根據(jù)總行要求，組織開展好本支行宣傳活動。
2.準備宣傳材料。結(jié)合本行特色和客戶需求，選擇宣傳主題，制作具有自身特色的宣傳材料，在活動期間對外投放展示。
3.聯(lián)系協(xié)調(diào)媒體。要積極聯(lián)系媒體，爭取支持配合，在宣傳服務月活動期間通過活動報道、開辟金融知識專欄、金融問題熱線問答等形式，擴大活動覆蓋面，營造宣傳聲勢。
（二）啟動階段（20xx年9月2日）。
20xx年9月2日，泰州銀監(jiān)分局將舉辦泰州銀行業(yè)20xx年“金融知識進萬家”金融知識宣傳服務月活動啟動儀式。總行領導小組要選擇人流量較大的場地作為宣教點進行街頭知識講解，宣教點要設置咨詢臺，擺放宣傳材料，安排咨詢員，并組織媒體宣傳報道。同時，在網(wǎng)點懸掛宣傳口號橫幅、發(fā)放宣傳資料（手冊、折頁）或擺放宣傳展架，并在電子屏滾動播放宣傳標語，利用銀行網(wǎng)站、手機短信平臺等形式發(fā)布宣傳信息。
（三）集中宣傳階段（20xx年9月2日至9月30日）。
1.在站或在營業(yè)網(wǎng)點播放金融知識宣教動漫片。
2.通過短信平臺向客戶發(fā)送至少一條由銀監(jiān)會領導小組辦公室統(tǒng)一編制的關于“金融知識宣傳服務活動”的短信。
3.組織青年骨干走進學校、社區(qū)、村鎮(zhèn)，向?qū)W生、城鎮(zhèn)居民、農(nóng)民等特定社會群體有針對性地宣講金融知識，提高宣傳活動的有效性。
（四）總結(jié)階段（20xx年10月至12月）。
宣傳月活動結(jié)束后，領導小組應對20xx年金融知識宣傳服務月活動進行評估和總結(jié)，并于20xx年10月10日前向泰州銀監(jiān)分局提交書面報告。
（一）恪守宣傳公益性。要嚴格遵守銀監(jiān)部門要求，在此次活動中恪守“公益性”原則，不借機宣傳本行產(chǎn)品、品牌和口號等，不以金融知識宣傳的名義向社會公眾推介金融產(chǎn)品和服務。
（二）制定應急預案。宣傳活動期間，在輿情應對、安全保障等方面應制定應急預案，并針對熱點領域、公眾投訴多的問題制定統(tǒng)一的咨詢、解釋口徑，確?；顒影踩行蜷_展。
（三）探索長效機制。要以此次活動為契機，深入探索本單位金融知識宣傳長效機制建設，共同推進金融消費者教育工作務實、有效、持續(xù)開展。
（四）加強督促檢查。領導小組應加強對銀宣傳服務月活動開展情況的督促檢查，確保宣傳活動取得實效，防止形式主義和走過場的現(xiàn)象發(fā)生。
金融路演方案篇十三
xx汽車憑借國內(nèi)外品牌知名度和美譽度，經(jīng)多年以來銷售量得到大幅度的增長，已是有口皆碑；同時在適當時機帶給更高品質(zhì)服務滿足消費者的需求，讓懂得生活的人能更好的享受生活，為市場帶給最好的、最有影響力的服務，成了xx汽車的理想與抱負。xx汽車借助公益活動走進社區(qū)、廣場，與目標客戶群零距離的接觸與互動，將受到各界的關注，提升更高的品牌地位，讓品牌深入民心，進一步得到消費者的肯定，最終成為xx汽車最忠誠的客戶。
二、活動目的。
1、與目標消費者追求尊貴、地位、身份、品牌、、時尚、安全性、高品位的特性完美結(jié)合，滿足消費者的心理需求。
2、借夏日人們向往的簡單心理，推出個性、時尚、簡單、公益的活動形式，讓消費者體驗夏日的簡單情緒。
3、透過品牌與公益結(jié)合，提高媒體炒作，促進銷售力。
4、透過系列活動拉近消費者與xx的距離，提高公司的品牌形象。
三、活動重點。
1、針對客戶：追求時尚、尊貴的消費需求，體驗生活真諦，突出個性品位。
2、針對媒介：透過公益性活動將吸引眾多媒體關注，成為他們宣傳的焦點，促進消費者的購買行為，創(chuàng)造品牌氛圍和產(chǎn)品價值。
3、針對企業(yè)：了解消費心理，樹立信心，力創(chuàng)佳績，提升品牌形象。
4、針對行業(yè)：不可低估，拭目以待，認清品牌定位和產(chǎn)品的功能價值。
四、效果評估。
1、在這一系列的活動過后，將會給xx汽車銷售帶來質(zhì)的飛躍。市場將對xx汽車有了更高層次明確的認識和印象！
2、勢必會成為社會和媒體關注的焦點．對樹立xx汽車品牌形象和傳播品牌形象起到巨大的作用！
五、活動時間及地點安排。
（待定）。
1、“關愛兒童成就未來”，由xx汽車與大型社區(qū)攜手舉辦的互動活動，吸引了社區(qū)眾多小朋友熱情地參與，小朋友在老師同家長的幫忙下，繪畫了屬于他們心中的最喜愛的xx汽車dd“我心中喜愛的xx兒童繪畫巡展”。充分發(fā)揮了孩子們的想象力以及熱愛汽車的激情。
2、“品位生活共鑒非凡”
“xx品質(zhì)生活尊貴夜”，與業(yè)主們一齊共鑒非凡，品鑒生活，共同分享品質(zhì)生活帶來成功與喜悅。香車美酒，拉丁表演，各類展品融合在一齊，帶來了一個完美的盛會。分享非凡時刻，傳遞品質(zhì)生活，與廣大業(yè)主一齊共同分享xx品質(zhì)生活帶來成功與喜悅。
3、“試乘試駕實現(xiàn)夢想”ddxx完美駕乘分享活動，為期一天的從化道路深度試駕及尋寶體驗，讓客戶在體驗車輛性能的同時，加入更多的簡單元素。期間城市道路、快速路、高速路段、鄉(xiāng)鎮(zhèn)道路的各類道路體驗，更是讓各位充分體會到了xx的車輛駕駛樂趣。此次駕乘的目的地是寶趣玫瑰園，玫瑰園的清香也給此次旅途增加了幾分溫馨浪漫的樂趣。
4、“精彩電影與您共賞”播放了各類影院大片，受到社區(qū)各業(yè)主的喜好及歡迎，開放式的電影帶給大家很溫馨的感覺，雖然沒有電影院的那種震撼，但更多的帶來的是回憶及一家人在一齊觀看的樂趣。
5、汽車安全公益講座。
主持人和嘉賓將專業(yè)的汽車知識化解為容易讓人理解和理解的真實案例傳遞給業(yè)主，糾正駕乘者日常生活中常犯的錯誤。與業(yè)主有一個應對面的接觸機會，把安全汽車生活的理念帶給業(yè)主，就是倡導業(yè)主在享受汽車帶來樂趣的同時，更能過上安全的汽車生活。此次活動結(jié)合了趣味安全游戲，直觀現(xiàn)場演示，把枯燥的安全知識生動地傳達給了活動中的每一個人。
6、汽車日常保養(yǎng)講座。
7、網(wǎng)上車市、供車、改裝等咨詢活動。
8、現(xiàn)場征集意見和推薦。
9、汽車模特、美女表演。
10、汽車音響、汽車改裝（酷車）展示。
活動中，眾多客戶體驗到了xx品牌一貫的“突破科技，追求卓越”之精髓，同時也為社區(qū)帶去了豐富多彩的文化生活，秉承著xx的尊貴性，帶給更多客戶尊貴的享受。
七、現(xiàn)場服務。
服務一：當天到展臺前登記的業(yè)主，每人獎勵500元代金券，購車時可抵現(xiàn)金使用。
服務二：當天服務站技術專家對社區(qū)車主進行免費檢測、免費檢查胎壓、免費添加機油、免費添加玻璃水、免費添加防凍液等數(shù)項免費服務。并且當場辦理6折維修會員卡。
八、整合資源。
將與婚紗影樓、家私、地產(chǎn)等行業(yè)共享客戶資源，進行大型的聯(lián)展活動，把不同行業(yè)的資源充分利用起來，到達多贏的局面。
九、聯(lián)合營銷。
同時邀請汽車影音導航廠家、汽車內(nèi)飾用品廠家、汽車外飾用品廠家、自駕游備廠家等借助平臺進行品牌宣傳、互動與銷售。
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金融路演方案篇十四
先進思想：除針對網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設計優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。
二、營銷環(huán)境分析：
（一）、宏觀環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴重的經(jīng)濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶卡-通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。
一個有效的節(jié)能減排方法。
3.經(jīng)濟環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經(jīng)濟的增長造成巨大威脅，中國的經(jīng)濟也有著重大阻力。但是，國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民消費結(jié)構(gòu)和理財觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對我國經(jīng)濟的發(fā)展起了很大的推動作用。
4.競爭環(huán)境。我國加入世貿(mào)組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經(jīng)在中國開設了分支機構(gòu)，他們具有良好的信譽、優(yōu)質(zhì)的服務，這對國內(nèi)的一些銀行造成相當?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境：2012年1月16日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至2011年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報告顯示，中國手機網(wǎng)民規(guī)模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡的普及和廣泛應用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡-通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。
（二）金融產(chǎn)品swort分析
1.優(yōu)勢
（1）信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。
（2）政策優(yōu)勢。政府應建設新農(nóng)村的要求，加大對農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
（3）環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。
（4）自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經(jīng)濟領域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟效益良好，經(jīng)營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。
2.劣勢
（1） 知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企業(yè)對郵政銀行了解甚少；規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。
（2） 認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。
（3） 形式。業(yè)務領域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務。
（4） 員工水平。經(jīng)過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對較弱。
（5）服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。
3.機遇.
(1).在產(chǎn)品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產(chǎn)品。
(2).政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經(jīng)濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經(jīng)濟發(fā)展的必由之路。在低碳經(jīng)濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經(jīng)濟轉(zhuǎn)型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構(gòu)建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經(jīng)濟新格局的挑戰(zhàn)。
(4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經(jīng)濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇：宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營帶來的機遇；經(jīng)濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇；另外，很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經(jīng)營新材料、新能源的，這些產(chǎn)業(yè)將來會有更好的前景。
4.威脅
（1）.世界金融危機的影響下，世界經(jīng)濟尚未走出低谷。
（2）.外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈
（3）.受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。
(三）、市場競爭分析
（1）.我國商業(yè)銀行是國家經(jīng)濟發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調(diào)控的市場基礎，在國家經(jīng)濟中起著舉足輕重的作用。在經(jīng)濟全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國商業(yè)銀行將越來越受到外資銀行及全球經(jīng)濟危機的多層沖擊。
(2).國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必然出現(xiàn)不正當競爭行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由于市場份額不足，資金實力較弱，電子化水平不高，國內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴重不足；信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下；業(yè)務品種單一，盈利水平低下。如何及時改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關系到中小銀行的生死存亡。
(3).要想保持競爭力的領先優(yōu)勢，就必須明確競爭力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對競爭力不斷地進行診斷、培育和鞏固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的領先距離。否則，競爭力就會被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學合理的評價指標體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業(yè)務的優(yōu)勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優(yōu)勢和市場位臵。
（四）、企業(yè)形象分析
臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。 該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優(yōu)勢，以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場為導向、以客戶為中心”的經(jīng)營理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產(chǎn)品和服務功能的創(chuàng)新，突出個人業(yè)務、零售業(yè)務，全面服務百姓生活，積極向產(chǎn)權(quán)清晰、經(jīng)營情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會效益和經(jīng)營效益。
三．市場面臨的問題分析
（1）競爭力大：
除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產(chǎn)品創(chuàng)新能力，服務體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。
（2）創(chuàng)新能力差：
中國銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，
臨汾郵政銀行的網(wǎng)上銀行、小額貸款卡這些金融產(chǎn)品在很多家銀行都有，非常普
遍，并不是它獨具的特色。
四、市場機會分析
五、營銷策劃達到的目標
一、 提高知名度，為銀行今后更好的發(fā)展做鋪墊，實現(xiàn)其終極目標“成為全國最
好的農(nóng)村合作銀行”。
二、 遵循其辦行宗旨“立足當?shù)?，支持三農(nóng)，服務社區(qū)”。
三、 樹立更佳的企業(yè)形象，富有社會責任感，堅持科學發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展
道路。
四、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深入人心。
六、營銷策略
（一）、網(wǎng)上銀行：
1、通過互聯(lián)網(wǎng)，為杭州聯(lián)合銀行個人客戶提供賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯款等金融服務
的網(wǎng)上銀行渠道，品牌為“豐收e網(wǎng)”。通過在人流中多產(chǎn)所如公交車、學校、
醫(yī)院、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費最低1元，系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬
免費免證書免年費，免費贈送usbkey的優(yōu)厚待遇，讓更多人知道杭州聯(lián)合銀行
的特色業(yè)務。
2、網(wǎng)上銀行的開通減免一定費用，如u盾工本費及密碼重臵費用，同時宣傳推
廣時期開通網(wǎng)上銀行免費贈送網(wǎng)銀盾，對外宣傳開通網(wǎng)上銀行的服務可以獲取額
外積分等。
3、網(wǎng)上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網(wǎng)上付款時有一
方卡里沒有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉(zhuǎn)到其他家庭的卡里進行累積，而不需要手續(xù)
費，在開通網(wǎng)上銀行的同時可以同時再綁定手機銀行。
（二）、小額貸款卡：
1、面對各大高校，中小企業(yè)進行大力推廣，鼓勵各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，
多鼓勵多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢想。
2、在學校及周邊娛樂場所進行小額貸款卡宣傳，主要的金融產(chǎn)品要打響知名度
由于提倡綠色消費環(huán)保，可以通過分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學在上面用筆寫出自
己對于未來的暢想，隨后即可贈送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關介紹。
3、針對中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵優(yōu)惠政策，可以提供企業(yè)信息交流平臺，
若有相同想法的合作人，可通過杭州聯(lián)合銀行的借款，實施創(chuàng)業(yè)。
（三）、豐收卡支付寶卡-通：
1、以杭州聯(lián)合銀行前背景杭州農(nóng)村合作信用社為鋪墊，繼續(xù)發(fā)展豐收卡，并更
快的融入新的背景，進入經(jīng)濟快速發(fā)展的社會，并依據(jù)年輕人的喜好，在豐收卡
上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費群體，范圍更廣，使用更
方便、快捷。
2、豐收卡支付卡-通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺開通，網(wǎng)上開通，手
機開通等形式，更方便客戶使用。
3、豐收卡支付寶卡-通可以與國外網(wǎng)站進行合作。目前的網(wǎng)購只是局限在國內(nèi)的，
要想從國外網(wǎng)站購買商品的話一般是采取國外代購的方式的進行的，本行可以以
此為突破點率先與一些國外購物網(wǎng)站進行合作，提高銀行的特色服務。
(四）、低碳信用卡：
1、低碳信用卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資源合理利用。
2、低碳信用卡每消費一筆錢即有積分計入“個人綠色檔案”，建立個人綠色基金，
將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。
3、低碳信用卡與杭州旅游業(yè)相結(jié)合。在卡片上印刷杭州的特色景點，如西湖十
景、新西湖十景、千島湖景色等不同風景圖案。提倡綠色旅游-行，建議一家人在
學習工作之余，走出家門，領略優(yōu)美風景，增強環(huán)保意識享受屬于自己的健康生
活。
4、聯(lián)手杭州各高校大學。大學生是最能接受新鮮事物，培養(yǎng)大學生的環(huán)保意識
的同時，又能擴大銀行低碳信用卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。
5、設立【手拉手】套餐，凡*位以上的客戶一同在杭州聯(lián)合銀行辦理信用卡，即
可免去每年的年費，并且在原有的償還能力基礎上按照一定的比率可以提高其透
額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當天亦可獲得華元電影院的抵價券。
七、具體推行方法
1.提高銀行內(nèi)部人員的服務質(zhì)量，每次服務過后，做個滿意度調(diào)查的回訪，在企
業(yè)內(nèi)部形成一種競爭力，使得企業(yè)人員懂得自身的不足可以更好的加以改進
2.化繁為簡在營業(yè)廳辦理手續(xù)過程復雜繁瑣，取消一些不必要的中間環(huán)節(jié)，提高
工作效率。完善網(wǎng)絡機制。如果可以在網(wǎng)上直接辦理的業(yè)務，在官方網(wǎng)站上寫明
具體的操作過程，節(jié)約時間
3.擴大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內(nèi)增加多個網(wǎng)點。
4.宣傳企業(yè)，打響企業(yè)知名度，在公交，電視上做與綠色旅游相結(jié)合的系列宣傳
廣告，深入到各高校，企業(yè)進行品牌的推廣服務
5.健全售后服務機制，針對老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，
留住老客戶的目的。一旦銀行內(nèi)部有調(diào)整應及時通知，新業(yè)務的推廣也及時宣傳
到每個客戶。
6.針對其他的一些客戶群體，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推
銷。
7.在各高校大學中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動，同時大力宣傳本行金融產(chǎn)品
“低碳”的特色，大力推廣網(wǎng)上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產(chǎn)品，以
此來迎合目前年輕消費群體綠色、環(huán)保、時尚的消費理念，順利地打開大學生市
場。
8.積極鼓勵大學生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通過舉辦一些關于自主
創(chuàng)業(yè)的講座來打響其在大學生中的知名度。
9.鼓勵農(nóng)民走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農(nóng)民的文化水平較低，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上，本
行應該加大宣傳力度，可以通過播放宣傳片的形式激發(fā)農(nóng)民的興趣，由此，將小
額貸款卡成功打入農(nóng)村市場。
10.在營銷形式上，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。
八．費用預算
結(jié)束語
附錄一 調(diào)查問卷
金融產(chǎn)品市場現(xiàn)狀的調(diào)研
您好！我們正在進行一項關于金融產(chǎn)品（網(wǎng)上銀行，豐收卡支
付寶卡-通以及小額貸款卡等）——杭州聯(lián)合銀行發(fā)行的市場調(diào)
查。非常感謝您能在百忙之中抽出1~2分鐘時間參與此調(diào)查，您
的每一項選擇和建議，我們都會十分重視并表示衷心感謝。請你
在一下問題中選擇答案并在選項中打鉤，問卷中所有資料，我們
將絕對保密，請你放心！非常感謝！
1.您處于的年齡是？
2．您的職業(yè)是？
a．個體商戶 b企業(yè)人員 c.學生 d.網(wǎng)絡商戶
e.其他
3.您是否知道杭州聯(lián)合銀行？
a．是，并且辦理過一些業(yè)務
b.僅僅知道
c.否
4.請問在過去半年內(nèi)，您有否接觸過以下任何形式的銀行產(chǎn)品/
服務的廣告？
a.電視廣告b.報紙廣告c.雜志廣告d.廣播廣告e.地鐵廣告f.
戶外廣告
5.您的辦卡渠道是？
a.校園推薦 b.從同學那里得知 c.自身需要 d.網(wǎng)絡 e.廣告電
視
6. 以下杭州聯(lián)合銀行金融產(chǎn)品你知道哪些？
a．網(wǎng)上銀行
b．支付寶
c．小額貸款卡
7.你是否知道低碳信用卡？
a.是 b.否
8.對于銀行服務，您最不滿意的地方是？
a.申請過程繁瑣
b.查詢服務不到位
c.功能、使用方法及注意事項不明了
d．國內(nèi)異地通用性能差
f．網(wǎng)上銀行功能不完善
9.你希望在未來，銀行可以提供什么服務？
a．更多的存提款網(wǎng)點及受理點
b.更強調(diào)以個人信用為基礎
c．提供更多元化的功能服務
d.更安全，提高識別能力
感謝您的參與！
最近，和以前的老上司聊天，聊到互聯(lián)網(wǎng)金融這塊，雙方想法火花不斷，一致認為，銀行線下營業(yè)點完全可以減少至最少化，即只需要自助取款機以及重要事宜，預約辦理即可。未來更多的，應該是各類由信譽非常不錯的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺取而代之。
2012年至2015年，尤其是2015年開始，互聯(lián)網(wǎng)金融在我國開始蓬勃發(fā)展，不僅因為其收益高，而在于其在我國的發(fā)展前景十分廣闊。由于本人一直從事的是為各類品牌企業(yè)提供媒介支持服務，也為很多品牌企業(yè)做過媒介策劃方案，如今面對爆發(fā)式發(fā)展的p2p互聯(lián)網(wǎng)金融，很多企業(yè)由于是新生的，或者是從其他金融服務項目轉(zhuǎn)移過來的，可謂是幾乎不知道如何傳播自己。其實很多傳播方式是觸類旁通，只要結(jié)合該行業(yè)自身的特點，再通過不同的活動組合，堅持持續(xù)，可以讓直接脫穎而出。
筆者在星奇特營銷策劃多年，也陸陸續(xù)續(xù)為幾個p2p互聯(lián)網(wǎng)金融品牌提供過一些咨詢以及傳播服務，在這里為大家提供一套完整的推廣方案思路，估計應該會對大家有所幫助，如果有疑問的，可以留言。
第一步：搭建安全可靠的服務平臺，取一個很好聽的而且容易記的名字。
這是最起碼的一步，就如為什么大家相信銀行一樣，做到安全快速是第一步。
第二步：信譽背書。
做與錢打交道的平臺，必須信譽第一。在大家心目中，誰的'信譽好？就需要找誰。不然誰愿意相信你。就如為什么民間借款，都是朋友親戚之間形成了龐大的信譽網(wǎng)。所以，需要信譽背書的單位、個人或機構(gòu)。
第三步：提高訪問量。
所謂訪問量，其實就是知名度。知名度靠什么？靠大家都經(jīng)?？吹?，聽到。很多互聯(lián)網(wǎng)金融平臺成立之后，動不動就向全國進軍，其實未必，如果立足于本地，再放眼全國，也是一種不錯的發(fā)展選擇。就如互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的鼻祖紅嶺創(chuàng)投一樣，其實最早也是從深圳干起來的，還有就如北京那邊的人人貸，上海的陸金所，等等。當然財大氣粗背靠厚盾的平臺另當別論。接下來，筆者就一個平臺的推廣邏輯思維如下：
a、報紙電視報道：搬出信譽背書，建立品牌信任度。當然這種開啟模式，最好從報紙報道開始。選擇一些比較好的報紙，進行發(fā)布。有錢的，還可以電視黃金時段投放。這一個方法很重要。
b、 門戶新聞報道：基于1后，接下來上面的事情不是白做了，就需要包裝成各類新聞
文章，這個文章發(fā)到哪里去呢？發(fā)到各大財經(jīng)或者門戶的媒體去，不是1篇2篇，而是上百篇。很多朋友看到這里后，就會想，這不是要花很多很多的錢？如果一旦這么想，最好停下來，不要再做了。因為對于一個互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品來說，需要的是用戶，需要的是流量，需要的是口碑知名度。有了這些，后面就是日進萬金也屬于正常。而且這步的投入并不多，有個10來萬的預算，基本就可以飛起來了。當然需要一個很不錯的新聞策劃團隊，筆者也是新聞專業(yè)出生，十分認同新聞策劃傳播的重要性。
c、 微信大號傳播：在這里說的微信大號傳播，大家要明白一點的是，找大號，一定要
還是可以進行探討的。
d、 微信朋友圈：現(xiàn)在人人都是傳播通道。很多個人形式的微信號，目前已有專門的機
構(gòu)單位組織了很多個人號，然后碰到一起品牌活動，都是可以集合起來一起推動發(fā)布的，從而有效地擴散活動效果。
e、 微博大號：為什么把微博排在這里，主要是他的影響力，已經(jīng)聚集在一些名人那里
去了。目前還在玩的，主要是單位和名人。他們習慣了，而且也陶醉于大家的關注。不像微信，不可以公開評論關注。微博的話，如果有錢的平臺，都是可以選擇一些名人大號進行發(fā)布的，發(fā)布的內(nèi)容必須精心策劃，而不是單槍匹馬。
f、 論壇與分類信息：這個方法，看上去是很低檔的。但是低檔有低檔用處與效果。而
長聊q形式吸引客戶。所以，這種方式也可以考慮進去。
h、 各類知識問答口碑：這一點，很多互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，都會忽視。原因很簡單，不知
道。知道的時候，看到的是負面類。所以，這就需要定期定量的方式，進行層層發(fā)布，久而久之，大家無論怎么問，就有很正面的回復。
i、 自身媒介載體：其實每個平臺的員工，自己就是傳播的主體，他們每個人都有幾百
號朋友，所以必須建好自媒體平臺，持續(xù)更新內(nèi)容，然后不斷傳播出去。
當然，以上所有的策劃傳播方式，都必須借助于一定的活動內(nèi)容，方可實現(xiàn)效果最大化。空洞無力的內(nèi)容，再怎么傳，也沒有有鮮活內(nèi)容的事例傳播的快與好。任何一個平臺的成功，離不開的是人，只有一個好的團隊，才會所向披靡，和財大氣粗，這時候，并沒有必然關系。預算多，有預算多的用法，預算少，也有預算少的玩法，總之，需要各方力量有效配合。（純原創(chuàng)：請勿抄襲）